Этапы разработки бизнес плана инвестиционного проекта с нуля

• Что такое бизнес план инвестиционного проекта?
• Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?
• Структура бизнес плана инвестиционного проекта
• Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта
• Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?
• Таблица содержания бизнес плана
• Описание производимого продукта или услуги
• Анализ рынка для выбранной отрасли
• Маркетинг план
• Производственный план
• Организационный план
• Планирование финансовых инвестиций
• Краткое резюме плана предприятия
• Скачать примеры инвестиционного бизнес плана
• Как инвесторы дают оценку бизнес плану?
• Заключение

Современные методы инвестирования денежных средств позволяют быстро получить прибыль и приумножить изначальный капитал. С целью рационализации капиталовложений опытные инвесторы составляют опорный план.

Бизнес план инвестиционного проекта позволяет существенно уменьшить риски и спрогнозировать прибыльность того или иного проекта. В рамках составления документа специалисты полностью изучают рыночную сферу и учитывают все возможные тонкости.

Что такое бизнес план инвестиционного проекта?

Бизнес-план – это совокупность мероприятий, направленных на экономическое и техническое обоснования необходимости инвестирования денежных средств. В процессе разработки документа специалистами в обязательном порядке производятся: анализ эффективности капиталовложений, оценка текущих реалий рынка и экономическая целесообразность.

Более того, бизнес-план предполагает комплекс действий, необходимых для разрешения проблем, возникающих в процессе реализации проекта.

Говоря простым языком, бизнес-план инвестиционного проекта – это обоснование необходимости вложений и учет всех тонкостей вливания денежных средств в проект.

В большинстве случаев бизнес-проекты позволяют оценить:

• уровень стабильности и ликвидности будущего проекта;
• возможность возвращения средств в случае неудачи;
• возможности по кооперированию с другими производствами;
• необходимость привлечения государственных органов;
• перечень трудностей, возникающих по мере продвижения проекта.

План действий – это один из важнейших документов для потенциальных инвесторов и кредиторов. От грамотности составления документа зависит дальнейшая жизнеспособность планируемого бизнеса.

Пример, как можно рассчитать инвестиции.

Зачем нужна разработка инвестиционного бизнес плана?

В общем случае инвестиционный план дает возможность:

1. Предоставить анализ бизнес-схемы, подкрепленный расчетами.
   Инвесторы ни в коем случае не станут вкладывать деньги в непонятные проекты. Для обеспечения прозрачности и обоснованности бизнеса в обязательном порядке необходимо составлять план.
2. Оценить все риски.
   В процессе создания отчетного документа специалисты проводят анализ конкурентов, оценивают возможные кризисы и обвал ценовой политики.
3. Просчитать финансовую выгоду от перспективного проекта.
   План перспективного проекта позволяет оценить сроки окупаемости, необходимость капиталовложений и продолжительность жизни бизнес-схемы.
4. Рассказать о концепции предлагаемого продукта.
   Предоставление инвестору полной информации о выпускаемом товаре или услуге также производится во время презентации бизнес-плана.

Предприятия российской промышленности дополнительно используют планирование для:

• приспособления зарубежных бизнес схем к российским реалиям;
• осуществления оценки проекта;
• оценки необходимости дообучения персонала.

Структура бизнес плана инвестиционного проекта

Законодательство страны не устанавливает никаких рамок для создания плана.

Что должен содержать развернутый бизнес-план.

В наиболее типичном виде документа необходимо учесть пять основных аспектов:

• обобщение и формулирование основных преимуществ инвестирования в проект;
• описание характеристик и целей деятельности;
• обзор отрасли инвестирования;
• финансовые аспекты;
• результаты маркетинговых исследований.

Обычно документ по планированию состоит из 20-40 страниц. Общий размер документа должен быть не слишком большим и не очень малым.

Огромный объем может навеять на инвестора скуку, а маленькое количество страниц наверняка заставят человека засомневаться в серьезности бизнес-схемы.

Основные цели разработки бизнес плана инвестиционного проекта

Ключевыми проблемами, решаемыми при помощи составления бизнес-плана, являются:

• поставки сырья;
• трудовые ресурсы;
• организация управления;
• технологии изготовления и проектирования.

Что включает в себя документ по инвестиционному бизнес планированию?

В большинстве случаев бизнес документ состоит из четырех разделов:

• титульный лист;
• содержание;
• основные разделы;
• приложения.

Основные разделы плана обязательно должны содержать:

• резюме;
• стратегию осуществления бизнеса;
• описание продукции или услуги;
• аналитические выкладки по рынкам сбыта;
• производственный план;
• организационный план;
• инвестиционный план;
• прогнозирование успешности проекта;
• анализ эффективности бизнес-схемы;
• юридический план.

Таблица содержания бизнес плана

Объем текстового материала, необходимого для составления полноценного бизнес-документа, показан в таблице ниже:

Элемент	Объем страниц
Резюме	1
Описание продукта или услуги	От 2 до 5
Анализ рынка сбыта	От 3 до 7
Маркетинговый план	От 3 до 6
Производственный план	От 4 до 7
План развития проекта	От 3 до 6
Вероятные риски	От 1 до 3
Раздел приложения	Объем не ограничен
Общий объем	От 20 до 40

Показанные выше данные являются лишь ориентировочными и могут подвергаться изменениям в зависимости от особенностей проекта и планируемых мероприятий.

Грамотное описание производственной части бизнес-плана позволит инвесторам сильнее проникнуться проектом. Для остальных участников проекта имеет смысл глубоко прописать маркетинговую политику бизнеса.

Для привлечения внимания инвесторов существует несколько простых рекомендаций:

• при маленьком объеме документа следует компенсировать это обширным приложением;
• глубокий анализ рынка и оценка бизнеса обязательно должны присутствовать в документе;
• особое внимание при составлении документа следует уделить производственному и финансовому разделам;
• не лишним будет подробно описать все возможные риски и объективно оценить продукт.

Описание производимого продукта или услуги

Раздел бизнес документации подробно описывают суть продукта или услуги, рассказывает о важности идеи в масштабах отрасли и сферы рынка.

В общем случае, данный раздел подразделяется на четыре категории:

Категория	Описание
Описание продукции	Здесь необходимо подробно расписать все преимущества и недостатки продукта. Не лишним будет упомянуть конкурентов и предоставить сравнение характеристик
Демонстрация документации	В категории следует разместить все разрешения на проведение бизнес-деятельности от соответствующих государственных органов. Если документов слишком много, часть из них можно перенести в раздел Приложения
Социальная и экономическая значимость	Несмотря на то, что данные параметры играют для инвестора второстепенную роль, они очень важны для четкого описания перспективности продукта. В данной категории необходимо разместить исследования, касающиеся: числа рабочих мест, влияние бизнеса на общий уровень жизни, экономическое воздействие на местоположение предприятия. Последний пункт касается лишь товаров, несущих в себе особую ценность или предоставляющих опасность для окружающей среды
Знание тонкостей структуры производства	Одна из важнейших категорий, показывающая инвестору, куда пойдут его денежные средства. В категории можно описать реальные преимущества и недостатки выпускаемого товара. Кроме этого, в подразделе можно разместить макет продукта.

Анализ рынка для выбранной отрасли

Аналитические выкладки – это обязательный раздел любого плана. Производимый продукт или услуга должны пользовать у потенциальных покупателей спросом ввиду своей уникальности или выгодного отличия от конкурентов. Подобные сведения можно получить лишь после глубокого анализа рынка и систематизации сведений.

Аналитическое исследование ниши состоит из:

• описания инновационных процессов для данной отрасли;
• указания тенденций в сфере;
• определения целевой аудитории и создание психологического портрета;
• анализа всех возможных путей реализации товара или услуги;
• прогнозирования спроса и анализа продаж аналогичных товаров-конкурентов.

Маркетинг план

Грамотная маркетинговая стратегия – половина успеха в бизнесе.

Продвижение товара должно обязательно сопровождаться продуманной рекламной компанией, описывающей:

• преимущества выпускаемого товара перед конкурентами;
• основные характеристики изделия или услуги;
• недостатки аналогичных товаров на рынке.

Общая структура маркетингового раздела состоит из:

• определения ключевых преимуществ изделия;
• планирования методов продвижения продукта;
• определения правил ценообразования;
• прогнозирование методов сбыта продукции.

Проработанный рекламный план позволяет инвестору четко оценить вероятность успеха бизнес-схемы и смотивирует его на выделение нужной суммы капиталовложений.

Производственный план

Раздел должен нести сведения, касающиеся:

• предположительного места производства товара;
• себестоимости изделия;
• процесса изготовления продукции с технологической точки зрения;
• необходимого сырья для изготовления;
• описания транспортных и логистических операций;
• списка персонала и заработной платы каждой штатной единицы;
• анализа стоимости изготовления одной единицы продукции;
• экологической безопасности производства.

Список кадров должен включать полный перечень должностей, количество работников и структуру административно-управляющего аппарата.

Данный раздел несет колоссальную смысловую нагрузку, поэтому в большинстве бизнес планов он имеет наибольший объем.

Организационный план

Описание этапов оформления предприятия производится в организационном разделе плана.

Основные сведения, располагаемые в данном разделе, представлены ниже:

• список участников бизнес-схемы;
• сроки организации рабочего процесса;
• время на установку производственных мощностей, подбор штата и изготовление первого изделия;
• особенности взаимодействия участников в процессе выполнения бизнес-плана.

Организационный раздел данного документа призван внести точность в вопросы управления производством, взаимодействие между исполнителями и инвесторами.

Планирование финансовых инвестиций

Раздел описывает основную цель инвестиций.

Здесь обязательно должна располагаться информация, касающаяся:

• величины привлекаемых средств;
• сроков получения прибыли;
• необходимости использования заемных финансов.

В разделе финансового планирования должны быть только четкие расчеты и достоверные сведения.

Последний раздел плана под названием Приложения никоим образом не ограничен по объему. Среди дополнительных материалов следует расположить графики, схемы, сравнительные таблицы и другой наглядный материал для инвесторов.

Краткое резюме плана предприятия

Цель резюме – предоставление сведений о продукте или услуге, обозначение временных рамок начала производства и краткая финансовая оценка бизнес-схемы.

В резюме обязательно необходимо описать:

• предполагаемую деятельность организации;
• потенциал изделия или услуги;
• основные преимущества продукта;
• влияние изделия или услуги на рыночную нишу;
• статистические данные о товарах-конкурентах.

Объем резюме должен составлять 1-2 страницы. Построение раздела необходимо выполнить таким образом, чтобы заинтересовать читателя ознакомиться с остальными аспектами бизнес-плана.

Краткое резюме рекомендуется писать в последнюю очередь. Такой подход дает возможность избавиться от иллюзий и подкрепить доводы результатами аналитических исследований.

Во вступительной части плана следует располагать исключительно нужную информацию, подкрепленную конкретными фактами и исследованиями.

Скачать примеры инвестиционного бизнес плана

Примеры бизнес-планов вы можете скачать прямо на нашем сайте.

Мы подготовили примеры из разных отраслей:

Как инвесторы дают оценку бизнес плану?

Основные параметры, на которые смотрят инвесторы, представлены:

• быстротой окупаемости;
• показателем прибыльности проекта;
• чистой прибылью от бизнеса;
• внутренним размером доходности.

Требования к бизнес-плану могут разниться в зависимости от того, кто выступает инвестором: банк, государство либо предприниматель.

В случае с банковским учреждением, в финансовом документе важно четко расписать перспективность схемы и возможность своевременно вернуть заемные денежные средства. Кроме этого, важно предоставить банку имущество, под которое будет выдаваться кредит. Такой шаг необходим для того, чтобы гарантировать финансовой организации добросовестность заемщика.

Для привлечения капиталовложений со стороны государства, в плане следует указать:

• размер личных средств организации;
• число работников и уровень их заработных плат;
• размер налоговых отчислений.

Требования бизнес документа для частного инвестора зависят от его личных предпочтений. В большинстве случаев наибольшую роль в решении о капиталовложениях в проект играет высокая прогнозируемая прибыль и низкие сроки окупаемости средств.

Таким образом, составление плана следует проводить исходя из желаемого вида инвестиций.

Заключение

Бизнес-план – это один из ключевых документов, необходимых для реализации проекта. В процессе составления плана необходимо провести множество исследований рынка, изучить продукцию конкурентов, продумать политику ценообразования и разработать грамотную маркетинговую стратегию.

Грамотное составление документа способствует удовлетворению требований инвестора и позволяет правильно распределить бюджет для извлечения максимальной прибыли.

Что такое инвестиционный проект: виды, стадии, как составить

23 октября 2019

Приветствую всех читателей!

Идеи летают в воздухе – успейте реализовать, пока другие не подсуетились. Нужно разработать инвестиционный проект, получить под него ссуду и воплотить задуманное. Хотите быть в числе первых – будем учиться составлять бизнес-план.

Что это такое

Инвестиционный проект – обоснованная пошаговая программа для воплощения идеи. В ней указываются:

• обоснование целесообразности инвестиций, важность для общества;
• время окупаемости бизнеса;
• необходимый объем средств.

Это не просто математические расчеты. В инвестиционном проекте описываются конкретные способы достижения результата. В качестве приложения часто используют проектно-сметную документацию.

Основные цели бизнес плана инвестиционного проекта

Цели инвестиционного проекта:

1. При производственном инвестиционном бизнес-плане – доказать необходимость вложения финансов на каждом этапе технологического процесса.
2. Когда инвестиционный бизнес-план коммерческий, во главу угла ставится чистый доход в торговых операциях (от товаров, готовой продукции до услуг и имущественных прав). Поэтому цель – дать максимально подробное описание действий, которые приведут к максимальной в реальных условиях прибыли.
3. Если бизнес-план научно-исследовательский или научно-технический, цель – показать все этапы разработки, внедрения, работы инновационного процесса, обосновать каждый рубль вложенных средств.
4. Цель финансового инвестиционного проекта – разработка мероприятий по сохранению и приумножению капитала на рынке ценных бумаг, деривативов.
5. Цель социального инвестиционного бизнес-плана – достижение пользы для общества в сфере здравоохранения, культуры, образования, спорта и др.
6. Цель экологических проектов :

• улучшение экологических характеристик производства;
• снижение отравляющего воздействия на окружающую среду;
• введение в эксплуатацию природоохранных объектов.

Классификация

Инвестиционные проекты бывают:

1. В зависимости от направления – производственными, научно-техническими, коммерческими, финансовыми, экологическими, социальными.
2. По степени взаимного влияния – независимыми, альтернативными, взаимодополняющими.
3. По времени реализации – краткосрочными (до года), среднесрочными (до трех лет), долгосрочными (свыше трех лет).
4. По масштабу воплощения – глобальными, народно-хозяйственными, крупномасштабными, локальными.
5. По временной структуре денежного потока инвестиционные проекты делятся на ординарные (сначала инвестиции, затем отдача вложенных средств) либо неординарные инвестиционными проектами (инвестиции и денежные потоки в произвольном порядке).

Содержание

Инвестиционный план может быть развернутым, объемом не менее 100 страниц, с приложениями (проектная документация, рыночная оценка стоимости недвижимости и др.). Небольшие проекты – это 10–15 страниц.

Для любого инвестора важные пункты инвестиционного плана:

1. Масштаб деятельности объекта. Для этого нужен полный анализ финансово-хозяйственной деятельности.
2. Кадровое, сырьевое и техническое обеспечение.
3. Объемы вложенных средств и точка безубыточности инвестиционного проекта.
4. Объем привлеченных капиталов (с дополнительным расчетом погашения ссуды).
5. Минимизация возможных рисков.

Дополнительно в инвестиционный проект желательно включить прогнозы:

• показателя инфляции;
• изменение валютного курса;
• скачки цен;
• налоги, льготы, распределение платежей во время воплощения инвестиционного проекта.

Жестких требований – что включать или нет в инвестиционный проект – не существует. Но чем полнее будет отображена экономическая среда, тем выше притягательность проекта.

Формальные требования к плану

Примерная структура инвестиционного плана, принятая в деловой практике:

• титульный лист;
• резюме;
• обзор экономического состояния отрасли;
• план выпуска готовой продукции;
• анализ рынка, маркетинговый план;
• организационные вопросы;
• риск, способы минимизации, страхование;
• финансовый план;
• стратегия инвестирования;
• оценка экономической эффективности;
• приложения.

Описание

Резюме – та самая «замануха», наживка, приманивающая инвестора. Это:

1. Небольшой рассказ о сути проекта.
2. Краткое, но яркое описание основных моментов бизнес-плана (спрос, прогноз, стоимость проекта).
3. Заключение (факты будущего успеха предприятия).

Нужно постараться так составить описание, чтобы не было мыслей: «А… еще один мечтатель», – а появилось желание прочитать и помочь деньгами.

Стадии

Признаю, нужна некоторая смелость, чтобы человеку, далекому от бизнеса, сделать нечто, выходящее за зону комфорта. Итак, стадии:

1. Подготовка. Определите, бизнесом в какой отрасли хочется заняться. Делать это можно лежа. Попутно вспомните всех знакомых, родственников, хорошо разбирающихся в математике.
2. Стадия разработки. Учебников «Как составить бизнес-план» в сети выложено предостаточно. Главное – продумать, просчитать каждый шаг. Создание инвестиционного плана поощряет въедливость и занудство.
3. Стадия воплощения. Встречаемся с банкирами, поставщиками, партнерами, подписываем документы.
4. Стадия реализации. Открываемся, наконец! Начинаем работать. Выясняем, что почти все написанное в бизнес-плане – наглая ложь. Корректируем, пашем дальше.

Оценка эффективности инвестиционных проектов

Обычна ситуация, когда из 10 бизнес-проектов «выстреливает» 1–2. Задача инвестора: выбрать из нескольких инвестиционных планов соответствующий критериям:

• выполнимый чисто технически;
• не противоречит действующему законодательству;
• соответствует требованиям экологической безопасности;
• наиболее выгоден (при одинаковом чистом доходе инвестиционные проекты нуждаются в различных денежных вливаниях, а риск разный).

Оценка эффективности инвестиционного проекта основана на прогнозе денежных потоков с использованием:

• чистого дисконтируемого дохода;
• индекса прибыльности;
• внутренней нормы доходности;
• окупаемости.

Расчет экономической эффективности

Быструю оценку инвестиционного проекта дает индекс рентабельности PI. Формула проста:

• PI >1 – проект прибылен;
• PI

Расчет чистой дисконтной стоимости и оценки экономической эффективности покажу на примере.

Год	Инвестиции, тыс. руб.	Доходы, тыс. руб.
2019	-700
2020	—	300
2021	—	600
2022	—	400

Дополнительные условия инвестиционного проекта:

• время жизни 3 года;
• инфляция – 5 %;
• дисконтная ставка – 8 %.

NPV = (-700)/(1+0,05) 0,5 + 300/(1 +0,08) 0,5 +600/(1 +0,08) 1,5 + 400/(1 +0,08) 2,5 = 470,12

Конечно, для таких расчетов существует специальная финансовая программа (FinExpert и др.) Но можно воспользоваться привычным Exsel.

С чего начать составление

Я рекомендую потренироваться на небольшом объекте, но сделать все максимально тщательно: а вдруг результат расчетов (быстрая отдача инвестиций) потребует немедленного воплощения! Для начала подыскиваем привлекательную для себя сферу инвестиций (знания в этой области только приветствуются).

Есть у меня хобби: домашнее изготовление колбас, буженинки, копченой продукции. Поэтому для моего предполагаемого бизнеса мне понадобится мини-цех или здание, которое можно переоборудовать под требования бизнеса.

Просматриваю объявления о продаже коммерческой недвижимости. Останавливаюсь на 5 объектах. Дальше буду рассчитывать индивидуальный бизнес-план и выбирать лучший.

Определяемся с суммой инвестиций

Второй этап: приблизительная оценка нужной суммы. В моем случае это:

• затраты на покупку (включая оформление) цеха;
• покупку недостающего оборудования, сырья для коптильни (щепа);
• затраты на сырье (мясо, оболочка, шпагат, клипсы, формовочная сетка);
• затраты на разрешительную документацию;
• транспортные расходы;
• фонд оплаты труда.

Здесь важный нюанс: сумма инвестиций вся сразу не понадобится. Разбиваю поступление средств на несколько этапов.

Устанавливаем сроки инвестиций

Я предполагаю выйти на точку безубыточности за 2 года. Но у меня амбициозный план. За это время закладываю открытие фирменного магазина (оптимальный прогноз). Или же остановлюсь на договорах с реализаторами, прямыми поставками в местные ресторанчики.

Определяем комфортный уровень риска

Банк России снизил учетную ставку. А это говорит о снижении уровня инфляции. Ситуация на рынке благоприятная – время стартовать начинающему инвестору.

Рассчитываю 3 показателя чистой текущей стоимости для оптимального, реального, пессимистичного сценария (а вдруг не зайдет продукция на рынок). Провожу статистические расчеты (среднеквадратичное отклонение и др.), выбираю оптимальный сценарий.

• просмотрено реальных объектов 5 шт.;
• получены ответы из банка по условиям кредита;
• результаты разговора с собственниками – подтверждение рассрочки платежа (лизинг);
• уже есть костяк фирмы – специалисты по копчению;
• рассчитаны 5 инвестиционных проектов.

Мой выбор: цех с холодильными установками и духовыми шкафами. Коптильню придется монтировать отдельно. Буду использовать заемные средства.

Как составить свой инвест план пошаговое руководство

Главное – выбрать идею. Затем беру учебники по бизнес-планированию и начинаю разрабатывать:

• резюме;
• анализ хозяйственной деятельности фирмы;
• характеристику продукции (желательно просмотреть ГОСТы);
• обзор продукции и ценовой политики конкурентов;
• мероприятия по стимулированию сбыта;
• план выпуска продукции;
• организационные вопросы (кадры, структура управления);
• план поступлений и расходов.

Примеры инвестпланов

Мои друзья стали владельцами завода по производству электродов. Сначала был инвестиционный план, под который банк выдал ссуду с отсрочкой платежа (кредиты для бизнеса рассматриваются на индивидуальных условиях).

Одновременно ребята договорились с владельцем завода о финансовом лизинге (аренда с правом выкупа по остаточной стоимости). Два года потребовалось, чтобы стать полноправными собственниками.

Еще один пример удачного инвестиционного плана – натуральная молочная продукция. Полный цикл:

• поголовье коров;
• мини-цех;
• реализация продукции.

Примечательно, что деньги выданы государством. Под инвестиционный проект получен грант (безвозмездная субсидия).

Еще пример. Мои хорошие знакомые открыли маленькую гостиницу, занимаются «зеленым туризмом». Изначально делали ставку на аутентичность. Очень удачно совместили предметы быта XV–XVIII.

Сделали ставку на ежедневные мастер-классы:

• как подоить корову;
• как сделать сыр;
• как испечь хлеб (учат всему: от солодовой закваски, ручного помола на жерновах до растапливания печи, сажания каравая);
• как сделать глиняную посуду.

Добавьте сюда пешие, конные прогулки, хоровод вокруг костра, рыбалка, пасека. И люди едут. Летом устроили лагерь для деток, зимой – лыжную школу. А ведь начинали с полузаброшенного дома в деревне, деньги на инвестиционный проект – ссуда в банке.

Заключение

Ребята, бизнес – это не просто, но хватит на диване лежать. Начните для начала с инвестиционного плана. Рассчитайте весь процесс от сырья, технологического процесса до сбыта и налогов. Когда на бумаге все расписано – не так страшно. А деньги под проект найдутся.

На сегодня все. С вас лайк и подписка, с меня подробности «выклянчивания» денег под проект.

http://i-schet.ru/invest/biznes-plan-investicionnogo-proekta/
http://greedisgood.one/investitsionniy-proekt