ВТБ Брокер тарифы сравнение

В продолжение обзора личного кабинета у брокера ВТБ, сегодня расскажу о размерах комиссиях. Кстати, слышал от некоторых клиентов банка, что Приложение 9 по тарифам такое большое, аж на 17 страниц. Дорогие читатели блога Большой Банкир, вы посмотрите приложение у БКС Брокера. Там целая энциклопедия на 130 страниц. Конечно, там опубликованы и архивные тарифы, но большая часть информация актуальна сейчас.

Поэтому рекомендую осилить все-таки эти полтора десятка страниц, а для кого лень — краткая выдержка ниже. Сначала приведе классификацию возможных комиссий:

• брокерская комиссия от сделки;
• биржевая комиссия от сделки;
• ежемесячное депозитарное обслуживание;
• неторговые операции.

Какая комиссия на Основном рынке (акции, облигации, валюта)

У Банка ВТБ нет единой денежной позиции на брокерских счетах (на май 2020). Поэтому физически счет разделен на три раздела: Основной (фондовый), Внебиржевой и Срочный. В этом абзаце речь пойдет о первом из них, где торгуются акции, облигации и ETF Московской биржи, иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже и Валютный рынок Московско биржи. Биржевая комиссия на всех тарифах по ценным бумагам на указанных площадках одинакова — 0,01% от суммы сделки. Причем, если валюта расчета USD по иностранным акциям, то комиссия также удерживается в долларах. На сделки на валютном рынке комиссия может быть 1 руб за сделку для дробного лота (1$-999$). За стандартный лот от 1000 долларов или евро до 50 000 фиксировано 50 руб от сделки. А если сумма превышает 50 000 (либо 999 для дробного лота), то комиссия биржи 0,0015%.

Что касается банковского вознаграждения, то для пакета Прайм или Привилегия есть своя тарификация. В данном случае при наличии премиальных пакетов диапазон вознаграждения брокера 0,04248% — 0,012%. Если таких пакетов у Вас нет, то всего три тарифа доступно: Мой Онлайн, Инвестор Стандарт и Профессиональный стандарт. На тарифе Мой онлайн нет депозитарной комиссии в 150 рублей. Но любая голосовая заявка на вывод средств или трейдеру на сделку стоит 150 руб. Данный тариф нацелен на самостоятельное проведение операций, например из приложения Мои Инвестиции. На всех остальных тарифах есть депозитарная комиссия, но процент вознаграждения ниже от 0,0413% до 0,015%.

Кстати, если вы владеете хотя бы минимальным пакетом акций ВТБ, то комиссия ДЕПО уже не 150 руб, а всего 105 руб. Если количество акций еще больше, то она снижается вплоть до 30 рублей.

Брокерская комиссия на внебиржевом рынке

Комиссия Банка ВТБ на внебирже составляет 0,15% от суммы сделки + 750 рублей от сделки НРД. По инвестиционным нотам размер вознаграждения может изменяться. Как правило структурные продукты и ноты оформляются через Персонального менеджера. Поэтому ПМ всегда может сообщить сумму, которую необходимо внести дополнительно под комиссионные. А значит, что подробно останавливаться на этом моменте не будем. Также важно, что на счете ИИС нет внебиржевого рынка.

Внебиржа доступна только квалифицированным инвесторам, поэтому большинству новичков на фондовом рынке этот раздел даже не интересен. Здесь обычно проходят сделки минимальным лотом от $10 000, одним словом — крупные сделки. Спекулятивные сделки, наверное не очень удобно совершать на данной площадке, так как поставка ценных бумаг от внебиржевого контрагента может занять от нескольких дней до недели. Это не в стакане напрямую на NYSE или NASDAQ совершать сделки. И кстати, на всех тарифах размер данного вознаграждения будет одинаковым. Поэтому важно запомнить самое главное: тариф 0,15% банку + 750 руб со сделки идет вышестоящему депозитарию НРД и возможно дальнейшее небольшое вознаграждение за хранение бумаг в иностранном депозитарии ClearStream или Euroclear.

Комиссия Банка ВТБ на Срочном рынке

Здесь все очень просто — 1 рубль за 1 контракт. То есть вне зависимости фьючерс это или опцион, на индекс РТС или на нефть. Брокер удержит просто по 1 рублю с каждого купленного и столько же с каждого проданного контракта. А вот биржевая комиссия может значительно отличаться по разным типам инструментов. В моем обзоре по Срочному рынку Московской биржи я приводил конкретные примеры. Даже прикладывал скриншоты со страниц MOEX, где смотреть размеры вознаграждений.

У некоторых брокеров есть прогрессивная шкала, чем больше оборот по срочному рынку, тем ниже размер комиссии. В частности у БКС есть такие тарифы. А например у брокера Финам комиссия за срочный контракт составляет 45 копеек, что более чем в 2 раза выше ВТБ. К тому же все фьючерсы у данного брокера расчетные, а поставочных нет. Так что для скальперов, возможно не самые идеальные условия.

Тарифы маржинального кредитования

Услуга маржинального кредитования подключения всем клиентам по-умолчанию. Отключить ее невозможно, т.к. не предусмотрено финансовым регламентом оказания услуг. Поэтому будьте аккуратны, ведь воспользоваться этой услугой можно и «нечаянно». Например, не оставили свободных средств на списание комиссии, тогда она может списаться в минус. Либо не обеспечили наличие рублей (валюты) на дату расчетов по сделке в режиме Т+2. Так или иначе, вы сразу поймете, что залезли в маржу, когда обнаружите знак минус напротив свободного остатка денежных средств.

Ниже я собрал в сводную таблицу тарифы маржинального кредитования банка ВТБ. Процентную ставку определяет два фактора% какую валюту мы занимаем и какие активы брокер берет в залог. Под минимальный процент в валюте можно взять, если в портфеле есть ОФЗ или облигации ВТБ. Под обеспечение акциями минимальную ставку не получите. А некоторые акции брокер вообще не берет в залог, поэтому процент годовых будет максимальным.

Кстати, очень привлекательным кажется кредит в евро под 2% годовых. На самом деле на рынке среди брокеров таких условий нет. Для того, чтобы занять у Банка ВТБ под 2 годовых в EUR необходимо проделать определенные манипуляции. На своем брокерском счете покупаете ОФЗ или некоторые облигации ВТБ из списка 1. Затем «с плечом» покупаете евробонды, например ВЭБа и у Вас по счету образуется задолженность в долларах под 4,5% годовых. И последним шагом открываем шорт на пару EURUSD, таким образом вместо задолженности в долларах у нас появляется кредит в EUR под 2% годовых. Но, разумеется это не является инвестиционной рекомендацией.

Где посмотреть начисленные и списанные комиссии

Все комиссии отображаются в брокерском отчете ВТБ, который можно сформировать в личном кабинете olb.ru. Да, пока в приложении Мои Инвестиции вообще нет упоминаний и отображения комиссионных. Даже в момент совершения сделки денежные средства не списываются, а только ночью после закрытия рынка. Если совершали сделки с валютой или облигациями, то списываются в первую ночь. А если покупали-продавали акции или ETF, то комиссия биржи и брокера ВТБ будет списана во вторую ночь. Эту особенность стоит учитывать и всегда держать небольшой запас денежных средств на брокерском счете.

Пример отображения брокерских и биржевых комиссий в брокерском отчете ВТБ

Довольно частая ситуация, когда начинающий инвестор закупился акциями под завязку, а на второй день после закрытия рынка происходит списание комиссии. Конечно, на утро трейдер обнаружит по своему счету минус и сразу начинаются вопросы. Текущая версия приложения Мои Инвестиции не отображает комиссию в замочке, как это реализовано у конкурентов. И даже брокерский отчет вы не сможете заказать с помощью приложения. Поэтому только один источник информации о размерах вознаграждений и датах их списания — брокерский отчет. Чуть выше по ссылке я делал подробный обзор, как его формировать и в каких разделах содержится эта информация.

Российские депозитарии

Приобретенные инвестором ценные бумаги подлежат обязательной регистрации в специально предназначенной для ведения такой деятельности организации — депозитарии. В его обязанности входит фиксация операций с активами и удостоверение их владельца. При наступлении банкротства брокера информация о совершенных его клиентами сделках не исчезнет — следовательно, они не понесут убытки. Общую статью о депозитариях читайте здесь.

Виды российских депозитариев

Итак, депозитарий — это компания, ведущая лицензированную деятельность по учету и хранению ценных бумаг. Благодаря ее услугам инвестору не требуется открывать индивидуальные счета у реестродержателей эмитентов всех принадлежащих ему акций и облигаций.

По состоянию на 2019 г. в России насчитывается около 400 таких организаций. Большая часть из них представляет собой обособленное подразделение брокера.

Специализированный и расчетный депозитарий

Существуют так называемые специализированные депозитарии. Помимо основной деятельности, они имеют право контролировать работу компаний, осуществляющих доверительное управление средствами своих клиентов — например ПИФов и НПФ. К этому типу относятся практически все крупнейшие российские держатели бумаг: Газпромбанк, Инфинитум, ВТБ и др.

Расчетный депозитарий играет роль посредника между юридическим лицом, выпустившим ЦБ, и их держателями. Осуществляет учет только бездокументарных выпусков. Большая часть депозитариев в нашей стране имеет лицензию именно на этот вид деятельности.

Кроме того, в России предусмотрен еще один тип депозитария — центральный, также его часто называют национальным. Этот статус может иметь только один участник рынка.

Центральный депозитарий

Взять на себя функции центрального депозитария согласно законам РФ может небанковская организация с объемом собственных средств более 4 млрд руб. Эта структура была создана для упрощения системы взаимодействия между участниками торгов. Она играет роль связующего звена в вопросах учета прав владения активами и обмена информацией о корпоративных действиях.

Счета депо могут быть открыты для:

• РФ и ее субъектов
• банка России
• юридических лиц, ведущих депозитарную деятельность
• управляющих компаний

Таким образом, в централизованном хранилище содержится / дублируется информация о количестве инвестиционных активов, которые учитывает та или иная компания, имеющая лицензию на депозитарную деятельность. Сведения о конечном держателе в него не передаются, поэтому подтвердить права собственности инвестора эта организация не может. Владельцем бумаг там прописан брокер, через которого их приобрел клиент.

Центральный депозитарий России — это НКО АО «Национальный расчетный депозитарий», входящий в группу компаний Московской биржи. Этот статус был присвоен ему в 2013 г. По сведениям на 2018 г. суммарная стоимость учтенных в нем активов превышала 40 млрд руб.

Депозитарий Сбербанка

Сбербанк России начал депозитарную деятельность в 1997 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

Перечень предлагаемых им услуг включает в себя:

• ведение счетов депо любого типа
• фиксацию прав собственности на любые виды активов, в т.ч. выпущенных в документарном виде
• операции, связанные с наложением и учетом обременения. На ЦБ обременение накладывается в случае, если владелец использует их в качестве залога или на них наложен судебный арест.
• проведение корпоративных действий, например выплата дивидендов, погашение облигаций, проведение внеочередного собрания акционеров и т.д.

Главное конкурентное преимущество организации — широкая сеть филиалов. Благодаря ему удерживается уверенное лидерство по числу открытых счетов депо: в 2019 г. их количество достигло 1,7 млн. Несмотря на это, организация не входит в рейтинг лидеров по суммарной стоимости принятых на хранение активов, публикуемый ПАРТАД. На своем сайте она также не сообщает даже ориентировочные значения этого показателя.

Депозитарий Сбербанка обслуживает 29 крупнейших компаний, в число которых выходят все участники индекса голубых фишек и ряд других эмитентов. Кроме этого, действуют программы обслуживания российских депозитарных расписок, а также глобальных и американских. Ведется работа с любыми видами активов, в том числе с неэмиссионными выпусками — с паями, чеками, векселями, сертификатами. Список находящихся на обслуживании ЦБ содержит почти 24 тыс. позиций.

Для физических лиц услуги по открытию счета депо и учета на нем эмиссионных инвестиционных инструментов (акций, облигаций, депозитарных расписок) предоставляются бесплатно. Исключением являются заблокированные счета, за ведение которых взимается 30 руб. в месяц. Блокировка может быть наложена депозитарием за наличие задолженности по оплате его услуг.

За учет и хранение неэмиссионных ценных бумаг взимается комиссия 0,12% годовых, но не менее 10 руб. в день. Инвентарные операции, изменяющие остатки ценных бумаг на лицевых счетах депо , депозитарий Сбербанка также проводит за отдельную плату, равную 400 руб. Исключение — сберегательные сертификаты этого эмитента. За перевод активов в другую организацию и обмен векселей нужно внести комиссию 800 руб. за поручение.

Стоимость услуг для ИП и юридических лиц определяется в зависимости от суммарной цены размещенных ими активов.

Депозитарий Газпрома

Внесем ясность: депозитарная лицензия может выдаваться брокеру или банку. Т.е. если вы заключили договор брокерского обслуживания со Сбербанком и купили в его торговом терминале акции Газпрома, то они по умолчанию будут храниться в депозитарии Сбербанка.

Но если речь об отдельной компании, то ситуация другая. При выпуске ценных бумаг она заключает соглашение с регистратором — этот профессиональный участник рынка ведет аналогичную деятельность по учету владельцев ЦБ обратившегося к нему юридического лица. Хотя и с некоторыми отличиями от депозитария.

Официальным регистратором ПАО «Газпром» является АО “ДРАГА”. Никакой другой регистратор на ведение этой деятельности не уполномочен. Агентом по выплате доходов акционерам, учитывающим свои ЦБ в этой компании, назначен АО «Газпромбанк».

Узнать место хранения своих ценных бумаг акционер ПАО «Газпром» может у брокера, через которого они были приобретены. Если речь идет о покупке, совершенной еще в 90-е годы прошлого века (например, в 1993 году акции Газпрома выдавали в его офисах за ваучеры), то с высокой вероятностью активы можно будет обнаружить в одном из филиалов депозитария Газпромбанка. Можно также непосредственно обратиться в реестродержатель АО “ДРАГА”, заказав там соответствующую выписку.

Депозитарий Газпромбанка

Перечень эмитентов, выпуски которых учтены в этой организации, включает в себя 1214 позиции. Среди них можно найти акции и облигации всех лидеров российского рынка. Также доступны операции с паями, векселями, различными депозитарными расписками и другими типами инвестиционных активов.

Количество счетов депо, которые ведет депозитарий Газпромбанка, составляет порядка 400 тыс. По итогам 2018 г. он занимал первое место по рыночной стоимости принятых на обслуживание активов: эта цифра превысила 2 746 млрд. руб. Хотя еще в 2016 г. по этому показателю организация находилась на 4 месте.

Компания открывает счета депо с 1994 г. Действующая лицензия выдана в 2000 г.

Предлагает полный спектр услуг:

• учет и хранение ЦБ
• проведение залоговых операций
• организация корпоративных действий

Кроме того, депозитарий Газпромбанка уполномочен на учет и хранение закладных заемщиков банка России.

Стоимость открытия счета депо составляет 300 руб. для физических и 1000 руб. для юридических лиц. Перевод ценных бумаг оценивается в 300 руб. за операцию, за их хранение и учет также каждый месяц взимается комиссия. Ее размер зависит от вида инвестиционного инструмента и общей стоимости размещенных активов, достигая 0,3% от этой величины.

Плата за услуги не взимается с клиентов, заключивших с АО «Газпромбанк» договор на ведение брокерского или индивидуального инвестиционного счета.

Депозитарий ВТБ

Депозитарий ВТБ ведет деятельность по лицензии, выданной в 2003 г. За это время он вошел в число лидеров рынка по объему учитываемых активов: компания обслуживает более 135 тыс. клиентов. При этом доля ценных бумаг, принадлежащая самым крупным из них, не превышает 15% от общей стоимости активов, переданных на хранение. Суммарная стоимость принятых на хранение инвестиционных бумаг по итогам 2018 г. превысила 951 млрд. руб.

В организации доступны услуги:

• по учету любых видов российских и иностранных инвестиционных инструментов
• по сопровождению корпоративных действий
• по ведению залоговых операций

Услуги по открытию счета депо ВТБ предоставляет бесплатно. За хранение ценных бумаг удерживается комиссия:

• 0,075% годовых за российские активы при их стоимости до 10 млн руб.
• 0,056% за иностранные инвестиционные инструменты при их стоимости до 1 млн долларов
• неэмиссионные ценные бумаги учитываются с взиманием платы в размере 0,08% годовых

При большей суммарной стоимости размещенных активов комиссия снижается. А клиенты брокера ВТБ освобождены от оплаты услуг по хранению купленных с его помощью инвестиционных инструментов.

http://bigbankir.ru/vtb-broker-komissiya/

Российские депозитарии