Сравнение лучших брокеров фондового рынка

• Брокеры для торговли на российском рынке
• БКС
• Финам
• Тинькофф инвестиции
• Брокеры для работы на американском рынке с депозитом до $10 000
• CapTrader
• Just2Trade
• United Traders
• Титаны индустрии
• Interactive Brokers
• Exante
• Резюме

В одной только России больше 300 компаний имеет лицензию на работу на фондовом рынке. Если добавить сюда зарубежных брокеров разного калибра, выбор увеличится в разы. Те, кто выходит на фондовый рынок впервые, сталкиваются с серьезной проблемой – непонятно, как выбрать подходящую компанию. Сегодня предлагаю сделать сравнение тарифов брокеров, это поможет выбрать оптимальный вариант.

Торговый оборот как решающий критерий использовать не рекомендую. Не факт, что, если у компании он исчисляется триллионами рублей, она даст минимальные комиссии, скорее бывает наоборот.

Брокеров я разделил на 3 группы. Рекомендую не только со сводной таблицей ознакомиться, но и прочесть детальный разбор каждого из них.

Брокеры для торговли на российском рынке

В ТОП я включаю такие компании как БКС, Финам и Тинькофф. Ранее Tinkoff работал через посредника в лице БКС, но сейчас от этой практики отошли, поэтому их можно рассматривать как отдельного брокера. Начнем с таблицы, в ней приведу сравнение упомянутых брокеров по комиссиям.

БКС	Финам	Тинькофф
Рекомендованный депозит, руб.	От 50 000	От 30 000	От 30 000
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)	0,0177% + 0,0177% = 0,0354% (БКС-Старт). В БКС комиссия брокера зависит от тарифа	0,0354% – дневной для фондового рынка	0,3%+0,3% = 0,6%
Дополнительные сборы	300 руб./мес. за QUIK за вычетом комиссии. При сумме активов от 30 000 руб. QUIK бесплатен	По РЕПО сделкам на ММВБ и СПБ – 11,8 руб. за сделку. На остаток по счету начисляется ½ от ставки ЦБ РФ	Отсутствуют
Стоимость обслуживания счета	Если счет оценивается менее чем в 100 000 руб. через полгода после заключения договора списывается 200 руб./мес. Эта величина снижается на уплаченную комиссию	177 руб./мес. При сумме до 2000 руб. сбор повышается до 400 руб./мес.	Если в течение месяца сделки не заключались, обслуживание бесплатное. В иных случаях – от 99 руб./мес.
Кредитное плечо	Рассчитывается индивидуально для каждого инструмента, для акций чаще всего в пределах 1:2—1:5	До 1:8, доступно не по всем бумагам, устанавливается на основании расчетов	—
Маржин колл	Рассчитывается на основе уровня риска для каждой бумаги	По расчетам, в пределах 30-50%	—
Торговые терминалы	QUIK + версия для смартфонов, WebQuik, MetaTrader5.	QUIK, Transaq, FinamTrade, веб и мобильные терминалы	Отсутствуют, акции покупаются примерно так же, как товары в интернет магазине
Лицензия	ЦБ РФ

Теперь немного подробнее о каждой из компаний.

Обзор брокера БКС уже выполнялся, ограничусь кратким перечней особенностей:

• Очень много тарифных планов , есть варианты с покопеечной комиссией, при больших оборотах сбор снижается в несколько раз.
• Помимо приведенных в таблице терминалов есть ПО собственной разработки для автоматизации торговли.
• Работа ведется через единый счет.
• Удобно, что есть регистрация онлайн.
• Есть ИИС. Недавно выходила статья про налоговый вычет по ИИС счету, рекомендую ознакомиться с ней. В год можно получить от государства до 52 тыс. руб.
• Набор структурных продуктов для тех, кто не желает возиться с составлением портфеля самостоятельно.
• Бесплатная аналитика.
• Доступны акции, еврооблигации, фьючерсы, торговля валютой. Есть выход на международные рынки, для американских бумаг даже введен отдельный тариф.
• В депозитарии ценные бумаги хранятся бесплатно.

Компанию я бы посоветовал тем, кто собирается инвестировать суммы как минимум в 50 тыс. рублей и работать преимущественно на российском рынке. Это избавит вас от части комиссий, например, от необходимости платить по 300 руб. в месяц за Квик и 200 руб. за МТ5. Среди российских брокеров БКС является ТОП-1 по торговым оборотам.

Зарегистрировать счет в БКС для фондового рынка

Если раньше не работали с Квиком, рекомендую пройти ликбез по этому терминалу. Внешне от МетаТрейдера отличается сильно, но привыкнуть к нему можно быстро.

Финам

У компании есть чем заинтересовать потенциального клиента:

• Позволяет открывать ИИС.
• Есть управление активами. Правда, к качеству работы у некоторых возникают претензии (Финам к этому не имеет отношения).
• Пользователи единого счета могут заказать карту Брокер со ставкой по кредитным средствам в 12,75% годовых. Есть льготный период в 50 дней, а лимит доходит до 6 млн. рублей.
• Удобный вывод средств с нулевой комиссией, если делать это на счет, открытый в банке Финам.
• С ростом объемов снижаются комиссии. Если в день превышаете отметку в 100 млн. рублей, то сбор снижается до 0,00944 от оборота.

Рекомендации по Финаму те же, что и по БКС. Компания подходит для работы, несколько ниже стартовый депозит, так что брокер устроит тех, кто собирается инвестировать капитал до $1000.

Тинькофф инвестиции

Сервис позиционируется как вариант для торговли акциями для домохозяек. Этим намекают на простоту торговли. Особенности инвестиций с Тинькофф:

• Комиссия несколько выше, чем у других брокеров, но в нее уже включены все сборы, скрытых платежей нет. В таблице приведен сбор для тарифа Инвестор, и комиссия действительно высоковата, но можно перейти на пакет Трейдер и получить 0,025% за сделку, а при обороте сверх 200 000 руб./день – 0,005%.
• Нет маржинальной торговли.
• При выводе на карту Тиньков-банка подключается овердрафт, это может влиять на кредитную историю клиента.
• Нет нормального терминала для покупки акций.
• Имеются «детские» болезни. Иногда в личном кабинете не отображаются купленные бумаги. Есть сообщения, что не всегда удается вообще заключить сделку.

По комиссиям это не самый выгодный брокер, но сервис очень быстро набирает популярность. На ММВБ уже в топе по открытию счетов, вполне вероятно, что в будущем выйдет на первое место.

Новичков подкупает простота работы с акциями. Не нужно осваивать QUIK, достаточно зарегистрироваться и можно через смартфон купить акции того же Газпрома. Вся надежда на то, что в будущем функционал доведут до ума и дадут то, что нужно опытным трейдерам и инвесторам. Пока что ставка на новичков сработала.

Пополните счёт и получите 1000 р. в подарок

Брокеры для работы на американском рынке с депозитом до $10 000

К этой категории компаний отнесу CapTrader, Just2Trade и United Traders.

CapTrader	Just2Trade	United Traders
Рекомендованный депозит	€2000	$200	$300
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)	0,1%+0,1% = 0,2%, но не меньше $2/€2+$2/€2 = $4/€4	Для США (NYSE, Nasdaq) $0,006+$0,006 = $0,012, но не менее $3,0 за цикл	$0,02 за акцию, цикл обойдется как минимум в $0,04 (тариф Начинающий)
Дополнительные сборы	Отсутствуют, на остаток средств начисляется процент в зависимости от баланса и валюты депозита	На ОТС рынке дополнительно взимается комиссия 0,75% от объема сделки, но не менее $30. По дивидендам берут 3% (минимум $3) по каждому эмитенту, исключение ММВБ – для нее сбор $2,2.	На тарифе Дейтрейдер берут $60/мес. за использование платформы Aurora
Стоимость обслуживания счета	Бесплатно. Через IB можно бесплатно размещать ордера в телефонном режиме	$5/€5/350 RUB, сумма снижается на величину уплаченной комиссии
Кредитное плечо	До 1 к 400 (Форекс), зависит от того, чем торгуете	Форекс – до 1:500, по ММА счетам 1 к 50	1:5 – 1:20
Маржин колл	25%	25-50%	По margin call информации нет, но установлен минимальный баланс для каждого тарифа, при его достижении позиции закрываются
Торговые терминалы	The Trader Workstation. Agena Trader, WebTrader, мобильные платформы	Transaq MMA, MetaTrader5, ROX (рынок США), CQG	Aurora, LaserTrader, Volfix.Net, PairTrader, Fusion, Sterling Trader
Лицензия	SIPC, FINRA, FSCS	CySEC	ЦБ РФ

к содержанию ↑

CapTrader

Это «дочка» Interactive Brokers. Клиенты компании получают тот же уровень надежности, но стартовый депозит ниже в разы. Из прочего отмечу:

• Более 1,2 млн. активов, доступных для торговли. Есть выход на все площадки мира, торговать можно в том числе и ETF.
• Брокер больше подходит для фондового рынка, на Forex spread не минимальный в индустрии, да и исполнение не рекордное. Если вас интересует это направление, прочтите обзор Форекс брокеров с минимальным спредом.
• Принимают рубли, в разделе пополнения счета есть даже отдельный вариант с переводом денег через Citibank.
• Несколько десятков типов ордеров.
• Демо-счет есть, но ограничен 30 днями. Потом придется пополнить реальный счет.
• Очень непростая регистрация, как и у всех зарубежных брокеров. Самостоятельно заполняется форма W8-Ben.
• Сайт малоинформативный, а техподдержка периодически реагирует с задержкой в пару дней. Да и сами ответы невнятные, в отзывах есть сообщения о том, что в техподдержке давали информацию, не соответствующую действительности.
• Есть рефералка, за привлеченного клиента дают бонус в €250.

Этого брокера я рекомендую тем, кто хочет попробовать торговлю у западной компании. Официально принимают клиентов из России, так что проблем быть не должно. Не забудьте только вовремя сдать 3-НДФЛ, CapTrader не является налоговым агентом, а значит общаться с ФСН придется самостоятельно.

Just2Trade

Брокер тесно связан с Финамом. Хотя регистрация у него офшорная, но с надежностью проблем нет. Из того, что не отражено в таблице выше, отмечу:

• Работа ведется с единого счета. Также есть отдельный тип аккаунта, созданный специально под американский рынок, работа на нем ведется только через платформу ROX. На NYSE, Nasdaq выходить можно и с ММА, и с этого отдельного счета.
• Через субброкеров выйти можно практически на любой рынок планеты.
• Как у любой офшорной компании, масса вариантов пополнения и вывода средств. Поддерживаются электронные платежные системы и криптовалюты.
• Комиссия отличается в зависимости от рынка и акций, уточняйте в соответствующем разделе .
• По внутренней статистике брокера его услугами уже пользуется более 155 тыс. трейдеров и инвесторов из 130 стран мира.

Открыть счёт для рынка США на just2trade

Комиссии здесь не рекордно маленькие, но это окупается низким входным порогом. Это идеальный вариант для новичка, можно опробовать фондовый рынок с минимальными финансовыми затратами.

United Traders

Головной офис находится в Москве. Брокер примечателен тем, что первый из небольших компаний получил «Light» версию лицензии от ЦБ РФ, произошло это 18 мая 2016 г. Из ограничений выделю невозможность совершения сделок с акциями и деривативами без привлечения субброкера. В качестве одной из причин такого решения – сниженные финансовые требования к компании.

О себе брокер громко заявил, победив в конкурсе «Лучший частный инвестор» на ММВБ. Неплохо себя показал и основанный ими хедж-фонд Kvadrat Black.

Если составить рейтинг брокеров по комиссиям, то United Traders в нем будет не на первых местах. Но отставание от топов не критическое, куда важнее то, что торговать можно с депозитом от $300. Компания сравнительно маленькая, но с надежностью проблем за все время работы не было.

Активов здесь в десятки раз меньше по сравнению с тем же CapTrader, но для новичков это некритично. Неплохо развито инвестиционное направление. Предлагаются готовые варианты для вложений.

UT — отличный выбор для инвестиций в IPO США

Титаны индустрии

В эту категорию попали всего 2 компании – Interactive Brokers и Exante. У обоих высокие (по меркам среднестатистического жителя СНГ) входные пороги, но это лучшее, что можно найти из западных компаний. Несмотря на геополитическую ситуацию, обе принимают клиентов из России.

Interactive Brokers	Exante
Минимальный депозит	$10 000, для дейтрейдинга $25 000	€10 000
Комиссия за цикл (сделка на покупку + на продажу)	Акции 1$+1$ = 2$	Рынок США – $0,2 + $0,2 = $0,4. На Лондонской бирже сбор в 2,5 раза выше
Дополнительные сборы	Опционы на акции США — $0,000119 х Кол-во бумаг + $5,95 за сделку + 0,0000207 x Доход при продаже акций. На остаток по счету брокер выплачивает 1,87% годовых	За margin call списывают дополнительно €90. За ручное исполнение (приказ отдается по телефону или email) берут €90
Стоимость обслуживания счета	$10/мес. даже если сделки не заключались. Если торговали, то сумма снижается на величину торговых комиссий. При стоимости позиций от $100 000 услуга бесплатная.	3,5% – годовая комиссия для криптосчетов. За неактивность больше 181 дня по обычным счетам и при балансе ниже €5 000 обслуживание платное
Кредитное плечо	Для рынка США 1 к 4, для резидентов Австралии торговля с использованием заемных средств недоступна. Минимальная начальная маржа $2 000	1 к 5 по ликвидным акциям, валютные пары – 1 к 20
Margin call	25% по ряду акций, зависит от актива	При маржинальной утилизации свыше 100% может наступить маржин колл, при 102% высылается уведомление
Торговые терминалы	Trader Workstation, IBKR Mobile, WebTrader, IBot – распознает голосовые команды и автоматизирует рутинные операции	Exante и его мобильные версии
Лицензия	SEC, SIPC, NFA, FINRA, CFTC. Есть страховка от FDIC на суммы до $2,5 млн.	MFSA, CySEC, FCA, SFC (Гонконгский аналог SEC), также работа ведется в соответствии с директивой MiFID II

к содержанию ↑

Interactive Brokers

Так как компания американская, то и регулируется она одним из самых жестких регуляторов мира – SEC. Кроме того, есть множество лицензий от местных органов тех стран, где работает брокер, в таблице выше приведены не все.

Из того, что не вошло в таблицу, отмечу:

• Комиссия разнятся по рынкам и активам. Максимальный 1% за сделку получить сложно, обычно она ниже в разы. Есть 2 типа сборов – фиксированный с небольшой платой независимо от объема (Fixed) и Tiered с привязкой к размеру позиции. Внимательно изучите раздел с комиссиями .
• Есть льготы для инвесторов, не достигших 25-летнего возраста. Для них обслуживание счета снижается до $3/мес.
• На свободные денежные остатки выплачивается очень маленький процент . Как аналог банковского депозита эту категорию дохода не рассматривайте.
• На Форексе плечо доходит до 1:40.
• Учтите, что для дейтрейдинга депозит нужен уже в $25 000, а не $10 000.
• Предлагается услуга интеграции своего портфеля в стороннее ПО. Всего поддерживается 60 различных платформ для управления инвестициями.

На мой взгляд, новичкам сюда вход противопоказан, слишком большой входной порог. Но если располагаете хотя бы 700-1000 тыс. руб., и не планируете заниматься дейтрейдингом, то IB – лучшее, что может предложить рынок.

Exante

Тарифы брокеров напрямую сравнить сложно, так как у IB они рассчитываются гибче, а у Exante – только вариант с фиксированной суммой. По остальным особенностям:

Маржинальная утилизация рассчитывается по формуле

MU=(100 x Money for margin)/(Acc.value +Other collateral + Inavailable as marg.collateral)

От IB отличается главным образом тем, что компания не американская. Активов несколько меньше, но вряд ли это станет проблемой. Основное препятствие – крупный стартовый капитал.

Резюме

Комиссии брокеров, а также их сравнение логичнее проводить по группам. В том же Тинькоффе комиссии могут быть ниже, чем в IB или Exante, но это игроки из абсолютно разных весовых категорий. Так что при выборе я рекомендую сначала определиться с рынками, на которых будете работать, затем со стартовым капиталом, а уже потом выбирать компанию из одной из 3 групп.

По надежности претензий нет ни к одной из них, так что ориентируйтесь в первую очередь на комиссии по основным для вашего будущего портфеля активам.

Не стесняйтесь задавать вопросы. Условия у некоторых брокеров написаны довольно запутанно и поначалу кажутся непонятными. Вместе разберемся с этими нюансами. В ближайшем будущем планирую составить еще несколько сравнений брокеров, но уже по другим критериям. Рекомендую оформить подписку, чтобы не пропустить выход этих материалов.

Я же на этом обзор заканчиваю, надеюсь, он был полезен для вас. Всего хорошего и до скорой встречи!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

7 лучших брокеров в России 2020 года. Обзор биржевых брокеров для торговли на фондовом рынке.

Ключевым этапом для биржевых игроков, собирающихся инвестировать в акции, будет выбор надежной и выгодной брокерской компании. От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будут зависеть ваши результаты инвестиции. Поэтому нужно, чтобы брокер удовлетворял вашим личным критериям и приносил удобства во время использования.

Несмотря на то, что по некоторым аспектам брокеры не сильно отличаются, например, разница в торговых комиссиях минимальна, а за пополнение и вывод зачастую и вовсе не нужно платить, если вы пользуетесь банковскими картами, все же у них есть ключевые различия, на которые нужно обратить внимание.

Как выбрать брокера для торговли на фондовом рынке

Один из главных показателей при выборе брокера — надежность. С компанией не должно возникать никаких проблем в ходе работы, и она должен иметь соответствующие лицензии на предоставление брокерских услуг, выданные финансовыми регуляторами того региона, в котором функционирует компания.

Брокер должен предоставлять все необходимые инструменты для трейдинга и обладать простым и интуитивно-понятным интерфейсом. Многие брокеры предоставляют актуальную информацию из мира инвестиций — это тоже важный критерий. У клиента не должно возникать проблем с поиском нужной информации.

Следующим важным критерием будут условия торговли. Обратите внимание, какие акции доступны у того или иного брокера, сколько всего торговых пар и какие есть ограничения. Например, не все брокеры предоставляют доступ к иностранным рынкам. Поэтому нужно смотреть, к каким фондовым биржам предоставляется доступ.

Примечание. ЦБ решил ужесточить правила доступа неквалифицированных инвесторов к покупке акций на иностранных рынках. Новые поправки к закону “О рынке ценных бумаг” пока приняты только в первом чтении.

Согласно новым условиям, инвесторы должны удовлетворять следующим критериям:

Сумма на счетах инвестора составляет не менее 10 млн руб.;

Сумма инвестиций составляет не менее 1,4 млн руб., но при условии, что в течение полугода инвестор совершает сделки на сумму не менее 6 млн. руб.;

Получение аттестата саморегулируемой организации (СРО).

В иных случаях максимальная сумма для инвестирования через российских брокеров составит 50 тыс. рублей в год.

Новички могут испытывать сложности при выборе брокеров, поскольку все условия сильно разрознены и представлены в виде больших списков на различных страницах сайта — в этих дебрях легко запутаться. Для того, чтобы облегчить процесс поиска нужной информации о брокерах, мы собрали все необходимые сведения, которые упростят выбор нужной компании для инвестирования на фондовом рынке.

Исследуем брокеров

В рамках этого исследования мы рассмотрим семь крупнейших брокеров России, предоставляющих свои услуги на основе лицензии ЦБ. На диаграмме представлены торговые объемы 7 крупнейших брокеров, которые мы будем исследовать, по состоянию на февраль 2020 года. Этим брокерам принадлежит более 68% общего торгового объема на российском рынке акций.

Соотношение объема торгов 7 крупнейших брокеров

При выборе торговых брокеров для исследования мы руководствовались не только объемами торгов и количеством клиентов, но, в первую очередь, качеством условий, которые они предоставляют своим пользователям. Один из важнейших показателей при выборе посредника для инвестиций в акции — лояльность к клиентам.

Поэтому список рассматриваемых брокеров будет выглядеть так:

Группа Банка ФК «Открытие» (www.open-broker.ru)

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (www.zerich.com)

Что оцениваем

Мы выделили ключевые параметры, по которым будем оценивать брокерские компании. В этот список включены не все параметры, а только самые основные. Например, наличие аналитических материалов и обучающих курсов не так критично для брокеров, поскольку для этого существуют специальные сервисы, собирающие полную информацию о рынке, предоставляющие экономические календари и другие полезные данные. Перечислим критерии, которые будем сравнивать при оценке брокеров.

Лицензии брокера

Это один из ключевых параметров. Но все перечисленные брокеры работают на территории Российской Федерации и представлены в реестре Центробанка. Это значит, что все брокеры, которые мы будем сравнивать, обладают необходимыми лицензиями. Поэтому мы не будем включать этот параметр для исследования компаний.

Торговые комиссии

Это один из важнейших параметров. Если комиссии высокие, то пользователям будет сложнее получать прибыль от внутридневного трейдинга. А значит, брокер будет более узко специализирован и скорее подойдет для инвестиций. Особенно, если речь идет о новичках.

Брокерская комиссия составляет основную часть доходов компании. В этом более крупные брокеры, как правило, выигрывают у небольших контор: за счет большого торгового оборота они могут снижать комиссии, но при этом их доход все равно останется существенным. Ставка может быть фиксированной за сделку или процент от суммы покупки или продажи акций.

Пополнение и вывод

Некоторые из брокеров являются дочерними компаниями крупных российских банков. Это значит, что они могут навязывать свои услуги, предлагая выгодные условия только при использовании их собственных продуктов и услуг. Поэтому этот пункт мы внимательно изучим у каждого брокера.

Условия обслуживания

Биржевая игра сейчас широко доступны, и мы уже давно пережили тот период, где на бирже играли профессионалы. В наше время покупка акций доступна каждому физическому лицу, достигшему 18 лет, кроме определенных ограничений, установленных законодательством. Не все начинающие биржевые игроки располагают крупной суммой и могут позволить себе дорогое обслуживание, поэтому мы сравним стоимость за обслуживание депозитного счета, на котором хранится информация о сделках клиента и записи о купленных ценных бумагах.

Второй ключевой фактор — сумма минимального депозита. Брокерам невыгодно обрабатывать операции с маленькими суммами по той причине, что они нагружают систему. Лучше, чтобы сделок было меньше, но на большие суммы. Но брокеры стремятся охватить как можно больше клиентов, поэтому снижают требования для депозита вплоть до минимальных. Сейчас начать инвестировать можно и со 100 рублей.

Мы также проверим, как брокер предоставляет возможность открытия торгового счета. В современном мире самый ценный ресурс — время. Поэтому важно, чтобы процесс был максимально быстрым и удобным, и можно было открыть счет в режиме-онлайн. Но это все же не будет ключевым показателем, если, например, брокер проигрывает по остальным фронтам.

Доступ к иностранным ценным бумагам

С доступом к российскому рынку проблем не возникнет: ценные бумаги отечественных компаний можно приобрести на любой бирже. Но с иностранным фондовым рынком все иначе. Дело в том, что доступ к более чем 1000 ликвидных акций в РФ предоставляет только один эмитент — Санкт-Петербургская биржа. Поэтому торговать акциями иностранных компаний клиент смогут лишь в том случае, если брокеры подключены к этой бирже.

Примечание. В рамках законодательства существует ряд ограничений для неквалифицированных инвесторов:

Инвестору необходимо обладать на счету суммой не менее 6 млн. или совершить сделки, эквивалентные этой сумме, в течение года.

Если инвестор не располагает такой суммой, то сумма покупки иностранных акций для него ограничена 100 тыс. руб.

Если инвестору потребуется снять эти ограничения, то в этом случае ему придется пройти тест на знание инструментов фондового рынка.

Законодательные ограничения распространяются также и на производные торговые инструменты, в том числе фьючерсы, опционы и другие деривативы. Эти инструменты относятся к маржинальной торговле с использованием кредитного плеча, которая представляет высокий риск даже для профессиональных трейдеров, не говоря уже о новичках. Поэтому данный критерий мы рассматривать не будем. Более того, новичкам лучше избегать торговлю, поскольку при неумелом использовании можно быстро лишиться своих средств и обнулить баланс торгового счета.

Доступ к торговой платформе

Еще 10 лет назад хедлайнерами сцены были персональные компьютеры, через которые трейдеры получали доступ к терминалу с помощью программ, таких как QUIK и MetaTrader. Эти программы популярны и сейчас, но в узких кругах опытных биржевых игроков. Для новичков интерфейс может показаться запутанным, поэтому они скорее всего предпочтут более удобный вариант, например, торговлю через мобильное приложение — этот фактор мы также внимательно изучим в рамках исследования.

Финам

Брокер Финам — пионер фондового и валютного рынка, предоставляющий брокерские услуги с 1994 года. Это крупнейшая брокерская компания на территории России. Помимо брокерских услуг Финам предоставляет широкий спектр услуг для трейдинга, инвестиций, банкинга, доверительного управления и экспертной аналитики. Вы можете обратиться к Финам практически за любыми необходимыми услугами.

Отсутствие комиссий за обмен российских акций (Низкая комиссия для иностранных акций);

Развитая инфраструктура и большое количество сервисов для инвесторов и трейдеров, в том числе функция копирования сделок;

Есть мобильная платформа;

Самый широкий выбор иностранных бирж;

Для инвесторов действует единый тариф.

• Полная информация о тарифе содержится в большом файле, где трудно будет найти необходимые данные, и это займет немало времени.

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции — популярный и современный сервис от одноименного банка. Тинькофф позиционируется себя как интернет-банк и стремится добиться максимального удобства для клиентов: нет необходимости посещать офис, а если нужно встретиться с менеджером банка, то он сам к вам приедет. Этим сервис Тинькофф существенно выделяется среди остальных.

Тинькофф Инвестиции моложе большинства своих конкурентов, но быстро набирает темпы роста. Сейчас брокер уже находится на первом месте по количеству клиентов — 138,645, крупнейших некогда брокеров Сбербанк и ВТБ. Банк занимает пока 11 место по объему торгов, но имеет все шансы выбиться в лидеры.

Качественная поддержка клиентов;

Удобное и бесплатное мобильное приложение;

Доступ к рынку иностранных акций.

Комиссии за сделки выше, чем у большинства остальных брокеров;

Для открытия счета необходимо получить карту Тинькофф Банк, в чем заключаются подводные камни. Если не было операций по счету, то за обслуживание карты будут взиматься 99 руб./месяц.

Открытие

Открытие ведет брокерскую деятельность более 24 лет и в настоящее время замыкает пятерку крупнейших брокеров на территории РФ. Не следует путать брокерскую компанию и банки, по отношению к которым она являются дочерней компанией. Также, как в случае с банком Тинькофф, клиенты часто жалуются на обслуживание в банке Открытие. Но банки не связаны непосредственно с деятельностью брокера. Да, с банками часто возникали проблемы, но с брокерами все в порядке.

Высокий рейтинг надежности;

Доступ к иностранным рынкам;

Низкие комиссии для стартового тарифа.

За вывод взимается комиссия, хоть и небольшая — всего 10 руб. или 0,15%.

Брокер БКС — лидер по объему торгов среди российских брокеров и одна из старейших компаний, предоставляющих посреднические услуги на рынке ценных бумаг. БКС обладает полноценной инфраструктурой, сопоставимой с брокером Финам.

Название БКС часто ассоциируется у пользователей именно с брокерскими услугами. И не зря: основное направление деятельности брокера — предоставление услуг на рынке акций. Поэтому тщательнее всего БКС подходит к обслуживанию счетов инвесторов.

Доступ к иностранным акциям;

Отсутствие комиссий за вывод;

Можно инвестировать с любой суммы на стартовом тарифе;

Услуги депозитария входят в тариф;

Комиссия снижается при увеличении торговых оборотов.

Высокая комиссия (если низкий торговый объем сделок).

Сбербанк

Брокер Сбербанк относится к группе одного из крупнейших банков России, поэтому с ним надежно инвестировать. Сбербанк обладает, пожалуй, самым высоким уровнем доверия среди остальных компаний. Поэтому по числу пользователей брокера Сбербанк обогнал только Тинькофф из-за своего инновационного подхода к обслуживанию клиентов.

• Высокий уровень доверия компаний;
• Низкие торговые комиссии на тарифе для старта;
• Отсутствует плата за услуги депозитариев;
• Поддержка мобильной платформы.

• • Высокие комиссии для тарифа Инвестиционный.
• • Поддержка только Московской Фондовой Биржи;

Церих

Церих предоставляет брокерские услуги с 1993 года, но несмотря на это, ему не удалось выбиться в лидеры. Это может быть связано с тем, что брокер больше ориентирован на более крупных инвесторов, т.е. он нацелен на узкую аудиторию. Давайте рассмотрим, какие условия брокер Церих предоставляет своим клиентам.

Доступ к рынку иностранных ценных бумаг;

Бесплатный доступ к торговой платформе QUIK;

Дорогое обслуживание по сравнению с другими брокерами;

Высокие лимиты (для начинающих инвесторов);

Жалобы клиентов на дорогое обслуживание и задержку выводов.

Брокерская компания также относится к одним из старейших брокеров, но не пользуется высокой популярностью среди трейдеров, несмотря на выгодные условия торговли и доступность иностранного рынка. Возможно, причина в маркетинге, а возможно, еще в чем-то.

Алор стала одной из первых брокеров на территории России, предложивших торговать ценными бумагами через Интернет. Когда-то брокер Алор был в пятерке лидеров, но сейчас на рынке доминируют другие игроки.

Выгодные условия для новичков (примечательно, что для стартового тарифа комиссия выше, если увеличивается торговый оборот — большой плюс для новых клиентов);

Высокий рейтинг надежности;

Доступ к рынку иностранных акций;

Бесплатный доступ к собственному торговому терминалу.

Низкое качество поддержки;

Неудобный интерфейс сайта.

Сводная таблица сравнения брокеров

Для сравнительной таблицы мы выбрали базовые тарифы. Некоторые брокеры предоставляют до 5 и более тарифов, в которых легко запутаться. Тарифы кроме базового больше подходят уже опытным инвесторам, поэтому начинать лучше всего со стартовых тарифов.

Если оценивать удобство предоставления услуг, то нельзя выделить какого-то одного брокера: все предоставляют возможность зарегистрироваться онлайн. Немного по этому параметру отстает Тинькофф Инвестиции — чтобы открыть счет, необходимо завести карту Тинькофф Банка.

Сейчас все брокеры также предоставляют бесплатно мобильное приложение инвесторам. Поэтому основные отличия между брокерами заключаются в условиях обслуживания и размере комиссий.

Проведя анализ, можно сказать, что у брокера Финам условия выгоднее, чем у большинства других компаний. К тому же он предоставляет множество вспомогательных сервисов для инвесторов и трейдеров. У Тинькофф Инвестиции высокие комиссии, но очень удобное бесплатное мобильное приложение. Еще у брокера постоянно проводятся акции.

При регистрации счета вам дадут в подарок акцию, и вы сможете месяц торговать без комиссий. Каждый инвестор руководствуется собственными принципами, поэтому однозначно сказать, какой из брокеров будет лучшим, нельзя. Поэтому тщательно оценивайте все позиции и не стесняйтесь обращаться к представителям брокера, чтобы уточнить интересующую информацию.

Группа Банка ФК «Открытие» (www.open-broker.ru)

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» (www.zerich.com)

Какие еще есть брокеры для инвестиций в акции

Необязательно выбор должен ограничиваться российскими брокерами. Существуют брокеры, работающие под юрисдикцией другой страны, но имеют свои филиалы в России, в результате чего доступны российским инвесторам для торговли на иностранных рынках. Это отличный вариант для инвесторов, которые не хотят останавливаться только на акциях ММВБ и СПБ. Одна из таких компаний — европейский партнер старейшего финансового холдинга Финам — брокер Just2Trade (Finam.eu). (Официальный сайт: www.finam.eu) Брокер регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржа Республики Кипр (CySEC).

JUST2TRADE

Брокерская компания Just2Trade предоставляет инвесторам доступ к крупнейшим фондовым биржам, в числе которы NYSE, Nasdaq, LSE, Cboe, American Stock Exchange, Euronext и многие другие — всего 20 бирж, на долю которых приходится более половины торгового объема фондового рынка в мире.

Брокер поддерживает все крупнейшие фондовые биржи США;

Доступ к более 7000 акций иностранных компаний;

Отсутствует комиссия, если выводите деньги на счет Банка Финам или China UnionPay;

Квалифицированная поддержка клиентов;

Есть комиссия за вывод. Максимальная комиссия составляет 2.8%;

Есть ограничения на минимальную сумму пополнения — $100 или эквивалентная сумма.

Заключение

Если еще каких-то 15 — 20 лет назад брокеры выбирали клиентов, то сейчас все изменилось: брокеры вынуждены бегать за клиентами, чтобы «урвать свой кусок пирога».

Выбирая брокера, оценивайте, насколько удобно будет взаимодействовать с его инфраструктурой. Особенно, если вы впервые инвестируете в акции. Изучите сайт и приложения. Оцените, продуман ли интерфейс и подходит ли он лично вам прежде, чем заключите договор с брокером.

Также внимательно изучите вопрос о том, как оплачиваются услуги. Брокер может взимать фиксированную плату даже при отсутствии сделок на счете. Например, так происходит с Тинькофф Инвестиции. Однако в этом случае, если вы заключаете сделки, то плата не взимается даже за услуги депозитария.

Не стоит забывать, что инвестиции на финансовых рынках — это не только возможность увеличить капитал, но и понести убытки. Поэтому всегда оценивайте допустимые риски и вкладывайте только те деньги, которые не боитесь потерять. Читайте другие статьи нашего блога. Там вы найдете много полезной информации и гайд по инвестициям, например в статье: Как купить акции: полезный гайд по фондовому рынку

Если Вам понравилась наша статья — оцените ее пожалуйста, мы очень старались!

http://guide-investor.com/brokery/sravnenie/
http://brokers.ru/nachinayushhemu-trejderu/7-luchshih-brokerov-v-rossii-2020-goda.-obzor-birzhevyh-brokerov-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke