Фондовый рынок – как начать торговлю ценными бумагами

Трейдинг на фондовом рынке прельщает многих, так как это реальный шанс достичь финансового успеха. И хотя у такой торговли есть масса преимуществ, зарабатывают на купле-продаже ценных бумаг единицы. Для получения результатов необходимо получить хорошие знания, прокачать свои скиллы и выбрать правильную торговую стратегию. Научиться этому можно, были бы время и желание. Начинать нужно с азов, чтобы разобраться со всем от А до Я.

В нашем новом материале мы поговорим, что такое фондовый рынок, как вести торговлю и какие стратегии стоит использовать, чтобы добиться финансового успеха.

Это один из финансовых рынков, где трейдеры проводят сделки с акциями, облигациями и векселями. Фондовый рынок важен не только для отдельных компаний, но и в государственном масштабе. Например, у руководства организации есть большие планы, однако для их реализации нет денежных средств. Выпуск ценных бумаг и их последующая продажа физическим или юридическим лицам позволит решить проблемный вопрос. Компания получает деньги, а инвесторы – право на определенную часть дохода от ее деятельности.

Обзор ценных бумаг

Различают несколько разновидностей ценных бумаг:

• облигации– долговые бумаги, держатель которых владеет определенным процентом от дохода. Для организации, выпускающей облигации, это что-то похожее на кредитование. Однако здесь условия выгоднее, чем в банке. Вкладчику тоже выгодно: он ничем не рискует, но при этом получает прибыль. Эмитент обязан выкупить облигации;
• акции – ценные бумаги, владелец которых получает право на определенную долю капитала акционерного общества. Компания платит ему часть своей прибыли в виде дивидендов. Если организация распадается, инвестор получает часть имущества предприятия с учетом количества акций;
• вексель– по сути, это аналог долговой расписки. Выпустившая такие ценные бумаги компания обязана в оговоренный срок вернуть средства кредитору. Инвестор может расплачиваться векселями, покупать или продавать их.

Как начать торговлю на фондовом рынке?

Чтобы быстро стартовать и неплохо зарабатывать на акциях, начинающему трейдеру необходимо:

• ознакомиться с особенностями фондового рынка;
• разобраться с устройством и нюансами работы бирж;
• регулярно пополнять запас знаний, читая специальную литературу (мотивирующую, о трейдинге на фондовом рынке, акциях и пр.);
• выбрать надежного брокера, предварительно изучив экспертные обзоры и отзывы реальных клиентов. Это должен быть проверенный посредник, который отвечает требованиям к конфиденциальности и безопасности, а также предлагает выгодные условия сотрудничества;
• определиться с терминалом, который обеспечит бесперебойную торговлю на фондовом рынке. Судя по отзывам трейдеров, платформа должна отличаться широкой функциональностью и интуитивно-понятным интерфейсом;
• протестировать свои возможности на демо-счете (без риска для реального капитала);
• начать реальную торговлю с минимальных сделок;
• пробовать различные классические стратегии и попытаться разработать свою;
• регулярно анализировать результаты торговли, чтобы максимально увеличить шансы на получение дохода и минимизировать риски потери активов.

В достижении финансового успеха на фондовом рынке особую роль играет обучение. Оно позволит лучше ориентироваться при трейдинге. Кроме того, эффективная торговля невозможна, если вы не разбираетесь в принципах работы биржи, роли брокера или не понимаете основы анализа (фундаментального, технического).

Ориентироваться на фондовом рынке вам помогут:

• бесплатные уроки, которые есть на специализированных ресурсах, таких как «Школа Московской биржи», The Wall Street Pro, H2T.Академия, Xelius Group и пр.;
• учебные материалы и вебинары, которые предлагают многие брокерские конторы;
• книги «Инвестиции» Уильяма Ф. Шарпа, «Супертрейдер» В. Трампа, «Алхимия финансов» Дж. Сороса, «Торговля акциями» Дж. Ливермора, «Инвестиционная оценка» А. Дамодарана и другие.

Виды торговли на фондовом рынке

Инвесторы получают прибыль, играя на разнице в стоимости покупки и продажи акций на биржах. Если дилинговые центры работают по поручению своих клиентов, то торговцы используют личный капитал и реализуют понравившуюся стратегию.

На фондовом рынке есть несколько видов торговли, которые отличаются особенностями организации процесса. У каждого способа есть свои преимущества и недостатки. Одни варианты будут более интересны новичкам, другие – бывалым инвесторам. Предлагаем ознакомиться с каждым из них.

Онлайн-трейдинг на биржах

На сегодняшний день данный вид торговли считается основным. Плюсы интернет-трейдинга очевидны:

• круглосуточная торговля. Никаких привязок к биржевым сессиям нет;
• максимальная простота сделок. Процесс максимально автоматизированный, есть возможность торговли как на внебиржевом, так и на биржевом рынке;
• возможность вести торговлю на бирже из любого места;
• доступность. Трейдингом может заниматься каждый. Для этого не нужно располагать большим капиталом или получать разрешение на деятельность;
• просмотр новостей и мониторинг ценовых движений происходит в режиме реального времени;
• самостоятельность принятия решений на бирже.

Однако трейдеры-новички могут расценивать последний пункт в качестве недостатка. Без надлежащих теоретических знаний и практики на фондовом рынке придется сложно. В результате дилетантской торговли акциями можно понести большие убытки. Именно поэтому рекомендуется предварительно изучить специализированную литературу, овладеть фундаментальным и техническим анализами, а уже потом приступать к торговле на рынке.

Что касается технической части, то никаких сложностей возникнуть не должно. Для трейдинга требуется специальное программное обеспечение. Терминал устанавливают на ПК.

Важно: частные лица могут получить доступ к торговле акциями на биржах исключительно через брокера.

Игра на бирже

Несмотря на то, что наблюдается увеличение популярности внебиржевого рынка, трейдинг на биржах до сих пор в ТОПе. Особенности этого вида торгов:

• у любой официальной биржи есть свои правила торговли акциями. Нарушители требований будут строго наказаны;
• трейдинг происходит в “биржевом зале” по заранее оговоренному графику, с которым важно ознакомиться.

В список активов на бирже попадают ценные бумаги лишь проверенных организаций. Физическим лицам доступ к торгам акциями на бирже перекрыт. Сделки могут заключать исключительно профессиональные трейдеры.

Доверительное управление

Если вы пока не готовы заняться самостоятельным трейдингом акциями на фондовом рынке, можно отдать предпочтение доверительному управлению. В этом случае торговец передает средства компании, которая предоставляет данную услугу. Для этого подписывают договор, где указывают размер комиссионных издержек, сроки распоряжения средствами, права и обязанности сторон. Любые сделки с акциями компания производит от своего имени. При этом клиент получает доход, но только за вычетом комиссии.

Преимущества доверительного управления:

• не нужно тратить время на получение теоретических знаний и набираться опыта торговли на бирже. Трейдинг вы доверяете профессионалам;
• регулярная отчетность. Клиент может в любое время подать запрос и получить все сведения о торговле акциями, а также состоянии своего капитала.

Минусы тоже есть. В частности, инвесторы заявляют о том, что влиять на принятие решений они не могут. Кроме того, вкладчики отмечают отсутствие гарантий и высокие комиссионные издержки (около 20%).

Выбор эффективной стратегии

От того, насколько правильно выбрана стратегия, зависит прибыльность сделок. На удачу тут полагаться не стоит. Нужны отличные знания теории и практический опыт. Трейдеры-новички, которые надеются на халявные деньги, как правило, остаются ни с чем.

Рекомендованные для вас статьи:

Для торговли акциями используются различные стратегии:

• инвестиционные. В рамках таких стратегий предполагается длительное удержание акций. Условно их можно разделить на долгосрочные (от 3-х лет), среднесрочные (от 1 года до 3 лет) и краткосрочные (менее 12 месяцев). Нередко такой вариант практикуют частные инвесторы. Для прогноза используются методы фундаментального анализа;
• скальпинг. Это краткосрочные стратегии, которые основаны на небольших таймфреймах. Сделки открываются через 1-2 минуты. При скальпинге графики резко меняют свое направление. Если выбрана данная стратегия, для прогнозирования обычно применяют индикаторы, которые служат наиболее точными ориентирами;
• дейтрейдинг. Торги акциями ведутся на более продолжительных временных интервалах, чем при скальпинге, поэтому эту стратегию считают менее стрессовой. Колебания котировок акций прогнозируют при помощи технического анализа. Данная стратегия – неплохой вариант для начинающих инвесторов, так как он позволяет в относительно спокойных условиях получить необходимый опыт.

Заключительное слово

Трейдинг акциями на бирже – прибыльное дело. Но не стоит думать, что это простейший способ приумножить капитал. Финансовый успех зависит от умения грамотно анализировать ситуацию и выбрать эффективную стратегию. Мы рекомендуем начинать торговлю на фондовом рынке с небольших сумм, постоянно повышать уровень знаний и не надеяться только на удачу. Это наиболее целесообразный путь к профитному трейдингу. Желаем вам успехов в торговле!

Как заработать на бирже: преимущества и недостатки биржевой торговли, механизм заработка и доступные активы

Несколько лет назад мои студенты очень увлекались рынком Форекс. Организаторы для привлечения новых клиентов даже устраивали чемпионаты. К счастью, играли они на виртуальные деньги. Это увлечение у многих убавило уверенности в том, что в этом месте можно получать много и долго. Но не Форексом единым. Разбираем, как заработать на бирже новичку и реально ли там получать сотни процентов годовых доходности.

Плюсы и минусы

Почему миллионы людей со всего мира устремляются на биржи для заработка? Потому что такая работа имеет много плюсов. Тогда почему 9 из 10 разочаровываются? Потому что минусы тоже есть. Разберемся.

1. Это возможность заработать капитал, который поможет в достижении краткосрочных и долгосрочных целей. А при грамотном его формировании еще и детям с внуками останется.
2. Если вы в поиске дополнительного источника дохода для себя и своей семьи, то торговля на бирже – отличный вариант. У некоторых инвесторов дополнительный заработок переходит в основной, а профессия инвестора становится делом жизни.
3. Торговлю можно совмещать с основной работой, уделяя пару часов в день или месяц (в зависимости от выбранной стратегии).
4. Инвестиции требуют знаний, даже для пассивного инвестора необходим их минимальный объем. А это значит постоянное развитие вас как личности, что положительно скажется и на основной работе. Научиться торговать на биржевой площадке можно за пару месяцев, совершенствоваться – всю жизнь.
5. Кто устал работать на дядю, работайте на себя не выходя из дома. Трейдинг или инвестирование для этого хорошо подходит. Понадобятся только компьютер и интернет.
6. Перспективы дальнейшего развития. Инвесторы, которые добились успеха на финансовом рынке, часто становятся финансовыми советниками, открывают свои онлайн-школы, берут деньги в доверительное управление.
7. Можно начинать с небольших сумм, постепенно наращивая свой капитал. Но для меня, например, более ценным является тот факт, что инвестирование заставляет задуматься о поиске дополнительных источников дохода. Например, повысить квалификацию на основной работе и претендовать на повышение в должности, полностью сменить место работы, освоив новую профессию и пр.

Недостатки тоже есть и они существенные. Именно поэтому новички часто разочаровываются, называют биржи лотереей, казино и лохотроном для отъема денег. Но это не так.

• Повышенный риск

Он всегда идет параллельно с доходностью. Чем выше один показатель, тем выше другой. Часто начинающих инвесторов останавливает именно этот недостаток. Куда надежнее положить деньги в банк на депозит. Только вот ставки в последнее время совсем не радуют.

Если вы почитаете книги по инвестированию, а еще лучше – пройдете обучение у профессионалов рынка, то поймете, что при правильно составленном инвестиционном портфеле риск сведется к минимуму, а доходность в несколько раз превысит процент по депозиту.

• Высокая психологическая нагрузка

А ее уровень зависит от выбранной стратегии. Если вы собираетесь играть, а не инвестировать, то готовьтесь на себе испытать эмоции из известных фильмов про деньги. Стрессоустойчивость у спекулянтов должна быть повышенной.

• Печальная статистика

Как бы радужно брокеры не рисовали картину торговли на бирже, 90 % новичков сливают свои деньги. Не зная броду, не лезьте в воду. Ну вы же не станете делать операцию вместо врача, если никогда на него не учились? И костюм себе не сошьете, и много чего еще. И заработку на бирже тоже надо учиться.

• Отсутствие гарантии

Сразу бегите от “профессионального” инвестора, который гарантирует вам получение N-го % в день, месяц, год. Никто и никогда не может предугадывать поведение рынка на протяжении длительного времени. Прибыль год назад легко оборачивается убытком сегодня. К этим качелям надо быть готовым.

• Наличие денег

Без них никак. Можно и с 1 000 руб. или 100 $ начать, но вы должны осознавать, что чем больший капитал участвует в процессе, тем на большую прибыль можно рассчитывать. Брокеры с радостью дадут вам в долг. Так называемое кредитное плечо позволяет торговать не на свои деньги, а на заемные. Только в случае убытков вам все равно придется их вернуть.

Новичку следует понимать, что играть в интернете на бирже – это не то же самое, что инвестировать и формировать капитал. Если вы хотите быстро заработать, то будьте готовы к повышенному риску все потерять. Некоторые сознательно идут на этот шаг, но далеко не у всех получается обогатиться. Таких людей называют трейдерами или спекулянтами. Ничего обидного в последнем слове нет. Это обычная профессия на бирже, но ничего общего с понятием “инвестор” она не имеет. Если вы надеетесь на везение, то шансы получения убытков становятся еще больше.

Самый верный путь к успеху – это изучение рынка и доступных инструментов, разработка собственной стратегии и тактики, отключение эмоций и дисциплина. Для “чайников” есть прекрасная возможность у любого брокера попробовать торговать на бирже без вложений собственных денег, на демо-счетах. Профессионалы, правда, говорят, что это не то же самое, что реальная торговля. Но так вы хотя бы изучите механизм изнутри.

Механизм заработка на бирже

Есть разные способы получения дохода от работы на финансовом рынке. Мое недавнее посещение (декабрь 2019 г.) в Москве конференции “Портфельные инвестиции для частных лиц” – лишнее тому подтверждение.

Там собралось более 300 участников. Среди них успешные трейдеры, пассивные инвесторы, финансовые советники, руководители онлайн-школ для начинающих и опытных инвесторов. Но все это люди, у которых вопрос “Можно ли зарабатывать деньги на бирже?” имеет только положительный ответ, а вопрос о конкретных суммах вызывает улыбку, потому что заработать на бирже можно сколько угодно.

Именно последний вопрос выдает в спрашивающем новичка. Во-первых, потолка для заработка нет. Доход зависит от вашего отношения к риску и выбранной стратегии инвестирования. Во-вторых, не устану повторять, что доходность в прошлом никак не гарантирует доходность в будущем. В-третьих, долгосрочные инвесторы вообще не ориентируются на годовой показатель прибыли. Их горизонт – минимум 5 лет. При этом в один год может быть +30 %, в другой – только +10 %, а в третий – вообще минус на волне мирового кризиса фондового рынка, например.

Резюмируя все вышесказанное, заработать на бирже можно. Давайте выясним как.

Этапы торговли

Этап 1. Выбор варианта заработка: краткосрочная торговля (он же трейдинг, он же спекуляция), долгосрочная стратегия активного или пассивного инвестора, доверительное управление.

Этап 2. Выбор биржевой площадки: фондовая, валютная биржи или биржа по торговле производными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы).

Этап 3. Выбор посредника – брокера. Перед принятием решения убедитесь, что у него есть лицензия, доступ к той площадке, которую вы наметили для торговли на 2-м этапе, низкие комиссии.

Этап 4. Выбор активов для торговли: валюта, акции и облигации, опционы и фьючерсы, инвестиционные фонды (ПИФы, БПИФы, ETF).

Этап 5. Торговля. Изучение механизма торговли, установленной с помощью брокера торговой платформы, психологии торгов. Анализ рынка выбранных активов и эмитентов, их выпускающих. Четкое следование выбранной стратегии.

Места торговли

Определим возможные места торговли:

1. Фондовый рынок. Самые известные в России биржи – это Московская и Санкт-Петербургская. На них выходят инвесторы, которые в качестве активов выбрали акции и облигации. Зарабатывают на изменении курса ценных бумаг и на получении купонов, дивидендов. Особенностью Санкт-Петербургской биржи является возможность торговать иностранными ценными бумагами. Инвестору или трейдеру придется подстраиваться под их режим работы.
2. Валютный рынок. Играют на повышении и понижении курсов. Сделки могут совершаться ежеминутно. Для новичка самое неподходящее место для старта. Самый известный валютный рынок Форекс работает круглосуточно.
3. Рынок производных финансовых инструментов – это торговля контрактами на покупку или продажу актива в определенный срок по заранее установленной цене. Для новичков рискованный рынок.

Варианты заработка на бирже

Я выделила 3 варианта.

Вариант 1. Краткосрочная торговля. Эта та самая, когда трейдер сидит весь день онлайн, не может отлучиться ни на минуту. Он глубоко погружен в отчеты, аналитику, графики и т. д. Заработок идет за счет молниеносного реагирования на изменение цены, своевременного открытия и закрытия сделки. Согласитесь, удача здесь далеко не самый важный фактор успеха.

Вариант 2. Долгосрочная стратегия. В ней могут участвовать как активные, так и пассивные инвесторы. Первые самостоятельно подбирают акции и облигации путем анализа эмитентов, чтения экономических и политических новостей. Зарабатывают на росте активов, когда “купил дешево, продал дорого”. Но удачного закрытия сделки могут ждать и несколько дней, и несколько месяцев.

Вторые вообще не ищут подходящего момента для покупки. Их цель – сформировать сбалансированный портфель здесь и сейчас. Регулярно его пополняют, периодически осуществляют ребалансировку и не чаще 1 – 2 раз в год следят за новостями, анализируют портфель. Зарабатывают на росте активов и получении дивидендов с акций, купонов с облигаций.

Можно совместить первый и второй варианты или активную и пассивную стратегии. Например, выделите часть денег, с которыми будете играть на валютной или фондовой бирже, а основная часть капитала не должна быть подвержена риску потери.

Вариант 3. Доверительное управление. У кого нет времени и желания изучать инвестиционную сферу, кто не уверен в своей стрессоустойчивости, не готов к временным просадкам портфеля, тот может передать деньги в доверительное управление. В этом случае вам придется надеяться только на профессионализм управляющего и платить за его работу комиссионные. Гарантировать, что последние не съедят вашу доходность, никто не может.

Активы для торговли

Исходя из выбранной биржевой площадки, вы будете иметь дело со следующими активами.

Акции

Акции – это долевые ценные бумаги, которые делают вас владельцем предприятия или организации. Вы можете сами выбирать отрасль, сферу деятельности компании. Посмотрите, например, на таблицу роста цен на акции некоторых российских эмитентов за 2019 год.

Разве может это сравниться с банковскими депозитами под 4 – 5 %? Но о риске мы помним, поэтому не покупаем на все деньги акции Сбербанка, а диверсифицируем портфель. Многие российские компании, помимо роста котировок, могут похвастаться выплатой дивидендов, поэтому к уже имеющейся доходности в таблице прибавьте дивидендную.

Пассивные инвесторы стараются формировать свой портфель из акций (паев) инвестиционных фондов (ПИФы, БПИФы и ETF). Они объединяют в одной бумаге акции сразу нескольких десятков, а иногда – сотен компаний. Индексные фонды (ETF) следуют за популярными индексами, например, за индексом МосБиржи или S&P 500. Растет индекс, растет и ваша доходность.

Облигации

В отличие от акций, облигации – это долговые ценные бумаги. Вы даете в долг государству, регионам или отдельным коммерческим компаниям. Они обязуются не только вернуть вам взятые в долг деньги точно в срок, но и регулярно выплачивать купоны (обычно 2 раза в год, но бывает и чаще). Облигации считаются малорискованным инструментом. Но это относится к ОФЗ и муниципальным.

Рискованность корпоративных долговых бумаг зависит от эмитента. Например, Сбербанк можно смело записывать в бумаги с низким уровнем риска, а какое-нибудь региональное предприятие по выращиванию овощей – с высоким.

Правило “чем выше риск, тем больше доходность” в облигациях тоже соблюдается. При покупке ОФЗ вы заработаете всего на 1 – 2 % больше, чем на депозитах в банке.

Валюта

Валюта – самый ликвидный и очень рискованный инструмент. Заработок идет за счет изменения курса. В любую минуту вы можете купить и продать актив, заработав на разнице котировок. В этом случае не надо анализировать предприятия-эмитенты, изучается внешняя и внутренняя политика государства, обращается внимание на неконтролируемые факторы, например, забастовки, неурожай и пр.

Вы можете выбрать самостоятельную торговлю или вложить деньги в ПАММ-счета. Доходность значительно выше, чем по акциям и облигациям, но и риск многократно возрастает.

Производные финансовые инструменты

Фьючерсы и опционы обращаются на срочном рынке, для долгосрочного инвестирования эти инструменты не подходят. Роберт Кийосаки не рекомендует связываться с ними новичкам.

Фьючерсы – это контракт на покупку/продажу актива. Покупатель фьючерса обязан купить или продать какой-то актив, а продавец обязуется его купить/продать по оговоренной цене и в четко обозначенный срок.

Опцион отличается от фьючерса тем, что покупатель не обязан купить/продать актив, а лишь имеет право это сделать. А вот продавец обязан выполнить все условия договора.

Еще одна разновидность – бинарные опционы. Заработок идет на прогнозировании стоимости актива. Угадали – заработали. Нет – значит, потеряли деньги.

Заключение

Мои статьи в основном рассчитаны на новичков. Многие из перечисленных вариантов заработка на бирже начинающим противопоказаны. Считаю, что вы можете использовать высокорискованные инструменты только в следующих случаях:

• вы уже сформировали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• вы психологически готовы к потере денег, всех или частично;
• вы готовы потратить много времени, денег и сил на изучение инвестиций в рискованные активы;
• или вы просто не представляете жизнь без риска.

Во всех остальных случаях надо зарабатывать на активах, которые пусть и не принесут вам 1 000 % годовых, но и не оставят вас с пустым кошельком даже в условиях кризиса.

http://rating-market.com/obuchenie/fondovyj-rynok-kak-nachat-torgovlju-cennymi-bumagami
http://iklife.ru/investirovanie/kak-zarabotat-na-birzhe-i-nauchitsya-torgovat.html