Брокерский счет в банке ВТБ: подробный обзор, стоит ли его открывать

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Любой начинающий инвестор озадачивается вопросом открытия брокерского счета. Это обязательный инструмент для проведения финансовых операций на валютном или фондовом рынке. И неважно, действует ли инвестор самостоятельно или через посредников. Выбирая брокера для открытия счета, очень важно ответственно подойти к этому вопросу. Учесть все нюансы, ведь от этого будет зависеть качество дальнейшей работы. ВТБ брокерский счет – один из наиболее востребованных вариантов на этом рынке, и сегодня мы рассмотрим все аспекты работы с данным продуктом одной из крупнейших банковских структур России.

1. О брокере ВТБ
2. Условия обслуживания
3. Как открыть брокерский счет
4. Как зарабатывать на бирже
5. Отзывы о брокерском счете в ВТБ

О брокере ВТБ

Почему именно брокерский счет, а не ИИС? Выбор, конечно, всегда остается за инвестором, и он делает его в соответствии со своими предпочтениями и планами инвестирования средств. В отличие от ИИС, имеющего ряд строгих ограничений, брокерский счет более лоялен и имеет несколько преимуществ:

• нет ограничений по минимальной и максимальной сумме взноса средств;
• гибкие сроки инвестирования, которые устанавливает сам инвестор;
• возможность снять имеющиеся средства в любой момент.

Поэтому данный инструмент гораздо более востребован среди трейдеров. Если спросить среднестатистического жителя России о самых надежных финансовых компаниях, то в числе перечисленных одно из лидирующих мест непременно займет ВТБ. Действительно, данный банк является вторым по величине в РФ, уступая только Сбербанку. ВТБ практически синоним надежности и имеет высокий уровень доверия среди населения. Благодаря этому высока его популярность и как брокера.

Банк осуществляет свою деятельность еще с 1990 года, а брокерские услуги ВТБ оказывает с 2003 года в соответствии с полученной лицензией. Финансовая компания охватывает внушительную долю на рынке и занимает высокие позиции в рейтингах российских бирж.

На фоне конкурентов он отличается:

• наличием господдержки (весьма значительный фактор, говорящий о надежности брокера);
• относительно невысокими комиссиями за обслуживание и проведение операций;
• хорошей репутацией, заслуженной многолетней работой;
• доступом к проведению сделок с иностранными ценными бумагами;
• наличием удобного мобильного приложения, с помощью которого можно осуществлять торговлю на бирже.

Брокеру ВТБ отдают предпочтение инвесторы с консервативным подходом к делу и ценящие его надежность. Данный банк оказывает следующие виды брокерских услуг:

• открытие счетов (обычного брокерского или ИИС);
• консультирование с полным раскрытием информации и техническое обслуживание клиента;
• предоставление доступа к торговле на рынке Форекс;
• онлайн-трейдинг (мобильный, с помощью специального приложения или стационарный);
• подготовка идей для инвестирования средств и предоставление аналитики.

Сотрудничая с брокером ВТБ, можно осуществлять операции с акциями и облигациями российских компаний, иностранными ценными бумагами, ПИФами, валютой, евробондами, опционами и фьючерсами.

Условия обслуживания

Для своих клиентов ВТБ предлагает несколько тарифов. Они подразделяются на группы и отличаются между собой некоторыми возможностями и дополнительными услугами. Рассмотрим каждый из них подробнее:

• Базовые тарифы. Сюда относятся «Мой Онлайн», «Инвестор Стандарт» и «Профессиональный Стандарт». Бесплатная аналитика, возможность пополнить счет, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за получение дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Адекватные комиссии по сделкам на российских биржах (от 0,0295% до 0,05%). Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Для тех, кто начал инвестиционную деятельность с мобильного приложения, всегда действует тариф «Мой Онлайн».
• Тарифы пакета «Привилегия». К ним относятся «Инвестор Привилегия» и «Профессиональный Привилегия». Бесплатная аналитика, пополнение счета, вывод средств со срочного и основного рынка. Комиссия в размере 0,2% взимается за вывод дохода от операций с валютой на сумму более 300 тыс. руб. Комиссия по сделкам на российских биржах от 0,02714% до 0,03776%. Льготные условия для сделок с определенными ценными бумагами. Бесплатное маржинальное кредитование в течение торгового дня. Далее – под проценты в зависимости от вида операции.
• Тарифы пакета «Прайм». К ним относятся «Инвестор Прайм» и «Профессиональный Прайм». Тарифные планы похожи на пакет «Привилегия». Отличаются комиссии по сделкам на российских биржах – от 0,012% до 0,033455%.

Часть тарифов адаптирована под новичков, другая часть – под профессиональных трейдеров. Сотрудники ВТБ помогут инвестору определиться с наиболее оптимальным тарифным планом, подходящим под его инвестиционный портфель.

Как открыть брокерский счет

Как открыть брокерский счет? На самом деле, все не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Сделать это можно из дома или в отделении банка ВТБ. Мобильное приложение позволяет открывать счета как клиентам банка, так и тем, кто не пользуется продуктами ВТБ. Правда, последним посетить офис все равно придется, чтобы получить дебетовую карту банка. Дело в том, что по условиям договора выводить средства можно только на нее.

Рассмотрим подробнее алгоритм открытия брокерского счета для авторизованных пользователей ВТБ:

1. Зайти в раздел Инвестиции на сайте банка ВТБ;
2. далее перейти в подраздел «Брокерский счет и ИИС»;
3. нажать на кнопку «Открыть Онлайн»;
4. в открывшейся форме авторизации в системе ВТБ Онлайн необходимо ввести учетные данные для входа;
5. далее появится форма для регистрации брокерского счета, основная информация в ней будет уже заполнена, нужно только указать адрес электронной почты;
6. затем выбирается вид счета: ИИС или стандартный брокерский;
7. необходимо выбрать тариф обслуживания, рекомендуется перед этим тщательно изучить условия каждого пакета;
8. после того, как все заполнено, можно нажать кнопку «Получить СМС», это нужно для подтверждения введенной информации.

Вот так легко, не выходя из дома, можно открыть брокерский счет и начать инвестиционную деятельность. Но данный вариант подходит только для тех, кто уже зарегистрирован в системе ВТБ. Для новых пользователей алгоритм будет немного другим:

1. Нужно скачать мобильное приложение «Мои инвестиции» и запустить его (для начала подойдет демо версия);
2. приложение предложит перейти в ВТБ-Онлайн или открыть брокерский счет, неавторизованным пользователям нужно выбирать второй вариант;
3. далее программа проведет небольшой опрос в формате дружеской переписки, по итогу которого она получит всю необходимую информацию для открытия счета;
4. после внесения всех данных необходимо запросить код для их подтверждения.

Пройдя эту несложную процедуру, можно открыть брокерский счет в режиме онлайн. Но посетить банк все-таки придется для получения дебетовой карты. После этого можно пользоваться всеми возможностями брокерского обслуживания в ВТБ. При необходимости клиент вправе в любой момент вывести доллары, евро или рубли со своего инвестиционного счета.

Как зарабатывать на бирже

Существует множество вариантов заработка на фондовой и валютной бирже. Многие из них доступны из приложения «Мои инвестиции». Рассмотрим основные варианты получения инвестиционного дохода:

• Приобретение акций. Данный вид ценных бумаг является одним из наиболее доходных и с умеренным риском. Покупают акции с целью получения дивидендов или для дальнейшей перепродажи и получения навара за счет разницы цен.
• Инвестирование в ОФЗ, государственные и муниципальные облигации. Наверное, самый надежный способ вложения своих средств, хотя доходность его невысока. Его использование больше подойдет консервативным людям, имеющим цель сберечь свои деньги и защитить их от инфляции.
• Покупка облигаций российских компаний-эмитентов. Также могут приобретаться с целью дальнейшей перепродажи или получения купонного дохода. Если покупать облигации надежных и проверенных эмитентов, то риски таких сделок минимальны.
• Проведение операций с валютой. Одно из наиболее востребованных направлений среди начинающих и профессиональных инвесторов. Доход можно получить за счет разницы валютного курса. Впоследствии разрешается вывести валюту (доллары, евро). Но для хорошего результата очень важно разбираться в процессах на бирже и в мировой экономике.

Отзывы о брокерском счете в ВТБ

Отзывы реальных клиентов лучше всего отражают настоящее положение дел и помогают составить окончательный портрет. Посмотрим, что пишут о брокере ВТБ инвесторы на известных сайтах и в группах социальных сетей.

Многие из них считают положительным моментом наличие у банка государственной поддержки (одним из участников является госструктура с пакетом акций 45%). Это значительно снижает риски его банкротства или внезапного закрытия.

Недовольство пользователей чаще всего связано именно с работой сотрудников банка. Некоторые клиенты говорят об их некомпетентности и незнании ответов на часто задаваемые вопросы. Это, конечно, неприятный момент. Служба поддержки нужна и особенно важно, чтобы она могла помочь и ответить на все вопросы. Справедливости ради стоит сказать, что далеко не все сотрудники такие, многие из них могут своевременно и грамотно оказать помощь в решении проблемы.

Пользователи положительно отзываются о комиссиях брокера, утверждая, что они являются одними из наиболее адекватных на данном рынке. Также позитивные отзывы заслужили мобильное приложение «Мои инвестиции» и возможность открыть брокерский счет онлайн.

Некоторые клиенты отмечают, что в особенно напряженные моменты возникают сложности во время проведения операций через интернет. Программа зависает, становится невозможно дозвониться до службы поддержки. Скорее всего, это единичные случаи, связанные с перебоями в работе сети.

Положительно отзываются о возможности легко вывести средства на дебетовую карту ВТБ. Финансовую структуру можно одновременно использовать и как банк, и как брокера.

ВТБ – идеальный вариант для тех, кто ищет надежного брокера. Лояльные условия сотрудничества и возможность проводить все операции из дома, не посещая отделения банка, привлекают многих клиентов. Но не стоит забывать, что с преимуществами всегда соседствуют недостатки.

Выбор брокера – это индивидуальный момент. Для каждого будет лучшим только один, поэтому всегда нужно пробовать и искать того самого, «своего». Кто знает, может таковым и является ВТБ. А если что-то не понравится, в службе поддержки всегда можно узнать, как закрыть брокерский счет без потерь.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Акции ВТБ

Многие клиенты интересуются наличием акций у ВТБ банка и тем, насколько выгодно их приобретение. Рассмотрим подробнее данный вопрос в этой статье.

Содержание [Скрыть]

• Подробнее об акциях ВТБ
• Обзор VTBR
• Как узнать актуальную стоимость
• Техническое резюме
• Свечные модели
• Котировки
• Трендовые акции

Подробнее об акциях ВТБ

Все акции, размещенные ВТБ Банком, являются именными и выпущенными в бездокументарной форме. Что же до привилегированных акций, то они являются неконвертируемыми.

Акции данного банка торгуются через программу глобальных депозитарных расписок (ГДР). ГДР банка представляют собой эквивалент в 2000 обыкновенных акций банка. На фондовой бирже Лондона ГДР торгуются под биржевым знаком VTBR LI.

Банк ВТБ выпускает акции двух видов – это:

• Обыкновенные акции, или акции с тикером VTBR. Ими можно торговать на Московской Бирже. При этом нужно обратить внимание на график котировок, который постоянно меняется.
• Привилегированные акции, которыми невозможно торговать в свободном доступе. Эти акции были размещены в рамках эмиссии в 2014 году в пользу одного единственного приобретателя – Министерства финансов РФ.

Дополнительно в 2015 году были выпущены дополнительные эмиссии от Банка по привилегированным акциям типа А в пользу одного единственного приобретателя – Госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов».

Получать доход от акций и дивиденды можно при любом состоянии экономики, так как цена акций, принадлежащих банку, постоянно меняется. Поэтому вы всегда можете выгодно как продавать, так и покупать ценные бумаги, вкладывая свои средства в акции банка ВТБ.

Прогноз стоимости акций ВТБ на 2018 год можно просмотреть в видеоролике:

Обзор VTBR

В настоящее время отмечается падение акций VTBR. Специалисты отмечают, что падение возможно и в дальнейшем.

На начало 2018 года покинул число десяти крупнейших по капитализации компаний страны банк ВТБ. И если в 2016 году акции банка находились на десятом месте, то в 2018 опустились на четырнадцатое место. Это обусловлено прежде всего тем, что сократилась капитализация акций на 33%.

Как узнать актуальную стоимость

Для того, чтобы узнать актуальную стоимость акций, можно обратиться в отделение банка или позвонить по контактному номеру 8 (800) 200-77-99.

Такие Центры выполняют консультативные функции, трансфер-агентские функции, а так же знакомят акционеров с материалами из Общих собраний акционеров. Работа центров осуществляется в будние дни с 10 до 17 часов.

Ниже можно ознакомиться с адресами, по которым работают центры:

Техническое резюме

С информацией о техническом резюме вы можете ознакомиться ниже:

Свечные модели

Информация о свечных моделях представлена ниже:

Котировки

Ниже приложен график акций и сравнительная характеристика за 2017 и 2018 год.

Сравнение результатов работы банка с конца ноября 2017 года по конец января 2018 года.

Котировка акций на разных биржах страны и зарубежья.

Трендовые акции

Ниже приложена информация по трендовым акциям.

Как купить акции ВТБ и получать дивиденды

Получение пассивного дохода становится всё более интересно россиянам. Одним из его разновидностей является работа с ценными бумагами компаний. Здесь можно получать прибыль от разницы в котировках и дивидендов. В этой статье я расскажу вам, выплачиваются ли дивиденды по акциям ВТБ и где приобрести бумаги этого банка.

Знакомство с организацией

ВТБ известен в России, поскольку это один из крупнейших банков. Но если быть более точным, это не просто банк, а группа, включающая целую сеть дочерних предприятий. Её история началась в 1990 году, когда был организован Внешторгбанк. Его задачей была интеграция государства в мировую экономику.

Это удалось, и через четыре года банк вошел в 1000 лучших кредитных организаций мира с наибольшей капитализацией (425 место). Первоначально он был акционерным обществом закрытого типа, но в 1997 году его преобразовали в открытое.

Его уставный капитал всё время увеличивался, что позволило в 2001 году переместиться в мировом рейтинге на 222 место. Сначала основным акционером ВТБ был Центробанк России, но в 2002 году им стало правительство.

С этого же года начался курс на работу во всех банковских сегментах и к 2005 году это уже был лидер среди российских банков. В 2007 акции впервые появились на фондовых биржах в свободном обороте, причем не только в России, но и в Лондоне. На них сразу же был повышенный спрос.

Постепенно ВТБ становился группой, открывая свои дочерние предприятия в разных странах мира. Сейчас они находятся в некоторых государствах СНГ, а также в Индии, Китае, Сингапуре, Анголе.

Группой выпущено два типа акций — обычные и привилегированные. Второй тип приобрести частным лицам невозможно, так как их владельцем полностью является государство. Также ему принадлежит 61% обыкновенных бумаг.

Общее число выпущенных обычных акций составляет 12,96 триллиона. Номинальная стоимость одной штуки – 1 копейка. Начиная с 2004 года, ВТБ выплачивает дивиденды, направляя на это от 11% до 82% чистой прибыли.

Рыночные котировки

Прежде чем купить акции, давайте сначала посмотрим на то, как со временем изменялась их стоимость:

• 2007 – появление на рынке, цена 0,1125-0,1259 руб.;
• 2008 – нисходящий тренд, дошедший до 0,0334 руб.;
• 2009-2010 – сначала тенденция снижения продолжалась, но затем начался рост, приведший до 0,1010 руб.;
• 2011 – падение до 0,0587 руб.;
• 2012-2013 – колебание стоимости в районе 0,05 руб.;
• 2014 – сначала снижение до 0,0380, потом подъем до 0,0670;
• 2015 – рост до 0,0797;
• 2016 – колебание цены в районе 0,07 руб.;
• 2017 – снижение до 0,0473;
• 2018 – сначала увеличение до 0,0540, потом падение до 0,0339;
• 2019 – в январе небольшой рост, а затем снижение до 0,0360 руб.

Итак, в целом с момента появления акций группы на бирже их стоимость увеличилась в 3,6 раза (была 1 копейка, а сейчас 3,6). Но это если сравнивать с номиналом.

Когда же мы возьмем цену появления на рынке – 11,25 копейки, то увидим значительное падение. Причем оно произошло довольно быстро — на следующий год. Правда, потом был возврат почти до первоначальной стоимости, но цена не удержалась.

Анализируя её изменение по годам, видно, что чаще всего наблюдается достаточно сильная волатильность. Хорошо это или плохо для заработка на инвестировании? Однозначного ответа здесь не может быть, потому что всё зависит от применяемой стратегии и рассматриваемого периода.

Например, возьмем 2009-2010 годы, где было падение, а затем рост. Если акции были куплены по небольшой цене (допустим, 5 копеек), а затем трейдер дождался их роста до 10 копеек, была получена хорошая прибыль.

Если же бумаги были куплены в 2015 году по 7 копеек в надежде, что дальше пойдет рост, то он явно не оправдался. Если акции не были проданы вовремя (когда цена еще снизилась незначительно), то был получен убыток. Но его можно было перекрыть, играя на продолжавшемся нисходящем тренде с помощью шортовых сделок.

Соответственно, я делаю вывод, что ситуация с ценами на ВТБ позволяет зарабатывать. Но тут нельзя придерживаться только одной стратегии – купи и держи. Необходимо постоянно наблюдать за изменением котировок, финансовой отчетностью группы, то есть проводить анализ по полной программе и применять разные стратегии.

Дивидендные выплаты

Акции – интересные бумаги, позволяющие инвесторам не только участвовать в управлении компанией, но и получать от неё определенные выплаты. Речь идет о дивидендах – отчислениях от чистой прибыли.

Некоторые общества не утруждают себя ими, направляя полученный доход на собственное развитие. ВТБ к таким не относится, что повышает привлекательность её акций. Выплаты начались с 2003 года и никогда не прекращались.

Но их сумма была значительной только первые четыре года – от 32 до 40 рублей на акцию. Потом она не доходила даже до рубля, хотя из прибыли на выплаты выделялся большой процент (в 2013 году – 82%).

Например, в прошлом году акционерам было выделено по 0,00345 руб. на акцию. То есть, имея в собственности 100000 бумаг ВТБ, было получено 345 рублей за год. Цифра явно не впечатляет. Но давайте сравним её со стоимостью акций. Допустим, они были куплены в 2017 году по 5 копеек за штуку. Значит, за 100000 нужно было заплатить 5000 рублей. Тогда полученные дивиденды составляют 6,9%, что довольно неплохо.

Теперь о том, что можно ожидать от ВТБ по итогам 2018 года. Для этого посмотрим на её финансовые результаты:

• доходы от процентов – увеличение на 1,8% (в сравнении с 2017);
• доходы от комиссионных – рост на 5,6%;
• операционные доходы – плюс 8,2%;
• расходы – на уровне 2017 года;
• чистая прибыль – увеличение на 48,9%.

Картина положительная, потому что прибыль выросла намного. Как видно, ВТБ добился этого не столько за счет повышения доходов, сколько за счет удержания расходов на уровне предыдущего года.

О точных прогнозах выплаты дивидендов по акциям ВТБ пока не говорят, потому что группа во многом зависит от Центробанка. И хотя прибыль получилась даже гораздо больше, чем рассчитывали, в значительной мере её могут пустить на капитализацию. Но дивиденды всё равно будут, потому что руководство группы считает необходимым делать такие выплаты.

Приобретение

Теперь о том, как купить акции ВТБ частному лицу. Ценные бумаги группы доступны на торгах Московской биржи. Чтобы туда попасть, необходимо заключить договор с посредником – брокерской компанией.

Это может быть любой брокер, у которого есть доступ к ММВБ. Кстати, им является и сам банк ВТБ, оказывающий брокерские услуги. Хотя некоторые считают, что лучше иметь дело не с банками, для которых предоставление таких услуг не является приоритетным. Но это касается собственных предпочтений каждого трейдера.

То есть вам нужно выбрать брокера, зарегистрироваться у него, открыть и пополнить счет. Для торговли предоставляются специальные программы. Установив одну из них, вы получите доступ к котировкам и сможете выставлять заявки на покупку.

В этом же торговом терминале можно будет продать акции ВТБ, когда вы сочтете это необходимым. Также у вас будет возможность работать с любыми активами разных компаний. Это могут быть индексы РТС или ММВБ, в состав которых входят и акции ВТБ.

Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.

http://aflife.ru/investirovanie/vtb-brokerskij-schet
http://vtb-gid.com/akcii-vtb/
http://yourstockmarket.ru/aktivy/kak-kupit-akcii-vtb-i-poluchat-dividendy/