Как получить оборудование в лизинг: 2 основных способа

Лизинг оборудования для малого бизнеса — возможность использовать оборудование или технику с правом выкупить его в будущем. Предприниматель выбирает необходимое ему оборудование, а лизингодатель оплачивает от 70 до 90% стоимости. Недостающую сумму предприниматель оплачивает из своих средств и получает оборудование в долгосрочную аренду.

Лизинг является оптимальным финансовым механизмом, отличающимся от кредитного договора или договора аренды.

• Лизинг оборудования для малого бизнеса
  • Преимущества лизинга оборудования для малого бизнеса
• Основные способы предоставления оборудования в лизинг (финансовый и оперативный лизинг)
  • Финансовый лизинг
  • Оперативный лизинг
• Направления лизинга
• Первоначальный платеж
• Что приобретают в лизинг?
• Лизинг медицинского оборудования
• Оборудование для автосервиса в лизинг
• Расчет приобретения оборудования в лизинг

Лизинг оборудования для малого бизнеса

Чем отличается лизинг от кредита – читайте в нашей новой публикации по ссылке.

Преимущества лизинга оборудования для малого бизнеса

• снижение риска для предпринимателя, связанного с устареванием оборудования (риск переносится на лизингодателя, предприниматель берет новое оборудование);
• увеличение экономической свободы (предприниматель сам решает, выкупать объект лизинга или взять новое оборудование);
• государственная поддержка, налоговые льготы (отчисления по договору уменьшат доход компании, кроме того, налог на имущество предприятию не придется платить);
• простота оформления (по сравнению с кредитами), не требуется залог (сам объект лизинга станет залогом).

Основные способы предоставления оборудования в лизинг (финансовый и оперативный лизинг)

Рынок лизинговых услуг характеризуется моделью, формой, юридической нормой (регулирующей лизинговые операции). Различают 2 вида лизинга: финансовый и оперативный. Они отличаются условиями договора, сроками его действия, ценой.

Финансовый и оперативный лизинг оборудования.

Финансовый лизинг

Такая форма получила большее распространение в России. В сделке участвуют лизинговая компания, поставщик лизингового имущества и лизингополучатель.

Какой бизнес можно открыть с минимальными вложениями – интересные идеи и рентабельные предложения тут.

Характеристики данной формы:

• участие третьей стороны (поставщика);
• невозможность расторжения договора во время действия основной аренды (иногда возможно досрочное расторжение, но лизинговая операция станет дороже);
• длительный период соглашения;
• высокая стоимость объекта сделки.

Оперативный лизинг

Оперативный лизинг выбирают, если:

• предполагаемые доходы, полученные от работы с оборудованием, не окупят его первоначальную стоимость;
• оборудование используется непродолжительное время (в период сезонных работ);
• оборудованию требуется техническое обслуживание;
• новое, еще не проверенное оборудование.

Направления лизинга

Направления бывают различными, лизинговые компании выделяют:

• коммерческую недвижимость;
• оборудование;
• спецтехнику;
• грузовой транспорт;
• автобусы;
• легковой транспорт.

Как открыть свое дело: с чего начать – пошаговая инструкция содержится по ссылке.

Первоначальный платеж

По лизинговому договору предполагается внесение аванса (10 – 20% стоимости объекта). Незначительный первоначальный взнос позволяет сохранить первоначальный капитал, но увеличить расходы. Величина первого платежа оказывает влияние на соотношение выплат.

Лизинг хлебопекарных аппаратов.

Что приобретают в лизинг?

Предприятиям малого бизнеса сложно приобрести дорогостоящее оборудование, поэтому на помощь приходит лизинг. С ним проще начать собственный бизнес без риска банкротства.

Предприниматель может приобрести в лизинг:

• медицинское оборудование;
• швейное оборудование;
• приборы для изготовления кондитерских изделий;
• хлебопекарные аппараты;
• холодильные установки;
• торговое оборудование.

Как открыть свою мини-пекарню с нуля и составить бизнес-план с расчетами, вы можете прочесть здесь.

Лизинг медицинского оборудования

Начало бизнеса в сфере медицины предполагает наличие специального оборудования. Отличный выход — лизинг медицинского оборудования. Приобретенная в лизинг аппаратура, даже находящаяся на балансе предприятия, не облагается налогом.

Обычно договоры двусторонние (лизингодателем становится компания-производитель), поскольку сфера применения такого оборудования ограничена. Некоторые виды медицинской аппаратуры нецелесообразно приобретать из-за того, что она требует улучшения и обновления.

Как открыть стоматологический кабинет – бизнес-план с расчетами затрат и доходов, а также пошаговая инструкция находятся по ссылке.

Лизинг медицинского оборудования.

Оборудование для автосервиса в лизинг

Автосервис станет конкурентноспособным только при наличии высококачественного оборудования. С помощью лизинга можно одновременно приобрести инструменты, машины и технику.

Оборудование для автосервиса в лизинг включает:

• компрессоры;
• оборудование для автомоек;
• камеры для покраски автомобилей;
• оборудование для диагностики автомобилей;
• стенды для шиномонтажа;
• мощностные стенды.

Взяв в лизинг оборудование для автосервиса, можно быстро начать бизнес в этой сфере с незначительными вложениями.

Как открыть автосалон с нуля и сделать его успешным в кратчайшие сроки – читайте в этой статье.

Оборудование для автосервиса в лизинг.

Расчет приобретения оборудования в лизинг

Выбирая между кредитом и лизингом, предприниматели сравнивают сумму лизинговых платежей и сумму кредита с учетом процентов.

Уменьшение налоговых отчислений не учитывается, хотя является преимуществом и сокращает затраты по обслуживанию лизинговой сделки.

Достоверно оценить целесообразность использования лизинга позволяет калькулятор. С его помощью рассчитывается несколько вариантов и выбирается наиболее подходящий. Требуется ввести в форму данные:

• валюта;
• вид платежа (аннуитентные или дифференцированные);
• стоимость оборудования;
• величина выкупного платежа;
• величина первоначального взноса;
• период заключения договора.

Лизинг оборудования для малого бизнеса – как заключить договор на выгодных условия, вы можете узнать в следующем видео:

Что такое лизинг: 10 и 1 ответ про это

Добрый день, уважаемые читатели!

Сегодня поговорим о лизинге. В этой статье я собрал 11 ответов на самые популярные вопросы связанные с темой лизинга. Вопросы совершенно разные начиная от вопроса «лизинг что это такое простыми словами?», и заканчивая вопросом «что такое лизинг персонала?»

Друзья, сегодня я попрошу вас прочитать эту статью до конца, возможно это поможет некоторым из вас решить жилищную проблему.

1. Теория
2. Виды лизинга.
3. Простыми словами.
4. Графики лизинговых платежей
5. Лизинг и законодательство РФ
6. Преимущества лизинга
7. Нюансы
8. Лизинг, кредит или «на свои».
9. Потребительский лизинг.
10. Федеральные программы
11. Лизинг персонала

Теория

Начнем с самого первого вопроса. Что такое лизинг? Лизинг — это форма кредитования позволяющая юридическому лицу покупать основные средства предприятия, значительно экономя при этом на налогах. А также другие товары, как для физических лиц, так и для юридических.

Лизингодатель – компания которая по договору лизинга дает в аренду оборудование и другое имущество.

Лизингополучатель – компания по договору берет в аренду товар.

Продавец – компания, у которой лизингодатель покупает имущество, передаваемое в аренду.

Предмет лизинга – имущество, передаваемое в аренду по договору лизинга.

По сути лизинг — это долгосрочная аренда, как с правом выкупа, так и без такового.

Активное использование лизинга в России связано с налоговыми льготами, а также с тем что лизинг позволяет провести ускоренную амортизацию оборудования и имущества, и перераспределить сроки уплаты НДС.

Предмет лизинга – непотребляемые вещи, предприятия, здания, сооружения, оборудование и другое имущество.

Так выглядит схема классического лизинга

Виды лизинга.

Вопрос: «Какие виды лизинга бывают?»

В зависимости от сроков использования предмета лизинга. Лизинг бывает.

• Финансовый лизинг (или финансовая аренда) – срок лизинга сопоставим со сроком службы имущества и так, как по завершении договора, лизинга имеет практически нулевую стоимость, предмет лизинга может быть передан, лизингополучателю в собственность, без дополнительной оплаты.
• Оперативный лизинг – (операционный лизинг или аренда) срок договора операционного лизинга, чаще всего, кратно меньше срока службы предмета лизинга. По окончанию договора имущество должно быть возвращено лизингодателю. Нередко предмет договора уже имеется в собственности лизингодателя. В связи с этим третья сторона договора (продавец) может отсутствовать.
• Возвратный лизинг — является особым случаем, при котором лизингополучатель является продавцом. Это по сути это одна из форм кредита под залог, основных фондов предприятия.

Простыми словами.

Вопрос: «Лизинг что это такое простыми словами?»

Лизинг — это когда вы (компания лизингополучатель) обращаетесь в лизинговую компанию (лизингодатель). Договариваетесь, что вы возьмёте у них оборудование, или другое имущество в аренду, на таких-то условиях. Компания-лизингодатель, покупает требуемое вами оборудование у третьей компании (продавца), и передает его вам в аренду. Эта операция, позволит получить вашей компании налоговые преимущества, и использовать необходимое оборудование и имущество не приобретая его в собственность.

Графики лизинговых платежей

Вопрос: «Какие бывают виды лизинговых платежей?»

Существует три основных вида графиков лизинговых платежей.

• Регрессивный – лизинговый платеж постепенно уменьшается и к окончанию графика достигает минимальных значений.
• Аннуитетный – платеж на протяжении всего срока договора остается неизменным.
• Сезонный – размер лизингового платежа привязан к сезонности бизнеса.

Лизинг и законодательство РФ

Вопрос: «Как лизинг регламентируется законами РФ?»

В нашей стране лизинг регламентируется статьями 665-670 ГК РФ , а также законом N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»

В соответствии с законом, в договоре лизинга должны присутствовать обязательные условия, при отсутствии которых договор будет считаться незаключенным.

• Условие о предмете лизинга;
• Условие о продавце предмета лизинга или о том, что выбор продавца осуществляет лизингополучатель;
• Условие о сроке лизинга;
• Условие о цене (размере лизинговых платежей).

Преимущества лизинга

Вопрос «Какие преимущества у лизинга?»

Для юридических лиц

Покупка основных средств компании в форме лизинга позволяет снизить налоговую нагрузку фирмы, и произвести ускоренную амортизацию имущества. В частности.

• Платежи по лизингу являются затратами и уменьшают налогооблагаемую базу по налогу на прибыль.
• Необходимо также отметить, что ускоренная амортизация с коэффициентом 3, приводит к снижению базы налога на имущество.
• Лизинг также позволяет увеличить сумму НДС к возмещению.

Для физических лиц

Например при приобретении автомобиля

• Лизинг проще оформить, так как не требуется долго собирать различные документы.
• Не требуется залог, поручительство и чистая кредитная история
• Лизинговые компании обязаны взять на себя все затраты и пошлины связанные с регистрацией автомобиля, т.к. они являются собственниками.
• Лизингодатель обычно берет на себя часть забот о техническом обслуживании и ремонте автомобиля.

Нюансы

Вопрос: «Какие нюансы необходимо учитывать при лизинге?»

Ратифицированная Россией конвенция о международном финансовом лизинге, не предусматривает обязательности права выкупа.

Лизингополучатель изначально может являться собственником оборудования, которое берет в аренду.

Земельные участки и другие природные объекты не могут являться самостоятельным предметом договора лизинга, согласно законодательства РФ.

Предоставляемое в аренду имущество, по договору лизинга, является собственностью лизингодателя.

В международных стандартах финансовой отчетности термин лизинг не используется. Существуют два понятия финансовая аренда (называют лизинг) и операционная аренда (называют аренда).

Лизинг, кредит или «на свои».

Вопрос «Что выгоднее, лизинг, кредит или покупка на собственные средства»

Пример расчета, приведенного ниже наглядно показывает нам экономическую выгоду лизинга, перед другими формами приобретения имущества компании.

*Приведенные в таблице данные являются примерными.

Потребительский лизинг.

Вопрос: «Что такое потребительский лизинг»

В мировой практике также широко распространен потребительский лизинг. Относительно недавно в России появилась возможность покупать имущество в форме лизинга и для физических лиц. В основном эта услуга развивается на рынке продажи автомобилей и на рынке жилья. Однако пока в нашей стране это не получило широкого распространения. По оценкам специалистов около 30% всех продаж автомобилей физическим лицам в Европе и США приходятся на лизинг. У нас эта цифра пока не достигает и 10%. Это объясняется несколькими факторами.

• Дороговизна лизинга, как продукта
• Отсутствие прав собственности, на предмет лизинга, хотя это, как минус, так и плюс.
• Отсутствие налоговых льгот для физических лиц.

Федеральные программы

Вопрос: «Существуют ли программы поддержки лизинга?»

В тоже время, ситуация постепенно меняется. Правительство запустило несколько федеральных программ, направленных на развитие лизинга для физических лиц. Например, вот эта.

Вот ролик, в котором руководитель этой федеральной программы рассказывает о том, как это работает

• Также существуют несколько программ лизинга для физических лиц, созданных при поддержке правительства РФ и крупных автопроизводителей. Более подробно об этих программах вы можете узнать в ближайшем банке. Там вам помогут с оформлением документов и расскажут какой процент вы заплатите при покупке автомобиля по договору лизинга.Помните машина — это не роскошь, а средство передвижения, хотя конечно это зависит от того, сколько она стоит и, как часто вы на ней ездите.

Лизинг персонала

Вопрос: «Что такое лизинг персонала?»

Существуют и другие понятия, связанные с лизингом, такие, как лизинг персонала — это разновидность аутсорсинга, позволяющая обеспечить фирму необходимыми трудовыми ресурсами за счет привлечения сторонней компании, но это уже совсем другая история.

Также вам возможно интересно будет прочитать об одном простом способе кратно увеличить обороты вашего бизнеса. Об этом можно прочитать в статье «Факторинг: легкий способ увеличить обороты бизнеса»

Оставляйте комментарии, делитесь статьей в социальных сетях, подписывайтесь на обновления блога.

На сегодня это все. Спасибо за внимание. Надеюсь эта статья оказалась полезной для вас.

http://fbm.ru/kak-sozdat-svojj-biznes/finansirovanie-biznesa/lizing/kak-poluchit-oborudovanie-v-lizing-2-os.html
http://pronashidengi.ru/biznes/lizing.html