10 популярных сайтов для инвестиций в зарубежные стартапы

Реально ли вложиться в зарубежный стартап по интернету? Сколько денег нужно для таких инвестиций, и что еще нужно, помимо финансов?

Венчурные инвестиции, которые когда-то были очень закрытым рынком, исключительно для посвященных, благодаря интернету стали доступны всем желающим. Специализированные инвестиционные сайты позволяют приобрести доли в компаниях будущего, которым еще предстоит прославиться и озолотить своих инвесторов. Особенно тех, кто успел вложиться на ранней стадии.

Сегодня найти информацию о блестящих идеях и смелых предпринимательских начинаниях проще, чем когда-либо ранее. Достаточно набрать поисковый запрос, и от вариантов скоро начнет рябить в глазах. Это первая проблема: как выбрать из бесчисленного множества стартапов, заявляющих о себе в интернете, такие, у которых есть действительно новая технология, квалифицированная команда и план вывода на рынок нового продукта?

Вторая проблема – дефицит доверия. Несмотря на обманчивую легкость онлайн-коммуникаций, вкладываться в далекую компанию, ни одного представителя который вы не знаете, слишком рискованно. А риска в венчурных сделках и так хватает.

Наконец, рядовые инвесторы отличаются от профессиональных бизнес-ангелов не только размерами капитала, но и квалификацией. Без соответствующей юридической и бухгалтерской проработки инвестиция может превратиться просто в подарок стартапу, который ее получил.

Интернет-площадки для инвестиций помогают выполнять большую первоначальную работу по поиску и проверке стартапов, формировании необходимого пакета документов, изучении правил игры на венчурном рынке. Другими словами, выступают в роли экспертов – и это очень полезная услуга, особенно для начинающих инвесторов.

Чем инвестирование отличается от краудфандинга

Денежные взносы в проекты принимает много сайтов, и далеко не все они имеют отношение к инвестированию. Поэтому нужно изначально разграничить, о чем именно идет речь – о краудфандинге или о настоящих инвестициях. В обоих случаях допускается коллективная работа. Более того, площадки для инвестирования в стартапы настойчиво предлагают участникам кооперироваться в «синдикаты», то есть, по сути, инвестировать в складчину. Суммы важны, и, безусловно, средний инвестиционный взнос на порядки выше, чем краудфандинговый. Однако это тоже не решающий критерий.

Краудфандинг отличается подходом, больше похожим на меценатство. Организаторы проекта просят денег и, как правило, предлагают что-то взамен. Но обычно речь идет о символических сувенирах или предоплаченных заказах после выпуска продукта. Перечисляя деньги в краудфандинговый проект, адекватный даритель с ними мысленно прощается – навсегда, а вовсе не в ожидании барышей через какое-то время.

Инвестиции по определению нацелены на извлечение прибыли, причем канонически – в денежном выражении. Соответственно, отношение грамотного инвестора диаметрально противоположное, чем у краудфандера. Ему нужны гарантии безопасности вложений, правильное юридическое оформление, рычаги для управления своими инвестициями и, наконец, четкая прозрачная схема получения прибыли.

Как выбирать сайты для инвестиций

Сайтов для инвесторов значительно меньше, чем краудфандинговых площадок. Тем не менее, их тоже немало – а выглядят все подозрительно похоже. Не внешне похоже, конечно. Дизайнеры изо всех сил стараются создать индивидуальное лицо каждому проекту, и у них это получается. А вот содержательная часть почти под копирку. Броский слоган, списки проектов и инвесторов, внушительные цифры, отзывы счастливых предпринимателей и разбогатевших бизнес-ангелов. Причем все это скопировать особо труда не представляет.

Поэтому, прежде чем перечислять свои кровные на развитие очередного «убийцы Facebook» лучше удостовериться в том, что сайт появился не вчера, а хотя бы несколько лет назад. Можно проверить домен по сервису whois.com. Если первая регистрация домена была произведена совсем недавно, это дурной знак. Но и домены «с историей» не панацея, с ними тоже надо быть осторожным. Возможно, мошенники не поленились купить его заранее или перекупили специально для симуляции внушительного возраста. Поэтому надежнее обратиться к «машине времени интернета» – базе регулярно сохраняемых страниц миллионов сайтов. Если по адресу archive.org на проверяемом домене видны регулярные обновления, появляется новая информация про стартапы, бизнес-ангелов, истории успеха венчурных проектов, скорее всего это действительно сайт для инвестиций. Остается понять, насколько он хорош.

