Самые провальные и самые успешные инвестиционные проекты десятилетия (2004 – 2014г.)

Для более наглядного освещения данного вопроса, что бы не сваливать разные виды инвестиций в одну кучу, попробуем развести их по разным категориям. В качестве ключевых и наиболее капиталоемких направлений (там, где крутились, зарабатывались и терялись основные мировые деньги), просматриваются – стартапы, портфельные инвестиции, коммерческие инфраструктурные проекты, спекулятивные вложения (которые, условно, но наверно, все же можно принять за некую разновидность инвестиционных проектов – в рамках отдельных фондов, счетов или даже стратегий) и прочие инвестиции (международные и государственные программы и др.).

Исходя из этого, более полное раскрытие темы видится в рамках следующих восьми разделов:

1. Самые успешные стартапы.

2. Самые выгодные портфельные инвестиции.

3. Самые эффективные инфраструктурные проекты.

4. Самые выгодные спекуляции.

5. Прочие самые удачные инвестиции и вложения.

6. Самые провальные стартапы.

7. Самые не очевидные инфраструктурные проекты.

8. Самые разорительные спекуляции.

1. Самые успешные стартапы

• По абсолютному приросту капитала (стоимости бизнеса*) – сколько денег заработали инвесторы.

(*Ибо 100% годовых на 1 млн. долл. и 100% годовых на 1 млрд. долл. – совершенно разные вещи):

— «Dropbox» (Облачный сервис хранения данных – более 200 млн. пользователей) – начальные инвестиции 257,2 млн. долл. (7,2 млн. долл. в 2008г. и 250 млн. долл. в 2011г.) примерная текущая оценка стоимости компании – 10 млрд. долларов. Прирост капитала – порядка 9,742 млрд. долларов!

— «Xiaomi» (Китайский производитель мобильных устройств и гаджетов) – начальные инвестиции 507 млн. долл., текущая капитализация (стоимость компании) – около 10 млрд. долл.

— «Palantir» (Обработка больших объемов информации с последующим структурированием её в доступной для человеческого восприятия форме) – суммарные инвестиции порядка 800 млн. долл., текущая оценочная стоимость компании – более 9 млрд. долл.

• По относительному приросту капитала статапа* – во сколько раз инвесторы увеличили свой первоначальный капитал.

— «Zalando» (Немецкий онлайн – ритейлер продающий одежду и сопутствующие товары в Европе) – начальные инвестиции 49 млн. долл., примерная стоимость компании (в 2013г.) – около 5 млрд. долл. Рост стоимости первоначальных капиталовложений в примерно в 100 раз!

— «SpaceX» (Программа коммерческих космических полетов) – начальные инвестиции 115 млн. долл., примерная стоимость проекта 4,8 млрд. долл. (прирост в 42 раза). * Вполне возможно, что результаты вышеперечисленных компаний перекрыты уже сегодня или будут перекрыты завтра новыми стартап проектами, например такими, как – «Ranku» (сервис онлайн-обучения для всех), «MYO Armband» (устройство с которым скорость управления компьютером заметно возрастает с помощью жестов (скальперам на заметку . )), «Jolla» (новый финский производитель смартфонов), «QuizUp» (самое популярное приложение для iOS за все время существования сервиса «AppStore»), «Vowch» (мобильное приложение, позволяющее найти все самое актуальное и востребованное в социальных сетях), а так же «Venmo», «Leafly», «Uber», «Lyft», «Hailo», «ClassDojo» «Snapchat», «Chesscademy», «Homejoy», «Estimize» или многими другими. К сожалению, об этом мы сможем узнать лишь некоторое время спустя, когда рынок (IPO или независимые эксперты) смогут оценить в стоимостном выражении текущую инвестиционную привлекательность данных проектов.

2. Самые выгодные портфельные инвестиции

• Нарастающим итогом за 10 лет, как по абсолютному приросту стоимости акций компании на фондовой бирже – приращенной стоимости (увеличению капитализации), так и по относительному приросту стоимости акций (в %) среди крупнейших корпораций мира:

— «Apple» — котируется с 1980 года на бирже NASDAQ, абсолютный рекордсмен роста котировок акций среди крупнейших компаний мира. Цена размещения в 1980г. – 4 долл., абсолютный минимум в 1982г. – 1,44 долл., абсолютный максимум в 2012г. – 705 долл., рост в 176 раз (за 32 года) с момента первичного размещения акций. Примерный средний рост котировок с 2002 по 2012г (с 6 до 705 долл.) – рост в 117,5 раз, а за последние 10 лет – с 2004 по 2014г. (текущая стоимость акций примерно 100 долл.) – увеличились в 14 раз.

— «Google» — в августе 2014г. инвесторы компании отмечали 10-летний юбилей проведения первичного публичного размещения акций на бирже, за этот период цена акций мирового поисковика №1 увеличилась примерно в 13 раз, с 85 долларов до 1000 – 1100* долларов. *Цена взята без учета дополнительной эмиссии уменьшившей текущие котировки акций компании вдвое.

— «British American Tobacco» — акции компании выросли за тот же период примерно в 4,5 раза.

3. Самые эффективные* инфраструктурные проекты

• По размеру получаемой и ожидаемой отдачи – денежным доходам и предполагаемой будущей пользе – совокупному общественному благу:

— «Скоростная железная дорога Пекин и мегаполис Гуанчжоу» — протяженностью 2,3 тыс. км. Объем инвестиций – 54 млрд. долл. Расчетная скорость движения поездов — до 300 километров в час. В сутки предполагается одновременное движение до 300 высокоскоростных поездов (150 в одну сторону).

— ГЭС «Три ущелья» — крупнейшая гидроэлектростанция в мире. Мощность в три раза выше, чем у Саяно-Шушенской ГЭС. Первая турбина была запущена еще в 2003 году ГЭС, полный ввод в эксплуатацию планируется к 2015 году. Объем инвестиций 23 млрд. долл. *Оценивать реальную эффективность подобных проектов можно только условно, исходя из весьма относительных и неоднозначных экспертных оценок ожидания их отдачи в долгосрочной перспективе.

4. Самые выгодные спекуляции

• По абсолютному приросту первоначального капитала – размеру заработка: К сожалению, не удалось обнаружить в прошедшем десятилетии ничего похожего на абсолютный мировой рекорд прибыли, который установил за 1 день Джордж Сорос в далеком 1992 году, заработав больше 1 миллиарда долларов, после обвала английского фунта по отношению к немецкой марке.

• По относительному приросту первоначального капитала – увеличению его стоимости (в %):

— Самую большую прибыль за месяц – показал китаец Чен Ликуй в 2008г. в течение месяца увеличив объем собственных средств с 400 долларов до 247 210 долларов – в 618 раз. Торговля велась на паре японская йена-английский фунт, трейдер при этом имел опыт торговли около полу года.

— В 140 раз за 11 дней – увеличила первоначальный депозит в 2013г. управляющая ПАММ-счетом в компании «Альпари» Елена Пряхина. Начав торговлю с 1 316 рублей она смогла довести первоначальную сумму до 252 460 рублей – рост в 191 раз, до вычета комиссий и уплаты налогов.

* Но, сумма уж больно смехотворна.

*Абсолютный мировой рекорд годовой прибыли установлен в 1987г. и принадлежит легендарному трейдеру Ларри Вильямсу, который увеличил первоначальные 10 000 долларов до 1 147 000 долларов (рост 114,7 раз), используя стратегию скальпинга.

* В любом случае все выше перечисленные суммы далеко не те, что у Сороса.

5. Прочие самые удачные инвестиции и вложения

— Вложения в премиальные сорта вин — цены на премиальные вина за последнее десятилетие выросли существенно больше, чем стоимость акций* подавляющего большинства наиболее успешных компаний, нефти, недвижимости или предметов искусства. Например ящик из 12 бутылок Lafite Rothschild (одно из лучших вин из Бордо), подорожало на бирже Liv-Ex на 857% (в 8,6 раз !).

— Золото – за десять лет увеличилось в цене с 414 долл. до 1 290 долл. – рост в 2,92 раза за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм), достигая в 2011г. максимального уровня в 1765 долл. * Рост существенно меньше, чем у вина, но при серьезных финансовых катаклизмах, спрос на золото будет только расти, вино же будет оставаться дорогим и ликвидным активом только в благополучные времена. *Для справки рост основных биржевых индексов за этот же период составил (по состоянию на октябрь 2014г.) – NASDAQ с 1 942 до 4 222 – рост в 2,34 раза; S&P500 с 1118 до 1993 – рост в 1,78 раза; Dow Jones (DJIA) с 10 119 до 16 788 – рост в 1,66 раз; Nikkei 25 с 10 980 до 16 002 – рост в 1,45 раза.

6. Самые провальные стартапы

• По абсолютному и относительному (усушка в %) объему потерянных средств инвесторов:

— «Сигареты с меньшим содержанием никотина Premier» – на разработку, было потрачено более 1 млрд. долл. табачной компанией R.J. Reynolds, тем не менее “самые здоровые сигареты” так и не стали востребованными.

— «Социальная сеть «Bebo» — была приобретена в 2008г. компанией AOL за 850 млн. долл. Компания так и не оправдала ожиданий инвесторов, уступив в конкурентной борьбе Facebook. В 2010г. Bebo была продана частному фонду Criterion Capital Partners за 10 млн. долл., что было в 85 раз меньше первоначальной стоимости. В данный момент Bebo продолжает свою работу.

— Социальная сеть «MySpace» — на пике популярности в 2006г., входила в пятерку самых посещаемых сайтов в США (48 миллионов уникальных посетителей и 27,4 млрд. просмотров страниц в месяц). Компания была куплена News Corp за 580 млн. долл. в 2006 г., после чего в неё были произведены дополнительные вложения. Некоторое время спустя, когда проигрыш в конкурентной борьбе с Facebook стал очевидным, MySpace была продана за 34 млн. долл.

7. Самые не очевидные инфраструктурные проекты

• По размеру абсолютных потерь или не очевидных затрат – денежные затраты и другие потери:

— «Международная пилотируемая космическая станция» (МКС или же International Space Station) — только за период с 1993 по 2009г. на осуществление совместной космической программы с участием России, США и еще 14-ти стран было потрачено не менее 100 млрд. долл.

— «Зимняя олимпиада в Сочи» — общие расходы составили около 50 млрд. долл. По официальным данным, на развитие инфраструктуры региона ушло около 1,3 трлн. рублей, на строительство спортивных сооружений и вспомогательных объектов потратили ещё 214 млрд. рублей. Всего — 1,544 трлн. рублей. *Как ни крути, регион является всего лишь небольшим пятнышком на карте огромной Российской Федерации, и в эту точку (словно в игольное ушко) ушла такая прорва денег (больше чем на летние олимпийские игры в Пекине в 2012г.). Интересно, сколько можно было за эти деньги построить заводов и создать постоянных рабочих мест в центральной части РФ?

8. Самые разорительные спекуляции

• По размеру абсолютных потерь – денежные и другие потери: — Убыток 7,1 миллиардов долларов в 2008г. принес одному из крупнейших и старейших банков Европы — «Societe Generale» трейдер Жером Кервьель. Некомпетентность с последующим мошенничеством трейдера, пытавшегося скрыть свои неудачи, плюс отсутствие должного контроля со стороны банка – повтор более ранней истории 1995г. с Ником Лиссоном (который потерял 1.3 млрд. долл. разорив Barings Bank), только в еще большем масштабе. *«История учит тому, что ни чему не учит». По возможности, в качестве перечисленных объектов представлены крупнейшие проекты или компании входящие в глобальный ТОП 100 – 500 – 1000 – 2000 крупнейших предприятий мира, как правило, прошедшие листинг на фондовой бирже (что предполагает серьезный аудит). Здесь нет разных «псевдо супер доходных» бизнесов типа или вида – FOREX, МЛМ, ХАЙП, и им подобных, с «красиво» нарисованными или искусственно сгенерированными доходами, в тысячи процентов. *Поскольку в реальности:

• Успешная FOREX компания, даже крупная и известная, вполне сопоставимая по капитализации (объему привлеченных средств клиентов, с мировым топом компаний из реального сектора), взяв средства инвестора в доверительное управление, действительно может ему выплатить порядка 100 – 200% годовых на вложенные средства или даже больше, если: — Заработает такую доходность, в чем убедиться клиенту компании (не путать с акционерами) абсолютно не реально. — Станет делиться доходами и выплачивать их (некоторое, возможно даже продолжительное время) своим клиентам. — Инвестор сумеет попасть в категорию «умных» или «везучих» клиентов и сможет этим воспользоваться (успеет вывести заработанные средства).

• Все вышеперечисленное, только в еще большей степени относится к разным МЛМ или ХАЙП проектам, где контроль, ответственность и обязательства со стороны организаторов отсутствуют в принципе.

• Самые «крутые» ПАММ счета, представленные в ТОПах, действительно показывают рост первоначального капитала в 5000% – 8000% годовых, и даже больше, что соответствует увеличению первоначальных вложений в 50 – 80 раз. Это действительно происходит в 1 — 0,1 % случаев, без какой либо гарантии заработка при очень большой вероятности потери существенной части или даже всего капитала (фактически лотерея).

Как выбрать лучшие инвестиционные проекты с учетом классификации, уровня риска, доходности для получения стабильного дохода?

Инвестиционные проекты позволяют нам получать прибыль, и для этого рационально выбирать и вкладывать в разные инвестиционные платформы, которые детально изучаются и анализируются с разных аспектов: место регистрации, срок работы, финансовые условия, подбираются по отзывам и те, которые реально платят.

Говорю о таких проектах, их основных видах и что они могут нам предложить. Сразу обращу внимание, что инвестиционный проект это не только хайповое направление, которое я предлагаю на своем GQ Blog Monitor, но еще и другие вложения с целью получать прибыль.

Оглавление:

Что такое инвестиционный проект

Инвестиционные проекты — площадки, которые требуют вложений с целью дальнейшей выплаты дивидендов, и в России они становятся популярней с каждым годом. Они доступны в разных видах, различающихся по времени работы, суммам вложений, срокам окупаемости, рискам. Объединяет их все то, что они приносят пассивный доход своим вкладчикам.

Часто так называют детальный план использования инвестиций, и практическое воплощение инвестирование: получение на руки выплат или финальной материальной цели.

Виды инвестиционных проектов

Каждый инвестор должен хотя бы минимально разбираться в классификации инвестиционных проектов, чтобы вложить деньги в 2018 или уже на следующий год. Напомню о том, что для минимизации рисков лучше выбирать сразу несколько проектов с разными направлениями: это позволит и деньги получать стабильно, и рассчитывать поступления в процентном соотношении. Стоит детально разобраться в классификациях, перед тем, как определять, где и как хранить деньги, а лучшие рецепты уже на блоге.

Краткосрочные

Эксперты уточняют, что максимальный срок работы — 12 месяцев, при этом проект может работать и меньше, главное, чтобы прибыльно и стабильно выплачивал деньги. В среднем же, такая площадка работает 3–6 месяцев. Среди популярных представителей, выделю:

• трейдинг на биржах, в том числе, криптовалютных;
• сотрудничество с хайпами, и о том, что такое хайпы, я говорила в собранных советах в своем материале;
• краткосрочные депозиты;
• типичные финансовые пирамиды.

Среднесрочные

В среднем, это работа на протяжении 1-2 лет. Если говорить о хайп-направлении, то это инвестиционные проекты в интернете, срок работы которых порядка месяца-двух, хотя начисления могут быть каждые сутки. К среднесрочным можно отнести банковские депозиты, вложения в бизнес, работу с ПИФами.

Долгосрочные

Это инвестиционные проекты, которые приносят прибыль спустя 5-7 лет после вложений, и для Москвы — типичный вариант работы с недвижимостью. Некоторые эксперты утверждают, что максимальный срок окупаемости не должен превышать 2 года.

Виды инвестиций в проекты

Стратегически знать, какие бывают вложения в инвестиционные проекты по суммам. Это малые, средние, крупные. Не всегда маленькие вложения приносят небольшую прибыль и слишком большие вложения обеспечивают огромный доход. В своем материале об инвестиционных компаниях, опубликованном на gq-blog.com, я уточняла и продолжаю настаивать на том, что можно вкладывать только то, что можно потерять, и категорически не приемлемо работать с последними накоплениями, а тем более теми, что взяты в долг.

Есть варианты заработка в интернете без вложений, разумеется, как я уже писала, огромных сумм не заработаешь, но с чего-то начать можно. Также принято выделять и вложения с учетом стартовой суммы, и о них детальней.

Малые инвестиции (до 10 000$)

Сильные стороны:

• посильные вложения;
• небольшие риски;
• можно работать с несколькими проектами одновременно.

Слабые моменты:

• меньшая доходность;
• риск также имеет место.

Средние инвестиции (от 10 000$ до 500 000$)

Сильные стороны этих инвестиционных направлений в том, что площадки доступны на любой вкус и кошелек. Тарифные условия предлагают среднюю по рынку доходность, можно использовать, как источник дополнительного дохода. Среди минусов уточню:

1. если есть сильная привязка к курсу, существует значительный риск колебаний на рынке, в том числе, дефолт;
2. иногда — физическая угроза жизни.

Крупные инвестиции (от 500 000$)

Решив вложить в инвестиционные проекты суммы больше полумиллиона долларов, важно найти именно те, которые платят реальные деньги. Среди плюсов площадок, выделю:

• широкий выбор направлений;
• установка контроля над деятельностью фирмы;
• высокие процентные начисления.

Такие инвест проекты имеют также и негативные стороны:

• физический риск жизни инвестора;
• крупные суммы, как правило, провоцируют крупные риски;
• человек под влиянием денег может существенно измениться в характере и испортить отношения с близкими.

Оценка инвестиционного проекта

Считаю, что надо комплексно подходить к оценке инвестиционных проектов, будь то инновация от сбербанка или же хайп с депозитами под большой процент и коротким сроком работы. Существует несколько методик эффективного анализа, которые доступны опытным и начинающим инвесторам. Среди важных моментов, которые я принимаю во внимание, выбирая площадку:

• сроки работы;
• финансовые условия вложений;
• риски;
• ожидаемая доходность.

Рассмотрим детально каждый отдельный метод с успешным алгоритмом.

Метод условного выделения

В этом случае удобно сравнить основные моменты работы в нескольких проектах: от срока на рынке до личности админа. Важно выделить ключевые позиции, которые важны именно в этом направлении вложений. Иногда, если проекты одинаковые и короткие, можно условно выделять и прогнозировать работу по репутации бывших проектов.

Метод анализа изменения

Способ работает на основе вертикального и горизонтального вида: количественного и качественного. Подходит для использования в том случае, когда проекты длительное время на рынке и можно подводить промежуточные итоги их работы. Например, вы решили выбрать для себя инвестиционные проекты, доступные в Московской области еще на 2018. В этом случае, принимаете во внимание и сравниваете:

• направление;
• владельца;
• репутацию;
• условия работы;
• срок деятельности;
• количество клиентов;
• суммы и частоту выплаченных дивидендов.

Метод объединения

Принцип прост: оценка своей доли на фоне всего капитала проекта. Например, вы знаете, сколько стоит купленная вами на этапе возведения 2-х комнатная квартира, и какой бюджет всего жилого комплекса. Это удобно, когда используете открытую базу инвестпроектов, в которой одним из показателей является доля участников, генерального собственника (если такой имеется) и средний размер вложений.

Метод наложения

Этот способ хорош, когда необходимо выбрать проект, дочерний к уже существующему. Например, инвестиционные фонды предлагают свои условия: тарифы генеральной компании накладываются на дочернюю и происходит сравнение. Если показатели катастрофические разные — надо задуматься. Также метод работает, когда успех руководителя от одного проекта переносится на другой, или наоборот, разочарование, как в случае с кэшбери.

Метод сравнения

Самый простой способ выбрать проект: из пары или больше выделяем ключевые условия и сравниваем: где что выгодней, стабильней, менее рискованно, оцениваем возможности, насколько реально проект будет платить, сколько сразу нужно вложить. Также важно принимать решения, опираясь на сроки работы, отзывы пользователей.

Создать свой инвестиционный проект

Если надумали сформировать и запустить свой проект, стоит начать с определения: что такое инвестиции и как с ними работать, а информация по этим вопросам уже собрана в моей статье. Для того чтобы проект был грамотно реализован, приносил прибыль своим авторам и вкладчикам, важно пройти 4 основных этапа от выбора идеи до финальной ее реализации, в том числе, и рекламной кампании. Принципиальная особенность — четко сформировать инвестиционный сценарий, выбрав объект для каждого потенциального клиента.

Идея для инвестирования

Это может быть связано с предоставлением услуг, продажей товара или вложениями в интеллектуальные объекты. Интересно, но есть направления, которые покоряют в целом страну:

• IT-технологии;
• производство;
• криптовалюта.

Не теряют своей популярности инвестиционные проекты, позволяющие попробовать свои финансовые силы в строительстве: вложить деньги в дом на этапе возведения, а далее самому жить в этой квартире или сдавать ее в аренду. Это касается коммерческого жилья и недвижимости за границей.

Оценка рисков

Формируя концепцию проекта, стоит понимать: сколько средств вложено и когда можно получить их возврат. Для клиентов же, которые хотят найти успешный инвестиционный сайт, и заходят на разные сайты, например, beking biz, хорошим показателем низкого риска можно считать количество рабочих дней, количество партнеров, уставные документы. Также для анализа риска я рекомендую обращать внимание на:

• отзывы на разных сайтах;
• финансовую интуицию.

Поиск команды

Найти подходящих людей можно 2 способами:

• среди близкого окружения: родственников, друзей, партнеров по предыдущим проектам;
• по объявлению среди незнакомых людей.

Кто-то из команды должен взять на себя техническую часть, кто-то маркетинг, кто-то — рекламу и работу с клиентами, кто-то изначально придумать надежный сценарий и легенду, выведя хайп на рынок.

Реализация идеи

Процесс получения средств от инвесторов и выплаты по ним говорят о том, что проект запущен и работает. Важно изначально определить, сколько времени дается на реализацию каждого этапа. Крайне важно провести мониторинг конкурентов, проанализировать, чем их проект отличается от вашего в лучшую и худшую стороны. В реализации установленной стратегии, определите, с кем вы работаете: с клиентом, который заинтересован в долгосрочной перспективе, или с тем, кто хочет быстро заработать денег. А популярные способы для этого — собраны на моем блоге.

Инвестиционные проекты 2019

В текущем году направление для вложений фактически не изменилось в сравнении с прошлым годом. В своем материале о финансовой грамотности я еще раз обращала внимание на диверсификацию вложений, которая не теряет актуальности в разное время. Проводя мониторинг видов эффективных проектов, в которые отправляешь инвестицию и получаешь прибыль, я бы выделила такие.

Виды инвестиционных проектов

Название метода	Технология вложений	Продолжительность	Условия получения выплат
Хайпы	Онлайн	В зависимости от проекта (от пары дней до более года)	Согласно тарифным планам каждой компании
Недвижимость	Прямые вложения, ипотека	2-10 лет	Необходимо дождаться сдачи объекта в эксплуатацию, въехать в него или сдавать в аренду.
Поддержка бизнеса	Прямые, онлайн	От нескольких месяцев до 2-3 лет	Дивиденды в указанные сроки или долевое участие в компании. Можно параллельно инвестировать в генеральные и дочерние компании.
Покупка криптовалюты	Онлайн	В зависимости от состояния рынка от 1 дня до пары лет	Необходимо дождаться выгодного курса и продать монеты.

Выбирая разные проекты, можно руководствоваться собственным опытом, а можно выбрать управление инвестициями от профессионалов, о котором детально — в материале на блоге. Подводя итог, уточню, что инвестиционные проекты представлены реальным направлением (бизнес, недвижимость), а также онлайн — сайты для вложений в криптовалюте и фиате с ежедневной выплатой, и всегда нужно принимать уровень не только дохода, но и риска. Различаются основные виды по суммам инвестирования, срокам работы, порядку получения выгоды: выплаты или финальная цель: офис, квартира, управление в компании. Традиционно желаю вам, чтобы выбранные проекты с учетом всех характеристик, приносили только прибыль и были как можно менее рискованные.

http://utmagazine.ru/posts/5183-samye-provalnye-i-samye-uspeshnye-investicionnye-proekty-desyatiletiya-2004-2014g.html
http://www.gq-blog.com/investicii/invest/investicionnye-proekty.html