Оглавление

Что такое ПАММ-счет Форекс и как в него инвестировать

Сегодня мы поговорим о популярном инструменте, который позволяет извлекать прибыль из торгов на валютном рынке даже тем людям, которые и терминала-то в глаза не видели, а слова «лось», «бык» и «медведь» у них ассоциируются с представителями фауны, но никак не с деньгами. Итак, речь пойдет о ПАММ-счете Форекс.

Википедия гласит: расшифровка английской аббревиатуры РАММ — Percent Allocation Management Module, что имеет дословный перевод — модуль управления распределения процентов.

Но не будем грузить вас тяжелой терминологией и объясним все на простом языке. ПАММ – это обычный счет активного трейдера, в который инвесторы могут вкладывать денежные суммы. При этом всю ответственность за распределение прибыли или убытков от такого сотрудничества берет на себя брокер, на платформе которого и открыт счет.

Инвестором ПАММ-счета может стать любой человек, который желает обеспечить себя источником пассивного дохода. Для этого всего лишь стоит пройти процедуру регистрации у брокера, который предоставляет услугу ПАММ-инвестирования и выбрать управляющего, чтобы вложить в его счет свои деньги.

Инвестиции в ПАММ-счета: преимущества и недостатки

Самое главное достоинство такого счета – выгода для всех участников сотрудничества. Профессиональный трейдер (если он действительно профессионал) за счет получения вознаграждения от инвесторов может существенно повысить собственную прибыль, просто продолжая вести торговлю на валютном рынке. С инвесторами и так все понятно – им предоставляется уникальная возможность наладить пассивный источник дохода, величина которого напрямую будет зависеть от объема инвестиции.

Также к плюсам такого взаимодействия можно отнести следующие аспекты:

абсолютно прозрачный принцип работы. Крупные брокеры публикуют на страницах своих сайтов актуальную статистику торговли трейдеров, отображая ее в качестве рейтинга, максимально удобного для мониторинга инвесторами;
стать инвестором может каждый желающий. Простая регистрация и открытие специального инвестиционного счета занимают буквально считанные минуты;
гибкие условия сотрудничества. Каждый управляющий ПАММ-счета вправе выставлять собственные условия, касающиеся минимальной суммы инвестирования, вывода прибыли по вкладу, процента своего вознаграждения;
разделение ответственности. Обязательным условием открытия ПАММ-счета является наличие на счету у трейдера собственных средств. Это дает еще одну гарантию инвесторам, что их деньгами будут управлять «с чувством, с толком, с расстановкой».

Ну и если уж быть совсем честными, то стоит упомянуть и о главном недостатке ПАММ-счета. Прибыль на постоянной основе инвестору никто не может гарантировать. Трейдер, даже самый профессиональный, к сожалению, экстрасенсом не является и предвидеть абсолютно все просто не в состоянии. Инвестору нужно быть готовым к тому, что существует вероятность слива ПАММ-счета. Но и тут он может максимально обезопасить себя. Принцип «не нужно класть все яйца в одну корзину» прекрасно реализуется на ниве форекс-инвестирования. Лучше всего отобрать несколько трейдеров, показывающих наиболее стабильные результаты торговли, и распределить между ними сумму планируемых вложений.

Как работает ПАММ-счет: прозрачный алгоритм для взаимной прибыли

Разберем основные принципы ПАММ-инвестирования. Итак, имеем одного активного трейдера, который уверен в своей стратегии, получает стабильную прибыль, но не доволен ее объемом. С целью ее роста он регистрирует свой собственный ПАММ-счет и указывает основные условия сотрудничества:

описывает свою торговую стратегию, чтобы потенциальным инвесторам хотя бы поверхностно стал понятен принцип его торговли;
указывает минимальный порог инвестирования, условия распределения прибыли и убытков, сроки вывода денег, размер своего вознаграждения в процентном соотношении.
свои контактные данные для оперативной связи.

Читать статью Закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) | Vse-Investicii

Далее он продолжает совершать сделки на валютном рынке, а брокер публикует статистику его торговли. Если потенциальному инвестору понравится уровень доходности трейдера, то он инвестирует в ПАММ-счет определенную сумму.

Естественно, что чем большие суммы инвестируют в ПАММ-счет, тем существеннее будет прибыль управляющего. Соответственно, обе стороны будут заинтересованы в стабильной и прозрачной работе.

Стоит отметить, что в ПАММ-счет одного управляющего могут инвестировать десятки и даже сотни людей. Брокер не выставляет никаких ограничений на максимальное количество инвесторов.

ПАММ-счет: инвестируем правильно

Поняв основные принципы работы ПАММ-счетов, настало время переходить, непосредственно, к самому процессу инвестирования. Пошагово разберем этот несложный процесс на примере брокера АМаркетс.

Допустим, вы уже зарегистрировались у брокера и ввели на счет ту сумму, которую планируете инвестировать. И теперь наступает самый важный этап – выбор управляющего, которому можно доверить свои капиталы. Естественно, что в этом плане брокер АМаркетс существенно облегчил вам задачу, создав регулярно обновляемый рейтинг трейдеров с открытой статистикой.

Учитывая успешный опыт инвестирования ваших предшественников, приводим несколько основных советов, которые помогут вам выбрать управляющего для получения стабильной прибыли с торгов:

всегда обращайте внимание на возраст ПАММа. Поговорка про «новичков и везение» актуальна и для форекса. Поэтому предпочтение стоит отдавать счетам, которые успешно работают хотя бы на протяжении полугода;
объем капитала управляющего. Ну здесь все понятно: крупные объемы личных средств трейдера, вложенных в ПАММ-счет, психологически вызывают доверие и показывают, что управляющий уверен в своей стратегии и адекватно оценивает риски;
процент относительной просадки. На данный параметр также следует обращать внимание. Допустим, мы видим значение 30%. Это значит, что в определенный момент торговли трейдер не смог сориентироваться, неправильно оценил рыночные обстоятельства и теоретически мог потерять треть депозита. Соответственно, чем меньше данный показатель, тем большую стабильность демонстрирует трейдер.

Реальные ПАММ-счета: правильный выбор на простых сравнениях

Чтобы закрепить размещенную выше теорию, приведем простой пример. Ниже на рисунке изображен график доходности с двух ПАММ-счетов по месяцам.

Как видим, в ПАММ 1 трейдер демонстрирует более высокую прибыль, в отдельные месяца достигающую целых 140%. Правда и без убыточных периодов также не обошлось. О чем это говорит? Правильно, о том, что данный управляющий любит рисковать, гонится за большой прибылью, пренебрегая золотыми правилами ММ. Инвестировав в этот ПАММ, вы можете рассчитывать также на существенный пассивный доход, но вот стабильности вам при это никто не гарантирует. В один вовсе не прекрасный момент ваши инвестиции могут быть слиты также, как и сам счёт управляющего.

А вот во втором столбце картина кардинально противоположная. Да, проценты по прибыли не отличаются запредельными значениями, но зато они стабильны. Это означает только одно: перед вами профессиональный трейдер, торговля которого отличается продуманностью.

Еще один параметр, на который следует сразу обращать внимание – это график доходности. Разберем нижеприведенные примеры:

Что можно сказать, взглянув на этот график? Трейдер действительно торгует прибыльно, но стабильностью похвастаться не может. Просадки случаются достаточно часто и по объемам они весьма существенные. И в этом плане никто не может вам гарантировать, что на следующий месяц убыток не превысит объем прибыли.

Взглянув на второй график, можно сделать сразу вывод о том, что торговля происходит стабильно без запредельных просадок. Можете быть уверены в том, что у такого трейдера-управляющего, способного продемонстрировать идеальную кривую доходности, проблем с поиском инвесторов не возникнет.

В добрый путь!

Ну вот вроде и все. В данной статье мы постарались изложить максимум информации, касающейся принципов функционирования ПАММ-счетов, их особенностей и правил выбора. Считаем, что такое инвестирование на сегодняшний день является отличным способом для получения пассивного дохода.

Но всегда будьте осторожны! Если вы планируете стать инвестором, то очень внимательно отнеситесь к выбору управляющего, потратьте время на изучение его статистики и истории торгов. Ведь деньги не любят суеты.

Ну а если нашу статью прочитал трейдер, решивший открыть свой первый ПАММ-счет, то просто пожелаем ему удачи, стабильности и крепких нервов!

Читать статью Совет директоров "Сибура" рекомендовал дивиденды за девять месяцев

ПАММ — как он работает и как правильно выбрать

Многие уже пробовали себя в качестве трейдера на рынке Форекса. Большинство новичков (около 95%) уходят с него, потеряв деньги. Но как же быть тем, кто хочет зарабатывать на валютном рынке? Для этого придумали доверительное управление на Форексе. В этой статье мы рассмотрим принципы работы ПАММ-счёта.

1. Что такое ПАММ-счета простыми словами

Того, кто управляет счётом называются управляющим, инвесторов — пайщиками. Форекс-брокер в данной схеме является промежуточным звеном, который даёт свои гарантии, что все будет честно между трейдером и инвесторами.

Управляющий не имеет возможность снять деньги вкладчиков, но он может ими управлять.

Любой желающий может вложить деньги в ПАММ-счет. Обычно минимальные суммы взноса составляют 10-100 долларов. Вносить и снимать денежные средства можно в любой момент, который выбрал управляющий для ввода/вывода.

Впервые ПАММ-счет появился в 2008 г. у брокера Альпари. В 2010 г. брокер зарегистрировал «ПАММ-счет» как торговую марку. Термины «ПАММ-счет», «ПАММ-кошелек», «ПАММ-портфель», «ПАММ-терминал», «PAMM-account» являются товарными знаками нескольких компаний, зарегистрированных на Кипре.

Каждый трейдер может создавать свой ПАММ-счёт. Брокер позволяет это делать каждому. Никаких лицензий и проверок не потребуется. Поэтому когда говорят, что инвесторы доверяют деньги профессионалам, по факту это в большинстве случаев оказывается не так. Большинство управляющих обычные трейдеры, которые хотят проявить себя и заработать денег.

Что такое ПАММ-портфель

Главная идея ПАММ-портфеля — диверсификация рисков. Например, если один трейдер покажет сильно негативную динамику, то вложения сильно не пострадали.

2. Как работает ПАММ-счёт

Рассмотрим на примере как выглядит схема работы ПАММ-счёта:

Трейдер подаёт заявку Форекс-брокеру о желании создать свой ПАММ;
После одобрения он придумывает уникальное название, задаёт параметры: минимальные взнос и свой процент вознаграждения. Например, взнос от $100 и процент вознаграждения 25%;
Вносит депозит. У разных брокеров свои требования. Обычно эта сумма от $300. После чего динамика доходности этого счёта становится публичной для всех;
Допустим нашелся новый вкладчик. Он внёс $200. Теперь под управлением находится сумма $500. Ей трейдер может торговать;
Например, управляющий заработал $10, то из них:
- $6 — это чисто его прибыль;
- $4 — это прибыль от денег вкладчика. Из них $3 — это доход инвестора, а $1 уйдёт управляющему, поскольку 25% от $4 это $1;

По такой принципу работают ПАММ-счёта. Ещё раз подчеркнём:

Каждый трейдер может открыть публичный счёт и привлекать деньги под доверительное управление. Не надо быть квалифицированным инвестором или иметь какое-то образование.

3. ТОП брокеры с доверительным управлением, автоследованием и копированием сделок

У многих других брокерских компаний есть похожие варианты. Только в отличии от ПАММ они не дают управляющему деньги, а просто копируют сделки. Это удобно для управляющего, поскольку ему не надо думать о том, сколько денег пришло, сколько ушло.

Какие брокеры предоставляют автоследование? Советую обратить внимание на следующих (сам работаю через них):

Среди фондовых брокеров с автоследованием и копированием сделок рекомендую:

Например, брокер Финам представляет доступ к сервису comon:

Как выбрать Форекс брокера;
Обзор топ Форекс брокеров;
Как выбрать брокера для фондовой биржи;
Какого брокера выбрать для торговли на бирже;

4. Риски инвестирования в ПАММ

1 Больше всего рисков несут инвесторы, поскольку доверяют свои деньги управляющему, про которого мало чего знают. Может это человек, который торгует второй месяц и у него даже нету какой-то торговой системы. Может он эмоционально не устойчив. Этого никто точно сказать не сможет.

2 ПАММ-счёт может упасть на 100% и вкладчик потеряет все деньги. В теории возможно даже и более сильная просадка, если будет сильный гэп в цене. Тогда инвестор даже останется должен, но такие случаи большая редкость. У брокеров есть уровень стоп-аут, после которого позиции автоматически закрываются. Подробнее про маржинальное кредитование и риски можно прочитать здесь:

3 Управляющий может закрыть счёт в любой момент. Деньги инвесторам вернут в соответствии с тем, что осталось на счёте.

Читать статью Анастасия камбарова инвестиции отзывы

4 Сам факт хранения денег у брокера Форекс уже является риском.

5 Большинство ПАММ оказываются убыточными. Управляющие постоянно их ликвидируют. Лишь малая часть (около 10-20%) останется через полгода.

6 Риски вложить деньги в красивый график, стратегия которого оказалась Мартингейлом. Все эти подходы заканчиваются одинаково плохо для инвестора: -90%..-100%.

7 Глюк робота или терминала в торговле, сильное проскальзывание цены.

8 Стратегия, которое показывала хорошие результаты за последние пару месяцев в большинстве перестают эффективно работать. Даже вероятнее они будут проигрывать больше.

5. Как снизить риски при инвестировании через ПАММ

1 Тщательный анализ управляющего. Изучите его историю. Возможно у него в архиве 100 счётов, которые он слил. Вполне вероятно, что следующий 101 окажется там же.

2 Не инвестировать все деньги в одного управляющего. Вложите в нескольких.

3 Изучить график доходности ПАММ. Он должен быть без резких скачков (особенно вниз). Это говорит о том, что трейдер использует стоп-лоссы и тейк профиты. Значит, сюрпризы в виде супер падений минимальны.

4 Изучить анализ загруженности кредитного плеча. Лучше, если пиковые максимальные плечи не будут превышать 5.

5 Не вкладываться в новые ПАММ без истории. Кто знает, что от них ожидать?

6 Трейдер должен описать свою стратегию на форуме, иначе как в него вкладывать? Лучше, если за него будет торговать робот. Это исключает эмоциональную часть. Но надо помнить, что робот когда-то перестанет эффективно работать. Лучше вывести деньги раньше, чем вы начнёте падать.

7 Чем больше капитал управляющего, тем больше доверия. Ведь он теряет и свои деньги.

6. Мифы про доверительное управление Форекса

1 Если у управляющего много денег на счёте, то это признак гарантии. По факту это не так, поскольку:

У всех отношения к риску разное. Возможно, управляющий маньяк, который готов рисковать всем в одной сделке. Любой адекватный трейдер никогда не станет так делать. Причём супер рисковый подход может приносить супер доходности до первой ошибки;
Мы не знаем насколько эта сумма большая для управляющего. Может $1000 это лишь 1/1000 его капитала. Если он их потеряет у него будет ещё много возможностей начать заново;

2 Управляющие являются профессионалами. Этого никто не знает. Даже если он отвечает на вопросы по своим действиям и стратегии, то это ещё ничего не значит. Говорить про то какая устойчивая и прибыльная торговая стратегия это одно дело, а по факту потом он будет делать сделки не по стратегии.

3 ПАММ позволят сильно разбогатеть. Если повезёт, то можно неплохо заработать. Но большинство счётов сливаются. Сможете ли вы найти того самого, кто будет устойчиво работать несколько лет? .

4 Вложусь в топ-10 ПАММ счётов. Ведь лучшие должны показать высокий результат и дальше. Однако это также миф. Счёта в топе обычно уже не растут так быстро, как в начале. И вообще можно обратить внимание, что каждый месяц топ значительно изменяется.

7. Советы по выбору ПАММ для инвестирования

1 Изучите историю графика доходности. Если вас что-то смущает, то просто пропустите его.

2 Не стоит вкладывать деньги в те ПАММ, которые уже растут более года. Как правило, у них наступит коррекция или будет отсутствие роста.

Торговые стратегии не могут работать вечно только в плюс. Фазы рынка изменяются, поэтому шансы на дальнейший успех по такой же схеме значительно уменьшаются.

3 Избегайте счетов, где слишком много инвесторов или вложения слишком большие. Как показывает опыт, обычно после пика вложений ПАММ начинает падение.

4 Обратите внимание на загрузку депозита по кредитному плечу. Если есть сильные всплески, то трейдер берёт на себя большие риски. Рано или поздно это может плохо закончится.

5 Не покупайтесь на красивой ровный график роста. Эта стратегия основана на Мартингейле. История говорит, что такой подход обрушит счёт в ноль.

Советы от авторов: лучше просто инвестируйте деньги на фондовый рынок. Это надёжно, прозрачно и более доходно.

8. Плюсы и минусы ПАММ

Простой способ вложить деньги под управление трейдеру;
Огромный выбор ПАММ;
Минимальные требования к стартовой сумме инвестирования;
Деньги можно вводить и выводить практически в любой момент (в зависимости от оферты трейдера);
Гарантии со стороны брокера, что трейдер никак не сможет снять деньги пайщиков;