Сб. Янв 22nd, 2022

Что такое инвестиции: определение, сущность и примеры

Доступно о том, что такое инвестиции

Простыми словами, инвестирование – это вложение капитала с целью заработать.

Грамотное распределение денежных средств является одной из важнейших составляющих деятельности как для государства, так и для компании или физического лица. Одним из способов приумножить имеющийся капитал является инвестирование.

Независимо от того, в каком контексте используется данный термин, охарактеризовать его можно следующими словами:

Инвестиции – это материальные или нематериальные затраты, целью которых является извлечение прибыли или достижение желаемого результата.

Понятие и сущность инвестиций

Введение в тему стоит начать с базовых понятий. Сам термин пришел к нам из латинского языка. В переводе на русский invest означает «вкладывать». Если давать определение простыми словами – это вложение денежных средств с целью их приумножения.

Не стоит путать краткосрочные вложения и инвестиции. Длительность последних, как правило, исчисляется годами.

Все инвестиции обязательно соответствуют определенному ряду критериев: сроки вложения, направления, риски, потенциальный доход (в том числе пассивный).

Сроки вложения. Обычно инвестиции вкладываются на определенный временной отрезок, и до тех пор, пока средства находятся в объекте инвестирования, вкладчик получает оговоренное вознаграждение – дивиденды.

Направление. Прежде чем вкладывать собственные средства в тот или иной проект, инвестор должен определить для себя направления деятельности, в которых он обладает необходимой компетенцией и, соответственно, способен правильно спрогнозировать доход, оценить риски и потенциальную выгоду.

Риск. Стоит понимать, что вкладывая в тот или иной объект, независимо от направления и финансовых показателей, инвестор подвергает свои средства риску. Его уровень может изменяться, однако вкладчик всегда рискует своими финансами в пределах вложенного капитала.

Возможный доход. Главная экономическая цель всего процесса, вне зависимости от направления вложения, – обеспечение дохода. Опираясь на данный показатель, инвестор должен принимать решение об инвестировании.

Получение пассивного дохода. Одно из основных преимуществ инвестирования заключается в получении пассивного дохода без непосредственного участия вкладчика. Эта особенность характерна для всех объектов инвестирования, от недвижимости до акций и государственных долговых облигаций.

Исходя из вышесказанного, можно сказать, что инвестициями могут быть свободные средства, имеющиеся в распоряжении физических или юридических лиц, и используемые для получения дополнительной прибыли. В качестве инвестиций могут выступать финансы, имущество, ценные бумаги и прочее.

Все инвестиции делятся на четыре вида: реальные, финансовые, валовые, частные/государственные.

  1. Реальные. Долгосрочные вложения в производственные отрасли.
  2. Финансовые. Представляют собой финансово-кредитные обязательства, ценные бумаги или деньги.
  3. Валовые. Средства, направленные в определенную сферу для увеличения капитала. Сюда же относятся и чистые инвестиции. Последние представляют собой вложения, направленные на увеличение размера основных средств, которые в дальнейшем будут направлены на улучшение производственного уровня.
  4. Частные и государственные. Вложения, владельцами которых являются частные инвесторы или государственные учреждения.

Западные учебники по экономике классифицируют инвестиции по следующим направлениям:

  • государственные и частные;
  • внешне- и внутриэкономические;
  • финансовые или интеллектуальные;
  • производственные и потребительские;
  • косвенные или прямые.

Мы кратко рассмотрели основные понятия инвестиционной деятельности и экономическую сущность инвестиций, а также узнали, на какие виды они подразделяются. Теперь можно сделать вывод, что это финансовая деятельность, которая отражается на показателях как в микро-, так и в макроэкономике, а также играет важную роль в жизни частных инвесторов и всей страны в целом.

Государству инвестиции необходимы, в первую очередь, для модернизации предприятий, частным лицам они предоставляют возможность увеличить собственный капитал.

Роль инвестиций в экономике

Инвестиции выполняют важную функцию в развитии экономики страны. Они обеспечивают наличие необходимых материальных и нематериальных активов, необходимых для будущего роста.

Значение инвестиций в рыночной экономике объясняется их определением. К данному параметру можно отнести как традиционные денежные средства, как один из наиболее доступных инструментов, так и банковские вклады, технологии, производственное оборудование и прочие виды активов, которые можно вложить в объект экономической деятельности для извлечения прибыли.

Говоря о важности инвестиционной деятельности, нельзя не упомянуть о том, какова ее роль в развитии мировой экономики. Любое государство, которое хочет увеличивать текущие финансовые показатели, обязано взаимодействовать с другими странами. Сюда относится товарооборот, обмен денег, а также совместные экономические мероприятия и межправительственные проекты.

В зависимости от степени готовности к подобным процессам, государства делятся на закрытые, ограниченно закрытые и открытые. В последнем случае проще наращивать объемы торговли, поскольку в подобном процессе создается свобода предпринимательской деятельности. Это также является залогом повышения налоговых поступлений.

Кроме того, страны с открытой экономикой позволяют местным компаниям привлекать инвестиции иностранных инвесторов. В будущем такие предприятия смогут выйти на международный рынок, производить большее количество товара и тем самым улучшить общий инвестиционный климат страны.

Признаки инвестиций

Инвестициями являются те вложения, которые соответствуют следующим признакам:

  • способность приносить доход инвестору;
  • основная цель вложения – личный интерес инвестора;
  • наличие рисков, даже если объектом инвестирования является надежный актив;
  • длительный срок вложения средств – зачастую от одного года и дольше;
  • четкая направленность и понимание того, куда необходимо вкладывать средства;

Главные источники для инвестирования – это собственные средства, привлеченные или заемные.

К собственным средствам относится уставной капитал, прибыль предприятия, а также специальный, целевой или резервный фонд. Заемные средства – это кредиты или займы, которые позволяют инвестору осуществлять свою деятельность. Они выдаются на определенный срок, подлежат возврату и зачастую являются платными. Размер платежа определяется процентом, установленным в рамках договора о сотрудничестве. Привлеченные средства могут быть получены на финансовых рынках за счет эмиссии ценных бумаг или внешнего капитала.

Инвестирование – что это такое простыми словами

Если говорить о том, что такое инвестирование простыми словами, можно сказать, что это вложение капитала с целью заработать. Это главная задача для данной деятельности, особенностями которой являются риск и потенциальный доход. Причем между двумя этими показателями наблюдается прямая связь – чем выше ожидаемый доход, тем выше и показатель риска.

Кроме того, под инвестициями понимается долгосрочное вложение, обычно от одного года. Это отличает их от спекулятивных действий на финансовых рынках.

В свою очередь, привлеченный капитал для эмитентов ценных бумаг имеет свое значение и цель. Дополнительное финансирование позволяет им расширять производство и выходить на новые рынки сбыта.

Подытоживая все вышесказанное, можно сделать вывод, что вся суть вложений сводится к получению дохода и наращиванию капитала.

Примеры инвестиционной деятельности

В качестве примеров инвестиционной деятельности можем рассмотреть компании, которые могут использовать имеющиеся активы и финансы для инвестирования. Например, банки и страховые компании.

Первые получают конкурентное преимущество благодаря особенностям своей деятельности, а также финансовым и другим инструментам, способным положительно влиять на результат капиталовложения.

Вторые отличаются тем, что объектами для привлечения денег являются страховые резервы. Кроме того, отдельно стоит выделить и цель, которую ставят перед собой страховые компании. Их главная задача заключается не в получении прибыли, а в сохранении финансовой стабильности благодаря успешному инвестированию.

Финансы, полученные в ходе инвестиционной деятельности, прежде всего отображают сделки предприятия в сфере купли-продажи по капитальным активам. Сюда относятся активы, внесенные на баланс компании с полезным сроком использования от одного года.

При этом стоит отметить, что руководство фирмы получает определенную свободу в принятии решений относительно того, что считать или не считать капитальными расходами. Успешность вложения средств в такую компанию напрямую зависит от владения инвестором данной информацией.

В качестве примера рассмотрим только что созданную компанию Х. В плане у нее заложена подготовка финансового отчета к концу месяца. В этом документе будут указаны размер полученной прибыли и понесенных убытков, а также баланс и сведения о движении средств.

По итогам стартового месяца компании не удалось получить доходы, но были некоторые операционные расходы. Соответственно, в итоговом отчете показатель чистой прибыли будет равен нулю. Кроме того, инвестиционная деятельность также не велась, поэтому в этом отчете показатель также равен нулю.

На протяжении второго месяца компания направляла инвестиции в землю и имущество. Подобная деятельность подразумевает собой отток капитала, что приводит к отрицательному показателю в отчете об инвестиционной деятельности.

Притоком являются финансы, вырученные в результате:

  • сделок по реализации ценных бумаг, которые изначально были взяты для этой цели;
  • реализации с учетом скидок;
  • реализации производственных активов.

Оттоками называются средства, выплаченные:

  • во время покупки ценных бумаг для их дальнейшей продажи;
  • приобретение долгосрочных производственных активов;

По своей форме все инвестиции делятся на две формы. Первая — традиционная инвестиционная деятельность, вторая — альтернативная.

Используя подобное разделение, можно проанализировать наиболее популярные финансовые инструменты, относящиеся к каждой категории инвестиций.

Традиционные инвестиции — это акции компаний, долговые облигации, депозиты. Альтернативные инвестиции — это объекты недвижимости, частный капитал, предметы искусства, роскоши и т. д.

Виды и сущность инвестиций

Вложение финансовых и материальных ценностей в бизнес-проекты, имеющие высокие экономические перспективы, является одним из самых выгодных направлений бизнеса. Данный вид деятельности именуется инвестированием. Важно отметить, что специфической особенностью этого направления является отсутствие гарантии возврата вложенных средств. Это означает, что в случае провала, инвестор рискует не только процентными выплатами, но и вложенным капиталом. В данной статье мы предлагаем обсудить различные виды и сущность инвестиций.

Инвестиции — это долгосрочные вложения капитала в объекты предпринимательской и других видов деятельности с целью получения дохода

  1. Что такое инвестиции
  2. Разновидности инвестиций
  3. По объекту
  4. По цели вложения
  5. По рискам
  6. По срокам
  7. По типу принадлежности ресурсов
  8. По форме собственности
  9. Иностранные инвестиции
  10. Отечественные инвестиции
  11. Наиболее популярные типы инвестиций
  12. Паевые фонды
  13. Банковские вклады
  14. НПФ (негосударственные пенсионные фонды)
  15. Недвижимость
  16. Тезаврационное инвестирование
  17. Венчурное инвестирование
  18. Инвестиции как фактор экономического роста
  19. Выводы (+ видео)

Что такое инвестиции

Термин «инвестиции» отражает деятельность, направленную на вложение собственного имущества и материальных ценностей в различные проекты с целью получения денежных средств. Как правило, инвестиции являются временно свободными ресурсами, принадлежащими юридическим лицам или обычным гражданам. Эти ресурсы используются для выполнения различных задач, позволяющих получить дополнительную прибыль. Здесь следует отметить, что инвесторы могут использовать в ходе своей деятельности не только денежные средства.

В качестве инвестиций могут рассматриваться экспертные знания, интеллектуальная собственность, акции и даже имущественные права.

Сущность инвестиций зависит от срока вложения материальных ценностей и цели использования имеющихся ресурсов. При вложении собственных средств инвестор заключает договор с создателем проекта, согласно которому данное лицо получает право на определенный размер прибыли компании. Именно от характера заключенного соглашения между инвестором и владельцем проекта зависит уровень риска инвестиционной деятельности. Как правило, уровень риска ограничивается общим объемом вложений.

Разновидности инвестиций

Инвестиционная деятельность позволяет создать дополнительный источник пассивного заработка. Этот метод ведения бизнеса подразумевает отсутствие участия вкладчика в процессе хозяйственной деятельности. Заработок инвестора зависит от размера вложенного капитала и экономических результатов выбранного проекта. На сегодняшний день существует семь основных критериев, которые используются для классификации проектов. Ниже мы предлагаем ознакомиться с особенностями каждой группы инвестиций.

По объекту

Существуют три основных инвестиционных схемы, различающихся параметрами объекта. Такие схемы могут быть спекулятивными, финансовыми ли реальными. Реальные схемы предполагают прямые закупки различных объектов начиная от торговых марок и заканчивая действующими предприятиями. Помимо самих объектов, учитываются сопутствующие элементы. Это могут быть объекты недвижимости, участки земли, техническое оснащение и другие активы, использующиеся в производственных целях. Денежный вклад в обучение сотрудников компании и администрации позволяет усовершенствовать предпринимательскую позицию, оптимизировать рабочий процесс и повысить эффективность работы компании.

Финансовые схемы сосредоточены на приобретении ценных бумаг. Помимо этого, к данной категории можно отнести лизинговые и кредитные услуги. Спекулятивные схемы инвестиционной деятельности несколько отличаются от вышеперечисленных форм. В данном случае, бизнесмены приобретают различные объекты с целью обогащения за кроткий срок, благодаря изменениям на фондовом рынке. Как правило, такие изменения касаются стоимости драгоценных металлов и иностранной валюты.

Инвестиционная деятельность (совокупность практических действий инвестора по осуществлению инвестиций) регулируется законодательно

По цели вложения

Эксперты отмечают, что повышенного внимания заслуживает сама цель, преследуемая вкладчиком. В зависимости от этого критерия выделяются следующие виды вкладов:

  1. Реальный и нефинансовый.
  2. Непрямой и прямой.
  3. Портфельный и интеллектуальный.

Прямые вклады имеют непосредственную связь с приобретением различных активов, использующихся в процессе хозяйственной деятельности. Такие активы применяются во время производственного процесса. Инвестору предоставляется право на самостоятельное осуществление вклада. Особенностью подобных сделок является прямое взаимодействие участников соглашения. В том случае, если инвестор испытывает сложности с самостоятельным внесением денежных средств, к самой сделке привлекаются посредники. Подобные сделки рассматриваются как непрямое инвестирование.

Термин «портфельный тип инвестиций» используется для обозначения вложений в банковские организации. Здесь следует отметить, что данные структуры подведомственны Центробанку. Нефинансовые вложения направлены на регистрацию новых торговых марок и патентов на изобретения. Использование таких вкладов позволяет увеличить эффективность сферы, в развитие которой вложен капитал. Интеллектуальный вклад предполагает вложение в создание определенного интеллектуального продукта. Такие инвестиции используются для создания новых технологий.

По рискам

Классификация видов инвестиционной деятельности на основе уровня риска заслуживает отдельного внимания. К первой группе относятся проекты, имеющие средний и низкий уровни риска. Также к этой группе можно отнести безрисковые вклады. Принадлежность к этой группе свидетельствует о высокой надежности проекта.

Функционирование подобных предприятий обеспечивается за счет высоких доходов. Ко второй группе относятся спекулятивные виды деятельности, приносящие максимальную прибыль. Важно отметить, что данный вид инвестиционной деятельности подразумевает вложение денежных средств в сомнительные проекты. В случае неудачи, инвестор рискует потерять весь вложенный капитал.

По срокам

Программы инвестирования классифицируются по сроку продолжительности самого проекта. Вклад, имеющий продолжительность до двенадцати месяцев, имеет краткосрочный характер. Среднесрочным характером обладают вклады, где длина временного промежутка варьируется от двенадцати до тридцати шести месяцев. Проекты, предполагающие более длительный срок сотрудничества, имеют долгосрочный характер.

Инвесторы осуществляют вложения собственных, заемных и привлеченных средств в форме инвестиций и обеспечивают их целевое использование

По типу принадлежности ресурсов

В рассматриваемом случае, первостепенная важность отводится праву собственности на ресурсы, использующиеся в качестве вклада. Говоря простыми словами, здесь учитывается факт принадлежности денежных средств конкретным лицам. Такие инвестиции могут иметь частную форму. Это означает, что вложенный капитал принадлежит юридическим структурам или рядовым гражданам. Помимо этого, существует государственная форма вложений. В данном случае, денежные средства поступают из бюджета конкретной страны. Как правило, в таких сделках принимают участие Федеральное Министерство или Центральный банк.

Отдельного внимания заслуживает иностранная форма капитала. В этом случае, вклады осуществляются гражданами зарубежных стран. Также существуют смешанные программы, содержащие в себе все вышеперечисленные формы капитала.

Для того чтобы лучше понимать данную классификацию, следует рассмотреть практический пример. Представим, что региональные власти выставили на торги определенное количество земельных участков. Принять участие в таком аукционе может любой человек, обладающий необходимым количеством денежных средств. В том случае, если победу одержит юридическая структура или обычный гражданин, проект становится частным. В случае с победой государственных структур, проект получает государственный статус. В таких торгах могут принять участие иностранные компании. В случае их победы инвестиции будут рассматриваться как иностранные поступления.

По форме собственности

Для классификации инвестиций может использовать форма собственности владельца программы. В данном случае вложения подразделяются на частные и государственные активы. Помимо этого, может учитываться региональная принадлежность субъекта. Такие проекты получают статус зарубежных или национальных программ.

Иностранные инвестиции

Иностранный капитал используется законодательными органами с целью проведения реформ, направленных на решение важных экономических задач. Государственная политика является инструментом контроля, использующимся для исключения непредсказуемого развития рассматриваемого процесса. Иностранные инвестиции имеют исключительно долгосрочный характер. Граждане зарубежных стран вкладывают собственные деньги в различные сегменты отечественного рынка. Объем вкладов зависит от привлекательности объекта для самого инвестора. Помимо этого, учитывается инвестиционный климат, установленный внутри конкретной страны. Все виды иностранных инвестиций подразумевают следующую модель сотрудничества между отечественными компаниями и иностранными контрагентами:

  1. Составление договора между кредитором и заемщиком. В качестве первого участника сделки выступают представители иностранной компании, а второй – отечественный субъект.
  2. Выдача денежных средств в виде компенсации.
  3. Строительство объектов, право собственности, на которые передается инвестору.
  4. Предоставление производственной техники в лизинг на основе условий заключенного контракта.
  5. Создание совместного предприятия, где зарубежному партнеру предоставляется право на реализацию ценных бумаг.

Важно отметить, что данный вид сотрудничества предполагает отсутствие необходимости получения обоими участниками сделки статуса юридических лиц.

Целью инвестиционных вложений получение чистых выгод в будущем за счет расширения собственной предпринимательской деятельности

Отечественные инвестиции

Россия привлекательна своим инвестиционным климатом не только для зарубежных предпринимателей, но и отечественных бизнесменов. На территории нашей страны часто создаются программы, имеющие высокую доходность. Завышенная величина этого показателя объясняется отсутствием экономической стабильности, низкой стоимостью рабочей силы и высоким уровнем риска потери вложенных средств.

Привлечение сторонних инвестиций в развитие производственных сфер позволило государству создать новые рабочие места и увеличить уровень платежеспособности населения. Благодаря данным факторам, увеличилось потребление отечественных товаров, что привело к повышению ВВП и улучшению экономики.

Существует множество областей экономики, обладающих благоприятным инвестиционным климатом. Однако эксперты выделяют высокую перспективность добычи полезных ископаемых. Горнодобывающая, нефтегазовая и промышленная области, а также металлургия, имеют самые высокие показатели эффективности.

Наиболее популярные типы инвестиций

Для того чтобы лучше понимать характер инвестиционной деятельности, необходимо ознакомиться с главными направлениями данного бизнеса. Ниже мы предлагаем рассмотреть основные виды инвестиций и их отличительные особенности.

Паевые фонды

Паевые фонды предлагают своим вкладчикам вложить свои средства в создание инвестиционного портфеля, состоящего из акций, облигаций и других ценных бумаг. По словам специалистов, паевые фонды представляют собой классический вид пассивного инвестирования. По окончании календарного года либо отчетного периода, вкладчик получает прибыль в размере равном приобретенной им доли. Создатели ПИФА нанимают специального управляющего, который занимается созданием инвестиционного портфеля. Участники фонда не принимают прямого участия в этом процессе. Как правило, большинство подобных фондов создают несколько портфелей, различающихся уровнем риска и показателем доходности проектов.

Банковские вклады

Один из самых популярных методов инвестирования среди рядовых граждан. Данный метод имеет несколько явных достоинств и недостатков. Среди преимуществ этого направления можно отметить гарантированное получение процентных отчислений, сумма которых устанавливается договором, заключенным с финансовым учреждением. Недостатком этого метода является низкий показатель доходности.

Инвестирование – это вид экономической активности

НПФ (негосударственные пенсионные фонды)

Подобные учреждения предлагают инвесторам услугу по управлению капиталом. Вложенные средства используются для формирования будущей пенсии. Данный метод инвестирования направлен не только на сохранение капитала, но и его многократного увеличения.

Недвижимость

Покупка недвижимости с целью инвестирования собственного капитала целесообразна лишь при устойчивой внутренней экономике. Данное утверждение объясняется тем, что в кризисное время стоимость недвижимости значительно снижается. Приобретенные активы теряют свою ликвидность, что увеличивает риск частичной потери вложенных средств.

Тезаврационное инвестирование

Данный вид инвестиционной деятельности направлен на приобретение предметов искусства, антиквариата, ювелирных изделий и драгоценных камней. Для того чтобы вести подобную деятельность, человек должен иметь специфические знания и понимать, как образуются цены на подобные объекты. Важно отметить, что такие инвестиции имеют долгосрочный характер. Для того чтобы приобрести ценный предмет искусства, инвестору необходим крупный бюджет.

Венчурное инвестирование

Этот вид деятельности подразумевает вложение денежных средств в инновационные отрасли и перспективные проекты. В последнее время, венчурное инвестирование получило популярность среди рядовых граждан. Данному направлению свойственны завышенные уровни риска. Согласно статистическим данным, лишь десять процентов идей трансформируются в доходный бизнес.

Инвестиции как фактор экономического роста

Эксперты в области экономики давно обнаружили взаимосвязь между величиной инвестиционного капитала и экономическим ростом. Многие специалисты отмечают, что эти показатели имеют прямую зависимость друг от друга. Уровень инвестиций определяет актуальное состояние экономики страны. Для того чтобы узнать, как инвестиции влияют на экономический рост, необходимо тщательно проанализировать динамику изменений.

В качестве примера предлагаем рассмотреть практическую ситуацию. В две тысячи двенадцатом году, иностранные инвесторы вложили более ста пятидесяти миллиардов долларов в экономику нашей страны. Благодаря столь крупному вливанию, уровень ВВП повысился до шестидесяти трех миллионов рублей. Данный факт не может использоваться для экономического развития, поскольку необходимо изучить именно динамику изменений. В следующем году, уровень иностранного капитала в экономике России увеличился на десять процентов. Это привело к тому, что уровень ВВП повысился практически до шестидесяти семи миллиардов рублей. Подобные изменения наглядно демонстрируют наличие связи между внутренней экономикой и уровнем инвестиций.

Инвестирование – это процесс помещения денег в те или иные финансовые инструменты с расчетом на их увеличение и/или получение положительной величины дохода в будущем

Выводы (+ видео)

В рамках данной статьи мы рассмотрели понятие инвестиций и их виды. Инвестиционная деятельность сопровождается высоким риском. Работать в подобной сфере могут лишь те люди, что готовы рискнуть собственным имуществом. Важно отметить, что для работы в этом направлении необходимо понимать основы рыночной экономики и уметь разбираться в финансовых вопросах.

http://delen.ru/investicii/chto-takoe-investicii.html
http://ktovbiznese.ru/spravochnik/terminologiya/vidy-i-sushhnost-investitsij.html

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *