Что за услуга «Мобильный банк» и как её правильно подключить

Десять лет назад, чтобы получить информацию по счету, перевести деньги или заплатить по кредиту, требовалось обращаться в банк. Приходилось тратить время на дорогу до отделения и ждать в очереди, когда освободится нужный специалист. Сегодня практически любое действие осуществляется при помощи смартфона. Чтобы распоряжаться финансами с помощью СМС-сообщений не требуется особых знаний и навыков. Клиентам Сбербанка достаточно разобраться, как подключить «Мобильный банк» и что это такое.

Скриншот с официального сайта

Описание сервиса

Что такое мобильный банк? Это смс-сервис для получения информации по картам. С его помощью легко делать платежи и переводы, отправляя простые команды в сообщениях, а также оперативно узнавать о зачислениях и списаниях. Сервис помогает следить за балансом и в случае необходимости получать на телефон выписку по счету.

Услуга доступна для абонентов всех операторов сотовой связи России – МТС, Мегафон, Билайн и других компаний. Разрешается подключать к СМС-банку до восьми номеров.

О популярности сервиса говорит статистика. По официальным данным, банк в смартфоне использует 76 миллионов клиентов. Ежедневно совершается 4 миллиона операций.

СМС-сервис Сбербанка трижды становился лидером в Центральной и Восточной Европе по мнению Global Finance. Такие высокие оценки получены в 2014, 2017 и 2018 годах.

Приложение в телефоне

Преимущества «Мобильного банка»

Подключенная услуга «Мобильный банк» Сбербанка дает следующие возможности:

Баланс пополняется со смартфона без комиссий. Разрешается отправлять деньги на собственный счет или номер другого СМС-уведомление от Сбербанка

абонента, который также пользуется услугами этого банка. Для телефонов, зарегистрированных в «Мобильном банке» лимит составляет 4500 рублей в сутки, для всех остальных – 1500 рублей. За 24 часа допустимо класть деньги на счета десяти абонентов.

Как присоединиться к СМС-банку

Чтобы подключить банк в телефоне самостоятельно, воспользуйтесь одним из четырех способов активации услуги:

1. Через банкомат.
2. В мобильном приложении «Сбербанк онлайн» (в веб-версии возможность отсутствует).
3. По телефону 900.
4. В офисе Сбербанка.

Как подключить «Мобильный банк» Сбербанка через телефон? Система мобильных банковских услуг активируется через Горячую линию. Наберите номер 900 и отвечайте на вопросы голосового помощника. Попросите его связать вас со специалистом банка. При подключении сервиса нужно назвать номер телефона и последние четыре цифры карты. Сотрудник предложит вам выбрать подходящий тариф. В ноябре 2019 года доступно два варианта:

1. Услуга уведомления по карте. Вы будете в курсе всех операций. Два месяца сервис доступен бесплатно, затем списания идут с основного счета. Если средств недостаточно, то уведомления автоматически отключаются. Стоимость – 60 рублей в месяц.
2. Услуги СМС-банка. Информацию о платежах и переводах вы не получаете, но все операции доступны. Это бесплатный вариант.

Обратите внимание, подключение «Мобильного банка» этим способом возможно только в том случае, если вы указали нужный номер телефона при оформлении карты в офисе.

После подключения «Мобильного банка» на телефоне, через контактный центр легко открывать вклады и сберегательные счета, делать переводы на собственные карты, проводить любые действия с услугами «Автоплатеж» и «Автопогашение задолженности по кредиту».

Как подключить мобильный банк через «Сбербанк онлайн»? Удобно следить за операциями через приложение, доступное для IOS и Android. Однако активация услуги через личный кабинет доступна только в том случае, если вы уже раньше ей пользовались.

Как подключить «Мобильный банк» через банкомат? Включить сервис в банкомате нетрудно. С собой возьмите карту и телефон с симкой российского оператора связи.

Действуйте по инструкции:

1. Вставьте карточку в устройство, введите пин-код и зайдите в раздел «Мобильный банк».
2. Выберите «Подключить основную карту» и подходящий тариф.
3. На экране вы увидите номер телефона, который был указан в офисе во время оформления карты. Нажмите «Продолжить» и приготовьте смартфон.
4. Вам придет СМС-сообщение с кодом. Для активации отправьте подтверждение на номер 900. Не переживайте, если сервис не начнет работать сразу же – процесс занимает до трех рабочих дней. После подключения услуги к телефону приходит сообщение от Сбербанка.

Банкоматы Сбербанка

Бывает такое, что запрос через СМС отправлен, но в ответ ничего не приходит. Переживать не стоит. Чаще всего такая проблема случается, когда телефон находится вне зоны действия сети, память устройства переполнена или номер по ошибке внесен в черный список. Иногда выручает перестановка сим-карты в другое устройство или перезагрузка смартфона. Если ни один из способов не помог, рекомендуется обратиться на Горячую линию. Через телефон бесплатно позвоните по номеру 900, чтобы сообщить о проблеме.

Как подключить «Мобильный банк» через «Сбербанк онлайн»? В ноябре 2019 года активировать функцию через компьютер нельзя, но на официальном сайте удобно контролировать все операции. Сначала нужно зарегистрировать карту.

Следуйте инструкции

Введите номер карты в окно слева и нажмите на кнопку «Продолжить».

На телефонный номер, указанный при оформлении карты, вам придет код. Его введите в соответствующее поле в течение 10 минут.

Придумайте пароль из восьми латинских символов. Нельзя использовать последовательность из трех букв или цифр, расположенных на клавиатуре последовательно. Введите логин и пароль и нажмите «Зарегистрироваться».

Перейдите в раздел «Мобильный банк». Если услуга уже активирована, за ее выполнением удобно следить онлайн через приложение. Вы увидите в личном кабинете всю необходимую информацию – состояние, выбранный тариф, реквизиты карты, с которой идут ежемесячные списания и привязанный номер телефона.

Активация услуги

Теперь вы знаете, что в ноябре 2019 года подключить «Мобильный банк» Сбербанк через компьютер не получится. Зато доступен еще один простой способ активации услуги – через отделение. Не забудьте взять с собой паспорт, смартфон и карточку.

Важно не только знать, как установить «Мобильный банк» Сбербанка на телефон. Обязательно изучите правила безопасности. Злоумышленникам легче будет воспользоваться деньгами на карте, если они получат доступ к смартфону. Поэтому внимательно следите за своим мобильным и защищайте все программы паролями. После потери или кражи телефона незамедлительно заблокируйте сим-карту и «Мобильный банк».

Как привязать карту к телефону – способы добавления пластика

Содержание:

С какой целью это нужно делать?

Способы привязки банковского пластика

Как добавить карты магазинов?

Присоединение других видов карт

Заключение

Технология перечисления денежных средств бесконтактным способом привлекает потребителей оперативностью исполнения, удобством и безопасностью. Чтобы использовать такую инновацию, в телефоне должны быть микрочип НФС, микропроцессор и мобильное приложение, в котором хранится информация о банковской карточке. Использование смартфона вместо карты гарантирует безопасность, потому что вся передаваемая информация зашифровывается в шестнадцатизначный цифровой код одноразового использования, что минимизирует мошенничество. Сегодня разберемся, как привязать карту к телефону.

1. С какой целью это нужно делать?
2. Способы привязки банковского пластика
3. Как добавить карты магазинов?
4. Присоединение других видов карт
5. Заключение

С какой целью это нужно делать?

Привязка пластикового продукта к мобильному гаджету нужна пользователям, активирующим услугу «мобильный банк». Предоставляют ее все крупные финансовые учреждения. Чтобы окончательно решить, есть ли необходимость прикрепить кредитку к телефону, рекомендуется уточнить все преимущества такого варианта оплаты, к которым относятся:

• обеспечение безопасности. Расстояние, на котором выполняется бесконтактное соединение, ограничивается десятисантиметровым радиусом. Модуль активируется на небольшой промежуток времени, исключая вероятность считывания реквизитов платежной карточки. Конфиденциальность платежной операции усиливается за счет использования виртуального счета. Если сумма оплаты превышает установленный лимит в одну тысячу рублей, вводится защитный код, установленный в мобильном приложении;
• удобство. Для оплаты на терминале необходимо минимальное вмешательство, нужные данные вносят один раз;
• экономия энергии. Чип НФС не нуждается в существенных энергозатратах, выполнение платежных операций на энергоемкости аккумуляторной батареи не сказывается;
• небольшие размеры. Вес микрочипа минимален, масса смартфона практически не увеличивается;
• скорость оплаты возрастает, потому что смартфон всегда находится при вас;
• можно прикрепить не только банковские, но и бонусные, проездные и скидочные карты;
• возможно применение бесконтактной оплаты на территории Российской Федерации и за ее пределами, где имеются соответствующие терминалы. Есть смартфоны, выполняющие оплату без соединения с интернетом, что особенно важно в заграничных поездках;
• каждая выполненная операция подтверждается смс-уведомлением.

