Чт. Июл 29th, 2021

Обзор брокерского счета в Тинькофф: стоит ли открывать + реальные отзывы развод или нет

Приветствую, дорогие читатели. Выбор брокера для инвестирования — непростая задача: компания должна предоставлять выход на нужные биржи, брать не слишком высокую комиссию, да в принципе не оказаться мошенником. Составить реальную картину по брокерским услугам можно только на основании обзоров в интернете.

Сегодня предлагаю вам почитать статью про брокерский счет Тинькофф, в которой опишу все преимущества и недостатки этого брокера и расскажу, каким именно инвесторам лучше всего пользоваться услугами Тинькофф. Со своей стороны гарантирую максимальную объективность и актуальность обзора. Итак, поехали.

О брокере

НазваниеТинькофф инвестиции
Год основания2007
Регулятор и лицензияЦентробанк РФ, лицензия № 045-14050-100000от 06.03.2018
РеквизитыИНН 7710140679 ОГРН 1027739642281
Рейтинг надежностиСтабильно высокий
Торговые площадкиМосковская биржа, Лондонская биржа, Нью-Йоркская биржа, Nasdaq
Торговая платформаТинькофф инвестиции
Минимальный депозит1 рубль
Уставной капитал0
Адрес головного офиса1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1, Москва, 123060 Россия
Официальный сайтtinkoff.ru/invest/
Телефон горячей линии8-800-755-27-56
Виды поддержкиТелефонное консультирование, чат с оператором
Бесплатный демо-счетНет
Минимальная комиссия0% при простое, 0,025% при торговле
РейтингТоп-2 по количеству клиентов, средняя оценка 4/5

Краткая история брокера и награды

Tinkoff bank появился на российском рынке в 2007 году. Предоставляет полный спектр банковских услуг:

  • дебетовые и кредитные карты;
  • потребительское кредитование;
  • ипотечное кредитование;
  • вклады;
  • рефинансирование кредитов и ипотеки;
  • ведение бизнеса и др.

О существовании этого банка, думаю, все прекрасно знают: его реклама висит на каждом углу.

В 2016 году была создана платформа Тинькофф Инвестиции , где клиенты банка могли открыть брокерский счет и участвовать в торгах на фондовом рынке. В то время Тинькофф еще не обладал собственной брокерской лицензией, поэтому юридически клиенты открывали счет у брокера БКС, а торговали через платформу Тинькофф.

В марте 2018 года Тинькофф получил лицензию на ведение брокерской и депозитарной деятельности. С этого момента банк стал полноценным брокером, пользующимся огромной популярностью у населения. Тинькофф-брокер был признан «лучшей инвестиционной компанией 2018 года» (по версии сайта банки.ру).

Этот же интернет-портал признал Тинькофф банк самым клиентоориентированным 2018. Еще одна награда — «лучшее мобильное банковское приложение 2018».

Какие услуги предлагает

Список услуг Тинькофф:

  1. Дистанционное открытие брокерского счета.
  2. Круглосуточная техническая поддержка.
  3. Собственная удобная торговая платформа и мобильное приложение.
  4. Мультивалютный счет.
  5. Робот-консультант.
  6. Мгновенный ввод-вывод без комиссии при использовании дебетовой карты банка Тинькофф.
  7. Предоставление подробной выписки по операциям.
  8. Большое количество активов для инвестирования и торговли.
  9. Автоматический вычет налогов в соответствии с законодательством.

Для начинающих и не суперкрутых инвесторов этот перечень просто идеален, больше просто не нужно. Автоматические налоговые вычеты также не могут не радовать.

Инструменты торговли и инвестирования

Список актуален на апрель 2019 года:

  • 68 облигаций;
  • 584 акции;
  • 15 ETF;
  • 2 валютные пары — доллар и евро;
  • 3 поставщика ИСЖ.

К сожалению, брокер Тинькофф не дает доступа к таким деривативам, как фьючерсы и опционы, да и валютных пар негусто. Но далеко не всем эти инструменты нужны, тем более компания развивается, может в дальнейшем расширить спектр услуг. Что касается ценных бумаг — выбирать есть из чего, а возможность купить ETF даст отличную диверсификацию портфеля.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаАнализ рынка персональным менеджером только в премиум-тарифе
Семинары и обучениеРобот-консультант дает советы по сбору инвестиционного портфеля
Торговые идеиНа сайте представлен перечень готовых инвестиционных идей с подробным описанием

Условия обслуживания и тарифы

Типы счетовБрокерский счет
Комиссия брокера0,025-0,3%
Комиссия биржи0
Комиссия депозитария0
Комиссия по сделкам внебиржевого рынка0,25-2% (премиум тариф)
Плата за пользование терминалом99-590 рублей/месяц
Плата за вывод денежных средств0
Способы пополнения и выводаТолько через карту Tinkoff Black

Программное обеспечение и мобильная торговля

После открытия брокерского счета вы сразу получаете доступ к торговой платформе Тинькофф Инвестиции. Отмечу, что интерфейс простой, понятный, никаких проблем с пониманием вызвать не должен.

