Инвесторы в Беларуси: как начинать правильно инвестировать

При желании каждый может стать успешным инвестором. Если вы не знаете, кто такие инвесторы и как можно заработать таким способом, то познакомьтесь с правилами, которые помогут инвестировать прибыльно.

Как стать успешным с нуля

Инвесторы, которые занимаются этой деятельность давно, обычно кажутся новичкам богатыми бизнесменами. Однако, не каждому инвестору везет. Важно действовать по правильной схеме.

Инвестор — тот, кто направляет деньги в активы с целью увеличения капитала.

Даже банковский депозит уже считается инвестицией, но с одними только вкладами много не заработать. Нужно вкладываться в несколько инструментов.

Во что можно инвестировать деньги:

• Недвижимость.
• Ценные бумаги.
• Криптовалюту.
• Антиквариат.
• Валюту.
• Стартапы.

Кроме перечисленного, вы можете выдавать займы под залог другим людям, получая процент.
Дополнительно о типах инвестирования читайте здесь.

Стратегия для инвестора в Беларуси

В нашей стране инвестором может стать любой, но его результаты будут зависеть от правильно составленной стратегии.

Нужно выбрать инструменты. Все инструменты разнятся по степени риска, по надежности и окупаемости.

Банковский депозит практически безрисковый, но в основном используется для покрытия инфляции, не более того. Заработать на процентах от вкладов можно лишь при наличии очень крупных сумм на счету.

Акции дают право на часть прибыли компании, но это дело имеет достаточно высокий риск. Если вам нравится надежность, лучше выбрать облигации, но и отдача от них только до 12%.

Рискованным вариантом, но очень прибыльным, является ПИФ. А вот покупка золотых слитков сродни валютным вкладам. Но если выбирать, то слитки надежнее, ведь золото всегда в цене, а валюта может упасть.

Зачем должны знать экономику инвесторы в Беларуси

Чтобы снизить риск прогореть и вовремя отреагировать, нужно разбираться в своих действиях, это значит, знать основы экономики. Любой из выбранных инструментов инвестирования может как подниматься, так и падать.

Чем выше риск, тем выше и доходность. Это важное правило.

Вы можете почитать литературу, например, книги Роберта Кийосаки или Бодо Шефера. Сейчас существует много экономических семинаров. Если вы не очень им доверяете, обратитесь за консультацией к специалисту перед вложением. После этого нужно настроиться психологически и готовить стартовый капитал.

Как собрать капитал

Здесь поможет только дисциплина. Не тратьте все деньги, оставляйте немного с каждого дохода. Также вы можете позаботиться об увеличении самого дохода, например, начать где-то подрабатывать.

Самое важное в накоплении капитала — это умение экономить и планировать траты.

После того, как вы полностью подготовились, обдумайте, что вам важнее — спокойствие или высокая прибыль. От этого будет зависеть выбор стратегии и инструментов. Конечно же и размер стартового капитала повлияет на ваш выбор. Если для вклада вам нужна маленькая сумма, то на ПИФ понадобится заметно большая.

Лучший способ начинать инвестирование — это вклад маленькими суммами в разные инструменты. Так вы поймете, что вам подходит для продолжения.

Несколько важных правил каждого инвестора

1. Не держите все деньги в одном месте. Если даже инструменты разные, но одна организация, банк, то это рискованно.

2. Используйте разные инструменты. Не вкладывайте всю большую сумму во что-то одно.

3. Читайте финансовую литературу, учите термины, ищите единомышленников.

4. Анализируйте неудачи и пробуйте снова.

Основные ошибки инвесторов

• Слабый стартовый капитал.
• Желание заработать сразу и много.
• Отсутствие знаний и нежелание учиться.
• Займы и кредиты для инвестирования.

Это значит, что вы должны хорошо понимать принцип работы выбранного инструмента, не инвестировать в связанные между собой инструменты, даже если они разные, и всегда помнить о рисках.

Интересные статьи по теме:

• Займ с плохой кредитной историей
• Девальвация в РБ: чем девальвация отличается от инфляции
• Деньги в долг у частного лица — это удобно

Инвестиции в Беларуси

Преумножение прибыли – цель любого бизнеса, если мы не говорим о социальном предпринимальстве или благотворительности. Редкое бизнес-предприятие обходится без привлечения инвестиций. Что такое инвестиции? Если объяснить простыми словами – это деньги или другие активы, которые их владелец вкладывает в коммерческую компанию. Конечная цель инвестирования – получение прибыли.

Инвестиции в бизнес – это не только деньги, но и иные вложения – умственные, духовные, временные и пр. Но во главе инвестирования находятся, конечно, деньги и понимание, какую доходность в результате сможет получить инвестор.

Виды инвестиций в РБ

Существует разветвленная классификация видов инвестиций, которая зависит от типа инвесторов, формы собственности, характера участия инвестора в деятельности компании и периоду инвестирования.

Сфокусируемся на наиболее популярных видах инвестиций в РБ.

Реальные инвестиции

Как правило, долгосрочные вложения в конкретные производственные предприятия либо другие материальные виды деятельности. Например, если вы решите вложиться в техническое переоснащение обувной фабрики «Луч», чтобы на ней стали производить туфли по итальянским лекалам, которые будут пользоваться спросом у белорусских девушек. Цель реальных инвестиций – развитие производства, закупка современного оборудования, станков, лекал, сырья, переобучение персонала.

Реальный сектор экономики в Беларуси привлекает довольно много иностранного инвестирования. В 2019 году лидерами среди стран-инвесторов стали Россия и Великобритания.

Подробную структуру инвестиций, которые поступили в реальный сектор экономики в 2019 году, вы можете увидеть в диаграмме.

Портфельные инвестиции

Портфельная инвестиция – это вложение денег инвесторов в приобретение акций предприятия, облигаций, иных ценных бумаг либо валюты без необходимости активно участвовать в деятельности бизнеса. Если в примере с обувной фабрикой вы должны будете глубоко вовлекаться в процесс ее работы, то портфельные инвестиции предполагают минимальное участие в процессе развития компании.

В Беларуси частный бизнес довольно молодой, и инвесторам приходится более активно вмешиваться в работу компаний, чтобы помочь бизнес не только деньгами, но и компетенциями. В любом случае, временные затраты на портфельные инвестиции гораздо ниже, чем на реальные. Доход от портфельной инвестиции инвестор получает и в виде дивидендов, и от роста стоимости актива.

Давайте рассмотрим основные виды инвестиций в реальный сектор экономики Беларуси.

В данный момент преобладают прямые инвестиции в капитал компании. Хотя в 2015 году из-за кризиса можно было наблюдать небольшое снижение объемов прямых инвестиций в реальный сектор.

Распределение и объем инвестиций от иностранных инвесторов в реальный сектор Беларуси вы можете видеть на графике.

Объем иностранных инвестиций, поступивших в реальный сектор экономики Республики Беларусь, млн. долларов США

Прямые иностранные инвестиции на чистой основе (без учета задолженности прямому инвестору за товары, работы, услуги), млн. долларов США

Отдельно выделяют краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Если мы говорим об инвестициях в производство или строительство, то речь идет о долгосрочной стратегии получения прибыли. Краткосрочные инвестиции связаны с покупкой ценных бумаг либо драгоценностей, которые планируется быстро продать, как только рынок начнет расти.

Преимущества для инвесторов в Беларуси

Согласно Докладу «Ведение бизнеса» (Doing business), который каждый год публикует Всемирный банк, в 2020 году Беларусь заняла 49-е место среди 190 стран и обогнала в рейтинге такие страны как Италия, Украина, Саудовская Аравия, Хорватия и др. За последние 20 лет в стране созданы и продолжают создаваться условия развития бизнеса, а также привлечения инвесторов в Беларусь.

Географическое расположение

Беларусь находится в выгодном географическом положении. Местные компании имеют отличную возможность работать на ключевые быстрорастущие и ёмкие рынки: страны Европейского союза (508,2 млн потребителей) и СНГ (в том числе Россия, Украина, Казахстан) с 282 млн. потребителей.

Выгодное географическое положение, развитая логистическая система поддерживаются членством Беларуси в международных интеграционных объединениях. В частности, это Евразийский экономический союз (ЕАЭС).

Белорусы очень образованные

90% населения имеет среднее или высшее образование. Более 50% рабочих имеет высшее образование. В Беларуси исторически сильная подготовка по техническим специальностям и в области фундаментальных наук. По количеству выпускников по этим направлениям мы не только опережаем соседей, но также такие страны, как Германия и Швеция.

Конкурентоспособный инвестиционный и налоговый климат

В Беларуси есть ряд преференциальных режимов, которые полезны иностранным и местным компаниям с целью оптимизации издержек и налоговых выплат. Рассмотрим основные из них.

Свободные экономические зоны созданы во всех областных городах Беларуси и Минске. Их цель — способствовать развитию технологичных производств по всей республике, а также увеличение числа рабочих мест и объемов производства.

«Великий камень» – белорусско-китайский проект, который представляет собой особую экономическую зону с беспрецедентными условиями для развития производства. Важное преимущества индустриального парка, удобная логистика. Он располагается вблизи Национального аэропорта «Минск».

«Парк высоких технологий» — один из крупнейших в Восточной Европе технологических и ИТ-кластеров, построенный по принципу экстерриториальности. На данный момент, среди резидентов ПВТ более 750 компаний.

Налоговые льготы для бизнесов, работающих в малых городах и сельской местности предназначены для стимулирования развития производства не только в столице и областных городах, но и небольших поселениях.

Беларусь открыта для привлечения инвестиций во все отрасли экономики за исключением производства оружия и наркотических веществ. Среди приоритетных отраслей для инвестиций выделяют следующие:

• Биотехнологии
• Фармацевтика
• Высокотехнологичная промышленность
• Нанотехнологии
• Производство оборудования
• Сельское хозяйство
• Строительство
• ИКТ

Что касается инвестиций в бизнес (в основной капитал, если быть точнее) в Беларуси, то последние 5 лет наибольший рост наблюдается в секторе информации и связи, а также в секторе операций с недвижимым имуществом.

В 2017-2018 году наибольший рост инвестиций был в горнодобывающей промышленности, обрабатывающей промышленности, строительстве, деятельность в сфере административных и вспомогательных услуг.

Самый высокий рост в 2018 году показал сектор творчества, спорта, развлечения и отдыха (75% по сравнению с 2017 годом). В абсолютном выражении лидером остается обрабатывающая промышленность (5,62 млрд. BYN), вплотную за ним расположились операции с недвижимым имуществом (5,59 млрд. BYN). Инвестиции в остальные сектора, в большинстве своем, не превышают 1 млрд. BYN.

Основные сложности и нюансы при инвестировании в РБ.

Ключевая сложность при инвестировании в РБ заключается в относительно слабой развитости инвестиционной инфраструктуры. Фондовый рынок в стране находится на крайне низком уровне, поэтому не стоит надеяться на привлечение инвестиций через продажу акций компаний на бирже.

При инвестировании в государственные или частично государственные предприятия важно учитывать их роль в социальной жизни страны: в данный момент они обеспечивают рабочие места. Частные инвестиции, которое приведут к массовым сокращениями, могут обернуться для инвестора негативно.

Частный бизнес в Беларуси активно развивается особенно в сфере высоких технологий и новых бизнес-моделей. Каждый год увеличивается число экспортоориентированных компаний, которые готовы привлекать инвестиции. Но для эффективной работы на рынке Беларуси, важно четко соблюдать местное законодательство и правила ведения бизнеса в Беларуси.

Куда вложить деньги в Беларуси?

Выбор вложения в первую очередь зависит от ваших целей. Аналитики «Зубр Капитал» проанализировали ключевые виды вложений с точки зрения следующих критериев: простота, надежность, доходность, порог входа, ликвидность. Оценка производилась от 1 до 10 по возрастающей.

http://kreditplus.by/investory-v-belarusi/
http://zubrcapital.com/ru/blog/investicii-v-belarusi