Обзор брокера ВТБ24 — условия торговли, реальные отзывы о заработке и выводе средств

Ярким представителем российского рынка услуг в банковской сфере является ВТБ24, группа компаний, обслуживающих как индивидуальных клиентов, так и мелких предпринимателей.

ВТБ24 предлагает широкий спектр услуг по ипотечному и автомобильному кредитованию, срочным капиталовложениям, финансовым транзакциям. К приоритетным направлениям деятельности можно отнести предоставление брокерских услуг, инвестирование в ПИФы и доверительное управление клиентскими средствами.

Компания является лидером российского фондового рынка.

Общие данные

В группе компаний ВТБ24 обслуживанием физических лиц на рынке Forex занимается «дочка» ПАО ВТБ24, а именно, ООО «ВТБ24 Форекс» (далее ВТБ24). 170 млн. руб. уставного капитала брокера, а это 100%, принадлежит материнской компании ПАО ВТБ24, она же и является основным поставщиком ликвидности. Юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Нова Басманная, 37А.

Официальный сайт www.vtbforex.ru доступен для пользователей исключительно на русском языке, при этом клиенты могут выбрать регион, в котором они проживают и обслуживаются:

• Дальний Восток;
• Приволжье;
• Северо-Западный округ;
• Сибирь;
• Урал;
• Центральный округ;
• Южный округ.

В каждом округе можно уточнить область и город пребывания.

Лицензии и регулирование

Лицензию на осуществление брокерской деятельности на рынке Форекс ВТБ24 получил 1 сентября 2016 года. Ее номер 045-13993-020000. Срок действия лицензии не ограничен, выдана она Центральным Банком России.

ВТБ24 входит в организацию «Ассоциация форекс-дилеров» (СРО АФД), которая занимается саморегулируемой деятельность, брокер подчиняется базовым и внутренним стандартам этого органа.

В данный момент эти стандарты находятся на стадии утверждения.

Как стать клиентом брокера?

На сегодняшний день регистрация клиентов для форекс-обслуживания не проводится, так как еще не утверждена форма рамочного договора в саморегулирующейся организации, как только это произойдет, брокер сразу же приступит к оформлению клиентов.

Сейчас при попытке осуществить вход в личный кабинет или открыть счет появляется предупреждающая надпись.

В будущем войти в кабинет трейдера можно будет с любой страницы сайта, путем нажатия кнопки «Личный кабинет» в крайнем правом углу. В данный момент она неактивна.

Торговые условия

Клиентами брокера ВТБ24 могут стать исключительно частные клиенты, физические лица. Оформлять договора на форекс-обслуживание в будущем можно будет 3-мя способами:

• через офисы оформления договоров;
• в агентских пунктах;
• в точках размещения консультантов банка ПАО ВТБ24.

Основные условия сотрудничества с брокером ВТБ24:

1. Нет ограничений по минимальной величине депозита (остается лишь ссылка на возможные изменения в законодательстве).
2. Торговая платформа MetaTrader 5 с мобильными версиями.
3. Кредитно плечо до 1:50.
4. Нет комиссии за совершение сделок.
5. Минимальный лот 0,5 или 50 тыс. единиц базового актива.

Демо счет

Пока реальные счета от ВТБ24 недоступны, можно попробовать свои силы на демо счете, который можно открыть в терминале МетаТрейдер 5.

Если платформа уже у вас установлена, то достаточно изменить настройки, выбрав в окне торгового сервера по имени компании сервер ВТБ24 (искать как ООО «ВТБ 24 Форекс»), обязательно нужно указать IP-адрес – 217.14.50.54.443.

Если вы впервые устанавливаете МетаТрейдер 5, то сервер ВТБ24 будет указан автоматически.

Чтобы открыть демо счет, вы при выборе типа счета указываете «Новый демо-счет», а затем вводите личную информацию:

• ФИО;
• адрес электронной почты;
• номер телефона.

Также трейдер самостоятельно выбирает величину депозита в рублях или другой валюте. Лучше ориентироваться на ту сумму, с которой планируете приступить к реальной торговле.

После нажатия кнопки «Далее» трейдер получает логин и пароль к счету, а также инвестор-пароль.

Срок использования учебного счета неограничен, главным условие для этого является постоянно использование торгового терминала с допустимыми перерывами не более месяца.

Торговые счета

Так как в данный момент брокер не занимается оформлением клиентов на Forex-обслуживание, точных условий для реальной торговли на сайте не предоставлено.

Как только будут утверждены базовые стандарты и форма договором ВТБ24, брокер опубликует конкретные условия сотрудничества.

Инвестирование

Поскольку ВТБ24 – это лишь одно из подразделений ПАО ВТБ24, которое занимается исключительно предоставлением услуг для физических лиц на рынке Форекс, то инвестиционной деятельностью в частности предоставлением услуг по размещению средств в ПИФы занимается непосредственно материнская организация.

О том, будет ли в дальнейшем ВТБ24 открывать ПАММ-счета, информации в официальных источниках нет.

Торговая платформа

Брокер ВТБ24 решил обойтись без популярной платформы МТ4 и отдал предпочтение ее обновленной версии МетаТрейдер 5, которую можно скачать на сайте. Выбор в сторону этого терминала был сделан по ряду причин:

1. Можно получать актуальные курсы валют и новости рынка в режиме онлайн.
2. Есть функция построения ценовых графиков.
3. Проводятся операции с валютными парами.
4. Можно осуществлять контроль и управление открытыми сделками и отложенными приказами.
5. Для технического анализа доступно 38 индикаторов и 41 графический элемент.
6. Можно тестировать стратегии.
7. Простой и понятный интерфейс.

Со стороны брокера подключение осуществляется бесплатно, также нет никакой абонплаты за использование платформы.

Торговые инструменты

По заявленным ранее сведениям для клиентов ВТБ24 будут предоставлены котировки по 32 валютным парам, включая USD/RUBи EUR/RUB. В любом случае, котируемые пары валют будут указываться по каждому отдельному трейдеру в договоре между ВТБ24 и span-клиентом.

Поддержка

Для клиентов ВТБ24 работает круглосуточная служба поддержки. Связаться с ней можно несколькими способами:

1. По телефону горячей линии.
2. Можно задать вопрос через аппликационную форму на сайте брокера, ответ придет на указанный адрес электронной почты.
3. Оставить заявку на колл-бек. Специалист брокера в указанное клиентом время перезвонит только на российский номер и предоставит интересующую информацию.

Аналитический блок

Специалисты ВТБ24 ежедневно публикуют анализ международного валютного рынка, комментарии и прогнозы дальнейшего развития событий, также в разделе «Аналитика» можно ознакомиться с ежедневным теханализом основных и рублевых валютных пар.

Каждый день на сайте брокера показываются значения основных индикаторов Форекс:

• курсы валют;
• фондовые индексы;
• цены на сырьевые товары;
• доходность облигаций;
• ставки Libor.

Также можно ознакомиться с экономическим календарем, включающим статистические календари, расписание торгов, праздников и событий международного значения.

Для удобства трейдеров есть возможность оформить подписку на рассылку аналитики на почтовый адрес. Можно получать информацию на одну или несколько тем:

• комментарии по международному валютному рынку;
• обзор фондового рынка (ежедневно);
• теханализ фондового рынка (ежедневно).

Обучение

Отдельного раздела с обучающими материалами у брокера нет, но в разделе «Аналитика» можно воспользоваться интерактивным справочником по мировой экономике, а в разделе «Платформа MetaTrader» ознакомиться с видеокурсом по торговому терминалу.

Поскольку ВТБ24 еще не приступил к полноценному обслуживанию трейдеров, можно предположить, что раздел обучения будет создан в будущем.

В данный момент аналитики ПАО ВТБ24 регулярно проводят семинары по всей территории РФ на темы онлайн-трейдинга, инвестирования и по различным торговым решениям.

