Открываем ИИС в ВТБ: плюсы и минусы, как открыть, пошаговая инструкция

Что необходимо знать об индивидуальном инвестиционном счете в втб 24?

  • Основные требования и условия приобретения ИИС в ВТБ
  • Тарифы на брокерское обслуживание
  • Готовые портфели для инвестирования средств
  • Как открыть ИИС в ВТБ24?
  • Получение налоговых возмещений по ИИС
  • Подведем итоги: чем выгоден индивидуальный инвестиционный счет ВТБ?

Владелец даже незначительного капитала может на нем заработать. Речь идет не о банковских депозитах, с которых пассивным способом начисляются небольшие проценты. Поговорим об инвестициях и современных инструментах денежных вложений.

ИИС ВТБ – счет для работы на фондовых рынках, позволяющий получать хороший доход и дополнительные налоговые льготы. Как его открыть, что для этого требуется и какие выгоды получает инвестор?

Основные требования и условия приобретения ИИС в ВТБ

Индивидуальный инвестиционный счет в ВТБ24 – разновидность классического брокерского счета для учета ценных бумаг и денежных средств клиента банка. Главная особенность, она же преимущество – специальный налоговый режим.

Согласно законодательству, инвестор обязан платить в казну 13% от дохода. С новым инструментов от ВТБ он может этого не делать. Как такое возможно? ИИС предоставляет право выбора стратегии на рынке ценных бумаг. Но обо всем по порядку.

Требования для открытия индивидуального счета следующие:

  • гражданство России;
  • возраст от 18 лет;
  • расчеты проводятся в рублях, активы в иностранной валюте недоступны;
  • минимальная сумма пополнения составляет 100 тыс. рублей, в некоторых программах – 300 тыс. руб.;
  • верхний предел – 1 млн рублей в год;
  • досрочный или частичный вывод средств запрещен, но пополнять можно в любое время в пределах обозначенного лимита;
  • рекомендуемый срок действия счета для получения максимальных налоговых льгот – 3 года;
  • на одно физическое лицо разрешается открывать только один ИИС.

В рамках ИИС для инвестора доступны акции, облигации, ОФЗ, производные ценные бумаги, ПИФы партнеров ВТБ. Единственный минус – доступ к валютному сегменту Московской биржи закрыт.

«ВТБ – крупнейший российский банк, а значит, надежный брокер. Постоянная государственная поддержка гарантирует сохранность капиталов, несмотря на то, что они не страхуются от рисков по типу депозитов».

Роман Серов, менеджер ВТБ24

Тарифы на брокерское обслуживание

В рамках инвестиционного счета ВТБ потенциальным клиентам доступны различные тарифные программы:

Вид Процент комиссии
Инвестор Профессиональный
Базовый 0,0413% 0,02124-0,0472%
Привилегия 0,03776% 0,02006-0,04248%
Прайм 0,03776% 0,01888-0,04248%

Процент в тарифном плане ИИС ВТБ24 Профессиональный зависит от торгового оборота за день. Первая цифра означает комиссию на сумму от 10 млн рублей, вторая – до 1 млн руб.

Инвестиционные портфели обслуживаются по особому принципу. Тарификация из расчета дневного оборота следующая:

  • портфель акций – 0,03%;
  • портфель производных документов – 0,0413%;
  • ETF фонды и портфели облигаций – 0,03%.

На последнюю категорию дополнительно начисляется комиссия 0,008% от разницы между пополнением и списанием денежных средств.

Плата за обслуживание полностью зависит от пакета выбранных услуг. Получить полную информацию по процентным ставкам и подобрать оптимальный вариант ИИС поможет профессиональный консультант.

Готовые портфели для инвестирования средств

Проводить операции с ценными бумагами можно самостоятельно, если есть необходимый опыт и знания. Новичкам рекомендуется выбрать готовые решения, разработанные специалистами с учетом всех рисков и колебаний рынка. Для всех инвесторов в рамках программы ИИС действуют три схемы:

  • сформированные портфели;
  • автоследование;
  • инвестиционный консультант.

