Национальный совет финансового рынка заявил о том, что идея Центробанка относительно создания платформы «Знай своего клиента» способна навредить банковским клиентам. Регулятор предлагает присваивать предпринимателям и компаниям рейтинги по принципу светофора (зеленый, желтый и красный). Предполагается, что такой подход позволит эффективнее противодействовать отмыванию средств.
НСФР выделил и направил в Госдуму, Банк России, Министерство финансов, Росфинмониторинг и Совет Федерации комментарии к обновленному законопроекту. Орган отметил сразу 8 требующих пересмотра и доработки пунктов. Больше всего опасений у НСФР вызывают 3 момента: ограничение прав предпринимателей без решения суда, нанесение невосстановимого ущерба репутации компании при ее занесении в красную зону, увеличение нагрузки на финансовые учреждения в виде необходимости передавать Центробанку большие объемы информации.
Схожие претензии предъявляет и Ассоциация банков России. Здесь отмечают, что регулятору следовало бы установить более четкие критерии для отнесения клиента в красную зону, так как этот шаг имеет достаточно серьезные последствия для компании вплоть до заморозки счетов и принудительной ликвидации.
