ВТБ Банк: все о приложении «Мои инвестиции»

Инвестиции с ВТБ

ВТБ мои инвестиции

Каждый из нас ни раз сталкивался с рекламой приложения ВТБ «Мои инвестиции»: телевидение, Интернет, радио. Практический везде нас призывают вкладывать свои сбережения и зарабатывать на финансовом рынке.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Какие знания присутствуют у среднестатистического гражданина нашей страны об инвестиционной деятельности? Подозреваем, что далеко не самые обширные.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Многие банки, в том числе и ВТБ, решили максимально упростить процесс доступа к различным акциям и облигациям.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Сегодня мы можем в два счета стать полноценными инвесторами.

Инвестирование — процесс наиболее рискованный, чем, например, классические банковские вклады, но доходность, в таком случае, куда выше.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Фирменное приложение ВТБ, позволяющее использовать все инвестиционные инструменты для получения дополнительного дохода.

«Мои инвестиции» от ВТБ — это приложение, которое открывает вам доступ к широкому набору инвестиционных инструментов. Ориентирован на клиентов, которые привыкли к самостоятельному принятию решений и управлению своим портфелем.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Приложение позволяет покупать и продавать ценные бумаги, валюту, активы, видя финансовый результат каждой проведенной операции:

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

  • Единое приложение для всех активов;
  • Подробная информация о состоянии портфеля ценных бумаг;
  • Используйте все инструменты для получения максимального дохода: акции, облигации, валюта, ПИФы и множество других возможностей в одном инструменте;
  • Ежедневная эксклюзивная аналитика от специалистов финансовой группы ВТБ.

Для тех, кто только начинает свою деятельность на этой стезе, ВТБ разработал специального автоматизированного помощника — «Робоэдвайзор».

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Робоэдвайзор — сервис, позволяющий сформировать портфель по вашим исходным данным и требованиям.

Сервис помогает подобрать инструменты инвестирования в соответствии с вашим профилем, предпочтениями и финансовыми возможностями.

Ваш будущий профиль определяется исходя из данных, которые вы укажите в вашей анкете. Туда войдут данные о сумме инвестирования, сроках, а также тех рисках, которые вы готовы нести.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Вы вольны воспользоваться предложениями автоматического помощника и сформировать портфель, либо использовать только часть портфеля. Формирование инструментов доходности — только ваше индивидуальное решение.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Отличительная черта приложения — возможность ребалансировки вашего портфеля. В случае отклонения бумаг от рекомендованных параметров, робот уведомит вас о необходимости балансировки.

Эта функция поможет вам в режиме реального времени следить за показателями и не упустить момент для приобретения или реализации ценных бумаг или валюты.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Робоэдвайзор рассчитан на широкий круг потенциальных инвесторов. Воспользоваться его бесплатным функционалом могут все: и начинающие, и профессиональные игроки финансового рынка.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

Это не фонд и не стратегия доверительного управления. Это целая система, цель которой — подобрать и балансировать ваш портфель по мере изменения ситуаций на финансовом рынке.

p, blockquote 15,0,1,0,0 —>

ВТБ инвестиции приложение

На текущий момент в багаже приложения доступно 5 портфелей под разные инвестиционные профили инвесторов:

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

  1. Ультра-консервативный (наименьшие риски и доходность);
  2. Консервативный;
  3. Умеренный;
  4. Агрессивный;
  5. Ультра-агрессивный (самые высокие риски и возможность получения максимальной прибыли).

Ниже рассмотрим актуальные данные по доходности каждого направления:

Направление/стратегия

Ультра-консервативная

Консервативная

Агрессивная

Ультра-агрессивная

Доходность с момент запуска

Данные актуальны по состоянию на 6 ноября 2020 года.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

В состав портфелей входят акции российских компаний, государственные облигации и биржевые фонды под управлением ВТБ Капитал.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Вы самостоятельно выбираете стратегию, которая соответствует вашему пониманию риска.

Распределение зависит от конкретной стратегии и типа. Варьируется от 100% облигаций для ультра-консервативного направления, до 100% акций в ультра-агрессивном.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

  1. Консервативный: 30% акций/70% облигаций;
  2. Умеренный: 50% акций/50% облигаций;
  3. Агрессивный: 70% акций/30% облигаций.

Каждый инвестор самостоятельно определяет финансовую политику, которую строит на тех рисках, которые он может понести.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Все предложенные вам варианты — лишь повод для раздумий. Вы самостоятельно подтверждаете ту или иную операцию, тем самым беря на себя полную финансовую ответственность.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Робоэдвайзор — лишь помощник, который может дать вам ценные советы. Прислушиваться к ним или нет — личное дело каждого инвестора.

p, blockquote 23,0,0,0,0 —>

Индивидуальный инвестиционный счет в втб как это работает

ИИС — это наиболее распространенный вид инвестирования, который привлекает большое количество людей. У него достаточно много преимуществ, перед которыми может устоять далеко не каждый инвестор.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Индивидуальный инвестиционный счет — это специальный счет, который помогает инвесторам экономить на налогах в пользу государства.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Вам предлагается использовать один из видов экономии:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  • Вычет А — возможность получения ежегодного вычета в размере 13% от внесенных денежных средств;
  • Вычет Б — не нужно платить налог на доход от инвестиционной деятельности.
Читать статью  Ситибанк | ВКонтакте

В первом случае вы можете получить вычет в максимальном размере до 52000 рублей. Данные средства будут возвращены вам налоговым органом, что ставит единственное ограничение: вычет не может быть больше суммы НДФЛ, которую вы уплатили в качестве налогов за год.

p, blockquote 27,0,0,0,0 —>

Для получения максимальной суммы вычета вы должны внести на счет ИИС не менее 400000 рублей.

Второй случай позволяет вам не платить налог с дохода. Когда срок ИИС подойдет к концу, брокер не будет удерживать размер НДФЛ за проведенные сделки по счету.

p, blockquote 29,0,0,0,0 —>

ИИС — это специальный счет, позволяющий получать дополнительный доход и налоговый вычет от государства.

ИИС содержит несколько условий, при выполнении которых вы и сможете получить соответствующий налоговый вычет:

p, blockquote 30,0,0,0,0 —>

  1. Возраст ИИС не может быть менее 3 лет;
  2. У вас может быть только один ИИС;
  3. Максимальная сумма внесения — 1 миллион рублей/год.

Чтобы получить вычет, вам необходимо собрать некоторый пакет документов.

p, blockquote 31,1,0,0,0 —>

Вычет типа Б вы можете получить без сопроводительных документов. Достаточно предоставить брокеру справку из налоговой о том, что вы не использовали вычет другого типа.

Для типа А ситуация чуть сложнее:

p, blockquote 33,0,0,0,0 —>

  1. Копия заявления на обслуживание на финансовом рынке;
  2. Извещение об открытии ИИС;
  3. Документы, которые подтверждают получение дохода, облагаемого ставкой в 13%;
  4. Бумаги, подтверждающие внесение денежных средств на ИИС;
  5. Соответствующее заявление на возврат налога;
  6. Декларация 3-НДФЛ.

Заказать необходимый пакет документов вы можете как при личном присутствии в отделении ВТБ (работающие с данным типом услуг), так и через личный кабинет. Пакет документов подготавливается и предоставляется специалистами на бесплатной основе.

p, blockquote 34,0,0,0,0 —>

Если ранее вы уже открыли ИИС у другого брокера, но желаете перейти на обслуживание в ВТБ Капитал, необходимо:

p, blockquote 35,0,0,0,0 —>

  1. Обратиться в ближайший офис ВТБ, который предоставляет данный тип услуг с паспортом и договором на обслуживание ИИС у другого брокера;
  2. Заключите договор на обслуживание в ВТБ. Вы получите реквизиты для перевода денежных средств и ценных бумаг от другого брокера;
  3. Обратитесь к своему брокеру и подайте соответствующее заявление на перевод ценных бумаг*;
  4. После завершения всех процедур и перевода активов, вам будет необходимо закрыть ИИС у другого брокера в течении 30 календарных дней.

*Обратите внимание, что необходимо написать два заявления: на списание ценных бумаг от предыдущего брокера и на зачисление в ВТБ.

