Банки брокеры форекс: рейтинг и особенности от Masterforex-V

Банки брокеры форекс — это полноценные финансовые учреждения — банки, в состав которых входит подразделение по предоставлению доступа к рынкам: форекс, фондовому, фьючерсному, криптовалютному, товарному -своим клиентам — трейдерам и инвесторам.

Что нужно знать для успешной торговли у банков брокеров? Какие возможны подводные камни — все это в новом материале wiki Masterforex-V.

Рейтинги Masterforex-V или как выбрать банк-брокера?

Вот уже на протяжении 10 лет в Академии Masterforex-V существует рейтинг брокеров Форекс, составленный на основе разработанных объективных критериев (например, наличие лицензий авторитетных финансовых регуляторов, низкие спрэды и высокие свопы, наличие позитивные и негативные отзывов от трейдеров и т.д.).

Данный рейтинг разделен на 3 категории — высшую лигу (или рекомендованные брокеры), вторую лигу (брокеры, имеющие претензии от трейдеров) и третью лигу (не рекомендованных брокеров для открытия счета).

Банки брокеры высшей лиги

Таким образом, в высшей лиге представлены следующие банки-брокеры:

Как видим это два швейцарских банка (Swissquote и Dukascopy) и датский банк — Saxo Bank. Все эти банки имеют русскоязычную поддержку и сайты, переведенные на русский язык.

Данные брокеры регулируются и работают под пристальным надзором европейских финансовых регуляторов:

• в Швейцарии — FINMA;
• в Великобритании — FCA;
• в Италии — Consob;
• в Чехии — Czech National Bank;
• в Голландии — Bank of the Netherlands;
• во Франции — Bank of France;
• в Дании — Danish FSA.

Азиатских регуляторов:

• в Сингапуре — MAS — Денежно-кредитное управление Сингапура;
• в Гонконге — SFC — Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга;
• в Японии — FSA Japanese.

а также Центральным Банком Объединенных Арабских Эмиратов.

Банки брокеры второй лиги

Во второй лиге присутствуют следующие банки брокеры форексы:

Данные брокеры являются подразделениями известных банков России — Нефтепромбанка, Альфа Банка, Промсвязьбанка и банка ВТБ.

Данные банки имеют имеют лицензию Банка России и . все.

Почему банки брокеры форекс с лицензией ЦБ РФ находятся во 2-й лиге?

Первое сравнение мы уже провели — наличие лицензий мировых финансовых регуляторов (и отсутствие их у российских банков брокеров).

Во-вторых, выбор торгуемых инструментов у российских банков брокеров откровенно скудный, сравните сами:

• Swissquote Bank — более 60 валютных пар форекса, десятки CFD на товарные фьючерсы, более 500 фьючерсов на фондовые индексы мировых фондовых площадок — NYSE, TSX, NASDAQ, LSE, Швейцарской биржи,FSE, Euronext, Йоханнесбургской биржи,BME, GPW, Австралийской бирж и др., Криптовалюты, 50,000 облигаций, сотни биржевых фондов (ETF), десятки варрантов, опционов, тысячи акций;
• Dukascopy Bank — более 65 валютных пар, CFD на товарные фьючерсы, CFD на 18 фондовых индексов, CFD акций, облигации, биржевые фонды (ETF), криптовалюты;
• Saxo Bank — более 180 валютных пар форекс, опционы, более 9000 CFD-контрактов, более 200 фьючерсов на биржевые товары, свыше 19 000 акций и более 3000 ETF-фондов, более чем 5000 облигаций;
• более 40 форекс-опционов.

• NPBFX — 36 валютных пар, золото, серебро, 5 криптовалют;
• Альфа Форекс — 29 валютных пар;
• ПСБ-Форекс — 17 валютных пар;
• ВТБ Форекс — 24 валютные пары.

В-третьих, спреды российских банков в разы хуже их заграничных коллег. Мы постарались свести данные в одну таблицу:

За подробностями советуем ознакомиться с рейтингами соответствующих брокеров:

Торговые платформы. Что предлагают трейдерам банки брокеры?

Около 95% рынка форекс занимает популярная платформа MetaTrader 4, тут есть возможность для графического и технического анализа, набор индикаторов и осцилляторов, готовых к использованию. Тут же можно установить авторские индикаторы Академии Masterforex-V — AO_ZOTIK (Зотик), WPR_VSMARK, ATEI.BI.MINIMAX_WAVE.GT, SAKS_CHANNEL и другие.

Кроме этого, автокопирование сделок, как правило, идет на одной торговой платформе, а большинство стабильно и прибыльно торгующих трейдеров продолжают работать именно на MetaTrader 4.

Какие же торговые платформы есть у банков брокеров?

• Swissquote Bank — Meta Trader 4, Meta Trader 5, Advanced Trader;
• Dukascopy Bank — Meta Trader 4, JForex;
• Saxo Bank — SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO;
• NPBFX — Meta Trader 4;
• Альфа Форекс — Meta Trader 5;
• ПСБ-Форекс — Meta Trader 5;
• ВТБ Форекс — Meta Trader 5.

Кредитное плечо банков брокеров

Кредитное плечо у банков брокеров различаются между собой, так

• Swissquote Bank и Dukascopy Bank — предлагают кредитное плечо 1:100;
• Saxo Bank — 1:30;
• NPBFX — 1:500;
• Альфа Форекс, ПСБ-Форекс и ВТБ Форекс — по 1:50.

Самые жесткие условия по кредитному плечу у Saxo Bank и российских банков брокеров. Почему? Потому что, чем меньше плечо, тем быстрее возможно проиграть депозит, тем больше необходимо средств держать на депозите. За подробностями к статье Кредитное плечо: заблуждения интернета и оценки Masterforex-V.

Минимальный стартовый капитал банков брокеров

В принципе условия по минимальному стартовому депозиту у всех банков брокеров достаточно сходны и к слову сказать они достаточно высоки по отношению к другим брокерским компаниям, как из высшей лиги брокеров Форекс, так и из второй лиги:

• Swissquote Bank от $1000;
• Dukascopy Bank от $ 5000;
• Saxo Bank — от $10 000;
• Альфа Форекс, ПСБ-Форекс и ВТБ Форекс — от 50 000 рублей.

и только NPBFX — разрешает открыть счет от 500 рублей;

Типы торговых счетов банков брокеров

Помимо торговых счетов, которых несколько у каждого банка брокера (в зависимость от депозита — различаются торговые условия — чем выше депозит, тем меньше спреды и комиссионные) банки также предоставляют демо счет — бесплатные счета без реального пополнения средств, но имеющие те же условия, что и реальные счета.

У банков брокеров нет

• центовых счетов;
• ПАММ счетов;
• LAMM (ЛАММ) счетов для автокопирования сделок;
• отдельных криптовалютных счетов;
• инвестиционных счетов;
• партнерских счетов для IB и Rebate.

Чем торгуют трейдеры у банков брокеров форекс?

1. валютными парами: трейдеры имеют доступ к котировкам и графикам через NDD, STP и ECN системы онлайн CHFEGP, CADCNY, GBPUSD, CADHKD, EURUSD, MXNEGP, BGNRUB, USDCHF, MXNEGP, USDJPY, QARCNY, USDCAD, SGDQAR, SEKRON, NZDUSD, AUDUSD, CADUAH, VNDTRY, USDRUB, EURRUB, RONHKD, USDBYN, USDUAH, EGPVND, SEKCNY, USDNOK, USDSEK, MXNQAR, QARHKD, EURCHF, USDCNY, CADRON, SGDTRY, EURGBP, MXNSEK, EGPUAH, VNDCNY, EURAUD, CADTRY, EURNZD, SEKHKD, SGDEGP, EURNOK, BGNCNY, EURCAD, RUBQAR, UAHRON, GBPCHF, TRYHKD, EURSEK, SEKQAR, GBPAUD, RUBEGP, GBPNZD, SGDCAD, GBPCAD, CNYRON, DKKQAR, GBPSEK, DKKMXN, GBPJPY, TRYEGP, GBPNOK, CHFJPY, SGDCNY, NOKCAD, DKKHKD, AUDCHF, AUDJPY, RONHKD, SEKMXN, BGNUAH, HKDMXN, NZDJPY, DKKEGP, NZDCHF, HRKCAD, CADJPY, UAHCNY, USDSGD, SGDQAR, CADCHF, DKKQAR, BGNHKD, USDZAR, CADRUB, USDPLN, USDHKD, GBPEGP, TRYCNY, SEKQAR, USDMXN, VNDRON, USDPLN, USDTRY, USDTHB, UAHEGP, CADSEK, USDINR, BGNCNY, SGDHKD, TRYMXN, HKDJPY, SEKSGD и др.

4. Криптовалюты: биткоин BTC, XTZ, MINDOL, Huobi Token, Ripple, HedgeTrade, Ethereum, Ontology, Litecoin, ZB Token, VeChain, Bitcoin Cash, Nano, Qtum, FTX Token, ETC, OmiseGO, Decred, THETA, XMR, Steem, BNB, Algorand, NEO, ABBC Coin, Nexo, IOT, BSV, Centrality, DSH, Holo, TRX, Ravencoin, XLM, OmiseGO, ADA, Seele, ZEC, Zilliqa, DASH, DigixDAO, NEM, Waves, EOS, Augur, Dogecoin, LINK, Maker, Tezos и др.

