Оглавление

Обзор «ВТБ Капитал Управление Активами»: развод или нет + реальные отзывы клиентов

Здравствуйте, дорогие читатели!

Нужно сохранить деньги от инфляции, накопить на недвижимость или создать пенсионные накопления? «ВТБ Капитал Управление активами» решает эти задачи, вкладывая ваши средства в финансовые активы: ПИФы, венчурные и хедж-фонды, фонды недвижимости, драгметаллы.

Чтобы вложить средства, достаточно войти на официальный сайт ВТБ инвестиции, выбрать тип вложения и пополнить счет. Я расскажу о продуктах «ВТБ Капитал», оценю надежность УК.

О компании

Название	ВТБ Капитал Управление активами
Год основания	2008
Регулятор и лицензия	Лицензия УК, выданная ФЦКБ РФ № 21-000-1-00059 от 6 марта 2002 года

Р/С 40701 810 4 0019 000 0005 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва,

К/С 30101 810 7 0000 0000 187

Краткая история УК и награды

Компания организована в 2008 году. За 11 лет работы «ВТБ Капиталом» было проведено более 890 сделок. ВТБ привлек в экономики России и стран СНГ инвестиции в $ 310 млрд. УК получила звание «лучший инвестиционный банк» на развивающихся рынках, в Центральной, Восточной Европе (The World’s Best Investment Banks) и России (Euromoney, Global Finance).

ПИФы ВТБ «Казначейский» и «Нефтегазового сектора» получали награды лучших паевых фондов.

Какие услуги предлагает

«ВТБ Капитал» предлагает:

аналитику по конкретным финансовым рынкам и эмитентам, прогнозирование;
организацию выпуска долговых и долевых бумаг;
организацию IPO;
доверительное управление финансовыми активами;
паевые инвестиционные фонды, фонды венчурных инвестиций (вложения с высокой степенью риска), ETF (активы торгуются на бирже);
управление средствами институциональных инвесторов (НПФ, страховые компании).

Продукты УК

Компания предлагает инструменты для различных задач: сохранение капитала от инфляции, создание пенсионных накоплений, увеличение пассивного дохода. Я рассмотрю основные.

УК использует консервативные стратегии с минимальным риском (ПИФ облигаций «Казначейский»), агрессивные (ПИФ «ВТБ – Фонд Потребительского сектора», фонд перспективных инвестиций), умеренные стратегии (ПИФ «Сбалансированный»).

При доверительном управлении команда аналитиков, риск-менеджеров, управляющих и юристов разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию для выбранных активов, поддерживает клиента аналитикой, формирует отчетность. Управляющая компания предоставляет доступ к инструментам премиум-класса.

Опытным инвесторам «ВТБ Капитал» предлагает инвестиции в биржевые (ETF) фонды. В отличие от обычных ПИФов доходность инвестиций зависит от успешности торговли на бирже. Биржевые ПИФы показывают большую доходность, но степень риска также возрастает.

Закрытые фонды венчурных инвестиций (высокая степень риска). Срок действия инструмента составляет 5–10 лет, но закрывается фонд только после возвращения вложенных средств с надбавкой. Управляющая компания вкладывает деньги в покупку долей ООО, акций молодых компаний.

Рискованность таких инвестиций максимальна, так как высока вероятность, что проект прогорит, но она окупается потенциально неограниченной доходностью.

Для состоятельных клиентов управляющая компания разрабатывает индивидуальный портфель активов на основе анализа его финансовых целей и готовности к риску (рекомендуемый порог входа – 15 млн рублей).

Фонды недвижимости вкладывают средства пайщиков в недвижимое имущество. Доходность портфельной инвестиции складывается из ренты и роста рыночных цен на недвижимое имущество. Инвестор освобождается от необходимости напрямую управлять объектом, следить за его состоянием, что существенно экономит время пайщика.

УК «ВТБ Капитал» управляет пенсионными накоплениями. Цель негосударственного пенсионного фонда – инвестирование средств с целью увеличения накопления будущего пенсионера (с превышением реальной инфляции).

Для институциональных инвесторов «ВТБ Капитал» предлагает услуги управления средствами НПФ, страховых, инвестиционных компаний, юридических лиц.

Условия обслуживания и тарифы

В таблице я указал основные услуги «ВТБ Капитала», комиссию УК, а также способы пополнения и вывода средств.

Доступные инструменты	Структурные продукты: ПИФы, ETF, ЗПИФы, прямые инвестиции в недвижимость	Валютный рынок – Форекс брокер	ИИС, брокерский счет: облигации, акции
Комиссия УК	До 8,5 % от ежегодной СЧА (фактически в разы меньше)	до 0,06 %	0 %
Способы пополнения и вывода	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК	ВТБ-онлайн, банковские карты, через приложение «Мои инвестиции», в офисе УК

Работа с УК

Далее я рассмотрю процесс открытия брокерского счета через личный кабинет ВТБ-онлайн, способы пополнения счета и варианты обращения в техническую поддержку.

Инструкция по открытию счета

Чтобы открыть брокерский счет (или ИИС) онлайн, нужно быть клиентом банка и иметь личный кабинет ВТБ-онлайн.

Нужно перейти в раздел «Инвестиции», нажать «Открыть брокерский счет».

В открывшемся окне необходимо проверить правильность данных (система автоматически заполнит поля).

Если все верно, нажать кнопку «Все верно». В случае изменений кликнуть на «Данные изменились» и указать новые.

В этой же вкладке можно открыть ИИС (при условии отсутствия открытого счета в другой компании. Если он есть, нужно подтвердить, что вы закроете его в течение месяца).

Через несколько минут после завершения регистрации будет открыт доступ к инвестициям и платформам.

Если вы не клиент банка (нет открытых вкладов, кредитов), нужно посетить ближайший офис управляющей компании по месту регистрации и заключить договор.

Пополнение счета и вывод средств

Для клиентов банка возможно пополнение через онлайн-сервис. В ином случае – через личный кабинет другого банка. В мобильном приложении «Мои инвестиции» пополнить счет можно банковской картой любого эмитента (до 100 000 руб. в мес.).

Вывести денежные средства можно в офисе УК «ВТБ Капитал Управление активами» или через мобильное приложение: в разделе «Портфель» нужно нажать на изображение кошелька, затем «Вывести». В новом окне указать номер счета, с которого будут переведены деньги, и счет, на который зачислены.

Поддержка

При возникновении вопросов вы можете обратиться в техническую поддержку управляющей компании, позвонив на номер горячей линии: 8800-100-2424, 8800-700-2424, или отправить письмо на электронную почту am@vtbcapital.com.

Консультацию можно получить в офисе у специализированного менеджера (время работы – с 9 до 18 часов). Для пользователей мобильного приложения «Мои инвестиции» предусмотрен чат-бот: в разделе «Еще» нажмите на «Чат-бот».

Плюсы и минусы компании

К положительным сторонам сотрудничества с управляющей компанией отнесу:

наличие лицензий на управление паевыми, пенсионными, инвестиционными фондами и осуществление ДУ;
государственную структуру с высшей оценкой надежности А++ от рейтингового агентства Эксперт РА;
широкий выбор видов инвестиций;
доступ к премиальным активам, аналитике, составление индивидуальных стратегий, консультирование менеджерами и составление отчетности;
низкие комиссии.

Жалобы на УК

Недовольство клиентов направлено на технические проблемы и обслуживание: ошибки программного обеспечения, недостаточное количество специализированных на инвестициях менеджеров. Обращения клиентов организация оперативно решает, поддерживая обратную связь с ними. Со стороны сотрудников поступают жалобы на тяжелые условия труда: частые переработки, невыплаты премий.

Развод или нет

Нет. Государственная структура получила необходимые лицензии и высшую оценку надежности (А++) независимого рейтингового агентства Эксперт РА. Опыт работы с 2008 года и тысячи клиентов свидетельствуют о высоком уровне услуг.

Реальные отзывы

В сети достаточно отзывов о работе управляющей компании ВТБ, оставленных как клиентами, так и сотрудниками. Нередко они противоречат друг другу.

Клиентов

Большинство отзывов о работе УК «ВТБ Капитал Управление активами» положительны, клиенты отмечают надежность организации, удобство использования мобильного приложения «Мои инвестиции», прибыльность вложений в паевые инвестиционные фонды. Отрицательные отзывы говорят о низком качестве обслуживания в отдельных офисах и ошибках менеджеров.

Сотрудников

Сотрудники организации «ВТБ Капитал Управление активами» указывают на приемлемые зарплаты, дружелюбный коллектив. Однако в некоторых офисах условия труда и отношение руководителей, переработки и невыплаты премий сводят на нет положительные стороны работы в ВТБ.

Альтернативы

Если доверие есть только к государственным структурам, советую УК «Сбербанк Управление активами». Компания занимает первое место на рынке открытых ПИФов, получила государственные лицензии. Минус организации – комиссии до 7 %. При долгосрочных вложениях они съедают значительную часть прибыли инвестора.

Тем, кто нацелен на прирост капитала, предлагаю компанию «Альфа-Капитал». Инвестиции в паевые фонды приносят доход до 80 % за трехлетний период. Вложения доступны через мобильное приложение.

Название	Рейтинг	Плюсы	Минусы
Финам	8/10	Самый надежный	Комиссии
Открытие	7/10	Низкие комиссии	Навязывают услуги
БКС	7/10	Самый технологичный	Навязывают услуги
Кит-Финанс	6.5/10	Низкие комиссии	Устаревшее ПО и ЛК

Заключение

Подведу итоги обзора УК «ВТБ Капитал Управление активами». Это надежная инвестиционно-банковская организация. По величине активов занимает второе место, уступая только Сбербанку. Компания предлагает инструменты, подходящие как начинающим инвесторам с суммами от 5000 рублей, так и состоятельным клиентам с капиталом от 15 миллионов.

Ни о каком разводе речь не идет: государственные лицензии, 12-летний опыт работы, награды изданий Global Finance, Euromoney, оценка А++ рейтингового агентства Эксперт РА подтверждают надежность компании.

Негативные оценки говорят о проблеме с обслуживанием клиентов, над чем ВТБ активно работает, собирая обратную связь. Наличие мобильного приложения позволяет наблюдать за вложениями в любом месте.

Если статья была вам полезна, то подписывайтесь на обновления, делитесь с друзьями в соцсетях. Становитесь финансово грамотнее вместе с нами!

Инвестиционные программы банка ВТБ – мнения клиентов

Для пассивного дохода клиенты банка ВТБ могут воспользоваться инвестиционными программами. Инвестиции банка ВТБ 24 для физических лиц представлены серией программ, отличающихся друг от друга по выгодности и другим параметрам. Наиболее хорошо их характеризуют многочисленные отзывы клиентов.

ИИС — что это такое

Инвестиции – дополнительный способ заработка, который не требует от вкладчиков активного участия и постоянного контроля. Банк ВТБ24 предлагает широкий спектр инвестиционных услуг:

ценные бумаги;
управление активами;
использование различных инструментов – фьючерсы и опционы;
продажа и покупка паев ПИФов;
работа с акциями и облигациями.

Клиенты банка подчеркивают, что размещение инвестиций и работа брокеров в ВТБ24 находятся на высоком профессиональном уровне.

Накапливать деньги можно различными способами. Кто-то прячет кровно заработанные под матрац, переводит в валюту, открывает вклады, а кто-то начинает знакомиться с секретами работы инвестиционного рынка.

Для успешного старта новичкам обязательно понадобятся начальные знания финансовых инструментов и понимание стратегий. Повысить уровень профессионализма помогают менторы. Это может быть как индивидуальный брокер, так и коллективный. Именно наставники помогают сделать первые шаги без значительных затрат, открывают доступ к обучающим материалам и обзорам аналитики.

Первые операции, осуществление купли-продажи паев ПИФа инвестор делает на небольшие суммы. Со временем опыт приумножается, а вместе с ним растет и доход.

Выгоды сотрудничества с ВТБ

Банк – наиболее надежный брокер, поскольку даже в сложные периоды может гарантировать поддержку от государства и стабильность. Данный фактор является важным для ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), потому что в отличие от вкладов, они не имеют страховки.

С целью поощрения инвестиционной деятельности среди населения в 2015 году на законодательном уровне были введены налоговые льготы на открытие ИИС. Согласно нововведению каждый инвестор, который работает с ценными бумагами, обязан платить 13% налога от суммы своей прибыли. Это довольно высокий процент для многих начинающих специалистов. Сотрудничество с ВТБ дает возможность не отчислять такой процент, а получить налоговые вычеты на доходы и на взносы.

Вычет на взносы: когда клиент вносит деньги на свой ИИС, то 13% можно вернуть за счет другого источника дохода, с которого уже был снять НДФЛ.
Вычет на доходы: при закрытии инвестиционного счета налоговая не снимает процент НДФЛ.

Как открыть инвестиционный счет в ВТБ24

Для открытия индивидуального инвестиционного счета понадобится небольшой пакет документов:

паспорт гражданина РФ;
СНИЛС.

Открытие счета имеет определенные условия и ограничения для пользователей:

Сумма вклада составляет до 1 миллиона рублей ежегодно.
Период существования счета – минимум 3 года. Присутствует возможность закрыть счет раньше, но в таком случае налоговые льготы будут аннулированы.
Досрочное снятие средств (частичное или полное) – запрещено. Вывод денег можно осуществить только по истечению срока договора.
Один вкладчик имеет право открыть только один инвестиционный счет на свое имя.
Договор на брокерское обслуживание и договор на открытие ИИС – два отдельных соглашения, которые не взаимосвязаны между собой. Процедуры заключения договора идентичны и занимают не более 20 минут.
Зачислить деньги на инвестиционный счет можно сразу же после подписания соглашения. Это можно сделать в банкоматах сети ВТБ24. Перевести средства на брокерский счет возможно в приложении «ВТБ Онлайн». Начинать торги можно после того как внесенная сумма отразится на балансе.

Нюансы работы с ИИС

Инвестирование в ВТБ24 может быть направлено на различные операции по усмотрению самого клиента:

паи российских и иностранных фондов;
облигации;
акции;
валюта.

Сформировать собственный портфель вкладчик может, основываясь на личном опыте, профессиональном чутье и с помощью обучающего блока, который предоставляет банк.

Для новичков ВТБ предлагает форму готовой стратегии. Она включает в себя проведение всей аналитической работы, выдает брокерский отчет, открывает расписание торгов. Стратегия разработана специально, чтобы упростить процесс для начинающих игроков. С получением опыта, надобность в подобной помощи отпадает.

Отзывы участников ИИС в ВТБ24

Zasida

«Не советую сотрудничество с ВТБ. Обещанные 20 минут оформления бумаг плавно перешли в несколько недель. Пока бегал с бумагами по всевозможным инстанциям, как-то желание торговать поутихло. А связываться с ВТБ вообще больше никогда не планирую».

Надежда

«Я полностью довольна работой с ВТБ. Главные достоинства – это сервис и обслуживание, которого я не встречала ранее. У меня два счета – брокерский и ИИС. С индивидуального деньги сразу заходят на личную карту и это очень удобно. Каждые 2-3 недели я получаю пассивный доход. Купоны и дивиденды также дают дополнительный доход в 13% от государства. Далеко не каждый брокер готов гарантировать такое преимущество своим клиентам. Не говорю, что стоит ориентироваться только на мой отзыв. Кому-то сотрудничество может и не понравиться. Но я, как опытный трейдер, осталась полностью довольна работой и обслуживанием ВТБ».

Давид

«Не доволен. Несколько раз одна и та же ситуация – открываю сделку, выхожу в плюс, и брокер отключает программу квик и переводит все кнопки в состояние неактивности. 10 минут закрыть сделку не могу и дозвониться в техподдержку тоже. После чего получаю ответ – у вас что-то с интернетом, у нас все работает. Не советую ВТБ, ужасный сервис».

ВТБ является одним из самых крупных брокеров страны, которые гарантируют доверительное управление. Инвестиции для физических лиц в ВТБ 24 представлены широким спектром различных вариантов. Отзывы пользователей, в большинстве своем, характеризуют работу банка как надежное и комфортное сотрудничество и отличную возможность увеличить своих доходы.

А я присоединюсь к положительным отзывам. Что главное для инвестора – это гарантии надежности инвестиций. И именно в этом есть полная уверенность. Конечно же, есть определенные сложности с системой, но прогореть можно только по собственной глупости.

Автор: Семен 29.07.2019 Ответить