Оглавление
Банковская карта Яндекс.Деньги: возможности удобного сервиса
Если вы пользуетесь популярным российским сервисом Яндекс.Деньги, тогда вам будет интересна банковская карта Яндекс.Деньги. Её баланс всегда равен сумме кошелька, а использование такой карты дополняется различными бонусами, характерными для банковских карт.
Новые технологии и возможности
Карта Яндекс.Деньги выпускается статусом Gold (эмитент – банк «Тинькофф») или World (обслуживается только компанией Яндекс.Деньги). Платёжная система — MasterCard. Её примут везде, где есть логотип данного бренда. Все карты поддерживают удобную технологию бесконтактной оплаты PayPass. Для оплат через Интернет у карт есть защита 3-D Secure. Чтобы подтвердить оплату, нужно ввести одноразовый пароль, который приходит на привязанный к кошельку телефон.
Если не брать во внимание момент снятия наличности, то такая карта не отличается от заказанной привычным способом в банке. Тем, кто планирует именно обналичивать свой кошелёк Яндекс.Денег, данная карта будет неудобной из-за высокой комиссии по снятию наличных и переводу средств на другие карты с помощью MasterCard MoneySend (3%+15 рублей, мин. 100 рублей).
Кто и как может получить карту?
Любой пользователь интернета за 199 рублей (стоимость обслуживания на 3 года) может обзавестись картой Яндекс.Деньги.
Достаточно открыть кошелёк, а затем на странице заказа заполнить простую анкету, указав адрес доставки карты. Получить карту также можно сразу в офисе компании Яндекс.Деньги (правда, пластик будет без имени владельца). Моментальное получение доступно только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде.
Пользователи, заказавшие карту через сайт, ожидают её получения 1-2 недели (в зависимости от удалённости адреса доставки). Движение карты после обработки заявки можно отследить по ссылке в блоке «Банковские карты».
Как активировать карту
После получения карту необходимо активировать. Нужно всего лишь кликнуть по балансу кошелька, который находится вверху страницы и перейти на страницу активации.
После заполнения необходимых полей карта активируется. По картам World при активации можно создать любой пин-код. А для карт Gold код поступит в sms-сообщении сразу после активации. Очень важно запомнить пин-код, ведь его нельзя потом восстановить – в случае утери придётся выпускать новую карту.
Важное о статусах
Ограничения по карте Яндекс.Деньги зависят от статуса кошелька:
— анонимный. Максимальная сумма хранения – 15000 рублей, лимит на снятие наличных – 5000 рублей. Можно совершать платежи только в России.
— именной. Для граждан РФ старше 18 лет достаточно заполнить соответствующую онлайн-анкету – и добавится возможность переводов на банковские карты, другие кошельки, можно совершать платежи по всему миру. Лимит на сумму средств хранения увеличится до 60000 рублей.
— идентифицированный. Пройти идентификацию можно как в офисе компании, так и у агентов (правда, за дополнительную плату по тарифам агентов). Копирование идентификации с другого кошелька или отправка заявления и нотариально заверенных документов по почте также добавят ряд возможностей: переводы на банковский счет и через Western Union/Contact, лимит снятия наличных с карты увеличится до 250000 рублей. Максимально возможная сумма на карте – 500000 рублей.
Таким образом, тем, кто собрался с картой Яндекс.Деньги за границу, необходимо сменить свой анонимный статус. Также нужно о предстоящей поездке уведомить компанию по телефону или через форму на сайте (чтобы карту не заблокировали).
Способы пополнения карты
Пополняя свой кошелёк, карта пополняется автоматически. Вариантов пополнения несколько:
- на сайте Яндекс.Деньги с банковской карты;
- с помощью мобильного, привязанного к кошельку;
- наличными через пункты приёма оплаты (Сбербанк, Евросеть и др.);
- с других электронных кошельков;
- через Интернет-банкинг, микрофинансовые организации, Почту России, CONTACT, Юнистрим.
Перевести средства с карты
Для многих актуальным остаётся вопрос перевода средств с карты Яндекс.Деньги на карту Сбербанка России, ведь с помощью пластика данного финучреждения большинство россиян получают зарплату.
Для отправки средств на странице Яндекс.Деньги нужно кликнуть на «Переводы» слева в вертикальном меню и указать данные карты Сбербанка. Если необходимость перевода на карту Сбербанка возникает систематически, то её лучше привязать к кошельку, после чего вывод средств произойдет быстрее и проще. Комиссия составит 3% + 45 руб. Минимальная сумма перевода – 500 рублей. Максимальная – 15000 рублей для именного кошелька, 75000 рублей – для идентифицированного.
Можно воспользоваться формой переводов MoneySend с карты на карту на сайте MasterCard – комиссия 3%+15 рублей, мин. 100 рублей.
Получается, что переводы от 1850 рублей лучше отправлять через MoneySend – комиссия будет немного меньше.
Приятные дополнения
Банковская карта Яндекс.Деньги принимает участие в программе Бесценные города, которая предлагает различные акции по приобретению билетов на интересные события в Москве. Также по карте можно получать скидки и бонусы от партнёров MasterCard.
Виды карт Яндекс.Деньги: инструкции для получения и активации
Дебетовая карта Яндекс.Деньги служит материальным воплощением для одноименного электронного кошелька. Она находится в ряду GOLD-карт платежной системы MasterCard и имеет все присущие им свойства и достоинства.
Поскольку баланс у карточки и кошелька совместный, при пополнении кошелька или поступлении перечислений на него денежными средствами сразу можно пользоваться в реальном мире с применением карты.
- Оплата покупок в торговых точках по всему миру и в сети Интернет
- Получение наличных денег в банкоматах
- Отправление и получение переводов
- Конвертация валют при оплатах за рубежом
- Привилегии Gold MasterCard
- Наличие кэшбэка
- Наличие бонусных программ
- Технология бесконтактной оплаты PayPass
- Общий баланс с электронным кошельком
- Электронный чип
- Защита 3‑D Secure
- СМС-информирование
Разновидности карт Яндекс.Деньги
По функциональным особенностям различают следующие виды:
Пластиковая карточка и электронный кошелек Яндекс дополняют один другого. Они имеют разные номера, но совместный баланс. После пополнения кошелька или получения на него перевода можно сразу осуществить какие-либо платежи посредством пластиковой карточки в реальных торговых сетях (супермаркетах, АЗС, кафе и ресторанах и др.), Интернет-магазинах или снять денежные средства наличными в банкомате какого-либо банка любой страны.
Пластиковая с плюсом имеет такие же возможности, как описано выше, но позволяет дополнительно копить плюсы при покупках у партнеров Связного-Клуба. Накопленные плюсы можно менять на скидки.
Виртуальная карточка – это банковская карта без пластикового носителя. Пользоваться ею можно исключительно для Интернет – платежей, но расплатиться можно даже на сайтах, не принимающих Яндекс.Деньги. Имеет также совместный баланс с кошельком. Номер карты сохраняется на официальном сайте Яндекс.Денег. Дата окончания карточки и код CVC, необходимые для расчетов в Интернет-магазинах или в электронных сервисах, сообщаются клиенту в SMS.
По способу выпуска существуют платежные инструменты моментального выпуска и именные.
По своему типу могут различаться MasterCard World и MasterCard Gold.
MasterCard Gold выпускается банком – партнером платежной системы Яндекс.Деньги – Тинькофф Банком. Их номера начинают цифры 5189.
С декабря 2015 г. Яндекс.Деньги самостоятельно выпускает карточки более высокой категории, чем Gold: MasterCard World, номера которых начинаются с 5106.
Достоинства и недостатки в использовании
- использование для оплаты в супермаркетах, ресторанах, кафе без комиссии
- для фрилансеров возможность получать оплату сразу на банковскую карту
- возможность получения наличных в банкоматах любых банков
- осуществление переводов
- бесплатное информирование обо всех действиях по карточке
- наличие бонусных программ
- наличие PayPass – оплаты в одно касание
- повышенная безопасность карточки
- быстрая обналичка электронных денег
- простота оформления
- собственное приложение-кошелек
- удобство и простота web-интерфейса
- значительный срок доставки
- наличие комиссии при снятии денег в банкомате
- отсутствие возможности выпуска нескольких карт для одного счета
- отсутствие кредитного лимита
- операции производятся только в рублях
- возможность использовать счет только для физических лиц
Способы и сроки получения
Неименную карту можно просто получить в офисе Яндекс в городах:
Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Новосибирск.
При её активации с кошелька спишется 99 р. Перед обращением за карточкой следует обеспечить наличие этой суммы в кошельке.
Для получения именной карточки необходимо:
- Заказать карту на сайте, указав ФИО и свой адрес
- Заплатить 199 р. за полный срок обслуживания с другой карты, кошелька либо внести наличными
- Получить карточку в своём отделении Почты России спустя 5 банковских дней + время доставки Почтой России. С собой нужно иметь паспорт и бумажное извещение, если оно пришло.
Отследить путь заказанной карточки можно по трек-номеру, который придет на электронную почту клиента. Введя его на сайте Почты, можно увидеть, где находится почтовое отправление.
Для жителей г. Москва существует возможность курьерской доставки. В этом случае нужно оплатить предварительно не 199, а 399 рублей. Срок доставки – примерно 7 рабочих дней (5 дней изготовление + 2 дня доставка)
Активация карты Яндекс.Деньги
Следующим шагом после получения карты Яндекс.Деньги является её активация. Ссылка для активации содержится в бумажном письме, пришедшем вместе с карточкой.
Для активирования необходимо:
- Перейти по приведенной в письме ссылке
- Нажать желтую клавишу АКТИВИРОВАТЬ
- На открывшейся страничке Подтверждение доступа нажать клавишу ПОЛУЧИТЬ ПАРОЛЬ
- В соответствующем поле набрать пароль из полученного СМС, нажимаем ПОДТВЕРДИТЬ
- В появившемся окне указать информацию с лицевой стороны карты: последние 4 цифры из номера и срок окончания её действия. Нажать ПРОДОЛЖИТЬ
- Придумать ПИН-код и указать его в соответствующем поле.
В целях безопасности для ПИН-кода нельзя использовать число, месяц и год рождения, часть номера карточки, элементарные комбинации цифр, например: 1234 или 0000
- Повторить ПИН-код ещё раз и сохранить его.
- Придумать кодовое слово и ввести его в соответствующее поле.
Оно служит подтверждением, что в службу по работе с клиентами обратился именно владелец карты
- Сохранить кодовое слово.
- Получить сообщение, что карта готова к использованию.
ПИН-код выдается один раз и не восстанавливается. Потеря его влечет за собой только перевыпуск. Сменить ПИН-код возможно, зайдя в своем Личном кабинете в раздел БАНКОВСКИЕ КАРТЫ→НАСТРОИТЬ.
Тарификация на обслуживание Яндекс Карты
Основные тарифы
Существующие тарифы приведены в следующей таблице:
Вид карты
Моментальная
Пластиковая
Пластиковая с плюсом
Виртуальная
Стоимость обслуживания*
Запрос баланса в банкомате
Платежи
Получение наличных
3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)
Перевод на другой кошелек или на другую карту
3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)
Конвертация в иностранную валюту
по курсу MasterCard + 2%
Пополнение через Сбербанк, Евросеть, Связной
* Платится 1 раз за всё время обслуживания
Действующие лимиты
Лимиты зависят от типа кошелька, в котором лежит карта: анонимный, именной или идентифицированный кошелек. При выезде за рубеж могут возникнуть проблемы с платежами, если кошелек не идентифицированный. Идентификация владельца существенно расширяет возможности кошелька, а соответственно, и карты.
Одна операция
В месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Одна операция
В месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Одна операция
За сутки
За месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Бонусные программы
Карты Яндекс.Деньги участвуют в целом ряде бонусных программ:
- Привилегии платежной системы MasterCard Gold: (услуги консьерж-сервиса, скидки в ряде магазинов и торговых сетей, медицинская помощь и услуги адвоката за рубежом, возможность получить некоторую сумму денег наличными в случае утери либо кражи карточки и др.)
- Начисление плюсов при покупках у партнеров программы Связной-Клуб (для держателей пластиковой карты с плюсом). Накопленные плюсы можно поменять на скидку по курсу: 1 плюс=1 р. в местах, список которых можно найти на официальном сайте Связного – Клуба.
- Начисление Кэшбэка 10% при оплате картой в сервисах Яндекса:
- Такси
- Маркет
- Афиша
- Авто.ру
- Здоровье
- Маркет
- Недвижимость
- Парковки и др.
Акция действует до 17 октября 2017 года.
Платежи за границей
Если в течение короткого времени география расчетов картой кардинально поменялась, служба безопасности банка по подозрению в совершении мошеннических операций может заблокировать карточку. Чтобы этого не произошло, при выезде за рубеж нужно заранее сообщить об этом в настройках карты в Личном кабинете, и система будет знать, что в данной государстве в определенное время расплачивается клиент, а не злоумышленник, похитивший данные.
Если платежный инструмент лежит в анонимном кошельке, то расплачиваться карточкой за рубежом нельзя, только получать деньги в банкомате. Поэтому во избежание сложностей рекомендуется пройти идентификацию.
https://finansoviyblog.ru/karty/bankovskaya-karta-yandeks-dengi.html
https://skarty.ru/informatsiya/aktivatsiya-karty-yandeks-dengi.html
