Альфа инвестиции: как работает, тарифы, условия и отзывы клиентов

Альфа-Банк предлагает физическим лицам несколько оптимальных инструментов инвестирования с большей доходностью, чем у банковских вкладов.

Для получения прибыли достаточно иметь стабильный доступ в интернет. Разобраться в работе инвестиционных сервисов не составит труда.

1. Инвестиционные сервисы Альфа-Банка
2. Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»
3. Особенности инвестирования в ПИФы
4. Особенности ИИС
5. Особенности доверительного управления
6. Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»
7. Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»
8. Как дать деньги в долг крупной компании?

Инвестиционные сервисы Альфа-Банка

Вместо открытия вклада в банке вы можете вложить свои сбережения иначе, предоставляя деньги в долг крупным компаниям, малому и среднему бизнесу.

С этой целью используются специальные электронные сервисы – «Альфа-Поток» и «Альфа Инвестиции». Чтобы стать инвестором, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке.

Плюсы инвестирования в компании – высокая доходность, возможность вложения небольшой суммы и простота работы с сервисом. Чтобы разобраться в нюансах и оплатить налоги, достаточно обратиться к службе поддержки.

Единственный недостаток этого инструмента по сравнению с вкладом в том, что деньги инвестора не застрахованы.

Ещё один сервис Альфа-Банка для получения прибыли – «Альфа-Капитал», предоставляющий доступ к следующим инструментам:

Если вы не являетесь квалифицированным инвестором с большим опытом работы, отдайте предпочтение приобретению ценных бумаг паевых инвестиционных фондов (ПИФов) или открытию ИИС. Если у вас имеется существенная сумма сбережений, создайте инвестпортфель и передайте его под доверительное управление.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Капитал»

У вас небольшая сумма сбережений? Вам доступно коллективное инвестирование в ПИФы и открытие ИИС.

В первом случае для вложения достаточно как минимум 100 рублей, во втором – 10 000 рублей. При этом операциями с ценными бумагами по индивидуальному инвестиционному счёту руководит управляющая компания (УК) «Альфа-Капитал».

Инвесторы, имеющие не менее 5 000 000 рублей, могут выбрать доверительное управление, чтобы получить доступ к широкому перечню финансовых инструментов. Управление инвестициями осуществляется индивидуально профессионалом. Доходность зависит от выбранной специалистом стратегии.

Особенности инвестирования в ПИФы

Через сервис «Альфа-Капитал» можно выбрать паевый фонд, в котором потребуется приобрести паи. С момента перечисления денег на банковский счёт определённого ПИФа вы становитесь инвестором.

Финансами фонда занимается квалифицированный управляющий. Он покупает и продаёт ценные бумаги, выбирает разные финансовые стратегии.

Чем выгоднее выбранный специалистом курс, тем больше растут активы ПИФа и ваш капитал. Чтобы получить доход, необходимо продать паи.

• в Альфа-Банк;
• в УК «Альфа-Капитал»;
• в офис агента управляющей компании.

Запрос обрабатывается не дольше трёх дней, после чего на ваш банковский счёт переводится соответствующая сумма в течение десяти рабочих дней. Для продажи пая достаточно иметь при себе паспорт.

Частный инвестор должен заплатить налог с полученного дохода – НДФЛ в размере 13% (нерезиденты оплачивают 30%). Если прибыль не была получена (пай был продан за ту же сумму, что и куплен, или за меньшую стоимость), платить налоговый сбор не нужно.

Минимальная сумма для инвестирования в ПИФ через сервис «Альфа-Капитал» – 100 рублей.

На сайте инвестиционной компании вы можете ознакомиться с перечнем фондов и уровнем их предполагаемой доходности.

Особенности ИИС

Открыть индивидуальный счёт для инвестирования в финансовые инструменты может любой совершеннолетний гражданин России.

Вы вправе иметь и брокерский счёт, и ИИС. Обращаясь в «Альфа-Капитал», вы передаёте управление вашими сбережениями опытным специалистам с высокой квалификацией.

Чтобы открыть ИИС и начать получать доход, необходимо:

1. обратиться в компанию «Альфа-Капитал» или подать заявку через интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
2. внести на счёт сумму в пределах 10 000–1 000 000 рублей за год.

Как указывалось выше, вашими сбережениями управляет команда квалифицированных специалистов.

Ваш доход зависит от выбранной ими финансовой стратегии. Деньги вкладываются в облигации и акции устойчивых компаний (российских и иностранных), ценные бумаги и т. д.

Все инвесторы, являющиеся налогоплательщиками, могут претендовать на получение налогового вычета. С этой целью требуется самостоятельно обратиться в территориальный офис ФНС. При возникновении проблем с оформлением вычета следует проконсультироваться со специалистами компании «Альфа-Капитал».

Хотя вы не можете управлять ИИС, отслеживание состояния вашего инвестпортфеля осуществляется через личный кабинет на сайте инвестиционной компании.

При открытии ИИС с вас будет удержана комиссия в размере от 1 до 2%. Дополнительные сборы предусмотрены за доверительное управление счётом. Ознакомиться с актуальными тарифами можно через call-центр и в офисе компании.

Особенности доверительного управления

Чтобы вложить сбережения в доходные финансовые инструменты, необходимо создать индивидуальный инвестпортфель, подав заявку:

• через сайт Альфа-Банка, нажав на ссылку «Подобрать и купить онлайн»;
• в банковском отделении;
• в офисе компании «Альфа-Капитал».

Вы самостоятельно определяете инвестиционные стратегии и цели, вкладываете сумму от 500 000 рублей, а за реализацию финансового инструмента отвечают квалифицированные профессионалы с многолетним опытом. Вы сможете отслеживать состояние вашего портфеля, регулярно получая отчёт о доходности.

Например, при вложении в государственные облигации компания предлагает доход до 9% годовых, что существенно выше обычных вкладов в банках.

Сервис для размещения инвестиций «Альфа-Поток»

Вы можете дать деньги в долг представителям малого бизнеса – индивидуальным предпринимателям и небольшим организациям.

Используя сервис «Альфа-Поток», вам гарантируется высокая доходность, потому как займы бизнесменам выдаются по ставке от 22,3 до 27,3% годовых.

Организации и ИП берут деньги в долг на срок до полугода. В течение этого периода осуществляются выплаты по сформированному сервисом графику.

Вы можете вложить любую сумму свыше 10 000 рублей. Для этого достаточно использовать счёт в Альфа-Банке.

Если у вас его ещё нет, закажите его открытие в офисе либо дистанционно. Инвестором может стать только совершеннолетний гражданин РФ. Максимальная доходность – 22,3% годовых. Это выше, чем по вкладам в банках.

Чтобы начать инвестировать, необходимо:

1. зарегистрироваться на платформе «Альфа-Поток», пройдя по ссылке;
2. пополнить счёт на сумму от 10 000 рублей;
3. дождаться привлечения заёмщиков;
4. получать доход от передачи денег в долг ИП и небольшим компаниям.

В одного заёмщика вправе вкладываться сразу несколько инвесторов, поэтому договор займа заключается с каждым из них. Система автоматически формирует бланк документа и отправляет его всем сторонам сделки. Подписание осуществляется в пару кликов.

Возврат долга – обязанность заёмщика. Деньги переводятся с его счёта на счета инвесторов по графику, установленному сервисом.

Хотя ваши деньги, вложенные в платформу «Альфа-Поток», не застрахованы, вам гарантируется большая доходность, чем при открытии банковского вклада.

Получение дохода с помощью сервиса «Альфа Инвестиции»

У вас имеются свободные деньги? Передайте их в долг крупным компаниям через сервис «Альфа Инвестиции».

Вам гарантируется высокая доходность – до 10,04% годовых. Минимальная сумма вложения – 1 000 рублей. В любой момент вы сможете забрать свои средства без потери процентов.

Если вы хотели бы вложить деньги в малый бизнес, «Альфа Инвестиции» – не тот вариант. С этой целью требуется воспользоваться платформой «Альфа-Поток». Через данный сервис вы предоставляете финансы в долг крупным надёжным компаниям, например, ВТБ, РЖД, Россельхозбанку.

В интернете можно найти много положительных отзывов об «Альфа Инвестиции». Ознакомьтесь с ними и/или получите консультацию специалиста через call-центр перед регистрацией в сервисе.

Как дать деньги в долг крупной компании?

Платформа предложит вам приобрести долговые бумаги, стоимость которых в среднем составляет 1 000 рублей. За каждый день владения этой бумагой вам начисляется определённый процент, однако вся сумма прибыли выплачивается раз в полгода.

Деньги зачисляются на ваш брокерский счёт, который открывается бесплатно за несколько минут.

В дальнейшем вы можете перевести ваш доход на банковский счёт, осуществив операцию через личный кабинет.

С актуальными тарифами «Альфа Инвестиций» можно ознакомиться на сайте или через call-центр. Так, доходность вложения зависит от компании-заёмщика, например, в Транснефти она достигает 9,25% годовых, а в РЖД – 7,99% годовых. За каждую сделку инвестор оплачивает комиссию в размере 0,3% от суммы.

Хотя ваши деньги не застрахованы, вы сможете получить существенную прибыль. Чтобы начать инвестировать, достаточно иметь счёт в Альфа-Банке или аккаунт на портале государственных услуг.

Стоит ли инвестировать в ПИФы Альфабанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

21 сентября 2020

Приветствую уважаемых читателей!

Желание сохранить и приумножить сбережения подогревает интерес людей к паевым инвестиционным фондам.

Сегодня поговорим о линейке ПИФов, с которыми вам приходилось сталкиваться при обращении в Альфа-Банк: управление активами паевых инвестиционных фондов, предлагаемых банком, осуществляет УК «Альфа-Капитал».

О компании

«Альфа-Капитал» — ровесник приватизационных чеков. В 1992 году Михаилом Фридманом был создан чековый инвестфонд «Альфа-Капитал». В 1996 году на его основе создается управляющая компания. 2003 год ознаменован для компании стартом первых ПИФов Альфа-Капитал.

Сегодня компания — участник объединения «Альфа Групп». Реализует свои продукты через собственные филиалы (их более 400), «Альфа-Банк». Компания предлагает своим клиентам различные способы инвестирования: паевые инвестиционные фонды, ИИС, персональное управление средствами клиентов и т. п.

Список всех фондов УК

Ниже приведены основные показатели работы паевых инвестиционных фондов.

Название	Тикер ISIN	Номер регистрации	Дата регистрации	Тип	Стратегия	Риск-профиль	Риск	Комиссия УК, %	Доходность за 3 года, %	Первоначальное вложение, руб.	Последующие взносы (от какой суммы), руб.	Количество пайщиков	Покупка онлайн	Минимальный срок вложения	Досрочное снятие
Альфа-Капитал Баланс	RU000A0JRXP9	500 -94103344	13.04.06	Открытый	Акции и облигации передовых российских эмитентов	3	Процентный, кредитный, ценовой	2,8	58	100	100	12 340	есть	1	Есть
«Альфа-Капитал Облигации Плюс	095 -59893492	21.03.03	Открытый	Высоколиквидные облигации	2	Процентный, кредитный	1,5	33	100	100	15 496	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Ликвидные акции	RU000A0HNST4	387 -78483850	18.08.05	Открытый	Акции с высокой ликвидностью	4	Ценовой	3,1	61	100	100	24 971	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Индекс МосБиржи	695-94121916	12.12.06	Открытый	Акции из состава индекса Мосбиржи	4	Ценовой, валютный	1,3	56	100	100	8 183	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Резерв	RU000A0ERNL0	094 -59893648	21.03.03	Открытый	Фонд облигаций	3	Процентный, кредитный	1,5	32	100	100	5 969	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Ресурсы	RU000A0JRXH6	698 -94121750	12.12.06	Открытый	Ликвидные акции нефтегазовых и металлургических компаний	4	Ценовой	3,5	82	100	100	21 672	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Золото	908 -94126724	07.08.07	Открытый	Акции зарубежных инвестфондов, обеспеченных золотом	3	Ценовой, валютный	2,5	24	100	100	3 691	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Глобальный баланс	907-94126486	07.08.07	Открытый	Облигации и акции	4	Процентный, кредитный, валютный, ценовой	3,5	-4,18	100	100	2 726	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Еврооблигации	RU000A0HNSU2	386-78483614	18.08.05	Открытый	Фонд иностранных облигаций	3	Процентный, кредитный, валютный	1,3	25,5	100	100	6 046	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Технологии	RU000A0JRXG8	699-94121833	12.12.06	Открытый	Акции лидеров Hi-Tech	4	Ценовой, валютный	3,5	59	100	100	11 549	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Акции роста	RU000A0JRXM6	697-94121997	12.12.06	Открытый	Акции, в расчете на курсовой рост	5	Ценовой, валютный	3,7	49	100	100	1 241	есть	1	Есть
Альфа-Капитал	RU000A0ERNJ4	034-18810975	05.04.99	Интервальный	Ликвидные акции, облигации	4	Ценовой, валютный, процентный, кредитный	3,8	38	1000	100	1 044 921	есть	1	Есть
Альфа-Капитал Эс энд Пи 500	AKSP	3691	19.03.19	Биржевой	Следование за индексом S&P 500 через паи ETF	5	Ценовой, валютный	0,69	—	650	650	719	есть	3	Есть
Технологии 100	AKNX	3591	13.11.18	Биржевой	Следование за индексом NASDAQ через паи ETF	5	Ценовой, валютный	0,69	—	650	650	2 829	есть	3	Есть
Европа 600	AKEU	3592	08.08.19	Биржевой	Следование за Shares STOXX Europe 600 (DE) через паи ETF	5	Ценовой, валютный	0,69	—	750	750	46	есть	3	Есть

Помимо комиссии за управление приготовьтесь к уплате вознаграждения депозитарию (до 1%), комиссиям за вход (до 1,4%) и выход (до 1,5%) из паевого фонда, прочим расходам (до 0,5%).

Динамика стоимости пая и СЧА

Рассмотрим изменение этих параметров по всем паевым мнвестиционным фондам «Альфа-Капитала» за три истекших года.

Альфа-Капитал Баланс

Прирост стоимости пая составил 962,65 руб., его доходность — 58 %. Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда возросла на 739 %.

Альфа-Капитал Облигации Плюс

Доходность паевого инвестиционного фонда составила около 33 %, СЧА выросла на 545 %. Выбор тех, кто предпочитает стабильный доход, превышающий доходность банковских депозитов.

Альфа-Капитал Ликвидные акции

Трехлетняя доходность паевого инвестиционного фонда составила почти 61 %, СЧА выросла на 461 %. ПИФ инвестирует в акции с высокой ликвидностью и потенциалом роста курса.

Альфа-Капитал Индекс Мосбиржи

Пай принес своим владельцам 56 %. СЧА фонда выросла на 383 %.

Альфа-Капитал Резерв

Доходность пая составила 32 %, СЧА выросла на 49 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в долговые обязательства государства (4 %), субъектов РФ (2 %) и корпораций (88 %).

Альфа-Капитал Ресурсы

Продемонстрирован хороший рост, около 82 %, рост СЧА — на 423 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в предприятия нефтепрома и металлургии с перспективами курсового роста акций и дивидендной историей.

Альфа-Капитал Золото

Доходность паевого инвестиционного фонда почти 24 %, рост СЧА на 334 %. Вариант для сбережения инвестиций, позволяющий вложиться в золото с наименьшими затратами.

Альфа-Капитал Глобальный баланс

УК здесь сработала в убыток (-4,18 %), СЧА увеличилась на 62 %. Паевой инвестиционный фонд вкладывается в компании потребительского и банковского секторов, ИТ, пищевой и топливной промышленности.

Альфа-Капитал Еврооблигации

Доход паевого фонда вырос на 25,5 %, СЧА — на 422 %.

Альфа-Капитал Технологии

Доходность около 59 %, СЧА — 589 %. Паевой инвестиционный фонд опирается на американские компании из сферы ИТ и медицины.

Альфа-Капитал Акции роста

Пай вырос на 49 %, СЧА — на 29 %.

ИПИФ Альфа-Капитал

Пай увеличился на 38 %, СЧА фонда — на 36,69 %.

Альфа-Капитал Эс энд Пи 500

Паевой инвестиционный фонд сформирован в начале 2019 г. Динамика за полугодие: доходность 7,82 %, СЧА прибавила на 41,3 %. Низкая комиссия в сравнении с ПИФами открытого типа «Альфа-Капитала». Паи торгуются в долларах, можно рассчитывать на прирост курсовой стоимости из-за роста доллара против рубля.

Технологии 100

Динамика доходности пая и СЧА за истекший год выглядят следующим образом.

Доходность — 22,8 %. СЧА паевого инвестиционного фонда выросла на 228,39 %. Низкие комиссионные издержки на управление. Торговля ведется в долларах.

Европа 600

График изменения стоимости пая с момента старта.

Стоимость чистых активов паевого инвестиционного фонда.

Пай вырос на 5,5 %, фонд нарастил СЧА почти на 997 %. Первый ПИФ в евро.

Плюсы и минусы

Из положительных моментов вложения в паевые инвестиционные фонды под управлением компании следует отметить:

• разнообразие выбора;
• низкий входной порог;
• бесплатный обмен паев внутри УК.

Как вложиться

В офисе Альфа-Банка:

1. Выбрать фонд (самостоятельно или с помощью менеджера).
2. Заполнить заявку.
3. Оплатить пай.

Без лишней траты времени это можно сделать на сайте компании https://www.alfacapital.ru/individual/pifs/.

1. Выбрать паевой инвестиционный фонд.
2. Ввести персональные данные либо авторизоваться через портал Госуслуг.
3. Заполнить заявку (сумму инвестирования, банковский счет).
4. Оплатить пай.

УК «Альфа-Капитал» выпустила подробную видеоинструкцию: https://www.youtube.com/watch?v=olm35k8X7jk.

Отзывы вкладчиков

Всецело доверять мнениям о паевых инвестиционных фондах в сети не стоит, но прислушаться к ним определенно не помешает.

Как видим, отзывы вкладчиков весьма противоречивы. Помимо отзывов о доходности и убытках, имеют место отзывы о задержке исполнения заявок на обмен паев, о недостоверности данных на сайте компании.

Альтернативы

С точки зрения величины входного порога конкуренцию паям «Альфа-Капитала» может составить разве что вклад в банке и центовик на Форекс. В первом случае вы будете иметь очень низкие, но гарантированные проценты по вкладу, во втором — незабываемые впечатления от слива счета.

Можно вложиться в ПАММ-счет, проанализировав рейтинг управляющих.

Как вариант коллективных инвестиций в управлении можно рассмотреть фонды ETF: их акции имеют хождение на бирже, комиссионные издержки здесь ниже и есть возможность открытия коротких позиций.

Новичку

Вложения в ПИФы означают, что вы доверяете свои средства в управление профессионалам. Но это не значит, что вы при этом можете пребывать в счастливом неведении. В механизм функционирования паевых инвестиционных фондов вникнуть придется.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

ПИФ расшифровывается как «паевой инвестиционный фонд». Вы покупаете долю и становитесь совладельцем фонда.

Собранные средства вкладываются в различные финансовые ценности согласно объявленной стратегии. Средства фонда находятся в управлении специалистов управляющей компании. Доходы, получаемые паевым инвестиционным фондом, делятся пропорционально вкладам пайщиков.

Из средств фонда оплачиваются услуги управляющей компании, депозитария и т. п. Активы за разницей всех обязательных платежей — это и есть стоимость чистых активов ПИФа (СЧА).

Преимущества и недостатки ПИФов

Плюсы	Минусы
Приобрести пай просто	Комиссии уплачиваются независимо от результата работы паевого инвестиционного фонда
Владение паем не потребует от вас знаний и времени	Прибыль не гарантирована, убыток вероятен
Возможна более высокая доходность в сравнении с депозитом в банке	Отсутствие страхования в Агентстве страхования вкладов

Риски

При инвестировании в ПИФы не следует забывать о рисках.

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

Перечислю основные факторы влияния:

• валютный риск, связанный с колебаниями валютных курсов;
• ценовой риск — вероятность не получить доход в связи с изменением цены на актив;
• риск ликвидности — сложность реализовать актив по выгодной цене;
• кредитный риск — неисполнение обязательств по уплате процентов;
• операционный риск — сбои в программе, ошибки в работе персонала и т. п.

Следует помнить о прямо пропорциональной связи рискованности инвестиций и получаемой доходности.

Что можно сделать для снижения рисков

Снижение рисков достигается путем вложения в разные финансовые инструменты, применительно к ПИФам — в разные фонды. Тогда доходность одних покроет убытки других.

Стоит ли брать

Не стоит брать те, что уже показывали хорошую доходность в течение продолжительного времени. Лучше рассмотреть фонды, находящиеся «в просадке». Чтобы снизить налоги, рекомендуется инвестировать на срок более трех лет.

Заключение

В условиях непредсказуемости экономической ситуации многие приходят к выводу о необходимости создавать «подушку безопасности» в виде инвестиций. Обычные банковские депозиты не приносят ожидаемого дохода и пожираются инфляцией. Вложения в паевые инвестиционные фонды «Альфа-Банка» дают возможность сохранить свои сбережения, а при удачном раскладе — и заработать.

Но на профессионалов надейся, а сам не плошай. Повышайте свою инвестиционную грамотность и используйте разные способы вложения средств.

Надеюсь, статья была интересна и познавательна. Если так — ставьте лайки и подписывайтесь на обновления.

http://oformitcredit.ru/poleznoe/alfa-investicii/
http://greedisgood.one/pify-alfabanka