К сожалению, имеются определенные нюансы, доставляющие потребителю неудобства:

• технологию бесконтактных платежей поддерживают не все мобильные телефоны;
• не везде имеются терминалы, принимающие оплату соответствующим способом;
• при разряженном аккумуляторе гаджет не проведет перечисление денежных средств.

Информация передается в минимальных объемах, транзакция проходит оперативно.

Способы привязки банковского пластика

Как привязать банковскую карту к мобильному телефону, оснащенному чипом NFC? Для этого разработано несколько методов, которыми пользуются все банки:

• через банковское отделение. Перед тем, как привязать карту банка Открытие к телефону, необходимо обратиться в ближайший офис, предъявить паспорт и банковскую карточку. Менеджер выдаст бланк заявления, в который вписываются необходимые данные. При первом оформлении документов мобильный банк рекомендуется подключать сразу;
• привязать кредитную карту можно через банкомат или терминал. Вставьте карту в аппарат, авторизуйтесь через введенный Пин-код, войдите в раздел «мобильный банк», найдите пункт «подключить основную карточку» (для карты, установленной в банкомат), либо пункт «определить реквизиты» (при вводе реквизитов другого пластика). Определите для себя интересующий вас тариф, введите номер контактного телефона, к которому осуществляется привязка карты. При правильном выполнении всех действий придет Смс-сообщение «окей», подтверждающее успешную привязку;
• как еще можно выполнить привязку? Многие банки разрешают делать это через специалистов службы поддержки. Позвоните в отдел по работе с пользователями, назовите свои личные данные, реквизиты карты, кодовое слово, которым подтверждается право на владение картой;
• как подключить карту Россельхозбанка или другого финансового партнера к телефону? Допускается привязка карточки через сеть интернет в режиме онлайн, но большинство банков не рекомендуют пользоваться таким вариантом, объясняя это соображениями безопасности.

Платежный сервис бесконтактной оплаты поддерживают карты Виза и Мастеркард, привязка возможна для пластиковых продуктов, выпускаемых банками Промсвязьбанк, МКБ, Крайинвестбанк, Совкомбанк, Райффайзенбанк, УБРиР, Центринвест, Роснефть, Народный банк, другими финансовыми учреждениями.

Перед тем, как привязать карту банка АК Барс или другого финансового учреждения к мобильному телефону, рекомендуется выбрать оптимальный для себя вариант.

Как добавить карты магазинов?

Потребители часто интересуются, как подключить пластиковую карту к мобильному телефону, предназначенную для оплаты в магазинах. В частности, чаще всего возникают вопросы, как привязать к телефону карту «Пятерочка», сети магазинов «Перекресток», «Красное и Белое» (дисконтная карта КБ), «Летуаль», «Лента» и других супермаркетов, добавить в электронный кошелек карту Спортмастер.

Обращаем внимание, что для этого существует достаточное количество приложений, предназначенных для привязки дисконтных продуктов:

• Stocard – специализированная версия, позволяющая в течение двух – трех секунд сканировать QR код либо номер карточки, определить в списке магазин и предъявить мобильный телефон кассиру. Приложение заблаговременно уведомляет о проводимых акциях;
• Кошелек – вы перенесете все карточки в телефон и начнете экономить деньги, пользуясь эксклюзивными скидками от определенных магазинов. Появляется возможность для автоматической регистрации аккаунтов в новых программах лояльности, узнавать информацию о любимых брендах;
• PINbonus – простой вариант приложения. Выбираете в списке магазинов нужный, сканируете штрихкод карты либо вводите ее номер, предъявляете смартфон в момент оплаты кассиру. Приложение поддерживает более двухсот программ на скидки, не нуждается в регистрации, сохраняет информацию в облаке;
• QIWI Бонус – специальное приложение от одноименного сервиса. Карточки добавляются оперативно, сортируются для удобства хранения по категориям, что облегчает их поиск. Приложение уведомляет обо всех акциях, функционирует даже без соединения с интернетом;
• Дисконтные карты mobile-pocket – программа полностью заменяет пластик, переводя его в цифровой формат. Приложение синхронизируется с несколькими гаджетами одновременно, работает на Apple Watch или Android Wear;
• Pass 2U Wallet – добавленные карты сортируются, поиск необходимого пластика выполняется по ключевому слову, предусмотрена поддержка уведомлений через геолокацию. Особенность приложения заключается в том, что, помимо скидочных карт, оно функционирует с пластиком, удостоверяющим личность, и проездными документами;
• getCARD – с него начисляется до пятнадцати процентов кешбека после каждой перечисленной денежной суммы, поступают сообщения о выгодных акциях и специальных предложениях;
• Дисконт – с таким приложением вы воспользуетесь виртуальным кошельком на десятки различных карт.

Пример привязки карты магазина к смартфону, чтобы расплачиваться быстро и получать скидки, рассмотрим на приложении Sctocard.

Для начала придется пройти регистрацию в системе. Нажимаете на знак «шестеренка», расположенный в верхнем углу справа, входите в раздел «учетная запись», создаете учетку. По окончанию регистрации пластиковые карты окажутся открытыми для доступа на любом устройстве (после входа в учетную запись). Для регистрации рекомендуется воспользоваться аккаунтом в Гугле, как в самом быстром варианте, экономящем время.

Зарегистрировавшись, нажимаем кнопку с изображением «+», изучаем список карточек лояльности. Обращаем внимание, что приложение работает во многих странах, поэтому часть представленных карт окажется незнакомой. Выбираем из списка нужный продукт либо сканируем штрихкод карты, используя предварительно клавишу «другая карта». Если скан не проходит, добавление выполняется ручным способом – введением цифрового номера.

Как только приложение проверит добавленный пластик, на дисплее появится количество очков и информация о последних транзакциях.

Присоединение других видов карт

Существуют и другие варианты пластиковых карт, облегчающие повседневную деятельность потребителя. К ним относятся:

• идентификационная – содержит информацию о владельце, применяется в большинстве случаев вместо пропуска на охраняемую территорию. Микрочип, интегрированный в пластик, взаимодействует с турникетом на срабатывание, открывая электронный замок;
• клубная – используется в спортивных и иных заведениях, обеспечивая доступ и не храня в себе данные пользователя;
• транспортная «Тройка» – оплачивает проезд в городском транспорте столицы;
• социальная карта москвича – отличное решение для оплаты коммунальных услуг, мобильного телефона, интернета, выполнения денежных переводов и т. п.

Любая пластиковая карта обладает схожими функциями – привлекает внимание потребителя, предоставляет рекламную информацию.

Рассмотрим, каким образом привязать такие карты к новому номеру.

Тройка – считается удобным и современным вариантом оплаты поездок в общественных видах транспорта, билетов для посещения зоопарка, музея «Лунариум» в Московском планетарии, Третьяковской галереи, Пушкинского музея и других заведений столицы подобного характера.

Для привязки карты Тройка к другому номеру смартфона используют сервис «Мобильный билет». Понадобится гаджет, поддерживающий опцию оплаты телефоном вместо карты, и пластиковая карточка Тройка. Алгоритм привязки следующий:

1. меняете у сотового оператора Сим-карту на другую, поддерживающую данный сервис и оснащенную чипом NFC;
2. на телефон поступает уведомление от Мобильного билета;
3. отправьте ответ «1», с баланса номера спишется сто пятьдесят рублей, которые поступят на проездную карту.

Появление социальной карты москвича позволяет оперативно выполнять огромное количество платежей, но учащиеся предпочитают применять ее в качестве проездного документа в городском транспорте. Для записи льготного билета на оплату поездок в метрополитене, приложите карточку к мобильному телефону, функционирующему на операционной системе Андроид и оснащенному модулем НФС, который обеспечивает поддержку карт москвича и «Тройки». После автоматической привязки вы сможете оплачивать проезд в метро одним касанием.

Карту, идентифицирующую личность владельца, привязать к телефону не получится. Проблема в том, что встроенный в ней чип функционирует на другой частоте и с мобильным устройством не синхронизируется.

Но выход из ситуации есть. Если пропуск размочить в ацетоне и аккуратно расслоить, чтобы извлечь микрочип, его можно приклеить к внутренней поверхности задней панели смартфона, выполнив «интегрирование» кустарным методом. Если все сделать аккуратно, чип будет исправно работать, обеспечивая проход на территорию объекта.

Заключение

Как видите, в мобильном телефоне можно сосредоточить большое количество пластиковых карт различного предназначения. Но потребители предпочитают привязывать к смартфону пластиковые продукты, предназначенные для выполнения оплаты.

Объясняется это тем, что такие транзакции выполняются чаще всего, банки-партнеры обеспечивают надежную поддержку операций, гарантируя полную безопасность в сохранении денежных средств.

Встречаются банковские приложения и узконаправленного характера, предназначенные для оплаты средствами только выпустившего их финансового учреждения. В сторонние приложения разрешается вносить кредитки разных банков, упрощая процесс оплаты.

https://banki-finance-credit.ru/mobilnyy-bank.html
https://nfcwiki.ru/o-tehnologii/kak-privyazat-kartu-k-telefonu.html