Кредитные карты Юникредит: правила оформления и условия банка

Юникредит Банк предлагает три вида кредитных карт, отличающихся между собой только условиями использования и бонусами. Баллы начисляются в зависимости от предложений и покупок, оплаченных пластиком. А потратить их можно только на предложенные банком приобретения.

Список кредитных карт Юникредит Банка

Финансовая организация предлагает уникальные и удобные для пользования карты, подключая к ним возможность использования заёмных средств. Их главное отличие – бонусы, возвращаемые с покупок.

• возобновляемый кредитный лимит от 30 тыс. до 3 млн руб.;
• ставка от 19,9 до 29,9% годовых, рассчитывается индивидуально;
• ежемесячный платёж составляет 5% от задолженности;
• неустойка при неуплате равна 20% годовых;
• комиссия за перерасход составляет 0,2% от суммы ежедневно;
• стоимость смс-банкинга – 60 руб. ежемесячно.

Бесплатные услуги, предоставляемые банком:

• выписка по счёту;
• операции в валюте;
• оплата телефона и интернета.

AIR Mastercard

Предназначена для любителей путешествовать. Бонусная программа рассчитана на получение миль, которые можно обменять на билет на самолёт, бронирование отелей и т. п.

Тарифы по карте:

• Лимит снятия в сутки – до 300 тыс. руб.
• Сумма снятия наличных не должна превышать 40% от одобренного кредитного лимита за расчётный период.
• Снятие наличных с комиссией:
  • в банкоматах ЮниКредит — 3,9%, минимум 390 руб.;
  • за рубежом – без комиссии;
  • в других банках — 4,9%, мин. 490 руб.
• Стоимость обслуживания карты:
  • первый год бесплатно для тех, кто получает заработную плату через Юникредит Банк, а также для клиентов со спецпредложением;
  • далее — 1990 руб. в год.
• Добавочная карта — 990 руб. ежегодно.

Мили, начисляемые по программе от потраченных средств:

• В Duty Free — 30%.
• На travel.unicredit.ru:
  • 10% на отели;
  • 5% со стоимости билетов.
• На все остальные покупки — 2%.

Полученные бонусы не сгорают при постоянном использовании пластика. Если вы не совершали покупок по карте более 6 месяцев, все баллы спишутся автоматически.

Полученные мили можно потратить на сайте travel.unicredit.ru по курсу 1 балл = 1 руб. Оплатить при этом можно от 75 до 100% стоимости покупки.

АвтоКарта World MasterCard

Данный продукт подходит автомобилистам, мотоциклистам и всем, кто постоянно находится в движении. Бесплатно предоставляются:

• технические и юридические услуги, если было потрачено более 10 тыс. руб. по карте в месяц;
• подвоз топлива;
• эвакуация транспортного средства;
• оплата такси;
• замена колёс;
• вскрытие дверей;
• запуск автомобиля.

Чтобы воспользоваться данными услугами, позвоните по номеру горячей линии 8-800-250-73-00.

Условия использования кредитного продукта:

Наименование	Описание
Стоимость обслуживания за год	Основная карта — 1990 руб., дополнительная — 990 руб.

Держателям Автокарт предоставляется 10% скидки от Яндекс-Навигатора и Драйва. Также начисляется кэшбэк за оплату такси, приобретения топлива на АЗС, услуг парковки, а также за расходы на платные дороги и общественный транспорт:

• при тратах в месяц от 10 до 50 тыс. руб. составляет 5%;
• если покупки совершались на сумму свыше 50 тыс. руб. – 10%.

За все остальные покупки начисляется 1% от потраченных средств.

Standart Mastercard

Предназначена для ежедневного использования и предоставляет своим клиентам бонусную программу.

• 1% от стоимости всех покупок;
• 5% – по спецпредложениям.

Потратить их можно на сайте bonus.unicredit.ru.

Тарифы, предлагаемые по данному виду карты:

• в первый год для клиентов банка обслуживание будет бесплатным, последующие — 700 руб. в год;
• вторая карта к счету – 500 руб. ежегодно;
• снятие в сутки – до 100 тыс. руб., в месяц – не более 30% от установленного лимита;
• стоимость снятия в банкоматах Юникредит – 3,9%, мин. 390 руб., в остальных — 4,9%, минимально 490 руб.

