Виды карт Сбербанка. Сбербанк: какие карты бывают?

Сегодня банковской картой сложно кого-то удивить. И если раньше ее наличие вызывало интерес и даже некую зависть, то в настоящий момент она есть практически у всех. Другое дело, что вы только планируете приобрести заветный пластик и при этом не знаете, какой выбрать. В качестве примера рассмотрим самую крупную финансовую организацию — Сбербанк. Какие карты бывают в этом банке? И на каких условиях их можно получить?

Общие сведения о картах Сбербанка России

На сегодняшний момент Сбербанк предлагает следующие разновидности карт:

• кредитные;
• дебетовые;
• с индивидуальным дизайном;
• подарочные;
• социальные;
• универсальные электронные.

Для их получения есть смысл обратиться в Сбербанк. Какие карты бывают и сколько стоит их обслуживание за год, мы постарались выяснить более подробно.

Какие кредитные карты можно открыть в Сбербанке?

К примеру, решили вы отдать предпочтение кредитным картам данного банка. Однако и здесь у вас может возникнуть масса вопросов. Для внесения большей ясности расскажем, какие же кредитки реально получить в этой финансовой организации. Итак, в настоящее время можно открыть следующие виды карт:

• золотые (Visa Gold, Сбербанк также предлагает и премиальные карты MasterCard);
• «Подари жизнь»;
• «Аэрофлот»;
• мгновенные;
• молодежные;
• классические.

У каждой есть свои преимущества и недостатки. Все эти кредитные карты и предлагает открыть своим клиентам Сбербанк. Карта Visa или MasterCard, представленные в данной категории, дарят их владельцам особые привилегии и условия обслуживания. Ниже приводим стандартный пакет документов для оформления.

Что такое премиальные карты?

Премиальные продукты банка предоставляют своим держателям ряд выгодных предложений и сервисов. Итак, золотые карты позволяют расплачиваться за товары и услуги в виртуальных и реальных магазинах. При этом размер кредитного лимита на них составляет не более 600 000 рублей, а процент за использование банковских средств колеблется от 25,9 и до 33,9 % годовых.

К примеру, ваш выбор пал на карту Visa Gold (Сбербанк рекомендует выбрать между Visa и MasterCard). Сколько вам обойдется ее годовое обслуживание? В этой ситуации цена напрямую зависит от наличия или отсутствия у вас персонального предложения по данной карте. В первом случае годовое использование не будет стоить вам ровным счетом ничего, а во второй – до 3 000 рублей.

Примечательно, что получение золотого пластика Visa и MasterCard предполагает следующее:

• наличие пятидесятидневного льготного периода, в течение которого вы сможете пользоваться кредитными деньгами без начисления процентов;
• защиту карты при помощи чипа;
• ряд скидок и приятных сюрпризов (бонусов, розыгрышей призов) от международных платежных систем и их партнеров;
• круглосуточное обслуживание и быстрый доступ к контактному центру банка;
• быструю выдачу наличных денег при утере карты за рубежом и многое другое.

Для оформления одной из золотых карт вам необходимо подать заявку онлайн или обратиться в Сбербанк. Какие карты бывают в категории премиум, теперь вы знаете. А какую из них оформлять, решать вам.

Кредитные карты «Подари жизнь»: что это?

Главной особенностью таких карт является возможность оказать помощь онкобольным детям. К слову сказать, на самом пластике можно увидеть реальные рисунки ребят, которым ранее уже помог благотворительный фонд «Подари жизнь». В частности, на таких кредитках Gold и Classic нарисовано солнце, являющееся символом света, добра и надежды. Оплачивая покупки данной картой, каждый ее держатель помогает детям.

Лимит по карте «Подари жизнь» Gold и размер ставки такой же, как и у карт категории премиум. Стоимость годового обслуживания вашего пластика зависит от его типа и индивидуальных условий оформления. Например, карта Visa Classic обойдется вам до 900 рублей за год, а кредитка Gold – до 3 500 рублей.

Карты «Аэрофлот» и мгновенные: особенности

Карты «Аэрофлот» позволяют зарабатывать особые баллы (мили), которые потом можно тратить на покупку премиальных авиабилетов «Аэрофлота» и других компаний, входящих в альянс SkyTeam. Сами бонусы накапливаются за совершенные по карте покупки.

Мгновенные представляют собой универсальные кредитки с моментальной выдачей. Они не являются именными и оформляются всего за 10-15 минут с момента подачи заявки. Лимит кредита по таким картам составляет до 120 000 рублей, а процент – 25,9% годовых. Для их получения необходимо лично посетить Сбербанк. Какие карты бывают в категории классические, мы расскажем далее.

Что такое классические кредитки от Сбербанка?

К таким кредиткам относятся классические продукты банка со стандартным набором услуг и сервисов. Они имеют такой же беспроцентный пятидесятидневный период, оформляются на три года и позволяют совершать разноплановые покупки в кредит под 33,9% годовых.

Размер годового обслуживания по таким кредиткам, например, если у вас открыта карта Visa Classic, обойдется вам в 750 рублей. Дополнительно к набору скидок от партнеров банка владельцы таких карт могут подключить сервис «Автоплатеж», позволяющий выполнять оплату мобильной связи и оплачивать услуги ЖКХ и других служб.

Молодежные карты от Сбербанка

Это универсальное предложение для молодых людей, которым уже исполнился 21 год. Причем получить ее могут даже студенты, не имеющие постоянного места работы. Такие карты предполагают наличие кредитного лимита от 15 000 рублей, бесплатное подключение сервиса смс-уведомлений о каждой покупке, возможность оплачивать телефон за пару секунд и самую последнюю версию актуального мобильного приложения от банка.

Стоимость их годового обслуживания, как утверждает Сбербанк (карта Visa в этом случае не является исключением), составляет 750 рублей. Однако для их оформления необходимо предъявить паспорт и справку о размере стипендии или заработка.

Какими бывают дебетовые карты банка?

Дебетовые карты, действующие в Сбербанке, бывают следующих типов:

• Премиальными.
• Платиновыми.
• Золотыми.
• «Аэрофлот».
• «Подари жизнь» (Visa Platinum и Visa Gold).
• Классическими (Visa Classic и MasterCard Standard).
• С индивидуальным дизайном (классические карты Visa).
• Молодежными.
• Мгновенными.
• Виртуальными.
• Социальными (Maestro-Сбербанк).

Премиальные, золотые и платиновые дебетовые карты

К премиальным можно отнести карты Visa Platinum Премьер и Visa Platinum. Обе позволяют накапливать бонусы, так как по умолчанию подключены к программе лояльности «Спасибо». С их помощью можно приобретать авиабилеты, оплачивать покупки и услуги связи. Стоимость их обслуживания в течение года обойдется вам в 4 900 рублей.

Платиновые карты также открывают для клиентов банка ряд скидочных и корпоративных программ, позволяют оформить дополнительные кредитки для детей, начиная с семилетнего возраста. В отличие от других, они доступны не только в национальной, но и в иностранной валюте, а также предусматривают приоритетное обслуживание в «Сбербанке Премьер». Их годовое обслуживание равноценно платиновым дебетовым картам.

Золотые дебетовые карты также открываются в рублях и валюте. Они позволяют получить ряд привилегий и скидок от международных платежных систем. Их обслуживание обойдется вам около 3000 рублей в год.

Карты «Аэрофлот» и «Подари жизнь»

Дебетовые карты «Аэрофлот» и «Подари жизнь» действуют по тому же принципу, что и кредитные. Если говорить о первых, то стоимость обслуживания за год обойдется их владельцам в 900 рублей (относится к классическим картам) и 3500 рублей (для держателей золотого пластика). Во втором же случае держатели карт Visa Gold ежегодно вынуждены оплачивать за предоставляемые услуги банка 4000 рублей, а владельцы заветной «платины» (Visa Platinum) – 15 000 рублей.

Классические и карты с индивидуальным дизайном

Главное преимущество классических карт – невысокая цена их обслуживания и доступность. В процессе оформления каждый желающий может выбрать между стандартным пластиком и картами, созданными по индивидуальному дизайну. Яркий пример классических карт, которые советует открывать своим клиентам Сбербанк, — Visa Electron или стандартная бесконтактная карта международного формата. Примечательно, что за год обслуживания по такой карте вам придется заплатить всего 900 рублей, а за второй и третий – 600 рублей.

Цена обслуживания карт с индивидуальным дизайном – 750 рублей в год. Плюс ко всему сама разработка и внедрение собственного изображения или фото на пластике будет стоить ее владельцу дополнительных 500 рублей.

Мгновенные, виртуальные, социальные и молодежные карты

Мгновенные дебетовые карты, например Maestro, Сбербанк открывает в течение 10 минут. Они открываются и обслуживаются совершенно бесплатно. С их помощью можно оплачивать безналичные счета и совершать покупки. В отличие от них, виртуальные карты не имеют физического носителя, а стоимость их годового обслуживания обходится минимум в 60 рублей за год.

Есть в Сбербанке и дебетовые карты для молодежи, рассчитанные на детей семи, четырнадцати, восемнадцати и двадцати одного года. Цена их обслуживания составляет всего 150 рублей в год.

И наконец социальные — карты Сбербанка для пенсионеров. Они позволяют получать и сохранять социальную помощь. Их обслуживание бесплатное, а на остаток начисляется 3,5 % годовых.

Какие бывают карты Сбербанка

Большое разнообразие пластиковых карточек вызывает у клиентов растерянность. Попробуем разобраться, какие бывают карты Сбербанка России, что они дают и какие имеют отличия.

Какие бывают карты Сбербанка

Выбирая карточку, нужно основываться на своих потребностях. Если желания брать заемные средства нет, выбирают дебетовую.

Она дает такие возможности:

1. расплачиваться в торговых точках;
2. производить оплату в интернет-пространстве;
3. хранить свои сбережения;
4. получать и использовать бонусы.

Кредитка позволяет рассчитывать при покупках на определенную сумму, заранее оговоренную. Ее потребуется возместить с учетом процентов или без доплат в определенный срок. Использовать заемные деньги можно в любое время, численность раз не ограничена. Главное при этом не превышать ограничение. Преимущества кредитки состоит в возможности тратить средства, которых у клиента нет в наличие. И иметь возможность покупать товары, на которые пришлось бы копить, или оплатить незапланированный товар.

Определив, какие бывают банковские карты Сбербанка, потребуется ознакомиться с условиями и дополнительными возможностями, предлагаемыми каждым видом. Они имеют как общие условия, так и исключительные привилегии.

Выбираем классику

Наиболее распространены традиционные пластики международного формата Visa Classic и MasterCard Standard, а также национальной платежной системы МИР. Они носят общее название Классические. Пластики дают возможность оплачивать покупки, не имея наличных денег, переводить суммы на другие пластики, через онлайн-сервисы контролировать счет и проводить банковские процедуры. Таким образом, они призваны экономить время и выполнять различные действия в удобный для себя момент.

Основные условия данных карточных продуктов:

1. выбор валюты: рубль, евро, доллар (для МИР только рубли);
2. период действия: 3 года (МИР — 5 лет);
3. стоимость: 750 рублей в первый период (год), по 450 рублей – последующие;
4. оформление в качестве зарплатной;
5. возможность получить дополнительные пластики (кроме Классической МИР);
6. начисление бонусов Спасибо при покупках — 0,5% от Сбербанка и 20% от партнеров программы;
7. наличие защитного чипа;
8. использование дистанционных ресурсов Мобильный и Интернет банк;
9. возможность подключить систему безопасности 3D-Secure для интернет-платежей;
10. использование банкоматов, терминалов для оплат, пополнения баланса, переводов и других операций повсеместно, в т.ч. за границей;
11. все Классические пластики оснащены технологией бесконтактной оплаты;
12. пластики международных платежных систем можно использовать для платежей за границей (для пластиков МИР такая опция не предусмотрена).

Это не полный перечень всех возможностей классического продукта. С его помощью можно автоматически оплачивать регулярные платежи (мобильные операторы, ЖКХ), используя сервис Автоплатеж. Если за границей потерять пластик, можно получить наличные в экстренном порядке. Также его можно привязать к электронным системам, таким как Яндекс Деньги.

По желанию клиент может оформить классический пластик индивидуального дизайна (опция не действует для продуктов МИР). Банк может предложить до 200 вариантов дизайна.

Аналогичные классические пластики существуют и в кредитной категории. Классические кредитки представлены в двух экземплярах — VISA и MasterCard Standart.

Они включают практически такой же пакет услуг, как и дебетовые пластики. Условия по ним следующие:

Кредитный лимит — 300 тыс.руб., в рамках предодобренного предложения — 600 тыс. рублей. Льготный срок погашения (без процентов) — 50 дней. Процент погашения — 23,9% -27,9% годовых. Обслуживание — бесплатное или 750 руб., если оговорен иной размер лимита. Выпуска дополнительных пластиков — нет.

В линейке карточных продуктов МИР кредитки не предусмотрены.

Виды платежных карточек

Выбирая дебетовый продукт и рассматривая, какие карты Сбербанка бывают, фото характеризуют их как нельзя лучше. К тому же, можно воспользоваться предложением и создать продукт в уникальном, неповторимом дизайне, подав соответствующую заявку.

Кроме классических Сбербанк эмитирует следующие дебетовые пластики:

Momentum . Моментальные пластики выдаются в течение 10 мин. Предполагает минимальный набор услуг, позволяет расплачиваться, пополнять, переводить деньги. Платы за обслуживание не имеет. Предусмотрено суточное снятие наличных до 50 тыс. руб.(Про карту мгновенной выдачи читайте в нашей статье — Карта Сбербанка Maestro Momentum).

Карта с большими бонусами . Относится к разряду премиальных продуктов. Годовое обслуживание — 4900 руб. Повышенное начисление Спасибо — 10% от Сбербанка, 20% от компаний-партнеров. Оснащена опцией бесконтактной оплаты.

Золотые карточки . Представлены тремя платежными системами. Стоимость 3 тыс. руб. в год. Начисление Спасибо — 5% от банка и 20% от партнеров.Суточный лимит по снятию наличных без комиссии — 300 тыс. руб.Клиент использует скидки и предложения по всему миру, получает индивидуальное обслуживание, более высокий уровень защищенности. (Статья Карта Visa Gold Cбербанк преимущества и недостатки, расскажет детальнее о данном типе пластика).

Платиновые карточки MasterCard Platinum, Visa Platinum . Стоимость обслуживания — 4900 руб./100 долл./100 евро в первый год, в последующие — 2500 руб./75 долл./75 евро. Суточный лимит на снятие наличных без комиссии — 500 тыс. руб., в месяц — 5 млн.руб. Премиальные пластики Visa Infinite . Предусматривают страховку самого продукта, клиента при выезде за границу и позволяют оформить иные виды страхования. Стоимость обслуживания — 30 тыс. руб. в первый год, в последующих — 20 тыс. руб. Месячный лимит — 30 млн. руб. Продукты «Подари жизнь» (Classic/Gold/Platinum) . Для сознательных клиентов. При оплате пластиком 0,3% от суммы покупки перенаправляется на счет благотворительного фонда «Подари жизнь» на лечение детей с тяжелыми или онкологическими заболеваниями. Стоимость годового обслуживания — 1000/4000/15000руб.

Аэрофлот (Classic/Gold/Signature) . Клиент накапливает бонусы – мили – которые тратит на покупку билетов. Размер начисляемых милей за потраченные 60 руб. по карточке зависит от уровня продукта — 1/1,5/2 мили. Стоимость обслуживания — 900/3500/12000 руб.

Молодежная . Специальный продукт для клиентов 14-25 лет. По желанию пластик можно оформить с индивидуальным дизайном. Годовое обслуживание обоих пластиков составляет 150 руб.Начисляются бонусы Спасибо, которыми оплачиваются последующие покупки. (Статья Visa Classic от Сбербанка молодежная дебетовая карта, расскажет подробнее о способе оформления банковского продукта).

Пенсионная карточка МИР. Продукт социального направления с бесплатным обслуживанием предназначен для пенсионных и социальных выплат. На остаток начисляются 3,5%. Суточный лимит на выдачу средств — 50 тыс. руб.

Виртуальная. Для онлайн-операций.

На данный момент в банке не производится первичный выпуск дебетовых пластиков ПРО100 «СТАНДАРТ» и ПРО100 «СТАНДАРТ» моментальной выдачи, а также продуктов формата Maestro и Visa Electron:

Momentum; Maestro Социальная и Студенческая; Транспортная.

Виды кредиток

Рассматривая, какие бывают кредитные карты Сбербанка, стоит отметить их схожесть с дебетовыми, в таких категориях как Аэрофлот, Подари жизнь. Они также позволяют копить мили или помогать детям соответственно.

Помимо классических кредиток в банке выпускаются другие виды кредитных пластиков с разными суммами лимита и возможностями:

Momentum . Обслуживание бесплатное, выдается при обращении (за 15 минут). Не требует документов о доходе. Общий суточный лимит — 150 тыс. руб. Золотые. Обслуживание бесплатно. По персональному предложению кредитный лимит — до 600 тыс. руб. Молодежная. Обслуживание 750 руб. Процентная ставка за использование средств — 27,9%. Премиальные World MasterCard Black Edition и Visa Signature. Стоимость обслуживания — 4900 руб. Кредитный лимит — до 3 млн. руб. Процентная ставка — 21,9%.

Подари жизнь Classic/Gold. Д о 600 тыс. рублей. Обслуживание будет бесплатным в размере ограничения по пластику, установленного банком исходя из доходов клиента. Ставка — 23,9-27,9%. Аэрофлот Classic/Gold/Signature . Стоимость обслуживания аналогична дебетовому варианту. Кредитный лимит — 600тыс./3 млн.

После месяца использования, клиенту направляется отчет о его задолженности. Если внести нужный размер средств за 20 дней, процент начислен не будет. Погашать можно начинать ранее 30-дневного периода. Так, заемщик имеет 50 дней для беспроцентного погашения.

Практически для всех продуктов необходимо наличие бумаг, подтверждающих занятость заемщика и его прибыль:

1. паспорт;
2. справка 2-НДФЛ;
3. документ от работодателя по его форме (за 6 месяцев), поясняющий уровень дохода;
4. справка о величине выплат из Пенсионного фонда;
5. трудовая книга;
6. трудовой договор;
7. лицензия, удостоверение, поясняющие тип занятости;
8. свидетельство ИП.

Из требований к заемщику выделяются обязательное наличие места постоянной занятости (свыше полугода). Но за предыдущие 5 лет, он должен был отработать не меньше года в общей сложности. По каждому случаю банк принимает решение в течение 1-2 дней (кроме Моментальной). При этом клиенту предлагается размер ограничения и процент. Исчисляются они согласно доходам заемщика.

Если клиент получает пенсию или зарплату на карточку, он может обратиться за персональным предложением. Сотрудники предложат ему наиболее оптимальный вариант и более лояльные условия. Подтверждать свою занятость и доход такому заемщику не потребуется.

Что не стоит забывать при выборе карты?

Выбрав и получив кредитную или дебетовую карту Сбербанка вы начинаете ей активно пользоваться и порой можно забыть об элементарной технике безопасности. Все мы знаем, что пластик могут украсть, склонировать, получить доступ по средствам пин-кода, защитных кодов cvc2 и cvv2.

Если вам не хочется следить за всеми ухищрениями мошенников и пользоваться выбранным пластиком совершенно спокойно, то теперь Сбербанк предлагает полезную услугу по страхованию средств на банковских карточках.

Страховой полис может быть оформлен онлайн или в отделении банка, его получение занимает несколько минут. Как и многие страховые услуги «защита банковской карты» действует в течение года. Но стоит обратить внимание, на то что страховой период начинается спустя 14 дней после оплаты страховки.

Преимущества и недостатки пластиковых банковских карт (видео)

Обзор слабых и сильных сторон пластиковых продуктов.

Заключение

Банковская линейка карточных продуктов Сбербанка представлена разными вариантами. Клиенты могу оформить любой понравившийся продукт с учетом своих потребностей и финансовых возможностей. Перед обращением в банк следует изучить все предложения и выбрать оптимальный вариант.

https://businessman.ru/new-vidy-kart-sberbanka-sberbank-kakie-karty-byvayut.html
https://sbankami.ru/karty/kreditnye/kakie-karty-sberbanka-byvayut.html