Банки-партнеры Альфа Банка

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Банкоматы банков-партнеров Альфа Банка — удобный инструмент увеличения влияния банковской структуры, не требующий существенных финансовых вложений. Клиент же получает массу терминалов, где он может быть обслужен так же, как и в родном банке. Таких партнеров у АБ — 11 организаций.

Список банков-партнеров

Банки-партнеры — это способ относительно недорогого расширения собственной сети влияния. Чаще всего такой стратегией пользуются небольшие банки, чьей собственной сети банкоматов недостаточно для повсеместного и комфортного обслуживания клиентов.

Партнеры Альфа Банка — дружественные ему предприятия, где можно снять деньги без комиссии. Причем на льготных основаниях происходит не только снятие: при желании, можно бесплатно внести денежные средства, совершить перевод, узнать баланс и произвести другие операции.

Суть партнерства заключается в том, что, пользуясь терминалом банка-партнера, клиент Альфа-Банка получает почти такие же условия пользования, что и в «родных» банкоматах. Если переводить эту формулировку в практическую плоскость, до определенного лимита в месяц производить операции у партнеров можно бесплатно.

Итак, как же выглядит перечень партнеров Альфа Банка без комиссии за услуги?

• С недавних пор — 8 апреля 2019 года — партнерами стали ФК «Открытие»;
• Московский кредитный банк;
• Бинбанк;
• МДМ банк;
• Балтийский банк;
• Росбанк;
• Связь-Банк;
• Промсвязьбанк;
• УБРиР;
• Газпромбанк;
• Россельхозбанк.

Однако, нужно понимать, что все эти партнеры друг другу рознь. В одних банках установлены высокие лимиты и полностью бесплатные условия обслуживания вплоть до достижения лимита, в других же бесплатными являются лишь операции внесения или снятия денег, а вот запрос баланса по карте стоит 30 рублей или больше.

Одним словом, хоть все эти организации и являются партнерами, но все же условия работы существенно разнятся между собой. Поэтому и изучать их нужно по отдельности.

Условия и лимиты снятия у партнеров

Для держателей корпоративных карт комиссия в любом случае составит 1,5-1,8% от суммы операции. То же касается и пользователей кредитных карточек — комиссия все равно будет начислена банком. Но при управлении деньгами на обычной дебетовой карточке, операция снятия производится полностью бесплатно. Единственное, что нужно учитывать — это лимиты: снимать можно только до установленного партнером ограничения. Превышение недопустимо: операцию, потенциально нарушающую это условие, банк просто отклонит.

Но у всех остальных партнеров условия снятия аналогичны программе самого АБ. То есть:

• Снять в сутки можно не больше 300 000 рублей через банкомат, а через кассу — не больше 0,5 млн рублей;
• В месяц ограничение установлено только для банкоматов — не больше 800 000 рублей. Для касс ограничение отсутствует;
• Банкомат единовременно не даст больше 40 купюр. Соответственно, если запрашивать снятие банкнотами номиналом в 5000 рублей, максимальная единовременная выдача средств — 200 000 рублей, если номинал выдаваемых денег равен 1000 рублей, то 40 000 рублей и так далее по аналогии.

Условия пополнения в банкоматах партнеров

Положить в банкомат наличные можно без проблем как в родном терминале, так и аппарате банка-партнера. Разница лишь в предусмотренных организацией лимитах. Банкоматы партнеров Альфа Банка пригодны для снятия денег без комиссии, но не только: внесение денежных средств так же производится бесплатно. Правда, с тем лишь уточнением, что комиссия не взимается до достижения лимита.

У большинства партнеров свои лимиты. Все организации, не попавшие в таблицу ниже, установили такие же условия внесения денег, как и Альфа-Банк.

Таким образом, перечисленные выше организации имеют собственные условия, а все компании, не вошедшие в таблицу, подписали партнерский договор на условиях Альфа-Банка. Напоминаем, что и внесение, и снятие производятся бесплатно. Платными могут быть только дополнительные услуги (проверка баланса, переводы на карты других банков и т.д).

В некоторых организациях при достижении указанных выше лимитов банкомат перестает обслуживать клиента. В других же операции выполняются, просто на сумму сверх лимита начисляется комиссия. Точные условия могут сообщить только сотрудники банка-партнера, т.к. положения договоров постоянно меняются, как и внутренняя политика организации. В результате актуальной и свежей информацией располагают только сами сотрудники банка.

Как найти банкомат ближайшего партнера?

Существует два способа проверить ближайшие к вам банкоматы. Первый — классический: нужно открыть любые онлайн-карты (Google Maps, Яндекс Карты и т.п.), затем ввести в поисковую строку «банкоматы такой-то организации». Например, для начала стоит проверить наличие банкоматов АБ поблизости, потом — Россельхозбанка и т.д. Повторять до тех пор, пока не будет найден удобный для вас терминал.

Но можно воспользоваться куда более удобным и простым вторым способом. Для этого нужно пройти по ссылке https://alfabank.ru/atm/moscow/list, в поисковой строке вбить адрес, где вы сейчас находитесь или будете находиться. Программа автоматически подыщет и выстроит в виде списка все терминалы партнеров и самого Альфа-Банка, расположенные рядом с указанным адресом. Дальше нужно лишь добраться до этого места.

Краткое резюме статьи

11 банков, среди которых есть и крупные, сотрудничают с АБ. К их числу относятся, к примеру, Россельхозбанк, Газпромбанк, УБРиР, Росбанк и др. В терминалах этих организаций снятие и внесение наличных выполняется бесплатно, но до определенного лимита. Скажем, УБРиР установил порог на суточное внесение наличных — не больше 300 000 рублей. А у МКБ лимит на то же внесение равен 480 000 рублей. Из-за различий в условиях обслуживания, всегда есть смысл лишний раз подумать, где будет выгоднее и удобнее снимать/вносить деньги.

Полный список банков-партнеров для снятия денег без комиссии с карты Альфа-Банка

В целях привлечения клиентов существует несколько банков-партнеров Альфа-Банка, в банкоматах которых предоставлена возможность снимать деньги на равных условиях. Все партнеры получают выгоду от такого сотрудничества при верном использовании своих преимуществ.

Предназначение объединенной сети банкоматов

Объединенные в одну сеть банкоматы способствуют увеличению оборота денежных средств и привлечению новых клиентов в банки-партнеры.

Существуют следующие цели объединения банкоматов между банками-партнерами:

• привлечение большего числа клиентов, расширение территории продаж;
• увеличение оборота средств;
• возможность предложить клиентам другого финансового учреждения свои банковские продукты;
• предоставление дополнительного сервиса пользователям;
• улучшение имиджа в глазах клиентов, удобство использования карт и банкоматов.

Кроме того, объединение является распространенной практикой зарубежных стран, что повышает рейтинг кредитной организации в глазах клиентов.

Положительные стороны банковского партнерства

Банковское партнерство старается предоставить своим клиентам комфортный сервис, удобство выбора и возможность пользоваться различными предложениями сети.

Положительные моменты такого сотрудничества для граждан:

• минимальное время на поиск банкомата;
• возможность снять наличные, сделать перевод без комиссии в банке-партнере;
• получение наличных в другом регионе;
• возможность погасить кредит при отсутствии «своего» устройства;
• получение доступа ко всевозможным промоакциям партнеров.

Кроме того, существуют и преимущества для кредитных организаций:

• экономия на банковском оборудовании, выпуске карт;
• уменьшение нагрузки на отделения, банкоматы;
• увеличение базы клиентов, что ведет к росту прибыли;
• рост популярности организации, улучшение репутации;
• снижение затрат на рекламу за счет упоминаний партнеров;
• расширение географии присутствия отделений и банкоматов.

Перечень банков-партнеров, с которыми сотрудничает Альфа-Банк

Альфа-Банк выстраивает долгосрочные отношения со своими партнерами. Это крупные банки с подтвержденной репутацией. В свою очередь, они также стремятся выстроить партнерские отношения, которые приносят выгоду в условиях сотрудничества.

Банки-партнеры Альфа-Банка.

Потребность в снятии наличных может возникнуть у клиента неожиданно, для чего и предназначена партнерская программа.

В ней участвуют следующие организации:

1. Промсвязьбанк.
2. Газпромбанк.
3. Россельхозбанк.
4. Уральский банк реконструкции и развития.
5. БинБанк (1 января 2019 г. присоединен к ФК «Открытие»).
6. Московский кредитный банк.
7. РосБанк.

В банкоматах этих организаций пополнить карты Альфа-Банка, а также снять средства можно без комиссии.

Организации работают с 3 видами банковских карт:

• Visa;
• MasterCard;
• МИР.

Несмотря на то что есть возможность безвозмездного пополнения и снятия, партнеры могут устанавливать ежесуточный лимит на обналичивание средств с пластиковых карт в своих устройствах. Эти условия необходимо уточнять предварительно.

Условия пользования терминалами

При использовании терминалов партнеры не взимают с клиентов каких-либо дополнительных комиссий, пользователи не несут дополнительных затрат. Но нужно учитывать, что существуют некоторые ограничения на снятие наличных с карт.

Банки-партнеры могут устанавливать суточный лимит на снятие денежных средств.

Лимиты и ограничения на обналичивание

Суточные лимиты не устанавливает БинБанк.

В некоторых организациях существует величина суточного и месячного лимита снятия средств:

• МКБ — 100 тыс. руб. в сутки и 480 тыс. руб. в месяц;
• Промсвязьбанк — 300 тыс. руб. в сутки и 600 тыс. руб. в месяц;
• Газпромбанк — 300 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. в месяц.

Особенности внесения денежных средств

На обслуживании в Альфа-Банке находятся несколько миллионов физических лиц и более 200 тыс. юридических. Особенности внесения средств различаются для этих категорий клиентов.

Льготы предоставляются как физическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям, малому бизнесу.

Крупным компаниям необходимо учитывать лимит внесения денежных средств.

Через банкоматы сети можно также внести выручку или погасить кредит.

Физическими лицами

Комиссии для частных лиц отсутствуют. Есть несколько ограничений по «верхней» сумме внесения денежных средств, но они лояльные.

Необходимо учитывать, что не предоставляется отдельных привилегий пользователям пластиковых карт МИР.

Организациями

Для микробизнеса, ИП предусмотрено обслуживание на льготных условиях. Существуют ограничения по числу проводимых транзакций: до 8 операций в день. Из всех банков только Газпромбанк разрешает проводить до 10 операций в сутки.

Лимиты на внесение денежных средств представлены в таблице.

Через Росбанк и Московский кредитный банк можно снять ежедневно до 100 тыс. руб.

Способы поиска банкоматов

Существует 3 способа поиска банкоматов организаций-партнеров:

1. Через сайт с помощью фильтров. Есть возможность указать населенный пункт, расстояние, время работы и прочие параметры, необходимые для поиска.
2. С помощью сервиса «Альфа-Чек». На номер 2265 отправляется сообщение с текстом «Партнеры». В ответ будет получено сообщение с перечнем устройств.
3. Через приложение «Альфа-Мобайл». Доступны геолокация и автоматический поиск. В приложении достаточно выбрать раздел «Ближайший банкомат», после нажатия на который будет выдан список точек с устройствами, расположенных недалеко от пользователя.

Все способы позволяют быстро найти ближайшее устройство с необходимым графиком работы.

Банкоматы могут быть расположены в отделениях, что нужно учитывать при проверке графика, т.к. круглосуточно такие устройства, скорее всего, работать не будут.

Преимуществом 3-го способа является проверка режима работы онлайн, т.к. он учитывает закрытые на ремонт точки, изменения, которые произошли недавно и не успели попасть в другие сервисы. Приложение бесплатное, для поиска банкоматов авторизация не потребуется. Оно доступно к скачиванию во всех магазинах.

Условия снятия наличных в сторонних банкоматах

Пользователи часто сталкиваются с ситуацией, когда необходимо снять средства в стороннем банке. При этом Альфа-Банк взимает комиссию, которая будет зависеть от следующих условий:

• размера снимаемой суммы;
• типа пластиковой карты (дебетовая, кредитная или корпоративная);
• вида проводимой операции.

Комиссии для «зарплатных» дебетовых карт устанавливаются на минимальном уровне, часто они не превышают 1-1,5% от суммы снятия.

Для кредитных карт процент выше, т. к. такие инструменты предоставляются для выполнения безналичных операций.

Условия снятия в «чужих» банкоматах, например в устройствах группы ВТБ, необходимо выяснить заранее, чтобы не оплачивать комиссионные. Минимальная комиссия для кредитных карт может составлять от 500 руб. за операцию, поэтому маленькие суммы снимать в сторонних устройствах нецелесообразно.

При этом безналичный перевод с кредитной или дебетовой карты в банкомате партнера на карту другого клиента не предусмотрен, снимать можно только наличные денежные средства.

Кроме того, комиссии взимаются при снятии денег с корпоративных карт, которые изначально предназначены для сотрудников, отправляющихся в командировку.

https://vkreditbe.ru/banki-partnery-alfa-banka/
https://alfabankpro.ru/banki-partnery/