Льготный период по кредитным картам

По всем перечисленным продуктам существует беспроцентный период, равный 55 дням. В это время вы можете бесплатно пользоваться предоставленным лимитом, если успеете погасить всю задолженность за отведенный срок. Льготный период распространяется только на платежи по карте: за снятие наличных все равно придётся платить.

Как оформить карту?

Для получения кредитного пластика нужно подать заявку. Сделать это можно несколькими способами:

• позвонить на горячую линию Юникредит Банка по номеру 8-800-700-79-60;
• подойти в отделение финансовой организации, список филиалов можно посмотреть тут – https://www.unicreditbank.ru/ru/branch-finder.html;
• заполнить заявку на официальном сайте https://www.unicreditbank.ru/ru/personal/borrow/credit-cards.html.

Инструкция для самостоятельного оформления карты:

1. Перейдите на сайт банка.
   
2. Выберите карту и нажмите «Отправить заявку».
   
3. Ознакомьтесь с требованиями и нажмите «Продолжить».
   
4. Введите запрашиваемые системой данные. Выберите «Подтвердить».
   
5. Подтвердите номер телефона, введя полученный в смс-сообщении код. Нажмите «Далее».
   
6. Впишите в каждое поле требую информацию о себе, своих доходах и официальном трудоустройстве.
   
7. Нажмите «Отправить» и ожидайте решения банка.

Для получения готовой карты подойдите в ближайший филиал финансовой организации и предоставьте необходимые документы.

Требования к получателю

Чтобы получить кредитный продукт, нужно подходить под условия, предъявляемые банком:

• гражданство РФ;
• проживание в регионе присутствия банка или в соседнем;
• размер заработной платы за последние 3 месяца в Москве от 30 тыс. руб., в регионах от 20 тыс. руб., если зарплата приходит не на счёт в Юникредит; клиентам учреждения – от 15 тыс. руб.;
• географически место работы должно находиться в регионе присутствия данной финансовой организации.

Кредиты не оформляются:

• индивидуальным предпринимателям;
• работникам ИП, если нет статуса юр. лица.

Необходимые документы

Заёмщик должен предоставить банку:

• паспорт;
• СНИЛС;
• ИНН;
• справку, подтверждающую доход, – 2-НДФЛ или в свободной форме.

Как погасить долг по кредитной карте?

Вносить ежемесячные платежи по кредитному пластику можно несколькими способами:

• переводом с другой карты;
• в офисах банка;
• в сторонних учреждениях.

Еще один вариант – подключить услугу под названием «Автоматическое погашение», тогда финансовая организация ежемесячно будет списывать нужную сумму с вашего расчётного счёта, прикреплённого к дебетовой карте. Комиссия за такие переводы не взимается.

Программа страхования рисков

Страховка подключается по желанию держателя пластика, стоит 1% от суммы задолженности ежемесячно и предоставляется компанией-партнёром АО СК «Альянс».

Проект подразумевает комплексную защиту всех счетов клиента от несанкционированного взлома или снятия средств через интернет. В случае инвалидности или смерти ваш долг полностью погашается компанией.

Для оформления обратитесь в выбранный филиал финансовой организации и подпишите заявление на подключение услуги.

Отзывы о кредитных картах Юникредит Банка

Gretub78, 42 года, г. Москва. Получаю зарплату в этой организации, предложение о кредитной карте поступило в СМС, одобрили и выдали быстро, хотя пришлось подойти в филиал. Это не очень удобный момент. Навязали все платные услуги. Потом устал отключать их.

Нина Николаевна, 38 лет, г. Екатеринбург. Оформляла кредитную карту и получала очень долго. Несколько раз доносила документы, сотрудники хамы. Обязательно при пользовании читайте мелкий шрифт в договоре, тогда проблем не будет.

TYRabfQ, 56 лет, г. Пермь. Использую кредитку Автокард уже год. Достаточно удобно, бесплатный эвакуатор при аварии дали, такси оплатили, благодаря этому очень сэкономил. В просрочки ни разу не уходил, стараюсь погасить за полтора месяца, без процентов. Советую.

Выберите карту, которая наиболее вам подходит для постоянного использования, и заполните заявку онлайн или в отделении банка. Предъявив необходимые документы, вы получите кредитный пластик с требуемым лимитом и бонусной программой.

Кредитные карты ЮниКредит Банка

• 100
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Кредитные карты ЮниКредит Банка – финансовое предложение для физических лиц, работающих по найму. Оформить можно в интернете буквально за 5 минут. При одобрении заявки вы получаете удобное платежное средство, обладающее выгодными условиями обслуживания.

• 60
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Кред. лимит	Р
Проц. ставка	от 11,9%
Льгот. период	111 дней
Обслуживание	0 руб
Кэшбэк	1-25%
Решение	2 минуты

• 60
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Кред. лимит	Р
Проц. ставка	от 23,9%
Льгот. период	до 60 дней
Обслуживание	490 р./год
Кэшбэк	до 7%
Решение	1 день

• 60
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Кред. лимит	Р
Проц. ставка	от 11,99%
Льгот. период	до 60 дней
Обслуживание	0 руб
Кэшбэк	до 10%
Решение	1 день

• 60
• 1
• 2
• 3
• 4
• 5

Кред. лимит	Р
Проц. ставка	от 23,99%
Льгот. период	60 дней
Обслуживание	от 990 р./год
Кэшбэк	мили
Решение	1-5 дней

Преимущества и недостатки

Решив оформить заявку на кредитную карточку банка ЮниКредит, внимательно изучите ее сильные и слабые стороны.

К первым можно отнести:

• Бесплатный выпуск;
• Отсутствие скрытых комиссий;
• Длительный льготный период;
• Большой возобновляемый кредитный лимит;
• Добровольное страхование;
• Специальные предложения и скидки от банка, его партнеров и системы МастерКард;
• Конкурентные процентные ставки;
• Безопасная оплата покупок через интернет;
• Возможность оформить онлайн-заявку;
• Акция «Первый год бесплатно» для зарплатников ЮниКредит Банка и клиентов с персональным предложением;
• Бесконтактная оплата Apple, Google, Garmin и Samsung;
• Необязательное подтверждение доходов;
• Удобное мобильное приложение Enter.UniCredit, позволяющее получать информацию о задолженности, истории операций, остатке лимита, сумме и дате платежа и т. д.;
• Наличие кэшбэка и бонусных программ;
• Возможность оформить дополнительные карты для членов своей семьи.

К сожалению, есть у кредитных карт ЮниКредит и несколько недостатков. В своих отзывах держатели чаще всего упоминают платное годовое обслуживание, невыгодные условия снятия наличных, платный смс-банкинг и большую неустойку, начисляемую при появлении просрочек. Впрочем, справедливости ради, почти все кредитные карты имеют такие недостатки.

Разновидности кредитных карт ЮниКредит банка

В настоящее время ЮниКредит Банк предлагает 3 вида кредитных карт, каждая из которых обладает определенными особенностями:

1. 115 дней – имеет длительный грейс-период, выгодную бонусную программу и скидки от партнеров платежной системы.
2. AIR MasterCard – позволяет копить мили и получать за них скидки на товары Duty Free, бронирование отелей, авиа- и железнодорожные билеты и т. д.
3. АвтоКарта World Mastercard – специальное предложение для тех, кто всегда в движении, имеет кэшбэк за расходы в автомобильных категориях, обеспечивает профессиональную помощь в различных ситуациях на дорогах.

Общие требования к заемщикам

Оформить заявку на кредитную карточку банка ЮниКредит могут только те клиенты, которые соответствуют обязательным банковским требованиям:

1. Гражданство – РФ.

2. Постоянная прописка и трудоустройство в регионе банковского присутствия.

3. Наличие мобильного телефона.

4. Минимальный уровень дохода за последние 3 месяца после налогообложения:

• От 30 тыс. руб. – для Москвы и МО;
• От 20 тыс. руб. – для других регионов РФ.

Необходимые документы

Чтобы заказать кредитную карточку, необходимо подать целый пакет документов:

1. Заполненная заявка.

2. Внутренний паспорт (оригинал и копии).

3. Для тех, кто подтверждает доход:

• Справка о доходах за последние 3 месяца – в свободной форме или 2-НДФЛ;
• Еще один документ на выбор – загранпаспорт, водительские права, страховое свидетельство ПФР, СНИЛС, ОМС, ИНН, ПТС, военный билет, действующий вид на жительство или разрешение на работу в России (с фото).

Как оформить заявку на кредитную карту ЮниКредит?

Оформить кредитную карту можно любым удобным способом – в ближайшем офисе ЮниКредит, по номеру службы поддержки 88007007960 или же на нашем сайте. Для этого изучите тарифы и условия всех доступных предложений и нажмите кнопку «Оформить онлайн».

На открывшейся странице заполните онлайн-заявку, указав в ней ФИО, пол, дату рождения и контактную информацию. Окончательное решение будет принято только после предоставления банку полного пакета документов. Обычно на это уходит до 3 рабочих дней.

Получить готовый пластик можно в банковском офисе или с бесплатной курьерской доставкой (срок – не больше 5 дней).

Беспроцентный период

Льготный период по картам ЮниКредит Банка составляет до 55 дней (кроме «115 дней»). Он является возобновляемым и состоит из 2 периодов – расчетного и платежного. Первый длится 1 месяц – в течение этого времени вы сможете пользоваться кредитными средствами по своему усмотрению. Длительность второго составляет 25 дней. За этот срок вы должны вернуть банку полную сумму задолженности.

Программа страхования рисков

Держатели кредитной карты ЮниКредит могут подключиться к программе комплексной финансовой защиты. Участие в ней добровольно, а отказ от услуги никак не влияет на вероятность одобрения заявки. Наличие страховой программы открывает перед держателем массу дополнительных возможностей:

• Обеспечивает надежную защиту кредитной карточки в случае мошеннических действий или других непредвиденных обстоятельств – кражи, утраты, ограбления при снятии наличных, взлома онлайн-сервисов банка, незаконного снятия денег со счета и т. д.;
• Гарантирует финансовую поддержку в случае инвалидности или смерти заемщика – в этом случае выплата по страховке в сумме основного долга по карте пойдет на его погашение.

Подключение к программе платное. Плата за участие снимается автоматически 1 числа каждого месяца, но только тогда, когда на карте есть долг. Страховым партнером ЮниКредит Банка является СК «Альянс».

Согласно условиям, действующим в ЮниКредит, страховым случаем можно считать:

• Смерть или присвоение I или II группы инвалидности в результате болезни или несчастного случая;
• Кража наличных в течение 2 часов с момента их выдачи в банкомате или банковском отделении;
• Незаконное использование украденной или потерянной кредитной карты;
• Незаконное снятие денег вследствие взлома онлайн-сервисов, скимминга или фишинга;
• Утрата или кража документов вместе с кредиткой.

Переводы

Держатели кредитных карточек ЮниКредит могут переводить кредитные средства на карту любой финансовой организации (как свою, так и чужую). Операция проводится через удаленные сервисы или же на сайте банка. В обоих случаях с клиента взимается определенная комиссия.

Погашение задолженности

Внести денежные средства в счет погашения кредитной задолженности можно несколькими бесплатными способами:

• Через онлайн-банк и мобильное приложение;
• На официальном сайте;
• В банкоматах и офисах ЮниКредит Банка.

Кроме этого погашать задолженность по кредитной карте ЮниКредит можно путем проведения ежемесячных автоматических переводов. В этом случае обязательный платеж будет автоматически списываться со счета дебетовой карты или текущего счета, открытого в банке на имя держателя. Операция проводится 20 числа каждого месяца. Задача клиента – обеспечить наличие необходимой суммы как минимум за 1 день до этого.

Подключить программу можно 2 способами:

• Поставив соответствующую отметку при оформлении заявки – при этом нужно указать номер дебетки или текущего счета;
• Обратившись в банковское отделение – там же данную услугу можно будет отключить.

Как оформить заявку на дополнительные карты?

В банке ЮниКредит можно оформить неограниченное число кредиток для родственников и близких. При этом держатель вправе самостоятельно устанавливать кредитный лимит по каждой отдельной карте. Базовые условия дополнительных карт (например, процентная ставка) идентичны основной. Минимальный возраст держателя – от 18 лет. Для получения понадобится только паспорт и заявка.

Информирование клиентов

Получить информацию по кредитной карте можно с помощью:

• Платного смс-банкинга;
• Личного кабинета в онлайн-банке и мобильном приложении;
• Онлайн-чате на сайте банка;
• Круглосуточной службы поддержки – 4959563636 или 88007001020.

Подведение итогов

Кредитные карточки ЮниКредит – отличный вариант для тех, кому срочно нужна большая сумма денег. Они особенно удобны и выгодны для зарплатных клиентов банка или тех, кто получил от него персональное предложение.

https://samsebefinansist.com/yunikredit-kreditnaya-karta.html
https://zaym-go.ru/banki/unicreditbank/1981-credit-cards.html