Подборка акций для долгосрочных инвесторов.

Покупка и удержание долгосрочных акций – это инвестиционная стратегия, которая противоречит инвестициям в 2020 году. Популярность быстрой торговли на самом деле неудивительна. Азартные игры стали важной частью нашей культуры. Казино (по крайней мере, до пандемии нового коронавируса) – это основная форма развлечения.

И нет ничего плохого в том, чтобы по возможности отложить часть своего портфеля для небольшого риска. Но частая торговля, как и азартные игры, может быть опасна для достижения ваших долгосрочных целей. Это особенно актуально в периоды нестабильности рынка, которые мы наблюдаем с начала 2020 года.

Напротив, история показывает, что покупка качественных акций и удержание их в течение длительного времени является ключом к успеху в инвестировании. Это не означает, что долгосрочные акции всегда будут расти. У каждой акции есть свои взлеты и падения.

Ключевое слово – качество. У качественных акций есть послужной список, который дает вам уверенность в том, что в долгосрочной перспективе они будут иметь тенденцию к росту. Это скучно? Может быть. Тем не менее, есть что сказать об акциях, которые были и сделали это. Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, это довольно хороший показатель того, что компания не останавливается на достигнутом.

1. Walt Disney (DIS).

На первый взгляд, акции DIS были одними из самых проигравших во время пандемии. Дом Микки Мауса полагается на тематические парки и посещение курортов, которые приносят значительную часть дохода. И эта прибыль оказалась под угрозой, когда тематические парки компании по всему миру были вынуждены закрыть. Пандемия также затронула круизные лайнеры Disney, которые приостановили свою деятельность на неопределенный срок. А недавно появились сообщения о том, что Disney ожидает неурожайный осенний сезон в своих тематических парках.

Однако мы говорим о долгосрочных акциях. В какой-то момент пандемия пройдет. А когда появится вакцина или проверенное противовирусное лечение, спрос вернется. Между тем, несмотря на опасения по поводу возрождения нового коронавируса, с момента их открытия не было ни одной серьезной вспышки, связанной с каким-либо из тематических парков Disney в США. Это не означает, что клиенты будут возвращаться толпами, но, возможно, это показывает, что они могут работать.

И в любом случае у Disney все еще есть Disney +. Новый потоковый сервис компании продолжает привлекать новых клиентов. А с возможностью выводить новые выпуски прямо в потоковую передачу, похоже, у него есть все возможности, чтобы пережить любые новые волны вируса. Инвесторы склонны соглашаться. Акции DIS выросли более чем на 50% с мартовских минимумов и выросли на 12% за последний месяц.

2. Apple (AAPL).

В последнем квартале компания сообщила о прибылях и убытках. Выручка подразделения услуг компании составила 13,2 млрд. долларов, что на 15% больше, чем годом ранее. И это происходит вместе с ростом числа умных устройств Apple (например, Apple Watch). Фактически, Apple сообщила, что 75% покупок Apple Watch в этом квартале были совершены новыми пользователями.

Еще неизвестно, сможет ли Apple создать такой же спрос со своим потоковым сервисом Apple TV +. Однако с предложением бесплатного года использовать Apple TV + для тех, кто приобретает соответствующее устройство Apple, компания получит большую базу для распространения своих программ.

А после недавнего дробления акций Apple 4 к 1 инвесторы, которые не решались покупать Apple по высокой цене акций, могут войти в нее по более разумной цене. Сплит акций читайте тут.

3. Johnson & Johnson (JNJ).

Johnson & Johnson – ведущая транснациональная компания, которая привлекает значительное внимание к своей потенциальной вакцине против Covid-19. Компания была выбрана, потому что у нее есть опыт, который означает, что она может быть успешной. И это одна из немногих компаний, способных производить вакцину в требуемых масштабах.

Но это не причина, по которой мы хотели бы рассматривать акции JNJ как одну из наших долгосрочных акций. В конце концов, мы обнаруживаем, что провести кандидата на вакцину через финишную черту будет непросто.

Причина, по которой стоит рассматривать Johnson & Johnson, заключается в том, что это просто одна из лучших защитных акций, которыми вы можете владеть. Она просто продолжает выплачивать дивиденды и увеличивать их каждый год. Фактически, это делается каждый год с 1973 года, что делает его членом эксклюзивного клуба дивидендных аристократов. Кто такие дивидендные аристократы читайте тут.

У компании есть портфель продуктов, который позволил ей в значительной степени избежать наихудших последствий нового коронавируса. И как защитная акция, она должна устоять, даже если мировая экономика находится в состоянии рецессии.

4. Starbucks (SBUX).

Продукт, пользующийся большой популярностью, – не единственная причина, по которой акции SBUX являются одними из наших долгосрочных акций. У компании есть история принятия стратегических решений, чтобы не отставать от меняющихся вкусов. Одним из них является недавнее партнерство компании с Impossible Brands по выпуску бутербродов на завтрак на растительной основе. Это соответствует заявленным целям компании в области устойчивого развития, а также ценности для многих ее потребителей.

Менее захватывающим, но столь же сильным влиянием на акции является стремление компании к цифровым продажам. Это поворотный момент, который компания сделала отчасти, чтобы конкурировать с Luckin Coffee (OTCMKTS: LKNCY) в Китае. Но это сработало, чтобы помочь компании выдержать пандемию.

5. PayPal (PYPL).

PayPal – одна из самых быстрорастущих акций 2020 года. Акции PYPL за год выросли почти на 68%. И причины этого выходят за рамки того, как компания упрощает электронные платежи для потребителей и предприятий. На самом деле, если потребители присмотрятся, они увидят компанию, которая начинает напоминать банк с полным спектром услуг, включая такие продукты, как дебетовые карты, кредитные карты и ссуды для малого бизнеса.

Однако одна из причин, по которой PayPal пришлось адаптироваться, – это необходимость. Крупные банки и даже многие региональные игроки наверстывают упущенное, поскольку сейчас цифровой банкинг широко доступен и принят.

Компания идеально подходит для растущей экономики. Владельцы бизнеса могут получить оплату немедленно, не дожидаясь перевода. И хотя PayPal начинает выглядеть как банк, это не банк. Это различие может понравиться растущему сегменту пользователей, не охваченных банковскими услугами.

6. Walmart (WMT).

Walmart удалось добиться успеха в 2020 году. Акции WMT выросли более чем на 30% по сравнению с мартовской распродажей. Однако по сравнению с другими акциями Walmart не так сильно упал. Отчасти это было связано с тем, что инвесторы ожидали, что он будет играть большую роль в поддержании запасов домашних хозяйств.

Пандемия стала еще одним доказательством продолжающегося успеха Walmart с омниканальной моделью, которую ей пришлось принять, чтобы лучше конкурировать с Amazon (NASDAQ: AMZN). В результате, когда разразилась пандемия, Walmart оказался в лучшем положении, чтобы быстро перейти к новой норме.

Теперь компания напрямую нацелена на Amazon Prime с помощью своей программы членства в Walmart +. Хотя некоторые могут посчитать это самоубийственной миссией, по крайней мере один отраслевой советник считает, что это ожидаемый шаг. По словам генерального директора DealNews.com Дэна де Гранпре, «когда 100 миллионов семей в США платят деньги вашему крупнейшему конкуренту, вы должны что-то делать».

И хотя Walmart явно берет верх над Amazon, Walmart + также может помочь компании нацелиться на Instacart, бизнес которой во время пандемии процветал.

10 лучших акций, рекомендуемых для покупки и хранения в 2021 году

Защитите свой портфель с помощью инвестиций, которые будут актуальны в следующем году

Из-за огромного количества новостей, посвящённых новому коронавирусу, трудно думать о чём-то ещё. Но, хоть это и трудно осмыслить в данный момент, после короны жизнь продолжится. Поэтому дальновидным инвесторам стоит рассмотреть потенциальные варианты лучших акций для покупки в следующем и в последующие годы.

Учитывая долгосрочный временной горизонт, мы постараемся избегать спекулятивных компаний, которые ставят перед собой только одну задачу. Конечно, пандемия дала жизнь нескольким ранее неизвестным компаниям, а также позволила восстановиться тем, которые были на грани краха.

Но насколько они будут жизнеспособны, когда жизнь снова войдёт в норму без пагубной угрозы Covid-19? Именно этот вопрос является основой данного обзора, где мы попытаемся разобраться, какие акции купить в 2021 году.

В этом обсуждении мы исходим из предположения, что коронавирус и последовавшая за ним реакция правительств оставят длительное, если не постоянное воздействие на всех живущих сегодня людей. Мы наблюдали аналогичную динамику во время Великой депрессии, когда пережившие кризис люди начинали использовать гораздо более строгий подход к личным финансам.

В новой ситуации американцы, вероятно, будут более внимательными к своим денежным потокам. Однако мы также получили суровый урок в области здравоохранения и защитных мер, и этот урок мы никогда не забудем. Таким образом, лучшие акции для покупки в качестве долгосрочной инвестиции должны относиться к отраслям, которые удовлетворяют спрос на товары этого типа.

И дело тут не только в защите от микробов. Пандемия привела к сильным потрясениям и вынужденным изменениям в наших привычках в плане работы, жизни и потребления.

Потому список лучших акций на 2021 год выглядит довольно эклектично

• 3M (NYSE:MMM).
• Home Depot (NYSE:HD).
• Costco (NASDAQ:COST).
• Amazon (NASDAQ:AMZN).
• Microsoft (NASDAQ:MSFT).
• Johnson & Johnson (NYSE:JNJ).
• GrubHub (NYSE:GRUB).
• K12 Inc. (NYSE:LRN).
• IBM (NYSE:IBM).
• Toyota (NYSE:TM).

Лучше всего то, что большинство этих компаний могут похвастаться жизнеспособным бизнесом и сильным потребительским спросом, который не зависит от коронавируса. Поэтому вы с определённой долей уверенности можете рассматривать эти 10 лучших акций как варианты для покупки.

Самые перспективные акции на 2021 год: 3M (MMM)

Источник: JPstock / Shutterstock.com.

Одним из первых наименований, всплывающих в памяти в ответ на вопрос о лучших акциях для покупки во время этой пандемии, является промышленная и научная компания 3M. В последние годы акции MMM находятся в сложной ситуации. Просто деловой мир изменился. Гигантские конгломераты, подобные 3М, оказались слишком сложными и громоздкими. Но ситуация внезапно изменилась, когда в дверь постучал новый вирус.

С момента атаки 11 сентября 2001 года американцы привыкли постоянно вести борьбу с видимым, осязаемым врагом. Теперь люди столкнулись с микроскопической угрозой, которая унесла больше жизней, чем любой конфликт в период после Второй мировой войны. Несмотря на первоначальные сомнения, люди инстинктивно бросились в хозяйственные магазины, чтобы запастись респираторами N95.

Однако мы верим в то, что акции МММ будут отличной долгосрочной инвестицией на 2021 году, в основном за счёт долговременного психологического воздействия. Исследования показали, что экономические кризисы способны привести к перманентным изменениям в поведении молодых людей, пострадавшим в такие периоды.

С помощью дедуктивного метода можно прийти к умозаключениям, что все мы выйдем из этого кризиса с какими-то эмоциональными и психологическими шрамами. Звучит цинично, но для 3M это позитивный знак.

Home Depot (HD)

Источник: Jonathan Weiss / Shutterstock.com.

Двигаясь по той же самой линии психологического воздействия, мы предполагаем наличие устойчивого интереса к акциям Home Depot. Во время первой волны коронавируса потребители, естественно, переключили свои расходы с дискреционных покупок на товары первой необходимости. В основном, это расходы на еду, воду, пиво и туалетную бумагу – то есть, вы понимаете, самое необходимое.

Однако большая часть стандартных средств индивидуальной защиты (СИЗ) продаётся в хозяйственных магазинах, таких как Home Depot. Поэтому акции HD выигрывают от этого панического безумия. Кроме того, акции всё ещё могут похвастаться позитивным моментумом, который должен сохраниться и в следующем году.

Хотя пандемия является важным катализатором, есть и другие факторы. Например, сеть Home Depot недавно получила возможность предлагать свои альтернативные сервисы доставки. Надо признать, что во время этого кризиса мы несколько раз пользовались услугой доставки товара из магазина HD, и очень впечатлены скоростью и удобством. И мы обязательно воспользуемся ей в следующий раз, независимо от ситуации с пандемией.

Именно этот мыслительный процесс, повторяемый миллион раз, является причиной того, что Home Depot является одной из лучших акций для покупки.

Кроме того, кризисы происходят постоянно. В этом году мы столкнулись с рекордным количеством ураганов. Кто знает, что может случиться в следующем году? Однако Home Depot почти наверняка будет рядом, чтобы помочь вам, и это хорошая причина для покупки акций HD.

Costco (COST)

Источник: ilzesgimene / Shutterstock.com.

Во время эпидемии, которая привела к череде приказов на ввод и отмену карантина, включение Costco в список, где перечислены лучшие акции с потенциалом роста в 2021 году, выглядит абсолютно очевидно. Однако смысл этой статьи состоит в том, чтобы рассмотреть бренды, имеющие длинный путь к успеху. В этом контексте мы не собираемся пускаться во все тяжкие. Вместо этого мы отдаём предпочтение надёжным вариантам таким как акции COST.

Конечно, из-за затянувшихся страхов перед коронавирусом акции Costco сейчас невероятно актуальны. В основном людей волнует следующий вопрос: если пандемия Covid-19 настолько быстро распространяется в летний сезон, что будет зимой? Кроме того, советник по вопросам здравоохранения доктор Энтони Фаучи из Белого дома сильно охладил высокие ожидания людей в отношении вакцины. Вакцина скоро появится, но она может быть не слишком эффективной, предупредил Фаучи.

Преимущество акций COST заключается в том, что это отличный бренд, который можно держать в своём портфеле при других обстоятельствах. Поскольку средняя годовая зарплата членов клуба Costco составляет около 100 000$, можно смело предположить, что основные клиенты компании обладают финансовой стабильностью и могут работать из дома.

Кроме того, после пандемии мы даже сможем наблюдать сдерживаемый спрос. В хорошие времена Costco – это воплощение фантазии каждого шопоголика.

Amazon (AMZN)

Источник: Mike Mareen / Shutterstock.com.

Amazon, часто упоминаемая в статьях о лучших акциях для покупки, является ещё одним очевидным вариантом. Правда, к ней многие не очень хорошо относятся из-за разрушительной политики и стремления к доминированию на любом рынке, на который она выходит. Тем не менее, при таком количестве неизвестных, лучше вкладывать деньги в явных лидеров.

Возможно, акции AMZN не принесут вам той прибыли, которую вы получили бы от какой-нибудь биотехнологической фирмы, но, по крайней мере, они позволят вам спать по ночам.

Сегодня эта уверенность важна как никогда. И мы готовы поспорить, что ближе к 2021 году эта безопасность станет ещё более важной. Все мы хотели бы, чтобы этот вирус исчез, но вряд ли наши мечты сбудутся в ближайшее время. По крайней мере, с позицией по акциям AMZN у вас будет много потоков дохода, на которые можно будет рассчитывать.

Очевидно, что основной, бесконтактный бизнес электронной коммерции Amazon в ближайшее время будет работать. Фактически, кризис только укрепил положение акций AMZN. Кроме того, у Amazon есть своя облачная платформа AWS, которая начала играть очень важную роль, когда страна перешла к приложениям для работы из дома.

Если и этого вам недостаточно, Amazon с большой вероятностью когда-нибудь захватит весь мир. Поэтому внесите данную компанию в свой список лучших акций для покупки и спите спокойно.

Microsoft (MSFT)

Источник: NYCStock / Shutterstock.com.

Компании из сектора электроники были на подъёме на протяжении всей этой пандемии. Например, акции Apple (NASDAQ:AAPL) выросли в цене на фоне сильного спроса, а также благодаря перспективному проекту электромобиля. Даже старая добрая Sony (NYSE:SNE) неожиданно оказалась одним из интересных вариантов для покупки в этом году. Однако наибольшего внимания заслуживает компания Microsoft, особенно в качестве долгосрочной инвестиции на следующий год.

Прежде всего, весь деловой мир в целом тесно связан Microsoft. Можете что угодно говорить об альтернативных платформах, но когда дело касается офисной работы, ничто не сравнится с Microsoft Office. Сегодня этот пакет программ распространяется по модели подписки, так что акции MSFT подкрепляются стабильными потоками доходов. Кроме того, поскольку многие жители США всё ещё находятся в режиме работы из дома, этот технологический гигант стал даже более актуальным.

Далее, Microsoft эффективно удерживает свои позиции с помощью безделушек и гаджетов, которые заставляют нас подолгу сидеть перед экраном. Кроме того, в конце этого года компания выпускает следующую версию приставки Xbox, которая будет конкурировать с Sony PlayStation 5. Как вы знаете, видеоигры пользовались большим спросом во время карантина. И эта тенденция наверняка сохранится в 2021 году и далее.

Johnson & Johnson (JNJ)

Источник: Alexander Tolstykh / Shutterstock.com.

Из-за гонки по созданию вакцины от коронавируса неудивительно, что в биотехнологическом секторе появилось несколько интересных акций для покупки. Но опасность инвестиций в эти фирмы заключается в невозможности предсказать, что с ними будет после пандемии. На самом деле, ни один человек не в состоянии угадать, какая биотехнологическая компания произведёт жизнеспособный продукт.

По этим и другим причинам мы считаем, что инвесторам лучше выбирать старые и надёжные компании из сферы здравоохранения, такие как Johnson & Johnson.

Не поймите нас неправильно – акции JNJ довольно скучные. Мало того, соблазн сделать ставку на спекулятивные биотехнологические фирмы довольно высок. Одна из проблем, которая может возникнуть у инвесторов с производителями вакцин, связана с финансовой ответственностью.

Тем не менее, согласно письму, отправленному нам соучредителем Ortoli Rosenstadt LLP Марком Готлибом, основной вопрос заключается в возможности предсказания и предотвращения неприятностей, а также в анализе затрат и выгод, чтобы сделать продукт более безопасным.

До тех пор, пока производители вакцины соблюдают все положенные протоколы, а также действуют компетентно и этично, проблем быть не должно. Тем не менее, вполне справедливым является вопрос о долгосрочной жизнеспособности компаний, которые сейчас занимаются разработкой вакцины.

В случае Johnson & Johnson этой проблемы нет благодаря большому количеству уже существующих медицинских продуктов. Кроме того, у JNJ есть собственные разработки по лечению Covid-19.

GrubHub (GRUB)

Источник: Piotr Swat / Shutterstock.com.

Надо признать, что из этого списка лучших акций для долгосрочного инвестирования GrubHub несёт в себе больше всего неизвестных. А неизвестные – это явно не то, что вам нужно, особенно после того, как акции уже взлетели.

Как вы знаете, ресторанная индустрия является одним из наиболее пострадавших секторов экономики. Поскольку уровень заражения коронавирусом во многих регионах США всё ещё высок, посещение ресторанов для большинства людей является чем-то немыслимым. Тем не менее, это усилило позиции служб доставки, что привело к росту акций GRUB.

Но при текущих ценах эти акции являются опасными из-за долгосрочных последствий, которые создаст пандемия. По данным Business Insider, к концу 2020 года 85% независимых ресторанов могут окончательно закрыться. Некоторые сегменты, такие как закусочные типа “шведский стол“, скорее всего, не восстановятся ещё много лет.

С одной стороны, это снижает оптимизм по поводу акций GRUB из-за вероятности исчезновения каналов дохода. Но с другой стороны, службы доставки могут стать гораздо более важным компонентом ресторанного бизнеса. Как уже упоминалось ранее, эта пандемия может оставить шрамы в душе многих людей, и эти шрамы не исчезнут ещё очень долго.

Если всё так и будет, то покупка акций GRUB может оказаться отличным вариантом, хоть это и звучит цинично.

K12 Inc. (LRN)

Поскольку коронавирус угрожает возобновлению работы школ, компания K12 Inc. стала одним из лучших вариантов для инвесторов, которые ищут хорошие акции на 2021 год. Лично мы подождали бы, пока акции LRN немного снизятся, прежде чем покупать их. Технически, акции находятся в зоне перекупленности. Но если цена упадёт, LRN может стать вариантом, которому вы можете доверить свои деньги на 2021 год.

Дело здесь в том, что родители стоят перед непростым выбором. На наш взгляд, никакой замены личному обучению не существует. Для детей и подростков это возможность приобрести ценные социальные навыки, которые будут служить им всю жизнь. В то же время все родители стремятся защитить своё потомство. Учитывая, что о Covid-19 до сих пор крайне мало информации, нельзя утверждать с уверенностью, что школы вскоре вновь откроются и будут работать без проблем.

Тем не менее, родители могут лишиться возможности выбора, если ситуация с коронавирусом этой осенью и зимой ухудшится. Не поймите нас неправильно – мы не утверждаем, что всё будет именно так. Однако излишний оптимизм не принесёт нам ничего хорошего. Поэтому, если школы действительно начнут закрываться, воспринимайте это как сигнал к покупке акций LRN.

IBM (IBM)

Источник: Laborant / Shutterstock.com.

В течение многих лет акции IBM были медленной и скучной инвестицией. Но из-за новой ситуации в мире эта технологическая компания может оказаться одним из лучших вариантов для покупки на следующий год и, возможно, в более отдалённом будущем.

Постепенно отказываясь от своих традиционных направлений бизнеса, руководство гигантской корпорации сосредотачивается на более актуальных темах, таких как облачные вычисления и кибербезопасность. Очевидно, что из-за движения, в сторону работы из дома эти два направления должны стать отличными катализаторами для акций IBM.

Но мы включили техническую фирму в этот список по другой причине: искусственный интеллект. В частности, мы считаем, что созданная IBM платформа для ответов на вопросы Watson может стать важнейшим фактором после пандемии.

Когда разразилась эпидемия Covid-19, миллионы внезапно потерявших работу людей оказались лишёнными доступа к отделам выдачи государственных пособий. Они пытались звонить в другие учреждения за ответами и сталкивались с тем, что телефонные номера были постоянно занятыми.

Честно говоря, искусственный интеллект ещё нельзя назвать идеальным решением, но мы имели возможность проверить его лично. Во время этого кризиса автор позвонил в компанию ААА по вопросу обслуживания автомобильных аккумуляторов. Вместо того, чтобы связаться с живым оператором, он разместил запрос на обслуживание через платформу искусственного интеллекта.

Заказ был оформлен без сучка и задоринки. И эту возможность IBM может выгодно продавать, что окажет положительное влияние на цену акций IBM.

Toyota (TM)

Источник: josefkubes / Shutterstock.com.

К удивлению многих читателей, мы наконец увидели перспективы для американских автомобильных компаний, например, Ford (NYSE:F). Переход этой культовой автомобильной компании на производство электромобилей должен привести к очень интересным событиям на относительно молодом рынке. Но если вы ищете интересную альтернативу, можете рассмотреть компанию Toyota.

На перенесённых летних Олимпийских играх 2020 года Toyota должна была представить свой новый твердотельный аккумулятор EV. На твердотельные батареи EV возлагаются большие надежды, прежде всего потому, что они быстро заряжаются. Однако у них есть один критический недостаток: короткий срок службы. Таким образом, вы можете решить, что добавление акций Toyota в этот список является преждевременным.

Кроме того, нынешний производственный процесс для твердотельных аккумуляторов является слишком громоздким, что мешает массовому производству. Тем не менее, у Toyota есть дополнительный год (надеемся, что не больше), чтобы оптимизировать свои инновации. Если всё получится, акции ТМ невозможно будет остановить.

Тем не менее, мы пока не собираемся задерживать дыхание. Особенно интересным нам кажется тот факт, что Toyota не хочет играть вторую скрипку в гонке производителей батарей EV. Кроме того, бренд ассоциируется с качеством, надёжностью и долговременной ценностью, что нравится потребителям, особенно в периоды длительных спадов. Таким образом, акции ТМ подходят для более долгосрочных временных рамок.

http://invest-journal.ru/podborka-akcij-dlja-dolgosrochnyh-investorov

10 лучших акций, рекомендуемых для покупки и хранения в 2021 году