Оглавление

Спецпраекты8 небанальных способов эффективно вложить свободные деньги беларусу, если они у него вдруг появились

The Village Special , 27 сакавіка 2019
10779

Куда вложить деньги беларусу, если у него вдруг в Беларуси завелись лишние деньги, на которые не надо отдавать кредит, платить налоги или делать ремонт? The Village Беларусь совместно с «Ласерта» подготовил небольшой справочник: какие вложения потенциально могут выстрелить.

Обычно советуют вкладывать деньги в золото и драгоценные камни — мол, на них спрос всегда есть и котировки только растут. Но мы попробуем предложить что-то не столь очевидное, зато интересное — а порой и с намного большей стабильностью или выгодой.

Произведения искусства: беларуские картины

Не все могут понять смысл черного квадрата, красного коня или разноцветных банок с супом, но инвестору, в отличие от искусствоведа, это не столь и важно: важно угадать, чьи картины станут стоить миллионы, а чьи так и будут дешевле, чем чистые холсты.

Между прочим, произведения беларуских художников в мире хорошо ценятся. У всех на слуху Марк Шагал, но и другие наши соотечественники могут вам принести в кассу немало монет, если вы вовремя выкупите их работы. Например, картину Осипа Любича «Мужчина выгуливает собаку» в 2011–м продали на аукционе Artcurial за 2 805 евро; полотно Пинхуса Кременя «Охотник» два года спустя там же продали за 23 167 евро, а работу Хаима Сутина «Ева» в 2013 году на аукционе Sotheby’s продали за 1 805 000 долларов! Так что рассматривайте вовремя таланты и не бойтесь вкладывать в них — вдруг рисунки вчерашнего детсадовца Пети через несколько десятков лет принесут вам несколько десятков миллионов.

Деньги: беларуские купюры и монеты

Многие считают, что если уж и покупать деньги за деньги — то только крепкую валюту за рубли по математически выверенному и экономически обоснованному курсу. Но не менее прибыльна покупка денег в качестве предметов коллекционирования. В Беларуси до сих пор продолжают искать старые банкноты номиналом в 5 000 рублей с номером АГ: в конце 2014–го такую купюру продали за 2 092 доллара. На тот момент ее стоимость по номиналу составляла всего 46 центов.

Можно попытаться озолотиться (порой в буквальном смысле) и с помощью монет. В 1995 году Нацбанк Беларуси выпустил золотые монеты номиналами в 50, 125, 250, 500 и 1 000 рублей. На монетах проступили темные пятнышки, и из продажи их отозвали. Но около сотни монет все же продали примерно по 1 200 долларов. А двадцать лет спустя такой тысячерублевик уже выставлялся на беларуском аукционе за 16 тысяч долларов.

В 1998–м Нацбанк выпустил монету к 200–летию со дня рождения Адама Мицкевича. Но в дате смерти сделали ошибку, и, пока огляделись, коллекционеры выкупили уже 94 монеты. Несколько лет назад отчеканенные вдогонку монеты без ошибки продавались на аукционах по 500 долларов, а эта, с опечаткой, — торговалась минимум за 15 тысяч долларов.

Игрушки: Lego

Можете смеяться, но доцент Высшей школы экономики Виктория Добрынская и местная же студентка Юлия Кишилова опубликовали доклад, согласно которому вложения в конструкторы Lego дают средний ежегодный доход не менее 11 %. Добрынская и Кишилова проанализировали более 2 300 наборов Lego, проданных с 1987 по 2015 годы, и вычислили их рентабельность. Например, купленный в 2014 году за 3,99 доллара нераспечатанный набор Star Wars Darth Revan в 2015–м продавался на eBay за 28,46 доллара. Прибыль — 613 %. Наибольшую прибыль дают наборы Star Wars, Super Heroes, Batman, Indiana Jones. Высокую прибыль также показывают наборы по фильмам и темы Ideas, Seasonal, Minecraft. А вот «Симпсоны» — единственный тематический конструктор, который утратил ценность, упав на 3,5 %.

Читать статью Купоны МакДональдс (McDonald; s) • Ноябрь 2020 •

Эта зависимость прослеживается уже несколько лет: еще в 2015–м The Telegraph отмечал, что инвестиции в золото приносят ежегодную прибыль в 9,6 %, а в наборы Lego — в 12 %.

Облигации: Lacerta

Некоторые предприятия продают не только собственные акции, но и облигации. Вложение в облигации — это не супердоходный бизнес, нельзя купить вчера раков по три и продать сегодня по пять. Это, скорее, долговременное вложение с целью сохранить свои деньги и получать небольшой, но стабильный доход и не переживать, что деньги сгорят или приуменьшатся из-за беларуского «налога на депозит». Зато у этого вида инвестиций низкий входной порог. Например, компания Lacerta позволяет купить облигации номиналом от 10 рублей, ставки — от 6,5 % до 15 %, а сроки выплат — от 1 до 5 лет. Все операции — как покупку, так и продажу — можно совершать онлайн. А если вы — владелец бизнеса, то можете заказать у «Ласерта» и выпуск собственных облигаций. Кстати, все доходы по облигациям не облагаются налогами.

Акции предприятий: универсам «Центральный»

Профессиональные и доморощенные брокеры советуют покупать акции тех компаний, которые стоят немало и продолжают рост: Amazon, Microsoft, Apple, Facebook. Но с акциями важно не только вовремя их купить, но и вовремя продать, — а для таких знаний мало прочесть лишь книгу «Биржа для чайников». Кстати, беларуские компании тоже выпускают акции — и какие-то поступают в открытую продажу. Например, прошлым летом на Белорусской валютно-фондовой бирже продавали акции универсама «Центральный». Всего на торги выставили 82 % уставного фонда магазина — почти 277 тысяч акций. Минимальную цену определили в 8,1 рубля. Правда, годом ранее магазин сократил свою чистую прибыль в 409 раз всего до 1 тысячи рублей. Но ребрендинг и реконструкция завершены, и уже в ближайшие годы компания собирается увеличить чистую прибыль до 600 с лишним тысяч рублей. Шанс?

Криптовалюта: биткоин и талер

Говорят, что криптовалютный паровоз уже ушел: мол, биткоин обвалился, майнить невыгодно. Майнить, может, и нет (кстати, мы во время редакционного эксперимента убедились, что на обычном компьютере это действительно невыгодно), а вот вкладывать — еще вопрос. Да, в декабре 2017–го «биток» стоил 19 891 доллар, а сейчас — «всего» около 4 тысяч долларов, — проседание пятикратное. Но давайте вспомним, что еще в 2009–м за один доллар давали 1 309 биткоинов, — так что все равно за десять лет «биток» вырос примерно в 5 миллионов раз!

Возможно, наилучшую стратегию по инвестированию в криптовалюты можно описать так: накупите на 100 долларов разной «крипты» и подождите десять лет… Например, можно присмотреться к первой беларуской криптовалюте талер: сейчас 1 талер стоит 0,00167887 доллара (иными словами, 596 талеров на 1 доллар), но кто знает, что будет через десять лет? Возможно, тогда в соцсетях в челлендже 2019vs2029 будут постить не портреты, а скриншоты с сайтов онлайн-бирж.

Читать статью Инвестиции в коммерческую недвижимость: вкладывать или нет? | Rusbase

Печатная продукция: комиксы

Редкие манускрипты могут быть буквально бесценны: нет цены, потому что нет предложения. Как оценить стоимость пирамиды Хеопса? Так же и с некоторыми редкими книгами. Зато с комиксами все четко: даже на самые редкие найдется свой ценник. Герой нашего репортажа, владелец магазина комиксов рассказывал: «Существует такая оценочная компания CGC, которая оценивает состояние комиксов по шкале от 1 до 10, присваивает рейтинг, запечатывает в пластиковый кейс. Такие комиксы не просто дорожают в цене, думаю, это лучшее вложение денег. «Сиджисишки» можно найти на eBay за пятьдесят долларов и дороже. Если какая-то серия выстрелит, то через некоторое время она может стоить уже триста пятьдесят».

Издание первого выпуска Action Comics 1938 года про Супермена, который CGC оценила на 8,5 балла, продали в 2010 году за 1,5 миллиона долларов. Другой экземпляр этого же выпуска, оцененный на 9,0 балла, продали летом 2014-го за 3 207 852 доллара. На беларуских интернет-барахолках самый дорогой англоязычный комикс The digedags and the Indians (1982 года) продается за 900 рублей (418 долларов), а полтора года назад он же торговался за 230 долларов. А в Гомеле продают подборку комиксов Hachette / Marvel (115 выпусков) за 1 300 рублей (604 доллара).

Недвижимость: квартиры в Минске

На стоимость недвижимости влияют множество факторов: и сезонность, и зарплаты, и крупные мероприятия вроде чемпионатов по хоккею. В один год «недвига» может подешеветь, в другой — подорожать. По данным аналитиков, к сентябрю прошлого года столичные квартиры за год подорожали на 14,5 %, в то время как дачи, наоборот, подешевели на 0,3 %. И все равно осенние показатели отстают от пиковых на 25–48 %. Это значит, что когда-то цены на недвижимость неслабо упали, но потом снова начали потиху расти. Если вы считаете, что и дальше жилье будет дорожать, то вам и карты застройки в руки.

Куда инвестировать $500, чтобы посмотреть, как работает рынок

Представим, что вам не жалко $500 на эксперименты. Как можно попробовать обезопасить и даже преумножить этот капитал в кризисные времена.

Этот материал — не финансовая консультация. Инвестиции связаны с риском потери всех инвестиций. Успех прошлых инвестиций не означает успеха в будущем.

Шаг 1

В период мирового кризиса крупные инвесторы используют для сохранения своих миллионов и миллиардов так называемые валюты убежища: швейцарский франк и японскую иену.

В период предыдущего кризиса с 2008 по 2012 год швейцарский франк подорожал по отношению к российскому рублю на 100%, к белорусскому на 400%, к украинской гривне на 145%. Японская иена подорожала к российскому рублю на 100%, к белорусскому на 450%, к украинской гривне на 115%. Аналогичная ситуация и сейчас — франк и иена дорожают по отношению к доллару и валютам стран СНГ.

Шаг 2

После того как вы перевели сбережения во франк или иену, необходимо дождаться подходящего момента для инвестиций в другие активы. В период кризиса рынки падают несколько раз. Мартовский обвал, вероятно, мог стать самым сильным за текущий кризис, но вряд ли он был последним. Уже сегодня в ЕС и других странах усиливается угроза второй волны пандемии, что создает для рынка неопределенности и риски, в результате которых они падают. Подливают масло в огонь предстоящие выборы президента в США, а также множество других, пока еще не случившихся, но потенциально возможных событий.

Читать статью Как выбрать ETF

В любой момент времени рынки вновь полетят вниз и в этот момент важно следить за ситуацией. Как только падение замедлится и начнется постепенное восстановление, можно купить акции крупных мировых корпораций. В данном случае изобретать велосипед не стоит, на $500 — $600 можно купить:

Apple — 4-5 акций.
Facebook — 2-3 акции.
Microsoft — 2-3 акции.
Intel — 10-12 акций.
Coca-Cola — 10-12 акций.
Либо взять всего и понемногу.

После обвала рынков цены так или иначе начинают восстанавливаться, но именно крупные и популярные бренды восстанавливаются стабильно и хорошо, в отличие от малоизвестных брендов. Причина простая — в США инвестиции физическими лицами развито гораздо больше, чем где бы то ни было в мире, американские граждане поддерживают в первую очередь системообразующие предприятия, которые приносят в казну много налогов. На этом и стоит играть.

Получить 10 — 20% прибыли за короткий промежуток времени в подобные моменты можно легко. Например, после мартовского обвала на восстановлении рынка акции вышеописанных компаний принесли инвесторам за несколько месяцев от 20% до 170%. Инвесторам биткоина +200%, Tesla +620%, а инвесторам Kodak и вовсе почти +4000%. Это больше, чем доходность даже самого выгодного банковского депозита.

Вы можете подойти к вопросу инвестирования более скрупулезно и поискать сектора, которые сильнее пострадали от последствий пандемии и инвестировать в них с долгосрочной перспективой. Это могут быть производственные или энергетические предприятия, такие как Boeing, Ford, Caterpillar, General Electric, ExxonMobil, Chevron и другие. Изучите детальнее информацию о данных компаниях: как повели себя в период кризиса, как обстоят дела сегодня, какие прогнозы, может ли быть поддержка со стороны государства и т. д. Если вы видите, что компания может в короткие сроки восстановить утраченное за время пандемии, то ее стоит рассмотреть в качестве инвестиционной цели.

Шаг 3

После обвала топовые бренды будут восстанавливаться в цене около полугода, менее известные и сильнее пострадавшие предприятия — год-полтора. В период восстановления экономики будет расти инфляция. Центральные банки будут поддерживать экономику с помощью «печатного станка», а компании постепенно поднимать цены на товары и услуги, чтобы компенсировать понесенные убытки.

Как известно, золото является инструментом № 1 как средство защиты от инфляции, соответственно, во второй половине 2021 года, если прогнозы по инфляции подтвердятся, золото будет расти. Вплоть до того момента, пока ведущие ЦБ мира не объявят, что последствия кризиса позади и мягкую монетарную политику сворачивают. Тогда можно продать акции и перевести деньги в золото. Как только появится сигнал о выздоровлении экономики, можно возвращаться в родную валюту и пожинать плоды простой, но относительно эффективной инвестиционной деятельности.

На Currency.com клиентам доступны более 1500 активов в токенизированном виде, среди которых: валюты, акции крупнейших в мире компаний, сырьевые товары, криптовалюты, фондовые индексы, ETF, государственные и корпоративные облигации. Пополнить баланс на криптобирже можно с помощью белорусских и российских рублей, евро, долларов и криптовалют. На площадке доступна возможность как покупки активов в режиме «Торги», так и торговля с левереджем до 500х.

http://www.the-village.me/village/business/specials-business/273843-ways-to-invest
http://dev.by/news/moi-sberezheniya-500-kak-sohranit-i-preumnozhit-v-krizis