Инвестпортфель – совокупность финансовых инструментов, собранных по принципу доходности и рисков. ВТБ предлагает такие концепции:

  • стандартный портфель из 10 топовых акций согласно индексу Московской межбанковской валютной биржи;
  • консервативный набор облигаций, состоящий из облигаций федерального займа и ETF-пакета еврооблигаций;
  • агрессивный портфель ценных бумаг с высоким уровнем риска и соответствующим доходом по рейтингу ММВБ.

Минимальная сумма вложений для перечисленных стратегий – 300 тысяч рублей, срок действия – не менее 3 лет.

В рамках двух других схем работы доступны следующие портфели:

Наименование Суть
Автоследование
Хамелеон Определение момента разворота существующего тренда
Балансир Подбор акций, независящих от трендов и биржевых индексов
Трендследящий Распознавание долго- и среднесрочных трендов
Дивиденды Плюс Заработок на покупке-продаже наиболее доходных активов
Инвестиционный консультант
Трендовый Оптимум Ставка на десять самых ликвидных и доходных акций
Спекулятивный Новая волна Применение стратегии пробоя волатильности

Предлагаемые комплексные решения рассчитаны на разный уровень риска и прибыльности.

Как открыть ИИС в ВТБ24?

Процедура открытия ИИС не совсем простая. Если физическое лицо уже пользуется услугами ВТБ, достаточно позвонить менеджеру и провести регистрацию дистанционно. Вариант доступен только при наличии электронной подписи.

Пошаговая инструкция на все другие случаи выглядит так:

  • обратиться в отделение банка, где есть соответствующий специалист, с паспортом и ИНН;
  • создать расчетный счет, называемый мастер-счетом, с которого будут совершаться перечисления на ИИС;
  • подобрать портфель и написать заявление на его комплексное обслуживание;
  • завести брокерский счет ВТБ, если такового не было раньше;
  • получить индивидуальный доступ ко всем картам ВТБ;
  • зарегистрироваться в системе ВТБ24-онлайн;
  • перевести средства с расчетного счета на ИИС;
  • заполнить платежное поручение и подтвердить операцию.

Зачислить денежные средства можно любым удобным способом – с компьютера через банковский онлайн-сервис, со смартфона с помощью специальной программы, внесением наличных через банкомат.

Для сокращения времени на финансовые манипуляции можно создать автоматический платеж в личном кабинете и пользоваться шаблоном.

Приятный бонус для клиента – подключение так называемого кредитного плеча. Что это такое? Маржинальное кредитование позволяет торговаться на рынке, значительно превышая объемы собственных средств. Брокер предоставляет акции или деньги под залог активов инвестора. Услуга подключается автоматически, что позволяет получать высокий доход от сделок.

«ВТБ не предоставляет услугу перевода ИИС от других брокеров. Сначала необходимо закрыть прежний счет. Только после этого можно открывать новый ИИС».

Читать статью  Акция в подарок от Тинькофф стоимостью до 20000 рублей

Константин Сухов, профессиональный трейдер

Получение налоговых возмещений по ИИС

Особая схема по налоговым вычетам – главное преимущество ИИС перед аналогичными инструментами. На выбор предлагается два варианта:

  • вычет со взноса – владельцу инвестиционного счета ВТБ предоставляется возможность получить раз в год налоговый вычет в размере 13% от зачисленных средств за указанный календарный период;
  • вычет с дохода – инвестор полностью освобождается от уплаты НДФЛ на прибыль за все время работы ИИС при условии, что счет действовал не менее 3 лет, а вычет со взноса не использовался.

Законодательные ограничения по поводу вычета на взнос касаются максимальной суммы вложенных за год средств, равной 400 тыс. руб. То есть клиент может получить не более 13% от этой суммы.

Обратите внимание! Открывать счет можно на неопределенный срок, но не менее чем на 3 года. При досрочном закрытии вычеты, полученные на момент расторжения соглашения, должны возвращаться в бюджет.

«Выгода от вычета на доходы очевидна. Простой пример: физическое лицо вносит на счет по 400 тысяч рублей ежегодно. По результатам трех лет выходит 1200 тыс. руб. С этой суммы каждый год удерживается налог в размере 52 тыс. руб. Итого инвестор, кроме процента прибыли, получает бонусом 156 тыс. рублей. Получается довольно выгодное вложение на среднесрочную перспективу».

Савелий Демидов, аналитик рынка ценных бумаг

Совмещать оба вида вычета нельзя. Практика показывает, что новичкам фондового рынка по душе первый вариант, а более опытные игроки выбирают второй.

Подведем итоги: чем выгоден индивидуальный инвестиционный счет ВТБ?

ИИС от ВТБ – современный и выгодный финансовый инструмент как для человека с небольшими сбережениями, так и для крупного инвестора. Кроме стабильно высокой и надежной доходности, он предоставляет уникальную схему налогового вычета. Тринадцать процентов от годовых вложений или полное освобождение от НДФЛ по истечении 3-годового пользования счетом – очевидное преимущество программы.

Каждому желающему ВТБ предоставляет целый набор разнообразных стратегий и фондовых пакетов. Остается только выбрать оптимальный для себя вариант, открыть инвестиционный счет и начать зарабатывать.

Брокерский счет и ИИС в Банке ВТБ

Что такое брокерский счет в ВТБ

Об инвестиционных инструментах мы пишем достаточно часто.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Мы стараемся максимально рассматривать эту тему относительно каждого крупного банка РФ.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Все больше финансовых организаций стараются привлекать к данной деятельности простых граждан нашей страны.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Безусловно, для банков это дополнительный источник финансирования, а для вас — возможность хорошего дополнительного или даже основного заработка.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Говоря о простых инвестициях мы всегда проводим параллель с обычными банковскими вкладами.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

В чем их основной плюс по сравнению с инвестиционной деятельностью? В том, что ваши сбережения вернутся к вам в любом случае.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Брокерский счет — специализированный счет для обеспечения вашей инвестиционной деятельности.

Денежные средства на вкладах, депозитах и накопительных счетах застрахованы государством, да и сам банк никаких рисков на данные денежные средства не распространяет.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Да, доход минимальный и скорее просто покрывает инфляцию. Но и уверенность в сохранности — выше.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Когда вопрос касается инвестиций, каждый из вас должен сам решить: готов ли он нести риски, но при положительном исходе заработать гораздо больше?

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Брокерский счет в банке ВТБ — это специальный счет, который позволит вам стать владельцем акций крупных российских и зарубежных компаний.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Открытие брокерского счета возможно в двух вариантах:

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

  1. В приложении ВТБ-Онлайн;
  2. Специальное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

Установка, регистрация, настройка и полный доступ займет несколько минут.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Данный счет поможет вам самостоятельно приобретать акции тех компаний, которым доверяете вы. Анализируйте, приобретайте и ожидайте роста стоимости акций. Формируйте инвестиционный портфель по своему усмотрению.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Официальное приложение «Мои инвестиции» позволяет совершать операции и контролировать изменения вашего портфеля.

Помимо этого для вас открыта возможность зарабатывать на разнице курса валют: покупайте и продавайте валюту в наиболее благоприятное время.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Стать инвестором можно за пару минут. Если вы действующий клиент банка, достаточно следовать следующим шагам:

p, blockquote 15,0,1,0,0 —>

  1. Откройте брокерский счет в ВТБ-Онлайн;
  2. Пополните его. При необходимости откройте ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет);
  3. Установите приложение «Мои Инвестиции» и начните формировать личный инвестиционный портфель, совершая операции;
  4. Управляйте операциями со своего смартфона и получайте доход.

Не знаете с чего начать? Обратите внимание на робота-помощника (Робоэдвайзор), который сможет подобрать вам инвестиционные инструменты на основе ваших предпочтений и отношению к риску.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Условия открытия брокерского счета в ВТБ

Помимо открытия брокерского счета мы советуем присмотреться и к ИИС (Индивидуальному Инвестиционному Счету).

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Он позволит получить вам дополнительную выгоду. ИИС — это особый брокерский счет, который предусматривает возможность возврата от государства 13% уплаченных налогов на доходы физических лиц.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Максимальная сумма к возврату в год — 52000 рублей.

Индивидуальный Инвестиционный счет

До 1 миллиона рублей в год

Для вас откроется большое количество возможностей и инструментов инвестирования.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Рекомендованная сумма для открытия брокерского счета — 30000 рублей.

Варианты, которые пользуются наибольшим спросом у инвесторов:

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

  1. Акции. Вы сможете стать полноценным владельцем долей в крупных российских и иностранных компаниях. Зарабатывайте на увеличении стоимости долей и выплате дивидендов. Предполагается умеренный уровень риска и повышенная доходность;
  2. ОФЗ-н. Инвестиции в государственные облигации с гарантией возврата вложенных денежных средств. Наименьший уровень риска, низкая доходность;
  3. Облигации. Предполагает фиксированный доход от долговых обязательств надежных эмитентов. Низкий уровень риски, небольшая доходность;
  4. Валюта. Операции на валютных торгах Московской Биржи. Доступно только для брокерского счета. Предусматривает среднюю доходность при умеренных рисках.

Выбирать стратегию и инструменты инвестирования вы вольны самостоятельно. Правильно оценивайте возможные риски, а также возможные последствия своих рисков.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Не забывайте о диверсификации рисков. Распределяйте ваши денежные средства грамотно, вкладывая в различные инструменты.

Читать статью  Виды инвестиций и их классификация - Все об инвестировании в ПАММ счета

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Преимущества банка ВТБ:

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

  • Лучший инвестиционный банк по версии Global Finance;
  • Минимальная комиссия площадки за совершение операций — от 0,0413%;
  • Профессиональная аналитическая поддержка, материалы для обучения и изучения всех линий инвестирования;
  • Быстрый и удобный доступ через официальное приложение «Мои Инвестиции».

Для владельцев брокерских счетов, а также Индивидуальных инвестиционных счетов, доступна ежедневно обновляемая аналитическая база материалов.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Банк ВТБ является одной из крупнейших и стабильных финансовых организаций.

В открытом доступе уникальные данные касательно инвестиционных идей, профессиональной аналитики по финансовым рынкам, экономическим секторам и отдельным компаниям ВТБ Капитал.

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

Команда аналитиков была признана лучшей в 2017 году по версии Institutional Investor 2017.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

  • Постоянный мониторинг 12 основных направлений;
  • Освещение деятельности более 110 компаний в режиме реального времени;
  • 2500 обзоров готовятся к публикации ежедневно.

Как работать с брокерским счетом ВТБ

Для начала работы и инвестиционной деятельности непосредственно, вам потребуется регистрация в личном кабинете банка ВТБ и два официальных приложения.

p, blockquote 28,0,0,0,0 —>

ВТБ-Онлайн — уже привычное приложение для клиентов любых банков. Позволяет контролировать свои финансы в режиме онлайн и выполнять необходимые операции.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

  1. Контроль поступления денежных средств, а также расходов по своим счетам и картам. Заказ выписок;
  2. Привычные оплаты услуг ЖКХ, мобильной связи, доступа в интернет и так далее;
  3. Моментальные переводы с карты на карту;
  4. Открытие вкладов и подача заявки на кредит в экспресс-режиме.

Доступно на платформах Android и iOS.

ВТБ Мои Инвестиции — профильное приложение для работы с инвестиционными инструментами.

p, blockquote 31,0,0,0,0 —>

Приложение «Мои инвестиции» имеет простой и интуитивно понятный интерфейс.

Совершайте сделки, отслеживайте состояние своих инвестиций, получайте профессиональную помощь и аналитику лучших экспертов.

p, blockquote 32,0,0,0,0 —>

Робоэдвайзор — ваш профессиональный помощник в мире финансов. Это бесплатная услуга на базе приложения Мои Инвестиции.

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

Программа имеет уникальную возможность контролировать подбора портфеля под ваши требования и условия, а также функционал ребалансировки.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

В случае отклонения вашего портфеля или его отдельных составляющих от установленных параметров, робот отправит вам оповещение и предложение сбалансировать инвестиции. Как только у вас возникнут проблемы с доходом, робот поможет вам изменить ситуацию.

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

Помимо предоставления основных функций для начала инвестиционной деятельности, ВТБ Банк предлагает дополнительную помощь для тех, кто не уверен в своих знаниях и силах.

p, blockquote 36,0,0,0,0 —>

Персональный советник — услуга, которая предоставляется банком для инвесторов с любой суммой инвестирования. Ограничений нет. Предоставляется бесплатно.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Советник поможет в выборе оптимальной стратегии при формировании портфеля.

Дальнейшие действия предполагают предложение новых торговых идей, а также помощь в принятии решений об изменении структуры действующего портфеля для наиболее высоких результатов.

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

  1. Персональное сопровождение на фондовом рынке;
  2. Возможность хеджирования (страхования) рисков инвестиционных позиций;
  3. Выделенная телефонная линия.

Помните, что в случае участия личного помощника или робоэдвайзора, окончательное решение остается за вами. Только вы отвечаете за применение того или иного инструмента инвестирования, а также осознаете все возможные риски.

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Советники дают лишь рекомендации к действиям. Все решения вы принимаете самостоятельно и под свою ответственность.

Маржинальное кредитование — возможность совершать сделки с превышением объема собственных средств. Удобно в тех случаях, когда личных финансов не хватает для закрытия успешной сделки.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Банк предоставляет кредитные средства клиенту под залог уже имеющихся активов для проведения торговых операций на бирже.

p, blockquote 42,0,0,0,0 —>

Такой вид краткосрочного кредитования позволит увеличить объем портфеля, а также размер потенциальной доходности.

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

Необходимо помнить, что привлечение заемных средств увеличивают ваши риски.

Всегда помните о рисках. Распределяйте вложенные денежные средства и выбирайте те инструменты, которые соответствуют вашему представлению о возможных рисках.

p, blockquote 45,0,0,1,0 —>

Инвестиции стали доступны для всех физических лиц РФ. Максимально простая и прозрачная инвестиционная деятельность позволяет начать работу без масштабных знаний и навыков.

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

Автоматические инструменты подбора составляющих портфеля, персональный советник и доступная аналитическая информация делает процесс не только простым, но и выгодным для потенциального инвестора.

p, blockquote 47,0,0,0,0 —>

Сомневаетесь стоит ли начать инвестировать? Внимательно изучите всю информацию и тарифы на обслуживание. Существует возможность выбрать вариант с минимальными рисками и неплохим уровнем дохода.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

Потенциальный размер инвестиций достаточно крупный? Обратите внимание на привилегии, которые вы получите от банка ВТБ.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Инвестиционная деятельность является наиболее рискованной, чем стандартные и застрахованные банковские вклады. Но и потенциальная доходность гораздо выше.

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Как вывести деньги с брокерского счета ВТБ

Несмотря на доступность информации, простой интерфейс площадки и приложения, у потенциальных инвесторов возникает множество дополнительных вопросов.

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Давайте попробуем разобрать те, которые волнуют подавляющее большинство потенциальных и уже действующих инвесторов.

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

Минимальная сумма для открытия брокерского счета — от 30000 рублей (рекомендуемая). Ограничений как таковых — нет. Открытие счета — бесплатно.

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

Пополнение и снятие денежных средств происходит без комиссии со стороны банка ВТБ.

Пополнение брокерского счета возможно несколькими вариантами:

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

  1. Мобильный банк ВТБ или онлайн перевод с Мастер счета;
  2. Межбанковский перевод через стороннюю организацию на реквизиты брокерского счета;
  3. Перевод денежных средств от другого профессионального участника рынка ценных бумаг;
  4. При личном визите в отделение банка ВТБ через кассу.

Комиссии за пополнение брокерского счета не взимаются банком ВТБ. Сторонние организации могут назначать свои комиссии. Перед совершением перевода уточняйте данные.

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

При совершении сделок на бирже вы оплачиваете следующие виды комиссий в пользу площадки:

p, blockquote 56,0,0,0,0 —>

  1. Брокерская комиссия, которая будет варьироваться в зависимости от тарифного плата;
  2. Непосредственная комиссия биржи;
  3. Депозитарная комиссия (взимаемая за сделки с ценными бумагами) — 150 рублей фиксировано. Списание в день проведения первой сделки.

Вывод денежных средств с брокерского счета осуществляется только на ваш личный счет открытый в банке ВТБ. Организовать вывод можно следующими путями:

Читать статью  Быстрые займы денег онлайн и наличными - сравни все займы и выбери лучший!

p, blockquote 57,0,0,0,0 —>

  1. Через личный кабинет в разделе «Распоряжения»;
  2. Дать поручение специалисту по телефону горячей линии Мои Инвестиции: 8(800)333–24–24;
  3. Обратившись к персональному менеджеру, либо в отделении банка ВТБ.

Период вывода денежных средств с брокерского счета осуществляется на следующий рабочий день.

p, blockquote 58,0,0,0,0 —>

Срочный вывод (в день обращения) может быть организован только в том случае, если заявка или распоряжение были поданы до 13:45 по МСК.

Стоимость вывода в обычном режиме — 0 рублей. Экспресс-вывод в тот же день — 0,1% от общей суммы.

p, blockquote 60,0,0,0,0 —> p, blockquote 61,0,0,0,1 —>

(Пока оценок нет)

ВТБ ИИС — инвестиции с доходом на налоговый вычет

Максим Иванов
Автор статьи
Практикующий юрист с 1990 года

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) ВТБ 24 – это счет брокерского типа, который дает возможность накопить и преумножить сбережения путем инвестирования в рублях, облигациях, фьючерсах, ПИФах. Следует различать брокерский счет и ИИС, так как они имеют ряд отличий:

  • ИИС можно открыть только в единственном варианте на одного гражданина РФ;
  • максимальная сумма вкладов в течение 1 года – 1 млн руб., из которых возврату облагаемым налогом подлежит только 400 тыс. руб. (ст. 219.1 НК РФ);
  • для получения вычета по налогу в размере 13% следует соблюсти обязательное условие – открытие ИИС на срок не менее 3-х лет.

В 2018 году открыть ИИС в ВТБ 24 может каждый гражданин РФ, независимо от суммы инвестирования ввиду отсутствия минимального порога по взносам. Как открыть счет в банке, какие документы предоставить и что это дает в итоге? Ответы на вопросы можно получить у менеджера брокерской компании, у опытных юристов на нашем сайте и из этой статьи.

Общая информация по ИИС в ВТБ

Открывать счет ИИС в ВТБ можно при определенных условиях:

  • максимальная сумма инвестиций не должна быть выше 1 млн руб., при превышении которой, остаток будет возвращен на мастер-счет клиента;
  • минимальная планка по взносам не установлена, но по отзывам клиентов, для получения дохода лучше помещать на счет не менее 100 тыс. руб.;
  • разрешенная валюта – рубли;
  • резидент РФ – гражданин в возрасте от 18 лет;
  • один клиент может открыть только 1 ИИС в ВТБ 24, а число брокерских активов не ограничено;
  • в 2018 году ВТБ не поддерживает перенос счетов от других брокеров;
  • средства нельзя снять частями, а количество взносов не имеет ограничений;
  • для получения налогового вычета, счет должен просуществовать минимум 3 года.

Срок действия ИИС исчисляется с момента его открытия, независимо от баланса. Это дает право иметь нулевой баланс, а в последний месяц 3-х летнего периода вносить на счет сумму, с которой будет начислен налоговый вычет 13%.

Как открыть ИИС в ВТБ

Чтобы открыть инвестиционный счет в ВТБ 24, достаточно договориться с менеджером отделения о времени визита или прийти в банк самостоятельно, без согласования даты. Документы, которые предстоит подготовить для ИИС – СНИЛС и паспорт РФ. При отсутствии расчетного счета в банке, время оформления составит до 1 часа, после чего у клиента будет пакет следующих подтверждающих бумаг:

  • заявления для открытия счета в депозитарии, комплексному обслуживанию и ИИС;
  • данные для перевода на мастер-счет;
  • карта банка ВТБ 24;
  • данные для входа в личный кабинет трейдера выдаются на скретч карте с защитным стираемым слоем;
  • логин/пароль для онлайн-системы банка.

Имея на руках все данные, можно использовать инвестиционный счет в любое время, накапливая деньги, используя подсобные инструменты (предоставляются банком) или сохранив нулевой баланс для реализации положенного вычета в будущем.

Как работать с инвестиционным счетом в ВТБ

ИИС ВТБ можно использовать для работы с акциями, ОФЗ, паями, валютой и облигациями. Для новичков ВТБ предлагает обучающие блоки и удобные для работы инструменты. Также банк автоматически подключает инвесторам кредитное плечо, что дает право использовать свои и дополнительные средства для получения прибыли по сделкам. Эта услуга является обязательной для брокерского счета, а отключение маржинального кредитования невозможно.

Закон РФ дает возможность повысить доходность ИИС ВТБ 24 за счет налоговой преференции. На какой вычет может рассчитывать клиент банка и по какому тарифу:

  • вычет на взносы ИИС в размере не более 13% от 400 000 рублей в течение налогового периода (год);
  • налоговый вычет с дохода физлиц (НДФЛ) со всей прибыли от операций на инвестиционном счете, при условии действия ИИС не менее 3-х лет и отсутствия вычета со взносов.

Одновременно оба вычета применять нельзя ввиду их взаимоисключаемости.

Чтобы выбрать тип налогового вычета правильно, рекомендуется ознакомиться с расчетом дохода при разных условиях инвестирования на официальном сайте компании. Также получить консультацию можно у опытных юристов нашей компании.

Пополнение ИИС

По отзывам клиентов банка можно сделать вывод, что пополнение инвестиционного счета обусловлено рядом сложностей. Общий алгоритм пополнения ИИС в ВТБ 24:

  • внести деньги на карту ВТБ – касса, банкомат;
  • воспользоваться Онлайн-банком для перевода средств с карточного счета на мастер-счет;
  • найти в меню раздел Переводы/пополнение брокерского счета;
  • правильно заполнить платежное поручение, указав сумму, субпозицию (номер расположен в извещении об открытии ИИС);
  • подтвердить операцию смс-кодом.

По подобной схеме можно пополнить счет через мобильное приложение, а при проблемах получить консультацию менеджера ВТБ.

Налоговый вычет на взносы на ИИС

Чтобы получать ежегодный вычет на взносы в сумме до 52 тыс. руб., плательщик должен предоставить:

  • 3-НДФЛ;
  • подтверждение дохода, который облагается 13% налогом – справка 2-НДФЛ;
  • зачисление средств на ИИС, подтвержденные документально в соответствии с п. 3 ст. 219.1 НК РФ;
  • заявление на возмещение налога, где необходимо указать банковские реквизиты.

Налоговый вычет на доход по ИИС

Для получения вычета на доход ИИС, основное требование – расторжение соглашения, но не ранее 3-х летнего периода обслуживания. Документ, дающий право на вычет – справка о том, что налоговые выплаты на взносы не были реализованы – выдается налоговой инспекцией.

Если ИИС закрывается ранее 3-х летнего периода, то банк удерживает НДФЛ по установленной законом ставке.

Резюме

Подведем итог по индивидуальному инвестиционному счету ВТБ 24:

  • чтобы открыть ИИС, надо быть гражданином РФ не менее 184 дней в возрасте от 18 лет;
  • взносы имеют верхний предел (1 млн руб.) и не имеют нижней планки (хоть нулевой баланс);
  • выплаты можно получать ежегодно на взносы с суммы до 400 тыс. руб. или 1 раз в 3 года на весь доход (не более 3 млн руб.);
  • торговать акциями и облигациями можно самостоятельно или путем автоследования, подключив соответствующие инструменты, доступные для всех трейдеров;
  • тарифы по ИИС можно узнать на дату открытия счета в банке, предъявив паспорт и СНИЛС для открытия счета.

ИИС ВТБ дает возможность получать прибыль с налоговыми послаблениями в виде вычета, что не лишает клиента права торговать на рынке ценных бумаг, но дополнительно способствует повышению дохода.

http://i-schet.ru/iis/vtb-schet/
http://offshore4you.info/brokerskiy-schet-i-iis-v-banke-vtb/
http://pravoved.ru/journal/vtb-iis/

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: