Как вложить деньги в золото — надежные способы

Инвестирование сбережений в золотые слитки является одним из самых доходных и надежных способов сохранения и приумножения капитала. Чтобы вклад принес прибыль, недостаточно использовать золото в качестве спекулятивного инструмента. Необходимо разобраться во всех особенностях и нюансах, особенно это касается начинающих вкладчиков. Как лучше вложить деньги в золото и стоит ли это делать, читайте в статье.

Как инвестировать в золото – способы инвестирования

Является ли инвестирование в золото надежным и выгодным способом сбережений вы поймете сами немного позже. Сейчас разберемся в популярных методах вложений.

Изначально необходимо приобрести драгметалл в виде:

• монет;
• слитков;
• ювелирных украшений;
• открытия металлического счета в банке.

Чтобы понять, о чем речь, нужно подробнее рассказать о каждом из способов инвестирования.

Инвестиционные монеты

Стоит ли приобретать монеты? Ведь в их сумму закладывается работа по чеканке и распространению изделий, тогда как доля золота не соответствует потраченным финансам. Цена монет растет медленно, что при краткосрочных вложениях для инвестора провоцирует риск оказаться в убытках. Поэтому вкладывать деньги в монеты целесообразно только при долгосрочных проектах.

Вкладчик должен понимать разницу между памятными, коллекционными и инвестиционными монетами. Ценность их определяется не только наличием драгоценного металла, но и уникальностью.

Продажа коллекционных монет, зачастую, чрезвычайно проблематична. А чтобы получить выгоду с покупки и последующей продажи монет, инвестор должен разбираться в основах нумизматики.

Открытие обезличенных металлических счетов

Перспективный способ инвестировать вложения средств без уплаты налога – это открыть металлический счет. Драгоценные металлы приобретаются у банковского учреждения, имеющего лицензию на проведение таких операций, виртуально. Инвестор драгметалл на руки не получает, зато получает подтверждающие документы с указанием суммы, пересчитанной в граммы драгоценного металла. В любое время он может закрыть счет и вернуть денежные средства. Если цена золота увеличится, то прибыль будет ощутима.

Плюсы использования ОМС:

• нет НДС;
• начисляются проценты;
• появляется возможность выгодно реализовать сбережения, благодаря оценочной стоимости, очень близкой к биржевой.

Совет экспертов! При ОМС особенно внимательно выбирайте банковское учреждение. Такие вклады не страхуются в отличие от финансовых, что является их отрицательной стороной!

Игра на биржах

Безналоговый способ инвестирования в драгоценные металлы, заключающийся в ведении торгов на бирже с использованием депозита. В этом случае отпадает необходимость в поиске хранилища, что является безусловным достоинством способа.

Прибыль можно взять как на росте, так и на падении цен. Минусом биржевых игр является риск потери депозита. Но все зависит от правильно выбранной стратегии торгов и надежности брокера.

Ювелирные изделия или антиквариат

Приобретение ювелирных украшений в прямом смысле слова не является одним из способов инвестирования. Ведь большая часть их стоимости – это не цена самого драгметалла, а ювелирная работа мастера. На выгоду при продаже можно не рассчитывать. Реализовать ювелирные изделия придется намного дешевле, ведь принимаются они по цене лома.

Целесообразно вкладывать средства в золотые изделия только перед резким падением валюты, на которую они приобретались. Антиквариат имеет большую ценность, чем драгметалл, ведь она заключается в редкости или уникальности изделий. Раритеты, старинные экземпляры достаточно выгодны для инвестирования, так как имеют тенденцию к увеличению стоимости. Однако, для обычных граждан антиквариат по большей части недоступен.

Покупка золотых слитков

Покупка золотых слитков является самым распространенным методом вложенных денег. Это надежно в плане долгосрочных перспектив.

При покупке следует учитывать некоторые особенности:

• не стоит покупать тяжелые слитки, более ста грамм весом, что может затруднит их продажу и снизит первоначальную стоимость металла;
• в большинстве случаев придется заплатить НДС;
• при хранении в учреждении, где была совершена покупка, необходимость уплаты налога отпадает, но оплачивать придется ячейку;
• хранить дома или в ячейках коммерческих организаций небезопасно;
• на слитках золота обязательно должен быть штамп;
• после приобретения инвестор получает сертификат, который должен оставаться у него до продажи, в противном случае банк может отказать в выкупе.

Купить слитки можно весом от одного до тысячи граммов 999 пробы. Это говорит о чистом металле, где примесь составляет очень маленький, незначительный процент.

Золотые слитки, монеты

Где купить золотые слитки

В России купить слитки возможно только в банковских учреждениях. Но не все организации имеют возможность заниматься скупкой и продажей золотых слитков. Чаще всего, это крупные, давно работающие на валютном рынке банки.

Слитки бывают двух видов – разлитые по формам и отрезанные от сплошных листов. Для каждого экземпляра имеется свой сертификат с указанием веса, пробы, серийного номера, стоимости.

Приобрести золотые слитки можно за рубежом, где, чаще всего, они продаются без налогообложения. В некоторых европейских странах продажа слитков осуществляется в специальных автоматах и пользоваться ими может каждый желающий.

Как продать золотые слитки

Чтобы получить прибыль с золотых сбережений, продавать золото необходимо при подъеме первоначальной цены в полтора раза. Придется запастись терпением и ждать долгое время – несколько лет.

Покупкой слитков занимается еще меньше банковских учреждений, чем их продажей. Перед тем, как купить золото, банк сделает экспертизу на подлинность, но оплачивать ее будет клиент. Он может принять решение о прекращении скупки золота или снижения его цены в любое время, что также необходимо учитывать. Банковская организация не примет изделие без паспорта производителя, сертификата, не соответствующих ГОСТу.

Реализовать слитки следует у ювелиров или скупщиков, которые имеют разрешение на данный вид деятельности. Они покупают золото дороже, чем банки.

Как вложить деньги в золото в Сбербанке под проценты

Инвестировать денежные средства в золото не составит труда, ведь процедура проста и понятна. Клиент должен предоставить паспорт и ИНН, приобрести золотые слитки и написать соответствующее заявление. Обоими сторонами подписывается договор с указанием всех условий продажи и хранения драгоценного металла. Еще от вкладчика потребуется подписанное поручение о передаче золота в хранилище банка. По первому требованию клиента финансовое учреждение обязано выдать слитки, использовать их в качестве кредитных средств он не имеет право.

За ведение золотого вклада берется комиссионный сбор. Золотой капитал будет увеличиваться, хотя и не так стремительно, как хотелось бы, за счет повышения цен драгметаллов. Вклад открывается на любую сумму.

Надежны ли инвестиции в золото

Однозначно, да. Это известно еще с древних времен. Именно золото считается самой надежной мировой валютой, которая стабильна во времена инфляции и падения других разменных валют. Другое дело, что драгметалл не является инструментом для заработка на росте цен и быстрого получения прибыли. Это самый консервативный актив, которому несвойственны стремительный рост и падение.

Как определяется цена на слитки 999 пробы

Стоимость драгоценных металлов устанавливается каждый день Центробанком и напрямую зависит от мировых рыночных цен. Она колеблется в ту или иную сторону, в зависимости от инвесторского спроса, банковского резерва, объема производства металла в мире и качества изделий.

В слитках золото стоит больше на 15-20%, чем этот же металл на мировом рынке. Большое значение имеет и вес изделия, чем он выше, тем ниже его стоимость. Поэтому покупать выгодно крупные слитки, а продавать – мелкие. Снижается цена при наличии внешних недочетов – царапин и повреждений.

Плюсы и минусы инвестирования в золото

Для лучшего осознания и понимания общих принципов инвестирования в золото мы разделим все на достоинства и недостатки.

Плюсы вклада в драгоценные металлы заключаются в:

• стабильности и предсказуемым колебаниям цен, что означает редкий взлет и падение их стоимости;
• высоком уровне ликвидности, что говорит о возможности в любое время реализовать украшения, монеты или слитки;
• универсальности, свойственной этому драгметаллу.

Но как и у любой медали есть две стороны, так и инвестирование в золото имеет свои минусы:

• высокая стоимость золотых изделий;
• долгосрочность перспективы.