Ввод/вывод средств

Поскольку в данный момент брокер не открывает реальные счета, то и нет необходимости осуществлять пополнение и вывод денег, по этой причине на сайте нет никакой информации о методах, сроках и комиссиях по таким транзакциям.

Стоит отметить, что из-за особенностей российского законодательства при выводе средств будет автоматически удерживаться налог в размере 13% от снимаемой суммы.

Отзывы о брокере

Информативных отзывов о ВТБ24 Форекс нет, это и не удивительно, ведь брокер пока не предоставляет клиентам доступ до реальных торгов, а делать выводы о компании лишь по демонстрационной торговле нет смысла.

Подводим итоги

Пока нет полной информации об услугах, предоставляемых брокером ВТБ24 Форекс, но из представленных данных к положительным сторонам можно отнести:

• наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности;
• отсутствие минимального депозита;
• мощный аналитический блок.

Негатив к брокеру вызывает:

• маленький арсенал финансовых инструментов;
• нет контрактов на разницу цен;
• только 1 терминал, нет даже самой популярной платформы МТ4.

Остальные выводы можно будет делать после того как ВТБ24 Форекс начнет оформление клиентов на форекс-обслуживание, об этом будет сообщено дополнительно.

Полный обзор ВТБ с момента открытия брокерского счета до первых сделок

Что нужно точно знать о брокере ВТБ

В 2020 году ВТБ уверенно держится по количеству привлеченных клиентов и активных на 3 месте. И с начала этого года этот показатель только растет вверх (см. таблицу ниже).

Поэтому, если вы интересуетесь торговлей на бирже, то точно стоит разобраться с вопросом: Как открыть брокерский счет в ВТБ? Кидаться в крайность и останавливаться на первом, изученном Вами, брокере не следует точно.

Пускай даже кто-то из ваших знакомых уже торгует через какого-то из известных брокеров: Тинькофф, Сбербанк, Финам. У вас свой путь и комиссии будет вы платить. Поэтому давайте разберем брокера ВТБ.

Если провести опрос среди граждан нашей страны о надежных банках, то в этом списке одно из лидирующих мест будет точно принадлежать ВТБ.Тем более, что банк начал свою деятельность с 90-х годов, да и брокерские услуги оказывает более 15 лет. Неудивительно, что компания занимает большую долю клиентов на рынке брокерских услуг.

Для большинства клиентов ВТБ ассоциируется с надежностью:

1. Из-за наличия государственной поддержки
2. Адекватными комиссиями
3. Наличием хорошего приложения для торговли
4. Ну и, заработанной за годы деятельности, репутации.

Брокерская деятельность ВТБ довольно динамично развивается. Появилась возможность открыть ИИС, появился доступ к торговле на Форекс, возможность получать готовые идеи для инвестирования.

В общем, достойный брокер. Осталось только с ним поближе познакомиться, но для начала пройдемся по отзывам о ВТБ.

Отзывы о брокере ВТБ

При выборе брокера, сейчас можно и лучше почитать в интернете, что о нем говорят нынешние клиенты. Положительных отзывов всегда много и я им бы не доверяла. А вот отрицательные отзывы-очень ценная информация. Если клиент недоволен брокером, то он обязательно, на эмоциях, напишет это в интернете.

Я нашла очень много отзывов о том, что те или иные сотрудники ВТБ не компетентны в вопросах. Если человек попадает на банк, вместо брокера, то сотрудник точно ничего ему не скажет по его проблеме. Даже, если это очень часто задаваемый вопрос.

Нашлись отзывы и о том, что приложение для инвестиций может зависнуть, и в такие моменты клиенты не могут даже дозвониться до технической службы поддержки. Надеюсь, что это больше связано было со скоростью интернета. Еще попадаются отзывы о том, что робот-чат работает не эффективно. Но давайте обо всем по порядку:

Минусы брокера ВТБ

Минус №1 Как открыть брокерский счет в ВТБ также быстро, как в Тинькофф?

Совершенно новые потенциальные клиенты имеют проблемы с дистанционным открытием брокерского счета. Вроде бы и банковскую карту получается оформить, и доступ к банку, но брокерский счет сложно открыть без посещения офиса. У меня, кстати, такая же проблема была. И связана она была с тем, что у меня нет карты ВТБ.

Кто-то предлагает открыть брокерский счет через приложение “ВТБ Мои инвестиции”, хотя по отзывам опять же не у всех получается и там открыть счет.

Вот в Тинькофф Инвестиции,не имея никаких банковских карт банка Тинькофф, достаточно легко открывается брокерский счет. А через пару дней приезжает представитель банка, и привозит пачку документов для подписи и дебетовую карту Тинькофф.

У меня получилось открыть брокерский счет через приложение ВТБ инвестиции. Через сайт не получилось.

Минус №2 Пополнение брокерского счета. Если пополнять сумму брокерского счета с карты, через приложение “ВТБ Инвестиции”, то это будет не бесплатно.

Минус №3 Вывод денег с брокерского счета не молниеносный. Обычно заявка обрабатывается на следующий день и в зависимости от режима торгов.

Хотя это не принципиальный минус.

Минус №4 Все те же скрытые комиссии. Несмотря на то, что приложение для инвестиций рассчитано на новеньких инвесторов, очень много разных комиссий по операциям с акциями иностранных компаний, с глобальными депозитарными расписками.

И очень дорогая подача заявок по телефону. Примерно 150 рублей одна заявка. А ведь при работе с облигациями такие звонки могут понадобиться в работе.

Минус №5 Необходимость посещения офиса ВТБ для открытия брокерского счета еще актуальна. Да, повторюсь, выше уже писала, что дистанционно открыть брокерский счет может и не получиться через сайт. И почему-то эта проблема так и тянется за ВТБ.

А ведь конкуренты:Кит-Финанс, Сбербанк, БКС, Финам, Тинькофф заключают почти все брокерские договора онлайн.

Минус №6 Такой же как и у Тинькофф: нет двухфакторной аутентификации. Заходишь по 5-значному пин-коду в приложении и торгуешь. А вот если потеряешь смартфон, то злоумышленники могут спокойно воспользоваться вашим брокерским счетом.

Странно, почему так трудно настроить, ведь это забота о клиентах. Ведь в Сбербанке в приложение для инвестиций не зайдешь просто так.

Минус №7 На графиках в приложении не отмечаются знаками точки входа или выхода (можно было бы какими-то кружочками технически дать клиентам такую возможность отмечать).

В остальных случаях больше позитивных отзывов, хотя я думаю все равно клиенты делают некую скидку брокеру из-за того, что банк частично государственный. А значит, что риски обанкротиться или непредвиденно закрыться ничтожно малы.

Минус №8 Очень тяжело дозвониться в службу поддержки, да и помочь она всегда может. Часто некомпетентные сотрудники попадаются на линии. Еще хуже, чем у Сбербанка техническая поддержка.

Плюсы мы рассматривать подробно не будем, единственное, что хочу отметить-это бесплатная банковская карта.

Обычно банки не говорят своим клиентам о бесплатных моментальных банковских картах (пакет услуг “Базовый”). Ну потому что им надо зарабатывать и не только на кредитах. Вот как раз ее можно и использовать для пополнения и вывода денежных средств с брокерского счета в ВТБ.

Как открыть брокерский счет в ВТБ

Давайте, все-таки еще раз попробуем открыть брокерский счет в ВТБ. А то вдруг я напрасно внесла в минусы открытие счета в ВТБ дистанционно. Ведь пробовала я это сделать несколько месяцев назад, а ведь конкуренция заставляет совершенствовать процедуры регистрации.

И новичкам, независимо от того, какого брокера вы выберете, нужно понимать, что раньше открыть брокерский счет был просто катастрофически муторный процесс.

В том же банке ВТБ этим занимался отдельный уполномоченный человек. И такой человек был не в каждом отделении ВТБ. Сама процедура, включая генерирование ключей, получение пароля от личного кабинета, могла потребовать не один визит в офис.

Открытие брокерского счета через официальный сайт ВТБ

К сожалению через сайт открыть брокерский счет не получится, если у вас нет банковской карты ВТБ. Либо, по второму варианту, можно подтвердить свою личность через сайт Госуслуги.

Открытие брокерского счета через приложение “ВТБ Инвестиции”.

На первых этапах вы вводите свои паспортные данные и адрес прописки. В течение часа брокер регистрирует вас и оповещает об этом. Функционал и сервис приложения достаточно удобен и приятен.

Автоматически без права выбора подключают к тарифу “Мой онлайн”. Этот тариф достаточно новый, появился в 2019 году. Кстати, в мобильном приложении ВТБ Инвестиции можно для начала подключиться к демо-версии.

Тарифы и комиссии брокера ВТБ

Тариф «Мой онлайн»

1. Комиссия за обслуживание-0 рублей в месяц
2. Комиссия брокера за сделки-0,05% от суммы

Тариф «Инвестор Стандарт»

1. Комиссия за обслуживание-150 рублей в месяц при наличии сделок с ценными бумагами. (валюта и Срочный рынок не учитываются)
2. Комиссия брокера за сделки-0,0413% от суммы

ВТБ для своих клиентов предоставляет ряд бонусов:

1. Доступ к программе Quik бесплатно.
2. Маржинальное кредитование в течение одной сессии бесплатно.
3. Для акционеров ВТБ комиссия за обслуживание автоматически снижается.
4. При наличии на счете 1,5 млн акций клиенты начинают обслуживаться по комиссиям таких привилегированных тарифов, как «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия».

Важно! Для торговли на Срочном рынке комиссия очень похожа на БКС. За сделку с одним контрактом стоимость составляет 1 рубль . Дороговато, учитывая, что комиссия в Финам и Кит-Финанс намного меньше.

Приложение «ВТБ Инвестиции»

Большой минус при просмотре графиков в приложении, что самый максимальный период-5 лет. Очень часто для принятия инвестиционного решения в пользу какой-то бумаги нужная вся история по бумаге.

Даже, если взять тот же самый Сбербанк, там история бумаги начинается аж с ноября 2000 года. Настоящему инвестору не нужны короткие промежутки времени. А графики приложения недостаточно информативны и подойдут только для мониторинга действующих инвестиций. Хотя, как и у всех приложений, имеется возможность покупать и продавать через приложение.

Не зря же брокер платит создателю приложения баснословные деньги. Ведь, когда клиент открывает приложение, у него должна сложиться иллюзия простоты торговли на бирже. Только так можно очень большую часть клиентов удержать и через эту иллюзию преодолеть страх перед торговлей на собственные деньги.

Имеется стандартная возможность выставлять стоп-лосс и тейк-профит, хотя инвесторам эти приказы не так важны, больше спекулянтам. А как спекулянтом торговать в приложении-для меня до сих пор загадка.

Очень хорошо выдается информация по дивидендам. И показывается история размеров дивидендов и планируемый размер выплат в текущем году и дату выплат. В общем, все сделано так, чтобы вы смогли тут принять решение о покупке акции.

Для инвестора, который пока еще не инвестор, а хочет им быть и скачал приложение- все эти подробные данные по дивидендам рассчитаны на импульсивность вновь прибывшего инвестора.

Пример: Вроде через неделю две недели выплата больших дивидендов по бумаге. Куплю пока по нынешней цене, а потом продам после дивидендов. Я думаю, такой вариант событий с такими приложениями-частое явление среди неопытных инвесторов.

Еще имеется функционал стакана «Очередь заявок», но опять же для инвестора это не важно.

Хотя, если бумага 2-го или 3-го уровня, то мало будет заявок на покупку и продажу. Тогда стакан может быть полезен.

Мне понравилась классная возможность установить оповещение. При достижении бумагой какой-то определенной цены, вы получите оповещение от приложения. А учитывая, что все это в вашем смартфоне, с которым вы практически не расстаетесь, функция полезная. Особенно, если вы ждете каких-то уровней, с которых вы собираетесь покупать актив на долгосрок.

Очень много рекомендаций по каждой бумаге дается. Если начать их все читать, то можно просидеть весь день в смартфоне и еще больше запутаться когда, куда, зачем входить.

Это опять же политика брокера, чтобы вас расшевелить на активные действия а бирже. Он должен получать с каждого своего клиента хоть что-то. А такие фишки воспринимаются клиентами за истину. Хотя подчеркну, что финансовую ответственность, за эти рекомендации никто из аналитиков и тем брокер, не несет.

Поэтому очень ярко и на месте, где обычно удобно на смартфоне одной рукой нажимать, помещены кнопки: «Купить» и «Продать».И имеется возможность торговать иностранными бумагами, но нужен доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Для этого придется посетить банк, чтобы подписать нужную документацию, ведь там есть работа с налогами для другой страны.

Во вкладке «Витрина’» приложения ВТБ часто бывает интересная информация о продуктах инвестирования. Все это красиво оформлено брокером показывается потенциальная доходность, опять же визуальная простота и легкость данного инвестирования. Но для новичка это может быть крайне опасно. Нельзя брокеру доверять, нужно все проверять. Ведь вы-не партнеры с ним. Он не работает на ваш финансовый результат.

Это же касается и следующих блоков в приложении:

1. Топ-10 идей акций
2. Топ-10 идей облигаций

На это вообще смотреть не надо. Там брокер показывает насколько эти активы выросли за какой-то промежуток времени в процентах. И обычно этот процент очень большой. Короче, ставит туда бумаги, которые больше всего выросли.

Я бы все эти блоки отключила, всю аналитику убрала. Это все сподвигает клиента делать движуху на счете, тем самым обогащая брокера.

Мне понравилось что во кладке Биржа имеется раздел-Фьючерсы. Хотя, для инвестора эта информация не интересная.

Но спекулянту, вроде меня может очень помогать такая вещь. Например, у меня открыта позиция или я собираюсь открыть при наступлении сигнала. Но не могу присутствовать с терминалом Quik. Но смартфон то всегда со мной.

Главное чтобы такой возможностью не злоупотреблять и использовать ее по точечному назначению, а не постоянно, зависая в телефоне.

Имеется ползунок- покупка/ продажа по рыночной цене. На мой взгляд, для приложения, ориентированного на инвестиции, функция-покупать по рыночной цене несколько абсурдна. И может сыграть злую шутку с начинающим инвестором.

Например, он захочет купить акции какой-то малоликвидной бумаги. И при выставлении в режим-приобрести по рыночной цене, не факт, что он купит по нормальной цене. Ведь разница в стакане между спросом и предложением в виде спреда, может быть очень большой.

Выводы

Данный брокер, не зря занимает лидирующие места по разным брокерским показателям. Безусловно, если вы держатель банковской карты ВТБ, то точно имеет место быть работать с данным брокером.

Если вы клиент Сбербанка, то смысла нет переходить в ВТБ. Что у брокера Сбербанк, что у ВТБ хромает техническая служба поддержки. Хотя в Сбербанке, если дозвониться, обычно попадаются компетентные в любых вопросах сотрудники.

Если сравнивать брокера ВТБ с Тинькофф, т.е. что лучше: ВТБ Инвестиции или Тинькофф Инвестиции, то однозначно ВТБ. Функционал приложения “ВТБ Инвестиции” шикарен, а комиссии по тарифам намного меньше.

Так зачем переплачивать на комиссии? Смысла нет.

В общем, ВТБ-вполне достойный брокер. И если не учитывать фактор, что, в первую очередь-это все-таки банк, то новичку можно выбрать данного брокера для любой торговли.

http://iamforextrader.ru/vtb24/
http://vegatrend.ru/broker/kak-otkryt-brokerskij-schet-v-vtb