Можно ли покупать иностранные акции на ИИС – зачем бывает нужно купить зарубежные (американские и др.) акции

Один из распространенных вопросов начинающих инвесторов: можно ли покупать иностранные акции на ИИС. Зарубежные активы приобретать вполне можно. Но есть несколько нюансов. Например, российским вкладчикам доступны не все акции, а только те, которые торгуются на Санкт-Петербургской бирже. Если же владелец ИИС является госслужащим, то он не имеет права приобретать никакие иностранные активы – доступны инвестиции только в российские финансовые инструменты.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Можно ли на ИИС купить иностранные акции

Да, на инвестиционном счете можно приобретать любые российские и зарубежные активы, представленные в каталоге брокера:

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

• иностранные акции;
• иностранные облигации;
• ОФЗ;
• муниципальные облигации;
• еврооблигации;
• валюта – доллар США, евро, фунт, йена и другие.

Можно ли покупать американские акции на ИИС госслужащим

Госслужащие на гражданской и военной службе (чиновники, сотрудники министерств и ведомств и др.) вправе открывать инвестиционный счет. Но они не могут купить как иностранные акции на ИИС, так и другие зарубежные активы (например, облигации ФРГ). Также исключается покупка активов, которые:

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

• выпущены в валюте другой страны (например, евробонды);
• российскими компаниями (представительствами за рубежом);
• облигаций других стран.

Госслужащие вправе вкладывать средства только в российские активы. Причем даже в этом случае действует ограничение. Если такая покупка вступает в конфликт интересов с госслужбой, выполнением профессиональных обязанностей, инвестировать средства также запрещается. Поэтому сотрудникам государственных и муниципальных органов следует заранее уточнить положения должностных инструкций и других внутренних регламентов.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Передавать ИИС в управление компаниям, портфель которых включает в себя иностранные активы, запрещается. Также нельзя приобретать паи в ПИФе, если в нем среди прочих есть зарубежные акции, облигации и другие финансовые инструменты.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Для справки

К госслужащим относятся только те сотрудники, которые имеют отношение к государственному управлению. Остальные бюджетники (например, учителя, врачи, работники организаций спорта, культуры) к госслужащим не относятся. Поэтому описанные ограничения на них не распространяются.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Могут ли запретить покупку иностранных акций

В конце июля 2020 г. появилась новость о возможном запрете инвестирования в зарубежные активы через индивидуальный счет. Отдельные депутаты, включая главу комитета по финрынку Аксакова, задались вопросом, можно ли покупать иностранные акции через ИИС.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

По логике этот инструмент создан для вложений в российскую экономику. Более того – граждане получают налоговый вычет типа А (до 52000 рублей в год) или типа Б (100% освобождение от налога НДФЛ с доходов, полученных от инвестирования).

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Но если вкладчик приобретает на ИИС зарубежные акции и облигации, это выгодно не России, а экономикам других стран. Поэтому ближайшее время в Госдуме могут принять закон о запрете покупки иностранных активов на ИИС первого (А), второго (Б) или обоих типов. Однако пока эта идея не обсуждается даже на уровне законопроекта. Поэтому инвесторам рекомендуется следить за появлением новой информации в официальных СМИ.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Как на ИИС купить акции компаний США: пошаговая инструкция

На ИИС можно купить иностранные акции и российские активы. Технически сделать это несложно – для этого необходимо:

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

1. Зарегистрировать ИИС.
2. Вложить сумму (обычно минимальный порог 10000 рублей).
3. Выбрать способ управления счетом – передать его в доверительное управление или заниматься инвестированием самостоятельно.
4. Выбрать нужные активы (акции американских компаний и другие и приобрести их).

Для справки

Купить иностранные акции можно в долларах США или соответствующей валюте другой страны. При этом сам ИИС ведется исключительно в рублях. Поэтому при покупке банк производит конвертацию валюты на день обработки операции. В дальнейшем курс может колебаться, что может принести дополнительную выгоду или, наоборот, убыток.

p, blockquote 11,0,0,1,0 —>

Какие зарубежные акции доступны на ИИС

Российским инвесторам доступные не все американские акции на ИИС, а только те, которые обращаются на Санкт-Петербургской бирже. В листинге (списке) приводятся ценные бумаги 1200 иностранных компаний – по большей части из США, например, на рис. 1 показан скрин первой страницы актуального перечня.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Рисунок 1. Вот такие иностранные акции (американских и других компаний) можно покупать на ИИС

Наибольшей популярностью пользуются голубые фишки – акции наиболее крупных и надежных компаний. Они дают небольшой доход, но риски также сводятся к минимуму. Такая стратегия подходит для начинающих, консервативных инвесторов, предпочитающих стабильный рост прибыли. Вкладчикам можно купить на ИИС акции следующих компаний:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

• Microsoft;
• Facebook;
• Google (Alphabet Inc);
• Apple;
• Amazon;
• McDonald’s;
• Tesla и многих других.

Также держатели ИИС могут приобрести и ETF (Exchange-Traded Funds). Так называют биржевые фонды, в состав которых входит несколько зарубежных активов, торгуемых на бирже – например, Чикагской или Лондонской.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —> p, blockquote 15,0,0,0,1 —>

Преимущество покупки ETF в том, что вкладчик инвестирует сразу в несколько активов. Он составляет портфель из разных акций и облигаций и благодаря этому распределяет риски. Стратегия подходит для долгосрочных вложений при консервативном подходе (небольшой, но стабильный доход с минимальными рисками).

Рисунок 2. Кроме иностранных (США и др.) акций, на ИИС можно купить паи зарубежных фондов ETF.

Как выбрать и купить акции на ИИС

Согласно исследованиям Московской биржи и Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) владельцы ИИС основные сделки на организованном рынке совершают с акциями российских компаний. На долю этого финансового инструмента приходится около 90% операций. Какие акции покупать на ИИС, рассмотрим в данном материале.

Акции или облигации

Оценка действий инвесторов на организованном рынке показывает, что владельцы инвестсчетов склонны к большему риску. Инвесторы, использующие ИИС, рассчитывают на доходность от 10% и выше. Такую прибыль государственные облигации дать не могут. Поэтому, немного освоившись с новым способом вложения денег, многие граждан переходит к инструментам, предполагающим более значительные выгоды по сравнению с ОФЗ.

Речь идет об акциях. Как показывает анализ мирового фондового рынка, владение бизнесом в долгосрочной перспективе более прибыльно, чем простое заимствование. Так, с начала действия программы по ИИС (с 1 января 2015 года по 2019 год) акции Сбербанка выросли больше, чем в 4 раза.

Анализ данных Мосбиржи показывает, что инвесторы верят в рост российского бизнеса. В совокупном портфеле ценных бумаг владельцев ИИС на долю акций приходится 53% активов, ОФЗ – 29,8%, корпоративных бондов (облигаций) – 14,5%. Выбор акций в краткосрочном периоде не всегда приносит положительный финансовый результат. Так, за 2017 год в цене выросли акции только четырех российских компаний, торгующихся на бирже.

Мировая тенденция – рост стоимости компаний. Он объясняется увеличением численности населения земли. Чем больше людей на планете, тем больше товаров и услуг им требуется. Для удовлетворения спроса компании увеличивают мощности и занимают новые рынки. Это приводит к еще большему числу людей, желающих, вложить средства в развивающийся бизнес, и к росту стоимости акций корпораций.

Однако неэффективный менеджмент и ошибки в управлении могут привести к убытку и даже банкротству отдельных предприятий. Поэтому инвестиции в акционерный капитал несут значительные риски.

Что покупать на ИИС

Условия функционирования инвестсчетов позволяют гражданам вкладывать деньги в ценные бумаги российских компаний без ограничений. Акции, выпущенные зарубежными эмитентами, разрешено покупать, если они прошли процедуру листинга на российской бирже. Набор финансовых инструментов инвестора зависит от брокера, у которого открыт инвестиционный счет.

В РФ действуют две организованные площадки, к которым профучастники предоставляют доступ частным лицам. Это Московская и Санкт-Петербургская биржи:

1. На Московской бирже (МБ) в основном продаются бумаги российских компаний. На организованной площадке торгуются бумаги корпораций, доказавших, что они соответствуют критериям надежности и качеству управления через процедуру листинга. Это наиболее капитализированные и финансовоустойчивые предприятия. К фондовой секции МБ предоставляют доступ все брокеры, работающие с инвестиционными счетами.
2. На бирже Спб, которая территориально также является московской, можно купить и продать ценные бумаги американских компаний, входящих в список S&P500. Торговать на Санкт-Петербургской бирже могут клиенты небольшого количества брокеров – Атона, БКС, Цериха, Кит-Финанса.

Кроме организованных торгов, инвесторы могут приобрести акции предприятий РФ на внебиржевом рынке. Перечень эмитентов ценных бумаг здесь гораздо шире. Однако инструменты вне биржи менее ликвидны и более рискованны. Не все брокеры разрешают покупать внебиржевые акции на инвестиционный счет.

Что можно купить на ИИС – основной вопрос, на которых должен найти ответ инвестор при выборе брокерской компании. Если предполагается вкладывать деньги в акции ведущих российских компаний, то инвестсчет можно открывать у любого брокера.

В случае интереса к перспективным акциям, не прошедшим процедуру листинга, нужен профессиональный участник рынка ценных бумаг, позволяющий покупать бумаги вне биржи. При желании инвестировать средства в акции американских эмитентов к выбору брокера нужно подходить серьезно и выбирать того, кто предоставляет доступ к бирже Спб.

Как выбрать акции

Золотое правило инвестирования – не складывать все яйца в одну корзину. Нежелательно формировать портфель для ИИС из акций одного эмитента или из нескольких компаний одного сектора экономики. Даже бумаги корпораций, которые у всех на слуху – Газпрома, Роснефти, Сбербанка, могут показывать убытки.

Для низколиквидных бумаг найти покупателя проблематично, у них большой спред (разница между ценой покупки и продажи), и продавцу порой приходится идти на значительные уступки, чтобы обратить акции в деньги. В то же время, это инструменты, которые могут «выстрелить» – показать высокую доходность при благоприятной конъюнктуре. Покупать такие бумаги можно, если трейдер хорошо разбирается в перспективах компании, владеет инсайдерской информацией, или считает бумаги недооцененными.

Финансовые аналитики для выбора активов используют самые разнообразные методы. Они оценивают результаты финансовой деятельности компаний, контролируют долговую нагрузку, учитывают уровень оценки бумаг рынком. Однако ни один метод не гарантирует рост акций в будущем.

Доходность акций

Доход инвестора от инвестиций в акции коммерческих структур складывается из двух составляющих:

• разницы между продажной и покупной ценой;
• дивидендов, выплачиваемых по итогам финансового периода.

Первая часть дохода находится в большой зависимости от моментов входа на рынок и выхода. Даже при годовом снижении стоимости бумаг инвесторы могут получить прибыль, если купят акции в период провала, а продадут – при подъеме.

В отличие от процентных доходов по облигациям, акционерные общества не обязаны платить дивиденды по итогам финансовых периодов (исключение – привилегированные акции). Решение о дивидендных выплатах принимается на общем собрании акционеров на основании рекомендаций Совета директоров.

До принятия решения, инвесторы не знают размер платежей и могут ориентироваться только на косвенные сведения – историю предыдущих выплат, требования нормативных актов, условия начисления дивидендов, прописанные в Уставе. Поэтому дивиденды по акциям, в отличие от купонных выплат ОФЗ, отдельно не учитываются. Ожидания инвесторов отражаются в цене бумаг: Стоимость акций растет перед дивидендными выплатами, и проваливается после фиксации реестра акционеров. Для сглаживания кривой, некоторые компании платят дивиденды несколько раз в год.

Покупка и продажа на ИИС зарубежных акций осуществляется в американских долларах. Владельцы инвестсчетов могут получить дополнительную прибыль или убыток за счет разницы в курсе валют при совершении сделок.

Стратегии инвестиций

Каждый человек выбирает свой алгоритм покупки и продажи ценных бумаг. Существует несколько моделей инвестирования в акции, на которые могут ориентироваться начинающие инвесторы.

Поиск недооцененных акций

Эта стратегия подходит для опытных трейдеров. Ее сущность заключается в поиске перспективных компаний, которые на текущий момент недооценены рынком. Рост курса бумаг ожидается в долгосрочном периоде. Для использования этой модели поведения необходимо обладать навыками технического анализа, знанием тенденций развития мировой экономики. Данной стратегии придерживался знаменитый американский инвестор Уоррен Баффет.

Спекуляции на фондовом рынке

Спекулятивная стратегия предполагает покупку и продажу ценных бумаг на коротких отрезках времени. Для выбора момента сделки спекулянты используют анализ котировок в предыдущие периоды, прогнозирование, поиск аналогичных ситуаций в историческом аспекте.

Безубыточная

Безубыточная стратегия направлена на максимальное снижение рисков. Ее суть заключается в том, чтобы вначале инвестировать деньги в самые надежные инструменты – государственные или муниципальные облигации, банковские депозиты, а на покупку акций направлять прибыль от первоначальных и последующих инвестиций. Благодаря этому методу, у инвестора формируется безопасная подушка в виде низкорисковых активов, а основные риски приходятся на доходы.

Следование фондовым индексам

Биржевые индексы показывают, как меняются цены группы ценных бумаг. В расчете участвуют наиболее капитализированные компании, объединенные по какому-либо признаку. ПИФы и иностранные инвестиционные фонды часто используют индексы в качестве эталона для копирования (бенч-марка). Также может поступить и частный инвестор, включив в инвестиционный портфель акции компаний, используемых для расчета индекса.

Приобрести акции 50 компаний, участвующих в расчете основного индекса, на средства ИИС достаточно сложно, поэтому чаще всего используются индекс «голубых фишек» или ММВБ 10:

• «Голубые фишки» – это 15 наиболее капитализированных эмитентов на российском рынке;
• ММВБ10 – 10 наиболее ликвидных акций, обращающихся на Московской бирже.

Список бумаг, участвующих в расчете, можно найти на сайте биржи в разделе «База расчета индекса». Ссылки – «голубые фишки» и ММВБ10. Крупные инвестиционные фонды приобретают такое количество акций, чтобы их вес в активах фонда равнялся весу в индексе. Частному инвестору, проще поделить свои средства на равные доли. Например, при инвестициях в 400 тыс. руб. на покупку каждого вида акций из ММВБ10, потратить по 40 тыс. руб.

Более простой вариант – инвестировать деньги в сами индексы или инвестиционные фонды. Аналог для ИИС по иностранным акциям – приобретение ETF.

Дивидендная

Как следует из названия, дивидендная стратегия ориентирована на составление портфеля бумаг с наивысшей дивидендной доходностью. Ориентироваться нужно на политику фирмы в части выплаты дивидендов и историю платежей. Высокими считаются дивиденды выше ключевой ставки ЦБ РФ, средними – если равны показателю, низкими – если ниже.

Как купить акции

У трейдера, освоившего навыки торговли на бирже ОФЗ, не должно возникать проблем при продаже и покупке акций компаний. Поэтому отметим, лишь некоторые нюансы трейдинга этими финансовыми инструментами:

• для обозначения бумаг используются тикеры (короткие названия из трех-четырех букв);
• стоимость акций отражается в рублях (или в долларах для американских бумаг), а не в процентах;
• акции торгуются лотами, а не поштучно;
• при совершении сделок накопленный доход не учитывается.

Информацию о ценных бумагах можно найти в торговых терминалах либо на сайте Московской биржи.

Например, инвестор, интересующийся, как купить акции Газпрома через ИИС, может увидеть на странице инструмента следующую информацию:

• обозначение бумаги – GAZP;
• акции обыкновенные;
• текущая рыночная цена;
• количество акций в стандартном лоте;

Для проведения сделки необходимо выставить рыночную или лимитированную заявку на количество акций, пропорциональных размеру лота.

Ошибки инвестирования

Рынок ценных бумаг устроен так, что цены на акции постоянно меняются. Колебания цен давят на психику инвесторов, особенно начинающих. Падение стоимости финансовых инструментов вызывает панику и провоцирует на необдуманные действия. Инвесторы следуют общим тенденциям – продают бумаги при их падении, покупают, когда они растут.

Но фондовый рынок цикличен – за взлетами, происходят падения, за снижением цен их рост. Даже самый простой анализ покажет, что наибольший доход акционер получит, если купит акции при низкой стоимости – в период падения, а продаст, когда бумаги выросли. Важно сохранять спокойствие и следовать изначальной стратегии, а не совершать операции под воздействием эмоций.

Выгоды вложений в акционерный капитал просматриваются в долгосрочном периоде. Для того чтобы получить высокий доход, любому инвестору приходится пережить падения. Но мировая экономика неуклонно растет, поэтому портфель, в который входят десяток или больше акций, на длинном горизонте подвести не должен.

Что нельзя купить на ИИС, а какие акции, облигации, фонды и другие активы — доступны

Всем привет. Мы неоднократно говорили о достоинствах индивидуального инвестиционного счета и способах его открытия. Сегодня я расскажу, что можно покупать на ИИС, а какие активы недоступны.

Кратко о понятии

ИИС – это разновидность брокерского счета, которую отличает наличие налоговых льгот. Есть два типа таких льгот:

1. Тип А. Позволяет получать налоговый вычет от внесенной на счет суммы – максимально до 52 тысяч рублей в год. Чтобы иметь право на вычет, владелец счета должен получать официальный налогооблагаемый доход.
2. Тип Б. Освобождает от необходимости уплачивать налог с прибыли, полученной в результате инвестиционной деятельности. При этом ИИС (и в том и в другом случае) должен быть открыт не менее 3 лет.

Помимо налоговых льгот ИИС отличают некоторые ограничения:

• Инвестор может владеть только одним инвестиционным счетом. При открытии нового ИИС придется сначала закрыть старый.
• Счет открывается только в рублевой валюте.
• Чтобы получить право воспользоваться налоговыми льготами, счет должен существовать минимум три года.
• Вывод денег ведет к закрытию ИИС.
• В течение года на счет можно внести до 1 миллиона рублей.

Какие активы можно приобрести

Перечислю доступные для покупки на ИИС инструменты и опишу некоторые особенности и ограничения.

Валюта

Довольно частый вопрос, который задают новички. Можно ли купить на ИИС валюту? С толку сбивает тот факт, что открывается инвестиционный счет только в рублях, и зачисление на ИИС возможно только рублевой валюты.

Все так, но никто не запрещает после открытия рублевого счета купить доллары или евро. Сделать это можно на валютной секции Московской биржи, куда предоставляет доступ любая брокерская компания.

Купив валюту на ИИС, инвестор может приобрести на нее иностранные активы. К примеру, акции американских компаний.

Облигации

На ИИС можно купить облигации федерального займа, а также муниципальные и корпоративные облигации, представленные на Московской бирже.

Единственное ограничение — ОФЗ-н, или «народные» облигации, к покупке с помощью индивидуального инвестиционного счета недоступны.

При выборе корпоративных облигаций я бы рекомендовал отдавать предпочтение надежным эмитентам, пусть даже в ущерб доходности. Хорошо если срок погашения будет три года – тогда можно будет закрыть счет и получить налоговые льготы.

Российские акции

Любые акции, доступные на Московской бирже, можно купить в рамках ИИС. По состоянию на апрель 2020 года на бирже обращается 210 обыкновенных акций и 53 привилегированных.

Полный перечень акций и облигаций представлен на официальном сайте Мосбиржи по ссылке: moex.com/ru/listing/securities-list.aspx .

Акции торгуются лотами: в одном лоте может быть 10, 100 и даже 1 000 ценных бумаг. Перед покупкой стоит уточнить эту информацию в форме заявки.

Зарубежные акции

Я уже упомянул о данной возможности, когда говорил о валюте. Купить акции иностранных компаний можно следующим образом:

1. Пополнить ИИС рублями.
2. Купить валюту на бирже.
3. Выбрать зарубежные акции, предложенные брокером.
4. Совершить покупку на сайте брокерской компании или через мобильное приложение.

Доступ к бумагам иностранных эмитентов открывает Санкт-Петербургская биржа. Полный перечень можно посмотреть здесь spbexchange.ru/ru/listing/securities/list .

Также на ИИС можно приобрести азиатские акции, используя инвестиционную систему Восход ( voskhod.finance ).

Таким образом, на ИИС можно купить акции американских, китайских и компаний иных стран, но не каждый брокер предоставляет выход на биржу СПб и площадку «Восход».

Еврооблигации

Чтобы в полной мере понять ограничения относительно покупки еврооблигаций на ИИС, напомню, что это такое.

Еврооблигации – это ценные бумаги российских компаний, эмитированные в иной валюте и предназначенные, главным образом, для покупки иностранными инвесторами.

Большинство еврооблигаций торгуются на зарубежных биржах, куда нет доступа владельцам ИИС. Часть бумаг все же имеется на Мосбирже, и их можно купить.

Но дело в том, что в общей массе еврооблигации имеют номинал в 100 тысяч долларов или евро. В пересчете на рубли это 7,3 и 7,9 миллионов. Если учесть, что в год ИИС можно пополнять только на 1 млн рублей, получается, что для покупки одной еврооблигации придется в течение 7-8 лет пополнять счет.

Однако, выход есть. Часть еврооблигаций имеют куда более доступный номинал.

• ALFA-21 стоит 100 долларов.
• GAZ-20 EUR — 1 тысячу евро.

С полным перечнем доступных еврооблигаций можно ознакомиться на сайте Мосбиржи moex.com/a782 .

На ИИС к покупке доступны российские ETF от FinEx и ITI Funds. Достаточно выбрать тикер подходящего фонда и совершить сделку.

Перечислю ETF, представленные на Московской бирже:

• FXRB – российские еврооблигации.
• FXRU – еврооблигации в долларах.
• FUSB – еврооблигации.
• FXGD – ETF на золото.
• FXDE – фондовый рынок Германии.
• FXJP – японский фондовый рынок.
• FXAU – австралийский рынок.
• FXUK – фондовый рынок Великобритании.
• FXCH – фонд вкладывает в экономику Китая.
• FXUS – вкладывает в индекс MSCI USA.
• FXIT – американские IT-компании.
• FXKZ – фондовый рынок Казахстана.
• FXMM – казначейские облигации США.
• FXRL – ETF на индекс РТС.
• RUSE – индекс Мосбиржи.

Биржевые паевые инвестиционные фонды — это ПИФы, паи которых торгуются на фондовой бирже и в любое время доступны к покупке по рыночной цене.

Сейчас в России есть несколько БПИФов:

• Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто», SBMX (в рублях).
• Индекс S&P 500, SBSP (в долларах).
• Индекс Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций (в рублях).
• Индекс Мосбиржи государственных облигаций, SBGB (в рублях).
• Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций, SBCB (в долларах).
• «Технологии 100» под управлением УК «Альфа-Капитал», AKNX. Инвестирует в американские акции.
• «ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бета», VTBB.

Любой из них можно приобрести на ИИС у любого брокера.

Опционы и фьючерсы

Инструменты срочного рынка также доступны на ИИС. В целях диверсификации инвестиционного портфеля и получения дополнительной прибыли можно приобрести опционы или фьючерсы.

Другое дело, что чаще всего ИИС открывают новички или консервативные инвесторы для покупки ОФЗ или индексных фондов. Поэтому большинство брокеров не предоставляют доступ к срочному рынку. Но попросить все же можно.

Относительно коротких позиций – правило то же. Все будет зависеть от брокерской компании. Если есть такая необходимость, с некоторыми брокерами можно договориться.

Что недоступно на ИИС

Открыв индивидуальный инвестиционный счет, нельзя приобрести следующие активы:

• ПИФы.
• Акции зарубежных компаний, которые не представлены биржей СПб.
• Зарубежные ETF.
• Бинарные опционы.
• ОФЗ-н (народные облигации доступны к покупке только в банках-агентах).
• Депозиты.
• Драгоценные металлы.
• Казначейские облигации США.
• Страховые продукты (ИСЖ, НСЖ).

Таким образом, на ИИС доступно большое количество привычных инвестиционных инструментов. Новичкам и рядовым инвесторам этого вполне достаточно.

Если же есть желание приобрести более рисковые активы, можно использовать обычный брокерский счет.

На сегодня это все. Подписывайтесь на обновления и делитесь статьей со своими друзьями в социальных сетях.

http://forexxx4all.ru/mozhno-li-na-iis-kupit-inostrannye-aktsii/
http://xn--80aaej2ags6d.xn--p1ai/iis/pokupka-aktsiy/
http://investbro.ru/chto-mozhno-pokupat-na-iis/