Тинькофф Инвестиции — как это работает

• Лучший инвестиционный сервис в мире (По версии Global Finance)
• Мгновенное пополнение и вывод
• Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф
• Обслуживание от 0 ₽ в месяц
• Круглосуточная поддержка в чате
• Мультивалютный счет
• Робот-советник и рекомендации аналитиков

Несмотря на большие риски, заработок на инвестициях всегда выгодно отличается от банковского депозита тем, сколько можно заработать с помощью этого инструмента, и этим привлекает. Тинькофф делает этот процесс еще и современным, предлагая вкладывать даже со смартфона. В этой статье рассказано о возможностях сервиса Тинькофф Инвестиции для физических лиц, с чего начать работу новичку на бирже и какие есть подводные камни.

Как заработать в Тинькофф Инвестициях

Сервис Тинькофф Инвестиции позволяет вкладывать деньги в разные финансовые инструменты. В зависимости от типа ценной бумаги зарабатывать можно на разнице в цене при покупке и продаже или в виде дивидендов.

Доступны следующие инструменты:

• акции;
• облигации;
• еврооблигации;
• ETF;
• валюта.

Акции

Эти ценные бумаги подтверждают владение частью активов компании-эмитента и дают право на часть прибыли. Заработок инвестора доступен в двух формах:

• дивиденды — получение части прибыли фирмы;
• спекулятивная продажа с заработком на разнице цен купли и продажи.

Тинькофф Инвестиции позволяет инвестировать в рублевые акции котируемых на Московской бирже российских компаний и валютные — иностранных (для премиум-аккаунта).

Внимание! Не по всем акциям и не всегда выплачиваются дивиденды.

Акции продаются лотами по 100 штук.

Облигации

Облигация выступает свидетельством выдачи государству или компании денег в долг, за что должник платит проценты. Прибыль инвестора по облигациям определяется:

• купонными выплатами: ежемесячная сумма процентов, перечисляемая эмитентом;
• размером номинальной стоимости бумаги по сравнению с рыночной: чем больше эта разница, тем выше доход в случае погашения по сроку;
• рыночными колебаниями стоимости облигации: повышение котировки дает прибыль при продаже до срока погашения.

На сервисе к приобретению доступны около 100 видов облигаций. Их можно покупать по одной.

Еврооблигации

Другое название — евробонды. Отличие от обычных облигаций в валюте выпуска: евро или доллары. Их эмитируют компании и государства, которые желают привлечь средства в бизнес в иностранной валюте от иностранных инвесторов.

Обычно еврооблигации выпускают номиналом 1000 евро или долларов. Но в основном торгуются они лотами от 100000 штук, а такая покупка доступна только квалифицированным инвесторам.

Сервис дает также доступ к сплитированным евробондам, которые торгуются по одной бумаге.

Exchange Traded Funds — имущество, которым можно торговать на бирже. Это могут быть акции, облигации или товары (золото, нефть и пр.). Имущество фондов обычно состоит из многих видов активов и уже само по себе выступает диверсифицированным активом.

На Тинькофф Инвестиции доступны фонды, состоящие из русских акций в рублях, или долларах, из акций американских компаний, еврооблигаций и другие комбинации. То есть покупая ETF, инвестор вкладывает сразу в группу компаний или отдельную отрасль.

Валюта

Для покупки доступны только два вида валют:

• евро;
• доллары США.

Внимание! Приобретать валюту можно также для вложения в ценные бумаги иностранных компаний.

Сумма приобретения по рыночной цене не ограничена. Покупка же по лимитной заявке, с указанием желаемой цены, возможна только лотами — по 1000 единиц.

Как открыть брокерский счет

Отправить заявку на открытие брокерского счета можно в несколько простых шагов:

• Заполните заявку онлайн. Это займет несколько минут. Понадобится только паспорт.
• Представитель банка привезет документы. Если уже есть дебетовая карта Тинькофф, подписать документы можно онлайн.
• Счет будет открыт за 5 минут. Если биржа закрыта на ночь или выходной, счет откроют на следующий торговый день.

Если вы уже являетесь клиентом банка Тинькофф, открыть счет можно в личном кабинете. В случае если вы новый клиент, потребуется зарегистрироваться. Регистрация происходит при оформлении заявки на открытие брокерского или инвестиционного счета.

Чтобы открыть счет выполните следующие шаги:

• Выберите тип счета: брокерский или ИИС;
• укажите ФИО, номер телефона и электронную почту;
• нажмите “Далее”;
• введите паспортные данные, адрес регистрации и фактического проживания;
• нажмите “Оформить”.

Система автоматически рассмотрит вашу заявку и, в случае предварительного одобрения, предложит указать куда и когда вам доставить необходимые документы. Заполните поля формы и нажмите “Заказать доставку”.

Внимание. С 15.11.2019 года по 31.03.2020 года в Тинькофф Инвестициях можно получить приветственный бонус: каждый новый клиент сервиса получит в подарок одну акцию крупной компании стоимостью до 10 000 рублей.

Индивидуальный инвестиционный счет

Этот счет позволяет торговать на бирже, так же как и брокерский. Основное отличие — в возможности выбора типа налогового вычета. Есть два варианта:

1. Тип «А». Плательщики НДФЛ могут вернуть часть уже уплаченного налога: 13% от внесенной на ИИС суммы.
2. Тип «Б». Оформляется при закрытии счета и позволяет не платить с инвестиций налог на доход в 13% государству.

• подходит для инвестиций на 3 года и больше: если нужно снять деньги раньше, то счет придется закрыть, а налоговый вычет использовать не выйдет;
• открывается только в рублях, хотя позволяет покупать валюту на бирже;
• одновременно разрешено иметь только один счет;
• максимальная сумма годового пополнения — 1 миллион рублей.

Инвестиции Премиум

Премиум-аккаунт расширяет инвестиционные возможности пользователя:

• с инвестором работает персональный менеджер, который через чат в любое время готов проконсультировать по инвестициям;
• доступ к внебиржевым финансовым инструментам и бумагам мировых бирж;
• доступ к простому сервису аналитики: обзоры рынков, отчеты по компаниям, идеи для инвестиции;
• премиум-карта Тинькофф в подарок (а это консьерж-сервис, бесплатная страховка для всей семьи и доступ в бизнес-залы Lounge Key.

Алгоритм работы премиум-сервиса состоит из нескольких этапов:

• заполнение анкеты: ответы на 10 вопросов о целях, отношении к риску и опыте в инвестициях;
• определения типа инвестпортфеля, который подойдет клиенту;
• формирование инвестиционного портфеля с учетом интересов и желаемых валют;
• помощь в получении статуса квалифицированного инвестора для доступа к мировым биржам.

Возможности личного кабинета

Личный кабинет Тинькофф Инвестиций позволяет пользоваться сервисом через сайт со стационарного ПК. Здесь можно:

• покупать и продавать активы;
• выставлять лимитные заявки;
• получать поддержку;
• вводить и выводить деньги;
• наблюдать за динамикой котировок.

Главное преимущество — доступ к Терминалу Тинькофф Инвестиций, который:

• работает в браузере на любой ОС;
• можно развернуть на 6 вкладках браузера и следить за всеми инвестициями;
• дает доступ к биржевому стакану;
• позволяет перемещать по экрану виджеты и группировать их, как удобно.

Мобильное приложение

Приложение Тинькофф Инвестиции позволит проводить инвестиционные операции и контроль за ними с помощью смартфона. Доступны следующие возможности:

• Просмотр остатков по брокерским счетам.
• Совмещение с приложением Тинькофф Банк. Портфель доступен в обеих программах, между которыми разработано переключение одной кнопкой.
• Получение полезных уведомлений. Если указать цену, по которой хотите совершить сделку, то приложение сообщит о благоприятной возможности.
• В чате доступна круглосуточная поддержка, где без выходных помогают по любым вопросам.
• Наличие календаря дивидендов позволяет просмотреть даты выплат по приобретенным ценным бумагам.
• В ленте можно без рекламы и в удобном формате читать новости и прогнозы известных изданий.

Загрузка и установка приложения доступна на IOS и Android.

Тарифы

Тинькофф предлагает три тарифных плана:

Для инвестирующих в месяц до 116000 ₽

Для активных инвесторов

Держателям любой кредитной или дебетовой премиальной карты Тинькофф;

если оборот за прошлый период больше 5 млн Р;

брокерском счете лежит от 2 млн Р;

когда вы не торгуете.

В остальных случаях.

За покупку или продажу валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF.

Если оборот с начала дня и до закрытия биржи больше 200000 ₽.

Для крупных инвесторов

Если в прошлом расчетном периоде на брокерском счете было больше 3 млн ₽.

Если в прошлом расчетном периоде на брокерском счете было от 1 до 3 млн ₽.

В остальных случаях.

Покупка или продажа валюты, российских и иностранных акций, облигаций и ETF из базового списка

Сделки с внебиржевыми иностранными акциями и ETF;

Сделки больше 25 000 $/€ или 1,5 млн Р с несплитованными еврооблигациями.

Сделки меньше 25 000 $/€ или 1,5 млн Р с несплитованными еврооблигациями.

Сделки со структурными нотами

Покупка акций и депозитарных расписок на IPO

Внимание! Открытие и обслуживание неактивного счета, введение, выведение средств и остальные операции по всем тарифам бесплатны.

Как выплачивают дивиденды

Право на дивиденды имеет каждый, кто владеет акцией на дату отсечки, независимо от времени ее покупки. Торги на бирже идут в режиме «Т+2», поэтому приобретать ее нужно минимум за два рабочих дня до такой даты. Иначе компания не успеет внести владельца в реестр на выплату.

Дивиденды выплачиваются в валюте, в которой акция торгуется: по рублевым — в рублях, по валютным — в соответствующей валюте.

Справка! По некоторым бумагам Московской биржи дивиденды платят в валюте.

По акциям российских компаний дивиденды приходят на счет в течение 8-25 рабочих дней, а иностранных — от 15 дней до нескольких месяцев.

Возможности управления финансами

Покупка, продажа активов и вывод средств доступны в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.

Покупка и продажа активов

Покупать ценные бумаги российских компаний в рублях и валюте можно с Московской и Санкт-Петербургской бирж, а иностранные — с международных площадок NYSE, NASDAQ и LSE через Санкт-Петербургскую биржу.

Чтобы купить актив, необходимо:

• выбрать из списка бумагу на покупку;
• указать желаемое количество;
• нажать «Купить» или оставить заявку на покупку по желаемой цене, если сегодняшняя не подходит;
• ввести код из СМС для подтверждения операции.

Оплата производится или за счет заранее переведенных на брокерский счет средств или с любой дебетовой карты Тинькофф.

Внимание! Стоимость актива при нажатии «Купить» не фиксируется. Операция будет проведена по цене, что действительна на момент подтверждения ее кодом из SMS.

Для совершения продажи необходимо:

• в списке купленных ранее активов выбрать те, что нужно продать;
• нажать «Продать»;
• если действующая цена не устраивает, то в заявке указать желаемую: брокер продаст актив при достижении ценой необходимого уровня.

Вывод денежных средств

С брокерского счета вывод совершают на карту Тинькофф на любую сумму бесплатно. Ограничения на время транзакции и количество операций нет. Карта вывода должна быть хоть раз привязана к счету. Перечисление происходит мгновенно.

Обратить внимание следует только на валюту: рубли выводят на рублевый счет, евро — на евровый, доллары — на долларовый.

Если необходимо перевести средства на счет в другом банке, то это легко сделать по полным реквизитам с карты Tinkoff Black. Операция тоже бесплатна.

Для возможности вывода заработанных денег, которые еще фактически не пришли на счет, существует услуга «Вывод 24/7». Она позволяет вывести до 10 млн. р. или в валютном эквиваленте сразу после отображения дохода.

Робот-советник по инвестициям

Программа робота-эдвайзера формирует инвестиционный портфель клиента. Советник выбирает подходящие акции и облигации, распределяя инвестиции между различными предприятиями и отраслями. На основании данных анкеты алгоритм:

• определяет тип предпочтений;
• подбирает активы для покупки в указанных размерах и валюте;
• использует советы аналитиков и прогнозы по конкретным бумагам при формировании лучшего предложения;
• при величине вложений от $600 или 30000 р. учитывает другие критерии, предлагая акции (или другие инструменты):
  1. «С высоким потенциалом»;
  2. «Растущих компаний»;
  3. «Стабильных компаний»;
  4. «С постоянными дивидендами».

Социальная сеть для инвесторов

Приложение Тинькофф Инвестиции Пульс позволяет подключится к социальной сети инвесторов. Сервис позволяет:

• просматривать доходность других инвесторов для принятия взвешенных решений;
• наблюдать за сделками других инвесторов;
• следить за новостями и обновлениями;
• рассказывать о своем опыте, успешных сделках, идеях;
• комментировать, публиковать и обсуждать тенденции рынка с другими пользователями сервиса: аналитиками, инвесторами, трейдерами-профессионалами;
• анализировать инвестиционные стратегии других, изучая их сделки и уровень доходности.

Справка. Соцсеть доступна на смартфонах с IOS и Android.

Преимущества и недостатки сервиса

К плюсам сервиса относятся:

• большое количество инструментов для вложений;
  возможность управления даже со смартфона;
• доступ к соцсети инвесторов;
• помощь робота-советника;
• наличие десктопной версии кабинета с Терминалом для торговли;
• поддержка 24/7;
• выгодные тарифы;
• простота инвестирования, ввода и вывода средств.

Главный минус — необходимость активации Премиум-аккаунта или получения статуса квалифицированного инвестора для доступа ко всем инструментам.

Как заработать на Тинькофф Инвестициях?

Эффективно вкладывать свои накопления и получать за это доход может любой желающий. Инвестиции не удел только богатых. Главное – отыскать надежный проект, который гарантированно окупится в будущем. Как заработать на Тинькофф Инвестициях, насколько это выгодно? Стоит разобраться подробно.

1. Что такое «Тинькофф инвестиции» и почему это выгодно?
2. Простая регистрация и быстрое начало работы
3. Кратко о комиссиях
4. Преимущества и недостатки Tinkoff инвестиций
5. Надежность Тинькофф банка – это гарантия заработка денег
6. Как заработать на «Тинькофф инвестиции»?
7. Сколько можно заработать на инвестициях в Тинькофф Банке?
8. Что выбрать: БКС или «Тинькофф инвестиции»?
9. Заключение

Что такое «Тинькофф инвестиции» и почему это выгодно?

Тинькофф инвестиции – специальная финансовая программа, дающая возможность клиентам вкладывать средства, приобретая ценные бумаги (как акции, облигации и пр.), иностранную валюту. С 2018 банк является брокером. Счета клиентов находятся в системе банка, включая участников площадки.

Желающие могут ознакомиться с механизмом оказания брокерских услуг здесь. Внутренний сервис облегчает вкладчикам инвестирование. Новичкам поможет робот – виртуальный помощник, отвечающий на вопросы. С ним проще разобраться в системе инвестирования и выбрать, куда вкладываться. Полученный доход клиенты выводят на свои счета.

Два варианта проведения финансовых операций:

• открыть брокерский счет;
• индивидуальный инвестиционный счет Тинькофф банка (ИИС).

Доступно ИСЖ – инвестиционное страхование жизни.

Таблица 1 – Тинькофф Инвестиции

Доход от акций официален, брокеру (Тинькофф банку) необходимо самостоятельно заполнять налоговые декларации и производить отчисления. Часть этой суммы можно вернуть себе, оформив вычет:

Заработать на таких полисах можно, страховая компания вложить часть денег, переданных гражданином при покупке полиса. Приобретая государственные облигации или депозиты, вторую часть — в акции.

Таблица 2 — Два пакета инвестирования от Тинькофф банка

Коэффициент участия – показывает долю инвестора при возможном удорожании стоимости акций.

Простая регистрация и быстрое начало работы

Заработок на Тинькофф инвестициях станет доступен после регистрации, специальные знания и опыт не нужны:

• Открыть страницу банка в браузере, заполнить там заявку, открыть брокерский счет.
• После менеджер банка устанавливает удобную дату, время, также адрес посещения клиента. В указанный день прибудет курьер с бумагами.
• При встрече клиент показывает паспорт, по которому проверяют его личность. Затем стороны подписывают договор, экземпляр которого остается с ним.
• Есть дебетовая карта Тинькофф банка — вместо личной встречи брокер отправит сообщение на номер клиента. Привязанный к его карте. Там будет код доступа.
• Обработка документов займет 2 рабочих дня. После чего специалисты откроют новый счет.

Обслуживание брокерского счета сопровождается 2 помощниками:

• робот – советник;
• список идей для будущего инвестирования.

Для получения онлайн консультаций от робота следует задать ему параметры:

• валюта – это рубли/доллары;
• сумма вкладов – минимальная 2000 рублей, максимальная — миллион рублей;
• акции – рекомендуемые, имеющие постоянные дивиденды, иные;
• список компаний – популярные, с растущими оборотами или постоянным крупным капиталом.

Список идей – покажет, как заработать на Тинькофф Инвестициях, т.е. в акции каких фирм вкладывать деньги. Используются данные от опытных аналитиков. Рекомендации обновляются ежедневно, указывается необходимая информация о каждой из организаций.

Кратко о комиссиях

Торговля на бирже происходит по следующим тарифам:

Таблица 3 – Тарифы банка

0,025% — пока биржа не закроется после достижения дневного оборота значения 200 000 рублей

0 рублей – нет торговли акциями

0 рублей – владельцам Tinkoff Black Edition

Сделки с использованием внебиржевых акций, иностранных компаний или ETF

0 рублей – нет торговли

99 рублей – все остальные месяцы

0 рублей – при обороте прошлый период выше 5 000 000

0 рублей – портфелям с 2 000 000 или выше

590 рублей – иные случаи

1500 рублей – портфелям с 5 – 10 миллионами рублей

0 рублей – портфелям с 10 миллионами рублей или больше

При выборе тарифа помогут следующие рекомендации:

• «Инвестор» — для вложений максимум 181 000 рублей – ежемесячно;
• «Трейдер» — минимум 181 000 рублей ежемесячно;
• « Премиум » — если нужен расширенный список с ЦБ, другие услуги.

Смена тарифа осуществляется бесплатно в любое удобное время.

Преимущества и недостатки Tinkoff инвестиций

Заработок на Тинькофф Инвестициях имеет свои нюансы, стоит их узнать заранее, перед принятием решения.

Таблица 4

Для новичков условия максимально подходящие, не нужно скачивать сложные программы, обучаться и рисковать деньгами. Есть безрисковые вложения владельцам ИИС.

Надежность Тинькофф банка – это гарантия заработка денег

У банка есть своя репутация, служащая гарантией стабильности для новоявленных инвесторов. Однако полную ответственность за принятые решения они должны нести самостоятельно. Тинькофф лишь предлагает площадку и комфортные условия для ведения инвестиционной деятельности: личный кабинет, помощника (робота), информацию.

1. 1000 рублей пользователям, зарегистрировавшимся через реферальную ссылку.
2. Ценные бумаги новичкам стоимостью 10000 рублей (зависит от везения). Вывод денег с брокерского счета станет доступен после торгового оборота суммой 15000 рублей – личных средств клиента.

Другие бонусы и акции проводятся постоянно. Доход инвестора складывается из нескольких факторов:

• сумма вклада;
• доходность приобретаемых активов;
• торговые стратегии;
• продуманность сделок;
• контроль рынка;
• использование финансового анализа;
• количество сделок.

Убытки возможны, 100% защиты нет. Для расширения клиентской базы Тинькофф упрощает систему инвестирования, новичкам помогают. Программа функционирует уже несколько лет. Похожие проекты имеются и других финансовых учреждений, например, Сбербанк инвестиции.

Как заработать на «Тинькофф инвестиции»?

Инвестиции всегда подразумевают риск. Поэтому новичкам следует вооружиться рекомендациями от специалистов, чтобы их первый опыт не стал масштабным фиаско:

• Использовать для вложений свои накопления. Не брать кредиты или заемные средства.
• Именно накопления. Выделить сумму, потеря которой не отразится на общем финансовом благополучии семьи.
• Тщательно обдумывать все свои решения, изучить биржу, условия, данные аналитиков, советы других вкладчиков.
• Посещать тематические форумы, найти там единомышленников.
• Пройти обучение – существует множество онлайн – курсов по трейдингу и биржевой торговле.
• Сформировать инвестиционный портфель из разных типов акций. Не класть «все шары в одну корзину». Тогда при неудаче в одном проекте будет ждать прибыль в другом.

Дополнительно зарегистрироваться на других площадках, где имеются демо-счета. Там пользователь сможет попрактиковаться в совершении сделок, используя «ненастоящие» деньги.

Сколько можно заработать на инвестициях в Тинькофф Банке?

Получить доход можно вкладываясь в разные виды ценных бумаг, т.е. приобретая их:

1. Акции – считаются наиболее доходными. Их цена постоянно меняется и на разнице можно отлично заработать, приобретая и сразу продавая акции. При грамотном подходе доходность – 10% ежемесячно.
2. Облигации – риск меньше. Доходность постоянная, выше банковской 10-15% годовых.
3. Валюта – любимый миллионами трейдеров продукт. Минимальный срок для заработка – несколько дней.
4. Биржевой инвестиционный фонд (ETF) наиболее безрисковый вклад, корзина, состоящая из нескольких видов акций (иногда – десятка видов).

Фильтры помощника дают возможность составлять наборы акций, рассортировывать по доходности и иным критериям.

Что выбрать: БКС или «Тинькофф инвестиции»?

ООО «Компания БКС» — один из крупных российских брокеров. Все компании подобного рода можно посмотреть в программе QUIK, скачав которую пользователь открывает для себя больше 30 функциональных решений. Например, доступ к многим биржевым рынкам и режимам торгов.

Таблица 5 – Сравнение 2 гигантов

У каждого брокера свои нюансы, какой выбрать – решать клиентам.

Заключение

Стало понятно, как заработать на Тинькофф инвестициях новичкам – изучить условия программы, ее нюансы и преимущества. Понять механизм приобретения и дальнейшего использования ценных бумаг. Понимать законы биржевого рынка. Риски неизбежны, главное предусмотреть их, не используя заемные средства. Лишь собственные накопления. При грамотном подходе первая прибыль не заставит ждать!

http://tbank.su/obzor-tinkoff-investicii/
http://goincome.ru/kak-zarabotat-na-tinkoff-investicijah