Самый простой способ – обратиться к рейтинговым площадкам. Например, если адрес рассматриваемого ресурса присутствует в списках аналитического портала CrunchBase.com, это само по себе неплохо. Кроме того, с помощью этого ресурса можно получить дополнительную информацию о площадке, а также сравнить ее с показателями других сайтов для инвестирования.

Сайты-лидеры по привлечению инвестиций, по данным CrunchBase.com

Интернет-площадка

Количество инвестиций / компаний

Суммарный объем привлеченных инвестиций, USD

Штаб-квартира

Надо понимать, что любой рейтинг оперирует только теми данными, которые доступны его составителям. Рынок инвестиций стал значительно более открытым за последние годы, но прозрачным его никак не назвать. Многие сделки остаются за кадром, далеко не все суммы публикуются. Никто также не мешает использовать различные офисы и компании для запутывания следов, сложные холдинговые структуры, офшоры, номинальных и подставных лиц. Поэтому делать окончательные выводы о реальной расстановке сил по одной таблице или даже специализированной базе данных – некорректно.

Гораздо эффективнее использовать несколько, желательно как можно меньше связанных между собой аналитических подходов. Для такой цели подойдут также и косвенные данные. Например, сведения о посещаемости сайтов и составе их аудитории.

Посещаемость и аудитория инвестиционных сайтов, по данным Similarweb.com

Интернет-площадка

Средняя посещаемость, чел./мес.

Динамика посещений с июля по декабрь 2015, чел./мес.

Аудитория по странам, три первые строчки рейтинга

49% США
16% Индия
4% Великобритания

76% США
3% Канада
2% Япония

73% США
4% Италия
4% Канада

67% США
4% Канада
3% Индия

92% Индия
3% США
2% Гонконг

64% США
4% Индия
3% Нигерия

46% США
10% Великобритания
6% Индия

72% США
4% Тринидад и Тобаго
4% Япония

63% Великобритания
6% США
5% Италия

12% США
11% Индия
8% Япония

Как видно из таблицы, практически весь венчурный рынок в мире за последние полгода ощутимо просел: посещаемость инвестиционных сайтов упала. Кроме, что показательно, сайтов Азии! Единственный рост показателей у площадки Letsventure.com со штаб-квартирой в Сингапуре и практически полностью азиатской аудиторией. Возможно, это стоит учесть при выборе проектов? И если так, то при выборе ресурса для инвестиций можно поставить галочку напротив азиатского ресурса. Это ни в коем случае не совет и не реклама – просто иллюстрация того, как можно сопоставлять информацию из открытых источников для уточнения аргументов «за» и «против» различных вариантов.

Обратите также внимание на то, что у некоторых из рассматриваемых сайтов аномально большая аудитория посетителей из Тринидада и Тобаго, Нигерии и других, скажем так, нетипичных для инвестирования стран. Можно предположить, что эти площадки менее требовательны к отбору участников. Значит, работая на них, есть опасность стать партнером по инвестициям странных людей и организаций, не все из которых обрадовали бы вас при личном знакомстве.

Итак, первоначальный отсев завершен. Составлен шорт-лист, содержащий нескольких сайтов, каждый из которых выдержал все проверки. О них много упоминаний и публикаций, это участники отраслевых рейтингов, реальность и успехи площадок не вызывают сомнений. Как выбирать дальше, из финалистов?

Как выбрать лучший сайт для инвестиций

Несмотря на несколько сит, через которые уже были просеяны все кандидаты, на этапе окончательного выбора может оказаться, что предположительно лучшие вовсе не так хороши, как ожидалось. И возможно, стоит даже закрыть глаза на некоторые изъяны отвергнутых прежде вариантов, потому что они, по крайней мере, отвечают более серьезным требованиям. А именно:

• Сервис инвестирования открыт для участия иностранных участников, в том числе граждан России
• Среди активных стартапов, которые представлены для выбора, есть интересные лично вам
• Юридические условия, финансовые аспекты и возможности для управления инвестициями приемлемы.

Последний пункт требует внимательной детализации. На вершине айсберга любой сайт для инвестиций содержит пару небрежных фраз о том, что сделки безопасны, комиссия минимальна, а прибыли ограничены только рынком. Это прекрасно подошло бы для краудфандинга, чтобы помочь симпатичным ребятам и забыть о них до получения открытки с благодарностью. Однако для перечисления крупных сумм с ожидаемым возвратом не ранее пяти, семи и более лет хочется более убедительных подтверждений. А главное, значительно более подробных.

При изучении правил площадки могут выясниться неприятные детали. Например.

• Для инвестирования необходима аккредитация в определенной юрисдикции (как правило, в США). Если вы не являетесь аккредитованным инвестором, придется заручиться поддержкой таких инвесторов – очевидно, не бесплатно.
• Непривычно звучит для тех, кто не сталкивался с ограничением верхнего размера инвестиций – но часто помимо подтверждения легальности своих капиталов вложить можно будет только 5-10% от доказанного годового дохода;
• Не все сервисы готовы предоставлять детальную информацию по инвестируемым стартапам. Если будут проблемы с доступом к Due Diligence (аудитом инвестиционных рисков), то это уже лотерея, а не инвестиция. Возможна и обратная ситуация: все данные в открытом доступе, включая списки инвесторов с указанием имен и долей. Не факт, что вам понравится такая публичность.
• Многие сайты являются своего рода венчурными фондами. В таком случае, деньги инвесторов поступают на счет специально созданного под проект юридического лица, и затем инвестируются в стартапы от имени аффилированных компаний, контролируемых площадкой. А участники проекта остаются всего лишь номинальными инвесторами, что значительно усложняет решение споров в критических ситуациях.
• Защита от размывания инвестиционных долей может быть недостаточно жесткой либо отсутствовать вовсе. Помните, как в фильме «Социальная сеть» размыли долю одного из основателей Facebook, фактически обанкротив его – и это при очевидном процветании стартапа? Аналогичная участь может ожидать инвесторов чересчур успешных проектов на недобросовестных сайтах.

Для защиты от таких ситуаций, когда уже потраченные деньги неожиданно оказываются потраченными безвозвратно или организаторы не хотят делиться прибылью в полном объеме, предлагая вместо этого обращаться в суд Нью-Йорка – лучше, конечно, заблаговременно проконсультироваться у юристов. А также важно обратиться к бухгалтерам и экономистам, причем по обе стороны границы. Законы, регулирующие инвестиционные процессы, не только декларативны. Они также неразрывно связаны с налогами. Здесь очень широкое поле и для рисков, и для возможностей. Некоторые стартапы попадают под налоговые льготы, что может сделать их значительно более прибыльными для инвесторов. Только это вопрос уже не к сайтам, которые выполняют роль полезных, но все-таки посредников.

К слову, далеко не всегда эти посреднические услуги предоставляются безвозмездно. Некоторые площадки ограничиваются платой за презентацию проектов, взимаемой со стартапов. Другие берут комиссионные отчисления с вложений и доходов инвесторов.

Сайты для инвесторов: 25+ полезных интернет-ресурсов для самостоятельного инвестирования

Инвестору любого уровня для успешной торговли нужна информация. Причем из достоверных источников. Объем ее зависит от того, в каком именно формате человек собирается заниматься инвестированием. Он может один раз в месяц купить пару акций и раз в год проводить ребалансировку портфеля или в ежедневном режиме совершать десятки сделок по купле-продаже. И в том, и в другом случае каждый должен иметь свои сайты для инвесторов, которые помогут принять обоснованное решение о вложении денег.

В статье дам список лучших инвестиционных ресурсов в интернете. Сразу оговорюсь, что они будут касаться новостей и анализа рынка акций и облигаций. Отдельно пройдусь по криптовалюте. Спекулятивные сделки на Форекс, ПАММ-счета, площадки для вложения денег в стартапы не рекомендую использовать. Это грозит потерей вложенных денег, особенно новичкам.

Для разогрева немного статистики. За 2018 года почти в 2 раза больше россияне стали вкладывать деньги в инвестиции (1,5 трлн рублей в 2018 г. против 850 млрд рублей в 2017 г.). И это без учета ИИС, на которых средства увеличились за последний год на 80 млрд рублей (увеличение в 2,7 раза по сравнению с 2017 г.).

Это говорит о том, что мы начинаем интересоваться инвестициями. Для получения теоретических знаний подойдет отличная подборка книг по инвестированию, а для получения практических навыков надо не только открыть брокерский счет, но и получить информацию для анализа ценных бумаг. Как раз для этого я и составила список из проверенных и надежных онлайн-источников.

Новостные порталы

Новостные порталы подойдут больше тем, кто хочет активно торговать на бирже. Им надо быть в курсе всех последних событий, чтобы корректировать свой инвестиционный портфель в онлайн-режиме. Ежедневное погружение в мир экономики и финансов требует много времени.

Держать руку на пульсе, конечно, хорошо. Но не утоните в информационном шуме. Основная опасность, о которой предупреждают опытные инвесторы, – это возможность подпасть под влияние всеобщей паники или эйфории и совершить импульсивные действия, о которых потом придется пожалеть.

Новостными монстрами в мире финансов и экономики считаются:

1. Ведомости. Удобно узнавать новости именно в той теме, которая интересует. Нас в первую очередь волнуют изменения в мире финансов. Поэтому выбираем в меню вкладку “Финансы” и читаем.
2. РБК. На сайте вверху бегущая строка с актуальными котировками курсов валют, ценами на нефть и индексами бирж. По рубрикам, на мой взгляд, сайт выстроен не очень удобно. В верхнем меню нет и намека на темы инвестиций, финансов или экономики. Однако на главном экране есть последние статьи, а внизу каждой – рубрика. Так я нашла “Финансы”, “Деньги” и “Экономика”.
3. Коммерсантъ. В меню сайта можно не только выбрать нужные рубрики, но и подрубрики. Например, в рубрике “Финансы” есть разделы “Накопить”, “Занять”, “Сэкономить”, “Инвестировать” и “Рынок”.
4. Google Финансы. Информация о котировках, индексах в режиме реального времени. Новости мирового и российского рынков, курсы валют. Можно настроить котировки акций под себя. Выбрать вкладку “Добавить в список интересов” и включить интересующие акции. При открытии сайта вы будете получать информацию по нужным ценным бумагам.

Список новостных платформ, конечно, не ограничивается только этими четырьмя ресурсами. Но это общепризнанные лидеры рынка, и новостей из мира финансов будет более чем достаточно.

Для анализа российских компаний

Можно не интересоваться инвестиционными новостями, а погрузиться в самостоятельное исследование финансовой отчетности компаний, т. е. проводить фундаментальный анализ. Цифры нужны, чтобы сделать правильный выбор лучшей акции на свете. Высокая прибыль и растущие дивиденды на протяжении последних 10 лет, никаких долгов, много планов и перспектив в будущем. Что еще надо для инвестора?

Компании, которые вышли на фондовую биржу со своими ценными бумагами, обязаны публиковать бухгалтерскую отчетность. В ней можно посмотреть интересующие экономические показатели, а также рассчитать недостающие мультипликаторы. Информация доступна на сайтах самих компаний. Но есть специальные ресурсы, где в одном месте собрана отчетность по всем российским предприятиям:

1. Центр раскрытия корпоративной информации. Организован удобный поиск по компаниям. На каждую заведена карточка с общими сведениями и реквизитами и всеми событиями за последние годы (эмиссия ценных бумаг, выплата дивидендов и купонных доходов, погашение облигаций и прочее). В отдельных вкладках есть документация и отчетность (годовая, квартальная, консолидированная).
2. Сайт раскрытия информации СКРИН. Аналогично предыдущему собирает все сведения о компании.
3. Conomy. На этом ресурсе есть не только официальная информация о компании и ее отчетность, но и рассчитаны все необходимые финансовые показатели и коэффициенты для инвестора. Не надо выбирать данные из бухгалтерских документов и самим все рассчитывать. Очень удобно и наглядно. Там же сразу представлены и актуальные котировки на бирже.

Сторонники технического анализа работают с графиками, моделями, фигурами. Поэтому для них нужна дополнительная информация и инструменты. Все это есть на таких популярных ресурсах:

1. Investing.com. Котировки, новости, аналитика, инструменты технического анализа, графики в реальном времени, календари для инвестора и многое другое. Представлены не только российские биржи, но и биржи Америки и Европы. Котировки по акциям, облигациям, ETF, валюте на Форекс и криптовалюте.
2. InvestFunds. Информация по акциям, облигациям, ПИФам и криптоактивам. Составлены рейтинги фондов-лидеров по доходности. Есть топ-10 по облигациям. Индикаторы, календари инвестора и новости тоже присутствуют.
3. TradingView. Интересный сайт для любителей технического анализа. Кроме интерактивных графиков, представлены скринеры акций, криптовалюты и Форекс. Можно познакомиться с инвестиционными идеями трейдеров, которые они выкладывают на сайте, обсудить их и подписаться на обновления.

Для тех, кому не хватает общения и мнения опытных трейдеров и инвесторов, могу порекомендовать популярный ресурс sMart-lab.ru. Помимо актуальных котировок, новостей, данных для фундаментального анализа и другой полезной информации, на сайте есть крупнейший русскоязычный чат.

Некоторые инвесторы формируют портфель исходя из дивидендной доходности компаний. Для таких и всех остальных полезными будут ресурсы:

1. Инвестиционная компания Доходъ. Кроме информации по дивидендам, на сайте много аналитических таблиц с готовыми расчетами финансовых показателей по акциям и облигациям. Новичкам будет интересно. Главное, не забывать, что специалисты ИК “Доходъ” высказывают частное мнение, и оно не может служить рекомендацией к покупке той или иной ценной бумаги.
2. Закрытия реестров. Простенький сайт с информацией о дате закрытия реестра и размере дивидендов.

В портфеле долгосрочного инвестора обязательно присутствуют облигации. Их количество зависит от уровня риска, который определил для себя конкретный человек. Отличный сайт для поиска и анализа облигаций, сравнения их между собой – Rusbonds.

Поиск организован по параметрам выпуска: название, дата погашения, отрасль рынка, ставка купона и др. Можно заполнить не все данные, а уже потом сортировать по представленному списку. Есть функция анализа и сравнения нескольких ценных бумаг между собой. Сама часто пользуюсь этим сайтом. Знаю, что многие инвесторы его рекомендуют. Здесь найдете все, что нужно знать для выбора облигаций.

Для анализа американских компаний

Не одним рынком российским живет инвестор, многие интересуются акциями и фондами зарубежных компаний. Кроме упомянутого выше Investing.com, есть еще ресурсы для анализа американских предприятий:

1. Finviz. Это скринер акций США. Придется подключить свои знания английского языка или рассчитывать на онлайн-переводчик.
2. Yahoo Finance. Котировки акций компаний США и дополнительная информация.

Наверное, нет в мире инвестора, который бы не хотел добиться такого же успеха, как знаменитый Уоррен Баффет. Некоторые выбрали легкий путь, чтобы достичь заветных миллионов долларов, – копировать его инвестиционный портфель. Покупаем то, что покупает У. Баффет, продаем то, что он продает, и тогда, когда он это делает. Если вы тоже хотите попробовать так действовать, то вам в помощь:

1. Инвестиционный портфель У. Баффета в реальном времени.
2. Все о его компании Berkshire Hathaway inc. можно узнать на официальном сайте.

http://www.e-xecutive.ru/finance/private/1984591-10-populyarnyh-saitov-dlya-investitsii-v-zarubezhnye-startapy
http://iklife.ru/investirovanie/sajty-dlya-investorov-proverennye-i-nadezhnye.html