Оглавление

Инвестиции ВТБ 24 – отзывы 2020. Инвестиции для физических лиц

Настало время, когда вопрос сохранения сбережений встал на первый план. Далеко не все сейчас готовы ввязываться в рискованные проекты, которые обещают много, но могут и не оправдать ожиданий. На первый план выходит надёжность финансового партнёра и эффективность защиты средств.

Решение есть – его предлагает финансовая группа ВТБ, имеющая высочайшую деловую репутацию и являющаяся одним из признанных флагманов финансового рынка страны. Брокер ВТБ — это хороший вариант начать долгосрочное инвестирование и создать инвестиционный портфель на фондовом рынке.

Клиентам брокера ВТБ доступны акции на Московской бирже и зарубежных площадках, облигации, ОФЗ, еврооблигации, ETF и ПИФы, можно покупать и продавать валюту минимальным лотом. Подробнее о возможностях такого инструмента, как инвестиции ВТБ 24, отзывы о них, основные преимущества различных инвестиционных стратегий разберём ниже.

Как начать инвестировать в ВТБ 24

Холдинг ВТБ, в который входит и ВТБ 24, работает по всем основным направлениям финансового рынка – в том числе в сегменте инвестирования, на фондовом и валютном рынках. Это операции с ценными бумагами, ПИФами, доверительное управление активами и т. д.

Итак, работа начинается с открытия счета через интернет-банкинг, офис, либо напрямую через приложение ВТБ «Мои инвестиции». Но прежде всего вы должны быть клиентом банка. Счет открывается обычно в течение рабочего дня, однако в некоторых случаях от клиента могут потребовать личное присутствие в офисе.

Пополнение счета возможно 4 способами:

Через ВТБ Банк если вы являетесь его клиентом. Без комиссий, деньги поступают в течение 10-15 минут в рабочее время.
Межбанковский перевод по реквизитам. Без комиссий, но деньги поступают в течение 3-х дней.
С карты любого банка. С комиссией 0.4%
Через кассу банка. До 30 000 рублей с комиссией.

Что касается вывода средств, его можно осуществить через приложение Мои инвестиции. Можно на свой ВТБ счет, можно на внешние реквизиты. Как правило, деньги приходят на следующий рабочий день до 18:00 по МСК с учетом режима торгов.

Инвестиции ВТБ 24 для физических лиц в арсенале компании широкая линейка интересных инструментов, которые можно выбрать в зависимости от того, какая стратегия инвестирования вам ближе. Оформить можно как ИИС, так и брокерский счет.

Инвесторам доступно:

Классика: акции и облигации, ИИС и металлический счет
Еврооблигации, в том числе в евро
Доступ к иностранным акциями через биржу СПБ
Срочный рынок (фьючерсы и опционы)
Покупка и продажа валюты, интересный момент — можно покупать неполным лотом (от 1 у. е.) и с прямым обменом
ETF и биржевые ПИФы в валюте — ВТБ единственный брокер, который дает такую возможность
Приложение «Стакан» — для тех, кто предпочитает низколиквидные актив.

Теперь познакомимся поближе с самыми распространенными инвестиционными инструментами от ВТБ 24 для физических лиц.

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС)

Есть желание увеличить доход? ИИС имеет особый статус и даёт право на налоговые льготы. Тогда можно ежегодно получать вычет на налогу на доходы физических лиц. На сегодняшний день от тех, кто уже доверил свои инвестиции ВТБ24, отзывы – только позитивные. Они считают: сейчас именно это лучшая возможность приумножения и сохранения накоплений из всех, что имеются в нашей стране.

С декабря 2019 на ИИС стало возможно покупать иностранные активы. В отличие от Сбербанка, ВТБ не требует пополнять ИИС при открытии. Переводить дивиденды можно сразу на банковский счет. При закрытии ИИС средства можно перекинуть на брокерский счет, чтобы сохранить льготы на долгосрочное владение ценными бумагами.

Читать статью 8 Критерии и виды экономической эффективности инвестиций; СтудИзба

Ознакомиться подробнее с тарифами вы можете – здесь.

Облигации

Облигации ВТБ на особых условиях дают возможность их держателю получать купонный доход в размере 6% годовых. Цена одной облигации составляет 1000 ₽. Выплата купона осуществляется дважды в год.

По окончании срока такой облигации – 1 год – сумма вложенных средств возвращается инвестору. Минимальная сумма инвестиций невелика – 10 тыс. ₽, что делает такой инструмент доступным для широкого круга клиентов.

Инвестиционная облигация ВТБ. Её потенциальная доходность выше, чем у традиционных финансовых инструментов, включая депозитные вклады. Доходность инвестиционной облигации не фиксирована и зависит от наступления определенных событий, к примеру, от роста акций.

Удобно то, что для приобретения данного продукта не нужен статус квалифицированного инвестора. Обеспечена полная защита инвестиций, кроме того, предоставляется льгота по НДФЛ. Минимальная сумма инвестирования та же – 10 тыс. ₽.

Облигации федерального займа для населения, эмитируемые Министерством финансов РФ. Купонный доход выплачивается дважды в год, государство обеспечивают гарантированный возврат инвестиций.

Период обращения облигации – 3 года, но продать по рыночной стоимости её можно в любой момент. Приобрести её возможно с брокерского счёта. Минимальный порог инвестиций – 30 тыс. ₽.

Паевые инвестиционные фонды

Для начинающего трейдера, выбравшего инвестиции ВТБ24 для физических лиц, идеальным вариантом станет именно ПИФ. В его составе – акции и облигации отечественных и зарубежных компаний, государственные ценные бумаги, а также другие активы.

Такие фонды управляются высокопрофессиональными специалистами АО ВТБ Капитал Управление активами, что позволяет выбрать оптимальную стратегию под индивидуальные запросы каждого клиента.

Опытные инвесторы могут вложить средства в ETF (биржевые) фонды, при этом прибыль от вложений зависит от торговли на бирже. Риск выше, однако, и потенциальная доходность возрастает.

Выбор ПИФов удобен ещё и потому, что даёт возможность инвестировать даже тем, кто не имеет специального образования и опыта работы с ценными бумагами. Смена стратегии, покупка и погашение ПИФ доступны в любое время. Порог инвестирования составляет 5 тыс. ₽.

Доверительное управление

Если не готовы тратить много времени на инвестирование, хотите снизить риски и добиться большей отдачи от вложений, вы можете воспользоваться услугами по управлению активами от команды специалистов ВТБ. Подход индивидуальный: с каждым клиентом работает менеджер, который готов дать консультации, предоставить аналитику и отчётность по инвестиционному портфелю.

Робот-советник

Подобные сервисы, как правило, лишь собирают инвестиционный портфель. Персональный советник ВТБ постоянно контролирует, чтобы средства были вложены в бумаги, оптимальные для выбранной цели и стратегии.

Кроме того, он консультирует по ситуациям на финансовом рынке и предлагает аргументированные идеи по любым инвестиционным инструментам. Но решение за клиентом – он может полностью контролировать свой счёт.

Сервис бесплатный. Комиссия берется только за совершённые сделки. Тариф, включая комиссию биржи, составляет 0,06% от суммы сделки. Минимум суммы, на которую можно собрать защищённый портфель ценных бумаг – 50 тыс. ₽.

Итак, мы видим, что в этом мире есть место эффективным инструментам инвестирования, сочетающим в себе разумную ответственность и надёжность. Для приверженцев консервативных стратегий, которые не готовы к серьёзным рискам, инвестиции с ВТБ 24 – это хороший выбор для физических лиц.

Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

Здравствуйте, дорогие читатели!

Нужно сохранить деньги от инфляции, накопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? «ВТБ Капитал Управление активами» решает эти задачи, вкладывая ваши средства в финансовые активы: ПИФы, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгметаллы.

Чтобы вложить средства, достаточно войти на официальный сайт ВТБ инвестиции, выбрать тип вложения и пополнить счет. Я расскажу о продуктах «ВТБ Капитал», оценю надежность УК.

О компании

Название	ВТБ Капитал Управление активами
Год основания	2008
Регулятор и лицензия	Лицензия УК, выданная ФЦКБ РФ № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 года

Р/С 40701 810 4 0019 000 0005 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва,

К/С 30101 810 7 0000 0000 187

Краткая история УК и награды

Компания организована в 2008 году. За 11 лет работы «ВТБ Капиталом» было проведено более 890 сделок. ВТБ привлек в экономики России и стран СНГ инвестиции в $ 310 млрд. УК получила звание «лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной, Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и России (Euromoney, Global Finance).

ПИФы ВТБ «Казначейский» и «Нефтегазового сектора» получали награды лучших паевых фондов.

Какие услуги предлагает

«ВТБ Капитал» предлагает:

аналитику по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
организацию выпуска долговых и долевых бумаг;
организацию IPO;
доверительное управление финансовыми активами;
паевые инвестиционные фонды, фонды венчурных инвестиций (вложения с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).

Продукты УК

Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Я рассмотрю основные.

УК использует консервативные стратегии с минимальным риском (ПИФ облигаций «Казначейский»), агрессивные (ПИФ «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», фонд перспективных инвестиций), умеренные стратегии (ПИФ «Сбалансированный»).

При доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, управляющих и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, поддерживает клиента аналитикой, формирует отчетность. Управляющая компания предоставляет доступ к инструментам премиум-класса.

Опытным инвесторам «ВТБ Капитал» предлагает инвестиции в биржевые (ETF) фонды. В отличие от обычных ПИФов доходность инвестиций зависит от успешности торговли на бирже. Биржевые ПИФы показывают большую доходность, но степень риска также возрастает.

Закрытые фонды венчурных инвестиций (высокая степень риска). Срок действия инструмента составляет 5–10 лет, но закрывается фонд только после возвращения вложенных средств с надбавкой. Управляющая компания вкладывает деньги в покупку долей ООО, акций молодых компаний.

Рискованность таких инвестиций максимальна, так как высока вероятность, что проект прогорит, но она окупается потенциально неограниченной доходностью.

Для состоятельных клиентов управляющая компания разрабатывает индивидуальный портфель активов на основе анализа его финансовых целей и готовности к риску (рекомендуемый порог входа – 15 млн рублей).

Фонды недвижимости вкладывают средства пайщиков в недвижимое имущество. Доходность портфельной инвестиции складывается из ренты и роста рыночных цен на недвижимое имущество. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время пайщика.

УК «ВТБ Капитал» управляет пенсионными накоплениями. Цель негосударственного пенсионного фонда – инвестирование средств с целью увеличения накопления будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).

Для институциональных инвесторов «ВТБ Капитал» предлагает услуги управления средствами НПФ, страховых, инвестиционных компаний, юридических лиц.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

Доступные инструменты	Структурные продукты: ПИФы, ETF, ЗПИФы, прямые инвестиции в недвижимость	Валютный рынок – Форекс брокер	ИИС, брокерский счет: облигации, акции
Комиссия УК	До 8,5 % от ежегодной СЧА (фактически в разы меньше)	до 0,06 %	0 %
Способы пополнения и вывода	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК

Работа с УК

Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.

Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».

В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).

Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.

В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).

Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.

Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.

Пополнение счета и вывод средств

Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).

Вывести денежные средства можно в офисе УК «ВТБ Капитал Управление активами» или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нужно нажать на изображение кошелька, затем «Вывести». В новом окне указать номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который зачислены.

Поддержка

При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.

Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».

Плюсы и минусы компании

К положительным сторонам сотрудничества с управляющей компанией отнесу:

наличие лицензий на управление паевыми, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление ДУ;
государственную структуру с высшей оценкой надежности А++ от рейтингового агентства Эксперт РА;
широкий выбор видов инвестиций;
доступ к премиальным активам, аналитике, составление индивидуальных стратегий, консультирование менеджерами и составление отчетности;
низкие комиссии.

Жалобы на УК

Недовольство клиентов направлено на технические проблемы и обслуживание: ошибки программного обеспечения, недостаточное количество специализированных на инвестициях менеджеров. Обращения клиентов организация оперативно решает, поддерживая обратную связь с ними. Со стороны сотрудников поступают жалобы на тяжелые условия труда: частые переработки, невыплаты премий.

Развод или нет

Нет. Государственная структура получила необходимые лицензии и высшую оценку надежности (А++) независимого рейтингового агентства Эксперт РА. Опыт работы с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.

Реальные отзывы

В сети достаточно отзывов о работе управляющей компании ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Нередко они противоречат друг другу.

Клиентов

Большинство отзывов о работе УК «ВТБ Капитал Управление активами» положительны, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции», прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках менеджеров.

Сотрудников

Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают на приемлемые зарплаты, дружелюбный коллектив. Однако в некоторых офисах условия труда и отношение руководителей, переработки и невыплаты премий сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.

Альтернативы

Если доверие есть только к государственным структурам, советую УК «Сбербанк Управление активами». Компания занимает первое место на рынке открытых ПИФов, получила государственные лицензии. Минус организации – комиссии до 7 %. При долгосрочных вложениях они съедают значительную часть прибыли инвестора.

Тем, кто нацелен на прирост капитала, предлагаю компанию «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые фонды приносят доход до 80 % за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора УК «ВТБ Капитал Управление активами». Это надежная инвестиционно-банковская организация. По величине активов занимает второе место, уступая только Сбербанку. Компания предлагает инструменты, подходящие как начинающим инвесторам с суммами от 5000 рублей, так и состоятельным клиентам с капиталом от 15 миллионов.

Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды изданий Global Finance, Euromoney, оценка А++ рейтингового агентства Эксперт РА подтверждают надежность компании.

Негативные оценки говорят о проблеме с обслуживанием клиентов, над чем ВТБ активно работает, собирая обратную связь. Наличие мобильного приложения позволяет наблюдать за вложениями в любом месте.

Если статья была вам полезна, то подписывайтесь на обновления, делитесь с друзьями в соцсетях. Становитесь финансово грамотнее вместе с нами!

http://broinvestor.com/investiczii-vtb-24-otzyvy-2020-investiczii-dlya-fizicheskih-licz.html
http://greedisgood.one/vtb-investitsii