Банковские карты

Финансово-кредитное учреждение АО Банк Россия является одним из лидеров по обслуживанию самых крупных корпораций в РФ, надежным спутником для инвесторов и гарантом стабильности для простых клиентов банка, охватывающих все социальные группы населения. Профессионализм и высокие стандарты обслуживания, обеспечивают наивысшее качество предоставляемых услуг, наиболее востребованной из которых является оформление дебетовых или кредитных карт.

Дебетовые карты и их возможности

Банк Россия выступает эмитентом 4 видов дебетовых карт. Между собой они отличаются функциональностью и соответственно стоимостью годового обслуживания.

• «Мир Премиальная»
• «Классическая возможность»
• «Мир Классическая»
• «Мир Виртуальная»

Дебетовая карта «Мир Премиальная»

Карта банка Россия «Мир премиальная» выдается всем без исключения категориям клиентам, цена за оформления пакета и выпуск именного пластика составляет 1200 рублей (они входят в стоимость годового обслуживания) плюс 30 рублей за смс уведомления о текущих операциях (данную функцию можно отключить). Доступны бесконтактные технологии оплаты и защита от интернет мошенников 3D secure. Карта выпускается на 3 года.

При снятии наличности в АТМ сервисах эмитента комиссия не списывается, если сумма транзакции не превышает 3 млн. руб. В банках партнеров АО Россия минимальный сбор составить 50 рублей или 0,6 % от выданной суммы. Такая же система действует при оплате или снятии средств в кассах отделений.

Чтобы получить карту «Мир премиальная» нужно прийти в отделение банка, предъявить паспорт (клиенту должно быть полных 18 лет), оплатить квитанцию за ее выпуск.

Дебетовая карта «Классическая возможность»

Банковская карта «Классическая возможность» поддерживается платежной системой VISA, выдается клиенту без платы за ежегодное обслуживание на 3 года. Пакетное предложение включает оплату за смс уведомления в размере 45 рублей в месяц.

Для карты доступно предложение овердрафт (перерасход средств) в случае одобрения банком кандидатуры держателя, в качестве надежного заемщика. Возможный отрицательный лимит может составить 300 тыс. руб. при процентной ставке от 11 (при наличии страховки) до 14% в месяц. Пеня за просрочку платежей по овердрафт займу начисляется в размере 0.05% ежедневно.

Комиссионные сборы за использование карты в банкоматах или в кассах банка АО Россия не изымаются. В остальных случаях комиссия варьируется от 0.6 до 1%.

Для оформления «классической возможности» нужно заполнить заявку, предъявить паспорт (возраст заемщика должен достигать 21 года), при этом обязательно быть гражданином РФ и иметь постоянную или временную регистрацию, в области, обслуживаемой банком.

Дебетовая карта «Мир Классическая»

Карта «Мир классическая» стоимость выпуска включена в первые 12 месяцев обслуживания и составит 250 рублей, так же со счёта будет регулярно списываться 30 рублей за сообщения о приходе-расходе средств. Для удобства клиента поддерживаются технологии бесконтактной оплаты и 3D Secure сервис.

Комиссия за пользование картой в терминалах и кассах АО Россия не изымается, в других случаях она составит от 0.6 до 1%.

Предложение актуально для всех желающих им воспользоваться, при наличии паспорта и достижения 18 возраста.

Дебетовая карта «Мир Виртуальная»

«Мир Виртуальная» исключительно интернет платежей, ее может заказать каждый совершеннолетний резидент РФ. Преимущества данного предложения заключается в отсутствии платы на выпуск и годовое обслуживание. Клиент оплачивает только смс-сервис и 150 рублей комиссии с каждой интернет транзакции.

В качестве защиты от мошенников используется технология В качестве защиты от мошенников используется технология 3D secure.

Для получение карты необходимо предъявить паспорт (возраст должен достигать 18 лет).

Кредитные карты

Поскольку все надежные клиенты банка Россия, имеющие дебетовые карты имеют возможность воспользоваться услугой овердрафт, отдельные предложения кредитования по картам ограничиваются пакетом «Мир возможностей». Им может воспользоваться каждый желающий гражданин РФ, достигший 21 года. Кредитный лимит может варьироваться от статуса заемщика и достигать 750 тыс. рублей. Беспроцентный период длиться 61 день, и распространяется на безналичные операции в терминалах супермаркетов и магазинов, а также в онлайн-сервисах торговых интернет ресурсов.

Она выдается сроком на 3 года, за это время ее держатель должен регулярно вносить минимальную сумму на счет в размере 300 рублей ежемесячно. Процентная ставка варьируется от 18.5 до 20% годовых в зависимости от взаимоотношений банка с клиентом.

В случае невозможности доказать платежеспособность АО Россия практикует выдачу кредиток с минимальной доступной суммой, в случае регулярного пополнения и своевременного погашения данный лимит может быть увеличен.

Чтобы получить «Мир возможностей» с желаемой суммой потенциальный держатель должен иметь при себе документы, удостоверяющие личность, трудовую книжку и справку о доходе за последние 3-6 месяцев, венный билет (мужчинам). Также обязательны контактные номера, с места работы, проживания и одного из родственников или близких друзей (всего 3 номера).

Карты выдаются как физическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям и выдается в течение 10 рабочих дней (при наличии всей необходимой документации возможно получение на месте), клиент имеет полное право погасить заем досрочно и закрыть договор, регулирующий отношения с банком по данному продукту.

Особенности карт Банка Россия

Существует несколько моментов, о которых следует помнить заказываю ту или иную дебетовую, или кредитную карту. В первую очередь на функционал вашей карты повлияет платежная система. От них зависит принимать ли данный пластик в том или ином банкомате мира, основная валюта расчетов и размеры комиссий (не всегда).

Самые популярные мировые платежные системы это VISA и MasterCard, их принимают в каждом, даже самым отсталом уголке планеты при наличии банкомата или терминала. Однако ввиду санкций, введенных еще в 2014 году данные системы, ограничили свое присутствие и функционал счетов, привязанных Visa и MasterCard в РФ. Решением Центробанка по этому поводу было создание новой платежной всероссийской системы «МИР» с основной валютой Российский рубль. Конвертация поступлений в валюте возможна, и рассчитывается по текущему курсу. Функциональность карты мир довольно широкая, и по сути не уступает западным аналогам. Но при этом у нее есть несколько недостатков, о которых нужно знать. Во-первых, ее нельзя использовать в путешествиях, она действительно только на территории РФ. Во-вторых, могут возникнуть проблеме при расчетах в некоторых интернет магазинах.

Несомненным плюсом карт, выпущенных платежной системой “мир” — это отличная система кэш беков и дополнительных бонусов. Если коротко сумма возврата средств после совершения покупок в отдельных торговых сетях колеблется в пределах 15-30%. Пополнения и переводы с карты мир на киви кошелек на 50% дешевле, чем при работе с Visa или MasterCard.

Виды карт банка москвы

В 2016 году прошла интеграция «Банка Москвы» в ВТБ. В итоге создано самостоятельное розничное отделение «ВТБ Банк Москвы», которое занимается обслуживанием корпоративных клиентов, физических лиц и индивидуальных предпринимателей. В статье мы проведем обзор карт банка «ВТБ Банк Москвы», рассмотрим условия и особенности их получения.

Финансовое учреждение имеет широкую линейку дебетовых и кредитных карт, которые активно используются в качестве средства платежа. Проанализировав тарифы и условия использования, клиенты могут подобрать для себя самые выгодные и удобные продукты:

• кредитные;
• дебетовые;
• зарплатные;
• пенсионные;
• социальные.

Они привязываются к одному или нескольким активным банковским счетам и используются для совершения покупок в точках продаж. Карты для оплаты можно применять практически в любой точке земного шара. «ВТБ Банк Москвы» предлагает продукты платежных систем Виза, МастерКард и МИР. Международные системы имеют бонусные программы и проводят акции для держателей. Относительно новая карта МИР предлагается в рамках национальной платежной системы и обслуживается только в России.

Способы оформления карт

Банк, обеспечивая максимальный комфорт своим заемщикам, предусмотрел для них несколько вариантов оформления дебетовых и кредитных карт:

1. Обратиться в офис банка с паспортом, заполнить заявление на открытие счета и получение карты, заключить договор и внести плату за обслуживание счета.
2. Отправить онлайн-заявку на интернет-ресурсе bm.ru;
3. Позвонить по телефону. В Москве и Московской области действует единый номер +7(495)-925-80-00. Для жителей регионов доступен бесплатный звонок на телефон 8-800-200-23-26.

Сервисы для работы с карточным счетом

Удобство получения карты – важный аспект для любого клиента. Но не менее важно, чтобы и пользоваться ею было удобно. В «ВТБ Банк Москвы» управлять банковским счетом можно дистанционно, используя:

• «Интернет-банк», используя который можно делать переводы, оплаты ЖКХ, открывать и закрывать вклады, погашать кредиты и многие другие операции. Для подключения необходимо пройти процедуру регистрации и получить учетные данные для входа в систему. Обязательным условием для успешной работы в системе является наличие действующей карты «ВТБ Банк Москвы» и подключение доверенного номера телефона.
• Мобильный банк, приложение, работающее на мобильном устройстве с целью совершения платежных и информационных операций по банковской карте. После установки программы «Мобильный банк» нужно пройти процедуру регистрации.
• СМС-банкинг, позволяющий получать оповещения о проведенных операциях. Услуга действует в любой точке мира.
• Банкоматы кредитной организации.

Способы пополнения

Пополнять карту можно различными способами, держатель карты всегда может выбрать наиболее подходящий для себя вариант:

• через устройства кредитной организации;
• через личный кабинет «Интернет-Банка»;
• переводом с карты на карту через онлайн-сервис;
• через кассу в офисе;
• переводом из сторонней кредитной организации.

Разновидности дебетовых карт

Дебетовая карта – это удобное платежное средство для безналичной оплаты услуг и товаров и снятия наличных. Распоряжаться деньгами можно в пределах доступного остатка по счету. По карте не предполагается использование заемных средств, если не оформлена дополнительная возможность, как овердрафт. Он подключается по запросу владельцев зарплатных карт и предполагает погашение задолженности в течение 80 дней.

Классические карты

Классическая карта ВТБ Банк Москвы

Классический пластик – это карты, по которым можно выполнять все самые необходимые операции безналичной оплаты с оптимальным набором опций. Возможен выпуск карт одной из платежных систем:

• VISA;
• MasterСard;
• МИР.

Годовое обслуживание такой карты обойдется в 750 рублей. Для держателей пластика также доступны предложения и акции MasterCard и «Visa Бонус» (для карт МИР подобные программы не предусмотрены).

Важным плюсом классических карт является возможность оплачивать коммунальные платежи без комиссии. Смс-сервис в первые два месяца для них предоставляется бесплатно, а по истечению этого времени ежемесячное обслуживание услуги обойдется в 59 рублей.

Для этого типа пластика установлены и свои лимиты на снятие:

• в день можно обналичить не больше 100 000 рублей;
• за месяц удастся снять наличными до 1 000 000 рублей.

Золотые карты

Золотая карта ВТБ Банк Москвы

Gold-продукты Visa и MasterCard предназначены для требовательных пользователей. Они имеют ряд важных преимуществ, за которые придется заплатить — годовое обслуживание обойдется в 3 000 рублей. Для держателей действуют предложения и акции MasterCard и «Visa Бонус» в расширенном варианте. По таким картам, как и по классическим, оплачивать коммунальные услуги можно бесплатно.

Лимиты на снятие у таких карт чуть больше, чем у классической разновидности. Так, за день больше 250 000 рублей снять не удастся. А вот месячный лимит остался прежним – 1 000 000 рублей.

Смс-сервис два месяца предоставляется бесплатно, а далее нужно платить 59 рублей в месяц.

Платиновые карты

Платиновая карта ВТБ Банк Москвы

Платиновые кКарты Visa и MasterCard высшей категории имеют привилегированный набор опций. В число положенных бонусов входят:

• участие в акциях MasterCard и Visa;
• бесплатная оплата коммунальных платежей;
• ВИП-обслуживание в любом офисе.

Но за такие привилегии придется платить по 9 000 рублей ежегодно. Дополнительно с 3-го месяца придется оплачивать и смс-информирование – по 59 рублей за месяц.

Повышенные лимиты на снятие – одно из важных преимуществ такой карты. За день можно обналичить до 350 000 рублей. Месячный лимит установлен на отметке 2 000 000 рублей.

Дебетовая карта Mastercard «Супер3»

Карта «Супер3» ВТБ Банк Москвы

Супер3 – это карта Mastercard, на которой расположено транспортное приложение «Тройка», не имеющее отношение к счету карты. Жители Москвы и области могут пользоваться бесконтактной оплатой проезда в метро и наземном транспорте. Из плюсов пластика можно отметить следующее:

• бесплатное обслуживание;
• отсутствие комиссии за переводы на карту с других карт;
• бесплатное использование мобильного банкинга и интернет-банкинга;
• возможность безкомиссионного снятия денег в устройствах группы ВТБ;
• получение кэшбэка, начисляемого на баланс транспортной карты «Тройка»;
• оплата поездок в транспорте бонусами.

Карта оформляется легко – достаточно предъявить специалисту в отделении банка паспорт.

Карта «Дар святыне»

Карта «Дар святыне» ВТБ Банк Москвы

Карта «Дар святыне» выдается в рамках благотворительной акции фонда «Поддержки строительства храмов г. Москвы». По факту покупки по карте производится отчисления на благотворительность. Важной особенностью пластика является возможность выбора дизайна из 2-х возможных вариантов. Годовое обслуживание карты обойдется в 900 рублей, зато есть возможность оплатить коммунальные платежи без взимания платы. А вот за смс-сервис придется платить по 59 рублей уже с 3 месяца.

По карте действуют классические лимиты на снятие – 100 000 рублей в день и 1 000 000 рублей в месяц.

Требования к держателям кредитных карт

Банк «ВТБ Банк Москвы» занимается выдачей не только дебетовых, но и кредитных карт. Требования к владельцу кредитки следующие:

• гражданство РФ;
• наличие прописки;
• возраст – от 21 года и до 70 лет на дату последнего платежа по кредиту;
• стаж на текущем месте службы — от 3-х месяцев.

Невыполнение одного из условий сделает получение карты невозможным. Можно сделать вывод, что оформить кредитку не получится иностранным гражданам, лицам, не имеющим прописки и постоянного места работы.

Пакет документов для оформления кредитной карты

Для принятия заявления на открытие карты с займом до 150 000 рублей в банке «ВТБ Банк Москвы» требуются:

• паспорт;
• СНИЛС;
• еще один документ (им может быть водительское удостоверение и свидетельство о регистрации транспортного средства, загранпаспорт хотя бы с одной отметкой заграничного контроля за последние полгода, выписка по активному счету клиента, подтверждение наличия срочных вкладов с достаточным остатком для оформления кредита, справка 2-НДФЛ.)

Для получения кредитки с займом более 150 000 рублей необходимо предоставить более внушительный пакет документов, в который входят:

• паспорт;
• СНИЛС;
• копия трудовой книжки;
• справка 2-НДФЛ.

Разновидности кредитных карт

Использование кредитных продуктов позволяет расходовать заемные средства в рамках кредитного лимита, размер которого зависит от вида карты. Благодаря льготному периоду клиент может пользоваться кредитом без начисления процентов. Кредитный договор предполагает использование займа снова и снова без дополнительных заявлений и документов.

Преимущества кредиток, выдаваемых в «ВТБ Банк Москвы» выглядят следующим образом:

• размер кредита до 350 000 рублей с возможностью его увеличения до 750 000 рублей;
• невысокие ставки;
• наличие программы лояльности;
• беспроцентный период сроком до 50 дней.

«Матрёшка»

Кредитная карта «Матрёшка» ВТБ Банк Москвы

Карта «Матрёшка» — это классическая кредитная карта с кэшбэком в 3% за совершаемые по пластику покупки. Размер кредита по нему варьируется от 10 000 до 350 000 рублей. Минимальная процентная ставка составляет 24,9% годовых.

Годовое обслуживание будет для клиентов банка бесплатным со 2-ого года при условии, что ежегодные обороты по счету от 120 000 рублей.

Беспроцентный срок карты составляет 50 дней. Плюсом является возможность гасить кредит со сторонних карт через онлайн-сервисы. SMS-информирование первые два месяца без взимания комиссии.

Минусом можно назвать ограничения по начислению кешбека – на сумму меньше 300 рублей и более 3000 рублей не предусмотрен.

«Низкий процент»

Кредитная карта «Низкий процент» ВТБ Банк Москвы

Золотые карты Visa или MasterCard с по тарифу «Низкий процент» предоставляют держателю возможность получать кэшбэк в размере до 10%. При этом годовое обслуживание обойдется в первый год в 1 500 рублей, а далее будет предоставляться бесплатно при наличии необходимого размера оборота.

Кредитный лимит по такой карте варьируется от 100 000 до 750 000 рублей. Процентная ставка начинается с 23,9% годовых. Льготный период у пластика составляет 50 дней.

Важной особенностью программы является возможность получения кэшбэка до 10% при условии участия в программе «Мой бонус». Дополнительно держателю предоставляются скидки у партнеров до 20%.

Плата за SMS-информирование стандартная – с третьего месяца придется платить по 59 рублей.

«Карта +»

«Карта +» ВТБ Банк Москвы

MasterCard Standard по тарифу «Карта +» широко используется и предназначается для клиентов, получающих кредит наличными. Выдается она сразу и без дополнительных документов. Кредитный лимит у пластика небольшой – от 10 000 до 150 000 рублей, а вот процентная ставка начинается с 24,9% годовых. Обслуживание карты может быть бесплатным, если по ней есть необходимый минимальный оборот.

Этот вид кредитного пластика также предполагает наличие кэшбэка. Он может достигать 5% в рамках акции «Мой бонус».

Беспроцентный срок стандартный – 50 дней. Подразумевается и наличие оплаты за SMS-информирование с 3-его месяца в сумме 59 рублей.

«Дар святыне»

Кредитная карта «Дар святыне» ВТБ Банк Москвы

По операциям по Visa Classic «Дар святыне» вся межбанковская комиссия перечисляется на строительство храмов в Москве. Эта карта аналог дебетового пластика. Правда, условия его использования несколько иные. Так, годовое обслуживание со второго года будет обходиться клиенту в 900 рублей. Есть у пластика и свой кредитный лимит, варьируется он от 10 000 до 350 000 рублей.

Процентная ставка по карте составляет все те же 24,9% годовых, а беспроцентный период равняется 50 дням. Зато кредиткой можно оплачивать коммунальные платежи без дополнительных комиссий.

«Государственная Третьяковская галерея»

Кредитные карты «Государственная Третьяковская галерея» ВТБ Банк Москвы

Дизайн карты Visa «Государственная Третьяковская галерея» разработан на основе известных работ русских художников. Она понравится ценителям искусства. Но плюсы ее на этом не заканчиваются. Например, с операций покупок осуществляются отчисления в размере 0,5 – 1% в поддержку Третьяковской галереи. Это отличная возможность сделать свой вклад в искусство.

Карта может быть оформлена в классическом и золотом форматах. У каждого из них имеются свои особенности. Характеристики Visa Classic:

• стоимость обслуживания: со 2-ого года — 900 рублей;
• проценты: от 24,9% годовых;
• кредитный лимит: 10 000 – 350 000 рублей;
• беспроцентный срок составляет 50 дней;
• бесплатные дистанционные приложения «Мобильный банк» и «Интернет-банкинг»;
• доступ к промоакциям Visa.

Характеристики Visa Gold несколько иные:

• стоимость обслуживания: 1 500 рублей в первый год, далее – 3 000 рублей;
• проценты: от 23,9% в год;
• кредитный лимит: 100 000 – 750 000 рублей;
• беспроцентный срок – 50 дней;
• «Интернет-банк» и «Мобильный-банк» без комиссии;
• промоакции по ВИП-программе Visa.

Программа «Мой бонус»

Для участия в акции «Мой бонус» необходимо подключить карту одним и следующих способов:

• обратиться в службу поддержки по телефону;
• попросить об этом в подразделении банка.

При оплате товаров в рамках кредитного лимита в бонусных категориях возвращается до 10% кэшбэка. Он зачисляется ежемесячно. Каждый квартал категории меняются. Уточнить сумму кэшбэка можно:

• по выписке;
• во входящем смс-сообщении;
• в службе поддержки клиентов;
• в офисе.

Технология безопасных интернет-платежей 3D-Secure

Технология 3D-Secure позволяет провести процедуру аутентификации владельца при совершении операции на сайте. Для этого пользователь перенаправляется на интернет-ресурс банка-эмитента для получения пароля. При вводе кода банк делает его онлайн-проверку и сообщает результат. В случае успешной верификации операция проводится успешно. Такая процедура исключает использование карты третьими лицами.

Услуга предоставляется бесплатно. Подключить сервис можно в любом банкомате, выбрав пункт меню «Услуги»,«Получить пароль для оплаты в интернете» или в подразделении банка.

Как погасить задолженность по кредиту

Данные о величине долга можно узнать в «Интернет-банке», через «SMS-банкинг», в службе поддержки клиентов или подразделении банка. Внести платеж можно:

• на интернет-ресурсе финансовой организации;
• в «Интернет-Банке»;
• в устройстве банка;
• переводом из сторонней кредитной организации;
• в офисе кредитной организации;
• при наличии услуги «Автоматизированное погашение» с дебетовой карты (Москвы и ее области);
• через терминалы «Элекснет» (минимум за день до даты внесения);
• через «Почту России» (минимум за 10 дней до даты внесения).

Закрытие карты

Для закрытия счета необходимо обратиться в банк и расторгнуть договор. Предварительно следует обнулить счет (снять средства или, наоборот, погасить задолженность по кредиту). Пластиковая карта разрезается в присутствии держателя.

При потере, краже или компрометации данных пластика необходимо срочно сообщить о случившемся в банк во избежание проведения мошеннических операций. Она будет заблокирована и перевыпущена с новым номером. Комиссия за перевыпуск зависит от тарифов банка.

Заключение

«ВТБ Банк Москва» предлагает большое разнообразие карточных предложений для всех категорий населения. Статус финансовой организации и широкая филиальная сеть делает процесс получения услуг быстрым и удобным. Наиболее массовыми являются классические дебетовые и кредитные продукты систем Виза или МастерКард. Они оптимально обеспечивают требования владельцев карт за разумную плату. Но в отдельных ситуациях целесообразно использовать другие виды продуктов с более широким набором опций и возможностей.

https://bank-russia.com/bankovskie-karty/

Виды карт банка москвы