Как торговать в втб инвестиции

Давайте рассмотрим основной функционал приложения, возможность покупки/продажи ценных бумаг и валюты.

p, blockquote 37,0,0,0,0 —>

Начать формирование своего портфеля вы сможете сразу после того, как подпишите соответствующие документы в офисе ВТБ.

p, blockquote 38,0,0,0,0 —>

Открыв приложение ВТБ «Мои инвестиции» вы увидите несколько вкладок:

p, blockquote 39,0,0,0,0 —>

  1. «Портфель». Отображение информации по вашим текущим активам;
  2. «Инвестиционные идеи»;
  3. «Котировки». По сути — каталог;
  4. «Еще». Раздел с помощью, чат-ботом, возможностью найти ответы на частые вопросы от инвесторов.

Наиболее интересный для вас раздел в начале деятельности — Котировки. Перейдя на вкладку вы увидите каталог активов, которые доступны к приобретению.

p, blockquote 40,0,0,0,0 —>

Процесс покупки/продажи максимально упрощен.

Если вы уже знаете конкретный актив, который вам необходимо приобрести, вы можете найти его с помощью поисковой строки, просто введя название.

p, blockquote 41,0,0,0,0 —>

Также предусмотрена сортировка по обороту за день и по проценту изменения цены.

Выбрав интересующую вас карточку актива, вы можете просмотреть подробную информацию:

p, blockquote 43,0,0,0,0 —>

  • График изменения стоимости за выбранный период (день, неделя, месяц, год);
  • Минимальная и максимальная цена;
  • Котировки при открытии торгов.

Когда вы выбрали определенный актив, но его стоимость вас не устраивает, вы можете «зафиксировать» необходимую стоимость:

p, blockquote 44,0,0,0,0 —>

  1. Нажмите на значок колокольчика в правом верхнем углу;
  2. Укажите стоимость по которой вы готовы приобрести данный актив;
  3. Приложение проинформирует вас, если цена снизится до вашей планки.

Обратите внимание, что каждая карточка содержит не только информацию о динамике по ценной бумаге, но и актуальную новостную аналитику, которая может так или иначе повлиять на изменение стоимости.

p, blockquote 45,0,0,0,0 —>

Следите за новостной аналитикой и предугадывайте изменение цены.

Финансовые активы, которые представлены в каталоге:

p, blockquote 46,0,0,0,0 —>

  • Акции;
  • Облигации;
  • Валюта;
  • Паи в ETF-фондах;
  • Еврооблигации;
  • Фьючерсы.

Как приобрести ценные бумаги:

p, blockquote 47,0,0,1,0 —>

  1. Авторизуйтесь в приложении и перейдите в раздел «Котировки»;
  2. Выберите финансовый инструмент и кликните «Купить»;
  3. Укажите стоимость и количество приобретаемых лотов;

Вы можете приобрести лот по рыночной (текущей актуальной цене), либо установить предельную стоимость и ожидать уведомления.

p, blockquote 48,0,0,0,0 —>

После выполнения данного действия, заявка будет сформирована. После ее исполнения вам придет соответствующее уведомление.

p, blockquote 49,0,0,0,0 —>

Поздравляем, вы обладатель ценной бумаги.

p, blockquote 50,0,0,0,0 —>

Как заработать на инвестициях в втб

Ваш прямой заработок — разница в стоимости ценных бумаг. Если после приобретения акций они выросли в стоимости — поздравляем, вы можете их продать.

p, blockquote 51,0,0,0,0 —>

Разница в стоимости ценных бумаг или валюты — ваш основной доход.

Продать ваши ценные бумаги не сложнее, чем их приобрести:

p, blockquote 52,0,0,0,0 —>

  1. Выберите акции, которые вы желаете продать в каталоге или истории исполненных операций;
  2. Откройте карточку и спуститесь вниз до кнопки «Продать»;
  3. В заявке укажите количество лотов и стоимость (продать можно как по текущей рыночной цене, так и установить собственную);
  4. Заявка будет исполнена, а вам придет соответствующее подтверждение.
Читать статью  Куда вложить деньги в 2020 году чтобы заработать

Для начала торгов вам потребуется:

p, blockquote 53,0,0,0,0 —>

  1. Заключить соответствующий договор брокерского обслуживания с ВТБ Капитал;
  2. Установить торговую платформу;
  3. Пополнить текущий баланс счета;
  4. Подберите финансовые инструменты для приобретения и подайте заявку на их приобретение. Формируйте свой доходный инвестиционный портфель.

Не забывайте о комиссиях брокера и будущих налоговых отчислениях.

Особое внимание стоит обратить на комиссии, которые взимает брокер при проведении операций:

p, blockquote 54,0,0,0,0 —>

  • Комиссия фондовой биржи — 0,01%;
  • Вознаграждение брокера зависит от выбранного вами тарифного плата — от 0,015% до 0,05%;
  • Депозитарное обслуживание — 150 рублей фиксировано. Взимается один раз в месяц при совершении первой сделки;

Достаточно много вопросов возникает у начинающих инвесторов относительно налогообложения и государственного регулирования деятельности:

p, blockquote 55,0,0,0,0 —>

  • Налоговая ставка для резидентов РФ — 13%;
  • Удерживается при окончании налогового периода за истекший год;
  • При выплате дивидендной доходности;
  • При продаже ценных бумаг до истечения налогового периода;
  • При расторжении договора на брокерское обслуживание.

Важно! Специалисты ВТБ Капитал самостоятельно высчитывают сумму налога к уплате. По окончании налогового периода сумма списывается с вашего брокерского счета. Самостоятельно вы никаких манипуляций с налоговыми отчислениями не проводите.

p, blockquote 56,0,0,0,0 —>

Вывод денежных средств с вашего счета не облагается комиссией при сумме до 300000 рублей. Свыше — 0,2%.

Отзывы инвесторов о приложении достаточно противоречивы.

p, blockquote 58,0,0,0,0 —>

Пользователи отмечают из плюсов:

p, blockquote 59,0,0,0,0 —>

  • Возможность установки собственной стоимости по каждому инструменту и настройка оповещений для быстрого приобретения или продажи;
  • Подробная аналитика и актуальные новостные сводки;

Говорят и о минусах:

p, blockquote 60,0,0,0,0 —>

  • Частые зависания и различные баги, которые усложняют и без того непростую деятельность;
  • Отсутствие важных и необходимых функций;
  • Проблемы с отображением текущих котировок.

Безусловно, специалисты ВТБ Капитал стараются исправлять все технические недочеты и вводить новый функционал. Но достойно ли приложение внимания инвесторов на данный момент?

p, blockquote 61,0,0,0,0 —>

Если вы желаете начать свой путь на финансовом рынке и стать начинающим инвестором, то обратите свое внимание на приложение ВТБ «Мои инвестиции». Получить доступ и протестировать все функции вы можете в демо-режиме.

p, blockquote 62,0,0,0,0 —> p, blockquote 63,0,0,0,1 —>

(Пока оценок нет)

Приложение ВТБ Мои Инвестиции — онлайн-решение для сотрудничества с брокером

Приложение «ВТБ Мои Инвестиции» — это специально разработанный для одноименного брокера сервис. Брокер VTB старается идти в ногу со временем, поэтому и предлагает клиентам приложение для удаленной работы. Справедливости ради, скажу, что и самого банка, и брокера как-то в последнее время уж очень много: и в печатной прессе, и на экранах телевизоров.

На текущий момент общее количество клиентов практически 400 тысяч, что является неплохим показателем для РФ. Больше года как существует приложение, слоганом которого является «Работают профессионалы». Насколько это так буду разбираться далее.

Оглавление:

Что такое ВТБ мои инвестиции и почему всем интересно?

Сервис позволяет осуществлять сделки на фондовом, валютном и срочном рынке Московской биржи. При этом разработчики постарались расширить функционал и внедрили возможность сделок с ценными бумагами на некоторых иностранных площадках. По сути, это не просто приложение, а сервис с роботоэдвайзером, который помогает разобраться, что к чему и сформировать пакет от 50 тысяч рублей. Сергей Бурунов и реклама приложения с его участием немного, честно сказать, поднадоели. Да и образ, как по мне, выбран не очень удачно. Вот если бы приложение рекламировал Джефф Безос, я бы не думала ни секунды и точно бы его скачала и пользовалась им.

Обзор приложения от ВТБ

Найдя в поиске «ВТБ Мои инвестиции», можете скачать приложение или работать на сайте с ПК, ноутбука. Благодаря ему можно проводить такие операции:

  • продавать или покупать ценные бумаги;
  • приобретать валюту и другие активы;
  • наблюдать за финансовым результатом не только отдельной операции, но и всего портфеля.

Большой плюс, что предусмотрена возможность отслеживания котировок биржевых инструментов.

Как и где скачать приложение

Читая отзывы о работе «ВТБ Мои инвестиции» и инструкций как пользоваться, стоит начать с того, что оно доступно для гаджетов на iOS, но не ранее 10 версии, а также для Android с 5-ой и выше версиями операционной системы. Доступно в App Store и Google Play.

Обзор функционала

Читая отзывы клиентов о работе сервиса, можно обозначить: многие подчеркивают немалое количество инструментов для сделок:

  1. ценные бумаги (облигации и акции);
  2. срочный рынок (опционы и фьючерсы);
  3. валюта по биржевым ценам на Московской бирже.

Для удобства работы инвесторов, как начинающих, так и профессиональных подается собственная аналитика. А чтобы успешно и максимально полно пользоваться функционалом, стоит узнать, в чем отличие форекса от фондового рынка. Ключевые различия собраны на www.gq-blog.com. Благодаря Роботоэдвайзеру можно подобрать инструменты для вложений, учитывая особенность конкретного портфеля.

Для определения его характеристик необходимо заполнить онлайн-анкету. Есть функция воспользоваться советом, а также можно формировать портфель самостоятельно, выбрав как сразу все, так и отдельные инструменты. Выполнив онлайн вход в личный кабинет в фирменное предложение от втб, попадете в «Портфель». Здесь отображаются все открытые счета. Вверху на экране подается оценка всего портфеля: деньги и плюс ценные бумаги. Можно выбрать рублевое или долларовое значение. Вверху слева есть иконка «Конверт». Эта лента уведомлений. В правом верхнем подана история операций. Также расскажу, как пользоваться бегущей лентой: там подвязываются котировки доллара, курса нефти на Московской бирже. Учитывайте эти данные в процессе вложений.

Читать статью  Самые надежные инвестиции

Как открыть брокерский счет

Практично, что клиенты могут открыть счет в режиме онлайн, но это доступно лишь для клиентов банка. Если вы не клиент, надо отправиться в ближайшее отделение и там заключить договор. И хоть репутация ВТБ брокера достаточно солидная, но многие отмечают сильный упор на бюрократию: есть ряд вопросов, которые надо решать только в офисе.

Пополнить счет

Когда счет открытый, остается для начала работы его пополнить. Сделать это доступно 3 способами: можно воспользоваться приложением интернет-банка, осуществить перевод через другой банк. Несложно в процессе деятельности перевести деньги со счета банка, что указан в договоре. Деньги зачисляются согласно регламенту.

Какие ценные бумаги и деривативы можно купить

Осуществив вход в личный кабинет, видите свои счета, кликнув на каждую позицию получаете данные касательно того, сколько на них акций и облигаций. Также можно работать с валютой, фьючерсами и опционами. Доступна аналитика по каждому инструменту с момента его покупки, графики. Предусмотрена возможность выбора анализа за определенный временной период.

Какой размер комиссии забирает брокер ВТБ

Выбирая приложение от втб для формирования инвестиций, важно наперед узнать тарифы. Я всегда настоятельно рекомендую внимательно изучать этот пункт, независимо от того, с кем сотрудничаете: «Тинькофф Инвестиции» или приложение любого другого брокера. Детальные условия на сайте, но хочу обратить внимание на то, что все клиенты, которые открыли счет через приложение, начиная с 1 июля, автоматически подключаются к пакету «Мой онлайн».

Комиссии и их размеры в рамках пакета «Мой онлайн»

Вид комиссии Размер
За сделки 0,05% от суммы
Биржи за сделки 0,01% от суммы
За обслуживание 0%

Нужно ли платить налоги при работе с приложением

Да, поскольку вы работаете с инвестициями, и размер налогов для физических лиц составляет 13%. Для нерезидентов РФ — 30%. Но плюс работы с приложением в том, что оно автоматически рассчитывает все за вас. Также, если вы выбрали ИИС, открыли его в приложении «ВТБ 24», но налог будет рассчитан и списан со счета автоматически, отзывы вкладчиков подтверждают, насколько удобно работать с приложением в этом сегменте. Налог списывается в таких случаях:

  1. когда закончился налоговый период;
  2. при выводе денег и средств со счета раньше срока завершения налогового периода;
  3. при расторжении договора на брокерское обслуживание.

Как вывести деньги

Готовя для вас инструкцию, как пользоваться «ВТБ Мои инвестиции», хочу сказать, как же вывести деньги. Для этого необходимо пролистать экран до конца (если проходили опрос, он будет последним), и внизу предусмотрена функция добавления возможности пополнения, перевода и вывода средств. В иконке «Кошелечек» выберите «Вывести» и далее заполните поля для определенного способа. По умолчанию — на счет в банке, указанный в договоре. Если хотите вывести на счет в другом банке, надо посещать отделение. Доступна функция создания шаблона для вариантов, что используются часто. Аналогичный принцип применяется и на сайте инвестиционного фонда альфа-капитала.

Отзывы о ВТБ Мои Инвестиции

В целом, большинство отзывов на форумах и специализированных сайтах положительные, но отрицательных тоже хватает. Например, списана большая сумма налога, чем надо. Достаточно часто пишут о том, что в приложении «ВТБ Мои инвестиции» сложно найти нужные функции, например, как отменить заявку на вывод средств или как пополнить баланс со счета в другом банке.

Брокер позволяет получать до 52 тысяч в рамках вычета НДФЛ от государства. Для того чтобы его получить, стоит открыть ИИС в банковском приложении «ВТБ 24», и в дальнейшем сотрудничать с брокером через приложение, которое имеет свои плюсы и минусы. Отмечу — не всегда, со слов инвесторов, консультации специалистов помогают в решении конкретной ситуации: например, как открыть ИИС в 2020 в ВТБ больше подскажет пошаговая инструкция, нежели консультант.

Сильные и слабые стороны фирменного приложения

Преимущества Недостатки
Понятный функционал Высокий уровень бюрократии, некоторые операции только в отделении
Наличие новостей, аналитики Для аналитики инструментов используется только технический анализ
Работает служба поддержки Судя по отзывам, не всегда советы грамотные и быстрые
Акцент на разбалансированности портфеля Частые жалобы на некорректный размер вычитываемых налогов

Приложение ВТБ позволяет сделать ближе инвестиции для физических лиц. Само осознание того, что сотрудничаешь с брокером, что входит в 5-ку лидеров по оборотам торгов на Московской бирже, вызывает неплохое ощущение, но при этом в сети можно не всегда встретить только положительные отзывы о работе. Удобно, что вы ведете контроль и вкладываете средства в удаленном режиме.

Важно знать определенные нюансы, что такое трейдинг, делегируя средства для торговли на бирже. Брокер ВТБ предлагает управление активами для новичков и квалифицированных инвесторов, для которых минимальный порог составляет 100 тысяч рублей. Интересно, что в большинстве случаев именно с такими клиентами работает брокер, но и позволяет инвестициям начинающих вкладчиков также приносить доход.

Наличие собственного приложения — это хорошая мировая практика. Подобные сервисы есть для отслеживания инвестиций клиентами Сбербанка, Тинькофф, Альфа. Подводя итог, скажу: используя сервис для смартфона или приложение для ПК, вы всегда можете проанализировать свои финансовые результаты по каждому отдельно взятому инструменту. Плюс, что все налоговые вычеты проводятся в автоматическом режиме. Если вы выбрали для работы приложение этого брокера, то желаю только плюсовых балансов и стабильной прибыли.

http://www.blotter.ru/1/l11-2/investitsii-s-vtb/
http://www.gq-blog.com/investicii/invest/vtb-moi-investicii.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: