Оглавление

ПИФы банка «Уралсиб»

Для получения наибольшего дохода инвестор может вложить средства в ПИФ «Уралсиб». На сегодняшний день банк предлагает инвестировать финансы под 10-15% годовых и выше. Средства вкладываются на 3 месяца, полгода, год или другие сроки. При выборе конкретного фонда необходимо обратить внимание на его доходность, а также учесть риски, которые могут возникнуть в ближайшей перспективе.

Содержание статьи

История развития и принцип работы ПИФов «Уралсиб»

Банк «Уралсиб» был основан еще в 1988 году и в настоящее время отмечает свое 30-летие. При этом его первые паевые инвестиционные фонды разместили свои активы уже в 1999 году. Это была компания «Отраслевые инвестиции», которая сегодня называется «Акции роста». Впоследствии крупное размещение активов состоялось в 2008 и 2012 годах.

Работа ПИФов «Уралсиб» основана на привлечении средств частных инвесторов. Эти финансы аккумулируются вместе, после чего управляющая компания принимает решение о вложении их в покупку акций, облигаций или других финансовых инструментов. Прибыль получается за счет формирования положительной разницы между ценой продажи и стоимостью покупки. Она распределяется среди вкладчиков пропорционально размеру их пая.

При выборе в первую очередь следует обратить внимание на доходность фонда. Для этого анализируют график за любой выбранный период – это могут быть последние:

3 месяца;
6 месяцев;
1 год;
3 года.

Каждый инвестор может вложить средства либо в один, либо сразу в несколько портфелей. Последний вариант более удобен с точки зрения распределения рисков и получения доходов. Для выбора нескольких компаний можно воспользоваться сервисом «Конструктор портфеля», который предлагает пройти простой тест из 11 вопросов о:

возрасте клиента;
его сумме инвестиций;
предполагаемой цели (сбережение или максимальный доход);
срок инвестирования и др.

В соответствии с ответами сервис подбирает наиболее подходящий ПИФ. Однако важно проанализировать ситуацию и самостоятельно. Для этого Уралсиб предлагает своим клиентам выбрать конкретный портфель. В порядке возрастания рисков варианты выбора можно расположить так:

Рубль Плюс.
Консервативный.
Умеренно консервативный.
Сбалансированный.
Доллар Плюс.
Агрессивный.

Финансовый сектор

Как следует из названия, эта компания вкладывает средства исключительно в сферу финансов, производит операции с паями в течение каждого рабочего дня с 2008 года по настоящее время. Средства вкладываются как в покупку акций российских и зарубежных ЗАО, так и в долговые инструменты:

облигации корпоративные;
облигации биржевые;
ценные бумаги государственного займа (на федеральном и региональном уровнях).

Риски вложений не превышают средние значения, в соответствии с общим уровнем, свойственным отечественному фондовому рынку. Этот ПИФ будет интересен тем инвесторам, которые планируют получать долгосрочный, стабильный доход в среднесрочной перспективе.

С декабря 2016 года компания была объединена с ПИФом «Глобальные инвестиции», который также принадлежит банку «Уралсиб». Поэтому в настоящий момент актуальный курс котировок следует уточнять именно по этой компании.

Отраслевые инвестиции

Этот паевой фонд в настоящий момент называется «Акции роста». Он был основан еще в марте 1999 года и в настоящий момент обладает общей чистой прибылью более 5 млрд 300 млн рублей. Цена пая на сегодняшний день составляет 27600 рублей.

ПИФ «Акции роста» осуществляет управление капиталами в разных секторах экономики. Отраслевая структура на сегодняшний день представлена 10 сферами:

телекоммуникации;
финансы;
потребительский сектор;
электроэнергетика;
нефтегазовая отрасль;
транспорт;
девелоперы и строители;
машиностроение;
драгоценные металлы;
Global Financials.

Стратегия этого фонда основана на следующих принципах:

выбирают 2-3 отрасли, которые обладают наибольшим потенциалом дохода на ближайшие полгода или 9 месяцев;
анализируют фундаментальные и прикладные экономические факторы, особенности изменения величины спроса и предложения по отдельным акциям;
изучают «голубые фишки» и «второстепенные» ценные бумаги, но только при условии, что они являются перспективными;
затем принимают окончательное решение и вкладывают деньги в покупку конкретных ценных бумаг.

Читать статью Как покупать акции на ИИС | Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС)

Благодаря такому распределению портфеля и выбранной стратегии инвестиционной деятельности курс котировок демонстрирует устойчивый рост, а риски невыгодных вложений в одной сфере компенсируются ожидаемой прибылью в других областях.

Золото

В настоящий момент этот фонд называется «Драгоценные металлы». Впервые средства были размещены в нем в мае 2012 года, и с тех пор компания демонстрирует стабильную прибыль. На сегодня чистая прибыль составляет почти 129 миллионов рублей, а стоимость 1 пая – 13960 рублей.

Операции с финансовыми активами осуществляются каждый рабочий день. Основная цель – принять участие во вложении в драгоценные металлы, а также в отечественные компании, занимающиеся их добычей. Инвестиционная стратегия основана на приобретении акций фонда ETF PowerShares DB Gold, а также ценных бумаг отечественных и зарубежных компаний, занимающихся золотодобычей. В состав активов входят не только отечественные деньги, но и зарубежная валюта, которая размещается на депозитах в банках.

Риск вложений оценивается как средний и не превышает уровень общего риска при покупке акций. При этом важно понимать, что этот ПИФ Уралсиб консервативный, поскольку он получает небольшую, но долгосрочную и стабильную прибыль за счет перепродажи акций, связанных с золотодобывающими компаниями. Поэтому инвестору следует ориентироваться на долгосрочный тренд золота и других драгоценных металлов (серебро, платина, палладий).

Денежный рынок

Этот фонд проводит преимущественно консервативную финансовую политику и стремится не подвергать вложения излишним рискам. Деньги вкладываются преимущественно только на небольшой срок (от 3 месяцев до полугода). Они направляются преимущественно на покупку:

вкладов;
облигаций;
акций стабильно развивающихся компаний.

Поэтому в этих и других подобных ПИФы Уралсиба цены на сегодня складываются из небольшой доходности – 6% годовых за истекший год и около 13,5% за прошедшие 2 года. Это сопоставимо с аналогичным ПИФом Сбербанка, который показал примерно 6% за последний год и 13,42% за последние два года.

Инфраструктура и связь

Это ранее существовавший ПИФ, который вкладывал средства в инфраструктуру IT-компаний, телекоммуникационных корпораций, покупая их акции. В настоящий момент торги ценными бумагами прекращены. Соответствующее решение было принято на Московской фондовой бирже в сентябре 2013 года. Причиной закрытия стало несоответствие требованиям к составу активов и их структуре.

Энергетическая перспектива

ПИФ сегодня обладает чистыми активами на сумму более 300 млн рублей. Имеется в виду чистая прибыль, т.е. разница между общим имуществом компании и ее обязательствами. Компания вкладывает средства преимущественно в электроэнергетику (около 80%) – стабильно развивающийся сектор экономики. Оставшийся портфель вкладывается в финансовый сектор.

Операции с паями происходят каждый день, причем первое размещение состоялось еще в марте 2008 года. ПИФ существует более 10 лет и с тех пор демонстрирует стабильные показатели прибыли. Сегодня стоимость пая составляет немногим более 26000 рублей, поэтому приобрести его можно даже инвестору с небольшим уровнем дохода.

Данный ПИФ совершает инвестиции как в отечественные средства, так и в иностранную валюту. Основная цель по доходности – постоянное превышение индекса ММВБ по энергетическим отраслям. Для этого приобретаются:

акции отечественных открытых и акционерных обществ, которые полностью оплачены;
обыкновенные акции российских ЗАО;
акции иностранных компаний, которые также полностью оплачены.

Риски инвестиционных вложений оцениваются как средние, не превышающие общего уровня, который сложился на отечественном фондовом рынке.

Отличия ПИФов «Сбербанк» и «Уралсиб»

Сравнительный анализ различных фондов этих банков представлен в таблице.

ПИФ банка Уралсиб	ПИФ Сбербанка	Сравнения доходности за последний год
Финансовый сектор	Сбербанк-Финансовый сектор	фонд Сбербанка показывает большую доходность
Отраслевые инвестиции	Добрыня Никитич	фонд Сбербанка прирастает существенно больше
Золото	Золото	одинаковая доходность
Денежный рынок	Фонд денежного рынка	одинаковая доходность
Инфраструктура и связь	Телекоммуникации и технологии	показывает большую доходность
Энергетическая перспектива	Электроэнергетика	меньшая прибыльность

Благодаря широкому выбору различных вариантов ПИФов банка «Уралсиб» практически каждый инвестор сможет выбрать наиболее подходящее предложение. Минимальная цена пая при этом достаточно демократична, чтобы любой желающий смог вложить в него средства.

Честный обзор брокера Уралсиб Кэпитал + реальные отзывы клиентов

Приветствую уважаемых читателей! В этом обзоре я рассмотрю брокера Уралсиб Кэпитал. Немного расскажу об организации, в целом быстро пробежавшись по истории корпорации. Далее посмотрю, что уникального компания может предложить частному и корпоративному инвестору.

Что за сервисы и платформы она предоставляет, на какие торговые площадки имеет доступ. Насколько конкуренты комиссии за услуги и есть ли подводные камни в этом вопросе. Расскажу о том, что думают по поводу брокера его клиенты. А в заключение подведу итоги и выскажу свое мнение о нем.

О брокере

Название	ООО «УРАЛСИБ Брокер»
Год основания	1990 год
Регулятор и лицензия	Лицензия на осуществление брокерской деятельности номер 045-12732-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности номер 045-11682-000100 от 21.10.2008, выдана ЦБ РФ

Лицензия на осуществление дилерской деятельности номер 045-12734-100000 от 08.12.2009, выдана ЦБ РФ

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000 от 5 марта 2003 г., выдана ФКЦБ России

АКРА: ВВВ- «стабильный» (по российской градации)

Рынок иностранных ценных бумаг

0,2 руб./контракт при сумме на счету свыше 500 тыс. руб. – срочный рынок

Краткая история брокера и награды

Uralsib Capital входит в группу компаний финансовой корпорации «УралСиб». Сам холдинг начинал свою историю в 1993 году как финансовая организация, консультирующая и оказывающая инвестиционные услуги для компании Лукойл.

Далее корпорация увеличивалась в размере и активно совершала сделки слияния и поглощения. Сейчас это одна из крупнейших банковских структур страны. В конце 2015 года группа успела поучаствовать в программе по экономическому оздоровлению, организованной Агентством по страхованию вкладов.

В сфере брокериджа организация Уралсиб Кэпитал не имеет каких-то отличительных наград.

Какие услуги предлагает

Уралсиб Кэпитал предлагает следующие виды биржевых услуг:

открытие брокерского счета или ИИС
инвестиционное консультирование
предоставление аналитических материалов
индивидуальное доверительное управление
депозитарные услуги.

Инструменты торговли и инвестирования

В рамках брокерского обслуживания Уралсиб Кэпитал предлагает к приобретению:

акции и облигации российских эмитентов
опционы и фьючерсы
валюта
драгоценные металлы
структурные продукты
ценные бумаги иностранных эмитентов.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитика	Есть
Семинары и обучение	Нет
Торговые идеи	Есть

Условия обслуживания и тарифы

Тарифная линейка Уралсиб Кэпитал не очень большая, ее основу составляют 3 вариации обслуживания счетов:

Тарифный план «15 лучших». При небольшом обороте на этом счете вообще отсутствуют комиссии, но к торговле доступен перечень, в который входят только 15 самых ликвидных акций из индекса Мосбиржи.
Тарифный план «Основной». Здесь комиссии рассчитываются относительно торгового оборота за месяц.
Тарифный план «Дневной». В этом случае комиссионные издержки считаются по дневному обороту торгов.

2. Акции и облигации от 0,0236 % до 0,0472 %

Фьючерсы и опционы от 0,2 руб. до 1,5 руб. за контракт

Санкт-Петербургская биржа от 0,0662 до 0,0922 % от оборота

Валюта от 0,00600 до 0,03500 %.

3. Акции и облигации от 0,0212 до 0,0472 %

Фьючерсы, опционы от 0,2 руб. до 1,5 руб. за контракт

Санкт-Петербургская биржа от 0,0662 до 0,0922 % от оборота

Продукты брокера

Помимо основной брокерской деятельности, которая подразумевает самостоятельный интернет-трейдинг, Уралсиб Кэпитал предоставляет целый спектр продуктов. Клиентам доступны аналитические материалы, демосчет, доверительное управление инвестициями, индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), структурные продукты и т.д.

Структурные продукты

Уралсиб Кэпитал готов предложить инвесторам инвестиции в ETF или собственные паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Из актуального перечня можно обратить внимание на следующие продукты (см. таблицу).

Название ПИФа	Описание
ОПИФ «УРАЛСИБ Природные ресурсы»	Портфель из ценных бумаг российских и иностранных эмитентов, из нефтегазовой отрасли.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные инновации»	Диверсифицированный набор активов из акций компаний технологического сектора по всему миру.
ОПИФ «УРАЛСИБ Первый»	Инвестиции в наиболее ликвидные и крупных российские фишки.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные акции»	Вложения в акции перспективных американских эмитентов.
ОПИФ «УРАЛСИБ Профессиональный»	Один из самых сбалансированных портфелей, куда входят акции и бонды компаний с широкой диверсификацией по секторам
ОПИФ «УРАЛСИБ Акции роста»	Инвестиции в акции динамично развивающихся бизнесов, как в России, так и в мире.
ОПИФ «УРАЛСИБ Глобальные облигации»	Надежные бонды, выпускаемые в основном правительствами и крупнейшими корпорациями
ОПИФ «УРАЛСИБ Консервативный»	Фонд с рублевыми облигациями крупнейших российских эмитентов

Минимального входного порога для инвестиций в ПИФы Уралсиб Кэпитал не устанавливает, купить пай стоимостью около 1 тыс. руб. может любой клиент, что обеспечит ему широкий уровень диверсификации при грошовых вложениях.

Уралсиб Кэпитал позволяет участвовать в первичных и вторичных размещениях квалифицированным инвесторам.

Своим клиентам Уралсиб Кэпитал предоставляет материалы по аналитике и оценке биржевых инструментов, публикует небольшие сводки по ситуации на мировых рынках. Дополнительно предлагает услуги НПФ, торговли драгоценными металлами, инвестиционными монетами.

Доступны персональные инвестиционные рекомендации и доверительное управление активами. Профессиональным участникам Уралсиб Кэпитал может предоставить расширенный выбор инвестиционных инструментов и специальные условия брокерского обслуживания.

Программное обеспечение и мобильная торговля

Главный программный софт Уралсиб Кэпитал – классический Quik. Дополнительно брокер предлагает использовать мобильную и веб-версию этой программы. Все сервисы имеют полный торговый функционал и предоставляются бесплатно.

Дополнительные сервисы

Помощь управляющих	Есть, в спец. условиях
Доверительное управление активами	Есть
Страхование акций	Есть
Бонусы и скидки	Нет
Конкурсы	Нет
Партнерская программа	Нет

Работа с брокером

Взаимодействие с брокерским направлением происходит с участием банковской структуры. Правда, порядок действий для открытия счета немного нестандартный. Об этом я расскажу чуть позже.

Чтобы купить ПИФы Уралсиб Кэпитал, не обязательно открывать специальный счет, достаточно зарегистрироваться в личном кабинете.

Регистрация на официальном сайте

Для регистрации и создания личного кабинета на официальном сайте Уралсиб Кэпитал понадобится активная запись на «Госуслугах»: все данные об инвесторе автоматически синхронизируются с этим сервисом. Если активного аккаунта на этом портале нет, то можно ввести паспортные и контактные данные вручную, однако потом все равно придется их подтвердить при посещении офиса.

Инструкция по открытию счета

Вот здесь начинаются интересные метаморфозы. Чтобы открыть счет, Уралсиб Кэпитал сначала предлагает скачать и установить торговый терминал. Через него клиент вводит все данные, а уже потом подписывает готовый договор на брокерское обслуживание.

Помимо этого, компания предложит инвестору открыть расчетный счет в банке, чтобы впоследствии совершать транзакции по денежным переводам между банковской и брокерской структурами.

Демосчет

Для получения демонстрационной версии счета в Уралсиб Кэпитал достаточно скачать терминал и ввести стандартные идентификационные данные, после чего инвестор получает фиктивный доступ, полностью аналогичный настоящим биржевым торгам.

Пополнение счета и вывод средств

Пополнение брокерского счета в Уралсиб Кэпитал происходит с помощью банковских переводов с использованием расчетного счета, открытого ранее. Операции по внутреннему вводу и выводу средств проводятся с использованием неторговых поручений в брокерской платформе Quik.

Техническая поддержка

При возникновении вопросов можно обратиться в единую службу поддержки клиентов Уралсиб Кэпитал. После регистрации личного кабинета также становится доступным онлайн-чат со специалистами компании. Это довольно удобный и быстрый способ получить необходимую информацию.

Плюсы и минусы компании

Основные преимущества Уралсиб Кэпитал:

низкие комиссии
несколько каналов связи с поддержкой клиента
демосчет
собственные структурные продукты
аналитические материалы
возможность использовать мобильное приложение для торговли.

К недостаткам стоит отнести:

Недостаточная информативность по продуктам.
На ИИС нет доступа к валютному рынку.

Жалобы на брокера

Жалобы на Уралсиб Кэпитал встречаются довольно редко и касаются конкретных случаев с недостаточной компетенцией и грубостью сотрудников техподдержки или похожих субъективных ситуаций.

Развод или нет

Конечно, никакого развода здесь нет . Уралсиб Кэпитал – крупный финансовый агент со всеми необходимыми лицензиями и разрешениями на ведение деятельности.

Реальные отзывы

Редкая ситуация, когда количество позитивных отзывов резко превосходит негативную риторику. Но здесь как раз такой случай.

Трейдеров

За исключением каких-то небольших технических вопросов, большинство трейдеров довольны Уралсиб Кэпитал в полной мере. Это очень хороший знак.

Клиентов

Можно сказать, что в среднем клиенты, которые не являются активными трейдерами, а используют разовые услуги брокериджа или дополнительных продуктов в превалирующем числе довольны оказанными им услугам.

Сотрудников

Взгляд на финансовую корпорацию изнутри через отзывы сотрудников показывает, что есть определенные проблемы в условиях работы в организации.

Альтернативы

Другие отделы брокериджа в крупных банках и розничные брокеры – альтернатива Уралсиб Кэпитал.

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
собственная торговая платформа;
впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

Вменяемые комиссии
Отличный личный кабинет
Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

Не глючащий терминал Transaq
Возможность пополненияснятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Второй крупнейший брокер после Финама.

Низкие комиссии
Приятная поддержка
Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать «структурные продукты».

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

удобное мобильное приложение;
бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

высокие комиссии;
мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

Слабый личный кабинет
Ограничения на торговлю иностранными активами

Заключение

Подводя итоги, скажу, что достоинства Уралсиб Кэпитал превосходят число недостатков. Компания имеет серьезные конкурентные преимущества в виде собственных структурных продуктов, уникальной тарифной линейки, своей аналитики и т.д.

Хотя, конечно, не хватает информативности на сайте, хочется больше сервисов, терминалов и наворотов. Но это ведь далеко не главное в биржевой торговле. Поэтому могу заверить, что меня Уралсиб Кэпитал заинтересовал как брокер.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в соцсетях.

http://finswin.com/vlozheniya/pai/paevye-investicionnye-fondy-uralsib.html
http://capitalgains.ru/torgovlya-na-forts/brokery/uralsib-capital.html

ПИФы «Уралсиб»: описание, популярные фонды и отличительные особенности

ПИФы банка «Уралсиб»

История развития и принцип работы ПИФов «Уралсиб»