Вся правда о форекс брокеров

В этом посте я расскажу о том как инвестировать в ПАММ счета, точнее о том как построена индустрия доверительного управления через ПАММ счета. В ПАММ счетах очень много мутного, и вызывающего вопросы. Мне как трейдеру с 10-летним опытом работы, вся кухня видна как на ладони, но последней каплей было то, что ко мне подошел сосед-пенсионер и начал расспрашивать про форекс и ПАММы. Наболело!

Что такое ПАММ счет

ПАММ счёт это (от англ. Percent Allocation Management Module, МУПР — модуль управления процентным распределением) — новомодная технология доверительного управления в которой средства инвесторов собираются в общий котел, а сделки управляющего разделяются пропорционально доли каждого инвестора. На мой взгляд аббревиатура МУПР (Мутное Управление Публичным Разводом) больше подходит ПАММ счетам по смыслу. Я конечно не берусь утверждать на 146%, но терзают меня смутные сомнения. Давайте разбираться и копнем глубже.

Кто предоставляет ПАММ площадки

Как правило ПАММ площадки находятся на базе так называемых форекс брокеров (хотя мы знаем что стать форекс брокером стоит копейки ). Как правило такие форекс брокеры имеют низконалоговую юрисдикцию с минимальным регулированием со стороны финансового регулятора страны регистрации компании. Как правило у них в активе есть сайт, терминал метатрейдер, и много много PR в интернете. Как мы разбирались такие ПАММ брокеры, брокерами по факту не являются, а являются дилерами (в чем разница между дилером и брокером ), таким образом любая заключенная между управляющим и компанией сделка будет являться двухсторонней. Любой убыток полученный управляющим будет являться прибылью ПАММ брокера, и наоборот, если управляющий выигрывает он напрямую приносит убытки форекс брокеру, если тот не захеджирован. Таким образом мы имеем ничто иное, как конфликт интересов. Кроме того, что форекс брокер стрижет спрэд с операций, а также комиссию за управление, он имеет прямой интерес, чтобы управляющий слил много денег!

Как стать форекс брокером?

Недавно лазил по Гуглу в поиске интересных тем для статей, был поражен количеству и цинизму так называемых форекс брокеров, мне стало интересно, а сколько стоит открыть такого форекс брокера? Неужели все эти ДЦ имеют выход на межбанковский форекс? Даже форекс брокер у которого 10 клиентов? Все оказалось настолько просто, что любой у кого есть лишние 10-15 тысяч долларов, может открыть для себя карманного форекс брокера, и стричь лохов оказывать услуги выхода на международный рынок форекс для трейдеров.

Шаг 1. Создаем оффшорную компанию, пусть наша компания называется Форекс Шараж-Монтаж . Где регистрировать компанию особо не важно, главное чтобы это были юрисдикции с низким налогообложением, и не особенно требовательным регулятором или те юрисдикции где регуляторов нет. Поиск в Гугле дал расклад, что зарегистрировать компанию можно по цене от $1000 до $3000 в зависимости от юрисдикции.

Шаг 2. Открываем счет в банке, это не особо дорого и может стоит в районе $500-1000. Счет в банке нашему фирме Форекс Шараж-Монтажу нужен не для того, чтобы торговать валютой, а для того чтобы обналичивать убытки ничего не подразумевающих буратин.

Шаг 3. Теперь нам нужна торговая платформа, чтобы вновь испеченные форекс воротилы, начали свои попытки обыграть банк Англии, ну или по крайней мере, ставили перед собой более скромные цели — сделать из $100 один миллион USD. С торговыми платформами есть проблема, например тот же Метатрейдер, по слухам, стоит около $100 000, но есть другие варианты попроще, взять в аренду всего за $1000 в месяц.

Чем отличается форекс брокер от ECN брокера?

Привожу полностью FAQ написанный моим другом Pupkinus ом, о том что такое ECN, и в чем разница между форекс брокером и ECN.

ECN FAQ &amp Guide, v. 1.0

Что такое ECN?

ECN (Electronic Communication Network) является способом автоматической организации торговли финансовыми инструментами при котором несколько источников ликвидности (Банки) подключены к одной электронной системе, производя через нее операции по купле и продаже.

Какое отношение ECN имеют к форексу?

Самое прямое. В определенном смысле тот самый легендарный межбанк о котором Вам любят рассказывать ДЦ (брокеры форекс) во многом состоит из ECN.

Самые известные ECN через которые проходит значительный процент сделок с валютами:

EBS — Electronic Broking Services (согласно некоторым источникам, именно там происходят большинство спот сделок по FX)

Reuters Dealing 3000 Spot Matching — ака D2

На ECN самого высокого уровня, физическому лицу выйти непросто/невозможно. Если Вы когда-нибудь дойдете до обладания капиталами достаточными для трейдинга такого уровня у Вас, скорее всего уже будет свой банкир, он Вам все расскажет.

Чем дилерский рынок форекс отличается от биржевого?

В этом посте я постараюсь рассказать принципы и механизмы функционирования биржевого и внебиржевого рынка, рассмотреть их отличия и особенности. Постараюсь сделать это максимально понятным для простого человека языком, эти азы далеко не всегда понимают люди, когда употребляют такие словосочетания как: биржевой форекс , форекс брокер , прямой доступ на форекс или биржа форекс . Изначально идея разъяснить эти термины возникла после того как, исследуя информационное пространство, и ключевые запросы в поисковиках, я обнаружил, что 90% запросов про финансовые рынки касаются форекс, форекс брокеров , ПАММ счетов и прочей ереси. И тогда я посчитал своим долгом внести просветление в массы, и разъяснить как работает кухня под названием форекс. Но этого мы коснемся в будущих постах, а сегодня хочу написать о том, чем отличается регулируемый биржевой рынок и нерегулируемый внебиржевой рынок, такой как форекс.

Что такое биржа

Биржа — это регулируемая площадка, на которой участники торгов совершают сделки. Как правило участником биржевых торгов является брокер, который выводит сделки своих клиентов на торги. В Российском законодательстве брокером может являться только юридическое лицо, к которому предъявляются определенные требования: по объему уставного капитала, по количеству квалифицированных (аттестованных) сотрудников, а также на его деятельность законодательно наложено много дополнительных ограничений.

Биржа сама по себе также является объектом законодательного регулирования, к ней много требований от регулятора рынка, и она постоянно находится под пруденциальным надзором.

Самой главной особенностью биржевого рынка является то, что и биржи и брокеры зарабатывают с комиссии клиентов, и они заинтересованы в первую очередь в увеличении объема торгов своих клиентов. Кстати именно по этому, так популярен HFT трейдинг, он выгоден для брокеров и биржи, так как адепты скальпинга и арбитража, генерируют большой объем комиссионных, что не может не радовать брокеров.

Что такое дилерский рынок на примере форекс

Почему форекс брокеров стало больше чем дилинговых центров?

Почему с недавних пор форекс брокеров в России стало в 3 раза больше, чем дилинговых центров форекс? В мае 2014 Google Trends зафиксировал, что запросов со словами форекс брокер почти в 3 раза больше, чем дилинговый центр . А на запрос ДЦ Google выдает, что угодно, только не ТОП-10 главных форекс компаний России, не странно ли это?

Только в этом блоге с 1 сентября вы найдете ответ на вопрос: почему? ! Coming soon

upd. Просто одним прекрасным днем на одном из популярных трейдерских форумов был опубликован пост о том чем ДЦ отличается от ECN

SEC оценивает игру Retail Forex более рисковой чем в Блэк Джек

Ребята взяли и сравнили доходность Retail FX счетов с вероятностью выиграть в рулетку, блэк джек и другие азартные игры.

акции CFD фьючерсы опционы

Автор: Prokhor S ©

«Чтобы что-то продать, надо сначала что-то купить»

Надеюсь эта статья поможет развеять мифы о дилинговых центрах и брокерах, давая четкое представление о том как они работают и на чем зарабатывают.

Многие не раз сталкивались с такими терминами как дилинговый центр Форекс (ДЦ) или Форекс брокер, но не у всех существует четкое и правильное понятие, кем они являются на самом деле, как зарабатывают и самое главное: в чем разница между ними, ведь они являются для трейдеров провайдерами в мир Forex.

Дилинговые центры. они же ДЦ или кухни. как их называют в народе. В Форекс индустрии их большинство, так как их проще всего открыт и содержать. Именно в этих канторах оседает большинство денег проигранных частными трейдерами. ДЦ Форекс играют против трейдеров, то есть когда вы продаете валюту, то они её покупают и наоборот. Основную прибыль им приносят проигранные деньки игроков + комиссия в виде спрэда. Так как спрэд уплачивается всегда в независимости от того выиграл ли трейдер или нет, вероятность того что ДЦ у вас выиграет всегда больше, чем вероятность того что выиграете вы. Стоит заметить что данное суждение справедливо и для NDD,ECN, STP брокеров, но в отличи от Форекс брокеров, ДЦ не могут позволить вам постоянно выигрывать у них, поэтому они либо перекрывают ваши ордеры ордерами других трейдеров внутри ЦД. либо выводят ваши ордеры на внешний межбанковский рынок (указано стрелкой на рисунке). Дилинговым центрам не выгодно у себя держать профитных трейдеров, так как они действуют вопреки их бизнес модели и приносят немало хлопот и затрат.

Форекс брокеры или NDD ( N o Dealing D esk) брокеры, как говорит само название они не являются дилинговыми центрами, то есть предоставляют выход на межбанковский валютный рынок, в чем в корне и отличаются от ДЦ Форекс. В индустрии Форекс на сегодняшний день их не так много по сравнению с традиционными ДЦ. но с каждым годом становится все больше и больше. Их также называют STP ( S traight T hrough P rocessing) брокеры, так как они напрямую отравляют ордеры на межбанковский рынок. Зарабатывают они на комиссии, которую берут у трейдеров за выход на рынок, либо увеличивают спрэд, к этом случае они зарабатывают на разнице в спрэдах, которые им поставляют банки и которые брокеры поставляют клиентам. Форекс брокеры не играют против своих клиентов, а это значит что между брокерами и клиентами нету конфликта интересов, как это постоянно бывает у дилинговых центров. Форекс брокеры также могут быть ECN ( E lectronic C ommunication N etwork) брокерами. Они выводят ордеры трейдеров в электронную систему заключения сделок по биржевым и финансовым инструментам, где ордеры выполняются по встречным предложениям, если объем и цена совпадают. В данном случае трейдеры имеют возможность увидеть какие ордера выставлены пользователями данной сети, при какой цене и при каком объеме. Всё это можно увидеть через так называемый «стакан сделок», большинство Форекс брокеров предоставляют стаканы сделок в своих терминалах. Вся эта информация делает работу брокеров более прозрачной как и сам процесс интернет трейдинга.

Вся правда о форекс брокерах

Смотрите все видео автора: Forex4you.

Открыть торговый счет — http://www.forex4you.org/account/classic/?affid=fc5e7ea

Форекс на автопилоте от 30-100$ в день — http://forex.elit-zarabotok.ru/

Многие не раз сталкивались с такими терминами как дилинговый центр Форекс (ДЦ) или Форекс брокер, но не у всех существует четкое и правильное понятие, кем они являются на самом деле, как зарабатывают и самое главное: в чем разница между ними, ведь они являются для трейдеров провайдерами в мир Forex.

Вы можете начать зарабатывать на Форекс прямо сейчас, всю необходимую информацию Вы можете найти перейдя по ссылка указанным выше. Заработать на рынке Форекс более чем реально. Все прекрасно знают, что его формируют ведущие компании и банки всех стран мира, дневной оборот превышает 4 трлн $ (4 000 000 000 000$), соответственно факт обмана исключен и Вы сами видите, что возможности заработка практически безграничны. Зарабатывать модно как пассивно, так и активно как с вложениями, так и без них.

Интересное видео? Напиши свое впечатление ниже!

Поговорим о брокерах рынка Forex. Возможно, кто-то ждет от меня нечто вроде таблицы с брокерами, в которой будут перечислены их основные плюсы, их достоинства и недостатки. Вынужден разочаровать. Выбирать брокера на рынке форекс — читателю предстоит самостоятельно.

А я – в общих чертах попробую сформулировать то, что мне известно о брокерах.

Возможно, это окажется для кого-то полезным.

Прежде всего, следует отметить, что любые финансовые инвестиции – рискованны. Любые.

Можно поместить деньги в сбербанк, можно дать их взаймы соседу – и в том и в другом случае есть вероятность того, что денег вы не увидите.

Безусловно, уровень риска будет везде разный, но то, что он есть – факт.

Гражданин отечественный – очень хорошо понимает, что куча красивых сертификатов на стене, и отремонтированный офис – не определяет степень риска при вложении денег в ту или иную организацию.

И даже если эта организация принадлежит государству – это тоже ни о чем не говорит.

Пока дела в этой организации идут нормально – все будет нормально.

Но как только на горизонте нарисуется буря – в первую очередь пойдут под нож деньги мелких вкладчиков.

От чего зависит риск?

Факторов, на мой взгляд – несколько.

И прежде чем выбрать брокера, нужно ответить себе на несколько вопросов.

— Каковы главные цели компании?

— Каков механизм, с помощью которого компания планирует достигнуть этих целей?

— Какой менеджмент у выбранной компании? (именно он будет определять все ее работу, прибыльность или убыточность)

— Имеет ли компания достаточное количество собственных денег, чтобы преодолеть возможные трудности?

Другие детали, как мне кажется – не очень существенны, и можно смело плюнуть на то, что у компании есть большой и красивый офис в центре города, что в компании очень вежливый персонал, и что эта компания – работает на протяжении нескольких лет.

(К слову, любая компания имеет периоды «молодости» и «старости». В настоящее время средний срок жизни компании составляет 4 — 5 лет. И если представители компании говорят, что она – успешно работает уже пять лет – имеет смысл призадуматься).

Forex – сильно отличается от других рынков.

Дело в том, что этот рынок – внебиржевой.

Отчего так вышло – я не знаю.

Скорее всего, это получилось из-за того, что форекс появился относительно недавно, и главными его участниками – были банки.

Средства связи – развиваются очень интенсивно, и поэтому банки не нуждались в услугах различных бирж-посредников, а торговали друг с другом напрямую.

И чем сильнее развивалась связь и автоматизация – тем меньше банки нуждались во всяких посредниках.

В результате – Forex стал глобальным рынком, который ни в одной стране мира законодательно не урегулирован.

(Именно по этой причине «классические» финансисты данный рынок недолюбливают).

Но факт остается фактом: есть целый ряд крупных банков, для которых главным источником дохода являются сделки на форекс.

Так как форекс законодательно не урегулирован – в подавляющем большинстве стран торговля на форекс приравнена к азартной игре.

Следовательно, брокеру рынка forex – не нужны никакие сертификаты и лицензии, поскольку он — является обыкновенным юридическим лицом.

В настоящее время — некоторые брокеры форекс могут предоставить некий сертификат, разрешающий «организацию финансовых игр» в сети Интернет.

Но это полная ерунда.

И подобных «сертификатов» – не выдает ни одна организация.

Юридическое лицо может приобрести сертификат, скажем, на игровой автомат.

Но в случае с биржей форекс – этот номер не проходит.

Что же получается?

Отсутствие законодательного регулирования – это источник риска. К нему следует добавить «естественный» риск от движения цен на форекс. И все это – крутится вокруг вопросов честности проведения сделок брокером, прозрачности брокера, управления рисками.

Есть 4 основных группы брокеров рынка forex.

«Операторы рынка». Это – крупнейшие коммерческие банки. Они – предлагают вкладчикам достаточно высокую надежность, и регулируются в соответствии с законами. Но чтобы работать с подобными банками – нужен депозит огромного размера. (От миллиона долларов США). Поэтому частному инвестору туда путь заказан.

«Маркет-мейкеры». Обычно так называют различные финансовые фирмы-посредники, которые предоставляют доступ на рынок для фирм поменьше. Также могут предоставлять доступ на рынок и частным инвесторам, но опять же – если у него найдется достаточно денег. Минимальный лот – от 50 000 долларов США.

В качестве «маркет-мейкеров» могут выступать некоторые банки в России.

«Мелкие брокерские фирмы». Обычно – это небольшие брокерские конторы, которые работают для тех, кто решил рискнуть небольшими деньгами. Мелкий брокер – очень часто работает с одним из «маркет-мейкеров».

Обычно — «маркет-мейкер» требует от мелкого брокера очень большой размер минимального лота.

Что в такой ситуации делает мелкий брокер?

Он объединяет счета всех своих инвесторов, и открывает у «маркет-мейкера» один счет на свое имя.

Дальше – действие идет по цепочке.

Вначале трейдер вызывает брокера, и запрашивает котировки.

Брокер – вызывает «маркет-мейкера».

Если переданная котировка трейдеру показалась подходящей, то он сообщит брокеру о том, что он отрывает позицию (или наоборот – закрывает ее). Брокер в этот момент – также совершает сделку, но уже на счете у «маркет-мейкера».

Теоретически – если запрос трейдера или сделка окажутся удачны, то трейдер — получит прибыль. (Это будет брутто-прибыль от торговли, за вычетом комиссионных и спредов).

Брокер при таком раскладе – тоже получит прибыль от собственной сделки с «маркет-мейкером». Эта прибыль будет складываться из прибыли трейдера, собственной комиссии брокера и спреда.

А проигрывает при таком раскладе «маркет-мейкер», поскольку у него — будет только спред.

А прибыль от сделки, которую получил брокер – будет для него потеряна.

Следует помнить, что некоторые мелкие брокерские фирмы дают трейдерам спред, примерно в два раза больше того, который им дает «маркет-мейкер».

Это – дополнительный источник прибыли для мелкого брокера (хотя трейдеру об этом – никто и никогда не скажет).

В конечном счете – мелкая брокерская фирма получает свои деньги независимо от того, выигрышная была у трейдера сделка или проигрышная.

«Кухни». Это такие конторы, которые существуют исключительно за счет того, что большинство трейдеров – теряют свои деньги. Доход такой конторы – складывается из трейдерских проигрышей.

Кухня – хорошо работает до тех пор, пока не найдется трейдер, который начинает стабильно выигрывать. Если такое происходит – кухня быстро закрывается, вместе с остатками денег трейдеров, а через некоторое время – возникает в другом месте и под другим названием.

Кухня — работает с гражданами по следующей схеме: вначале они предлагают всем желающим бесплатно «потренироваться», и по-быстрому научится «навыкам безошибочной торговли», с которыми вы — гарантированно станете миллионером. Правда, случится это только тогда, когда вы откроете у них счет на кругленькую сумму.

«Курс обучения» в кухнях зачастую преподают граждане, которые самостоятельно на Forex никогда не торговали.

«Материал курсов» — состоит из объяснений некоторых инструментов тех. анализа, которые щедро разбавлены водой, и которые можно спокойно прочитать в любой приличной книжке по тех. анализу.

Фундаментальный анализ – чаще всего не затрагивается вообще. А если и затрагивается, то очень поверхностно. После окончания подобных «курсов» — «студент» благополучно сливает свой депозит и убирается восвояси.

Как бы там ни было, рядовому трейдеру — придется работать или с мелкими брокерами, или с кухнями. В другие области – ему дорога закрыта. Именно поэтому с двумя последними типами брокеров и механизмами их работы нужно ознакомиться еще подробнее.

Брокер Forex Club занимается разводом или брокер высокого уровня?

• Страна: Россия
• Кредитное плечо: от 1:1 до 1:50
• Кем регулируется: ЦБ РФ, НАФД, КРОУФР
• Минимальный размер счета: $1
• Минимальный размер сделки: 0,01
• Способы расчетов: Банковские переводы, платежные карты, электронные
  платежные системы
• Спреды: от 1:1 до 1:100
• В он-лайне с 1997 года

На официальном сайте компании есть сведения о лицензии CySEC и раздельном способе хранения клиентских средств, что говорит о высоком уровне безопасности. Отзывы о Forex Club содержат различные ответы относительно работы организации. Ознакомившись с ними, вы узнаете, использует ли сайт методы форекс кухни и мошеннические схемы.

На сайте компании всегда можно видеть котировки наиболее популярных среди инвесторов инструментов на текущий момент.

Услуги Forex Club

Компания работает на финансовом рынке с 1997 года по самым востребованным направлениям биржевой деятельности. Начинающие трейдеры могут пройти обучение – на сайте представлено более 50 образовательных программ различной сложности.

Чтобы проверить эту информацию, ознакомьтесь с ответами клиентов. После этого вы сможете узнать, случаются ли у трейдеров сливы депозита и разводят ли их на бабки. Правдивые сведения помогут быстро распознать обман и вывести жуликов на чистую воду.

Официальный сайт предоставляет доступ к 120 торговым инструментам:

• сырье и драгоценные металлы;
• индексы и валютные пары;
• акции крупнейших международных корпораций.

Используемый терминал Мататрейдер-4 позволяет применять роботов или заключать сделки в ручном режиме. Трейдеры имеют возможность знакомиться с прогнозами и свежей аналитикой, получать приветственный бонус в размере 100% от суммы пополнения, воспользоваться системой профильного инвестирования и копирования сделок.

Вывести деньги можно привычными для всех способами – с помощью банковского перевода или системы электронных платежей. Круглосуточная служба поддержки обеспечивает максимальное информирование клиентов по всем техническим вопросам.

В Forex Club предлагается удобный и функциональный терминал для торговли и инвестирования онлайн. Не требуется скачивать программу, достаточно открыть браузер.

Видеообзор о компании

Многофункциональная платформа обеспечивает трейдерам максимальный комфорт торговли в режиме онлайн с любого места. Терминал включает большой комплекс инструментов, которые позволяют работать с высокими показателями прибыли.

Проверить эту информацию и понять, сливает ли счет брокер, можно из ответов опытных инвесторов. Ложные ответы могут содержать информацию о том, что сайт долго выводит средства. Не стоит верить всем комментариям, лучше проверить сведения на специализированном сайте.

Отзывы о Forex Club

В сети можно найти сведения о том, что Форекс Клаб сливает депозит и занимается разводом. Также в сети есть положительные мнения и истории о том, что компания не является брокером-обманщиком. Чтобы проверить, лохотрон это или нет, необходимо обратиться к правдивой и проверенной информации.

Проще всего ее найти на специализированных сайтах, на которых трейдеры делятся своим опытом и предоставляют факты о работе различных организаций. Положительные и отрицательные мнения о Forex Club помогут выявить черного брокера и понять, крадет ли он средства. Добавляйте эту страницу в закладки, чтобы всегда быть в курсе последних событий на рынке Форекс.

http://strategiiforex.my1.ru/publ/novosti_foreks/vsja_pravda_o_foreks_brokerakh/2-1-0-82
http://stp-info.ru/brokery/forex-club/