Чт. Окт 28th, 2021

Карты Сбербанка: что предлагает банк в 2021 году? Сколько потребуется заплатить и что в итоге получает клиент?

Карты Сбербанка: что предлагает банк в 2021 году? Сколько потребуется заплатить и что в итоге получает клиент?

Банковская карта – это платежный инструмент (кусочек пластика), который используется для совершения расходных и приходных операций.

СБЕР Банк предлагает несколько видов карт, которые отличаются: тарифами, условиями, целевым использованием, бонусами. К примеру, если вам нужна карта для получения з/п, то стоит обратить внимание на классическую дебетовую. Для получения пенсии банк предлагает социальную карту с бесплатным обслуживанием. Часто совершаете покупки в кредит? Тогда кредитная карта к вашим услугам.

Чтобы вам проще было сделать выбор, мы подготовили таблицу, в которой вы сразу увидите основные параметры, на которые надо обратить внимание при выборе продукта. Также отметим, что правилами банка не запрещено оформлять сразу несколько карт.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

blank

Название продуктаГодовое обслуживаниеКэшбэкКомиссия за снятие денег через другие банкоматыОбратите внимание
Карты для путешествий
blankСберКарта Тревел2 400 р.До 10% милями1%, но не менее 150 р.Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.
blankЗолотая Аэрофлот3 500 р.1,5 мили за каждые потраченные 60 р.1%, но не менее 100 р.Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.
blankПремиальная Аэрофлот12 000 р.2 мили за каждые потраченные 60 р.Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р. Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов
blankЗолотая3 000 р.Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.1%, но не менее 100 р.Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (. эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются . )
blankКлассическая750 р. в первый год, после 450 р.До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (. эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются . )
blankМоментальнаяБесплатно1% от суммы, но не менее 150 р.Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном
blankКарта с индивидуальным дизайном750 р. в первый год, со второго – 450 р.До 30% за покупки у партнеров.1% от суммы, но не менее 100 р.200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.
blankМолодежная карта с выбором дизайна150 р.До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.Для тех, кому от 14 до 25 лет. (. эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются . )
blankКарта болельщика ЦСКА750 р. в первый год, со второго – 450 р.0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.500 вариантов индивидуального дизайна.
blankКарта иностранного гражданинаПотребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности
blankКлассическая — Подари жизньПервый год – 1 000 р., со второго – 450 р.0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.1% от суммы, но не менее 100 р.В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.
blankЗолотая – Подари жизниПервый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.
blankПлатиновая – Подари жизнь15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей
blankСберKidsБесплатно0,5% от каждой покупкиНельзя. В рамках программы можно только платить картой.Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев
blankКарта иностранного гражданинаПервый год – 750 р., со второго – 450 р.До 30% у партнеров.1% от суммы, но не менее 100 р.Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты
blankЦифровая картабесплатноДо 30% у партнеров.Не предусмотрено.Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта
blankКарта для пособий и пенсийБесплатноДо 3% в выбранной категории.1% от суммы, но не менее 100 р.Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)
blankСБЕРкартаБесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.До 10% от суммы покупки.1%, но не менее 150 р.Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.
blankКарта с большими бонусами4 900 р.10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.1%, но не менее 100 р.В месяц можно снимать до 5 млн р. (. эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются . )

Жизненная ситуация: когда и где карта пригодится?

Как видите, предложений достаточно. Возникает вопрос: зачем столько карт, и не проще было предложить 2-3 продукты? Все дело в том, что каждый продукт предназначен для конкретной жизненной ситуации. Сразу отметим, что любой картой можно оплатить как в торговой точке, так и через интернет.

Жизненные ситуации:

Название продуктаКогда пригодится карта Сбербанка
Карты для путешествий
СберКарта ТревелКарты из этой категории нужны в том случае, если вы часто путешествуете. Картой путешественника можно оплатить за пределами РФ, оплатить отель, билеты и т.д. Чем выше статус карты, тем больше привилегий + лимит на расходные операции.
Золотая Аэрофлот
Премиальная Аэрофлот
Карты для бонусов
Золотая (больше не выпускается)Если вы почти каждый день посещаете кафе (к примеру, обедаете), то это карта отлично подходит. Чем больше кушаете – тем больше бонусов, которые переводятся в рубли. Также карта выгодна домохозяйкам или гражданам, которые часто и много покупают в супермаркетах. В этом случае банк вернет 1% от суммы покупки.
Классическая (больше не выпускается)На неё можно получать з/п, хранить деньги или получать дополнительный доход. Отличный вариант для тех, кому надо снять в сутки до 150 000 р.
МоментальнаяЭта единственная карта, которую можно забрать сразу в банке и не платить. Можно использовать для всего, да еще получать бонусы. Единственный минус – на карте не будет ваших личных данных. Поэтому могут возникнуть проблемы с оплатой за границей или в магазине, при покупке дорогих товаров (если сверяют данные владельца карты с паспортом).
Карты со своим дизайном
Карта с индивидуальным дизайномПо сути, это классическая карта, только привлекательного внешнего вида. Вы можете поместить на обложку себя любимого или котика. Фантазия не ограничивается. Главное – чтобы фото было приличное.
Молодежная карта с выбором дизайнаПомимо минимальной платы за обслуживание граждане в возрасте от 14 до 25 лет могут выбрать 1 категорию, по которой будут получать повышенный кэшбэк. К примеру, студент может поставить повышенный бонус на оплату в кафе, на АЗС (при наличии авто) или продуктовом магазине. Категорию можно каждый месяц менять.
Карта болельщика ЦСКАЕсли вы являетесь членом клуба ЦСКА, то это предложение для вас. На обратной стороне карты будет ваш номер абонемента, сектор, ряд и место. В рамках программы вы получаете скидку до 50% на билеты, отдельный вход на арену, приоритет на покупку билетов на «Финал четырех» Чемпионата Евролиги и выездные матчи клуба.
Карта иностранного гражданинаЭто предложение только для иностранных граждан. Картой можно оплатить любые товары, услуги. Плюс действует также бонусная программа СПАСИБО. Главное – это предъявить документ, который подтверждает право, находится на территории РФ. Без него в оформление будет отказано. Оформить карту дистанционно нельзя!
Карты для благотворительности
Классическая — Подари жизньОплачивая любой картой из данной категории, вы помогаете благотворительному фонду. Единственное отличие – чем выше статус карты, тем больше сможете получить наличные и приоритеты от партнеров. Что касается размера бонуса для клиента, то он не зависит от типа карты.
Золотая – Подари жизни
Платиновая – Подари жизнь
Карты для детей
СберKidsОтличный продукт, который поможет приучить ребенка к планированию своего бюджета или самостоятельно покупать товары в магазине. Вы можете контролировать его расходы и со своего счета перечислять необходимую сумму в одно касание. Главное – предупредить ребенка не разглашать пин-код и сразу говорить родителям, если карта утеряна.
Карты для иностранцев
Карта иностранного гражданинаСтандартная карта для иностранного гражданина. По сути, это такой же продукт, как и карта иностранного гражданина с индивидуальным дизайном, только на самом пластике будет изображена достопримечательность страны по выбору банка.
Виртуальная карта
Цифровая картаЕсли вы оплачиваете через интернет, это лучший и бесплатный продукт. Вы можете с другой карты перевести на виртуальную карту необходимую сумму для покупок и не переживать, что данные основной карты попадут мошенникам. Но если вы часто снимаете деньги, то лучше оформить моментальную, чтобы каждый раз с паспортом не ходить к кассиру банка за наличными, а снимать их через аппарат самообслуживания.
Социальная карта
Карта для пособий и пенсийПенсионеры могут получать на нее выплаты и иные пособия со стороны государства. По карте доступны платежи, переводы онлайн, через личный кабинет. Несомненный плюс – наличие остатка по счету, в размере 3,5%.
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
СБЕРкартаПредложение подойдет, если вы часто оплачиваете в кафе или АЗС. Несмотря на то, что банк предлагает 3 программы, условия для всех едины. Единственное отличие – это стоимость годового обслуживания.
Карта с большими бонусами (больше не выпускается)
Отличное предложение для автолюбителей, которые могут получить 10% возврата за каждую покупку на АЗС. Также картой можно оплачивать в кафе и получать 5%. Радует и 1,5% кэшбэка, который можно получить за покупки в супермаркете. Получается, предложение для тех, кто много и часто заправляется, питается в кафе и покупает продукты в супермаркете.

Как видите, СБЕР принял во внимание потребности всех слоев населения. Вы можете оформить карту, учитывая личные потребности. Но если не желаете платить за карту, то тут приходит на помощь цифровая карта и моментальная.

Какие кредитные карты предлагает Сбербанк?

blank

Напомним, что кредитная карта – это продукт, по которому банк дает вам одобренный лимит в пользование за проценты. Простыми словами, вы покупаете товар, оплачиваете картой, на которой деньги банка. При этом вернуть их можно без процентов сразу, в течение льготного срока или минимальными взносами. Во втором случае потребуется заплатить проценты.

В отличие от других банков в СБЕРе предложений достаточно. Посмотрим, какие есть карты и для чего они подойдут.

Как и дебетовые карты, кредитки разделены на категории, исходя из потребностей клиента.

Кредитные карты Сбербанка, список:

Название продуктаОбслуживание в годПроцентЛимитКэшбэк
На стандартных условиях (max)В рамках персонального лимита (max)
Карта для накопления миль Аэрофлот
blankАэрофлот Signature (также входит в группу «Премиальные»)12 000 р.21,9%3 млн р.Нет2 мили, за каждые потраченные 60 р.
blankЗолотая3 500 р.23,9-25,9%300 000 р.600 000 р.1,5 мили, за каждые потраченные 60 р.
Кредитные карты для бонусов
blankПремиальная2 450 р.от 21,9%3 млн р.600 000 р.0,5-10%
blankЦифровая (Также входит в группу «Без пластика»)0 р.600 000 р.нетДо 30% у партнеров
blankКлассическая23,9-25,9%300 000 р.600 000 р.
Кредитные карты для благотворительности
blankКлассическая – Подари жизнь0 р.- с персональным лимитом,
900 р. – на стандартных условиях
23,9-25,9%300 000 р.600 000 р.0,3% от суммы покупки на благотворительность и до 30%
клиенту
blankЗолотая – Подари жизнь0 р.- с персональным лимитом,
2 500 р. – на стандартных условиях
Карты, которые не внесены в конкретную группу, но
заслуживают внимания
blankЗолотая кредитная карта0 р.23,9-25,9%300 000 р.600 000 р.До 30% от суммы покупки.
blankПремиальная карта Visa2 450 р.21,9-23,9%600 000 р.3 000 000 р.до 10% — АЗС, Gett и Яндекс.Такси
до 5% — Кафе и рестораны
до 1,5% — Покупки в супермаркетах
0,5% -любые покупки
до 30% от суммы покупки

Дополнительно добавим, что по всем кредитным картам есть льготный срок, не превышающий 50 дней. Что касается комиссии за получение денег, то она также единая и составляет:

  • через СБЕР -3% от суммы, но не менее 390 р.
  • через другие банкоматы 4%, но не менее 390 р.

Жизненная ситуация: когда и где пригодится кредитная карта?

Поскольку предложений много, следует понимать, в каком случае карта вам пригодится и будет полезной.

Жизненные ситуации:

Название продуктаКогда пригодится
Мили Аэрофлот
Аэрофлот SignatureЭто карты выручит во время путешествия. За каждую покупку банк возвращает мили, которыми можно оплатить билет на самолет/поезд, отель и другие товары, из категории «Путешествия». Аэрофлот Signature пригодится для активных путешественников, расходы которых до 3 млн р.
Золотая
Бонусы
ПремиальнаяКарта подойдет, если вы часто совершаете покупки. Полученными бонусами после можно оплачивать часть покупки, тем более что многие магазины их принимают. Если вы совершаете покупки на сумму не более 300 000 р., то цифровая и классическая карта с бесплатным обслуживанием отличный вариант для оформления. Шопоголикам стоит обратить внимание на премиальный продукт, в рамках которого можно получить в долг до 3 млн р.
Цифровая
Классическая
Благотворительность – Подари жизнь
КлассическаяЕсли вам небезразлично чужое горе и вы хотите помочь нуждающимся, то это продукт для вас. С каждой покупки банк будет перечислять в благотворительный фонд 0,3% и 50% от стоимости первого года обслуживания.
Несмотря на помощь фонду, клиент будет также получать бонусы от покупок, которые достигают 30% у партнеров. Поэтому картой с легкостью можно везде платить, получать на нее выплаты или использовать как запасной кошелек.
Золотая
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
Золотая кредитная картаПо сути — это классическая карта, которой можно везде оплатить. Стандартные бонусы, комиссия за снятие денег.
Премиальная карта VisaЕй выгодно платить на АЗС, в супермаркете и кафе. Именно в этом случае возвращается максимальный бонус. Несомненный плюс – вы получаете максимальный лимит и сниженную ставку.

Получается, если вы редко совершаете покупки и карта нужна на всякий «пожарный случай», то лучше заказать золотую или классическую. В этом случае вы ничего не теряете, поскольку плата за обслуживание не снимается, а платные смс уведомления можно отключить.

Для путешественников выбор небольшой, поэтому важно понять, какая сумма нужна и подать заявку.

Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам. Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно.

Нужно несколько карт? Если доходы позволяют, то можно смело подавать заявку. Главное – не забывать вовремя погашать долг.

https://bankstoday.net/last-articles/karty-sberbanka-chto-predlagaet-bank-skolko-potrebuetsya-zaplatit-i-chto-v-itoge-poluchaet-klient

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *