Оглавление
Кто такой форекс дилер и чем он отличается от брокера
Вопрос на засыпку: брокер и форекс-дилер — это одно и то же или нет?
В статье я не только отвечу на этот вопрос, но и дам конкретные разъяснения по поводу дилеров внебиржевого рынка. Пройдусь по конкретным именам, расскажу, кто работает по лицензиям, а кто осуществляет деятельность не совсем по закону.
Покажу, какими характеристиками должна обладать компания, чтобы стать форекс-дилером, какие законодательные акты регламентируют деятельность этого рынка в нашей стране. А в конце проанализирую отзывы клиентов крупнейших форекс-дилеров.
Кто это такой и чем он занимается
В качестве платы за услуги этот финансовый агент берет определенные комиссии, которые устанавливаются в виде спредов от цены актива. Чем сложнее найти контрагента по инструменту (из-за его недостаточной ликвидности), тем спреды назначаются выше.
Требования, предъявляемые к форекс-дилерам
Закон выдвигает к данным компаниям следующие обязательные требования:
- Должен быть участником саморегулируемой организации.
- Нельзя совмещать деятельность форекс-дилера с другими видами деятельности
- В личном распоряжении компании должны быть средства, превышающие 100 миллионов рублей. Плюс, если сумма клиентских средств, размещенных на счетах форекс-дилера превышает 150 млн. руб., то его личные средства должны пополняться на 5% от суммы превышения порогового лимита.
- Нельзя устанавливать доп. соглашения, которые снижают или отменяют ответственность компании.
- Обязанность ознакомить клиента с полным списком рисков, которые он несет при совершении финансовых сделок на рынке forex.
- Нельзя предоставлять клиентам кредитное плечо выше 1:50.
- Денежные переводы по счетам клиента должны проходить исключительно через российскую банковскую систему.
- Необходимо вести полный учет всех сделок клиентов.
Требования нового законодательства
С 1 апреля 2019 года Центробанк ввел новые требования к форекс-дилерам. Все они направлены на дополнительное раскрытие информации.
В связи с этим такие компании теперь должны публиковать на своем сайте:
- Описание контактных и юридических данных компании, в т.ч. полное и сокращенное наименование.
- СРО, в которой состоит финансовый агент.
- Дополнительную информацию о защите прав клиентов и возможность коммуникации с целью направления жалоб и обращений.
- Более детальное информирование клиентов о его рисках во время торгов на валютном рынке.
- Информацию о том, что демонстрационный доступ не является аналогичным реальным торгам.
Помимо этого, финансовым посредникам запрещено необоснованно расширять спреды по инструментам и притеснять права клиентов.
Что требует СРО от форекс-дилеров
Для вступления в саморегулируемую организацию от форекс-дилеров требуется обеспечить:
- Сертификаты, подтверждающие профессионализм и наличие достаточных компетенций у работников организации.
- Передачу информации обо всех лицах, способных оказать существенное влияние на бизнес финансового агента.
- Единоразовый взнос в сумме 2 млн. рублей.
- Ежемесячные членские платежи в СРО.
Возможные последствия новшеств
Все дополнительные ограничения приводят к тому, что многие крупные форекс-дилеры (Forexclub, Alpari, Teletraid и др.) лишаются своих лицензий.
Но продолжают работать в России через свои иностранные структуры, предоставляя услуги, которые регламентируются зарубежным законодательствам.
Однако для клиентов компаний, которые все-таки смогли получить лицензии, появляется серьезная юридическая поддержка, что является, безусловно, позитивным моментом для потребителя.
Сложности законодательного регулирования
Пока законодательные нормы являются еще недостаточно совершенными и имеют много юридических изъянов. Большое количество требований в конкретных моментах противоречат друг другу, оказать полное соответствие им предоставляется практически невозможным.
Отличия форекс-брокера от дилера
Теперь расскажу о том, чем отличается дилер от брокера. На самом деле разница не такая уж и очевидная. И в основном она лежит в правовой плоскости.
Дилерская деятельность может подразумевать формирование внутренней котировальной базы для своих пользователей, которые будут согласовываться исходя из интересов контрагентов. Все это должно подтверждаться специальными договорами, которые являются некими деривативами, обязанности по которым формируются относительно заключенных сделок. Брокер же оказывает лишь посредническую ретранслирующую функцию выхода на неорганизованный рынок для клиента.
Российское законодательство признает только forex-дилеров. Даже слово «форекс» официально закреплено в РФ именно за этими структурами. Только они «играют» по правилам, но имеют некоторые ограничения по условиям торгов и обязаны соблюдать широкий спектр требований, которые, в свою очередь, игнорируют представители других юрисдикций.
Но, с другой стороны, защита прав покрывается только для пользовательской базы лицензированных местных финансовых агентов.
Что лучше: трейдинг через брокера или дилера
Здесь каждый выбирает для себя сам.
С точки зрения защиты своих прав, лучше выбирать лицензированных российских представителей дилерской деятельности по рынку Forex. Однако условия, возможности и порог входа привлекательнее у иностранных брокеров.
Главное, что нужно понимать, — с выбором форекс-брокера стоит быть очень аккуратным и выбирать только больших, проверенных временем представителей. И не связываться с компаниями, которые через неделю могут укатить с деньгами своих клиентов на какой-нибудь курорт.
Как работают дилинговые центры
Расскажу о принципе работы именно дилинговых центров, а не лицензированных форекс-дилеров.
Они помогают выйти на рынок Forex клиентам с небольшим капиталом. Некоторые предоставляют возможность совершения торговых транзакций от пары тысяч долларов, кто-то предоставляет услуги микросчетов, где можно торговать на суммы менее $100.
Это исключительно спекулятивная игра, здесь нельзя купить валюту для каких-то иных личных целей.
Все дилинговые центры такого типа являются иностранными агентами, поэтому в случае форс-мажорной ситуации со средствами клиентов придется отстаивать свои права в оффшорных зонах, что является крайне затратным и зачастую неоправданным. Это всегда дополнительный риск, который стоит учитывать.
Советы по выбору надежного дилера Форекс
Чтобы выбрать надежного финансового агента, в первую очередь следует зайти на сайт центрального банка https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur и в разделе «профессиональные участники рынка ценных бумаг» скачать информацию об актуальном перечне форекс-дилеров, имеющих действующие лицензии на данный момент.
По состоянию на август 2019 лицензированными участниками являются:
- ООО «Альфа-Форекс»;
- ООО «ВТБ Форекс»;
- ООО «ПСБ-Форекс»;
- ООО «ФИНАМ ФОРЕКС».
Рейтинг лучших дилеров
На данный момент рейтинг из небольшого числа лицензированных участников FOREX в РФ формируют структуры компаний в следующем порядке:
- ВТБ.
- ФИНАМ.
- АЛЬФА.
- ПРОСМВЯЗЬБАНК.
В чем опасность дилеров
Опасность потери капитала по причине мошеннической деятельности у лицензированного финансового агента крайне низкая. Да, и здесь есть юридическая поддержка, поэтому в этом плане можно быть спокойным.
Но на самом деле возможностей потерять свои деньги на рынке forex предостаточно. И в этом кроется главная опасность. Предоставление кредитного плеча 1:50 фактически означает, что если клиент открывает позицию с таким левериджем, то движение цены актива против него всего лишь на 2% делает его банкротом. Когда неопытный участник потеряет свой депозит при такой торговле, это лишь вопрос времени.
Как форекс-дилеры наживаются на своих клиентах
Если говорить о российских лицензированных участниках, то взаимоотношения строятся на правовой основе, регламентируются и мониторятся регулирующими органами.
Но что касается других компаний, представляющихся брокерами, дилерами, ДЦ или еще кем-то, могут применяться разного рода уловки для вытягивания денег из своих клиентов.
Например, самыми распространенными являются:
- торговля против клиента;
- манипуляции с котировками;
- установление слишком большого кредитного плеча;
- мошеннические схемы с выводом денег.
Отзывы
Просматривая отзывы всех официальных Forex-дилеров РФ, нашел и негативные мнения, и положительные комментарии к каждому из них. Более лояльно из четверки клиенты относятся к структуре ВТБ.
Заключение
Подводя итоги, хочу еще раз напомнить, что независимо от выбора финансового агента торговля на внебиржевом валютном рынке несет в себе большие риски. Никогда не стоит торговать с чрезмерно большим кредитным плечом, всегда нужно подходить к позициям, оценивая возможные потери.
Надеюсь, было интересно и полезно. Обязательно подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях. А также добро пожаловать в комментарии.
http://greedisgood.one/foreks-diler
