Чт. Дек 9th, 2021

Лучшие активы для инвестиций в США

Владельцы капиталов постоянно ищут новые интересные направления для инвестиций. В последнее время все чаще их внимание приковывают инвестиционные активы наиболее развитых государств мира. Особняком в этом списке стран стоят Соединенные Штаты Америки. Именно инвестиции в США пользуются большой популярностью среди российских инвесторов.

Существует два аспекта, которые позволяют объяснить данную тенденцию. Во-первых, многие инвестиционные активы из США сулят их хозяину серьезный уровень доходности. Во-вторых, в Америке действует довольно интересная иммиграционная правительственная программа ЕВ-5. Она обеспечивает человеку, инвестирующему в экономику США, существенные льготы по получению американского гражданства.

Лучшие инвестиционные активы

Соединенные Штаты Америки – страна с самой развитой экономикой в мире. Неудивительно, что она предоставляет потенциальным инвесторам самые разнообразные возможности по инвестированию денежных средств. Наиболее привлекательными направлениями для инвестирования с США считаются:

  • активы фондового рынка;
  • объекты недвижимости.

Давайте подробнее познакомимся с каждым из них.

Американский фондовый рынок

Для тех, кто не знает фондовой биржей или рынком называют инвестиционную площадку, на которой происходит свободная торговля разнообразными ценными бумагами. Инвесторам на ней следует уделять особое внимание облигациям и акциям.

Инвестиции в облигации США считаются одним из самых надёжных и низко рискованных из существующих активов. Среди других плюсов данных ценных бумаг необходимо выделить регулярность дохода, который они приносят, и абсолютную ликвидность. Последнее означает, что инвестор в любой момент может продать имеющиеся у него облигации по рыночной цене.

Многие инвесторы предпочитают вкладывать день в акции американских компаний. Среди них много крупнейших корпораций, которые считаются «голубыми фишками». Акции таких компаний фактически являются не менее надежными, чем облигации. Кроме того, такие корпорации стабильно выплачивают по размещенным ими ценным бумагам ежегодные дивиденды.

Большое количество владельцев капитала отдают предпочтение американским золотодобывающим компаниям. Дело в том, что в США золото также считается эталоном финансовой стабильности. Таким образом, инвестиции в этот драгоценный металл также крайне безопасны и при этом зачастую весьма доходны.

Американский рынок недвижимости

Инвестиции в объекты недвижимости пользуются заслуженной популярностью во всем мире. В США, как правило, инвесторами приобретаются следующие активы:

  • объекты жилой недвижимости (квартира, дом);
  • нежилые офисные, торговые или складские помещения;
  • целые здания (торговый или бизнес-центр, складской комплекс);
  • земля, покупаемая под строительство.

Для того чтобы вложения в недвижимость США принесло хорошую прибыль, очень важно купить ее в правильном месте. Лучше всего делать это в крупных городах с высоким уровнем деловой активности. Речь идет про Нью-Йорк, Лос-Анджелес, Сиэтл, Атланту, Сан-Франциско, Майами, Лас-Вегас, Остин и многих других.

Существует две основные стратегии, позволяющие зарабатывать на инвестициях в недвижимость США. Во-первых, спекулятивная перепродажа. Она укладывается в понятную схему: приобрел дешевле, продал дороже. Во-вторых, квартиры и нежилые помещения могут покупаться для последующей сдачи в аренду.

Для того чтобы вложить деньги в американскую недвижимость, совсем необязательно уезжать из России. На сегодняшний день на рынке существует большое количество компаний и агентов, который готовы представлять интересы инвесторов. Естественно, они оказывают свои услуги за заранее оговоренную плату.

Кроме того, в США можно нанять управляющего, который будет решать все текущие вопросы по сдаче вашего объекта недвижимости в аренду. Обычно они берут за свои услуги порядка 10–20% от размера арендной платы.

Минимальная стоимость хорошей квартиры в Штатах составляет 80–100 тысяч долларов. Конечно, многое в этом вопросе зависит от города, в котором планируется покупка. Например, в Лос-Анджелесе такие цены на квартиры в некоторых кварталах были 5–7 лет назад. Сейчас же их владельцы могут продать свое жилье в 2,5–3 раза дороже.

Инвестиционная Программа EB-5

С 1990 года в Соединенных Штатах Америки действует инвестиционная программа EB-5. С ее помощью инвестор и члены его семьи могут получить так называемую Green Card. Данный документ является удостоверением личности и удостоверяет право на работу и вид на жительство в США.

Программа EB-5 предъявляет ряд требований к своим потенциальным участникам. Основными из них являются:

  • инвестор должен инвестировать в экономику США не менее миллиона американских долларов. Иногда данная сумма может быть снижена до 500 тысяч;
  • благодаря произведенным инвестициям должны минимум создаваться 10 новых рабочих мест;
  • должны быть предоставлены сведения о том, что вкладываемые денежные средства заработаны законным путем.

Американское гражданство является главной целью для многих людей. Существование указанной инвестиционной программы дает реальные шансы получить желаемую Green Card путем совершения инвестиций. Таким образом, инвестор может сразу убить двух зайцев: сделать привлекательные вложения и получить гражданство США.

Инвестируем в Америку (часть 7) — как и где отслеживать состав / изменения индекса?

Подробно рассказываю о выборе стратегии инвестирования в американские акции: пошагово от А до Я.

Основные критерии отбора:

  • Выбор стратегии с ожидаемой (доказанной) положительной доходностью.
  • Минимум времени (и навыков) на реализацию.
  • Максимальная экономия на комиссиях.
  • Использование преимущества местного налогового законодательства — для оптимизации расходов на налогах.

Приведу несколько ресурсов, на которые можно будет опираться при составлении и наполнения портфеля. И в дальнейшем — для поддержания его в актуальном состоянии.

В первую очередь нас будет интересовать:

  • Какие компании входят в индекс Dow Jones?
  • С какими весами?
  • Текущие котировки акций.
  • Статистика по компаниям и динамика цен (рост/падение за различные периоды).
  • Возможные изменения состава индекса.
  1. Cкринеры ETF фондов
  2. Частный сайт
  3. Инвестинг
  4. SSGA
  5. Где отслеживать состав / изменение индекса?

Cкринеры ETF фондов

Два ресурса: Etfdb.com и ETF.com.

Нам нужен фонд отслеживающий индекс Доу — SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (с тикером DIA).

Ссылки на страницу ETF DIA на первом и втором ресурсе. Инфа в принципе в основном дублирует друг друга.

Из полезного: можно узнать текущую дивидендную доходность всего индекса, состав, распределение по секторам, компаниям, историческую доходность фонда и самого индекса последних лет.

На графике ниже — ценовая и полная доходность(с учетом реинвестирования дивидендов). И данные по среднегодовой доходности индекса за различные периоды.

Из минусов. Я не знаю насколько оперативно обновляется состав ETF на сайтах. Но как получение общей (суммарной) информации об индексе Dow — практически идеальный вариант.

Частный сайт

Небольшой сайт — slickcharts.com (ссылка). Очень нравится мне по функционалу. Четко все по делу (индексу) — ничего лишнего.

Имеется статистика по составу индекса, весам, стоимости акций и их изменению за день.

По каждой компании можно посмотреть основные данные и график котировок.

Из плюсов.

Когда компании удаляются и добавляются в индекс, в списке участников может временно отображаться как удаленная компания, так и добавленная компания. Дабы инвестор визуально увидел произошедшие изменения в индексе.

Есть калькулятор составления портфеля по индексу Dow — вписываете в поле имеющуюся сумму и система сама рассчитает сколько акций нужно купить инвестору для повторения индекса.

Минусы. Так как проект частный, в любой момент может прекратится обновление состава индекса. И инвестор может «проспать вспышку» — не узнать про произошедшие изменения в индексе Dow Jones.

Инвестинг

Переходим по ссылке на сайт. Вкладка — «Акции». Из выпадающего окна выбираем Dow Jones Industrial Average. Открывается список из 30 акций, входящих в индекс.

Дополнительно обратите внимание на вкладки «Статистика» и «Фин. показатели».

Особенно полезна будет «Cтатистика». Показывает, как изменились котировки компаний за разные периоды. Можно отсортировать от худшего к лучшему. При наборе компаний в свой портфель, возможно кто-то будет покупать наиболее дешевые (сильно упавшие) акции в первую очередь. А покупку дорогих (перекупленных) оставлять на десерт. Либо наоборот. )))

Минусы. Не видны изменения индекса (если они происходят). Не понятно, как оперативно обновляется информация (хотя учитывая, что ресурс серьезный, за это можно не беспокоиться).

Ресурс отслеживает ETF DIA — и всегда поддерживает актуальный состав индекса Dow. Переходим по ссылке. Нам нужна вкладка «Holdigs» (на картинке ниже включился автоперевод — поэтому выделены «Авуары»). Ищем ссылку «Download All Holdings: Daily» (скачать все Холдинги). Там вся инфа по индексу.

Где отслеживать состав / изменение индекса?

Оперативно узнавать о предстоящих (или прошедших) изменениях в индексе лучше на сайте S&P Global — spglobal.com. В поле поиска на сайте вводим — «Dow Jones Industrial Average». Далее выбираем вкладку «Новости и Исследования» (News & Research). Или просто переходим по этой ссылке

Рекомендую установить галочку (ниже слева) «Объявления индекса» (Index Announcements), дабы отсеять лишнюю информацию.

В итоге у вас останутся только новости конкретно по важным событиям в индексе Dow. Обычно это новости о дивидендах и предстоящих изменениях в индексе.

По старым новостям кстати можно оценить насколько часто изменялся индекс Dow. И вот что было раньше:

  • за 2020 год — вышло 2 новости об изменении Dow;
  • в 2019 году — 2 новости;
  • за 2018 — 1 новость;
  • в 2016 — 2017 гг — изменений в индексе не было.

Буду очень признателен, если поделитесь другими ресурсами. Возможно более информативными и полезными.

В следующей части (здесь будет ссылка) мы рассмотрим, как и где можно вести учет портфеля по стратегии «акции Dow Jones».

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

http://investoriq.ru/praktika/investicii-v-ssha.html
http://vse-dengy.ru/pro-investitsii/investiruem-v-ameriku-7.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *