ВТБ — Мои инвестиции: что это, как работает, тарифы, стратегии и отзывы вложивших

ВТБ считается одним из наиболее крупных банков, который представляет клиентам возможность заработать на инвестициях в акции, облигации, валюту. Так, при покупке облигаций владелец получает регулярный плавающий доход, являющего процентом от стоимости облигаций. Подобный доход называется купонами, если срок действия облигации заканчивается, их стоимость возвращается покупателю. Возможности клиентов банка существенно расширили за счет создания программа «ВТБ — Мои инвестиции».

Как стать клиентом ВТБ-Мои инвестиции

Для того чтобы воспользоваться продуктом банка ВТБ, скачивается и устанавливается специальное приложение, которое устанавливается на ПК или мобильный телефон.

Благодаря ему совершаются следующие операции:

• Покупать и продавать ценные бумаги, получать с этого выгоду.
• Приобретать валюту, драгоценные металлы и другие активы.
• Наблюдать за всеми операциями, финансовыми результатами всего портфеля.
• Есть возможность отслеживать изменение котировок.

Скачать приложение можно для устройств, работающие на операционной системе iOS или Android. Они доступны в Google Play или App Store.

Набор функций большой. Для совершения сделок доступны:

• Срочные рынки, представленные фьючерс или опционами.
• Ценные бумаги, облигации и акции самого банка, а также других организаций.
• Различная валюта, доступная по биржевым ценам Москвы.

Банк предоставляет собственную аналитику, которая помогает в принятии решения. Интерфейс продуманный и реализован качественно.

Для того чтобы стать клиентом открывается брокерский счет в банке. Оформление проводится лишь при личном посещении отделения банка.

В какие облигации и инструменты можно инвестировать

Клиентский портфель формируется из ликвидных акций различных российских компаний, а также облигаций государства и биржевых фондов. В качестве основы применяется стратегия core-satellite.
На выбор предоставляются все биржевые инструменты, которыми располагает Московская и Санкт-Петербургская биржа:

• фонды;
• облигации;
• еврооблигации;
• различная валюта.

Квалифицированным пользователям предоставляют возможность выйти на внешние рынки, за счет чего количество доступных инструментов увеличивается до 10 тысяч.

Как открыть ИИС

Достаточно открыть брокерский счёт в интернет-банке ВТБ-Онлайн. Начать торговать можно только с пополнения привязанного счета. Минимальная сумма для пополнения — 1 рубль. Для того, чтобы определить возможности приложения есть демо-режим, при использовании которого необязательно пополнять счет реальными средствами.

Поиск нужных ценных бумаг проводится через «Котировки». Разработчики предусмотрели наличие фильтров по обороту за день или по величине изменения цены в течение одного дня.

Информационная карточка предоставляет целый набор данных для анализа каждого инструмента:

• Максимальная и минимальная цена.
• График того, как именно менялась цена на протяжении дня, месяца или года.
• Показатель котировок на момент открытия торгов.

Купить акции достаточно просто. Для этого нужно:

1. Перейти на вкладку «Котировки».
2. Выбирается требуемый финансовый инструмент.
3. Нажимается клавиша «Купить».
4. После создания заявки указывается цена и количество лотов для покупки.
5. Заявка подтверждается.

Подобные действия приводят к покупке выбранного инструмента. После них в истории будет отображена заявка. После открытия ИИС вы можете инвестировать в акции, государственные облигации с гарантией возврата вложенных средств, облигации, валюту.

Как пополнить счет и вывести деньги

Для пополнения счета ВТБ предоставляет несколько различных способов. Они следующие:

• Через отделение банка. ВТБ имеет огромное количество филиалов, поэтому особых проблем с пополнением счета не возникает. Достаточно прийти с реквизитами и суммой средств, которые будут использоваться для формирования портфеля.
• При помощи интернет-банкинг. Этот способ пользуется наибольшей популярностью. При использовании интернет-банкинга перевод средств будет осуществляться с привязанной карты.
• Со счета карты стороннего банка. Для этого используются сторонние приложения интернет-банкинга.
  Брокерский счет, на который следует переводить деньги, указаны в извещении. Общие реквизиты ВТБ указаны на сайте компании.

Внутренний регламент определяет то, что средства зачисляются не позднее следующего рабочего дня. При обращении в отделение банка деньги поступают на счет в течение 15 минут.

Инвестиционный пакет предназначен прежде всего для заработка средств. Поэтому нужно рассматривать то, каким именно образом осуществляется вывод:

• С личного кабинета при помощи электронной подписи или смс-кода. Электронная подпись может использоваться только при наличии соответствующего устройства. Этот способ наиболее эффективен.
• В отделение Банка по предъявленному паспорту.
• При обращении к представителю банка по указанным номера, при этом озвучивается номер Соглашения, полное ФИО. Вероятность обращения постороннего лица, которое получило соответствующие реквизиты, снизили путем аутентификации по доверенному номеру телефона, указываемый при заполнении анкеты на момент открытия брокерского счета.

Можно осуществить перевод средств через мобильное приложение. Для этого:

• Открывается вкладка «Портфель».
• Делается клик по значку изображения кошелька.
• Выбирается пункт «Вывести».
• Указывается сумма выводимых средств.
• Операция подтверждается СМС-паролем.

Заказанная транзакция выполняется в течение суток. Максимальная выводимая сумма составляет 300 тыс. руб. Конвертация валют при необходимости осуществляется по курсу ЦБ. Способ, касающийся использования приложения, считается наиболее комфортным.

Приложение ВТБ-Мои инвестиции — как пользоваться

После пополнения счета клиент имеет право формировать портфель. Основные вкладки приложения:

1. Инвестиционные идеи.
2. Котировки.
3. Портфель.
4. Еще.

Использовать приложение очень удобно, оно обладает большим количеством полезных функций. После его установки осуществляется переход к настройке оповещений. В правой части дисплея есть значок колокольчика, по клику на который можно настроить подачу звукового сигнала при достижении требуемой цены.

Все необходимые инструменты настраиваются так, чтобы были под рукой. Для этого был создан специальный раздел избранное. Он отображается в виде звездочки.

В нижней части дисплея отображаются новости, касающиеся мирового и российского рынка. Также указываются эмитента ценной бумаги, которые влияют на показатель цены.

Комиссия за совершение сделок

Как и все брокеры, ВТБ взимает определенную комиссию. Она формируется следующим образом:

• Фондовая биржа взимает 0,01%. Она взимается с каждой транзакции.
• Брокер берет себе до 0,05% в зависимости от выбранного тарифа.
• Обслуживание депозита стоит 150 р в месяц. Эта сумма взимается банком один раз в начале месяца при совершении первой сделки. Если она не совершается, то комиссия не взимается.

Приведенная выше информация указывает на то, что комиссия составляет существенный объем от суммы транзакции. Однако, другие брокеры также взимают плату за обслуживание счетов.

6 фактов о ПИФах ВТБ: это интересно!

Тарифы и пакеты

Для того чтобы минимизировать расходы своих клиентов ВТБ предоставляет несколько различных тарифов, которые рассчитаны на начинающих и профессиональных трейдеров. Они следующие:

• Базовый тариф активируется при открытии нового счет.
• Привилегия — предложение для инвесторов, которые оперируют портфелем размером до 1 млн руб.
• Прайм — обладатели категории Private Banking. Им предоставляются услуги на более выгодных условиях.

От выбранного тарифного плана во многом зависят комиссии, максимальные суммы вывода и некоторые другие моменты.

Отзывы клиентов, вложивших деньги

• Виктор
  Приложение понравилось тем, обеспечивает быстрый доступ к торгам. Кроме этого, дается подробная аналитика. Но часто зависает, а батарея устройства садится быстро.
• Максим
  Пользуюсь приложение долго. Много аналитики дает возможность выгодно торговать. Недостаток для меня — отсутствие отложенных ордеров, приходится постоянно следить за изменением цен.
• Елена
  Регулярно приложение зависает, а телефон грузит сильно. В момент пиковой нагрузки отзывчивость очень низкая. Конечно, с каждым новым релизом приложение улучшают, но основные баги все же кочуют с одной версии к другой.

Приведенная выше информация указывает на то, что приложение обладает широким функционалом, используется для торговли различными инструментами. На рынке РФ подобным продуктов относительно немного. Поэтому многие уделяют внимание предложению ВТБ банка.

Предлагаем вам также посмотреть видео-отзыв о программе «ВТБ Мои инвестиции» с личными впечатлениями, инструкцией по открытию счета и другими полезными советами:

Брокер ВТБ: возможности, тарифы, подводные камни

Подпишитесь на наши новости

ВТБ принадлежит к числу сравнительно молодых брокеров, возникших в последнее десятилетие. Он образован на основе банковской группы ВТБ. Брокер предоставляет доступ к большинству инструментов, обращающихся на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также к уникальным – типа однодневных облигаций ВТБ и IPO российских акций.

Возможности брокера ВТБ

Брокер предоставляет доступ к более 5000 торговым инструментам, которые обращаются на российских биржах: акциям, облигациям, фьючерсам, опционам, еврооблигациям, фондам и валюте.

Клиентам со статусом квалифицированного инвестора становятся доступны более 10 тысяч инструментов, обращающихся на зарубежных биржах: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETR.

ВТБ является одним из аккредитованных ЦБ банком, который предоставляет клиентам возможность покупать ОФЗ-н. Распространение «народных» облигаций также производится через брокера ВТБ и доступно к покупке через мобильное приложение и терминал QUIK.

Среди других возможностей ВТБ:

• открытие ИИС и получение соответствующих налоговых льгот;
• подписание формы W-8BEN для получения налоговых льгот при получении дивидендов от американских акций;
• покупка однодневных облигаций ВТБ;
• снижение платы за обслуживание при владении акциями банка ВТБ.

Отдельно стоит отметить возможность покупки валюты на фондовом рынке дробными лотами. Большинство брокеров позволяют приобретать валюту только целым лотам – от 1000 единиц валюты, и это не всегда удобно (например, если вам нужно 500 долларов, то придется покупать минимум 1000). ВТБ позволяет покупать от 1 доллара по биржевым ценам.

Другой плюс – ВТБ выводит купоны и дивиденды на отдельный расчетный счет, даже если активы куплены на ИИС. Большинство других брокеров зачисляют дивиденды и купоны обратно на ИИС, что «замораживает» ваши средства на счете до момента закрытия ИИС. С ВТБ же можно образовать стабильный денежный поток из купонов и дивидендов даже при покупке активов на ИИС.

IPO и SPO

С недавнего времени ВТБ Брокер начал предоставлять доступ к первичным (IPO) и вторичным (SPO) размещениям акций на Московской бирже. Такая возможность открыта пока только через приложение «ВТБ Мои инвестиции» в разделе «Биржа – Размещение».

ВТБ предоставляет полную информацию об IPO / SPO: данные о компании, андеррайтерах, диапазон заявок и т.д.

Через приложение можно выставить заявку на покупку акции на IPO – брокер приобретет ее и зачислит на ваш счет. Однако какой процент заявок одобряется – ВТБ об этом умалчивает.

В данный момент, например, можно участвовать в IPO акции Совкомфлота и облигаций ВТБ.

Тарифы

У ВТБ целая линейка разнообразных тарифов. Базовые тарифы: «Инвестор стандарт» и «Профессиональный стандарт».

По тарифу «Инвестор стандарт» комиссия при операциях с ценными бумагами и валютой составляет 0,0413% от суммы сделки, по тарифу «Профессиональный стандарт» – 0,015-0,0472% (зависит от оборота: чем он больше, тем ниже комиссии).

В обоих тарифа заложены дополнительные платежи:

• 0,01% – комиссия биржи;
• 150 рублей – комиссия депозитария (взимается в месяц, когда была сделка).

При владении акциями банка ВТБ депозитарная комиссия снижается до следующих размеров:

• 105 рублей – если на счет до 1,5 млн акций ВТБ;
• 60 рублей – от 1,5 до 45 млн акций;
• 30 рублей – от 45 млн акций.

С 2019 года при открытии брокерского счета через ВТБ Онлайн или ВТБ Мои Инвестиции подключается новый тариф «Мой онлайн» с более выгодными условиями:

• комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой – 0,05%;
• комиссия биржи – 0,01%;
• комиссия депозитария – отсутствует.

Т.е. при совершении любых сделок комиссия составляет всего 0,06%, без других дополнительных платежей.

Остальные тарифы – премиальные и предназначены для активных трейдеров.

Минусы брокера ВТБ

В целом ВТБ – очень успешный и привлекательный брокер с хорошими условиями предоставления доступа к торгам. Но и у него есть свои минусы:

• на новый тариф «Мой онлайн» прежним клиентам перейти нельзя;
• тариф «Мой онлайн» позволяет торговать только через мобильное приложение;
• высокая депозитарная комиссия на основных тарифах, которую не «спасает» даже снижение из-за владения акциями ВТБ;
• ограниченный набор фондов – ВТБ не «пускает» управляющие компании-конкуренты с их БПИФами, продвигая свою линейку фондов;
• для торгов доступен только один терминал – QUIK;
• маржинальная торговля подключается по умолчанию, что может оказаться неудобным для начинающих инвесторов, которым приходится рассчитывать размер позиции вручную.

Открыть брокерский счет в ВТБ удобнее всего онлайн через мобильное приложение.

http://wikiprofit.ru/investments/vtb-moi-investicii.html
http://xn--b1aghuwg.xn--p1ai/broker-vtb-vozmozhnosti-tarify-podvodnye-kamni/