10 бесплатных онлайн-курсов по финансовой грамотности и инвестированию

Из-за наступающего кризиса сохранить сбережения будет ещё сложнее, чем раньше. Мы сделали подборку онлайн-курсов про деньги и инвестирование, чтобы вы могли прокачать финансовую грамотность. Лекции читают профессора ведущих российских вузов.

1. Управление личными финансами

Кто проводит: Высшая школа экономики (ВШЭ)

Сколько длится: 31 видео, 10 часов

Программа курса : финансы в жизни человека; риск и доходность личных финансовых инвестиций; технология принятия инвестиционных решений; финансовые инструменты для инвестирования.

Легендарный курс профессора «Вышки» Николая Берзона , который объясняет базовые принципы построения личного капитала. Из лекций можно узнать, как правильно составлять финансовый план и инвестиционную стратегию, принимать обоснованные инвестиционные решения и формировать собственный портфель инвестора. В конце каждого урока — тесты для оценки полученных знаний.

2. Фондовый рынок

Кто проводит: Высшая школа экономики

Сколько длится: 15 видео, 2,5 часа

Программа курса : доверительное управление; ПИФы; ценные бумаги; выкуп акций; привилегированные акции; обеспеченные и необеспеченные облигации; выкуп и рейтинги облигаций; секьюритизация.

Продолжение курса «Вышки» про личные финансы — теперь лекторы помогут разобраться в мире ценных бумаг и фондовых бирж. Вы узнаете, что такое паевые инвестиционные фонды и доверительное управление, какие бывают акции и чем они отличаются от облигаций, как выбрать и купить бумаги частных и государственных компаний. Очень полезный курс для всех, кто делает первые шаги на бирже.

3. Основы финансовой грамотности

Кто проводит: ТемоЦентр

Сколько длится: 12 видео, 4 часа

Программа курса : личные финансы; развитие банковской системы; страхование; недвижимость; фондовый рынок; пенсионное обеспечение; анализ финансовой информации; электронные финансы; налогообложение физлиц; личное финансовое планирование; личная финансовая безопасность.

Несложный курс, охватывающий все базовые основы финансовой грамотности — как если бы такие уроки преподавали в российских школах. Лекторы рассказывают о том, как устроены простые инструменты сбережения и финансового планирования, какие услуги и продукты предлагают банки, что такое потребительское страхование, как накопить на пенсию и правильно платить налоги. Несколько лекций посвящены фондовому рынку и анализу финансовой информации. В конце каждого урока предлагается пройти небольшой тест, а после окончания курса можно получить электронный сертификат.

4. Финансовые пирамиды и финансовое мошенничество

Кто проводит: Высшая школа экономики

Сколько длится: 6 видео, 1,5 часа

Программа курса : виды финансового мошенничества; способы минимизации рисков; кибермошенничество; российское законодательство в борьбе с финансовым мошенничеством; виды и признаки финансовых пирамид; история и бизнес-модели известных финансовых пирамид.

Курс поможет обеспечить вашу безопасность на финансовом рынке. Автор лекций учит распознавать финансовые мошенничества, разбираться в значениях слов «фишинг», «вишинг», «фарминг», оберегать банковские карты от мошенников. Часть курса посвящена финансовым пирамидам: вы узнаете, почему люди до сих пор вкладывают деньги в современные аналоги «МММ» и как вычислить признаки пирамиды в финансовой компании.

5. Финансовая грамотность

Кто проводит: Санкт-Петербургский государственный университет (СПбГУ)

Сколько длится: около 45 часов

Программа курса : источники финансовых ресурсов населения; направления сбережения и инвестирования частных лиц; способы привлечения дополнительных финансовых ресурсов; основные характеристики финансовых продуктов и услуг.

Авторы полноценного учебного курса рассказывают, как выгодно вкладывать накопления, правильно расходовать средства с учётом разной величины доходов, применять налоговые вычеты и сравнивать параметры финансовых продуктов. Частично лекции будут посвящены личному финансовому бюджету, пенсионным накоплениям, обязательному и добровольному страхованию. После окончания курса можно сдать небольшой экзамен и получить сертификат — правда, это платная услуга, она стоит 1800 ₽.

6. Инвестиции в будущее

Кто проводит: Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова (РЭУ)

Сколько длится: 30 видео, 7 часов

Программа курса : персональные финансы; валюта, банки и госбюджет; депозиты; кредиты; ценные бумаги и ПИФы; виды страхования.

На курсе — шесть модулей с лекциями о том, как устроены банковская система и фондовый рынок. Один модуль посвящён личным финансам: как понять, когда пора инвестировать, как ваш кошелёк связан с макроэкономикой (и что это вообще такое), как вычислить свою склонность к риску и что означают понятия «интеллектуальный капитал» и «финансовый капитал». К каждому модулю прилагается презентация с кратким содержанием лекций.

7. Экономика для неэкономистов

Кто проводит: Высшая школа экономики

Сколько длится: 98 видео, 30 часов

Программа курса : введение в экономическую теорию; спрос и предложение; производство и издержки фирмы; максимизация прибыли, рыночные структуры; введение в макроэкономику; основные макроэкономические показатели; экономический рост и бизнес-цикл; государственные макроэкономические политики.

Курс призван посвятить в экономическую теорию всех, кто максимально далёк от экономики и бизнеса. Лектор простыми словами объясняет, как устроены спрос и предложение, производство и рыночные структуры, что такое издержки и откуда берётся прибыль. Часть лекций рассказывает о принципах макроэкономики: что такое ВВП, как считается инфляция и почему возникает безработица. В общем, после прослушивания курса можно как минимум научиться виртуозно выигрывать в «Монополию». К каждой лекции прилагается материал для самостоятельного изучения и тесты.

8. Азбука финансов

Кто проводит : Томский государственный университет систем управления и радиоэлектроники (ТУСУР)

Сколько длится : 43 видео, 6 часов

Программа курса : инвестиции и сбережения; финансовые инструменты; основы формирования инвестиционного портфеля; стратегии, цели, параметры инвестирования; личный финансовый план.

На курсе научат планировать личный бюджет, составлять личный финансовый план, вести учёт расходов и доходов. Большая часть лекций посвящена инвестированию: вы узнаете, какие качества отличают успешных инвесторов (и подходите ли вы под эти критерии), какие бывают финансовые инструменты и как составить собственный инвестиционный портфель. В конце каждого раздела можно будет пройти тест и закрепить полученные знания.

9. Банковское дело и финансы

Кто проводит: Сбербанк

Сколько длится: 39 видео, 12 часов

Программа курса : введение в бизнес-модель и финансы банков; финансовая отчётность банков; кредитные и депозитные операции; операции банков на финансовых рынках; комиссионные операции и бизнес-модели банков; финансовый анализ банков; будущее банковского бизнеса.

Курс доходчиво объясняет, как функционируют банки. Лекции интересно посмотреть всем, кто хочет знать, почему у банков такие высокие проценты по кредитам, зачем банк доплачивает вкладчикам, как работают денежные переводы (и зачем нужны комиссии), а также как банки зарабатывают на фондовом рынке. Один из уроков посвящён банковской финансовой отчётности: вы научитесь понимать, как на самом деле идут дела у банка, где вы держите свои деньги. К каждому разделу курса прикреплены материалы для самостоятельного изучения и небольшие тесты.

Открыть свой вклад

10. Финансовая грамотность

Кто проводит: один из авторов курса — преподаватель экономфака Московского государственного университета имени М.В. Ломоносова (МГУ)

Сколько длится: 6 уроков в текстовом формате

Программа курса : суть денег; планирование и учёт финансов; финансовая система и финансовые организации; инвестирование и накопление; финансовый анализ; финансовое мышление.

Курс охватывает все сферы «бытовой» финансовой грамотности — начиная с сущности денег и заканчивая финансовым мышлением и философией. Всего на курсе шесть уроков в текстовом формате, каждый из которых состоит из трёх-шести частей. К каждому уроку прилагается тест — чтобы пройти его, нужно зарегистрироваться на портале.

Онлайн курсы по инвестированию. С чего начать?

Начинать обучение основам инвестирования можно не только в ВУЗах или на тренингах трейдеров. В статье представлены ведущие онлайн-курсы по финансам, их краткая обрисовка и некоторые правила и тонкости выбора.

Кому будут полезны курсы по инвестированию?

Если говорить простыми словами, инвестирование – процесс вложения денег с целью дальнейшего получения дохода без усилий. Дело это сложное, требующее постоянного обучения. Не важно, начинающий инвестор вы, или опытный специалист – учиться необходимо постоянно. Собственные ошибки на данном поприще могут быть крайне болезненными.

Потеря сбережений, особенно поначалу, часто связана с незнанием базовых основ и принципов рынка, изучить которые можно не выходя из дома. Чтобы избежать работы методом проб и ошибок, нужно подобрать верную обучающую программу. Для начинающих инвесторов доступно много специализированных курсов, которые представлены в интернете.

Они помогают:

• разобраться в принципах финансовых рынков;
• учат инвестировать деньги с минимумом рисков;
• дают практические навыки;
• предоставляют поддержку специалистов;
• некоторые предлагают финансовую помощь для старта.

Если вы собрались более подробно ознакомиться с данной отраслью, то подобранные ниже онлайн курсы по инвестированию помогут вам определиться.

Как выбрать курс

При выборе курса необходимо придерживаться простых правил и обращать внимание на определенные нюансы.

1. Формирование базы знаний. В интернете много книг по основам финансового бизнеса, учебных пособий для студентов и дополнительной литературе. Они находятся в открытом доступе. Для общего понимания основных процессов, инструментов и терминологии необходимо ознакомиться с некоторыми из них. Для первых шагов эти знания важны.
2. Внимание на авторитет площадки. Обязательно узнайте, кто является организатором обучения. Существуют признанные образовательные площадки, которые пользуются уважением. На них представлены учебные материалы ведущих мировых университетов на многих языках. Самые известные:
   • Coursera;
   • EdX;
   • Openlearn;
   • Лекториум;
   • Универсариум;
   • Степик;
   • Открытое образование.

Профессиональность курсов, представленных на данных платформах подтверждается многими участниками.

Лучше выбрать ресурс практикующего финансиста, чем университетского преподавателя-теоретика.

Курсы на русском языке

«Как правильно вложить деньги» от Нетологии

Курс предназначен для всех, кто хочет научиться управлять финансами, грамотно инвестировать свои деньги и средства клиентов, планирует обеспечить себе постоянный доход и безбедное будущее.

• финансовая грамотность;
• учет денежных средств, формирование сбалансированного бюджета, управление активами и пассивами;
• введение в инвестиционный менеджмент: формы, методы, стратегии инвестирования;
• пассивные инвестиции по Грэму. Марковицу, Фаму и Боглу;
• базовые принципы портфельных инвестиций.

Спикер курса – Сергей Спирин – опытный инвестор и известный финансовый консультант, основатель нескольких инвестиционных проектов.

«Инвестирование в акции. Практический курс» от Udemy

Прошедшие курс студенты смогут уверенно инвестировать, грамотно составлять портфель акций и управлять им. Еще один существенный плюс обучения – правила выбора надежного брокера и получение пассивного дохода.

• введение в инвестиции, знакомство с инструментами фондового ранка;
• фундаментальный, технический и сравнительный анализ;
• выбор акций и формирование портфеля;
• оценка ликвидности и доходности финансовых инструментов;
• выбор бизнес-секторов и брокеров;
• психология инвестирования;
• обзор тенденций рынка акций и облигаций в 2020 году.

Студент получает полный пожизненный доступ к материалам курса, ссылки на актуальные ресурсы, сертификат обо окончании образовательной программы.

Курс начинающего инвестора от Финам

На протяжении пяти занятий слушатели научатся грамотно выбирать ценные бумаги для инвестирования, анализировать их параметры, формировать портфель и применять различные стратегии на фондоовом рынке.

• структура фондового рынка РФ;
• работа инвестора на росте и падении ценных бумаг;
• фундаментальный и технический анализ, следование за новостями;
• правила работы с торговой системой интернет-трейдинга;
• графический анализ и индикаторы рынка;
• управление капиталом;
• психология инвестора.

Нюанс курса – он организован брокерской компанией. Поэтому выпускникам легче будет начать реальную торговлю акциями через терминал Финам и с помощью посредничества именно этого брокера.

«Анализ финансовых рынков» от НИУ ВШЭ

Рассматривать данный курс нужно как основной. Подходит для всех, кто хочет ознакомиться с общей теорией инвестирования. Ознакомление с материалами бесплатно.

Курс подробно рассказывает:

• об основных тезисах работы финансовых рынков;
• базовых вопросах финансовых институтов;
• денежных инструментах в обычной жизни;
• методах анализа: фундаментальном, техническом;
• особенностях работы с акциями, облигациями, недвижимостью.

Курсы на английском языке

Финансы для непрофессионалов (Finance for Non-Financial Professionals)

Сам по себе курс — часть программы «Карьерный успех», но есть возможность проходить его отдельно. Подходит для начинающих инвесторов.

Дает базовое представление:

• специализированная терминология;
• оценка состояния рынка;
• знание фундаментальных основ.

Сертификат о прохождении дается только за полный курс.

Как принимать стратегические финансовые решения (Make Strategic Financial Decisions)

Углубленный и обширный общеобразовательный курс рассчитан на продвинутых инвесторов. Предполагает частичное или полное прохождение, в которое входит 4 ступени и дипломный проект.

• понятие “стоимости денег”;
• принятие финансовых решений;
• диверсифицирование портфеля;
• оценка стоимости активов.

После успешной сдачи дипломной работы выдается сертификат об успешном прохождении онлайн курса по инвестированию.

Введение в финансовые рынки (Introduction to Financial Markets)

Эта база уроков рассчитана на новичков. Курс состоит из 8 тематических ступеней, разработаных ведущими экономистами. Каждую неделю запланирована встреча с интересными гостями. Видеолекции снабжены субтитрами на английском языке.

• базовые принципы финансового менеджмента;
• психологические и социальные стороны профессии;
• рынки облигаций и акций;
• особенности вложений в недвижимость;
• политика и регулировка ФР;
• опционы и фьючерсы.

На каждую тему дается проверочная работа, по итогу всего обучения пишется тест.

Инвестиции: финансовая стратегия и оценка (Financial Evaluation and Strategy: Investments)

Данное обучение посвящено не общим знаниям о финансах, а непосредственно трейдингу. Подойдет в качестве дополнительного ресурса. Лекторы – профессора университета с многолетним стажем. По окончанию курса выдается сертификат.

Слушатель получит информацию о следующем:

• инвестиционные инструменты;
• создание портфеля;
• оценка рисков;
• ознакомление с техническими навыками.

В большом количестве предоставляемых платных курсов часто мелькают обещания быстрых и больших заработков. Особенно этим грешат не университетские программы, а личные тренинги трейдеров. Скорее всего это обман. Для получения отдачи требуется определенное количество времени и вложенных сил. Онлайн курсы по инвестициям являются помощниками начинающему инвестору, а не гарантами мгновенных прибылей.

Бесплатные курсы

Финансы для каждого: как принимать решения с умом (Finance for Everyone: Smart Tools for Decision-Making)

Получаемые в процессе знания общего плана, изучение затрагивает управление личным капиталом. Курс предполагает самостоятельное ознакомление, обратной связи от преподавателей нет. Слушателю открывается доступ к лекторию, но нет необходимости писать тесты и дипломные работы. Хороший вариант для любителей теоретических знаний и начинающих инвесторов.

Платформа: Open Learn

Управляя своими деньгами (Managing My Money)

Организатор: Открытый университет Великобритании.

Самый популярный курс на сайте данного заведения. Программа разработана центром финансовой грамотности. Содержит видеолекции, электронные текстовые материалы и учебные пособия. Требуется регистрация на ресурсе.

В нем даются знания о:

• планировании финансов;
• способах накопления капитала;
• инструментах инвестиций;
• анализе рынка.

По итогам обучения сдаются тесты и финальная работа.

Платформа: Открытое образование.

Также стоит обратить внимание на школу Московской Биржи. Здесь обучают правильной работе на фондовых рынках, выбору потенциальных объектов. Все доступные курсы бесплатны, включают в себя вебинары и дополнительную литературу, степень сложности — от новичков до специалистов. Проводят курсы опытные инвесторы и трейдеры.

Лучшие онлайн-курсы для начинающих инвесторов

НИУ ВШЭ выбрали лучшие онлайн-курсы, которые пригодятся начинающим инвесторам

Прежде чем перечислить выбранные курсы, стоит сделать примечание: две самые крупные мировые площадки, на которых университеты размещают свои онлайн-курсы — это Coursera и edX, обратите на них внимание, если собираетесь погрузиться в онлайн-образование. А ведущие российские вузы наиболее полно представлены на Национальной платформе открытого образования.

Что мы выбрали

Мы составили список лучших онлайн-курсов, которые помогут разобраться в особенностях финансовых рынков и научиться инвестировать деньги так, чтобы хватило на пенсию. Все курсы заточены на получение практических навыков.

Почти все курсы, которые вошли в наш список, размещены на платформе Coursera. Coursera предоставляет возможность бесплатного просмотра видеолекций, однако за проверку итоговых работ и получение сертификата, подтверждающего успешное прохождение курса, придется платить.

Вы можете запросить финансовую помощь на Coursera (это реально!). Соискателю нужно будет доказать, что этот курс ему необходим, заполнив специальную форму.

На Национальной платформе открытого образования стоимость сертификата фиксирована – пока это 1 тысяча рублей. Прослушивать лекции можно бесплатно.

Онлайн-курсы на русском языке

1. Финансовые инструменты для частного инвестора

Университет: НИУ ВШЭ совместно с инвестиционной компанией «Фридом Финанс» и «Открытие Брокер»

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей в месяц.

По ссылке вы увидите целую связку коротких онлайн-курсов, которые в совокупности составляют специализацию. Специализация по финансовым инструментам для частного инвестора от ВШЭ подойдет прежде всего тем, кто хочет научиться управлять личными финансами.

Из курсов этой специализации вы узнаете, как инвестировать в акции и облигации, что такое портфельные инвестиции, какова инфраструктура рынка, как построить долгосрочную стратегию на основе фундаментального анализа, а как сделать краткосрочную торговую стратегию, анализируя рынок и отдельные активы.

Специализация состоит из 5 курсов и дипломного проекта. Если соберетесь пройти все курсы — закладывайте на это примерно 20 недель, но на деле все будет зависеть от времени, которое вы потратите на освоение материала. Кроме того, можно прослушать не весь курс, а отдельные его части.

Для получения сертификата слушателю нужно будет подготовить дипломный проект. В требованиях — сформировать инвестиционный портфель по заданным критериям, спрогнозировать наращение капитала по нему и адаптировать его для двух сценариев развития экономики (оптимистичного и пессимистичного). На проект придется выделить еще не менее 2-4 недель.

2. Рынки капитала и финансовые институты или о «чужих деньгах»

Университет: МФТИ, American Institute of Business and Economics

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей

Курс рассчитан на широкую аудиторию: от студентов и менеджеров компаний до всех желающих лучше разобраться в деятельности рынков капитала и современных финансовых институтов.

Автор курса Константин Контор презентует программу следующими словами: «Курс позволяет в нескучной форме познакомиться с основами современного рынка капитала, проанализировать его фундаментальные проблемы, осознать глубинные интересы участников рынка, понять истинное значение финансовых терминов и сигналов». Кроме того, курс учит противостоять рыночным рискам.

Длительность обучения — 6 недель, в последнюю неделю нужно сдать финальные тесты и написать эссе.

3. Финансовые рынки и институты

Университет: НИУ ВШЭ

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; сертификат — 1 тысяча рублей

Еще один курс от ВШЭ, на этот раз — на Национальной платформе открытого образования. Длительность курса — всего 12 недель. Его, скорее, можно рассматривать как вводный и базовый.

В курсе рассматриваются основные вопросы функционирования финансовых рынков, деятельности финансовых институтов, а также финансовые инструменты, с которыми сталкивается обычный человек.

Онлайн-курсы на английском языке

1. Financial Markets (Финансовые рынки)

Университет: Yale University

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 1 711 рублей

Базовый курс по финансовым рынкам от самого Роберта Шиллера — лауреата Нобелевской премии по экономике за 2013 год, Стерлингского профессора экономики Йельского университета. Курс, разделенный на 8 тематических недель, подойдет начинающим инвесторам, которые хотят разобраться в базовых принципах работы финансовых рынков.

Фишка курса: каждую неделю в лекциях появляется приглашенный гость. Например, Лоуренс Саммерс, американский экономист, член Бильдербергского клуба, Совета по международным отношениям, министр финансов при Клинтоне, главный экономист во Всемирном банке, бывший президент Гарвардского университета. Или Карл Айкан, американский предприниматель, финансист, корпоративный рейдер, входит в список богатейших людей Forbes.

2. Introduction to Financial Markets (Введение в финансовые рынки)

Университет: Indian School of Business

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей в месяц

Курс ориентирован на людей без специальных финансовых знаний, но при этом рассчитан на формирование практических навыков. За 4 недели вы узнаете про рынки акций, валютные рынки, рынки инструментов с фиксированными доходностями, а еще погрузитесь в основы макроэкономики. Это первый курс специализации «Финансовые рынки и инвестиционная стратегия».

3. Understanding of the Financial Markets (Понимая финансовые рынки)

Университет: University of Geneva

Стоимость: ознакомление с материалами – бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей в месяц

Этот четырехнедельный курс — вводный в специализации «Управление инвестициями». Партнер курса — Банк UBS. Команда, которая ведет курс, впечатляет — 7 преподавателей Университета Женевы и 8 членов команды транснационального банка UBS.

Задача курса — не только дать базовые знания о финансовых рынках, но и показать, как они могут применяться в работе.

4. Global Financial Markets and Instruments (Глобальные финансовые рынки и инструменты)

Университет: Rice University

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 2 891 рублей в месяц

Еще один стартовый курс специализации «Портфельный менеджмент», который знакомит слушателей с простыми финансовыми инструментами, финансовыми активами, организацией финансовых рынков и торгов ценными бумагами. Курс также рассчитан на 4 недели. Слушатель — начинающий инвестор, который уже немного разбирается в финансовой терминологии и базовых статистических понятиях. Цель курса — научить людей управлять деньгами в «посткризисном» мире.

5. Financial Engineering and Risk Management. Part I (Финансовое конструирование и риск менеджмент. Часть 1)

Университет: Columbia University

Стоимость: ознакомление с материалами — бесплатно; полный курс с тестовыми заданиями и сертификатом — 1 711 рублей

И напоследок: курс для продвинутых инвесторов и финансистов. Этот мультидисциплинарный курс на стыке финансов, экономики, математики, статистики и вычислительных методов подготовил Колумбийский Университет. Если «Финансовые инструменты» от Вышки рассказывали про принципы отбора инструментов и стратегии их использования, то этот курс рассчитан на более продвинутую аудиторию и посвящен стратегиям их использования.

http://www.sravni.ru/text/2020/4/8/10-besplatnykh-onlajn-kursov-po-finansovoj-gramotnosti-i-investirovaniju/
http://info-profi.net/top-investirovanie/
http://rb.ru/list/online-for-investors/