С уважением, wiki Masterforex-V — курсы бесплатного (школьного) и профессионального обучения Masterforex-V для работы на форексе, фондовых, фьючерсных, товарных и криптовалютных биржах.

Форекс брокеры с фьючерсами

Начинающие трейдеры предпочитают торговать валютой, обходя прибыльный инструмент – фьючерс. Зачастую активы кажутся сложными, в результате форекс брокеры с фьючерсами обходятся стороной, теряя возможность получить доход.

Определение

Фьючерс — дериватив. Контракт, заключаемый на поставку товара (актива) к оговоренному сроку и по прописанной цене.

Дериватив — производный инструмент от базовых (популярных) активов (ценных бумаг, валюты, сырья и прочего).

Фьючерсы бывают 2 типов:

• Поставочный. В контракте прописывается вид актива, цена. Продавец обязуется поставить товар по оговоренной стоимости к определенному сроку.
• Расчетный. Продавец и покупатель расплачиваются с разницей между ценой, прописанной в контракте и текущей стоимостью товара. Например, трейдер договорился купить золото за $5 000 через 15 дней после заключения сделки. Он должен заплатить оговоренную сумму к сроку. Если золото выросло в цене в течение срока, инвестор остается с доходом, упало — в убытке.

В реальной жизни используется первый вариант. Если в магазине отсутствует товар, покупатель делает предзаказ, продавец оговаривает сроки, устанавливает цену. Впоследствии клиент обязуется выкупить его, а продавец поставить и продать по оговоренной стоимости.

В трейдинге используется исключительно второй вид – удается хеджировать риски, открыв еще одну сделку в обратную сторону при резком изменении котировок актива.

Брокеры предоставляют фьючерсы на:

• газ;
• фрукты;
• индексы;
• нефть;
• валюту;
• крупы;
• драгметаллы;
• хлопок и прочее.

В 2017 году ряд компаний включили в список криптовалюты.

Торговля деривативами отличается от трейдинга на рынке Форекс.

• Экспирация. В отличие от валютного рынка сделка не будет активной неограниченное время. В контракте прописана экспирация и срок исполнения обязательств сторонами. По истечении оговоренного времени договор аннулируется.
• Доступны для торгов на биржах. Форекс брокеры не вправе торговать этой категорией инструментов – доступно на специализированных биржах. Взамен дилеры предлагают вести торги CFD контрактами на дериватив.

Список бирж

Фьючерсами отечественные трейдеры могут торговать на 2 площадках:

• Московская биржа (МОЕХ);
• Фондовая биржа Санкт-Петербурга.

Трейдинг на биржах отличается от открытия контрактов у дилеров – заключаются на площадке собственной разработке, а не на Метатрейдер 4. Индикаторы отсутствуют, теханализ проводить невозможно. Функционал простой, но требует время на изучение. Демо-счет не предоставляется.

• Чикагская торговая палата (СВОТ);
• International Exchange (ICE);
• Нью-йоркская (NYMEX);
• Чикагская товарная (СМЕ);
• Лондонская биржа фьючерсов и опционов (LIFFE).

Аналогично предлагаются особые площадки. Проводить технический анализ невозможно. Демо-счет не предоставляется, бонусы не предусмотрены, акции, турниры, конкурсы не проводятся.

Для торговли на российской или международной бирже открывается счет и вносится на депозит 2-10% от стоимости актива. Взнос называется входной маржой или страховкой для площадки, если инструмент упадет в цене. По истечении прописанного в контракте времени система автоматически производит расчет и зачисляет или снимает с инвестора определенную сумму.

Страхование сделок и получение прибыли

Для подстраховки биржевые спекулянты часто хеджируют сделки – открывается ордер на одной площадке, далее заключается контракт в обратную сторону на другой. Страхование сделок помогает сократить риски потерять вложенные средства, но сокращает профит.

Существует 2 типа хеджирования:

• Покупка. Инвесторами называется длинным хеджем. Приобретается ордер, обеспечивающий защиту от повышения цены основного актива в будущем.
• Продажа. Короткий хедж. Под термином понимается продажа на товарных рынках. Для страхования от снижения цены инструмента проводится продажа срочных активов.

Задача трейдера в приобретении акций, валют, облигаций, сырья по низкой стоимости и продаже по более высокой. Для прогнозирования применяется фундаментальный и технический анализ. Чтобы повысить эффективность торгов, опытные спекулянты рекомендуют заключать контракты на небольшой срок экспирации – проще спрогнозировать цену, а вероятность возникновения резких скачков мала.

Брокерские компании, предлагающие торговать фьючерсами

Начинающим трейдерам идеальный вариант торговля CFD-ордерами на деривативы у форекс дилеров. Лучшие компании:

№	Название	Год основания	Депозит ($)	Лицензия	Количество инструментов
1	InstaForex	2007	1	ЦБ РФ, CySEC, FSC	23
2	Finam	30 000 рублей	ЦБ РФ	17
3	MaxiMarkets	2008	500	Член ассоциации банков России	20
4	FreshForex	2004	1	КРОУФР, ЦРФИН	более 100
5	FxPro	2006	500	FCA, CySEC, FSB	20

Особенности трейдинга

Дилеры предлагают торговать деривативами на разных условиях. Форекс дилеры с фьючерсами, вошедшие в рейтинг, работают прозрачно. Для детального изучения активов представлены спецификации, где прописаны условия открытия сделок.

InstaForex

Предлагается вести торги контрактами на разницу по 4 категориям активов:

• Металлы. Включает 5 инструментов: серебро, медь, золото, палладий, платина. Маржа — $500-2000. Длительность торговой сессии — с 01:00 до 24:00. Платина и палладий не имеют сроков экспирации.
• Энергоносители. Доступно 7 инструментов: газ, нефть нескольких марок и прочее. Маржа — $500-2000. Размер тика — 0,001-0,03. Бессрочные сделки заключаются на газ и нефть WTI при условии ежемесячного переоткрытия ордеров.
• Сельхозкультуры. Для торгов реализовано 8 позиций: 2 вида мяса, кукуруза, пшеница и прочие. Время торговли зависит от актива. Бессрочных ордеров не предусмотрено.
• Сырье. Включено 6 позиций: кофе, какао, сахар, апельсиновый сок, хлопок, пиломатериалы. Стоимость тика — $10. Комиссионный сбор — $30.

Минимальный депозит у InstaForex — $1. Однако для торговли контрактами на разницу требуется вложить от $100. Для клиентов доступны бонусные предложения и акции, обучающие и аналитические материалы.

Finam

Единственный брокер, выводящий ордера на межбанк. Предлагается вести торги российскими и американскими деривативами, сделками CFD на Биткоин. Список широк, полный перечень инструментов доступен на сайте компании.

Finam предоставляет реальный доступ к международным биржам. Условия работы на американских площадках:

• 3 рынка, доступно 17 активов: товары, валюты, индексы;
• маржинальное плечо — 1:10;
• для открытия сделок используется 2 терминала — TRANSAQ и FinamTrade;
• торги ведутся с 10:00 до 24:00 МСК;
• ввод/вывод денег занимает 1 сутки на банковский счет.

Доступ к срочному рынку США предоставляется опытным инвесторам. Минимальный депозит — 6 млн. рублей.

Условия работы на Московской бирже:

• комиссия за транзакции — 0%;
• комиссионный биржевой сбор — 45 копеек;
• минимальный взнос — 30 000 рублей.

Для открытия счета потребуется лично посетить офис Finam, пройти собеседование с ответственным лицом, открыть счет в банке и подписать правовые документы. Для трейдинга на биржах не предоставляется демо-счет. Бонусы компания не дарит, отсутствуют программы лояльности и поощрения.

MaxiMarkets

Реализовано 20 фьючерсных ордеров:

• 17 индексов;
• 3 сырья.

Контракты имеют срок экспирации, меняющийся время от времени. Детали уточняйте в техподдержке или у личного консультанта. Для открытия счета требуется внести $500. Доступен бонус на первое пополнение до 30%.

На сайте MaxiMarkets размещены обучающие материалы, помогающие освоиться на рынке Форекс и разобраться со спецификациями приказов. Предусмотрена аналитика рынка, прогнозы на популярные инструменты.

FreshForex

Предлагается 5 категорий фьючерсных CFD-ордеров:

• валюты;
• индексы;
• корпоративные акции;
• сырье;
• криптовалюты.

Условия торговли зависят от категории актива. Залог при локировании (Margin Hedge) — 50%. Кредитное плечо рассчитывается исходя из типа счета. За перенос позиций на другой день взимается своп.

FxPro

Предлагается 20 активов 3 категорий:

• энергоносители;
• сельхозтовары;
• индексы.

Трейдинг ведется на терминалах МТ4/5. За сделки не взимается комиссия, маржинальные требования — 1% на энергоносители, 2% на индексы и сырье. Для получения доступа к платформе требуется инвестировать от $500. Ордера открываются на МТ4/5. Бонусы и акции не реализованы.

Заключение

Форекс брокеры с фьючерсами предлагают упрощенные условия работы в отличие от бирж. Стоит узнать больше об инструменте и попробовать торговать CFD на демо-площадке. Если удастся получить прибыль в долгосрочной перспективе, можно перейти на реальные торги или заключать сделки на Московской бирже через брокера Finam.

Пробовали ли вы вести трейдинг этим типов контрактов? Опишите плюсы и минусы, с которыми вы столкнулись.

http://www.masterforex-v.org/wiki/bank-brokers.html
http://binfx.ru/foreks-brokery-s-fyuchersami/