Оглавление
Особенности дебетовых карт Сбербанка
Платежные карты можно использовать для проведения безналичных платежей в заведениях, где есть терминал, переводов на другие счета, покупок через интернет, оплаты коммунальных и других услуг, пополнения мобильного телефона.
В Сбербанке есть 11 видов дебетовых карточек, в числе которых классические, зарплатные, пенсионные, моментальные, премиальные продукты. Они отличаются тарифами, набором дополнительных услуг (кэшбэк, начисление процентов на остаток и т. д.), типом платежной системы.
Использовать пластик Сбербанка можно и в России, и за границей. За клиентом сохраняется право выбора платежной системы. При оформлении заявки онлайн на сайте, он выбирает из представленных вариантов. При обращении в отделение, говорит менеджеру о желании выбрать тот или иной вид.
Еще одна особенность – нестандартный дизайн пластика. Для обычных платежных карточек по умолчанию предусмотрен стальной окрас, для классов голд и платинум – золотой и черный (соответственно). Владельцы классической или молодежной дебетовых карт могут заказать выпуск пластика с уникальным дизайном. Правда, эта услуга платная и за нее придется отдать 500 рублей.
Виды дебетовых карт Сбербанка
Кроме предназначения, дебетовые карточки можно разделить на несколько групп и по другим параметрам. Один из них – принадлежность к определенной платежной системе:
Два первых варианта распространены во всем мире. Дебетовая карта Мир от Сбербанка предназначена для пользования только внутри страны.
Условия обслуживания
Выпуск, перевыпуск, ведение личного кабинета через компьютер и мобильное приложение бесплатны. Комиссия также отсутствует при пополнении своего счета через терминал или кассу банка, снятии наличных через кассу или банкоматы Сбербанка.
Бесплатно можно воспользоваться мобильным банком в эконом-режиме. Подключение полного функционала предоставляется бесплатно в течение двух первых месяцев использования. В дальнейшем его стоимость составит 60 рублей в месяц, что не так уж и много в сравнении с предложениями других банков.
Проценты на остаток
Сбербанк позволяет не только хранить, но и накапливать средства. На дебетовых карточках установлена депозитная программа с возможностью получать до 3,5% годовых, которые начисляются на остаток средств на счете.
Лимиты на снятие наличных
Держатели классических платежных карт Виза и Мастеркард могут снимать до 150000 рублей в сутки, 1,5 млн рублей в месяц.
Пенсионерам доступно снятие наличных в размере до 50000 рублей в сутки, 500000 рублей – в месяц.
Стоимость обслуживания
Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием: моментальная и пенсионная. Но у них есть некоторые недостатки. Банк выпускает пенсионные карты только в системе МИР без возможности выбора другого варианта. Моментальная карта справляется со своей основной функцией, ее можно получить за 15 минут, но такой пластик дает мало бонусов и привилегий.
Стоимость обслуживания других банковских продуктов зависит от их типа.
Бонусные программы
Первый приятный подарок от Сбербанка – возможность накапливать бонусы за покупки. В рамках программы «Спасибо от Сбербанка» за каждые 30 потраченных рублей клиент получает баллы. Потратить их можно в магазинах-партнерах.
Есть здесь и кэшбэк, который зачисляется в виде реальных денег. Исключение составляет лишь специальная карточка «Аэрофлот», где кэшбэк выражается в милях.
Размер бонуса зависит от типа пластика. На золотых дебетовых картах он может достигать 20% при покупках у партнеров и 5% при использовании пластика для расчетов в супермаркетах. На молодежную карту возвращается 11% цены покупок, совершенных в молодежных магазинах, и 0,5% от остальных трат. На платинум карты дополнительные 10% начисляются при оплате в ресторанах, АЗС и такси.
Для всех остальных банковских продуктов существует программа «Спасибо», которая позволяет накапливать по 0,5% от суммы каждой покупки.
Как получить дебетовую карту
Заявку на дебетовую карту можно заполнить двумя способами:
- В отделении финансового учреждения. При себе необходимо иметь паспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение (если оформляется пенсионная карта). Менеджер подскажет, какую карту Сбербанка выбрать, расскажет о тарифах, поможет заполнить анкету.
- Заказать дебетовую карту Сбербанка онлайн. Для этого на сайте банка нужно выбрать тип карты и заполнить анкету. Дальше останется только выбрать филиал финансового учреждения, в котором удобно получить готовый пластик.
Как закрыть карту Сбербанка
Для закрытия необходимо обратиться в отделение финансового учреждения и написать соответствующее заявление. Остаток средств можно получить в кассе или перевести на другой счет.
Окончание срока действия пластика не равносильно полному закрытию счета!
После закрытия счета менеджер обязан выдать подтверждающий документ и уничтожить карточку.
Сбербанк дебетовые карты: виды, условия, тарифы
Карты дебетовые для физических лиц от Сбербанка выпускаются на основе разных тарифов. Держатель карты подбирает программу, исходя из своих интересов. Накапливание миль за покупки, бонусные системы, бесплатное обслуживание – подобрать подходящий вариант просто, достаточно изучить описание и отзывы.
- Золотая карта Visa, МИР, Мастеркард
- Карта Gold Аэрофлот
- Золотой дебетовый пластик «Подари жизнь»
- Карта с большими бонусами
- Классическая карта Visa, МИР, Мастеркард
- Классическая с дизайном на выбор
- Классическая дебетовая карта Аэрофлот
- Классическая дебетовая карта «Подари жизнь»
- Молодёжная карта
- Молодёжная с дизайном на выбор
- Visa Аэрофлот Signature
- Visa Platinum «Подари жизнь»
- Карта болельщика ПБК ЦСКА
- Пластик «МИР» для пенсионеров
- Цифровая Visa
- Моментальная (моментум)
- Как активировать
- Какой вид счета имеет
- Способы пополнения
- Период действия
- Замена карты по истечении срока
- Можно ли отменить заявку
- Как закрыть карту
Золотая карта Visa, МИР, Мастеркард
Золотые карты включают расширенный список привилегий (бонусы, акции от партнеров и т.д.). Взамен держатель пластика платит повышенную цену за ежегодное обслуживание.
Карта Gold Аэрофлот
Статус Голд позволяет копить мили за совершаемые покупки на более выгодных условиях– 1,5 мили за 60 рублей. Накопленные мили клиент меняет на авиабилеты.
- Годовое обслуживание: 3 500 руб.;
- Лимиты обналичивания: 3 000 000 р. в месяц без комиссии;
- Переводы: 1 ООО ООО р. через Сбербанк Онлайн;
- Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.
Золотой дебетовый пластик «Подари жизнь»
Карта связана с одноименным фондом. На помощь детям перечисляются 2 000 рублей от стоимости 1-го года сервиса и 0,3% со всех покупок. За траты начисляются бонусы «Спасибо». В месяц можно тратить до 15 000 бонусов и обменивать на скидки партнеров.
- Плата за год: 4 000 (1-ый год), затем 3 000 ₽;
- Лимиты вывода: 3 ООО ООО руб. в месяц без комиссии;
- Бонусные начисления: до 5% от покупки;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.
Карта с большими бонусами
Карта дает возможность получать бонусы Сбербанка в повышенном объеме. В дальнейшем они используются на автозаправках (10%), кофейнях и ресторанах (5%) и покупках в магазинах (1,5%). По партнерским акциям сумма бонусов составляет до 30% от цены купленного товара.
- Годовое обслуживание: 4 900 руб.;
- Лимиты обналичивания: 5 000 000 руб. в месяц без комиссии;
- Бонусы: до 10% от приобретения (у партнеров – до 30%);
- Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.
Классическая карта Visa, МИР, Мастеркард
В отличии от золотых, классические карты стоят дешевле. В среднем годовое использование обходится в 400 – 600 рублей. Пенсионная и моментальная программы не предусматривают годовой оплаты вообще.
Классическая с дизайном на выбор
Выпускается двумя платежными системами – Виза и Мастеркард. Клиент может предложить свой вариант дизайна пластика за 500 рублей. За покупки на счет поступают бонусы «Спасибо». Для Мастеркард действуют скидки на бронь отелей, аренду автомобилей и авиабилеты.
- Плата за год: 750 (1-ый год), далее – 450 ₽;
- Лимиты вывода: до 1 500 000 ₽ без комиссии;
- Бонусы: до 30% от приобретения у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.
Классическая дебетовая карта Аэрофлот
Бонусная система «Аэрофлот» начисляет по 1 миле за потраченные 60 рублей. Мили можно обменять на билеты или на повышение категории обслуживания.
- Годовое обслуживание: 900 (1-ый год), затем 600 руб.;
- Лимиты обналичивания: до 1 5ОО ООО руб. без комиссии;
- Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.
Классическая дебетовая карта «Подари жизнь»
В фонд помощи детям перечисляются 500 рублей от цены 1-го года обслуживания и 0,3% со всех покупок. Предусмотрены бонусы «Спасибо», которые клиент тратит на 3 категории: путешествия, развлечения и купоны. Баллы поддерживаются 200 участниками программы.
- Плата за год: 1 000 (1-ый год), далее 450 ₽;
- Лимиты вывода: до 1 5ОО ООО ₽ без комиссионных сборов;
- Бонусные зачисления: до 30% от покупок у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.
Молодёжная карта
Предназначена для школьников и студентов от 14 до 25 лет. К плюсам карточки относятся недорогой тариф и бесплатные переводы на Сбер в своем регионе. На счет поступает до 11% от стоимости приобретения баллами «Спасибо».
- Годовой сервис: 150 руб.;
- Лимиты обналичивания: до 1 500 000 руб. без комиссии;
- Бонусы: до 5%, до 11% от приобретения у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.
Молодёжная с дизайном на выбор
Обладает теми же условиями, что и классическая молодежная карта. Создание уникального дизайна пластика стоит 500 рублей (200 вариантов оформления). Срок действия карты стандартный – 3 года.
- Плата за год: 150 ₽;
- Лимиты вывода: до 1 5ОО ООО ₽ без комиссионных сборов;
- Бонусные зачисления: до 5%, до 11% от покупок у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.
Visa Аэрофлот Signature
Программа «Аэрофлот бонус» отсчитывает 2 мили за каждые 60 рублей. Дополнительно виза предусматривает скидки на поездки в такси Gett/Wheely, упаковку багажа и аренду автотранспорта от AVIS.
- Годовое обслуживание: 12 000 руб.;
- Лимиты обналичивания: до 5 ООО ООО руб. без комиссии;
- Приветственные мили при выпуске: 1 000 миль;
- Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.
Visa Platinum «Подари жизнь»
В одноименную организацию перечисляются 7 500 рублей от стоимости 1-го года обслуживания и 0,3% со всех покупок. К сберкарте подключена система бонусов «Спасибо», которые можно тратить на путешествия, развлечения и купоны у партнеров.
- Плата за год: 15 000 (1-ый год), последующие – 7 500 ₽;
- Лимиты вывода: до 5 000 000 ₽ без комиссионных сборов;
- Бонусные начисления: до 30% от приобретений у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.
Карта болельщика ПБК ЦСКА
Предлагает поклонникам баскетбольного клуба скидки на покупку абонементов на матчи. В число привилегий владельца карты входят:
- экономия до 50% на билетах;
- личный менеджер;
- в приоритете покупка билетов на «Финал четырех»
- специальный вход на арену.
При желании болельщик может предложить собственный дизайн пластика.
- Годовой сервис: 750 (1-ый год), далее – 450 р.;
- Лимиты обналичивания: до 1 500 000 р. без комиссии;
- Бонусы: 0,5% от банка, до 30% от покупок у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.
Пластик «МИР» для пенсионеров
На социальную карту поступают пенсионные выплаты физическим лицам. На остаток средств Сбербанк начисляет 3,5% годовых. Для получения карты в офисе необходим СНИЛС и справка из ПФР. Бесконтактная оплата не поддерживается. Срок действия – 4 года.
- Плата за год: 0 ₽;
- Лимиты вывода: до полумиллиона рублей без комиссионных сборов;
- Бонусные начисления: 3% от банка, до 30% от приобретений у партнеров.
Цифровая Visa
Оформление виртуальной карты проходит через Онлайн-сервис банка. Цифровая карта не имеет пластикового носителя и находится в смартфоне, с помощью которого клиент оплачивает покупки.
- Годовое обслуживание: 0 руб.;
- Переводы: 1 ООО ООО р. через Сбербанк Онлайн;
- Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.
Моментальная (моментум)
Дебетовая карта, которую сотрудники оформляют всего за 10 минут в офисе. Подключена к бонусной программе Сбербанка. Поддерживает три платежных системы: Виза, Мастеркард, Мир. Обслуживается бесплатно.
- Плата за год: 0 ₽;
- Лимиты обналичивания: до 100 000 ₽ без комиссии;
- Бонусы: до 30% от покупок у партнеров;
- Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.
Как активировать
Активация сбербанковской карты происходит тремя возможными способами:
- В офисе банка (клиент берет с собой паспорт);
- Через службу поддержки (сотрудник спрашивает номер карты и персональные данные владельца);
- С помощью банкомата (нужно совершить любую операцию с применением PIN-кода).
По умолчанию карточки активируются автоматически – через день после получения.
Какой вид счета имеет
Банковский счет насчитывает четыре разновидности: депозитный, текущий, расчетный и карточный. Особенность каждого счета состоит в его назначении.
Депозитный вариант отличается выгодностью. Хранение денег на пластике позволяет зарабатывать – банк начисляет проценты на положенную сумму. Но по договору держатель имеет ограниченный доступ к вкладу. Такой счет не подходит для повседневных операций и рассчитан на прибыль в долговременной перспективе.
Дебетовые сберкарты, как правило, предусматривают текущий счет. Это означает, что клиент может снимать деньги в любое время и при необходимости пополнять баланс. Для пенсионной карты Сбербанк начисляет на остаток денег дополнительные проценты.
Способы пополнения
Существует несколько способов положить деньги на баланс дебетовой карточки Сбера:
- Банкомат. При пополнении через фирменные банкоматы комиссия отсутствует.
- Касса. операционист Сбербанка совершит перевод, если клиент предоставит паспорт.
- Онлайн-перевод. Транзакция проходит по интернет-банкингу или через мобильное приложение. Для перевода средств потребуются номер карты или телефона получателя.
- Электронный кошелек или терминал (Qiwi, WebMoney, Яндекс.Деньги). Величина комиссия за проведенную операцию зависит от выбранной платежной системы.
- Сообщение на номер 900 с текстом ПЕРЕВОД Х Y N, где Х – 4 последние цифры карточки отправителя, Y – 4 последние цифры карты получателя, N – сумма.
Выбирать способ пополнения счета стоит с учетом конкретных условий. Переводы по интернету подходят для безналичного расчета, а начисление через банкомат удобно при использовании наличных.
Период действия
Период действия карты зависит от ее вида и обычно составляет 3-4 года. Год и месяц истечения отведенного срока указываются на самом пластиковом носителе (к примеру, 05/24). Сберкарта действует до последнего дня указанного месяца.
Замена карты по истечении срока
Банк изготавливает новую сберкарту на смену старой бесплатно. За два месяца до завершения срока действия клиенту приходит SMS с указанием адреса, по которому можно забрать пластик. При автоматическом перевыпуске пластиковый носитель сохраняет:
- ПИН-код;
- Номер;
- Доступ к SMS-банку;
- Систему авто-платежей (если подключена).
Активировать карточку можно заранее – через официальный сайт Сбербанка. Для этого нужно перейти в раздел «Активировать» и следовать дальнейшим инструкциям. До момента получения новой карты, она будет действовать как виртуальная (оплата проходит через смартфон). Если карта теряется по вине держателя, то за перевыпуск пластикового носителя взимается плата.
Можно ли отменить заявку
Порядок действий при отмене заявки на получение пластика зависит от обстоятельств:
- Позвонить на горячую линию. Способ актуален, если человек подавал анкету сегодня или вчера. Перед отменой оператор запрашивает персональные данные.
- Посетить офис компании. Если карта выпущена и находится в банке (или в пути), целесообразно сходить в отделение и попросить сотрудников уничтожить карту.
Клиент имеет право отказаться от посещения офиса и не забирать карточку. Пластиковый носитель хранится в отделении на протяжении 2-3 месяцев, после чего утилизируется. Выдавать «насильно» карту работники не будут. Опасаться за списание денег со счета не нужно – до подписания договора это невозможно и незаконно.
Как закрыть карту
Закрытие счета дебетовой сберкарты всегда проходит в офисе банка. Для этого держатель пластика пишет заявление и оставляет его сотрудникам на рассмотрение. В документе гражданин указывает, как поступить банку с остатком на счете:
- Перевести на другой счет (с указанием реквизитов);
- Выдать наличными (через месяц после завершения операции).
На закрытие счета у компании уходит 30 суток. Все карты, которые привязаны к счету, ожидает блокировка в автоматическом режиме.
Понравилась статья? Оцени!
https://1000bankov.ru/wiki/osobennosti-debetovyh-kart-sberbanka/
https://sberbank-sbrf.ru/sberbank-debetovye-karty-vidy-usloviya-tarify/