Вывод – нецелесообразно рассматривать золотой вклад и даже ОМС в краткосрочной перспективе, хотя это и надежное инвестирование. Стоит вкладывать в золото часть сбережений на «черный день», не реализуя их пять-десять лет.

ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов

С каждым днём растёт количество желающих приумножить свой капитал. К сожалению, все рекомендации с профильных СМИ и телеканалов обычно рекомендуют покупать доллары и ждать когда обвалится рубль. В редких случаях можно услышать действительно интересные идеи, среди которых иногда затрагивается тема драгоценных металлов. На примере золота мы рассмотрим различные варианты получения дохода, риски, связанные с этим и текущую ситуацию. Инвестиции в золото набирают популярность и это вполне обоснованное явление.

Инвестиции в золото: преимущества

Инвестиции в золото – вложения в драгоценный металл в том или ином виде. Расчёт может быть как на рост стоимости самого металла, так и на заработок на акциях добывающих и перерабатывающих компаний. То есть основой заработка является изменение стоимости.

По всему миру ежегодно добывается несколько тысяч тонн золота , часть из этого объёма отправляется в ювелирную промышленность, остальное расходится в виде слитков, то есть металл хранится как бы в виде сырья. На сегодняшний день реализация такой продукции значительно упрощена, каждый желающий (по крайней мере, в России) может придти в банк и приобрести золотой слиток такого веса, который ему по карману. Существует также и чёрный рынок, но подлинность никто не сможет гарантировать, металл может быть “разбавленным”.

Почему именно золото?

Есть множество параметров, по совокупности показателей которых, вложение денег в золото стало наиболее интересным для инвесторов . Рассмотрим основные:

1. Редкость. Тут всё просто – редкий металл изначально интересен как раз по причине малой доступности. И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов. Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота.
2. Исторический аспект. Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством . Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро (по сути просто бумагу). До отмены золотого стандарта всё было намного проще, привязка к золоту существовала очень долго. И даже запасы центрального банка называются “ золотовалютными ” .
3. Востребованность. Золото актуально всегда. Ежегодно производятся сотни тонн ювелирных украшений, золото используется в приборостроении. То есть металл всегда и везде нужен. Тот факт, что с каждым годом добыча растёт, напрямую указывает на растущий спрос.

Если всё выше сказанное не убедило в обоснованности инвестиций в золото, то перейдём к основополагающему.

Итак, золото относится к категории защитных активов . На практике это означает следующее. Представим себе ситуацию, когда экономические показатели в главных экономиках ухудшаются, надвигается кризис (можно вспомнить ипотечный кризис в США 2007-2008 годов). Кризис по определению ведёт к падению всех рисковых активов – акции снижаются в цене, с валютами творится неразбериха. В этот момент инвесторы, желая сохранить свои капиталы, переводят их в наиболее защищённые, мало подверженные падению активы. К таким относятся японская иена и швейцарский франк. То есть падение происходит по следующей схеме:

1. Евро, фунт, австралийский доллар и другие падают по отношению к доллару. Доллар является мировой резервной валютой, пользуется (незаслуженным!) доверием.
2. Доллар падает по отношению к франку и иене. Кто бы что ни говорил, а по стабильности американской экономике до швейцарской очень далеко. И крупные инвесторы это прекрасно понимают. Сюда же относится и японская иена, но там дела обстоят чуть похуже – у страны огромный государственный долг. Тем не менее, иена исторически относится к защитным активам.

Высказывайте свое мнение по теме статьи, задавайте вопросы. Мы ответим)Перейти к обсуждению>>

Наиболее осторожные инвесторы в такие периоды вкладываются в золото. При чём, чем масштабнее кризис, тем больший интерес проявляется к золоту. 30 лет назад никто и не мог предположить, что этот драгоценный металл взлетит до таких высот, которые мы наблюдаем сейчас. Кризис давно прошёл, но цены по-прежнему держатся очень высоко, нет никаких оснований полагать, что временное явление.

Факторы, влияющие на цену золота

Теперь рассмотрим все те аспекты, которые могут сыграть на руку потенциальному инвестору, решившему сделать вложение денег в золото. Правильно подобранный момент зачастую избавляет от необходимости длительного ожидания роста стоимости. Хотя, нужно понимать, что это не биткоин , тут не будет мгновенных движений на десятки процентов.

То есть инвестиции в золото в полной мере отражают характер подобной деятельности у крупных инвесторов. Вложились, дальше терпеливо ждём. Основная идея заключается в том, что обесцениться золото не может в принципе , а для масштабного падения предпосылок нет.

Перейдём к факторам, оказывающим воздействие на стоимость золота:

1. Публичная нестабильность. Тут может быть что угодно – от обмена артиллерийскими ударами между двумя Кореями до технического дефолта в США, то есть всё то, что с громкими заголовками преподносится в СМИ. Именно такая возможность дефолта привела к тому, что золото выросло выше 1900$ за тройскую унцию в период, когда демократы и республиканцы не могли согласовать повышение потолка государственного долга в Соединённых Штатах. Об этом в то время в экономической среде не говорил разве что немой.
2. Непубличная нестабильность. Здесь речь идёт о том, что мелькает в новостях, но на что широкая общественность не особенно обращает внимание. Например, конфликт интересов всё тех же Соединённых Штатов с Россией и Китаем привёл к тому, что доля долларов в наших резервах сократилась до совсем незначительных значений, в то время как золотые запасы (именно физическое золото, то есть, в слитках) растут ускоренными темпами. Аналогичная история и в Китае. Игнорировать такие факты не стоит, они поначалу кажутся совсем не заслуживающими внимания, а в итоге могут оказаться решающими.
   
3. Настроение инвесторов по отношению к доллару. Да, золото обычно оценивают в долларах, поэтому и вся торговля рассчитана именно на такое выражение стоимости. Но, в отличие от самого металла, доллар по сути просто бумажка. Поэтому в те периоды, когда он дорожает, снижается стоимость золота в долларах – тут всё просто, это обычная дробь. В то же время ослабление доллара по какой-либо причине ведёт к удорожанию металла. Многие проводят параллели с тем, как двигаются валюты по отношению к доллару и тем как движется золото. Они далеко не всегда коррелируют, поэтому ориентироваться только на это не стоит. Инвестиции в золото – это совершенно отдельная тема.
4. Состояние мировой экономики. Нет никакой необходимости тщательно отслеживать все показатели(инфляцию, безработицу, производство, ВВП и так далее). Если всё действительно начнёт замедляться, как, например, сейчас это происходит в Германии, то такие события могут стать хорошей предпосылкой к тому, что золото в скором времени станет привлекательным активом, и, как следствие, начнутся активные покупки со стороны крупняка. Это всё обычно освещается в СМИ, по телевидению. При чём нужно просто отличать обычную болтовню от действительно важных сведений. Единичное снижение какого-либо показателя ничего не значит, а вот комплексное снижение должно заставить задуматься.

На первый взгляд может показаться, что всё описанное довольно сложно. Но это не так. Достаточно раз в неделю поглядывать на основные рынки – валютный, фондовый . Опять же, всё это относится к тем, кто хочет купить в максимально удобное время, перед самым ростом. Для остальных инвесторов покупка золота так или иначе впоследствии будет прибыльной, всё зависит от целей. О них мы и поговорим далее.

Интересный опрос в конце статьи!

Не уходите раньше времени — пройдите опрос) И полезно и познавательно)

Цели покупки золота

Многих интересует вопрос: выгодно ли инвестировать деньги в золото? Практически всегда можно сказать, что да, выгодно. Но все люди разные и имеют разное представление о прибыльности. Например, матёрый спекулянт скажет, что 3% в месяц – это копейки, а для любителей валютных депозитов такая доходность покажется заоблачной. Поэтому важно определить, какие цели мы преследуем. Для этого рассмотрим основные варианты, которые охватывают 99% всей аудитории инвесторов:

1. Долгосрочное инвестирование. Это может показаться странным, но сюда относятся и миллиардеры, и некоторые из нас. Первые хотят держать капитал в серьёзном активе, который всегда будет востребован как физическое платёжное средство. Вторые просто хотят не потерять. В принципе оно и понятно – по логике многих людей доллар сегодня есть, а завтра его нет, в то время как золото всегда одинаковое. Правда, речь идёт о хранении своих средств в физическом золоте либо на металлических счетах. О разнице и нюансах поговорим далее.
2. Спекуляция. Описанная выше ситуация с возможным дефолтом США в 2011 году привела к тому, что золото стало объектом спекуляций. Волатильность и размахи колебаний с тех пор значительно снизились, но металл по-прежнему подвержен довольно высокой активности. Здесь работает тот же принцип, что и с акциями после падений – актив остаётся привлекательным, но стоит гораздо меньше, разогнанный спекулянтами вниз. Такие периоды прекрасно используются для покупки и удержания, ведь возвращение к росту неизбежно по одной простой причине – такие гиганты как центральные банки только рады выгодно скупать дешёвое золото. Кстати, это довольно легко заметить по активности на азиатской торговой сессии, когда золото начинает бурно расти.
3. Вложения в предприятия. Нельзя сказать, что это прямые инвестиции в золото, но сам металл играет свою роль безусловно. Также как и на спот рынке , здесь есть колебания, так как всё завязано на реальном производстве. С другой стороны, спрос на золото только растёт, поэтому недостатка в потребителях у таких производств попросту не может быть, это и ювелирная промышленность, и глобальное инвестирование, создание запасов.

Нельзя однозначно сказать, какой из перечисленных подходов можно считать наиболее разумным, так как все работают по-разному. Вообще, спекулянты и долгосрочные инвесторы – две противоположности. Но спекуляция требует определённых знаний, внимания, изучения информации. Наверное, не каждый готов этим заниматься, в то время как покупка слитков золота не очень обременительна – примерно как сходить в магазин. Далее перейдём к методам инвестирования в золото.

ТОП-7 способов инвестирования в золото

Современные технологии дают нам огромные возможности. Мы можем совершать практически любые финансовые операции даже не выходя из дома. И инвестиции в золото не являются исключением. Работать с этим драгоценным металлом можно в следующем виде:

1. Вложение денег в физическое золото . Самый незамысловатый способ приобрести золото – пойти в банк и купить слитки золота . Для начала можно зайти на сайт банка или же позвонить для получения информации о наличии нужного слитка (а перед этим определить для себя вес) и его стоимости.

Нужно понимать, что банк тоже хочет заработать, поэтому зачастую стоимость золота может сильно отличаться от рыночной. Конечно, никто не продаст слиток по цене, которая в данный момент на спот рынке, но сильных расхождений быть не должно. Можно обзвонить несколько банков и выбрать наиболее выгодный курс. Если нет большой разницы между стоимостью, например, слитка в 100 грамм и двух слитков по 50 грамм, то предпочтение стоит отдать слиткам золота меньшего размера .

2. Металлические счета . Их можно сравнить с виртуальной пластиковой картой банка или ЭПС. Деньги, переведённые на такой счёт конвертируются в “виртуальный” металл. Вырастает стоимость металла – вырастает количество денег. И наоборот, если металл дешевеет, то и сумма становится меньше. Преимущество налицо – нет необходимости связываться с хранением . Всё можно сделать прямо в интернете, если в банке уже есть счёт.

Основной плюс – отсутствие НДС, так как физического металла у нас нет, поэтому облагать налогами нечего. Ещё один плюс – возможность быстро совершать операции по покупке и продаже, это подойдёт тем, кто занимается активными инвестициями и предпочитает короткие сроки удержания таких “позиций”.

3. Акции компаний, связанные с добычей золота . Об этом подробно говорилось выше. Просто покупаем акции и держим их. Как всегда, есть два способа получения дохода от таких инвестиций:

• получение прибыли в виде дивидендов . Это становится очень актуальным на фоне разговоров о законодательном увеличении дивидендных выплат;
• получение прибыли за счёт того, что акции увеличиваются в цене . Любопытно то, что если планку дивидендов действительно повысят, то приведёт к росту всех ходовых акций, то есть заработать получится сразу по обоим направлениям. Правда, прибыль будет только тогда, когда бумага будет продана после роста.

За последний год акции компаний сильно росли, например, вот график Полиметалла:

4. ETF . Ещё более сбалансированная инвестиционная идея. Может случиться так, что у какой-то отдельно взятой компании начнутся проблемы. И инвестору не повезёт вложиться именно в неё. Покупая же ETF , мы сразу охватываем целую отрасль, которая в принципе стабильна и весьма востребована. То есть предположить какие-то катаклизмы сложно, а подобные явления в мировой экономике, наоборот, приведут к большому спросу на металл и, как следствие, значительному улучшению дел у золотодобывающих компаний.

Желательно выбирать так, чтобы в списке инвестиций были крупные компании. Например, российская золотодобывающая компания Полюс год назад стоила почти в два раза меньше, чем сейчас в 2019 году. То есть почти 100% годовых по второму типа заработка на акциях.

5. ПИФы . Примерно такая же история как и с ETF , только более привычная и давно присутствующая на нашем рынке. К описанному ранее добавить почти нечего, кроме того факта, что с такими ПИФами часто связаны крупные банки, например, достаточно известен золотой фонд Сбербанка, который инвестирует в зарубежный инвестиционный фонд SPDR Gold Trust . Динамика неплохая, и чем напряжённее обстановка в мире, тем лучше дела у фонда. Последний всплеск активности – торговые споры всё тех же Соединённых Штатов с Китаем.

6. Торговля через брокера . Может показаться, что это для “молодых и активных”, но весь процесс очень прост. Здесь нет необходимости торговать через московскую биржу , сгодится любой крупный и надёжный форекс брокер . Открываем счёт, заводим капитал и далее торгуем инструментом XAU / USD . Минусов у такого способа вложить деньги в золото нет, зато есть существенные плюсы.

Например, мы всегда будем иметь дело с рыночной ценой, а разница между покупкой и продажей составит порядка 30 центов. Второй момент – наличие кредитного плеча (оно же, правда, и главный соблазн зайти в рынок большим объёмом). С плечом мы можем оперировать гораздо большими суммами, чем у нас есть. Хорошо пойманное дно позволит наращивать покупки при движении цены вверх, имея защиту в виде безубыточного стоп приказа по всем позициям в совокупности.

7. Спекуляция на бинарных опционах . Опционы на золото весьма популярны, они есть практически у каждого брокера бинарных опционов . Основная идея та же, что и в случае с другими финансовыми инструментами – правильно рассчитать время . Но нужно понимать, что это не имеет отношения к инвестированию, бинарные опционы далеки от этого. К тому же следует учитывать, что золото крайне волатильно на малых тайм фреймах, так что с турбо опционами будет тяжело заработать. Но зато можно начать спекулировать прямо сейчас, зарегистрировавшись у брокера, и пополнив счет через любую электронную ЭПС.

В то же время, прежде чем перейти к реальной торговле бинарными опционами, рекомендуется изучить правила манименеджмента , а также основы торговли БО .

Оценка текущего состояния цены на золото

Делать прогноз цены золота – дело совершенно неблагодарное . Сегодня скажем одно, а завтра Трамп чихнёт в твиттере и оно вырастет на 4%. А послезавтра упадёт на 6%. В общем, это бессмысленно. В общих чертах можно сказать следующее:

1. Ситуация на Ближнем Востоке далека от спокойствия, инциденты с Ираном происходят регулярно, Саудовскую Аравию атакуют дроны, периодически кто-то задерживает чьи-то танкеры с нефтью. Всё это, безусловно, заставляет предполагать возможное разгорание конфликта, возможные военные действия.
2. Переговоры США и Китая не особенно продвигаются в 2019 году. Платёжный баланс меняется, совершенно неясно, что будет дальше. О военных действиях речи не идёт, но “торговая война” и упрёки со стороны американцев подстёгивают интерес инвесторов к защитным активам.
3. Курс на дедолларизацию уж достаточно давно не является локальным направлением в России. Всё больше стран отказываются использовать в расчётах доллар, поэтому его роль снижается. У нас есть договоры с Индией, Китаем, Ираном. Список стран далее будет только расти.

http://yaroshok.ru/earnings/how-to-invest-money-in-gold/
http://internetboss.ru/investicii-v-zoloto/