Чтобы купить или продать какой-либо актив, нужно просто нажать в личном кабинете соответствующую кнопку, подтвердить операцию по смс. Цена купли/продажи при этом фиксируется, даже если за время подтверждения рыночный курс изменится.

Не зря Тинькофф называют «брокером для домохозяек». Вообще это не совсем верно. Но пока остановимся на торговой платформе Тинькофф Инвестиции, которая доступна в виде онлайн-сервиса и мобильного приложения. Функционал обеих версий у брокера абсолютно одинаковый.

При работе с платформой не нужно использовать терминал Quik, это огромный плюс. Все сделки можно проводить, не выходя из браузера или приложения. Клиентам брокера доступен биржевой стакан и возможность выставления рыночных ордеров, отложенных ордеров, стоп-лоссов и тейк-профитов (что это такое, можно прочитать в моей статье). Когда торговая сессия закрыта, заявки все равно можно оставлять.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихВ премиум-тарифе есть персональный консультант
Доверительное управление активамиТолько самостоятельная торговля
Страхование акцийЕсть
Бонусы и скидкиБесплатное обслуживание при больших оборотах
КонкурсыНет
Партнерская программаБонусные 1000 рублей за рекомендацию

Работа с брокером

Открыть брокерский счет Тинькофф не составит труда. Вот инструкция.

Регистрация на официальном сайте

Нужно перейти по ссылке tinkoff.ru/invest, нажать кнопку «Стать инвестором», после чего откроется форма для заполнения анкеты на открытие счета у брокера. Отдельно регистрировать аккаунт не нужно, вы получите данные для личного кабинета после заполнения анкеты и получения карты банка Тинькофф.

Если у вас уже открыт счет в банке, достаточно зайти в личный кабинет, согласиться с открытием брокерского счета.

Инструкция по открытию счета

Тинькофф — банк, работающий только в режиме онлайн , поэтому никуда ехать не нужно. Дебетовую карту, нужные для открытия счета документы привезет вам курьер прямо к дому через пару дней после подачи заявки. Вам остается их подписать и начать пользоваться личным кабинетом.

Помните, что наличие карты банка обязательно для работы с брокерским счетом.

Демо-счет

Как такового демо-счета с виртуальными деньгами брокер не предусматривает, клиенту по умолчанию присваивается тарифный план «Инвестор».

Всего есть 3 тарифа:

  • инвестор;
  • трейдер;
  • премиум.

Подробно о них сами почитаете на сайте банка.

Пополнение счета и вывод средств

Без дебетовой карты Tinkoff Black вы не сможете использовать брокерский счет , она нужна для его пополнения и вывода средств без комиссии. Страшного в этом ничего нет, поскольку данная карточка сама по себе является годным банковским продуктом с выгодными условиями.

Техническая поддержка

Пользователи могут воспользоваться услугами техподдержки по телефону или через онлайн-чат в любое время суток. Саппорт у Тинькоффа на очень высоком уровне, не зря банк считается самым клиентоориентированным. Так что можете смело звонить, задавать любые вопросы про брокера и счета.

Плюсы и минусы компании

  1. Дистанционное открытие счета.
  2. Низкий порог вхождения.
  3. Высокотехнологичная и удобная торговая платформа.
  4. Есть премаркет и постмаркет.
  5. Нет комиссии за простой счета.
  6. Простые тарифные планы.
  7. Мультивалютный счет.
  8. Объективные курсы биржевых активов.
  9. Ввод/вывод без комиссии со счета брокера.
  10. Отличная техподдержка 24/7.
  1. Высокие комиссии при обслуживании счета брокера.
  2. Нет деривативов и маржинальной торговли.
  3. Мало валютных пар.
  4. Нет инструментов теханализа.
  5. Редкие системные сбои в работе платформы.
  6. Периодические звонки с кредитами и кредитными картами.

Жалобы на брокера

Все жалуются, конечно же, на высокие комиссии Тинькофф. Это действительно так. Если отдавать по 0,3% за сделку по базовому тарифному плану, то собирать диверсифицированный портфель менее чем на 100-150 тысяч рублей просто нет смысла (эта инфа с их же аналитического сервиса).

Именно поэтому Тинькофф нельзя называть «брокером для домохозяек»: купив пару-тройку акций на несколько тысяч рублей, тупо прогоришь на комиссиях. А большими капиталами домохозяйки обычно не обладают.

Большинство жалоб было высказано до того, как появился тариф «Трейдер», который несколько исправил ситуацию, но в сравнении с другими брокерами комиссии все равно немаленькие.

Можно сказать одно: брокер Тинькофф предназначен не для спекулянтов, а для долгосрочных инвесторов, которые хотят вложить деньги и забыть, не вдаваясь в подробности фондового рынка.

Еще одна проблема возникает с закрытием счета — как банковского, так и брокерского. С вас могут списать комиссию за последующий месяц, даже если баланс на счете нулевой. Возникнет технический овердрафт, за который впоследствии с вас могут спросить.

Развод или нет

Точно не развод. Здесь даже можете не волноваться. Тинькофф — лицензированный в РФ брокер и ведет полностью легальную деятельность. Сама компания имеет высокие рейтинги не только в наших топах, но и в зарубежных. Доверять свои деньги этому банку можно.

Кстати, найти разводил элементарно: если брокер предлагает Форекс или бинарные опционы — это лохотрон.

Реальные отзывы

Привожу отзывы людей, воспользовавшихся сервисом Тинькофф Инвестиции.

Клиентов

Клиенты в основном довольны брокером. Отмечают простоту и удобство в работе, разнообразие активов и отзывчивую техподдержку.

Для многих Тинькофф стал первым проводником в сферу инвестиций, до этого люди не имели понятия о фондовом рынке. Этот факт вполне логичен, ведь брокер в 2018 году был на топ-2 по числу активных клиентов, которых не остановили даже высокие комиссии.

Трейдеров

Без инструментов теханализа, фьючерсов, маржиналки, с 2 валютными парами смысла в профессиональном трейдинге нет, но профессионалы и не пользуются Тинькофф Инвестициями.

Однако клиенты-спекулянты у брокера тоже есть. Они довольны наличием биржевого стакана и объективным курсом валют.

Стоит отметить, что если возникла необходимость конвертировать валюту, нужно это делать именно через куплю-продажу на бирже, а не по внутреннему курсу банка Тинькофф, иначе получите абсолютно ненужную переплату.

Сотрудников

Судя по отзывам, огромный рекламный бюджет сформирован из недоплаченных зарплат сотрудников. К операторам предъявляются жесточайшие требования, постоянно работает прослушка, за невыполнение нормы и малейшую провинность — огромные штрафы.

Тинькофф банк как работодатель находится на самом дне рейтинга. Со сферой продаж еще печальнее — за месяц впаривания (по-другому это не назовешь) инвестиционного страхования жизни можно заработать аж целых 9-10 тысяч рублей. При обещанных 70!

Альтернативы

Выбирать брокера нужно таким образом, чтобы условия были максимально выгодными именно для вас. Поэтому советую почитать мои обзоры по другим, кроме Тинькофф, брокерским конторам.

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Заключение

Сервис Тинькофф Инвестиции подойдет тем, кто только знакомится с этой темой, а также долгосрочным инвесторам с большим депозитом. Объективно говоря, брокер подойдет для любого непрофессионала .

При выборе брокера ориентируйтесь на следующие критерии:

  • надежность, репутация, отзывы, страховка депозита;
  • доступ к нужным биржам, торговым инструментам;
  • комиссии, тарифные планы, условия;
  • торговая платформа, структурные продукты.

Всем удачи. Помните, что деньги всегда нужно во что-то вкладывать, иначе их съест инфляция. Ставьте лайки и подписывайтесь на меня в соцсетях.

Тинькофф инвестиции

Депозиты вовсе не являются единственным способом заработка на своих денежных средствах. Тинькофф Инвестиции – это особая платформа, которая дает возможность получать прибыль от вложений в валюту, а также ценные бумаги отечественных и иностранных компаний. Она представляет собой набор удобных инструментов, благодаря которым можно дистанционно управлять своими инвестициями не встречаясь с брокером. Также вас может заинтересовать кредитная карта от Райффайзенбанка.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Для работы с данной платформой вовсе не обязательно обладать особыми знаниями или навыками. Однако перед тем, как начать инвестировать в Тинькофф Банке, необходимо разобраться с некоторыми особенностями самого сервиса и работы с ним.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

В том случае, если вас интересует информация про Тинькофф инвестиции, то вы можете в любое удобное для вас время обратиться за консультацией к сотрудникам банка. Опытные специалисты, которые работают в этом направлении, готовы в любое время подробно рассказать про то, каким образом происходят инвестиции в таком банке, а также что нужно сделать для того, чтобы они были наиболее выгодными для вас.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

За период существования, такой банк смог зарекомендовать себя исключительно с положительной стороны, предлагая своим клиентам большой перечень услуг, воспользоваться которыми вы сможете в любое удобное для вас время.

Что представляют собой Тинькофф Инвестиции?

Tinkoff, на протяжении многих лет, постоянно развивает финансовые сервисы, помогая своим клиентам получать выгоду от управления своими сбережениями. Однако не каждый знает, что представляют собой Тинькофф Инвестиции.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Тинькофф Инвестиции – это платформа, на которой можно работать с помощью брокерского счёта, покупая валюту и разнообразные ценные бумаги, представленные на бирже. Чтобы проводить операции вовсе не обязательно обладать особыми навыками, поскольку на платформе создан ряд инструментов, которые делают процесс проведения сделок максимально простым и понятным. Единственное, что обязательно для начала работы на бирже – это открытый счёт у брокера.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Поскольку Брокерский счёт Тинькофф Инвестиции изначально открывался в компании БКС Брокер, сам сервис был создан в сотрудничестве этих двух организаций. Однако весной 2018 года Tinkoff начал открывать счета уже в своей дочерней компании Тинькофф Брокер, постепенно отказываясь тем самым от привлечения партнеров.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Если вас интересует Тинькофф брокер, то вы также можете уточнить информацию о нем в режиме онлайн. На сайте банка предлагается подробное описание того, кто такие брокеры, а также как правильно выбрать подходящего для себя. С помощью такого брокера у вас будет возможность на выгодных условиях осуществлять торги на фондовом рынке, что является отличным вариантом прибыли. Если вас интересует иис Тинькофф, рекомендуется обратиться также за консультацией к сотрудникам банка. Наличие большого опыта в этом направлении позволит предоставить подробные консультации для любого из вас.

p, blockquote 10,0,1,0,0 —>

Приложение Тинькофф Инвестиции для смартфонов и его особенности

Приложение Тинькофф Инвестиции для смартфонов – это программа, которая позволяет проводить на бирже сделки и контролировать свои инвестиции из любой точки мира, где есть выход в интернет. Его можно найти и установить совершенно бесплатно в официальных магазинах Apple и ПО Google.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Преимущества мобильного приложения:

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

  • Мгновенное проведение сделок. С этим приложением не требуется стационарный компьютер для проведения срочных операций с ценными бумагами.
  • Быстрые уведомления. В мобильном приложении каждый клиент может выбрать отдельную ценную бумагу или её цену, по которой он заинтересован в сделке. На смартфон придет мгновенное уведомление, если данные условия появятся на бирже.
  • Календарь прибыли. В приложении существует календарь дивидендов, который позволяет контролировать дату выплат, проверять сумму дивидендов и т. д.
  • Бесплатная аналитика. Тинькофф Инвестиции регулярно формирует обзор по рынку на основе данных от аналитиков и авторитетных изданий. Данная информация предоставляется бесплатно и доступна без рекламы.
  • Интеграция с банком. Все клиенты могут проводить оплату сделок с карты Тинькофф Блэк и контролировать оба портфеля благодаря быстрому переходу между приложениями.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Если вы решили открыть Тинькофф брокерский счет, то пользоваться им также стало возможным с помощью мобильного приложения. В данном случае, единственное что для этого потребуется, так это иметь в наличии доступ к интернету. Пользоваться таким мобильным приложением сегодня можно в любого смартфона или планшета, облегчая тем самым себе задачи. Вам может быть также интересна информация про Тинькофф Мобайл.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Веб-терминал для осуществления операций на ПК

Отдельного приложения для компьютера не существует. Веб-терминал работает на всех настольных ПК, планшетах и ноутбуках через любой браузер, и доступен на бесплатной основе для всех клиентов, подключенных по тарифам «Трейдер» или «Премиум».

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Внутри терминала пользователям доступны стакан и прочие виджеты, в которых можно увидеть любую информацию по выбранной валюте или конкретной ценной бумаге. Для наиболее комфортного отображения информации все виджеты можно, как скрывать или добавлять, так и группировать или перемещать. Всего веб-терминал можно развернуть в 6 вкладках браузера.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Если вас интересуют Тинькофф инвестиции тарифы, вы также можете обратиться за консультацией на официальный портал банка. Тут предлагается подробное описание всех тарифов по инвестициям, среди которых каждый из вас имеет возможность выбрать наиболее удобный для себя вариант. При этом, уточнить всю интересующую для вас информацию вы сможете в онлайн режиме, больше нет необходимости отправляться лично в отделение банка, что занимает много времени. обращаясь за консультацией к сотрудникам банка, которые с готовностью ответят на вопросы касаемо выгодных инвестиционных программ, подбирая вариант, который будет вам подходить.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Если вас интересует Тинькофф инвестиции как это работает, то получить ответ на этот вопрос вы сможете переходя на официальный портал банка. Вниманию каждого из вас предлагается детальная информация, которая будет актуальной для каждого клиента банка. Больше нет необходимости тратить время на длительные походы по банковским учреждениям, сегодня вы можете изучить нужные данные в онлайн режиме, нужно только перейти на портал банка.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

«Робот-Советник» – автоматический сервис-помощник

Поскольку самостоятельно начинающему инвестору довольно сложно определиться, как инвестировать в Тинькофф Инвестиции, а также выбрать подходящие ценные бумаги и распределить средства между ними, Tinkoff разработал специальный сервис-помощник. Он называется «Робот-Советник».

p, blockquote 20,1,0,0,0 —>

Он сам проведет диверсификацию инвестиционного портфеля, а также предложит варианты вложения средств в те или иные компании. Получить его можно после того, как клиент заполнит инвестиционный профиль и выберет критерии по вложению средств.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Клиент может, как использовать рекомендации робота, так и самостоятельно выбирать ценные бумаги в Тинькофф Инвестициях. Оплата по сделке производится с брокерского счёта. Если же он закрыт, то оплату можно провести непосредственно с дебетовой карты Tinkoff.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Тарифные планы Тинькофф Инвестиции и их особенности в 2019 году

При выборе между Тинькофф Инвестиции и прочими инвестиционными платформами, в первую очередь, необходимо обращать внимание на величину комиссии с каждой отдельной сделки и на размер обязательных платежей.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Тинькофф учитывает особенности каждой категории клиентов, поэтому в онлайн-сервисе представлены 3 варианта тарифных планов.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Какой бы тарифный план не выбрал клиент, сервис не будет взимать комиссию или плату за такие услуги:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • открытие или закрытие брокерского счёта;
  • зачисление или вывод денежных средств;
  • обслуживание депозитарии.

Сменить тариф можно совершенно бесплатно в своем личном кабинете, или обратившись в службу поддержки.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Тариф «Инвестор» – тариф начинающих инвесторов

Тариф «Инвестор» оптимально подходит тем, кто впервые решил инвестировать и только начинает зарабатывать в сервисе Тинькофф Инвестиции. Также он подойдет клиентам, сумма сделок которых не будет составлять более 77 тыс. руб. в месяц.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

Особенности тарифа «Инвестор»:

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

  • Клиентам доступна стандартная часть списка ценных бумаг.
  • Клиенту поступают рекомендации и аналитическая информация от робота-советника.
  • Комиссия биржи – 0,3% от суммы сделки.
  • Если за месяц не было ни одной операции, то обслуживание бесплатное, в противном случае – 99 руб. в месяц.
  • Поддержку можно получить по телефону или с помощью чата в личном кабинете.

Тариф «Трейдер» – тариф для активных трейдеров

Тариф «Трейдер» выгоден для клиентов, сумма операций которых будет составлять более 77 тыс. руб. в месяц или тем, кто планирует проводить много операций.

p, blockquote 30,0,0,1,0 —>

Особенности тарифа «Трейдер»:

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

  • Стоимость обслуживания в месяц составляет 290 руб. в месяц. Однако, если клиент имеет премиальную карту Tinkoff, или сумму портфеля более 2 млн. руб., или его оборот в прошлом месяце составил более 5 млн. руб., обслуживание проводится бесплатно.
  • Базовая комиссия – 0,05% от суммы сделки. Если сумма оборота в день составляет свыше 200 тыс. руб., то комиссия за сделку снижается до 0,025% и действует до закрытия биржи.
  • Техническая поддержка осуществляется через чат или по телефону, а аналитика и рекомендации также приходят от робота-советника.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Все доходы физических лиц, полученные путем торговли на бирже облагаются НДФЛ. Обычно налоги удерживаются и перечисляются в бюджет брокером. Однако существует 3 ситуации, когда эта задача перекладывается на клиента:

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

  • Доход получен на разнице курсов валют. Если клиент продал валюту по более высокой цене, нежели купил, то с полученной разницы взимается налог 13%. Его клиент должен сам перечислить в бюджет.
  • Недостаточно средств на счёте. Если в январе следующего года, когда проходит итоговая обработка налоговых платежей по НДФЛ, на счёте клиента нет достаточной суммы денежных средств, брокер предлагает пополнить его или самостоятельно уплатить налог.
  • Иностранные дивиденды. Если в стране, откуда получены дивиденды, ставка налога на доходы менее 13%, то выплата налога является обязательной. Клиент доплачивает разницу. Если же ставка налога выше 13%, налоговые удержания производятся автоматически.

В случае отсутствия дохода или получения убытка, никакие налоги не выплачиваются. Кроме того можно написать заявление на перенос налогового вычета на следующий год, если сумма убытка в данном периоде особо крупна. Также предусматриваются льготы по налогообложению по счетам ИИС.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Индивидуальный инвестиционный счёт или ИИС

Индивидуальный инвестиционный счёт – это отдельный счёт для покупки валюты или ценных бумаг. Его открывают инвесторы, которые планируют длительные вложения в сервисе.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Он отличается от брокерского счёта тем, что дает клиенту возможность получить налоговый вычет. То есть клиент может вернуть 13% от суммы (не более 52 тыс. руб. в год) в счёт уже выплаченного НДФЛ или же вовсе не платить 13% налога от всего его дохода, который был получен путем инвестирования через ИИС.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Заключение

Получив ответ на то, что такое Тинькофф инвестиции, вы сможете воспользоваться такой банковской программой на выгодных для себя условиях. За время своего существования, каждый из вас сможет получить возможность выгодно вложить свои средства, которые в дальнейшем смогут хорошо приумножиться. Предлагаемая банком инвестиционная программа будет отличным вариантом для каждого, кто ищет возможность выгодного вложения денег. Вам может быть интересно также узнать, как оплатить кредит в Тинькофф по номеру договора.

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

p, blockquote 39,0,0,0,0 —> p, blockquote 40,0,0,0,1 —>

Если у вас будут вопросы касаемо предлагаемых услуг, а также других важных моментов по поводу работы банка, всегда можно проконсультироваться с его сотрудниками. Тут работают специалисты с большим опытом, готовые в любое время предоставить вам консультацию. Доверяя работу настоящим специалистам в этом деле, вам не придется сомневаться в том, насколько выгодными и прибыльными будут ваши инвестиции. Уточнить информацию можно на портале банка Тинькофф.

(Пока оценок нет)

Тинькофф Инвестиции — как это работает

  • Лучший инвестиционный сервис в мире (По версии Global Finance)
  • Мгновенное пополнение и вывод
  • Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф
  • Обслуживание от 0 ₽ в месяц
  • Круглосуточная поддержка в чате
  • Мультивалютный счет
  • Робот-советник и рекомендации аналитиков

Несмотря на большие риски, заработок на инвестициях всегда выгодно отличается от банковского депозита тем, сколько можно заработать с помощью этого инструмента, и этим привлекает. Тинькофф делает этот процесс еще и современным, предлагая вкладывать даже со смартфона. В этой статье рассказано о возможностях сервиса Тинькофф Инвестиции для физических лиц, с чего начать работу новичку на бирже и какие есть подводные камни.

Как заработать в Тинькофф Инвестициях

Сервис Тинькофф Инвестиции позволяет вкладывать деньги в разные финансовые инструменты. В зависимости от типа ценной бумаги зарабатывать можно на разнице в цене при покупке и продаже или в виде дивидендов.

Доступны следующие инструменты:

  • акции;
  • облигации;
  • еврооблигации;
  • ETF;
  • валюта.

Акции

Эти ценные бумаги подтверждают владение частью активов компании-эмитента и дают право на часть прибыли. Заработок инвестора доступен в двух формах:

  • дивиденды — получение части прибыли фирмы;
  • спекулятивная продажа с заработком на разнице цен купли и продажи.

Тинькофф Инвестиции позволяет инвестировать в рублевые акции котируемых на Московской бирже российских компаний и валютные — иностранных (для премиум-аккаунта).

Внимание! Не по всем акциям и не всегда выплачиваются дивиденды.

Акции продаются лотами по 100 штук.

Облигации

Облигация выступает свидетельством выдачи государству или компании денег в долг, за что должник платит проценты. Прибыль инвестора по облигациям определяется:

  • купонными выплатами: ежемесячная сумма процентов, перечисляемая эмитентом;
  • размером номинальной стоимости бумаги по сравнению с рыночной: чем больше эта разница, тем выше доход в случае погашения по сроку;
  • рыночными колебаниями стоимости облигации: повышение котировки дает прибыль при продаже до срока погашения.

На сервисе к приобретению доступны около 100 видов облигаций. Их можно покупать по одной.

Еврооблигации

Другое название — евробонды. Отличие от обычных облигаций в валюте выпуска: евро или доллары. Их эмитируют компании и государства, которые желают привлечь средства в бизнес в иностранной валюте от иностранных инвесторов.

Обычно еврооблигации выпускают номиналом 1000 евро или долларов. Но в основном торгуются они лотами от 100000 штук, а такая покупка доступна только квалифицированным инвесторам.

Сервис дает также доступ к сплитированным евробондам, которые торгуются по одной бумаге.

Exchange Traded Funds — имущество, которым можно торговать на бирже. Это могут быть акции, облигации или товары (золото, нефть и пр.). Имущество фондов обычно состоит из многих видов активов и уже само по себе выступает диверсифицированным активом.

На Тинькофф Инвестиции доступны фонды, состоящие из русских акций в рублях, или долларах, из акций американских компаний, еврооблигаций и другие комбинации. То есть покупая ETF, инвестор вкладывает сразу в группу компаний или отдельную отрасль.

Валюта

Для покупки доступны только два вида валют:

  • евро;
  • доллары США.

Внимание! Приобретать валюту можно также для вложения в ценные бумаги иностранных компаний.

Сумма приобретения по рыночной цене не ограничена. Покупка же по лимитной заявке, с указанием желаемой цены, возможна только лотами — по 1000 единиц.

Как открыть брокерский счет

Отправить заявку на открытие брокерского счета можно в несколько простых шагов:

  • Заполните заявку онлайн. Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт.
  • Представитель банка привезет документы. Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн.
  • Счет будет открыт за 5 минут. Если биржа закрыта на ночь или выходной, счет откроют на следующий торговый день.

Если вы уже являетесь клиентом банка Тинькофф, открыть счет можно в личном кабинете. В случае если вы новый клиент, потребуется зарегистрироваться. Регистрация происходит при оформлении заявки на открытие брокерского или инвестиционного счета.

Чтобы открыть счет выполните следующие шаги:

  • Выберите тип счета: брокерский или ИИС;
  • укажите ФИО, номер телефона и электронную почту;
  • нажмите “Далее”;
  • введите паспортные данные, адрес регистрации и фактического проживания;
  • нажмите “Оформить”.

Система автоматически рассмотрит вашу заявку и, в случае предварительного одобрения, предложит указать куда и когда вам доставить необходимые документы. Заполните поля формы и нажмите “Заказать доставку”.

Внимание. С 15.11.2019 года по 31.03.2020 года в Тинькофф Инвестициях можно получить приветственный бонус: каждый новый клиент сервиса получит в подарок одну акцию крупной компании стоимостью до 10 000 рублей.

Индивидуальный инвестиционный счет

Этот счет позволяет торговать на бирже, так же как и брокерский. Основное отличие — в возможности выбора типа налогового вычета. Есть два варианта:

  1. Тип «А». Плательщики НДФЛ могут вернуть часть уже уплаченного налога: 13% от внесенной на ИИС суммы.
  2. Тип «Б». Оформляется при закрытии счета и позволяет не платить с инвестиций налог на доход в 13% государству.
  • подходит для инвестиций на 3 года и больше: если нужно снять деньги раньше, то счет придется закрыть, а налоговый вычет использовать не выйдет;
  • открывается только в рублях, хотя позволяет покупать валюту на бирже;
  • одновременно разрешено иметь только один счет;
  • максимальная сумма годового пополнения — 1 миллион рублей.

Инвестиции Премиум

Премиум-аккаунт расширяет инвестиционные возможности пользователя:

  • с инвестором работает персональный менеджер, который через чат в любое время готов проконсультировать по инвестициям;
  • доступ к внебиржевым финансовым инструментам и бумагам мировых бирж;
  • доступ к простому сервису аналитики: обзоры рынков, отчеты по компаниям, идеи для инвестиции;
  • премиум-карта Тинькофф в подарок (а это консьерж-сервис, бесплатная страховка для всей семьи и доступ в бизнес-залы Lounge Key.

Алгоритм работы премиум-сервиса состоит из нескольких этапов:

  • заполнение анкеты: ответы на 10 вопросов о целях, отношении к риску и опыте в инвестициях;
  • определения типа инвестпортфеля, который подойдет клиенту;
  • формирование инвестиционного портфеля с учетом интересов и желаемых валют;
  • помощь в получении статуса квалифицированного инвестора для доступа к мировым биржам.

Возможности личного кабинета

Личный кабинет Тинькофф Инвестиций позволяет пользоваться сервисом через сайт со стационарного ПК. Здесь можно:

  • покупать и продавать активы;
  • выставлять лимитные заявки;
  • получать поддержку;
  • вводить и выводить деньги;
  • наблюдать за динамикой котировок.

Главное преимущество — доступ к Терминалу Тинькофф Инвестиций, который:

  • работает в браузере на любой ОС;
  • можно развернуть на 6 вкладках браузера и следить за всеми инвестициями;
  • дает доступ к биржевому стакану;
  • позволяет перемещать по экрану виджеты и группировать их, как удобно.

Мобильное приложение

Приложение Тинькофф Инвестиции позволит проводить инвестиционные операции и контроль за ними с помощью смартфона. Доступны следующие возможности:

  • Просмотр остатков по брокерским счетам.
  • Совмещение с приложением Тинькофф Банк. Портфель доступен в обеих программах, между которыми разработано переключение одной кнопкой.
  • Получение полезных уведомлений. Если указать цену, по которой хотите совершить сделку, то приложение сообщит о благоприятной возможности.
  • В чате доступна круглосуточная поддержка, где без выходных помогают по любым вопросам.
  • Наличие календаря дивидендов позволяет просмотреть даты выплат по приобретенным ценным бумагам.
  • В ленте можно без рекламы и в удобном формате читать новости и прогнозы известных изданий.

Загрузка и установка приложения доступна на IOS и Android.

Тарифы

Тинькофф предлагает три тарифных плана:

Для инвестирующих в месяц до 116000 ₽

Для активных инвесторов

Держателям любой кредитной или дебетовой премиальной карты Тинькофф;

если оборот за прошлый период больше 5 млн Р;

брокерском счете лежит от 2 млн Р;

когда вы не торгуете.

В остальных случаях.

За покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF.

Если оборот с начала дня и до закрытия биржи больше 200000 ₽.

Для крупных инвесторов

Если в прошлом расчетном периоде на брокерском счете было больше 3 млн ₽.

Если в прошлом расчетном периоде на брокерском счете было от 1 до 3 млн ₽.

В остальных случаях.

Покупка или продажа валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF из базового списка

Сделки с внебиржевыми иностранными акциями и ETF;

Сделки больше 25 000 $/€ или 1,5 млн Р с несплитованными еврооблигациями.

Сделки меньше 25 000 $/€ или 1,5 млн Р с несплитованными еврооблигациями.

Сделки со структурными нотами

Покупка акций и депозитарных расписок на IPO


Внимание!
Открытие и обслуживание неактивного счета, введение, выведение средств и остальные операции по всем тарифам бесплатны.

Как выплачивают дивиденды

Право на дивиденды имеет каждый, кто владеет акцией на дату отсечки, независимо от времени ее покупки. Торги на бирже идут в режиме «Т+2», поэтому приобретать ее нужно минимум за два рабочих дня до такой даты. Иначе компания не успеет внести владельца в реестр на выплату.

Дивиденды выплачиваются в валюте, в которой акция торгуется: по рублевым — в рублях, по валютным — в соответствующей валюте.

Справка! По некоторым бумагам Московской биржи дивиденды платят в валюте.

По акциям российских компаний дивиденды приходят на счет в течение 8-25 рабочих дней, а иностранных — от 15 дней до нескольких месяцев.

Возможности управления финансами

Покупка, продажа активов и вывод средств доступны в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

Покупка и продажа активов

Покупать ценные бумаги российских компаний в рублях и валюте можно с Московской и Санкт-Петербургской бирж, а иностранные — с международных площадок NYSE, NASDAQ и LSE через Санкт-Петербургскую биржу.

Чтобы купить актив, необходимо:

  • выбрать из списка бумагу на покупку;
  • указать желаемое количество;
  • нажать «Купить» или оставить заявку на покупку по желаемой цене, если сегодняшняя не подходит;
  • ввести код из СМС для подтверждения операции.

Оплата производится или за счет заранее переведенных на брокерский счет средств или с любой дебетовой карты Тинькофф.

Внимание! Стоимость актива при нажатии «Купить» не фиксируется. Операция будет проведена по цене, что действительна на момент подтверждения ее кодом из SMS.

Для совершения продажи необходимо:

  • в списке купленных ранее активов выбрать те, что нужно продать;
  • нажать «Продать»;
  • если действующая цена не устраивает, то в заявке указать желаемую: брокер продаст актив при достижении ценой необходимого уровня.

Вывод денежных средств

С брокерского счета вывод совершают на карту Тинькофф на любую сумму бесплатно. Ограничения на время транзакции и количество операций нет. Карта вывода должна быть хоть раз привязана к счету. Перечисление происходит мгновенно.

Обратить внимание следует только на валюту: рубли выводят на рублевый счет, евро — на евровый, доллары — на долларовый.

Если необходимо перевести средства на счет в другом банке, то это легко сделать по полным реквизитам с карты Tinkoff Black. Операция тоже бесплатна.

Для возможности вывода заработанных денег, которые еще фактически не пришли на счет, существует услуга «Вывод 24/7». Она позволяет вывести до 10 млн. р. или в валютном эквиваленте сразу после отображения дохода.

Робот-советник по инвестициям

Программа робота-эдвайзера формирует инвестиционный портфель клиента. Советник выбирает подходящие акции и облигации, распределяя инвестиции между различными предприятиями и отраслями. На основании данных анкеты алгоритм:

  • определяет тип предпочтений;
  • подбирает активы для покупки в указанных размерах и валюте;
  • использует советы аналитиков и прогнозы по конкретным бумагам при формировании лучшего предложения;
  • при величине вложений от $600 или 30000 р. учитывает другие критерии, предлагая акции (или другие инструменты):
    1. «С высоким потенциалом»;
    2. «Растущих компаний»;
    3. «Стабильных компаний»;
    4. «С постоянными дивидендами».

Социальная сеть для инвесторов

Приложение Тинькофф Инвестиции Пульс позволяет подключится к социальной сети инвесторов. Сервис позволяет:

  • просматривать доходность других инвесторов для принятия взвешенных решений;
  • наблюдать за сделками других инвесторов;
  • следить за новостями и обновлениями;
  • рассказывать о своем опыте, успешных сделках, идеях;
  • комментировать, публиковать и обсуждать тенденции рынка с другими пользователями сервиса: аналитиками, инвесторами, трейдерами-профессионалами;
  • анализировать инвестиционные стратегии других, изучая их сделки и уровень доходности.

Справка. Соцсеть доступна на смартфонах с IOS и Android.

Преимущества и недостатки сервиса

К плюсам сервиса относятся:

  • большое количество инструментов для вложений;
    возможность управления даже со смартфона;
  • доступ к соцсети инвесторов;
  • помощь робота-советника;
  • наличие десктопной версии кабинета с Терминалом для торговли;
  • поддержка 24/7;
  • выгодные тарифы;
  • простота инвестирования, ввода и вывода средств.

Главный минус — необходимость активации Премиум-аккаунта или получения статуса квалифицированного инвестора для доступа ко всем инструментам.

http://greedisgood.one/brokerskiy-schet-tinkoff
http://forexxx4all.ru/tinkoff-investitsii/
http://tbank.su/obzor-tinkoff-investicii/

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *