Сб. Май 15th, 2021

Как инвестировать в Apple и получать дивиденды — пошаговая инструкция

В этой статье мы рассмотрим инструкцию, как купить акции Apple частном лицу и получать дивиденды. Стоит ли вообще покупать яблочную компанию? Ниже мы представим данные об компании и другие полезные рекомендации.

1. Введение в акции — что это и стоит ли их накапливать

Владельцы акций становятся частично совладельцем компании (их называют акционерами). В зависимости от количества ценных бумаг во владении доля может сильно разница. Тот, кому принадлежит 50% и более считается владельцем, поскольку он монополист (имеет больше всего голосов на собраниях акционерного общества). Он вправе выбирать политику развития компании.

Акции позволяют инвестировать в бизнес любому физическому лицу. Инвесторы рассчитывают на рост курсовой стоимости и получение дивидендов. Ценные бумаги можно быстро продать или купить на бирже. Это самый ликвидный способ вложений средств.

На бирже могут присутствовать обыкновенные и привилегированные акции. У них есть небольшие различия. Первые дают право голоса на собраниях акционеров, вторые — гарантированное право на получение дивидендов. При этом сумма выплаты обычно больше, чем по «обычке».

Более подробно про ценные бумаги можно прочитать в следующих статьях:

Акции компании Apple относятся к мировым голубым фишкам. Эта компания уже не раз был на первом месте по рыночной капитализации во всём мире.

2. Инструкция: как купить акции Apple

Купить акции Apple физическому лицу можно на фондовом рынке. В 2014 года на Санкт-Петербургской бирже был проведен листинг иностранных компаний. Теперь доступ к ним есть и у наших крупных фондовых брокеров. Плюсы покупки Apple через биржу:

  • Акции Apple высоко ликвидны. Их можно быстро обменять обратно на деньги
  • Доступность. Нет необходимости идти в банк. Все можно сделать через интернет.
  • Самостоятельно принимаете решения, когда совершить торговую операцию (купить или продать).

Зарубежные акции появились в листинге наших брокеров лишь с 2014 года.

Ниже представлена пошаговая инструкция, как купить Apple частному лицу через фондовую биржу:

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Согласно законодательству РФ для доступа на биржу физическим лицам необходим посредник в виде брокера. Он представляет интересы инвестора/трейдера на бирже. За свои услуги он берёт небольшую сумму в виде комиссии за оборот торгов. Эта сумма настолько мала, что ее можно практически не учитывать. В худшем случае комиссия составит 0,0354% от оборота.

Я рекомендую работать со следующими брокерскими компаниями

Это самые крупные фондовые брокеры в России. Они предоставляют доступ ко всем финансовым инструментам на бирже. Низкие комиссии за оборот. Поэтому в данном случае выбор в пользу этих компаний является самым лучшим вариантом. Пополнение и снятие средств осуществляется без комиссий.

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуется загрузить сканы следующих документов: паспорт, ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль), СНИЛС.

Шаг 2. Открытие брокерского счета

Далее необходимо открыть брокерский счёт. Он представляет из себя уникальную «копилку», в которой могут одновременно находится ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы, товары) и фиатные средства (рубли, доллары, евро). Можно открыть сколько угодно много брокерских счётов. Никаких ограничений нету. Сумма средств на них может быть любой, начиная от 0.

Для открытия брокерского счёта потребуется лишь нажать в личном кабинете брокера на соответствующую кнопку (рекомендую предварительно позвонить по горячему телефону компании и уточнить все вопросы). После чего, он будет открыт буквально за пару минут.

Выбираете тип счёта

Американские акции (в частности Apple) доступны для торговли на счёте ИИС, где есть возможность получать налоговые вычеты от суммы пополнения. Ежегодно можно получать по 52 тыс. рублей при условии пополнения в 400 тыс. рублей. Единственным условием для получения льготы является существование ИИС более 3 лет. Имеется ввиду со дня открытия, а не пополнения. Более подробно читайте в статьях:

Шаг 3. Пополнение счёта

Брокерский счёт можно пополнить многими способами. Например, напрямую межбанковским платежом или же сначала пополнить банковский счёт у брокера (у ни есть свои собственные банки) и уже перевести их через процедуру «упрощенный брокерский перевод».

Средства после отправки быстро попадают на торговый счёт. К примеру, если пополнять через банк брокера, то ожидание составит менее минуты. Если же делать через сторонний банк, то здесь вопрос лишь в том, насколько банк отправитель быстро обработает перевод.

Рекомендую воспользоваться дебетовой картой Тинькофф для межбанковского перевода, поскольку в этом случае операция отправки происходит без комиссий.. После перевода, средства поступают на счёт в течении 2-5 часов.

Шаг 4. Покупка акций Apple Inc

Как только на счёту оказываются денежные средства, можно сразу же купить акции яблока (Apple Inc). Брокер предоставляет доступ на биржу через торговые терминалы. Для компьютера это программа Quik (Квик). Есть приложения для смартфонов. Например, у Финама это «Финам трейд».

Так выглядит интерфейс при покупке акций Apple (APPL) через мобильное приложение «Финам Трейд» (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

После чего Вам остается лишь дождаться рабочего времени биржи: пн-пт, 10:00-23:55. Основные торги с большими оборотами проходят в период американской торговой сессии с 16:30 до 23:55). В любое это время можно торговать.

Американские акции работают по торговой системе Т+2. Купив сегодня Apple Inc., официальная поставка будет через 2 дня. Но это детали расчётов. Естественно, что если Вы купили акции Apple сегодня, то Вы начнёте зарабатывать на их росте уже сейчас.

Также стоит помнить, что котировки указаны в долларах. Если у Вас на счете только рубли, то брокер автоматически конвертирует их по текущему биржевому курсу (USDRUB Today). Если есть на счёте есть доллары, то они будут использованы для покупки Apple.

Если нет возможности открыть торговый терминал и самостоятельно купить Apple, то можно оставить заявку через телефон.

3. Информация о компании Apple Inc.

Крупнейшая мировая компания Apple впервые заявила о себе в 1980 года. В то время было проведено IPO.

За свою историю акции Apple Inc. росли быстрее рынка и подорожали в сотни раз. Так в 1997 году акции стоили всего 3 доллара за штуку, а в 2012 году уже 580 — 590 долларов.

В августе 2011 года компания Apple Inc. стала самой крупной по капитализации в мире потеснив ExxonMobil. В 2012 году капитализация составила $456 млрд. Для сравнения это больше, чем Microsoft и Google вместе взятые. Также это больше, чем весь российский фондовый рынок.

Apple несколько раз дробили свои акции (сплит). Делалось это, чтобы снизить цену одной акции, чтобы привлечь наибольшее число инвесторов.

Что производит Apple (основные источники прибыли)

  • планшеты iPad;
  • смартфоны iPhone;
  • плееры iPod;
  • компьютеры Mac;
  • ноутбуки MacBook;
  • телевизионную приставку AppleTV;
  • смарт-часы AppleWatch;

Имеет операционную систему собственного производства (iOS для смартфоном, планшетов и Макинтош для настольных ПК) и полностью свое программное обеспечение.

Есть собственный магазин приложений

  • AppStore;
  • iTunes;

Но не всегда Apple Inc. было столь успешной компанией. Были и тяжелые времена. В 1995—1996 гг. убытки составили $2 млрд. После возвращения Стива Джобса компания снова стала набирать свои обороты.

Важным фактором в становлении Apple стало производство смартфонов с большим экраном. Это дало новый толчок развития мировой отрасли смартфонов.

4. Статистические данные Apple Inc.

Основание1976 год
Штаб-квартираСША Купертино, Калифорния
ОснователиСтив Джобс, Стив Возняк, Рональд Уэйн
Основная торговая площадкаNASDAQ
Тикер на биржеAAPL
ISINUS0378331005
КатегорияЭлектроника, информационные технологии
CUSIP037833100
Количество акций в обращении5 702 722 000
Номинал$0.00001
Время торговли16:30 – 23:00

Также у Apple есть дочерние структуры

  1. FileMaker Inc.
  2. Anobit Technologies, Ltd.
  3. Beats by Dr. Dre (Electronics)
  4. Braeburn Capital Inc.
  5. AuthenTec, Inc.
  6. Raycer
  7. Prismo Graphics
  8. FingerWorks
  9. SchemaSoft

Главные акционеры Яблока:

НаименованиеДоля владения
Berkshire Hathaway, Inc.5,9%
Vanguard Group, Inc. (ETF фонд)5,69%
State Street Corporation4,12%
FMR, LLC3,06%
BlackRock Institutional Trust Company2,71%
Bank of New York Mellon Corporation1,41%
Northern Trust Corporation1,38%
BlackRock Fund Advisors1,22%

Apple относится к технологическим акциям и поэтому не может похвастаться дивидендной историей, как и другие компании из этой отрасли. Компания стала платить первые дивиденды лишь в 2013 году.

Размер дивиденда ($)Дата выплаты
0.738/16/2018
0.735/17/2018
0.632/15/2018
0.6311/16/2017
0.638/17/2017
0.635/18/2017
0.572/16/2017
0.5711/10/2016
0.578/11/2016
0.575/12/2016
0.522/11/2016
0.5211/12/2015
0.528/13/2015
0.525/14/2015
0.472/12/2015
0.4711/13/2014
0.478/14/2014
3.295/15/2014
3.052/13/2014
3.0511/14/2013
3.058/15/2013
3.055/16/2013

Как видно из графика платежей, компания старается платить несколько раз за год дивиденды, чтобы нивелировать дивидендные гэпы.

5. Онлайн курс акций Apple

Котировки Apple в долларах:

Котировки Apple в рублях:

Смотрите также видео «Насколько велик Apple»:

Доверительное управление, или как я в Беларуси покупаю акции Apple

Многие в Беларуси приходят к решению формировать свой инвестиционный портфель, и в качестве основного или дополнительного актива рассматривают акции и облигации иностранных компаний. Есть несколько способов покупки ценных бумаг, но в этом материале я расскажу о самом простом — Доверительном управлении, и о своем опыте работы с Альфа Банком.

Как покупать акции российских компаний через брокера, рассказывал наш автор Петр.

ДУ в Беларуси

Доверительное управление денежными средствами — это когда другие люди вкладывают ваши деньги для получения прибыли, за определенное вознаграждение. Плюсами этого способа вложения в ценные бумаги являются:

  • не надо получать разрешение Нацбанка на движение капитала, как при работе с зарубежными брокерами
  • не надо платить налоги со сделок, до вывода прибыли (если она имеется) с трастового счета
  • банк самостоятельно заплатит за вас налоги при выводе прибыли

У нас в стране такую услугу предоставляют 10 банков:

  • Альфа-Банк
  • Приорбанк
  • Белгазпромбанк
  • БПС-Сбербанк
  • Беларусбанк
  • Белагропромбанк
  • Банк БелВЭБ
  • Паритетбанк
  • BSB Банк
  • Технобанк

Существует две основные формы управления:

  1. полная — когда банк полностью распоряжается вашими деньгами согласно выбранной стратегии, а вы просто наблюдаете
  2. по приказу — когда вы сами выбираете объект инвестирования, а банк выступает в роли брокера и просто покупает бумаги по вашей заявке

В некоторых банках есть одна из форм, в других — обе.

Но у всех есть ограничение на минимальную сумму. Самые низкие пороги входа оказались у Альфы:

  • 10 000 USD для полного ДУ
  • 2 500 USD для ДУ по приказу

Собственно, это и было главной причиной заключения договора именно с этим банком.

Мой опыт работы с ДУ в Альфа банке

Я решил попробовать себя в роли самостоятельного инвестора, и выбрал форму «по приказу». Причин было две: меньший порог входа, и не впечатляющая статистика доходности по полному ДУ.

Прочитав пост Максима Адаскевича со сравнением доходности по ДУ и инвестиционным фондам (ETF), решил вложить в ETF. В процессе я решил вложиться и в отдельные компании, но это отдельная история.

Итак, какие действия я сделал, чтобы начать инвестировать:

  1. написал на trust@alfa-bank.by о желании заключить договор
  2. сообщил суммы, которые я хочу перевести на трастовые счета
    1. я хотел купить акции американских и российских компаний, поэтому мне было нужно открывать счет в долларах и российских рублях. Минимальные суммы 2500$ и 150 000 рублей.
  3. выслал копии нужных страниц паспорта, сообщил удобное для меня отделение
  4. установил приложение Insync
  5. приехал в отделение
    1. открыл обычные счета для физлиц и пополнил их на нужные суммы
    2. оформил интернет-банкинг
    3. подписал заявления
    4. вместе со специалистом банка перевел с обычных счетов на трастовые нужные суммы через Insync

Осталось выбрать акции какой компании я хочу купить, и оставить заявку. В первую очередь меня интересовали ETF, которые инвестируют в компании из индекса SP&500. Остановил свой выбор на SPY.

Как оставить заявку на покупку

С 12 мая 2020 заявки на покупку и продажу ценных бумаг есть только в мобильном приложении Insync. Ранее это можно было сделать в интерфейсе интернет-банкинга Альфа-Клик,

Захожу в Insync в раздел Мои инвестиции в нужный трастовый счет и жму кнопку «Купить / Продать».

В заявке в указываю:

  • точный тикер (уникальный идентификатор) акции.
    • Примеры тикеров известных компаний: Apple — AAPL, Google — GOOGL, Tesla — TSLA, Яндекса — YNDX
  • количество акций
  • цену покупки можно не указывать, тогда сделка совершится по текущей рыночной цене.

Обычно в течение пары часов управляющий выставляет заявку, и если на бирже есть подходящие предложения, происходит покупка. Статус заявки поменяется на «Исполнено» зеленого цвета.

Подробнее, какие бывают ордера, в разделе Вопрос-ответ на сайте банка.

Точные данные, по какой цене были куплены бумаги, придет на следующий день на вашу электронную почту.

Состав вашего портфеля и его примерная текущая стоимость отображается как раз в приложении Insync.

Графиков изменения стоимости за нужный промежуток времени нету, только итоговый результат.

Как пополнить трастовый счет

Я не ограничился первоначальной минимальной суммой, и периодически пополняю трастовый счет, чтобы докупать бумаги в портфель.

В версиях Insync после 229.07.2020: заходите в свой трастовый счет (Продукты — Мои инвестиции — Нужный счет) и жму кнопку Пополнить в самом верху. После выбираю счет, с которого буду пополнять (в той же валюте что и трастовый), ввожу сумму и все. Деньги поступают в этот же день.

В версиях Insync до 29.07.2020: я захожу в Счет, с которого хочу пополнить, и жму отобразить на рабочем столе, чтобы отобразился на главном экране. Перетягиваю его на кружок Перевод/платеж, выбрать Переводы, вместо Физического лица В доверительное управление — По реквизитам банка — Продолжить — Вбиваю сумму — Перевести. НО счет пополнится только на следующий банковский день, и только тогда вы сможете подать заявку на покупку бумаг с этих денег. Если надо словить момент с хорошей ценой, надо держать свободные деньги именно на трастовом счету.

Где покупать акции белорусских ОАО? Читайте в отдельном материале

Комиссии и налоги

Расчеты комиссий банка простые:

  1. ежегодно 1% от суммы, переведенных на трастовые счета, вне зависимости от текущей стоимости портфеля.
  2. 18 BYN за каждую сделку на биржах США, и 8 BYN за сделки на российском фондовом рынке

Пример: в 2019 году вы пополнили ДУ на 5000 USD и сделали 5 покупок на рынке США. Значит в течение год, банк выставит счет на 50 USD + 90 (18*5) BYN, не важно упал ваш портфель или вырос.

До 03.06.2020 была еще одна неочевидная комиссия «за лучшее исполнение», которая не указана на сайте и про которую не говорили сотрудники при обсуждении условий работы. Во всяком случае, так было в моем случае. Актуальные тарифы банк указаны на этой странице. Ссылка на тарифы, действующие с 3 июня 2020 года https://www.alfabank.by/upload/docs/bank/dy-prikaz-0306.pdf Рассчитывалась эта комиссия так: если вы отдаете заявку на покупку акций за 100$, а банк купил за 90$, то 50% от разницы (100-90)*50% получится 5$ комиссии.

С налогами посложнее:

  • в Беларуси с вас снимут 13% с прибыли
  • в России с белорусов-нерезидентов возьмут 15% с дивидендов
  • в США — 30% с дивидендов

Пример: вы завели в ДУ 4000 USD. Ваш портфель вырос до 7000 USD (за счет дивидендов и роста цен на бумаги). Вы можете :

  1. вывести прибыль в размере 3000 USD. В этом случае банк, как налоговый агент, удержит с вас 390 USD (13% от 3000)
  2. вывести не прибыль, а ваши деньги (первоначальную сумму) вплоть до минимальной суммы в 2500 USD, в данном случае 1500 USD. В этом случае налог удержан не будет.

Мой отзыв

В общем и целом, я доволен работой банка. Что бы хотелось улучшить:

  • отменить комиссию за лучшее исполнение — отменена с 3 июня 2020 г.
  • мгновенное пополнение трастового счета с обычного
  • графики изменения стоимости портфеля и отдельных бумаг за определенные промежутки времени
  • получение результатов после осуществления сделки

Полезные телеграм каналы и чаты для начинающих:

Пора ли покупать акции американских компаний, или сейчас только начало кризиса?

  • Пора (52%, 169 Голосов)

Всего проголосовавших: 326

Можете задать вопросы или дополнить в комментариях ниже на этой странице. Регистрация не нужна.

http://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-akcii-apple.html

Доверительное управление, или как я в Беларуси покупаю акции Apple

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *