Рейтинг паевых инвестиционных фондов по доходности

Паевые инвестиционные фонды рейтинг

Доброго времени суток глубокоуважаемые, дорогие посетители и читатели сайта. Многие темы мной уже расписаны и разъяснены. В этой стать я приведу рейтинг паевых инвестиционных фондов. Рассмотрим различные вариации оборота финансовых средств, в данной области.

Начнем с того, что вспомним, что такое ПИФы. Это фонд, основан на вложении частных инвесторов, различных компаний и т.п. Сумма наковаленная на счет фонда, разделена равноценными долями, и составляет пай. Инвестор или вкладчики могут приобрести этот пай отдельно. Средства, находящиеся в фонде, не просто лежат — профессиональные управляющие счетам, каждый день проворачивают их на торговых площадках, рынках, биржах, для увеличения и получения прибыли.

ПИФ предоставляет возможность, любому участнику счета, учувствовать в торгах. Одному, мелкому инвестору, вход на большие площадки, где играют по крупному, закрыт. Коллективный «общаг», позволяет тягаться с крупными игроками.

Вспомни что такое ПИфы, переходим к классификации. Поехали.

Рейтинг паевых инвестиционных фондов по доходности

В данном разделе начнем с последнего места (по состоянию на 30 октября 2015 года) и закончим первым.

Сначала не большая таблица.

Место по порядку	Фонд	30 окт. `15 год	Наименование	Рост за отчетный месяц (с сентября по октябрь)
1	Информационные технологии	8745	Райффайзен Капитал	16%
2	Глобальный Интернет	1977	Сбербанк	12%
3	Отраслевые инвестиции	12910	УРАЛСИБ	12%
4	Фонд акций второго эшелона	8758	Райффайзен	12%
5	Золотое Руно	222	Метрополь	11%
6	Потребительский сектор	9696	Райффайзен Капитал	11%
7	Мировые технологии	2177	Управление Сбережениями	10%
8	Фонд акций компаний малой капитализации	3304,98	Сбербанк (Активы)	9,65%
9	Биотехнологии	966,76	Сбербанк (Активы)	9,61%
10	Финансовый сектор	5989,97	УРАЛСИБ	9,39%

1. Финансовый сектор (УРАЛСИБ). Цель инвестирования: Получать доход, который превысит доходность в среднем по РФ. Стратегия: удерживать акции на высоких позициях, на долгий срок. Ценные бумаги с высокодоходным потенциалом. Вклады производятся в акции банковских учреждений, компаний, которые схожи с деятельностью самого финансового сектора.
2. Сбербанк (биотехнологии). Специальный депозит. Специальное регистрирование. Проводится полный аудит деятельности (раз в год). Целью: получение прибыли при помощи вкладов в имущество фонда. Объекты, отвечающие инвестиционной политики учреждения.
3. Сбербанк (фонд малой капитализации, акции). Инвестировать в ценные бумаги, акции не раскрученных компаний РФ, с потенциалом и возможной стоимостью (выше курсовой). Рост таких предприятий выше, чем сферный рост на рынке.
4. Мировые технологии (РГС). Целью является: получать прибыль за счет приобретения бумаг (ценных) ETF, вкладывать финансы в быстро развивающееся предприятия. Ориентирован фонд на компании занимающееся высокими технологиями. Так же «играют» на курсах национальной валюты (российский рубль). Стратегия фонда: инвестиции в (ETF) PowerShares QQQ (бумаги подлежащие ликвидации). Работают на зарубежных ранках при помощи индексов NASDAQ-100.
5. Потребительский сектор (Райффайзен). Фонд составляют акции различных сетей, производителей, банковские учреждения и фармацевция. В общем, в компании с потенциальным высоким доходом, с большими доходами и малыми рисками.
6. Золотое Руно (Метрополь). Цель: инвестиции на долгий срок в ценные бумаги самого фонда, для искусственного перероста стоимости акций. Вложения в паи иностранных компаний и т.д.
7. Фонд акций второго эшелона (Райффайзен). Инвестируют в акции предприятий, которые облатают меньшими рисками и обладают высоким доходам, с «голубыми фишками, как прирост.
8. Отраслевые инвестиции (УРАЛСИБ). Получать доход от инвестиций в акции. Выбирают предприятия из списка перспективных и прибыльных. Активы разделяются между отраслями.
9. Глобальный Интернет (Сбербанк). Вклады в акции АДР/ГДР, в основном интернет-компаний, покупка паев крупных интернет ресурсов.
10. Информационные технологии (Райффайзен). Фонд работает с операторами мобильной связи (покупка акций), медиа компании, предприятия высоких технологий. Уровень, которых неизменно растёт с каждым годом. Прибыль так же увеличивается.

Нужно ли вкладывать в ПИФы?

Естественно, безоговорочно — да. Ведь такие инвестиции могут позволить себе абсолютно каждый, суммы вложений могут быть не значительны. Ведь счет составляет из средств нескольких вкладчиков. Правила и заметки по паевому инвестиционному фонду:

1. рассматривать такие вложение нужно в долгосрочной перспективе, на долгий срок. При падении рынков – не паникуйте. После обвалов, всегда следует рост, при чем глобальный;
2. определите управляющею компанию, тщательно изучите о них информацию. Профессионалы будут управлять средствами, работать на бирже и получать прибыль (за определённый процент);
3. сразу накопите средства. Не нужно инвестировать последнее или занятые деньги. Хотя можете вложить и 5 тысяч рублей(20 процентов в год) — спустя двадцать пять лет у вас будет 30 миллионов рублей, и так далее. Обеспечите себе старость.

Главное помните: средства не должны лежать мертвым грузом. Они должны работать, приносить прибыль. Каждый потерянный рубль: опыт и знания, которые не купишь. Вы хозяин своего счастья. Инвестируйте и будьте счастливы и богаты. Удачи!

Время идет, а деньги обесцениваются. Я начал искать, куда их вложить. Сперва открыл счет и начал торговать на Форексе. Пришел к выводу, что это не мое.

Потом решил инвестировать в биткоин. И вот тут я не прогадал. Вы посмотрите, какой сейчас у него курс! За криповалютой будущее, ее уже в магазинах принимают.

Рейтинг доходности ПИФов акций 2018-2019: лидеры и аутсайдеры

Итоги 2018 года для ПИФов акций: на нефтяной волне

На ПИФах акций в 2018 году можно было неплохо заработать. В рейтинге портала Investfunds рублевая доходность открытых паевых инвестиционных фондов из топ-20 варьируется от 15 до 36 % годовых. Даже учитывая комиссию за управление, скидки и надбавки, это существенно выше, чем у банковских депозитов.

Хотя в целом, средневзвешенная доходность (изменение стоимости пая) всех облигационных ПИФов в прошлом году упала с 9,4 до 7,3 % за счет снижения доходности облигационных фондов. Фонды акций чувствовали себя хорошо. Неслучайно часть инвесторов в четвертом квартале 2018 года предпочла переложить в них деньги из фондов облигаций.

Вы уже, надеемся, приспособились не обращать внимания на статистику и не делать ставку на прошлую доходность фондов. Это как в тренажерном зале: кто-то (фонды, вкладывающие в нефтегазовый сектор) сделал по 40 отжиманий, а кто-то (фонды потребительского сектора) сделал минус одно.

2018 год для российского и зарубежных фондовых рынков не был однородным, его условно можно разделить на две половины:

Американский рынок акций в первой половине 2018 года рос. Российский, наоборот, с весны начал испытывать серьезное давление: сказалось введение нового пакета санкций, ослабление рубля, неблагоприятный инвестиционный климат. Фонды, составленные из валютных инструментов, получили более 20 % доходности в рублях.

Во второй половине года все поменялось. Если в третьем квартале американский рынок еще прибавлял, то на финише года круто обвалился. Фондам, инвестирующим в зарубежные акции, не помогло даже падение курса рубля (к концу года доллар почти достиг отметки 70 рублей).

Паевые фонды акций в первом полугодии 2019

В плане санкций до поры складывалось относительное затишье. В феврале группа сенаторов США декларировала новый «убийственный» пакет ограничительных мер. Но в реальность они стали воплощаться только недавно. Речь идет о запрете на операции с российским госдолгом. С 10 июля можно наблюдать снижение индекса РТС.

Если подводить предварительные итоги, первая половина 2019 года позитивно отразилась на ПИФах, инвестирующих в российский рынок акций. Фонды, оперирующие валютными инструментами, также показывают хорошие результаты. Просто из-за укрепления рубля это не так очевидно. Доходность в долларах для фондов с зарубежными бумагами выглядит вполне достойно, а рублевая пока не сильно выше нуля.

Прогноз доходности ПИФов акций во втором полугодии 2019

«Предсказывать поведение фондовых рынков акций — дело неблагодарное. Полгода — слишком короткий промежуток, в течение которого может произойти все что угодно. Акции — все-таки более чувствительный и нежный инструмент, чем облигации. Вспомним хотя бы мощную коррекцию зарубежных рынков в конце прошлого года.

Панических ожиданий нет, даже несмотря на то, что все рынки сегодня находятся на максимумах. Если бы все шло в «штатном» режиме, вторая половина 2019 года не должна быть хуже прошедшей. Вполне логично ожидать продолжения роста индексов, разумеется, более скромного, чем за последние шесть месяцев.

В пользу паевых фондов акций говорит одно важное обстоятельство: сегодня акции для большинства инвесторов в России и в мире являются чуть ли не единственным классом активов, который способен обеспечить желаемую доходность. На рынке облигаций получить приемлемый доход (от 5 % годовых в валюте) в долгосрочной перспективе практически невозможно. В последнее время здесь наблюдается заметный рост и, как следствие, снижение доходности от вложений в облигации.

Если ничего экстраординарного не произойдет, во второй половине года рынки акций покажут более медленный, структурный, но все-таки рост.

Для инвесторов, которые планируют долгосрочные вложения, для вхождения в фонды акций нет неудачного времени. На длительном горизонте фондовые рынки так или иначе будут расти, а доходность от вложений в акции будет выше, чем в облигации. Вероятность получить убыток от инвестиций в акции на горизонте в три года составляет примерно 15 %, и она снижается с увеличением этого срока.

Для тех, кто настроен более спекулятивно, чей горизонт планирования не столь продолжителен, можно рекомендовать подождать небольшой коррекции. Она обязательно будет, риски никуда не уходят и периодически дают о себе знать. Заходить на рынок акций, покупая соответствующие ПИФы, можно спокойно, как только идет снижение рынков на 3-5 %.

Нет смысла гнаться за показателями отдельных отраслевых фондов. Ставка на прошлую доходность, когда инвестор погашает паи своего фонда и резко перекладывается в секторальный ПИФ, показавший на отрезке в пару месяцев блестящий результат, ведет к большим убыткам в будущем. Вы заходите на максимумах, и такие отраслевые фонды акций «просаживаются» еще сильнее.

Логично выбирать фонды широкого профиля и доверять функцию выбора отраслей профессиональному управляющему, который внутри фонда будет лавировать между разными секторами».

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000–2017 (на сайте используется сокращение — УК «Система Капитал»). Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефоны: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, http://www.sistema-capital.com. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и (или) денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9; по телефонам: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00; по факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30; на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com; в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале – «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 18,29%, за 12 мес. 20,73%, за 36 мес. 41,91%.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале – «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 Августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 4,12%, за 12 мес. 12,18%, за 36 мес. 38,21%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (в настоящем материале – «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 Февраля 2014 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. -6,44%, за 12 мес. 8,17%, за 36 мес. 51,61%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный» (в настоящем материале – «Резервный. Валютный»). Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 Октября 2013 года, регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 15,88%, за 12 мес. 18,16%, за 36 мес. 39,38%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный» (в настоящем материале – «Резервный»). Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 Сентября 2011 года, регистрирующий орган — Федеральная служба по финансовым рынкам. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 3,89%, за 12 мес. 10,85%, за 36 мес. 33,95%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (в настоящем материале – «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 Ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 28,72%, за 12 мес. 45,26%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале – «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 Мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 03.08.2020г. в рублях за 6 мес. 39,91%, за 12 мес. 49,29%.

Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Информатика +» (в настоящем материале – «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 09 Апреля 2020 года, регистрирующий орган — Банк России.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Инвестиции 1». Номер в реестре паевых инвестиционных фондов — 4042-СД, дата внесения в реестр паевых инвестиционных фондов — 19 мая 2020 года.

Закрытый паевой инвестиционный фонд комбинированный «Инвестиции 2». Номер в реестре паевых инвестиционных фондов — 4043-СД, дата внесения в реестр паевых инвестиционных фондов — 18 мая 2020 года.

МТС Инвестиции — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора.

Материалы, представленные на настоящем ресурсе (далее — материалы), не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В материалах не принимаются во внимание Ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в материалах, и не рекомендует использовать указанные материалы в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Материалы подготовлены исключительно в информационных целях. Информация и мнения, изложенные в материалах, были собраны или получены на основании данных, полученных из источников, которые, по мнению авторов материалов, являются надежными и достоверными. В материалах не дается ни прямых, ни косвенных заявлений или гарантий в отношении точности, полноты или надежности содержащихся в них данных, полноты обзора ценных бумаг, рынков или исследований, указанных в материалах. Любое мнение, выраженное в материалах, может быть изменено без предварительного уведомления и может отличаться или даже быть противоположным мнению, изложенному в других материалах ООО УК «Система Капитал». Любые суждения или мнения, представленные в материалах, актуальны на момент их публикации. Если дата представленного материала неактуальна, его содержание может не отражать текущее мнение авторов материала и текущую ситуацию на рынке. Цены, указанные в материале, представлены исключительно в информационных целях и не являются оценкой конкретной ценной бумаги или другого инструмента. ООО УК «Система Капитал» не гарантирует совершение каких-либо сделок, упомянутых в материалах, в том числе по указанным в них ценам. Материалы не следует рассматривать в качестве предложения или побудительной причины принять участие в инвестиционной деятельности и на них нельзя рассчитывать как на заверение того, что какая-либо конкретная транзакция может быть осуществима по указанной в материалах цене. Инвесторам следует самим принимать решения об обоснованности инвестиций в каждый финансовый инструмент или инвестиционную стратегию, упомянутые в материалах. Материалы являются собственностью ООО УК «Система Капитал». Использование материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за действия третьих лиц в результате такого использования и распространения. Материалы по налоговым вопросам подготовлены ООО «СКК», оказывающим консультационные услуги ООО УК «Система Капитал».

«МТС Инвестиции» — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора при предложении физическим лицам услуг в рамках деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами. Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.

Паевой инвестиционный фонд: виды и рейтинг лучших по доходности

Вложение финансов в паевой инвестиционный фонд приносит реальный доход. Самыми популярными инвестиционными фондами в 2018 году стали:

1. Фонд «Сбербанк Глобальный Интернет» – УК «Сбербанк Управление Активами».
2. «Альфа Капитал Технологии» – «Альфа Капитал».
3. «Райффайзен Информационные Технологии» – «Райффайзен Капитал».

Рейтинг напрямую связан с успешностью компаний, слаженностью работы управленческого состава, прибыльностью предприятия. Сравнивают фонды по доходности, так средний прирост стоимости пая за первое полугодие 2018 года составил около 35%.

Выбор фондов для инвестирования огромен, виды инвестиционных фондов отличаются и имеют существенные различия. Но среди этого многообразия лучше остановится на ПИФ.

При выборе фонда для вложения финансов следует обратить внимание на показатели его деятельности:

1. Размер доходности портфеля отображается в коэффициенте альфа. Чем он выше, тем эффективнее работает управленческая группа;
2. По динамике ПИБ можно оценить его доходность и устойчивость – если нужны надежные инвестиционные проекты, лучше выбирать ПИБ с коэффициентом бета менее 1. При показателе более 1, возрастает доходность, но увеличиваются риски;
3. Коэффициент прибыльности предприятия или коэффициент Шарпа. Чем он выше, тем прибыльнее предприятие;
4. Сколько лет работает фонд на рынке. Чем срок выше, тем фонд стабильнее. Начинают отсчет от трех лет.

Многие граждане РФ устремляют свои взоры именно на инвестирование в ПИФ. Первоначальная сумма может быть минимальной, начиная от одной тысячи рублей.

Что такое пай и ПИФ

Пай – это ценный документ, удостоверяющий право инвестора на часть имущественного фонда. Паевой инвестиционный фонд является формой коллективного инвестирования.

Инвесторы становятся долевыми собственниками имущества фонда. Распределяется прибыль между инвесторами пропорционально количеству паев.

Изучить определение и правовое поле деятельности ПИФ можно в Федеральном Законе № 156 от 29.11.2001 года.

Классификация в зависимости от порядка выкупа паев:

• открытый ПИФ – позволяет продавать и выкупать паи в любое удобное для инвестора время;
• закрытый ПИФ – в этой форме фонда выход возможен только при закрытии предприятия. Применима такая форма при создании фондов, вкладывающих деньги в недвижимость;
• биржевой фонд;
• интервальный ПИФ – заранее определяет периоды покупки и продажи паев.

Особенностью паевых инвестиционных фондов является разделение денежных средств и ценных бумаг инвесторов имущества компании. Все финансовые операции производят по разным счетам. Это облегчает управление активами и делает схему максимально удобной для работы.

Отраслевые фонды дают возможность развивать строительство, промышленность, энергетику, недвижимость. В фондах интеллектуальная собственность работает, основываясь на незыблемые в экономике авторское право, право на патент и коммерческую тайну, наличие товарного знака.

В ФЗ № 156 прописано, является ли ПИФ юридическим лицом. Ответ однозначен – не является. А это значит, ПИФ не может быть полноправным участником на рынке ценных бумаг.

Среди многообразия направлений инвестирования можно выделить фонды:

• облигаций;
• акций;
• индексные фонды;
• смешанные.

Как происходит формирование ПИФов

В России вложение в фонды – это реальный способ приумножить капитал. Группа мелких инвесторов – это те, кто создает общий фонд для приобретения активов.

Инициаторами создания фонда являются люди с активной жизненной позицией, умеющие работать на рынке инвестиций. Все операции с активами регулируются Федеральной Службой.

Первым вопросом, который должен решить инвестор, является выбор управляющей компании и фонда. Они занесены в реестр паевых инвестиционных фондов.

Чтобы быть в курсе всех изменений в мире акций, облигаций и цен на товары стоит посещать биржевой фонд. В основу его деятельности положено отслеживание информации и продажа этого инструмента как обычной акции.

На начало 2018 года мировая индустрия биржевых фондов составила более 5 триллионов долларов.

При подписании документов внутри фонда пайщик изучает и подписывает правила доверительного управления. Создание условий взаимодействия между управляющей компанией и группой инвесторов регулируется этим документом.

Перед тем как открыть инвестиционный проект, следует изучить этапы его создания:

1. Создание структуры – направление финансовых потоков, выбор пайщиков, разработка правил, подписание договоров. На это идет до 8 недель;
2. Регистрация правил доверительного управления ПИФ в Центробанке России. Занимает около 5 недель;
3. Формирование и наполнение фондов ПИФ. Занимает время до трех месяцев.

Вопрос налога

Налогообложение дохода от паев происходит в определенных ситуациях, оговоренных в Законе РФ:

• реализация паевой доли на вторичном рынке;
• предварительная выплата доходов;
• погашение паев.

На обмен паев в пределах одной компании налогообложение не распространяется. Это дает возможность переводить активы в акции, денежные единицы, облигации.

Для физических лиц ставка налогообложения для резидентов составляет 13%, для нерезидентов – 30%.

С начала 2018 года была принята и введена в работу поправка к. 3.4 статьи 251 НК РФ. Исходя из нее, прощение акционером долга не является необлагаемым налогом.

По новому законопроекту налогом не облагаются:

• вклады в имущество от акционера;
• повышение прибыльности невостребованных дивидендов.

Какие особенности имеет закрытый паевой инвестиционный фонд

Каждый тип фонда имеет свои особенности. Создают ЗПИФ на срок от трех до пятнадцати лет.

Закрытый паевой инвестиционный фонд:

• управляющая компания имеет право погасить инвестиционные паи в последние дни существования фонда, при его закрытии;
• выйти из фонда нельзя;
• решение текущие вопросов и внесение поправок в деятельность фонда решает особый орган управления – собрание владельцев;
• получение доходов;
• оплата паев с помощью не денежных средств;
• особый порядок при ведении документации, составлении отчетности.

К ЗПИФ относятся:

• фонды недвижимости;
• рентные, прямые, венчурные инвестиции;
• фонды кредитования.

Более всего ЗПИФ интересны для крупных инвесторов.

Привлекательность условий заключается в:

1. снижении уровня налогообложения;
2. затруднении для рейдеров в захвате имущества или пая являются плюсом для инвесторов;
3. четком структурировании бизнеса.

Принцип работы ЗПИФ

Ведущая роль в управлении и принятии решений лежит на управляющей компании. Она разрабатывает правила доверительного управления фондом, проводит операции с паями и активами. Учет всех действий с паями ведет регистратор.

Во многих ЗПИФ создают инвестиционные комитеты. Они могут одобрить или не разрешить проведение сделки.

ЗПИФ входит в группу комбинированных фондов. На основании статей 33 и 34 ФЗ № 156 и указания Банка РФ № 4129 –У от 05.09.2016 можно составить представление об этой разновидности фондов.

В их состав могут входить любые активы. Исключение составляют денежные средства. Комбинированный фонд может самостоятельно устанавливать структуру активов и приобретать имущество, которое можно хранить в специализированном депозитарии.

Примеры успешных направлений в ЗПИФ

Для процветания и экономического роста РФ важно инвестировать в отечественную промышленность.

Благодаря развитию промышленного и интеллектуального потенциала укрепляются позиции на местах и идет продвижение продукции на зарубежном рынке.

Промышленные инвестиции продвигают развитие нефте и газодобывающего сектора, машиностроения и информационных технологий.

К примеру, комбинированный закрытый инвестиционный фонд рентный «АТРИУМ» зарегистрирован в 2010 году, срок действия до 2025 года – будет интересен квалифицированным инвесторам.

А ЗПИФ «Лонтано», находящийся в УК «Эвокорп», вкладывает финансы в ценные бумаги.

Созидание закрытых фондов возможно только в жестких рамках, под защитой Закона и при условии государственной поддержки.

Безопасный способ вложить деньги в открытый паевой инвестиционный фонд
Открытый паевой инвестиционный фонд позволяет инвестору вывести деньги в любой момент. Для УК необходима точка стабильности, которая обретается при вложении финансов в ликвидные акции.

Инвестору, который начинает свое развитие нужно изучить направление деятельности управляющего органа компании, самостоятельно оценить возможности получения «навара» выбранной отрасли.

Использование рыночных финансовых документов способствует вложению средств инвесторов в высоколиквидные активы, состоящие из акций, которые всегда можно продать. Этот позволяет пайщику быстро выводить свои активы, если сделка отдела управления пришлась им не по душе.

В открытом фонде не устраивают собрания пайщиков для получения разрешения о расширении или сокращении уровня капиталовложений. Выбирая отрасль важно не ошибиться.

• в открытые фонды облигаций и акций;
• денежные, индексные, смешанные фонды.

Стоимость активов напрямую зависит от ситуации на рынке. Привлекательность этого вида вложения финансов в том, что фонды открыты для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Особое внимание нужно уделять:

• специфике фонда;
• ситуации со стоимостью акций;
• направлению, отрасли инвестирования.

Перед тем, как вкладывать деньги нужно изучить ситуацию на рынке, оценить риски.

Слишком бурно меняющаяся картина спроса, как и слишком спокойная динамика не принесут бизнесу успеха. Поэтому нужно искать направление с динамично развивающейся компанией, имеющей положительные цифры прироста.

Сегодня самой популярной направляющей для удачного вложения является рынок акций и ценных бумаг. Почерпнуть информацию о динамике развитии предприятия можно в сводках, релизах, отчетах предприятий, интернет публикациях и новостях СМИ.

Выгодное вложение: паевой инвестиционный фонд недвижимости

Строительство жилья является выгодным вложением. Паевой инвестиционный фонд недвижимости относится к закрытым фондам. Он не является юридическим лицом. Управление находится в руках УК. Взаимодействие происходит по продуманной схеме управляющей компании, застройщиков и инвесторов.

Отличает этот закрытый фонд от других сравнительно небольшая степень риска и высокая доходность предприятия. Жилой фонд постоянно развивается, поэтому перспектива получить прибыль реальная.

Часто складывается ситуация, когда ПИФ построил недвижимость и продает ее. Это обеспечивает быстрый оборот средств и продажу недвижимости.

Особенность приобретения имущества в ПИФе заключается в том, что на недвижимость может быть наложено обременение. Чтобы снять его, нужно обратиться в Росреестр. В результате будет получен документ о правах собственности на недвижимость без обременений.

При покупке недвижимости через ПИФ следует сделать запрос в УК для получения спецдепозитария на совершение сделки. Этот документ является гарантией для покупателя в добропорядочности фонда.

При покупке квартиры через ПИФ следует учитывать, что фонд не является юридической единицей, поэтому перечисление денег на банковскую ячейку невозможно. Альтернативой является перечисление средств через банковский аккредитив.

Примерами успешных и надежных фондов, инвестирующих недвижимость в Москве, являются:

• ЗПИФ «Подмосковье», зарегистрированный в 2005 году;
• ЗПИФ «ХМБ Капитал» (УК «Навигатор»);
• ЗПИФ «Елочка», зарегистрирована в 2014 году.

Вложение инвесторов в ценные бумаги этих фондов приносит реальные доходы, так как столице идет масштабное строительство.

Газпромбанк «Облигации плюс» и другие успешные паевые инвестиционные фонды
Рейтинги фондов и управляющих компаний отличаются по таким характеристикам:

• уровню доходности;
• стоимости чистых активов;
• объему привлеченных средств;
• инфраструктурным расходам клиентов.

В структуре Газпромбанка паевые инвестиционные фонды дают возможность получать высокий доход от процентов. Управление активами подразумевает вложение в акции, ценные металлы, облигации.

Информация о Газпромбанке занесена на официальный сайт компании. Работает банк с 2004 года.

Управляющая компания Газпромбанк имеет особенности:

• работает 15 лет на рынке инвестиций;
• фонд занимает почетные места по надежности и популярности среди аналогичных организаций;
• в рядах фонда много клиентов, которые убедились в эффективности деятельности УК.

Вариант «Облигации плюс» – это фонд ПИФ Газпромбанка отличающийся надежностью. Этот фонд защищает вложения инвестора от инфляции.

Если вкладчик снимет часть своих денег со счета банка, на остаток он все равно будет получать прибыль. Благодаря вложению активов клиентов в государственные облигации и ценные бумаги, рост средней прибыли в среднем составляет более 15 %.

В основу деятельности фонда входит закупка ценных бумаг таких крупных корпораций как:

• Сбербанк;
• Втб;
• УралСиб;
• Райффайзенбанк;
• Рсхб;
• Альфабанк;
• Бкс;
• Ткб париба;
• Гфт.

Ценные бумаги этих банков имеют высокий кредитный рейтинг. Как правило, это облигации Минфина, ценные бумаги корпораций Роснефть, Ростелеком, МТС, КамАЗ. Чтобы получить прибыль, срок вклада должен быть не менее одного года.

«Сбалансированный» – это фонд ПИФ Газпромбанка, который часть денег вкладывает в рисковые мероприятия, а часть активов переводит в безопасные по степени риска облигации.

«Нефть» – это вложение денежных средств во вложение и развитие нефтяных российских и зарубежных компаний.

«Индия» – это вложение средств развивающуюся экономику этой страны, чтобы риски были минимальны, фонды вкладывают средства в 75 компаний.

«Золото» и «Электроэнергетика» являются сомнительными средствами получения доходов. В настоящее время нет тенденции к развитию и приросту прибыльности этих отраслей. Поэтому перед вложением средств нужно оценить состояние рынка, просмотреть прогнозы.

Взаимосвязь Россельхозбанка, Альфабанка, Сбербанка России с ПИФ Газпромбанк приносит хорошие результаты на пассивном инвестировании и за счет приобретения паев.

Какой выбрать паевой инвестиционный фонд по отзывам

Перед тем, как выбрать определенный паевой инвестиционный фонд нужно изучить отзывы в интернете и на официальных сайтах фондов Газпром, Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанка.

Вложения имеют риски, но не стоит забывать и о прибыли. Благодаря государственной поддержке и контролю, выбор фонда значительно упрощается.

http://money-creditor.ru/news/investicii/reiting-paevih-investicionnih-fondov-po-dohodnosti.html
http://blog.mts.investments/articles/pif-ranking-2019-stock
http://zakondeneg.ru/paevoj-investitsionnyj-fond-vidy-rejting-luchshih-po-dohodnosti