Вт. Янв 18th, 2022

Оглавление

Инвестирование в ПИФы Газпромбанка без риска: советы начинающим

Вложение средств в ПИФы приобретает всё большую популярность. Если несколько лет назад оно было уделом квалифицированных инвесторов, то сегодня паи покупают граждане, далёкие от операций на финансовых рынках. Благодаря низкому порогу входа, лёгкости покупки паев и довольно высокой доходности, паевые инвест. фонды Газпромбанка уже привлекли внимание тысяч россиян.

Условия вложения в ПИФы Газпромбанка

Управляющая компания сегодня предлагает пайщикам вложить средства в 11 инвест. фондов с различной стратегией и уровнем доходности. Условия приобретения паев в УК Газпромбанка весьма привлекательны. Минимальная сумма инвестирования составляет:

  • для фондов акций – 1 тыс. руб.;
  • для ПИФов облигаций и иностранных финансовых инструментов – 50 тыс. руб.

Однако за участие в фонде предусмотрены комиссии:

  • вознаграждение управляющей компании – 2%;
  • оплата услуг депозитария – 0,5%;
  • прочие расходы – до 0,5%.

Помимо этого, существуют скидки при погашении паев: 2% – если оно осуществляется в течение первых 6 месяцев владения, 1% – менее 3 лет. Выгодно то, что

  • ПИФ Газпромбанк, находящийся в собственности более 3 лет, выкупается бесплатно;
  • за обмен паев внутри УК комиссия не взимается.

Виды ПИФов в Газпромбанке

Фонды этой управляющей компании можно классифицировать по разным признакам: выбранной стратегии, структуре портфеля, достигнутой доходности, рейтингу популярности у клиентов. Последний вариант наиболее распространённый.

Самый «раскупаемый» сегодня ПИФ Газпромбанка – это Облигации плюс, ориентированный на осторожных инвесторов. Портфель фонда на 99% состоит из акций российских эмитентов.

Несмотря на консервативную стратегию управления, УК успешно справилась с задачей защиты средств клиентов от инфляции и даже смогла приумножить их капитал. Доходность паевого инвестиционного фонда Газпромбанка Облигации плюс за прошлый год составила 9,5% годовых, что гораздо выше, чем текущие ставки по банковским депозитам.

Практически не уступает ему в популярности ПИФ Газпромбанка Сбалансированный. Основной инвестиционной идеей фонда является достижение разумного компромисса между желанием получить высокую доходность за счет высоколиквидных акций и необходимостью минимизировать риски путем приобретения облигаций надежных эмитентов. Текущая структура портфеля: долговые ценные бумаги – 50%, долевые – 40%, дебиторская задолженность – 5%.

Доходность инвест. фонда – 13% за год.

Открытий ПИФ Газпромбанка Нефть инвестирует в акции и депозитарные расписки зарубежных компаний одноименной отрасли. В связи с высокой волатильностью акций компаний нефтегазового сектора и отрицательной динамикой спроса на энергоресурсы в прошлом году фонд сильно «просел»: его паи подешевели на 32%. Опытные инвесторы говорят: «Пришло время покупать».

Стоит присмотреться и к ПИФу Газпромбанка Электроэнергетика, показавшему за прошлый год неплохую доходность 14% и имеющему резерв роста в среднесрочной перспективе. Сегодня портфель фонда на 96% состоит из акций российских предприятий одноимённого сектора. Выручка и прибыль этих компаний остаётся стабильной, что обуславливает положительную динамику их финансовых результатов.

Такие же хорошие показатели демонстрирует открытый ПИФ Газпромбанка Золото, основу которого составляют акции и ETF на акции золотодобывающих компаний. За прошлый год он показал лучший результат из всех фондов УК: стоимость пая увеличилась на 24%. Хотя, принимая решение вложиться в этот ПИФ, следует иметь в виду, что во многом такой впечатляющий эффект был достигнут за счёт повышения мировых цен на «жёлтый металл».

Полный перечень ПИФов Газпромбанка есть на сайте управляющей компании и порталах профильной тематики. Здесь можно выбрать подходящий вариант вложения средств, сравнив динамику стоимости паев и структуру портфелей нескольких фондов.

Доходность и стоимость ПИФов

Внимательные инвесторы заметили, что фонды УК Газпромбанка заметно отличаются по доходности. За последний год самый убыточный ПИФ «просел» на 32%, а наиболее прибыльный – вырос почти на 24%.

Своеобразная стратегия управления активами привела к тому, что многие ПИФы Газпромбанка показывают нетипичную динамику:

  • фонды облигаций большинства управляющих компаний демонстрируют весьма скромный рост, в тоже время УК Газпромбанка в управлении ПИфами долговых ценных бумаг сумела добиться более высоких показателей;
  • ПИФы акций «голубых фишек» управляющих компаний Сбербанка, ВТБ, Уралсиба дорожают быстрее, чем фонды Газпромбанка со сходной структурой портфеля.

Эту особенность нужно учитывать, выбирая ПИФ для инвестирования. Осторожным инвесторам стоит отказаться от покупки паев фондов, демонстрирующих высокую волатильность или идущих «против рынка».

Чтобы выбрать правильную стратегию, следует проанализировать динамику стоимости ПИФов на различных временных промежутках (от полугода до 3 лет) и помнить, что достигнутые ранее результаты по рентабельности могут измениться из-за влияния различных факторов.

Какой ПИФ выбрать

Делая выбор между тем или другим способом инвестирования, необходимо понимать, что покупка паев прибыльного на настоящий момент фонда не гарантирует такую же его доходность в будущем. Чтобы обеспечить прирост капитала и одновременно снизить риски, разумно вкладываться сразу в несколько фондов.

Имеет смысл приобрести по 1-2 паю в ПИФах Газпромбанка для физических лиц с различной инвестиционной стратегией:

  • консервативная – обеспечит сохранность средств;
  • умеренная – даст гарантированную прибыль;
  • агрессивная – может порадовать дополнительным бонусом.

Как приобрести ПИФ Газпромбанка

Для покупки пая необходимо иметь в банке текущий и брокерский счета. Первый используется для внесения средств и снятия прибыли, второй – для учёта купленных паев.

Чтобы приобрести паевые инвестиционные фонды в УК Газпромбанк Управление активами, вначале необходимо решить: вам будет удобнее прийти в офис Газпромбанка с паспортом или вы готовы провести сделку онлайн. В первом случае достаточно посоветоваться с менеджером по поводу подходящего ПИФа, заполнить подготовленные договоры и внести в кассу деньги на приобретение паев.

При самостоятельном инвестировании необходимо:

  1. Зарегистрировать личный кабинет на официальном сайте Газпромбанка.
  2. Подать заявку на покупку ПИФа.
  3. Следовать интерактивным подсказкам либо дождаться звонка от менеджера управляющей компании и заключить сделку с его помощью.

Пополнить брокерский счет для покупки паев можно с текущего счета Газпромбанка или с карты другой кредитной организации (в этом случае взимается комиссия за межбанковский перевод средств).

Отзывы клиентов

Реальных отзывов пайщиков о ПИФах Газпромбанка немного, поскольку эта управляющая компания не так популярна, как её коллеги из Сбербанка или ВТБ. Посты, которые размещены в интернете, разнятся от восторженных до резко негативных. Однако все вкладчики Газпромбанка отмечают добросовестную работу менеджеров УК, простоту приобретения паев, высокую скорость исполнения заявок на их приобретение или погашение.

Познакомиться с отзывами клиентов УК Газпромбанка можно на сайтах финансовой тематики, а также на форумах, где инвесторы обмениваются своим опытом приобретения различных ПИФов. Однако выбирать, куда вложить деньги, вам придётся самостоятельно. Принимать решение о размещении средств необходимо только после тщательного изучения правил доверительного управления и динамики доходности нескольких инвест. фондов.

Если вам нужна БЕСПЛАТНАЯ юридическая консультация, воспользуйтесь формой:

ПИФы газпромбанка

от Дмитрий Рыжов 04.08.2018, 08:19 37 Просмотры

Что такое ПИФ и доверительное управление

ПИФ, или паевой инвестиционный фонд, по сути, представляет собой имущественный комплекс, причём при его создании юридическое лицо не создаётся. Имуществом фонда на доверительном основании управляет специализированная компания. Основная задача при управлении ПИФом – увеличение стоимости имущества, с дальнейшим распределением среди пайщиков.

Формирование этого имущества происходит за счёт средств инвесторов. Каждый из инвесторов владеет определённой долей ПИФа, выраженной в количестве паев, пропорционально которым и распределяется прибыль.

ДЛЯ СПРАВКИ. Доверительное управление осуществляется на основании договора индивидуальным предпринимателем либо коммерческой организацией, от их имени и в интересах пайщиков. Согласно действующим нормам законодательства, доверительные управляющие не могут быть выгодоприобретателями в договоре доверительного управления.

Группа Газпромбанка также осуществляет управление средствами частных инвесторов. На выбор предлагается большое количество инструментов, в зависимости от избираемой стратегии инвестирования.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Облигации плюс»

Этот инструмент полезен для тех, кто предпочитает стабильность. По сути, выполняемая этой инвестицией задача – защитить имеющиеся средства от инфляции, поскольку прибыли от неё ненамного превышают текущий уровень инфляции. Годовой рост стоимости пая составил 8.2%. Цена пая составляет сегодня 1655.75 рублей. Нижний порог вхождения на рынок составляет 50 тысяч рублей. Размер скидки при погашении составляет 0%, если истекло 3 года с момента приобретения пая, 1% — от полугода до 3 лет, 2% — менее полугода.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации»

Рассчитан на долгосрочную перспективу, связан с ожиданием дальнейшего обесценивания российского рубля относительно евро и доллара. Подавляющая часть инвестиций фонда вложена в российские еврооблигации, котирующиеся на международной бирже, причём номинал их выражен в долларовом эквиваленте. Невзирая на то, что стоимость пая изменилась за прошедший год всего на 5.9%, при очередном обвале рубля инструмент однозначно принесёт хорошие дивиденды его держателям.

Сегодня пай стоит 3103.29 рубля, минимальная сумма для входа 50 тысяч, скидки аналогичны вышеописанным.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Акции»

Этот ПИФ – для инвесторов, оптимистически настроенных относительно отечественных компаний. Вкладывать в него средства имеет смысл на долгосрочную перспективу, поскольку на определённых участках, длящихся до трёх лет, фонд показывал минусовую динамику, и это без учёта инфляции. Речь идёт об участке 2011-2014 годы.

Последние четыре года управление фондом выровнялось, и он показывает положительную динамику. За последний год стоимость пая выросла на 21% и составила 1867.87 рублей. Минимальные условия вхождения и скидки идентичны предыдущим.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Сбалансированный»

Отличие от предыдущего варианта в распределении инвестируемых денег между акциями крупных отечественных фирм и облигациями, обладающими хорошей ликвидностью. Название ПИФа говорит само за себя – сверхприбылей ждать не придётся, однако, за счёт вложений в облигации, меньше вероятность остаться в убытке. Инструмент даёт возможность получать немного большие проценты на свои средства, чем обычная ставка по вкладу.

Поскольку за погашение пая раньше чем через 1096 дней с момента его приобретения предусмотрены скидки, рекомендуется вкладывать средства на срок 3 года и более, поскольку скидка съест часть прибыли. За последний год изменение цены пая составило 14%, на сегодня пай стоит 2295.33 рублей.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Индекс ММВБ — электроэнергетика»

Этот инвестиционный фонд – самая настоящая лотерея, поэтому о вложении в него стоит задуматься склонным к азарту и авантюрам инвесторам. Если за последний год цена на пай изменилась на 5.8%, а за последние 3 года – на 100,8% со знаком плюс, это ещё ни о чём не говорит.

С 2007 года по сей день стоимость пая изменилась с 1 тыс. рублей до 528,56, таким образом, доходность составляет -47.15% от начальной стоимости. А в 2014 году пай стоил 192 рубля, то есть доходность составляла – 80.8% от цены. Рекомендаций по инвестициям в фонд, соответственно, не будет никаких. Проще приобрести лотерейный билет. Условия вхождения и скидки, как и у остальных инструментов.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Золото»

Поскольку золото, не являясь мировой валютой де-юре, является ею де-факто, то инвестиции в него определённо имеют смысл, на что и делают ставку управляющие данным фондом. На сегодня практически ни одна валюта мира не имеет золотого обеспечения, а инфляция не прекратится никогда. Постепенно стоимость любой валюты становится меньше цены бумаги, на которой она напечатана.

Золото, напротив, не увеличивает своей массы в земной коре, а используется как в ювелирной, так и в технической отрасли. Цена на него будет расти, поэтому как долгосрочная инвестиция – это беспроигрышный вариант. Однако инвестиция в золото – действительно долгосрочная. Достаточно взглянуть на график изменения цены на него с 1970 года по сей день. Стоимость пая составляет 1199.62 рубля и за год рост её составил 4.1%.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Нефть»

Идея инвестиционного фонда – приобретение большого количества акций различных американских нефтяных компаний, входящих в рейтинг S&P 500. На самом деле, цена пая напрямую связана с ценой на саму нефть, достаточно сравнить график колебания цен на нефть и на сам пай, причём стоимость пая обратно пропорциональна цене на нефть.

Стоимость пая за год выросла на 51%, составив на сегодня 1143,68 рубля. Однако с 2015 по 2017 год его цена упала более чем вдвое, без учёта инфляции. Эта инвестиция – для рисковых пайщиков, и по сроку вложения здесь тоже угадать очень сложно. Говорить о том, что нефть всегда будет дорожать – вопрос спорный в связи с развитием альтернативных источников энергии.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Мировая продовольственная корзина»

Идея вкладывать деньги в продовольственный рынок – хороша в долгосрочной перспективе, хотя бы потому, что люди всегда будут хотеть есть и пить. Эта отрасль будет развиваться в связи с растущим населением планеты, и инвестиции в неё будут окупаться.

Снижение стоимости пая за последние три года объясняется торговыми войнами Китая и США и возрастающей конкуренцией, способствующей искусственному снижению цен. Последний год принёс прирост цены пая в 3.9%, сегодня он стоит 1 тыс. 220,81 рублей.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк-Индия»

Индия – развивающееся государство, где сегодня правительство принимает и претворяет в жизнь реформы, способствующие её росту. Инструмент даёт шанс поучаствовать в развитии индийской промышленности и фондового рынка. Во многом стоимость пая связана с внутренней и внешней государственной политикой Индии.

На сегодня ПИФы Газпромбанка показывает очень хорошие результаты, с конца 2006 года по сей день стоимость пая увеличилась почти втрое. За год доходность составила 7.8%, сегодня пай стоит 2 тыс. 479,20 рублей. Рекомендуются вложения в этот ОПИФ на срок от 3 лет и более.

http://npf24.ru/osobennosti-vybora-i-upravlenie-pifami-ot-gazprombanka/

ПИФы газпромбанка

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *