Оглавление
Стоит ли инвестировать в ПИФы «Уралсиб»: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы
21 сентября 2020
Сегодня я расскажу о паевых инвестиционных фондах управляющей компании «Уралсиб». Статья будет полезна тем, кто ищет новые способы инвестирования, хочет увеличить пенсионные накопления или собрать деньги на покупку недвижимости.
Вы узнаете, какой ПИФ Уралсиб выгоднее и надежнее, насколько надежна организация, в чем преимущества и недостатки паевых фондов. Во второй половине статьи вы увидите пошаговую покупку пая через официальный сайт.
О компании
УК «Уралсиб» на рынке ПИфов с 1996 года. В число услуг входит управление средствами НПФ, частных и институциональных инвесторов. На данный момент число пайщиков превысило 52 тыс. человек.
Надежность компании подтверждает оценка рейтингового агентства РА А+ (высокая степень надежности). В 2016 г. УК «Уралсиб» получила звание самой надежной организации по управлению активами в России журнала Global Brands Magazine.
Список всех фондов УК
Для наглядности я оформил основные характеристики ПИФов УК «Уралсиб» в таблицу.
Динамика стоимости пая и СЧА
Пай – доля в имуществе ПИФа. На деньги участников фонда УК «Уралсиб» покупает финансовые активы и управляет ими. Цена на пай растет – увеличивается прибыль инвестора. СЧА – стоимость чистых активов компании, от которой напрямую зависит цена пая. Ниже я рассмотрю динамику трех наиболее доходных фондов.
ПИФ «Первый» показал 64 % прибыли. График растет без сильных просадок, что объясняется увеличением СЧА.
Несмотря на отрицательную динамику СЧА «Энергетическая перспектива», цена на сегодня выросла на 54 % . Это говорит о грамотном управлении ПИФом УК «Уралсиб».
ПИФ «Природные ресурсы» стабильно рос, но первый год стоимость пая увеличивалась медленно, так как СЧА не менялась.
Плюсы и минусы
К положительным сторонам УК «Уралсиб» отнесу:
- доходность до 64 % за год;
- вложение на короткий срок;
- покупку онлайн.
Как вложиться
Легко. На главной странице «Уралсиба» нажмите на «Паевые фонды».
В открывшейся вкладке показан список всех ПИФов УК «Уралсиб». Выберите инструмент и кликнете по его названию. Например, фонд Первый.
Нажмите «Купить» в окне ПИФа.
Пройдите регистрацию через онлайн-сервис «Уралсиба» или аккаунт Госуслуг.
Осталось выбрать сумму инвестиции в ПИФ и подтвердить покупку.
Отзывы вкладчиков
Комментарии об «Уралсибе» негативные, пайщики говорят о просадках до 50 %. Причина – вкладчики инвестировали только в один фонд.
Альтернативы
ПИФы УК «Уралсиб» рискованны, так как большая часть активов – акции. Советую надежную компанию «Сбербанк Управление Активами». Эта УК – лидер на рынке ОПИФов.
Опытным инвесторам подойдет «Альфа-Капитал». ПИФы дают прибыль до 70 % за трехлетний период при меньшей комиссии.
Самостоятельным трейдерам подойдет фондовый и срочный рынок Америки, IPO американских компаний.
Новичку
Для новичков я опишу принцип работы ПИФа и способы уменьшить риск инвестиций в акции.
Что такое ПИФ и зачем он нужен
Инвестор отдает деньги УК в обмен на пай (долю). «Уралсиб» вкладывает деньги в ценные бумаги (например, акции «Лукойл» или ОФЗ), металлы. Если портфель приносит прибыль, растет стоимость пая. Со временем пайщик может продать долю и получить доход, равный разнице в цене.
Преимущества и недостатки ПИФов
Риски
Ниже расскажу о факторах рискованности ПИФа и способ борьбы с ним.
Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
- стратегия УК. Если используется агрессивная стратегия, то вырастает риск и доходность. Консервативная не дает высоких процентов, но заметно надежнее;
- СЧА. Если рынок падает, фонд не может показывать положительную динамику.
Что можно сделать для снижения рисков
Инвестировать в 3–4 разных инструмента. Базовый принцип инвестирования – диверсификация. Степень риска портфеля в разы меньше, чем одного инструмента.
Стоит ли брать
Только новичкам. Для профессиональных инвесторов и трейдеров ПИФы УК «Уралсиб» невыгодны из-за малой доходности и комиссий. Брать пай можно тогда, когда времени на управление нет, нужно сохранить сбережения от инфляции.
Заключение
ПИФы УК «Уралсиб» – инструмент для защиты капитала. Советую ПИФ «Первый» и «Природные ресурсы». Доходность выше банковского депозита, а график не дает сильных просадок. Надеюсь, в статье вы нашли все ответы. Подписывайтесь на обновления, чтобы не пропустить новости из мира финансов.
Уралсиб Брокер – подробный обзор и отзывы
Порой интересные и конкурентные условия обслуживания предлагают далеко не самые крупные брокеры. В тени гигантов могут оказаться незаметны компании, которым тоже есть что предложить. В этом обзоре поделюсь своим отзывом о банковском брокере Уралсиб.
Брокер Уралсиб был создан в 2006 г. Число его активных клиентов составляет порядка 1 тыс. чел. (на момент написания статьи – 14 место в России), а месячный оборот на фондовом рынке менее 4 млрд руб. (22 место). Такие скромные показатели сложно объяснить на фоне уже достаточно большого срока работы на биржевом рынке. Особенно учитывая, что по некоторым параметрам Уралсиб имеет самые выгодные условия среди российских брокеров.
О брокере
Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.
Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).
Сайт брокера – uralsibenter.ru – структурирован в целом удобно, но ему не хватает информативности. В частности:
- Нет списка инструментов для торговли на валютном рынке;
- Отсутствует раздел аналитики;
- Раздел ежедневных новостей ограничен событиями в 1–2 компаниях;
- Нет возможности задать вопросы онлайн.
По данным сервиса Яндекс.Метрика, количество посещений сайта за год составило 335 тыс., в том числе уникальных посетителей – около 82 тыс.
Торгово-инвестиционные условия
Уралсиб – брокер, работающий без офшорных филиалов. Он имеет доступ ко всем инструментам, зарегистрированным на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Условия для клиентов предельно простые. Все сделки совершаются через терминал QUIK (в том числе в мобильных версиях), абонентская плата отсутствует.
Брокерские комиссии при торговле на Московской бирже
Регулятор FINRA – зачем о нём знать инвестору
Секреты американского регулятора FINRA, что важно знать
При тарифном плане «15 лучших» доступные для инвестора бумаги ограничены наиболее ликвидными акциями, входящими в расчёт индекса Мосбиржи. Актуальный список этих бумаг можно узнать здесь. Торговля иностранными активами на Санкт-Петербургской бирже облагается комиссией по единственному тарифному плану (без названия).
При этом комиссия не может быть менее 100 руб. в месяц. Кроме того, в этих тарифах не учитываются клиринговые услуги. Уралсиб также предоставляет доступ к фондовым биржам Лондона, Нью-Йорка и Франкфурта, но только для квалифицированных инвесторов. Причем, минимальная комиссия на всех биржах за 1 торговое поручение равна 10$, что выше всех разумных пределов.
Открытие счёта и ввод-вывод средств
Способ открытия торгового счёта у брокера Уралсиб не совсем привычный: для начала нужно скачать с сайта дистрибутив QUIK, установить его и заполнить анкету в программе. Как ввод, так и вывод средств можно сделать только банковским платежом. Для вывода брокер рекомендует выставлять заявку через программу QUIK. Если заявка сделана до 13-00, то на счёт, открытый в банке Уралсиб, деньги поступят в этот же день, а на счёт в другом банке – на следующий.
Особенности ведения ИИС
Для инвесторов, открывающих ИИС с целью получения налогового вычета, Уралсиб предоставляет удобные условия:
- Выбор счёта для получения купонного дохода (ИИС, брокерский или банковский);
- На счёт можно покупать иностранные акции через Санкт-Петербургскую биржу;
- Никаких комиссий, кроме брокерских.
Единственный тариф, предусмотренный для ИИС на фондовом рынке в случае заключения специального соглашения по ИИС в рамках договора на брокерское обслуживание – «Основной». Но, если клиент заключает договор только на ведение брокерского счёта без дополнительного соглашения по ИИС, а потом заключает договор на ведение ИИС, то с 04.02.2019 вознаграждение брокера взимается по тарифу «Информационный»:
Оценка эмитента через дисконтирование денежных потоков
Дисконтирование денежных потоков или как определить стоимость актива
ПИФы от УК Уралсиб
Для каждого из фондов кроме состава портфеля, доходности и общего описания, указан его управляющий с краткой биографией. Такая информация встречается редко и укрепляет доверие к компании. Кроме того, на момент написания статьи у всех фондов наблюдалась положительная общая доходность, что также встречается нечасто.
Для примера рассмотрим лидера рейтинга – ПИФ «Акции роста». Его особенность заключается в том, что он инвестирует как в российские, так и в иностранные ценные бумаги без привязки к биржевым индексам. Вот как сейчас выглядит распределение его средств:
В основе стратегии – покупка бумаг, в том числе второго эшелона, имеющих наибольший потенциал роста. В описании указано, что состав портфеля оптимизируется ежедневно. Доходность фонда за всё время его существования (с начала 2000 г. до сегодняшнего дня) в среднем равна 20% годовых. Это уникальный для российского рынка показатель. Но и другие фонды в целом показывают неплохую доходность. Воспользуемся конструктором портфеля ПИФов на сайте УК Уралсиб – uralsib-am.ru. Здесь есть 2 режима: автоматический и самостоятельный.
В автоматическом предлагается ответить на несколько вопросов, выявляющих психологические качества инвестора. На основе ответов алгоритм составляет портфель. Его недостаток в том, что на практике в портфеле редко оказывается более 3 ПИФов, да и логика их подбора не очень понятна. В ручном режиме пользователь может выбрать любой из имеющихся ПИФов и указать его долю в портфеле. Но приходится действовать перебором вариантов, т. к. никаких вспомогательных инструментов не предусмотрено. Вот пример портфеля, подобранного таким путём:
Режим торгов T+2: что это и как работает
Как устроен режим биржевых торгов Т+2 и зачем он нужен
Как можно видеть, это просто иллюстрация, а не оптимизированное решение. Тем не менее, результат оказывается неплохим. Мы получаем довольно сглаженный график доходности, составляющей в среднем 15% годовых:
Конструктор портфеля от Уралсиба – удобный сервис, но ему явно не хватает математического аппарата для более продвинутых пользователей.
Отзывы о Уралсибе
Можно с уверенностью сказать, что баланс в пользу положительных отзывов. Большинство отмечают высокое качество техподдержки и наличие тарифа с нулевой комиссией брокера. Однако встречается и критика, хотя она не носит принципиального характера.
Отзывы с описанием проблем за последние 2–3 года найти не удалось. Одной из причин этого может быть небольшое число отзывов в целом. Очевидно, брокер предпочитает не количество клиентов, а качество работы.
Выводы
С точки зрения частного инвестора, Уралсиб Брокер имеет некоторые конкурентные преимущества, но они носят «нишевый» характер, т. к. привлекательны, в основном, для начинающих инвесторов, не располагающих крупными суммами и не заинтересованных в большом выборе торговых инструментов. К числу достоинств можно отнести следующие:
- Отсутствие ограничений на минимальный депозит;
- Отсутствие комиссии депозитария;
- Бесплатное ведение брокерского счёта;
- Наличие тарифного плана с нулевой комиссией брокера;
- Гибкие условия работы с ИИС;
- Качественная техподдержка.
Имеются и недостатки:
- На ИИС нет доступа к валютному рынку;
- Программное обеспечение ограничено QUIK;
- Информативность сайта оставляет желать лучшего;
- Высокие комиссии при торговле на зарубежных рынках.
УК Уралсиб также предлагает интересные решения по инвестированию в ПИФы, часть из которых имеют стабильно высокую доходность даже с учётом надбавок и скидок при покупке и погашении паёв. Будет интересно познакомиться с отзывами читателей блога, имеющих опыт работы с Уралсиб Брокером.
http://greedisgood.one/pifi-uralsib
