Как выбрать брокера на валютном и фондовом рынках

Как выбрать брокера для торговли? Казалось бы, простой вопрос, но именно в этой его простоте и заключается сложность. Первые мысли: сравнить комиссии, предлагаемые торговые условия, прочитать отзывы. Но выгодные комиссии могут быть только лишь рекламной акцией, торговые условия у многих брокеров похожи, а отзывы на 90% написаны самими брокерами или конкурентами. Потому в этой статье я опишу самые важные моменты, на которые следует обратить внимание в момент выбора брокера для торговли на Форекс и Московской бирже.

Как выбрать брокера Форекс

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Форекс — это внебиржевой валютный рынок, на котором только в России услуги предлагают несколько десятков компаний. Но из-за отсутствия единого контрольного, ведущего статистику органа оборот Форекс брокеров (новый закон о форексе не справляется) и количество зарегистрированных (и активных) клиентов в открытом доступе отсутствует. Потому срабатывает эффект рекламы — кто больше всех себя рекламирует и о ком меньше всего отрицательных отзывов, тому и доверяют.

1. Регуляция

Попытки ЦБ взять под контроль рынок Форекс пока что закончились провалом. Только 6 компаний за 15 месяцев смогли получить лицензию ЦБ, но она все равно ничего не значит, поскольку единственная СРО АФД из-за многочисленных ограничений практически не работает.

Чаще всего ПАММ-брокеры получают лицензии CySEC, BVI FSC, IFCS. Фактически это оффшорные регуляторы, у которых отсутствует надзор и контроль за регулируемыми компаниями. Подробнее я уже писал в статье про форекс — лицензии и повторяться не вижу смысла.

Совет: руководствуйтесь не лицензией, а судебными исками и открытыми претензиями на форумах. Проверьте, есть ли претензии к брокеру со стороны трейдеров, в чем их суть, на какой стадии решения, есть ли успешные решения и в чью пользу.

2. Торговые условия

Выбор брокера по торговым условиям второй по популярности критерий. На что стоит обратить внимание:

• тип счета и скорость исполнения ордеров. STP-брокер (см. отзывы о ICE FX) — выводит трейдера на поставщиков ликвидности, ECN-брокер — выводит трейдера напрямую на международный рынок, минуя поставщиков ликвидности. Считается, что ECN-брокер быстрее обрабатывает заявки, по факту узнать, как на самом деле обрабатываются ордера, невозможно. По типу исполнения Market Execution (рыночное исполнение) считается лучше Instant Execution — быстрее скорость, нет проскальзываний. Вот только гарантий, что условия брокера совпадут с реальностью, нет. Условия срабатывания ордеров определяются на практике;
• ограничения торговых стратегий. Некоторые брокеры ставят ограничения на минимальное время сделки или на максимальное ограничение прибыли. Об этом я уже писал, когда рассматривал отличия между брокерами и «кухнями». Есть ограничения — есть повод задуматься;
• комиссии. Индивидуальны для каждого счета у каждого брокера (спред, своп и т.д.);
• сумма депозита и минимального лота;
• торговые инструменты. Так как большинство трейдеров работают с самыми ликвидными валютными парами, этот вопрос не самый важный;
• наличие бесплатного демо-счета (у некоторых брокеров доступен только после пополнения счета). Обратите внимание: успешное тестирование стратегии на демо-счете не означает повторение результатов на реальном счете.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

3. Предлагаемые торговые платформы

Предложение многих брокеров ограничивается классическим МетаТрейдером 4, но совсем неплохо, если брокер предлагает альтернативные платформы. Например, больше всего платформ собственной разработки у Форекс Клуба: Libertex с упрощенной терминологией, StartFx — для начинающих (множество подсказок с разъяснением каждого шага), Rumus — платформа, которая по инструментарию обгоняет МТ4. Для реальной торговли вы можете выбрать любого другого брокера, но в качестве работы в тестовом режиме эти платформы имеют положительные отзывы.

4. Предлагаемые дополнительные «фишки» брокера:

• бонусы. Не рекомендую бонусы и акции ставить в основе выбора, но если уж точно решились на пополнение депозита реальными деньгами, обратите на них внимание. Совет: безвозвратные бонусы должны быть в приоритете.
• бесплатные турниры для трейдеров. Пусть победить в них сложно, но для трейдеров это реальный шанс начать торговлю без депозита.

5. Отзывы

Самый неоднозначный способ выбора брокера Forex. С одной стороны, игнорировать отзывы нельзя, с другой стороны, ими настолько часто манипулируют, что поверить обману очень легко. Советы, как оценить отзывы:

• проверить его на уникальность. Подставные отзывы копируют на разные сайты под разными именами, поскольку никто не задумывается, что логично было бы их публиковать под одним именем;
• сопоставлять даты отзывов. Резкие скачки публикаций отзывов в определенные периоды — сигнал об их недостоверности;
• если в отзыве нет конкретики, доверять такому отзыву не стоит;
• на форумах можно анализировать историю авторов отзывов, свежерегов и др. случайных авторов можно игнорировать.

Считаю действительно серьезными отзывами те, где администрация площадки старается урегулировать спорные ситуации и где есть живое общение с представителями брокера.

Как выбрать брокера на Московской бирже

Как выбрать брокера на Московской бирже? Можно опираться на следующий алгоритм.

• анализируем обороты за месяц (год) и количество клиентов;
• руководствуемся целью инвестирования;
• сравниваем тарифы.

1. Так как МБ тщательно контролирует своих участников и ведет статистику, то выбор брокера на Московской бирже в сравнении с Форексом проще. Сначала заходим на сайт Московской биржи (moex.com) и смотрим статистику за прошедший месяц и год.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Обратите внимание, что больше всего зарегистрированных клиентов у ВТБ24, но по количеству активных брокера нет даже в тройке. Это может быть связано с какими-то внутренними недочетами брокера (тарифами, поддержкой и т.д.). А вот самые большие обороты «Открытия» при том, что компания тоже не попала в 3-ку лидеров по активным клиентам говорит о том, что брокер ориентирован на клиентов с крупным капиталом. Частным инвесторам больше по душе Финам, который по совокупному обороту только лишь на 6-м месте.

Совет: игнорируйте всевозможные рейтинги! Кто их составитель, по какому принципу они составлялись — информация не сообщается. Зачастую они искусственны (сделаны в целях рекламы) и касается это как фондового рынка, так и Форекс. Исключение — официальные рейтинги АКРА, РА «Эксперт-Рейтинг».

2. Важна цель инвестирования. Например, выбор брокера на фондовом рынке для начинающих должен быть основан на прозрачной тарификации и понятных инструментах.

Важно! Обратите внимание, что на фондовом рынке для частных лиц возможна компенсация 13% налога на доход, потому важен выбор брокера для ИИС, то есть позволяющего открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Для спекулятивных стратегий нужен брокер с минимальными тарифами. Ну а самые «ленивые инвесторы» с горизонтом долгосрочного инвестирования могут воспользоваться электронными магазинами, позволяющими купить акции по единой комиссии в несколько кликов, не выходя из дома. Подобную услугу оказывают БКС, Финам, Фридом и Тинькофф.

Важно! Любой брокер фондового рынка должен заключить с клиентом брокерский договор и договор на открытие счета в депозитарии. В случае с электронными магазинами достаточно регистрации в ГосУслуг с получением электронной подписи. Но по желанию клиента может быть подписан и бумажный вариант.

1. Детально в тарифы вдаваться не буду, это отдельная тема. Рекомендую только обратить внимание на комиссии за сделку, плату услуг депозитария, комиссию банка, комиссию за ввод и вывод денег.

Сервис копирования сделок RAMM от AMarkets

Что такое сервис RAMM и как в нём копировать сделки

Фондовый рынок мне более приятен тем, что здесь в разы меньше черного и белого PR. Отзывы о выборе брокера на фондовом рынке о брокерах ТОП Московской биржи в основном положительные. Вопрос в личных предпочтениях и целях инвестирования.

Заключение

Надеюсь, эта общая статья о том, как выбрать брокера на фондовом и валютном рынках, прояснила хотя бы примерно, чем нужно руководствоваться перед открытием счета у той или иной компании. Что касается меня, то на форексе я торгую через Альпари и Амаркетс.

Для инвестирования в ценные бумаги Московской бирже я использую брокеров Финам, Открытие, ВТБ и Тинькофф. Было бы интересно узнать ваше мнение: а по каким критериям брокера выбираете вы? Пишите ваше мнение в комментариях.

6 лучших Форекс брокеров по торговым условиям

Что делает брокера лучшим? Конечно, множество различных факторов. Однако многие опытные трейдеры выбирают брокерскую компанию, опираясь на торговые условия. Спекулянты заинтересованы в узких спредах, быстром исполнении, возможности работать с различными инструментами. Поэтому мы составили для вас рейтинг Форекс брокеров с лучшими торговыми условиями 2021.

Рейтинг брокеров с лучшими условиями для трейдинга

Итак, составляя список, в который вошли лучшие Форекс брокеры, мы принимали во внимание исключительно условия, на которых проводится трейдинг, поэтому перечень строился на анализе таких факторов:

• Размеры спредов;
• Минимальный порог входа;
• Маржинальные условия;
• Уровни Stop Out Margin Call
• Количество торговых инструментов;
• Метод и скорость исполнения ордеров;
• Работа платформы в целом.

Проанализировав торговые условия множества отечественных и иностранных трейдеров, мы составили такой список:

Это лучшие Форекс брокеры, которые подойдут как новичкам, так и профессиональными трейдерам с разными стилями торговли.

Alapri

Самый популярный брокер СНГ идеально подходит как для новичков, так и для профессионалов. Здесь есть центовые счета, рассчитанные для начинающих, сделки на которых проводятся внутри платформы. Сделки на таких счетах исполняются с участием дилинга. Но есть и профессиональные ECN счета с высокой ликвидностью, при этом сделки исполняются за доли секунды поэтому отлично подойдут для скальперов.

• Минимальный депозит отсутствует на центовых счетах, однако тем, кто предпочитает торговать на ECN, придется пополнить счет на сумму 300$-500$.
• Спреды на центовых и стандартных счетах фиксированные, на профессиональных плавающие и, благодаря огромной ликвидности, не слишком расширяются даже в момент сильной волатильности;
• Кредитное плечо на центовых счетах фиксированное 1:500, на других трейдеры могут определять его размер самостоятельно: от 1:10 1:1000;
• Широкий выбор инструментов и несколько групп активов: 46 Forex, более 40 CFD, спот-металлы;
• StopOut 10% на центовых, на остальных 60%, MarginCall отсутствует.

Кроме того, брокер является регулируемым. Для инвесторов есть сервисы доверительного управления и структурированные продукты.

Dukascopy

Швейцарский банк также предлагает выгодно торговать своим клиентам. Однако этот брокер подойдет больше профессионалам с крупным капиталом. Хотя минимальный депозит тут вполне доступный.

Преимущества торговых условий в Dukascopy:

• Минимальный депозит 100$;
• Спреды плавающие: благодаря технологическому решению ECN-Marketplace они остаются узкими даже в период выхода новостей;
• Размер торгового плеча зависит от многих факторов валютной пары, остатка на счету, объема позиции, поэтому параметр плавающий. Для расчета его размера есть специальный процентный индикатор;
• Торговать здесь можно более 40 валютными парами и CFD-контрактами;
• Уровни StopOut и MarginCall зависит от торгового плеча и выбора актива.

Условия для трейдинга в Dukascopy гибкие. Трейдеры самостоятельно могут регулировать торговлю и выбирать лучшие условия для позиций. Можно вести универсальную торговлю – скальпировать, пипсовать или открывать позиции на долгий срок.

Finam

Самый крупный инвестиционный холдинг России также предлагает выгодно торговать трейдерам на Форекс. Брокер один из первых получил лицензию Центрального Банка РФ. Зарегистрированным трейдерам предлагаются такие возможности для торговли:

• Минимальный порог входа – 100$;
• Выгодные спреды, плавающая ставка от 0,9 пипсов;
• Размер торгового плеча, регулируемый для всех валютных пар – 1:47;
• Для торговли предлагается 27 валютных пар, в том числе есть рублевые;
• Уровень StopOut – 80%.

Финам обеспечивает надежность банка. Клиенты могут воспользоваться и другими финансовыми услугами. В том числе в брокерской компании очень выгодные торговые условия для торговли на фондовых рынках США и РФ. Подходит для новичков благодаря доступным сервисам и Академии трейдинга.

Интересный факт! Так как Финам предоставляет кредиты, активные трейдеры могут воспользоваться ими на очень привлекательных условиях, для этого достаточно иметь единый брокерский счет.

Forex4you

У этого брокера есть центовые счета, на одном из которых действует технология NDD. То есть, даже торгуя на центы, трейдеры могут получать моментальное исполнение ордеров и отсутствие реквот и проскальзываний. Поэтому Forex4you также хорошо подходит новичками профессионалам.

Торговать можно по таким условиям:

• Минимальный депозит отсутствует на всех типах счетов;
• Ставки спредов на каждом типе счета разные – есть фиксированные на центовых и стандартных счетах от 1,5 пункта, и плавающие на профессиональных от 0;
• Кредитный рычаг регулируемый от 1:10 до 1:100 на всех счетах, кроме Pro STP, тут максимальный показатель 1:200;
• Широкий выбор активов – 40 валютных пар, более 50 акций и индексов, сырьевые товары, криптовалюты;
• Уровень StopOut – 10%-20%, MarginCall – 50%-100%.

Брокер очень привлекателен для всех трейдеров. Есть возможности для инвестирования, на счетах доступны swap-free. Можно получить дополнительные средства, так как действует бонусная программа, которая поможет сделать торговлю еще выгодней.

Swissquote

Еще один швейцарский дилер, доступный трейдерам из России. Его также можно внести в список, где только лучшие Форекс брокеры в мире. Регулируется швейцарским органом FINMA. Предлагает банковские и инвестиционные сервисы. Для трейдеров Форекс предусмотрены такие условия:

• Минимальный депозит не указан, но рассчитывается он, исходя из размера минимального лота, для каждой платформы отдельно. MetaTrader 4/5 – 0,1 лота, Advanced Trader — 1,000 базовой валюты;
• Спред фиксированный от 1,3 пипса;
• Расчет уровня маржи зависит от платформы и выбора актива;
• Несколько групп активов – валютные пары, спот-металлы, CFD;
• Уровни StopOut также будут зависеть от актива, размера лота и других факторов. Они указываются непосредственно в платформе. Если трейдер не может найти эти показатели, техническая поддержка предлагает связаться с менеджером для уточнения.

Брокер обучает трейдеров. Для этого на сайте предусмотрен специальный раздел. Есть материалы для самостоятельного обучения, а можно участвовать в вебинарах и получать информацию о новых эффективных стратегиях и системах.

Alfa-Forex

Alfa Group – компания с мировым именем, предлагающая отечественным клиентам не только банковские сервисы, но и доступы к самым ликвидным инструментам для трейдинга. Кроме регулирования CySec, Alfa-Forex называет своими главными преимуществами условия для спекулянтов. К примеру, на рублевых парах брокер обещает спред в размере 1,2 копейки.

• Минимальный порог входа отсутствует;
• Спреды от 0,7 по паре евро-доллар;
• В зависимости от актива, от 1:10 до 1:200;
• Большой выбор валютных пар, более 160;
• Уровни StopOut в зависимости от торгового инструмента – 10%-40%;

Что касается дополнительных сервисов, то все стандартно – инвестиции в доверительное управление и еврооблигации, мощная аналитика от экспертов брокера и возможность пройти обучение. В Альфа-Форекс есть все, чтобы вести полноценный трейдинг.

InstaForex

Брокер InstaForex – один из самых интересных, на наш взгляд. Весной 2017 он были лицензирован Центральным Банком РФ. Кроме того, у него есть лицензия Кипрского регулятора CySec. А в 2008 году он получил лицензию от Центрального банка для оказания брокерских услуг на таких площадках, как РТМ и ММВБ. Торговать здесь можно на таких условиях:

• Минимальный депозит отсутствует на всех типах счетов;
• В InstaForex есть два типа счета, на одном спред фиксированный от 2 пунктов, на другом он отсутствует, зато есть комиссия в размере 0.03%-0.07%;
• Кредитный рычаг от 1:1 до 1:1000;
• Более 50 валютных пар, спот-металлы, CFD-контракты;
• StopOut – 10%, MarginCall -30%.

Брокер делает все, чтобы торговать с ним было комфортно. Здесь очень развита рубрика аналитики, есть свое Форекс-ТВ, интерактивные графики и многое другое. Инвесторы могут воспользоваться сервисом копирования сделок более успешных коллег.

Это наш рейтинг, где только лучшие Форекс брокеры для торговли. Подробнее о каждом из них вы можете узнать в наших обзорах брокеров. Также предлагаем просмотреть другие рейтинги на сайте и сделать правильный выбор, определив, где начать торговать.

http://smfanton.ru/forex/vybiraem-brokera.html
http://binium.ru/6-luchshih-foreks-brokerov-po-torgovym-usloviyam/