Почему процентные ставки столь важны для форекс-трейдера?

Самым значимым драйвером для валютного рынка является изменение процентных ставок любым из восьми крупнейших центробанков мира. Динамика процентной ставки является отражением целого ряда экономических индикаторов, которые публикуются в стране в течение месяца. Поэтому решения центробанков могут привести к резким и очень сильным колебаниям курсов валют. Поскольку именно трейдеры попадают под удар от неожиданных сдвигов в процентных ставках, их прогнозирование и правильные действия помогут ускорить ответную реакцию трейдера и повысить уровень прибыли.

Процентные ставки: Базовые принципы

Внутридневным трейдерам важно владеть информацией о величине процентных ставок по одной простой причине: чем выше ставка дохода, тем больший процент начисляется на инвестированную валюту, соответственно, тем значительнее прибыль.

Конечно, повышенный риск при использовании данной торговой стратегии сопряжен с колебаниями курса, из-за которых инвестор может лишиться процентного дохода. Следует отметить, что приобретение валюты с более высокой процентной ставкой может выглядеть заманчивым (если использовать для этого валюту с более низкой процентной ставкой). Тем не менее, подобное решение не всегда является разумным. Если бы прибыль на форексе давалась так легко, это было бы слишком выгодным занятием для любого, кто владеет подобными знаниями.

Не стоит полагать, что схема использования более высоких и низких процентных ставок слишком сложна для обычного внутридневного трейдера. Необходимо лишь внимательно следить за их изменением, также как и за другими регулярными экономическими публикациями.

Как просчитать возможную процентную ставку

Совет директоров любого центробанка определяет денежную политику страны и устанавливает краткосрочную процентную ставку, под которую выдаются межбанковские кредиты. Для ограничения инфляции центральный финансовый регулятор будет увеличивать процентную ставку. Ее понижение, в свою очередь, помогает стимулировать кредитование и способствует «вливанию» денежных средств в экономику.

Обычно получить четкое представление о намерениях центробанка можно при помощи анализа следующих экономических индикаторов:

• Темпы роста потребительской инфляции (индекс CPI)
• Уровень расходов потребителей
• Уровень занятости
• Рынок субстандартного кредитования
• Рынок недвижимости

Как спрогнозировать уровень процентной ставки

Имея необходимые данные, любой трейдер может сопоставить их с оценкой ФРС. Обычно, если экономические показатели растут, то есть экономика набирает обороты, то процентные ставки либо будут повышены, либо останутся прежними (если положительные сдвиги в экономике незначительны). Сильное ухудшение индикаторов, в свою очередь, будет означать возможное понижение процентной ставки с тем, чтобы стимулировать процесс кредитования.

Помимо экономических показателей, «подсказать» изменение процентной ставки могут такие внешние факторы, как:

1. Значимые заявления официальных лиц

2. Прогнозы аналитиков

Значимые заявления официальных лиц

Основные выступления глав центробанков имеют ключевое значение в изменении процентных ставок. Однако часто их недооценивают на фоне экономических показателей. Тем не менее, это не говорит о том, что содержанием выступлений высокопоставленных лиц стоит пренебрегать. Любое из официальных сообщений центрального банк может «подсказать», как финансовый регулятор оценивает инфляцию.

К примеру, 16 июля 2008 г глава ФРС Бен Бернанке в очередной раз свидетельствовал перед Объединенным экономическим комитетом Конгресса. Как и обычно во время подобных выступлений, Бернанке зачитал ранее подготовленную речь касательно стоимости американской валюты, после чего ответил на вопросы членов Комитета.

В ходе своего выступления глава ФРС выразил твердую уверенность в том, что доллар США находится «в отличной форме». Более того, правительство намерено поддерживать его стабильность, несмотря на то что опасения касательно возможной рецессии оказывают влияние на другие рынки.

Трейдеры внимательно следили за ходом выступления. Поскольку его содержание оказалось оптимистичным по отношению к USD, ожидалось, что Федеральный резерв пойдет на повышение процентных ставок. Это, в свою очередь, вызвало кратковременный рост доллара.

Рисунок 1 : Курс EUR/USD падает в ответ на выступление главы ФРС

В течение часа пара EUR/USD потеряла 44 пункта, что благоприятно для американского доллара. Это позволило бы трейдерам, которые следили за выступлением, заработать 440 долларов.

Прогнозы аналитиков

Еще один полезный способ предугадывать изменение процентных ставок заключается в том, чтобы отслеживать прогнозы аналитиков. Поскольку обычно движение процентных ставок крайне ожидаемо, то у брокеров, банков и профессиональных трейдеров уже будет предварительная оценка возможного размера ставки.

Для получения итогового более точного прогноза необходимо взять 4 или 5 подобных «мнений» (они должны быть очень близки с точки зрения цифр) и усреднить их.

Что делать, если изменение процентной ставки стал неожиданностью?

Не важно, насколько качественным был прогноз и сколько вычислений пришлось сделать накануне решения центробанка, иногда оно оказывается полной неожиданностью и разбивает все расчеты в пух и прах.

В подобных случаях важно определить, в каком направлении двинется рынок. Если процентная ставка выросла, то курс национальной валюты направится вверх, то есть трейдеры начнут ее скупать. Снижение процентной ставки означает, что короткие позиции по валюте будут более вероятными. Трейдеры, возможно, предпочтут продать данную валюту и приобрести другую, с более высокой процентной ставкой. Как только удалось определить направление движения рынка, необходимо:

Действовать быстро! Как только случается неожиданность, движение на рынке начинается с бешеной скоростью, ведь каждый трейдер хочет продать или купить валюту (в зависимости от повышения или понижения ставки) в числе первых. Только в этом случае можно рассчитывать на большую прибыль.

Помнить о возможном развороте тренда в условиях высокой волатильности.

Обычно сразу после выхода новостей рынком правит восприятие трейдера, после чего «включается» логика. В большинстве случаев движение валюты продолжается в первоначальном направлении.

Для наглядной иллюстрации рассмотрим следующий пример. В июле 2008 Резервный банк Новой Зеландии держал самую высокую, по сравнению в другими центральными банками, процентную ставку (8,25%). В течение 4 месяцев накануне очередного заседания РБНЗ размер ставки оставался неизменным. «Новозеландец» был популярен среди трейдеров благодаря более высокой ставке дохода.

Однако по итогам июльского заседания, вразрез с прогнозами аналитиков, было принято решение о снижении основной процентной ставки до 8%. И хотя изменение на 25 базисных пунктов кажется весьма незначительным, инвесторы расценили данный шаг как сигнал того, что центробанк опасается инфляции. Трейдеры бросились продавать NZD и стали приобретать другие валюты, даже если процентные ставки по ним были более низкие.

Рисунок 2: Пара NZD/USD направилась вниз на фоне снижения процентной ставки РБНЗ

В результате, в течение 5-10 минут котировки NZD/USD упали с отметки 0,7497 до 0,7414. Общее падение составило 83 пункта. Те трейдеры, которым удалось продать хотя бы один лот по NZD, за считанные минуты заработали около 833 долларов.

Тем не менее, вслед за быстрым падением последовал такой же стремительный рост — пара NZD/USD стала двигаться в рамках прежнего восходящего тренда. Причина кроется в том, что несмотря на понижение процентной ставки, итоговая ставка в 8% оказалась выше, чем у большинства остальных валют.

Помимо этого, после неожиданного изменения процентной ставки важно ознакомиться с сопроводительным заявлением, а также протоколом заседания центробанка с тем, чтобы понять видение банка на дальнейшую денежную политику. Именно содержание подобных публикаций зачастую задает новый тренд после того, как на рынке угаснет «первая волна».

Заключение

Трейдеру следует отдавать приоритетное значение анализу действий центробанков, поскольку их решения по изменению монетарной политики влияют на обменные курсы валют. Владение необходимой информации позволит максимизировать прибыль и получать ее не только от самой сделки «керри-трейд», но и благодаря колебанию курса валюты. Более того, тщательный анализ поможет избежать неожиданных изменений процентных ставок или же вовремя отреагировать на них.

Форекс брокеры — как выбрать надежного брокера + рейтинг ТОП-5 лучших компаний

Доброго времени суток, уважаемые читатели! Мы, Алексей и Дмитрий, продолжаем развивать тематику заработка на Форексе. Сегодня отойдем от стратегий, терминалов и индикаторов, поговорим о выборе брокера для торговли.

Итак, в сегодняшнем материале:

• Как выбрать лучшего брокера Форекс?
• Какие компании предлагают качественное брокерское обслуживание?
• Как выглядит рейтинг ТОП-5 лучших Forex брокеров в России?

1. Кто такой Форекс-брокер и каковы его функции?
2. Отечественный или зарубежный брокер – кто лучше?
3. Как выбрать брокера Форекс – 9 основных критериев отбора
   • Критерий 1. Срок деятельности компании
   • Критерий 2. Предлагаемые торговые условия
   • Критерий 3. Размер минимального депозита
   • Критерий 4. Скорость исполнения ордеров
   • Критерий 5. Величина кредитного плеча
   • Критерий 6. Простота ввода и вывода денег
   • Критерий 7. Сложность регистрации
   • Критерий 8. Уровень клиентской поддержки
   • Критерий 9. Наличие программ лояльности и бонусов
4. Лучшие брокеры Форекс в России – рейтинг ТОП-5 компаний
   • Брокер №1. Альпари
   • Брокер №2. InstaForex
   • Брокер №3. Финам
   • Брокер №4. Альфа-форекс
   • Брокер №5. Adamant Finance
5. Как избежать ошибок при выборе брокера — полезные советы начинающим трейдерам
6. Заключение

1. Кто такой Форекс-брокер и каковы его функции?

Чтобы вести торговлю, нужно сначала купить товар, а потом продать. В случае с Форексом объектом купли/продажи выступает валюта. Чтобы ее приобрести, мы обращаемся к посреднику – брокеру, исполняющему наши торговые приказы.

Брокер – компания, осуществляющая куплю-продажу финансовых инструментов и взимающая за это определенную плату.

Можно сказать, что брокер – человек, который вместо нас стоит на бирже и кричит: «Продаю евро!» или «Покупаю йену!», конечно, этот процесс сейчас автоматизирован.

Плата, взимаемая брокером за услуги, может быть двух видов: комиссия или спред. Комиссия характерна для фондовых рынков: после открытия и закрытия позиции вы уплачиваете определенный процент, в зависимости от объема сделки.

Спред имеет место быть на рынке Форекс, он уплачивается только один раз. Как только мы открываем сделку, на табло сразу высвечивается минус – со счета снят спред.

Скальпинг-стратегии, ориентированные на краткосрочную торговлю, удобнее проводить на фондовых рынках, ибо спреды Форекса забирают процентов 20-50 прибыли, по некоторым инструментам (Exotics, USD/RUB и др.) скальпировать вообще невозможно.

Долгосрочные сделки идеально подходят для Форекса – выдаем брокеру его спред, а потом забираем огромные прибыли, не выплачивая с них никаких комиссионных.

Как работают бездепозитные брокеры?

Да, есть такие компании, где можно торговать, не внося депозита, однако просто так денег в руки никто не дает.

Первый вариант сотрудничества с бездепозитным брокером – получение бонуса и открытие сделок на него. Вывести заработок можно лишь тогда, когда совершено определенное количество сделок.

Например, компания Xtrade награждает новичков бонусом в 50 долларов и вдобавок обучает торговле, после «отработки» денег их можно вывести вместе с прибылью.

Второй вариант – вы совершаете какой-либо платеж за обучение, затем брокер, проверив вашу надежность, дает много денег для торговли, а прибыль вы делите поровну. Пример — юридически зарегистрированная российская компания United Traders.

2. Отечественный или зарубежный брокер – кто лучше?

Надежнее всего сотрудничать с отечественными брокерами, имеющими лицензию ЦБ РФ, сейчас такой документ есть лишь у трех компаний: Финам, TeleTrade, ТрастФорекс.

Заявка на получение лицензии от крупных компаний Альпари, InstaForex, Форекс Клуб сейчас рассматривается в правительстве.

Если для вас важнее всего надежность – регистрируйтесь в указанных компаниях, поскольку все остальные ведут свою деятельность неофициально, а значит, риска в сотрудничестве с ними будет больше.

Иностранные сервисы хороши тем, что нередко предлагают выгодные условия: новые терминалы, бонусы, низкие спреды и прочее. К тому же вариант торговли с преподавателем в онлайне пока есть только на зарубежных проектах.

Основные моменты в ответе на вопрос «Кто лучше?» мы указали, собственные выводы вы сможете сделать после ознакомления с последующими блоками статьи.

3. Как выбрать брокера Форекс – 9 основных критериев отбора

Никогда не стоит спешить сотрудничать с брокером, тем более, поддаваться на уговоры типа «Такая возможность у вас будет только сегодня!» — биржа не исчезнет ни завтра, ни послезавтра, она даже будет становиться лучше с течением времени.

Мы подготовили перечень из девяти критериев, которые помогут отсеять некачественных форекс-партнеров.

Критерий 1. Срок деятельности компании

Чем дольше работает брокер, тем он надежнее, это однозначно. Новые компании пытаются выбиться в лидеры, предлагая более выгодные условия, но работать с ними опасно: проверка временем не пройдена.

Критерий 2. Предлагаемые торговые условия

Вникать в условия очень важно, но беда в том, что новички, ничего не понимая в Форексе, бросаются в омут с головой. Чтобы научиться анализировать условия, нужно сначала пройти обучение.

Мы укажем несколько основных моментов, о большинстве из них подробно говорилось в статье «Форекс для начинающих».

Первое – спред. Чем он меньше, тем лучше. Сравнивайте разные компании и ищите максимально выгодные варианты.

Второе – лот (минимальный объем покупаемой валюты). Здесь у трейдера должен быть выбор: хорошие брокеры предоставляют и маленькие лоты и большие. Чем больше минимальный объем, тем выше риск, следовательно, тем больший нужен капитал.

Критерий 3. Размер минимального депозита

Если минимум слишком велик, не получится начать торговать с небольшим капиталом. Опять же, хорошо, когда есть выбор и можно открывать счета с разными минимумами. Крупные брокеры обычно предоставляют даже центовые тарифы, идеально подходящие новичкам.

Критерий 4. Скорость исполнения ордеров

Сейчас почти все брокеры одинаково хороши по четвертому критерию: сделки почти везде исполняются мгновенно. Конечно, при огромных объемах возможны серьезные проскальзывания, но от этого никуда не деться.

Для справки

Проскальзывание – ситуация на рынке, когда сделка исполняется не по указанной цене, а по ближайшей к ней из-за отсутствия покупателя/продавца валюты в данный момент

Например, мы отдали приказ купить доллар за 60 рублей, но в момент открытия позиции он продавался только за 63, в результате мы проскользнули, купили не совсем за столько, за сколько хотели.

Критерий 5. Величина кредитного плеча

Кредитное плечо не отразится на торговле никак, но чем оно больше, тем масштабнее возможности трейдера – подробнее об этом мы поговорим в материале «Что такое Форекс – рынок Форекс»

Пример

Вам хочется купить валюту на 10 000 долларов, но если плечо 1:100, то при капитале в 10 долларов вы сможете открыть сделку лишь на 1 000, а если плечо 1:1000 – появляется доступ к 10 000.

Критерий 6. Простота ввода и вывода денег

Компании, которые работают под надзором европейских регуляторов (например, MaxiMarkets и другие подобные), требуют для вывода денег верификации аккаунта: нужно высылать скрины паспорта и других документов.

Помимо верификации часто приходится вручную заполнять бланки, отправлять их копии – многих это отпугивает. Далеко не всегда сложности свидетельствуют о надежности, поэтому, чем проще, тем лучше.

Критерий 7. Сложность регистрации

Каких-либо особых данных (паспорт, иные документы) в момент регистрации брокеры запрашивать не должны, допускается лишь телефон, электронный адрес.

Критерий 8. Уровень клиентской поддержки

Выгоднее работать с брокерами, которые заботятся о своих клиентах: предоставляют обучающие материалы, позволяют советоваться с экспертами по каждой сделке. Чем лучше поддержка – тем выгоднее.

Критерий 9. Наличие программ лояльности и бонусов

Конкурсы и возможность получения бонусов – только плюс для брокера. Опять же, сравнивайте условия бонусных программ, чтобы в будущем не было проблем со снятием заработанных денег.

4. Лучшие брокеры Форекс в России – рейтинг ТОП-5 компаний

Ниже мы перечислим пять лучших компаний, сотрудничая с которыми можно не беспокоиться о сохранности своих денег и качестве предоставляемых услуг.

Брокер №1. Альпари

На первом месте среди брокерских фирм в России находится компания Альпари, активно развивающаяся с 1998 года. Альпари имеет офисы практически во всех крупных городах, представляет самые надежные брокерские услуги в РФ.

Кстати, в статье «Торговля на Форекс – Форекс обучение» мы как раз учились настраивать индикаторы и работать в терминале от Альпари.

На первых этапах развития руководители компании создали Высшую Школу трейдинга, в которой трейдеры-профессионалы ежедневно проводят огромное количество вебинаров (чтобы их просматривать, не нужно даже регистрироваться на сайте).

Наш опыт

Мы лично вели торговлю с брокером Альпари и получили 250 долларов прибыли с 1000$ начального депозита, брокер предоставил очень качественные обучающие материалы и без задержек исполнил заявку на вывод средств.

Самый маленький спред у этого брокера – половина пункта, на большинстве инструментов он, конечно же, больше. Минимальное кредитное плечо – 1:10 (для профессионалов), максимальное – 1:500 (на демо-счетах можно торговать с плечом 1:1000).

Минимальный депозит для торговли на счете Standard – 100 долларов, лотов доступно много, самый маленький – 0,01. Отзывы у компании (в совокупности с нашим) положительные, поэтому доверять ей однозначно можно.

Брокер №2. InstaForex

Инстафорекс не менее популярен, чем Альпари, в Азии эта компания считается лидером среди проектов, предоставляющих брокерские услуги. Торговать здесь можно сотней валютных инструментов и более чем 80 контрактами CFD.

Минимального депозита нет, разрешено начинать торговлю даже с одного цента. Если у вас нет денег, но присутствует желание обучаться – руководство предоставляет бездепозитный бонус в размере ста долларов.

Снять деньги мгновенно при получении бонуса вы не сможете: нужно сначала открыть большое количество сделок, неважно, успешными они будут или убыточными.

Торговать можно совсем без плеча (1:1), либо с плечом до 1:1000. Присутствуют центовые счета, где все в сто раз уменьшено, по некоторым инструментам досупен трейдинг не по спредовым условиям, а комиссионным – как на фондовой бирже.

Обучающих вебинаров меньше, чем в Альпари, но они более продолжительные и объемные по содержанию.

На ролике ниже представлен краткий экскурс по услугам, предоставляемым компанией Инстафорекс:

Следующий брокер, с которым мы ознакомимся, лицензирован, давайте определим, хорошо это или плохо.

Брокер №3. Финам

Компанию Финам мы уже упоминали, когда писали о лицензированных фирмах. Действительно, лицензия Центрального Банка РФ позволяет полностью довериться этой компании, однако есть несколько особенностей, на которые необходимо обращать внимание.

Минимальный капитал для торговли сегодня – 30 000 рублей или 500 долларов (на Финаме все расчеты производятся в рублевой валюте). Кредитное плечо только одно и равно оно 1:40.

По законодательству РФ, плечо более 1:50 предоставлять нельзя, что, конечно, очень невыгодно для трейдеров. Деньги выводятся с сайта очень быстро, нужно не более двух дней на обработку заявки.

Оценить Финам сложно: с одной стороны здесь самый высокий уровень надежности, с другой – самые худшие условия заработка.

Брокер №4. Альфа-форекс

Минимальный спред, предлагаемый брокером Альфа-форекс – 0,7 пунктов, плечо на большинстве валютных пар – 1:200 (на некоторых парах оно снижается до 1:50). Это выгоднее, чем в Финаме, но не настолько хорошо, как в Альпари.

Видеоуроков и вебинаров в Альфа-форексе нет, информация по графическому и фундаментальному анализу дана в текстовом формате, сопровождена качественными пояснениями и рисунками.

В текстовом формате приводятся и аналитические данные на каждую неделю, эксперты брокера регулярно публикуют важные данные по тем или иным изменениям на рынке.

Брокер №5. Adamant Finance

Торговые условия, по которым предлагается совершать сделки трейдерам в компании Adamant Finance, удобнее всего представить в форме таблицы.

Аналогичная таблица располагается на главной страничке сайта брокера:

Adamant Finance позволяет торговать как на спредовых, так и на комиссионных условиях, для профессиональных трейдеров это очень важно. Стратегии, рассчитанные на малые таймфреймы, лучше как раз реализовывать без спреда.

В качестве обучающего материала имеется учебник, который можно скачать на ПК или планшет и детально изучить. Вебинары компания не проводит. Раздел аналитики обновляется ежедневно, так что полезные советы по торговле в нем всегда присутствуют.

5. Как избежать ошибок при выборе брокера — полезные советы начинающим трейдерам

Выше мы описали пять компаний, с которыми можно гарантированно сотрудничать, не боясь потерять вложенные деньги. Ниже будет представлен еще ряд рекомендаций.

Многие новички, желая убедиться в надежности брокерской фирмы, бросаются анализировать отзывы в Интернете. Они замечают, что негатив преобладает, пугаются и прекращают сотрудничать с компанией.

Подобная ситуация происходит по очень простой причине. Большая часть трейдеров теряет свои деньги на бирже из-за отсутствия торгового опыта, поэтому основная масса отзывов у брокеров была и останется негативной.

Анализировать отзывы надо обязательно, но внимание стоит обращать не на мнения людей, а на качество сервиса, который брокерская компания предоставляет, и уровень клиентской поддержки.

Если официальные представители брокера реагируют на каждую жалобу и отзыв, это уже плюс. Если нет жалоб на плохой интерфейс, глюки, безосновательные задержки выплат – еще один позитивный момент.

Кроме отзывов, нужно отмечать официальную юридическую регистрацию, наличие офиса – добросовестные организации, как правило, локализованы, при желании можно посетить их офис и побеседовать с руководством.

Если у брокера есть нано-счета, переведите туда несколько долларов, а потом попробуйте снять – определите, без задержек ли администрация выведет ваш «капитал». Если вы не брали никаких бонусов, то препятствий возникать не должно.

Компания, работающая без обмана, никогда не выдумывает оснований для отмены выплат, поэтому всегда принимайте на заметку всевозможные препятствия в отношении снятия депозита.

6. Заключение

Итак, мы поговорили о том, как найти брокера, с которым можно успешно сотрудничать, рассмотрели преимущества и недостатки пяти наиболее популярных в России и СНГ компаний.

К выбору брокерской фирмы нужно подходить осознанно: посредников, желающих получать процент от всех заключаемых вами сделок, много, каждый стремится обогнать конкурентов, так что выбор будет всегда.

Необходимо также помнить, что цель человека, предлагающего торговать на бирже – заставить нас зарегистрироваться, а цель любого брокера – смотивировать новичка как можно быстрее приступить к торговле на реальные деньги.

Поэтому нельзя слепо доверять менеджерам, завлекающим на биржу, не стоит вносить на счет реальных денег до тех пор, пока не появится стабильный рост прибыли на «демо».

Если вам понравился данный материал, пожалуйста, поставьте ему рейтинг и отзовитесь в комментариях. Желаем вам удачи и процветания на финансовых рынках!

http://forexbooks.su/publ/foreks_dlja_novichkov/procentnye_stavki/2-1-0-158

Форекс брокеры — как выбрать надежного брокера + рейтинг ТОП-5 лучших компаний