Банк России отправил участникам финансового рынка запрос о необходимости предоставить данные по обнаружению дропперских операций. Сделать это им нужно до 18 октября. В данном случае речь идет о P2P-переводах. Банки должны предоставить регулятору информацию об ограничениях и лимитах по таким операциям, параметрах мониторинга (сколько переводов и в каких объемах они были инициированы одним плательщиков), какие механизмы используются для выявления «дропперов» и как происходит контроль подобных платежей. Также Центробанку необходим реестр всех транзакций (в том числе заблокированных и отмененных), размер комиссий по ним.
Представители ЦБ уточнили, что регулятор не ставит перед собой цель снизить объем переводов с карты на карту. Упомянутые в запросе требования необходимы только для изучения деятельности банков. На основании полученных данных Центробанк планирует разработать практики по совершенствованию систем управления рисками и отправить рекомендации финансовым учреждениям.
Стоит напомнить, что недавно Банк России публиковал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать транзакции, которые могут быть связаны с теневым бизнесом. Некоторые участники платежного рынка уверены, что за «проверкой» скрывается желание регулятора лишить банки одного из источников комиссионного дохода и продвинуть свой более контролируемый вариант – переводы через разработанную им Систему быстрых платежей.
Подтверждает такие догадки и информация, которой делятся банкиры в неофициальных разговорах. По их словам, на время проверки Банк России порекомендовал финансовым учреждениям сократить объем платежей с карты на карту.
