Инвестиции в бизнес: способы, плюсы и минусы, возможные риски + правила эффективного инвестирования

Здравствуй, уважаемый читатель. Вас приветствует интернет-журнал о финансах Kudavlozhit.ru. Сегодня поговорим про инвестиции в бизнес: как в свой, так и в чужой. Расскажем, какие бывают способы инвестирования, их преимущества и недостатки, риски и правила эффективного инвестирования.

• Зачем инвестировать в бизнес
• Какие бывают инвестиции в бизнес
• Этапы инвестирования в бизнес
• Investiciya_v_ideyu«>Инвестиция в идею
• Investicii_v_startapy «>Инвестиции в стартапы
• Privlekatelynye_napravleniya_dlya_startapov_v_2019_godu«>Привлекательные направления для стартапов в 2019 году
• Kak_nayti_startap_dlya_investiciy «>Как найти стартап для инвестиций
• Tri_vida_kraud-investiciy«>Три вида крауд-инвестиций
• Obzor_kraud-platform«>Обзор крауд-платформ
• Preimuschestva_i_nedostatki_raboty_s_kraud-platformami«>Преимущества и недостатки работы с крауд-платформами
• Sravnenie_platform_dlya_kraudfandinga«>Сравнение платформ для краудфандинга
• Chto_takoe_P2P-kreditovanie«>Что такое P2P-кредитование
• Birghi_startapov_i_sayty_dlya_poiska_biznesa_dlya_investiciy«>Биржи стартапов и сайты для поиска бизнеса для инвестиций
• Investirovanie_v_sostave_kluba_investorov«>Инвестирование в составе клуба инвесторов
• Pravila_investirovaniya_v_startapy«>Правила инвестирования в стартапы
• Investicii_v_deystvuyuschiy_biznes«>Инвестиции в действующий бизнес
• Preimuschestva_i_nedostatki_akciy«>Преимущества и недостатки акций
• PIFy,_preimuschestva_i_nedostatki«>ПИФы, преимущества и недостатки
• Sozdanie_svoego_sobstvennogo_biznesa«>Создание своего собственного бизнеса
• Kakuyu_formu_vedeniya_biznesa_vybraty «>Какую форму ведения бизнеса выбрать
• Samozanyatyy«>Самозанятый
• Individualynyy_predprinimately_(IP)«>Индивидуальный предприниматель (ИП)
• Obschestvo_s_ogranichennoy_otvetstvennostyyu_(OOO)«>Общество с ограниченной ответственностью (ООО)
• Zachem_nughen_biznes-plan_i_kak_ego_sostavity«>Зачем нужен бизнес-план и как его составить
• Plyusy_i_minusy_investirovaniya_v_svoy_biznes«>Плюсы и минусы инвестирования в свой бизнес
• Franshiza_–_preimuschestva_i_nedostatki«>Франшиза – преимущества и недостатки
• Preimuschestva_i_nedostatki_investirovaniya_v_biznes«>Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес
• Заключение

Зачем инвестировать в бизнес

Когда мы слышим про инвестиции в бизнес, нам чаще представляются крупные капиталовложения в огромные компании. Но возникает резонный вопрос, а зачем им ваши инвестиции? Почему они просто не возьмут деньги в банке? Ответ довольно прост – незачем, ваши финансы им не нужны. Частные инвестиции привлекательны для небольших проектов и стартапов в малом и среднем бизнесе. Связано это с тем, что такие компании не могут себе позволить взять кредит в банке, так как не имеют залоговых инструментов и не всегда экономически просчитаны.

Цель любых инвестиций – увеличение первоначального капитала. Инвестируя в бизнес надо четко понимать, что ваша задача не стать «добрым дядей» с мешком денег, который хочет помочь бизнесмену. Ваша цель – заработать, то есть получить больше, чем было вложено.

С этой точки зрения частное инвестирование в бизнес как раз то, что надо. Доходность проектов находится на уровне 20-30%, с одним большим НО: до конца доходит меньше половины бизнес-начинаний, а значит, велик риск потерять все ваши вложения, причем безвозвратно.

В планах самого бизнесмена должно быть не стремление выпросить у кого-нибудь финансы для нового проекта, а сделать все, чтобы эти деньги работали эффективно, расширить бизнес и заработать больший объем прибыли, тем самым увеличив капитал инвестора и обеспечив себе рост.

Становится очевидным, что инвестиции в бизнес – проекты это разновидность долгосрочных капиталовложений. Отдачу от них, скорее всего, можно будет ощутить спустя год, а то и несколько лет.

Какие бывают инвестиции в бизнес

Существует много различных классификаций инвестиций в бизнес:

Признак	Виды инвестиций	Описание
По объему финансирования	Полные	Финансирование только от одного инвестора, сюда относится создание своего бизнеса
	Частичные	Привлечение средств от нескольких инвесторов
По форме прибыли	Активные	Вы самостоятельно управляете бизнесом и доход зависит от вас
	Пассивные	Управление осуществляет УК, вы только получаете прибыль
По виду инвестиций	Прямые	Инвестирование в одну компанию
	Портфельные	Вложения распределяются между несколькими компаниями
По праву собственности	В собственный бизнес	Можно заниматься любимым делом и получать доход
	В чужой бизнес	Позволяет снизить риски, но и доходом придется делиться
По этапу инвестирования	В идею	Самый рискованный и самый доходный вид вложений
	В стартап	Требует серьезных вложений и часто не доходит до реализации
	В действующий бизнес	Инвестиции с небольшой доходностью, но низким уровнем риска
По количеству участников	Самостоятельное инвестирование	Вся прибыль достанется только вам
	Долевое участие	Доходы распределяются пропорционально долям участников

В этой статье подробно рассмотрим две из них: по праву собственности и по этапу инвестиций в бизнес.

Этапы инвестирования в бизнес

Основные инвестиции в бизнес возможны на этапе:

• Идеи. Когда нет еще ни бизнес-планов, ни четкого понимания конечного результата и его применения, но есть намерение.
• Стартапа. Это идея, имеющая экономическое обоснование, четкий план, видение функциональности конечного продукта, понимания сферы применения, спроса на него. Конечно, такие расчеты не всегда верны, но на этой стадии проект готов к началу запуска и требуется только финансирование.
• Действующего бизнеса. Вливания капитала в действующие компании не принесет такой доход, как вложения в стартапы, но и риск полной потери средств здесь значительно ниже.

Investiciya_v_ideyu«>

Инвестиция в идею

Данный этап проектов финансируется «бизнес-ангелами» – людьми, которые вкладываются в перспективные, по их мнению, идеи на самом начальном этапе. При этом вложения могут быть не обязательно финансовые, а нематериальные. На данной стадии важно иметь связи для начала реализации и опытного наставника, который подскажет и поможет. «Бизнес-ангел» делится с проектом своими наработками, а так же участвует в деятельности стартапа, что не всегда может нравиться его основателям.

Чтобы оценить возможности идеи, инвестору необходимо иметь определенные знания в сфере ведения бизнеса и представления о продукте. Новичкам стать инвестором на данной стадии развития проекта затруднительно, как минимум из-за отсутствия достаточных знаний и опыта.

Как правило, те, кто спонсирует проект на данном этапе, получают долю в компании, а если позволяют средства, то и всю компанию целиком.

Однако, это самый рискованный вид инвестиций в бизнес. Из тысячи идей, возможно, «выстрелит» одна, или пять, или ни одной – никто не сможет дать точный прогноз, можно только предполагать. Но именно эти вложения могут принести максимальную доходность, измеряющуюся сотнями процентов прибыли.

Инвестиции в стартапы

То есть проекты, которые имеют уже экономическое обоснование, возможно даже бизнес-план, прототип, есть спрос на конечный продукт.

Здесь важен старт реализации проекта, а значит, на первый план выходит финансовая сторона вопроса и команда.

Многие стартапы в начале своего развития не были приняты всерьез крупными инвесторами, и им пришлось пройти трудный путь, который под силу не всем. Помните, что Apple начинался в гараже, а сегодня это крупнейшая американская корпорация, занимающая лидирующие позиции в мире.

Привлекательные направления для стартапов в 2019 году

Лучшие стартапы на сегодня реализуются в сферах:

• IT-технологий. Весь бизнес переходит в онлайн, поэтому любые разработки в этой отрасли будут востребованы. Особенно востребован сектор разработки мобильных приложений, т.к. наличие у компании своего приложения – это «признак хорошего тона» на сегодня.
• Здоровье и ЗОЖ. Модное направление, хорошо воспринимающее появление различного рода новинок – гаджетов, приспособлений, проведение удаленных тренировок и консультаций, наборы готового здорового питания – отрасль, где широчайшие возможности для роста.
• Онлайн обучение. Востребовано во всех поколениях. Курсы, программы, вебинары, репетиторство, консультирование, обучение во всех направлениях и сферах жизнедеятельности.

Kak_nayti_startap_dlya_investiciy «>

Как найти стартап для инвестиций

• Самостоятельный поиск. Несомненно, в каждом городе есть новые предприятия малого бизнеса, требующие финансовых вливаний. Иногда они сами дают объявления на своих сайтах. Основной недостаток такого поиска – требуемый опыт для оценки перспектив компаний, ну и велика вероятность попасться «на удочку» к мошенникам. Поэтому, тщательно изучайте выбранную компанию.
• Крауд-инвесторование – вложения через специальные крауд – платформы. Этот метод финансирования стартапов в последние годы набирает популярность, отлично подходит и для новичков в сфере бизнеса и для более опытных инвесторов.
• Р2р – кредитование (краудлендинг).
• Специализированные сайты.
• Клубы инвесторов.

Tri_vida_kraud-investiciy«>

Три вида крауд-инвестиций

Крауд – инвестиции (инвестиции толпы) – наиболее доступный способ инвестирования в стартапы с минимальными капиталовложениями.

Краудфандинг (или розничное финансирование) – направление, набирающее популярность в связи с появлением специализированных мобильных приложений и платформ. Суть краудфандинга заключается в привлечении инвестиций от нескольких разных людей (не важно, двух – трех или пятисот) для финансирования той или иной бизнес-идеи. Капиталовложения идут напрямую от физических лиц малому и среднему бизнесу. В процессе роста проекта, каждый вкладчик получает определенный процент от суммы вклада.

Если же инвесторы в результате вложений получают долю в компании (ее акции), то такое инвестирование называют краудинвестинг.

Obzor_kraud-platform«>

Обзор крауд-платформ

На специализированных сайтах и краудплатформах, предлагается список проектов, ищущих финансирование. В описании каждого указана суть проекта, требуемая и минимальная сумма участия – она может быть равна общей сумме проекта, то есть стартап хочет иметь дело с одним инвестором, или быть меньше, то есть в проект готовы принять финансирование из нескольких источников.

Например, автор придумал новый проект, для которого требуется финансирование. С этой целью он размещает объявление на краудфандинговой платформе. Оно должно содержать цель проекта, описание (что за проект, зачем это вообще нужно, что получится в результате) и сроки реализации. Инвесторы, заходя на платформу, выбирают понравившийся проект и принимают участие в финансировании. При этом, они могут пообщаться с автором, задать какие-т вопросы, запросить документацию и т.п.

Преимущества и недостатки работы с крауд-платформами

• высокий уровень доходности капитала,
• низкий порог входа – некоторым проектам требуется совсем немного для старта,
• диверсификация вложений за счет финансирования сразу нескольких компаний,
• большой выбор проектов, сосредоточенных в одном месте.

• Высокий уровень риска. Стартап может так и не начать генерировать прибыль, но даже профессиональные инвесторы не всегда могут предсказать исход того или иного начинания.
• Долгий срок окупаемости. Вложения в бизнес не принесут вам прирост капитала через неделю или через месяц.
• При неверных финансовых расчетах, при недостаточной проработке бизнес-плана, средств может потребоваться гораздо больше, чем планировалось.
• Экономические риски присущие любому бизнесу. Срывы поставок, недостаточность спроса, налоги, низкая квалификация персонала – все это серьезные ограничения при реализации проектов.
• Низкий уровень ликвидности. Вы не сможете перепродать свою долю в проекте быстро. Для этого потребуется сначала найти желающего ее купить.
• Мошенничество. Да, стартап может просто оказаться фейком, поэтому серьезно разбирайтесь с подробностями проектов перед тем, как вкладывать свои деньги.
• Реальная доходность проектов оказывается ниже декларируемой.
• Возможность закрытия проекта из-за недостаточного числа вкладчиков.

Это новый для России рынок. Первая серьезная платформа «Поток», позволяющая инвестировать в бизнес появилась 4 года назад. С тех пор их количество увеличилось, однако не так сильно, как хотелось бы.

Сравнение платформ для краудфандинга

Предлагаем вашему вниманию сравнительную таблицу наиболее распространенных платформ краудфандинга.

Chto_takoe_P2P-kreditovanie «>

Что такое P2P-кредитование

P2P-кредитование (краудлендинг) – еще одна разновидность крауд-инвестиций. Само название (person-to-person) объясняет суть процесса – это выдача займов одним физическим лицом другому.

Кредитование так же производится посредством специальных сервисов. Однако этот вид инвестирования больше развит в США, где P2P-платформы проходят специальные проверки, как участники рынка ценных бумаг. Это гарантирует сохранность средств инвесторов. Несмотря на это, риск невозврата вложений очень велик, так как данная сфера привлекает много мошенников с плохой кредитной историей.

Биржи стартапов и сайты для поиска бизнеса для инвестиций

Найти варианты инвестирования можно на биржах стартапов и специальных сайтах. Самый нестандартный из них – Planeta.ru.

Planeta.ru – старейшая платформа (запущена в 2012 году), начавшая свою деятельность с проекта БИ-2, которым удалось собрать более миллиона рублей на выпуск своей новой пластинки «Spirit». Платформа специализируется на творчестве: музыкальные проекты, создание аниме, фильмов, книгоиздание – именно таких запросов на финансирование большинство. Комиссия ресурса – 5%. За время существования платформы было собрано более 1 млрд. рублей. В качестве вознаграждения за участие в финансировании можно получить, к примеру, благодарность от авторов в соцсетях или билет на концерт, или эксклюзивный DVD-диск с итоговым результатом деятельности (в зависимости от суммы вложений, начинающейся со 100 рублей).

Еще одна распространённая p2p – биржа – Город денег. Минимальная сумма вложений начинается от 50 тыс. рублей, обещанная доходность от 20%, срок инвестирования от 1 месяца до 3 лет. Сервис проверяет заемщиков и берет на себя все документальное оформление инвестиционных сделок. В свою очередь инвестор сам выбирает проект, указывает ставку, сумму и срок инвестирования.

Надо понимать, что основные заемщики на крауд-платформах, это люди или компании, которым отказали в кредите банки, то есть изначально их финансовое положение, а значит и возможность отдавать полученные инвестиции, под большим вопросом.

Кроме платформ, есть большое количество специализированных сайтов, цель которых – свести вместе инвесторов и предпринимателей, ищущих финансирование.

К примеру, сайт Клуб инвесторов – площадка, где можно предложить или привлечь инвестиции, или Start2up – где можно подать бесплатное объявление, или Узкий круг, занимающийся инвестициями через нетворкинг. Однако необходимо четко осознавать, что проекты на подобных сайтах никем не проверяются, кроме вас самих, и не контролируется их выполнение. Так что вы инвестируете на свой страх и риск.

Инвестирование в составе клуба инвесторов

Эти объединения осуществляют сбор средств от участников и поиск проектов для инвестирования. При этом инвестор экономит время на поиск проектов, а клуб осуществляет контроль всего процесса сделки, получая за это комиссионные. Выбор проектов для участия может быть ограничен предпочтениями инвестора, который, в свою очередь, получает возможность внести вклад в крупный стартап, имея небольшой капитал.

Примеров таких площадок много. Как вариант Rusinvest, или Найти инвестора.рф – название говорит само за себя.

Венчурные фонды – проекты с достаточно высоким порогом входа (обычно от нескольких миллионов).

Например, SmartHub – площадка для поиска венчурных проектов. Специализируется в основном на сфере IT. Каждому инвестору предлагается диверсифицированный портфель с участием в нескольких различных стартапах. Обещанная доходность до 30% годовых в валюте выглядит, честно говоря, фантастически. Комиссия SmartHub составляет 10% за администрирование оформления сделки и 15% от суммы входа.

Другой пример, венчурные фонды «Сколково» – занимаются стимулированием инвестирования физических лиц и резидентов центра. В приоритете проекты из сферы IT, искусственного интеллекта и блокчейна. Однако, входной порог в фонд очень высок, так что подходит только для узкого круга инвесторов с высоким объемом капиталовложений.

Правила инвестирования в стартапы

Подводя итог, необходимо обобщить основные правила, которые позволят вам не потерять свой капитал, инвестируя в бизнес-проекты на этапе старта и развития:

1. Оцените риски – большинство стартапов провальны!
2. Вкладывайте только свободные средства и ни в коем случае не суммы, взятые в долг.
3. Внимательно изучите площадку, с которой работаете. Авторитетные площадки проверяют участников, снижая риск столкновения с мошенниками.
4. Инвестируйте на площадках, которые распределяют собранные средства по нескольким проектам – это так же снизит риск потери всего капитала за одну сделку.
5. В вашем инвестиционном портфеле стартапы не должны занимать больше 5-10%. Диверсифицируйте вложения в разнообразные инструменты для снижения рисков.
6. Чем больший объем средств вы готовы вложить, тем тщательнее надо изучить объект инвестирования. Запрашивайте всю необходимую вам информацию. Это ваши деньги и вы должны четко понимать, куда вы их вкладываете и что получите в итоге.
7. По возможности заключайте инвестиционный договор, в котором прописывайте все условия, сроки и суммы. В нем оговаривается как будут делиться доходы и расходы.
8. Будьте терпеливы – инвестиции в бизнес это надолго.

Избежать всех рисков стартапов можно, инвестируя в готовый действующий бизнес.

Инвестиции в действующий бизнес

Когда стартап преобразуется в полноценную компанию, инвесторы рискуют меньше всего, однако и прирост капитала здесь будет значительно меньший.

Как правило, действующему бизнесу требуются дополнительные финансовые вливания для расширения: приобретения дополнительных мощностей, увеличения размера оборотных средств и т.п.

Вкладывая в действующие компании, инвестор уже имеет представление о деятельности предприятия, его конечном продукте, обороте и прибыли.

Инвестиции привлекаются посредством:

• выпуска облигаций и векселей
• выхода на IPO, продажи акций

Свои векселя и облигации инвесторам могут предлагать компании среднего бизнеса. А также такие крупные, как Алроса, Сбербанк. Покупая такие бумаги, вы даете деньги компаниям в долг и получаете процент за их использование. Такие инвестиции принесут вам от 6 до 15% дохода в зависимости от риска, который вы готовы на себя принять.

Так, доход от приобретения бумаг крупных компаний будет меньше, но и риск потери средств минимальный. Доходность облигаций небольших компаний гораздо выше, но риск потери средств при банкротстве таких предприятий существеннее.

А выход на IPO могут позволить себе компании, крепко стоящие на ногах, т.к. сама процедура требует значительных денег. В результате IPO компания выходит на фондовый рынок, где начинают торговаться ее акции. Выход на биржи для физических лиц закрыт, поэтому, чтобы купить ценные бумаги, придется открыть брокерский счет. О полной процедуре открытия счета и покупки акций можно прочитать в нашей статье.

Акция по своей сути является частью компании. Условно говоря, приобретаете акции Сбербанка, и вот уже пара стульев в зале ожидания отделения банка №125 города N принадлежит вам. Как владелец акции вы можете посещать собрания акционеров компании и принимать участие в голосовании по любым вопросам. Правда, чтобы ваш голос был значимым, придется приобрести весомый пакет бумаг.

Преимущества и недостатки акций

Покупка части компании посредством приобретения акций имеет ряд преимуществ:

• Вы приобретаете реальный актив.
• Можно начинать с незначительных сумм вложений.
• Перед покупкой вы можете иметь представление об уровне дохода, который вам этот бизнес принесет. Можно заранее ознакомиться с дивидендной политикой и уровнем выплат.
• Вы можете заработать и на росте стоимости самих акций. Бумаги растут в цене, когда растет сама компания, поэтому важно выбирать качественный бизнес для покупки, имеющий потенциал роста.
• Акции могут приносить владельцам двузначный процент годовой прибыли.
• Если компания вам не нравится, вы можете легко продать ваши активы, чаще всего без финансовых потерь для себя.
• Четкое законодательное регулирование процедур, связанных с куплей-продажей на фондовом рынке.

Недостатки инвестиций в рынок ценных бумаг:

• Акции – это актив с повышенным риском. Рынок ценных бумаг очень изменчив. Новости политики, экономики, неосторожные законодательные инициативы депутатов могут обрушить котировки за считанные часы. А вот возврат к прежнему уровню цен будет долгим и необязательным.
• Долгосрочные инвестиции приносят бОльшую прибыль, чем вложения на короткий промежуток времени. Поэтому заработать быстро не получится.
• Для того, чтобы инвестировать в качественный бизнес, придется потратить время на изучение компаний. А так же принципов работы всего рынка ценных бумаг.
• Ваши вложения не застрахованы. А налоги и комиссии брокера являются вашими издержками, снижающими доходность. В связи с этим, рекомендуется выходить на фондовый рынок с суммой около 50 тысяч рублей. Да, безусловно, можно и с 1 тысячи рублей начать, но комиссии «съедят» существенный процент вашей прибыли.

Учитывая риск возможного снижения стоимости отдельных бумаг, необходима диверсификация вложений – т.е. покупка акций компаний из разных секторов экономики. Так, при росте курса доллара, акции компаний – экспортеров будут расти (например, Лукойл, Северсталь). А компаний, торгующих на внутреннем рынке России или ввозящих товары из-за границы – снижаться (например, Детский мир, Магнит, Аэрофлот). Если купить в свой портфель бумаг разной «направленности» влияния доллара, то независимо от курса ваш портфель будет устойчив.

ПИФы, преимущества и недостатки

Диверсификация требует увеличения суммы вложений, т.к. одной-двумя акциями уже не обойдешься. Избежать этого можно, покупая ПИФы – это фонды, которые имеют у себя широко диверсифицированные портфели ценных бумаг. При этом, они продают вам кусочек этого портфеля. Все действия за вас осуществляет управляющая компания – она собирает средства от таких как вы инвесторов и размещает их в различных рыночных инструментах.

К преимуществам вложений в ПИФы относят:

• небольшой порог входа – вложения начинаются от 1 000 рублей, при этом вы получаете диверсификацию портфеля,
• средняя доходность ПИФов выше банковского депозита,
• законодательное регламентирование всех процедур,
• доход зависит от стратегии и квалификации УК.

• Комиссии, которые вы заплатите УК независимо от финансового результата управления.
• Невозможно самому выбирать инструмент инвестирования. Вы покупаете часть уже готового сформированного портфеля. Если с какими-то бумага в нем вы не согласны, то это ваши проблемы.
• Доходность не гарантируется. Если управляющий принял неверное решение, которое привело к убыткам, то это и ваши потери тоже.

Инвестиции в чужой бизнес – это неплохое капиталовложение, способное принести до 20-30% прибыли. Однако, учитывая сопутствующие риски, не забывайте о диверсификации своего инвестиционного портфеля с использованием более консервативных инструментов с меньшей доходностью.

Создание своего собственного бизнеса

С точки зрения заинтересованности вас, как инвестора, это будет самый интересный способ, позволяющий самореализоваться. Начать свой бизнес можно самостоятельно и одному нести все финансовые затраты. Или можно привлечь партнера. Тогда можно говорить о долевом участии в бизнесе. В этом случае, вы разделяете не только затраты на проект, но и получаемую прибыль согласно вашим долям.

Для того, чтобы начать свое дело необходимо в первую очередь определиться с выбором ниши. Основные принципы:

• Направление бизнеса должно быть вам понятно. В идеале – оно должно вам нравиться.
• Конечный результат должен быть востребован. Будет странно делать то, что никому не нужно.
• Ориентируйтесь на потребности вашего будущего клиента.
• В идеале ваша продукция должна быть уникальной. Это позволит избежать конкуренции и держать высокий уровень цен.

Kakuyu_formu_vedeniya_biznesa_vybraty «>

Какую форму ведения бизнеса выбрать

Вы можете работать как самозанятый, зарегистрировать себя, как индивидуального предпринимателя (ИП) или общество с ограниченной ответственностью (ООО).

Какую форму выбрать – решать вам, у каждой из них есть свои нюансы:

Самозанятый

Понятие появилось совсем недавно и действует как пилотный проект к некоторых регионах, однако зарегистрироваться как самозанятый может любой желающий.

• бесплатная регистрация через приложение «Мой налог»,
• не нужен кассовый аппарат и налоговые декларации,
• льготное налогообложение 4-6% в год в зависимости от источника поступления средств,
• нет взносов в ПФР (но и пенсионный стаж не идет)
• не предусмотрены выплаты по ФСС (но и оплаты больничных листов не будет)

• нельзя привлекать наемных работников,
• ограничения по разрешенным к продаже товарам,
• максимальный доход ограничен 2,4 млн. руб. в год.

Данная форма подходит фотографам, визажистам, мастерам маникюра, организаторам праздников, репетиторам, няням, швеям, ремонтникам помещений, автослесарям и т.п. Главное условие – у вас нет работодателя, вы работаете на себя.

Чтобы начать свой бизнес как самозанятый, порой не требуется никаких финансовых вложений. К примеру, вы можете начать работать репетитором (конечно, имея соответствующие знания). На первом этапе работать на дому у учеников. Заработав определенную сумму, расширить свое дело, приобретя ноутбук и занимаясь с большим количеством учеников по скайпу.

Индивидуальный предприниматель (ИП)

Требуется регистрация, которую можно пройти онлайн через портал Госуслуги.

При регистрации придется указать наименование, местонахождение, выбрать определенный вид деятельности (указать код ОКВЭД) и систему налогообложения (подробнее о возможных вариантах налогообложения можно прочитать в нашей статье – ссылка).По сравнению с регистрацией юридического лица, ИП имеет более простую процедуру и упрощенное налогообложение (от 6% и выше в зависимости от выбранной системы).

Затраты на этапе начала бизнеса :

• госпошлина за регистрацию – 800 рублей,
• изготовление печати – 1000 рублей,
• покупка и регистрация кассового аппарата или онлайн кассы – от 15 000 рублей (штраф за работу без КО – от 10 тыс. руб.),
• открытие расчетного счета – до 2000 рублей.

Если будете нанимать сотрудников, то потребуется так же регистрация в ФСС, ПФР и трудовой инспекции.

Несмотря на многочисленные этапы, по сравнению с регистрацией ООО, ИП имеет достаточно небольшой документооборот, небольшие штрафные санкции в случае нарушений, могут не вести бухучет, им не надо сдавать отчетность и могут свободно распоряжаться деньгами. Основным недостатком ИП можно считать нежелание банков и больших компаний сотрудничать с индивидуальными предпринимателями: не так легко ИП получить кредит или получить заказ у крупного ООО.

И главное, в случае провала вашего бизнеса – рискуете всем своим имуществом, а возможность продать ИП отсутствует.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО)

Для регистрации потребуется огромный пакет документов, время и нервы. Устав, регистрация юридического адреса, заявление, протокол собрания участников, оплата госпошлины. Потребуется наличие директора, главного бухгалтера, уставного капитала, выбор системы налогообложения и вида деятельности. ООО обязаны сдавать бухгалтерскую отчетность в налоговую инспекцию, проводить периодический аудит. Кроме того количество проверок со стороны государственных органов у юридических лиц значительно больше, по сравнению с ИП.

Затраты существенно выше:

• госпошлина за регистрацию – 4 000 рублей – при онлайн регистрации документов ООО, госпошлина не берется, но требуется электронная подпись, оформление которой тоже не бесплатно – от 1500 рублей,
• внесение изменений в устав – 800 рублей,
• если документы будете подавать не сами, то плата нотариусу за заверение бумаг и оформление доверенности – от 3 000 рублей,
• уставный капитал – минимум 10 000 рублей

Сложная процедура регистрации компенсируется большими возможностями ООО:

• нет ограничений по видам деятельности,
• можно привлекать партнеров, открывать филиалы,
• возможны слияния, поглощения, продажа бизнеса или его доли,
• широкие возможности привлечения финансирования: работа с банками, продажа части бизнеса, выпуск векселей и облигаций.

В случае банкротства – рискует имуществом, находящимся на балансе фирмы.

Зачем нужен бизнес-план и как его составить

На следующем этапе необходимо составить бизнес-план. Это не обязательно должен быть профессионально подготовленный документ. Но вам нужно сесть и хорошенько взвесить все «за» и «против», все возможности и «узкие места» вашей идеи. Изучить подробно выбранную нишу, проанализировать спрос на конечную продукцию, возможности сбыта (в вашем регионе, в соседних, международная доставка).

Чем больше уровень первоначальных инвестиций, тем тщательнее должен быть проработан план.

Составьте экономический расчет ваших инвестиций, первоначальных затрат и ожидаемого дохода. Не забудьте учесть:

• затраты на регистрацию и оформление,
• расходы на запуск производства, если таковые будут – покупка оборудования, материалов и т.п.,
• затраты на производство и логистику,
• суммы налогов к уплате в бюджет,
• пути поиска клиентов и реализации продукции/услуг,
• расходы на рекламу и продвижение,
• предполагаемую сумму прибыли и рассчитать сроки окупаемости проекта.

Когда определились с формой, просчитали экономику и поняли, что бизнесу «быть», можно приступать к регистрации, оформлять необходимы документы и начинать работать: искать клиентов, заказчиков, поставщиков, не забывайте отслеживать конкурентов.

Плюсы и минусы инвестирования в свой бизнес

Преимущества вложений в свой бизнес:

• самореализация,
• возможность ни от кого не зависеть и принимать свои собственные решения,
• вы занимаетесь любимым делом и при этом получаете доход,
• минимальный и даже нулевой начальный капитал для некоторых видов бизнеса,
• вся прибыль достанется только вам одному.

• Свой бизнес всегда требует огромных затрат сил и времени.
• Требуются определенные знания и опыт, а порой и удача.
• Неопределенность развития проекта. Конечный продукт может остаться невостребованным или может появиться новая технология, которая переведет ваш бизнес в разряд устаревших.
• Невозможно учесть все риски. Сбои поставок, недобросовестная конкуренция, рост цен на материалы, доставку, падение спроса, отказ в кредите в нужный момент – вы ни от чего не застрахованы.
• Зачастую долгий срок окупаемости.

Первоначальные вложения в свой бизнес будут сильно разниться в зависимости от выбранной сферы деятельности. К примеру, проекты в сфере IT-технологий на первом этапе в качестве вложений потребуют только наличие ноутбука или ПК, которые сегодня есть у каждого. Поэтому первоначальные затраты практически нулевые.

Открытие собственной автомойки потребует затрат не только на приобретение моющего оборудования и специальных средств, но и помещений под мойку. А так же зал ожидания для клиентов, куда необходимо будет приобрести диван, стулья и т.п. Минимальные вложения начинаются от 700 тысяч рублей.

Совсем другое дело, если вы затеваете бизнес, связанный с производством (не важно чего). Вам потребуется оборудование, продумывание логистики – как доставлять материалы и готовую продукцию, где хранить и другие нюансы. Минимальная сумма для старта будет порядка 1,5-2 млн. рублей. Это все должно быть просчитано заранее в бизнес-плане и поможет избежать непредвиденных расходов.

Франшиза – преимущества и недостатки

Начинать свой бизнес можно с нуля, постепенно развивать и расширять свой проект. А можно купить франшизу и открыть филиал уже известной компании. Это позволит начать свою деятельность под известным брендом с узнаваемым продуктом. Покупка франшизы дает вам доступ к проверенным поставщикам, помощь и консультации со стороны головной компании, но платить за это все приходится высокой ценой входа.

Покупка франшизы малоизвестных фирм обойдется в 200-300 тысяч рублей. А широко известных брендов начинается от 10-20 млн. рублей.

Например, для приобретения франшизы Макдональдса потребуется от 10 до 40 млн. рублей и выполнение большого числа требований. А вот покупка франшизы магазинов «Пятерочка» стоит всего 1 млн. рублей.

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес

Какую бы форму вложений в бизнес вы не выбрали, она не будет идеальной. Везде есть свои плюсы и минусы. Выбирать надо то, что вам понятно и несет с собой минимальные риски.

Основными преимуществами инвестиций в бизнес являются:

• большой выбор форм инвестирования,
• минимальный порог входа,
• можно развиваться в интересующем направлении бизнеса,
• для старта не требуется специфических знаний,
• вложения в реальные активы,
• неограниченный доход.

• риск полной потери средств, независимо от форм и видов инвестирования,
• получаемый доход нестабилен, а выход на точку безубыточности занимает несколько лет,
• будьте готовы столкнуться с трудностями – мало какие проекты стартуют легко и без проблем,
• первоначальные расчеты требуемых средств, как правило, неверны и требуется дополнительное финансирование,
• законодательные ограничения, налоги, коррупция – все это будет ограничивать и снижать ваш доход,
• для расширения и развития бизнеса понадобятся дополнительные знания в разных областях – юриспруденция, экономика, финансы и т.п.,
• инвестиции в бизнес – это надолго!

Заключение

Бизнесменами не рождаются. Имеющиеся на сегодняшний день возможности позволяют любому желающему окунуться в мир бизнеса посредством инвестирования и, не только расти в выбранном направлении, но и получать доход от своих вложений.

Где и как найти инвестора — пошаговая инструкция по поиску инвесторов для открытия бизнеса с нуля + ТОП-6 вариантов привлечения инвестиций

Добрый день, дорогие читатели финансового журнала «RichPro.ru»! В продолжение темы инвестирования рассмотрим вопросы поиска инвестиций для бизнеса, а именно где и как найти инвестора для открытия бизнеса с нуля, что предпринять чтобы он согласился профинансировать бизнес-проект и так далее.

Кстати, а вы видели сколько уже стоит доллар? Начните зарабатывать на разнице курсов валют здесь! или на криптовалютах (биткоине) тут!

В этой статье мы расскажем:

• Для чего нужны инвесторы и как правильно их привлечь для открытия бизнеса;
• Какие шаги следует предпринять, чтобы найти инвестора с нуля;
• Какие правила следует соблюдать в процессе поиска инвестора;
• К кому можно обратиться за помощью в поисках инвесторов.

В конце публикации вы также найдете ответы на часто задаваемые вопросы.

Статья будет полезна абсолютно всем: как начинающим бизнесменам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт в развитии собственного дела. Также статья придется по вкусу тем, кто интересуется теорией финансов и инвестиций.

Чтобы найти полезную информацию о привлечении инвесторов дочитайте нашу статью до конца.

1. Для чего и с какой целью ищут инвестора

Вне зависимости от вида деятельности бизнес нуждается в денежных средствах. Если не привлекать капитал, даже самый лучший проект развиваться не будет. Это грозит тем, что бизнес погибнет на стадии планирования.

Следует понимать, что для успешного развития предпринимательства важно не упустить момент. Поэтому у бизнесменов, как правило , нет возможности копить средства. Велик риск того, что пока удастся собрать необходимую сумму, момент будет упущен, а предполагаемый рынок атакуют более быстрые и предприимчивые конкуренты.

При этом начинающим бизнесменам не стоит стесняться того, что их капитал недостаточен. Даже успешные крупные компании, когда только начинали свою деятельность, использовали заемные средства .

Молодые компании, имеющие перспективы успешного развития чаще всего ощущают недостаток денежных средств. При этом у них огромное количество идей, которые требуют реализации « здесь и сейчас ».

На сегодняшний день поиск инвесторов стал гораздо проще : с этой целью создается огромное количество фондов и компаний, которые согласны передать свои денежные средства начинающим бизнесменам.

Но следует понимать , что далеко не все могут получить средства в фондах. Прежде всего бизнесмену потребуется убедить инвесторов вложить средства именно в его проект. Для этого потребуется не только составить бизнес-план, но и доказать, что конкретный бизнес-проект интереснее, чем у конкурентов, а также имеет лучшие перспективы.

Большинство профессиональных инвесторов имеют огромный опыт вложений. Поэтому они с легкостью определяют те проекты, в которые лучше всего инвестировать с целью получения максимальной прибыли.

Бизнесмены должны помнить, что как фонды, так и частные инвесторы не отдают деньги в целях благотворительности. От инвестируемых ими проектов они ожидают максимальной и скорейшей отдачи.

Таким образом, любые источники инвестиционных средств, будь то банки, фонды или другие компании не выдают средства без необходимого подтверждения. Можно, конечно, попытаться получить грант. Однако компании, которые их выдают, подходят к выбору претендентов еще более жестко.

2. Как привлечь инвесторов — необходимые условия

Целью любого инвестора является приумножение имеющихся у него денежных средств. Большинство из них знают, что доход по банковским вкладам едва покрывает уровень инфляции. Поэтому такие вложения инвесторов совершенно не устраивают.

Инвесторы стремятся к такому уровню дохода, который не только перекроет рост цен, но и обеспечит безбедную жизнь.

Все это объясняет, почему те, кто имеет значительные суммы денежных средств, ищут такие компании с целью инвестирования в них средств, которые сумеют обеспечить им достаточный пассивный доход.

Начинающие бизнесмены, начиная поиск потенциального инвестора, должны воспринимать его не как кредитора, а как партнера . Получается, что бизнесмен вкладывает в проект идею, а инвестор собственные деньги. Поэтому такое дело должно быть выгодным для обеих сторон.

Большинство профессионалов сходятся во мнении, что поиск инвесторов – задача не такая уж и сложная. Здесь главное грамотно презентовать свою идею. Также потребуется убедить владельца денежных средств в том, что инвестирование проекта будет достаточно перспективным, принесет существенный доход.

Рассказывая инвестору о проекте, следует максимально полно осветить следующие тематики:

• уникальность и востребованность планируемого к производству продукта/предлагаемой услуги;
• размер требуемых вложений;
• в какие сроки планируется окупить вложенные средства;
• предполагаемый уровень прибыли;
• какова гарантия возврата инвестиций.

Если бизнесмен грамотно охарактеризует каждый из указанных вопросов, шансы убедить инвестора, что проект действительно сможет принести хорошую прибыль, значительно повысятся . В итоге инвестор примет решение о выделении на него денежные средства.

3. Как найти инвестора с нуля – пошаговое руководство по поиску инвестора для бизнеса

В поисках инвестора важно действовать последовательно в соответствии с рекомендациями, разработанными профессионалами. Таким образом удастся быстрее добиться успеха в поиске инвесторов.

В процессе поиска источников инвестирования важно учитывать интересы владельца денежных средств. Важно понимать, что инвесторы при осуществлении вложений руководствуются собственными коммерческими интересами.

Потенциальным инвесторам не интересно , насколько инновационной будет деятельность, а также принесет ли она прибыль владельцу бизнеса. Их волнует приумножение, а также сохранность принадлежащего им капитала.

Некоторым инвесторам не важны бизнес-идеи, так как они ищут пассивный доход, устав от активного развития бизнеса. Они уже успели заработать первоначальный капитал, трудясь в поте лица. Теперь единственное желание таких инвесторов – чтобы имеющиеся средства приносили прибыль, и при этом не нужно было бы ничего делать.

В то же время они ищут такие варианты вложения средств, которые принесут больший доход, чем традиционные вложения – депозиты в банках, ПИФы и подобные финансовые инструменты.

Поэтому в поиске инвестора важно убедить его, что такой доход они смогут получить. Огромное значение имеет соблюдение пошаговой инструкции, которую мы опишем далее. Это поможет увеличить шансы быстрого и качественного поиска необходимых денежных средств.

Шаг №1. Составление бизнес-плана

Прежде всего при выборе объекта для вложения средств инвесторы обращают внимание на бизнес-план. Он должен быть грамотно оформленным, иначе вероятность получения средств может сойти на нет.

В обязательном порядке правильно составленный бизнес-план должен содержать следующую информацию:

• описание проекта;
• расчет необходимой денежной суммы;
• анализ коммерческой выгоды, которую получит инвестор;
• срок окупаемости проекта, то есть через какой период времени будет получен первый доход;
• каковы перспективы дальнейшего развития организации.

Профессионалы рекомендуют при составлении бизнес-плана сконцентрироваться на каждой мелочи.

Доверие должно вызывать все – от качества бумаги, на которой отпечатан документ, и папки, в которую он вложен, до использования профессиональных графических редакторов при оформлении необходимых схем.

Более детально, как составить бизнес-план, мы писали в отдельной публикации.

Шаг №2. Выбор подходящей формы сотрудничества

Сотрудничество между владельцем бизнеса и инвестором может проходить в различных формах. Важно заблаговременно проанализировать, какая из них может быть наиболее эффективной для компании, которая ищет средства.

Инвесторы соглашаются предоставить средства, получая доход следующими способами:

1. в виде процентов от вложенной суммы;
2. в виде процента от прибыли в течение всего действия проекта;
3. в качестве доли в бизнесе.

Владелец бизнеса, определившись с тем, какой вариант для него более приемлем, должен обязательно указать его в бизнес-плане. Тем не менее, нередко начинающему бизнесмену бывает непросто найти необходимые средства.

Поэтому, если потенциальный инвестор категорически не согласен с выбранной моделью, желая использовать другой вариант сотрудничества, следует провести его оценку . Зачастую лучше согласиться на условия инвестора, чем остаться без денежных средств.

Шаг №3. Прибегнуть к помощи опытных бизнесменов

Начинающие предприниматели могут быть уверены: никто не поймет их лучше опытных бизнесменов, которые давно и успешно работают в этой же сфере. Многие из них охотно советуют новичкам, как им дальше действовать. Особенно это касается тех случаев, когда в будущем между ними возможно взаимовыгодное сотрудничество .

Нередко опытные бизнесмены берут под свою опеку новичков: они могут инвестировать в их идеи денежные средства или порекомендовать проект для вложения другим инвесторам. Даже если этого не произойдет, вполне возможно профессионалы дадут такие советы и рекомендации, которые помогут в дальнейшем.

Шаг №4. Переговоры

Нередко положительное решение инвесторов вложить средства в проект определяется грамотным проведением переговоров . Даже тем, кто легко находит язык с людьми, следует тщательно подготовиться к встрече.

Потребуется не только убедить потенциального инвестора в перспективности проекта, но и ответить на все возникшие у него вопросы. Поэтому целесообразно заранее продумать, о чем бизнесмена могут спросить и подготовить разумные ответы.

От первой встречи инвесторы обычно ожидают грамотной презентации проекта, а также бизнес-плана.

Нелишним для бизнесмена будет пригласить на переговоры специалиста, который участвовал в разработке проекта. Вполне возможно, что он гораздо грамотнее пояснит все нюансы проекта, а также ответит на возникшие вопросы.

Шаг №5. Заключение договора

Завершающим этапом переговоров в случае достижения договоренности становится подписание соглашения о сотрудничестве либо инвестировании . Важно внимательно изучить абсолютно все условия составленного договора, нелишним будет привлечь к этому процессу профессионального юриста.

Важно обратить внимание, чтобы в соглашении были прописаны:

• срок сотрудничества;
• сумма вложений;
• права, а также обязанности, которые возлагаются на стороны.

В соответствии с заключаемым соглашением денежные средства передаются бизнесмену на некоторых условиях. Их суть состоит в том, что денежные средства должны быть вложены именно в реализацию проекта.

Инвестору важно, чтобы подписанное соглашение исключало возможность вне целевого использования средств, даже часть вложенных денег не должна пойти на нужды, не относящиеся к реализации проекта.

Пример инвестиционного договора можно скачать по ссылке ниже:

Договор инвестирования в бизнес-проект (пример, образец)

Таким образом, в привлечении денежных средств инвесторов важно соблюдать определенную последовательность. Бизнесмен должен ориентироваться на описанную выше пошаговую инструкцию. Тогда привлечение средств будет максимально эффективным.

4. Где найти инвестора – 6 вариантов привлечения инвестиций 🔎💸

О том, как важно на первом этапе поиска инвестора составить грамотный бизнес-план мы уже писали. Однако далеко не все бизнесмены знают, где дальше искать того, кто согласится предоставить денежные средства для реализации их проекта.

Тем не менее, вариантов существует несколько, и каждый из них заслуживает пристального внимания со стороны бизнесмена.

Вариант 1. Близкие люди

Поиск инвесторов для финансирования бизнеса – задача не из легких. Поэтому в этот процесс желательно вовлечь максимум родственников и друзей. Этот вариант идеален для тех, кто только начинает собственное дело и не имеет ни опыта, ни популярности. Более того, займы у родственников и знакомых менее рискованны.

Если проект не требует больших первоначальных вложений, его вполне можно предложить финансировать близким людям за небольшой процент, который будет выплачен, когда дело станет прибыльным.

Вариант 2. Бизнесмены

Во всех городах (особенно достаточно крупных) есть большое количество бизнесменов, которые уже заработали капитал. Теперь они желают получать пассивный доход, вложив деньги в какое-нибудь прибыльное дело.

Именно к таким бизнесменам есть смысл обратиться за получением средств для развития собственного дела.

Чаще всего коммерсанты выдают деньги по одной из 2 (двух) схем:

• в виде займа с оплатой процентов;
• в качестве доли в новом бизнес-проекте.

При этом следует понимать, что второй способ ведет к значительному ограничению свободы принятия решений начинающим бизнесменом. Поэтому стоит несколько раз подумать, прежде чем выбрать такой вариант.

Вариант 3. Фонды

Еще одним способом поиска инвесторов для бизнеса являются специальные фонды – инвестиционные и содействия малому предпринимательству. Однако получить средства в таких компаниях бывает непросто .

Придется доказать, что новый бизнес-проект является достаточно жизнеспособным. Также следует учитывать, что новичок в сфере предпринимательства должен иметь собственные средства, который он желает вложить в проект наряду с привлеченными. Поэтому фонды больше подходят тем, у кого уже есть действующий бизнес.

Чтобы решение об инвестировании средств было положительным , потребуется проанализировать текущую деятельность компании, а также сформировать план ее дальнейшего развития.

Тем, кто ищет инвестора, следует также изучать деятельность государственных фондов. Они нередко дают средства наиболее перспективным бизнес-проектам, организуя с этой целью конкурсы.

Вариант 4. Венчурное инвестирование

Такой вариант достаточно широко распространен в некоторых развитых странах. При желании привлечь деньги в бизнес при помощи венчурного инвестирования следует иметь в виду, что такие фонды вкладывают средства только в рискованные проекты с большими перспективами .

При этом чаще всего финансируются бизнес-проекты инновационной сферы, науки, а также IT-технологий.

Реже , но все-таки венчурные фонды вкладываются в торговлю, а также сферу услуг.

Подробно про венчурные инвестиции, в частности какие венчурные фонды существуют и чем они занимаются, мы писали в отдельном материале.

Инвестируя средства в бизнес, венчурные фонды желают получать регулярный доход. С этой целью они оформляют на себя долю бизнеса. При этом они являются владельцами части компании всего несколько лет, после чего реализуют ее третьим лицам.

Вариант 5. Бизнес-инкубаторы

Бизнес-инкубатор представляет собой особую площадку, созданную с целью реализации различных бизнес-проектов. Чтобы получить инвестиционные средства через инкубатор, важно составить грамотный бизнес-план.

Кроме того, потребуется победить в конкурсе или успешно пройти специальное собеседование.

Вариант 6. Банки

Если найти инвестора не получается, можно попытаться оформить банковский кредит на открытие бизнеса. Однако получить достаточно большую сумму зачастую бывает непросто. Поэтому такой способ поиска инвестора подходит тогда, когда нужна небольшая сумма вложений .

Кредитные организации предъявляют к потенциальным заемщикам достаточно высокие требования. Для получения денег может потребоваться предоставить имущество в залог, поручителей, собрать большой перечень различных документов.

Если претендент на займ не сможет выполнить хотя бы одно требование кредитной организации, кредит получить ему не удастся.

Таким образом, поиск инвестора для бизнеса – дело непростое и довольно длительное. Поэтому бизнесмену понадобится достаточно много терпения. Важно оценить все возможные варианты, проанализировать возникающие риски. Тогда можно быть уверенным, что поиски увенчаются успехом.

На нашем сайте есть статья, в которой мы рассказывали о том, где можно взять займы от частных инвесторов и как правильно оформить долговую расписку — рекомендуем ее к прочтению.

5. 5 важных правил по поиску инвесторов 📌

Ежедневно появляется огромное количество разнообразных бизнес-проектов, которые требуют вложения денежных средств. Далеко не всегда у владельца идеи имеется необходимый капитал. При этом большинство идей требуют быстрого старта и развития. В связи с этим огромное количество бизнесменов находится в состоянии поиска инвестора для реализации проекта.

Зачастую этот процесс затягивается, а нередко и вовсе заканчивается неудачей . Чтобы увеличить шансы на успех, важно соблюдать 5 (пять) основных правил. Они позволяют бизнесменам быть более уверенными в поиске инвестора, а также грамотно подойти к процессу выбора.

Правило №1. Поиски следует начать как можно раньше

Каждый бизнесмен должен понимать, что поиски инвестора — длительный процесс. С момента их начала до получения средств проходит немало времени.

Именно поэтому начать искать инвестора следует как можно раньше. В идеале следует делать это уже тогда, когда распланирована будущая деятельность, а также стало ясно, каким образом лучше преподнести выгодность проекта потенциальным инвесторам.

Важно понимать , что риск инвестора выше, чем владельца проекта. Именно тот, кто вкладывает в бизнес деньги, рискует своим капиталом, потерей времени и репутацией.

Поэтому он вправе приостановить вложение денежных средств или даже ведение переговоров, если решит, что уровень риска для него слишком высок .

Более того, инвесторы обычно тщательно изучают компанию, в которую планируют вкладывать деньги. Они анализируют историю фирмы, ее успехи и неудачи, перспективы дальнейшего развития. Все это ведет к тому, что лучше начинать искать инвестора на ранних этапах.

Собственные средства, вложенные в бизнес, обычно заканчиваются очень быстро. В итоге резкий подъем в начале реализации проекта может смениться падением еще до начала инвестиционных поступлений, и такая ситуация может оттолкнуть большинство инвесторов.

Правило №2. Важно собрать максимум информации о потенциальном инвесторе

В поисках инвестора не лучшее решение сотрудничать с первым, кто предложит свой капитал. Необходимо собрать максимум информации о предполагаемом инвесторе.

При этом следует узнать:

• какие сферы он обычно инвестирует;
• возможные объемы вкладываемых средств;
• предпочтения инвестора относительно способа и принципов сотрудничества.

Все собранные данные следует сравнить с желаниями самого бизнесмена. Сотрудничать следует с лучшим инвестором . Имеется ввиду наиболее оптимальный, а не крупный и популярный.

Важно понимать, что любое взаимодействие с инвестором должно проходить в форме взаимовыгодного сотрудничества.

При этом как бизнесмен , так и сам инвестор должны представлять, на каком этапе взаимодействия они находятся, а также, что будет дальше.

Хороший инвестор, если будет знать для чего, окажет значительную помощь в развитии проекта. Плохой же – испортит даже великолепную идею.

Оценивая сумму инвестирования, стоит понимать, что при необходимости в 50-100 тысячах долларов не смысла обращаться к тому, кто традиционно вкладывает миллионы. То же самое можно сказать и в обратном случае: нет смысла за большими инвестициями идти к тому, у кого их попросту нет .

Большое количество собранной информации может облегчить бизнесмену участие в процессе переговоров с инвестором. Можно заранее продумать примерный план переговоров, а также решить, какие вопросы можно задать инвестору.

Кроме того, при наличии достаточной информации можно предугадать, какие вопросы владелец средств задаст бизнесмену, и решить, как отвечать на них. Информация о предыдущих вложениях инвестора может оказаться весьма полезной в ходе ведения переговоров.

Еще до того, как встретиться с инвестором, бизнесмен должен решить, как он будет вести себя в процессе переговоров. Инвестор должен поверить , что коммерсанту нужны не просто деньги, а взаимовыгодное сотрудничество.

Если между сторонами будет установлен качественный контакт, можно быть уверенным, что взаимодействие будет выгодно для обеих сторон.

В истории есть много примеров того, что при хороших отношениях между бизнесменом и инвестором даже при проявлении ошибок и небольших провалов, инвестиции в бизнес были все равно предоставлены. В конечном итоге был достигнут успех в деятельности.

Правило №3. Объем инвестиций должен быть тщательно спланирован

Бизнесмен должен помнить, что сумма инвестиций должна быть указана конкретно в цифрах , а не диапазоном. Инвестор почти наверняка откажется от вложения средств, если у него попросят сумму от 100 до 200 тысяч долларов.

В этом случае у владельца денежных средств может возникнуть огромное количество вопросов, что почти наверняка приведет переговоры в тупик.

Бизнесмен должен называть инвестору конкретную сумму , которая должна быть разумной. Размер инвестиций должен учитывать все возможные варианты развития событий, по причине которых и мог возникнуть диапазон.

Правило №4. Концентрация на целях

При разработке целей развития компании, для которых требуется привлечь средства, не стоит их слишком сильно глобализировать .

Слишком масштабные идеи, а также желание охватить большое количество вопросов, обычно вызывают у инвесторов сомнение в том, что есть возможность с успехом реализовать их.

Поэтому цели, которые ставит бизнесмен, должны быть максимально конкретными. Они должна быть ограничены возможностями, а также потребностями. Цели бизнесмену следует конкретизировать еще до того, как он найдет инвестора.

Даже в тех случаях, когда в будущем планируется развить проект до глобальных размеров, не стоит сразу глобально описывать эту идею. Подобные трактовки обычно отталкивают инвесторов.

Те, у кого есть опыт вложений, а также развития бизнес-проектов, согласны со мнением, что при глобализации рассредоточиваются силы и средства, но должной эффективности не достигается.

Поэтому инвестора следует искать под решение конкретных задач и вопросов бизнеса.

Правило №5. Следует быть максимально честным и открытым

В процессе ведения переговоров, а впоследствии и при составлении отчетов бизнесмен не должен врать и недоговаривать.

В процессе ведения деятельности вполне нормальным является отклонение от первоначального плана, но такие факты нельзя скрывать от инвестора . Он имеет право быть в курсе сложившейся ситуации.

При этом важно объяснить инвестору по каким причинам произошло отклонение от плана, к чему это может привести, и каким образом планируется действовать дальше.

Соблюдение всех названных выше правил повышает шансы на то, что будет найден хороший инвестор. А именно это является залогом удачного старта любой деятельности.

6. Оказание профессиональной помощи в поиске инвесторов

Тем, у кого не получается самостоятельно найти инвестора для своего бизнеса, можно обратиться к профессиональным помощникам.

В интернете действуют специальные площадки, которые помогают не только тем, кто хочет вложить средства, но и тем, кто ищет капитал для развития деятельности.

Самыми известными русскоязычными являются 2 (два) сайта:

1) EASTWESTGROUP

Специализацией ресурса является поиск инвестиций для вложений как в действующий, так и в законсервированный бизнес. Чтобы воспользоваться услугами, достаточно зарегистрироваться, после чего связаться с теми, кто предоставляет средства. Ресурс позволяет сэкономить не только время, но и энергию.

Специалисты компании проводят анализ бизнеса, после чего определяют его сильные качества. Делается это совершенно бесплатно и помогает привлечь инвесторов. Ресурс занимается инвестированием уже больше десяти лет.

Регистрируясь на сайте, бизнесмен выходит на связь сразу с несколькими десятками инвесторов. Это значительно повышает шансы на получение средств. Стоимость услуги поиска инвестора рассчитывается индивидуально для каждого пользователя. При этом до момента получения средств оплачивать ничего не требуется.

Воспользоваться услугами сайта очень просто. Достаточно пройти несколько шагов:

• оставить заявку;
• получить бесплатную консультацию сотрудника компании;
• подписать с фирмой соглашение о предоставлении посреднических услуг;
• ресурс сам проводит переговоры с инвестором;
• бизнесмен заключает взаимовыгодную сделку с инвестором.

2) Start2Up

Этот ресурс представляет собой своеобразную доску объявлений, на которой размещаются предложения инвесторов, предпринимателей, стартаперов, ищущих деловых партнеров.

Благодаря сайту те, у кого есть средства, могут найти, куда их вложить. В то же время у начинающих коммерсантов есть возможность заключить соглашение с инвесторами, которые готовы поддержать их проект.

Все размещенные на сайте объявления разделяются на группы в зависимости от региона, а также сферы деятельности.

Самыми популярными направлениями бизнеса здесь являются:

• интернет;
• IT-технологии;
• образование;
• искусство, а также культура;
• наука;
• недвижимость.

Также есть и другие перспективные направления деятельности.

Пользователями сайта являются сотни бизнесменов, а также инвесторов. Это лица не только из России, но и из Беларуси, а также ряда европейских стран. Поэтому и шансы, зарегистрировавшихся на сайте, найти инвестора значительно возрастают.

На сайте размещено несколько сотен предложений выкупить стартап, инвестировать средства в разные направления бизнеса, а также усовершенствовать уже существующие производства.

Кроме того, при помощи проекта можно приобрести или реализовать имущество готовых компаний. Отследить новости портала можно при помощи группы в Фейсбуке.

Таким образом, тем, кому сложно найти инвестора для своего проекта, можно обратиться за помощью к популярным интернет-ресурсам.

Не стоит также забывать про краудфандинг площадки. Благодаря краудинвестингу (виду краудфандинга) можно также привлекать капитал заинтересованных участников площадок за долю в стартапе.

7. Ответы на часто задаваемые вопросы

Тематика поиска инвесторов является довольно сложной. Поэтому у бизнесменов в связи с этим возникает огромное количество вопросов. Публикация была бы не полной, если бы мы не ответили на самые часто возникающие из них.

Вопрос 1. Где можно взять деньги на свой бизнес?

Поиск денежных средств для развития бизнеса может озадачить любого начинающего предпринимателя. В особенности это касается становления и дальнейшего развития стартапов . Развить любой бизнес-проект без привлечения денежных средств практически невозможно . О том, что такое стартап, какие стадии он должен пройти, как привлечь деньги и т.п., мы писали в отдельной статье.

Каждый начинающий предприниматель ищет свои варианты поиска инвестора. Поэтому так важно еще раз рассмотреть способы поиска денежных средств.

Способ 1. Накопить

Этот вариант является самым простым. Накопив деньги, предприниматель не попадет в финансовую зависимость от других людей, он сможет вести бизнес полностью самостоятельно, ни перед кем не отчитываясь и не отдавая части прибыли никому.

При этом чтобы накопить деньги, нужно только огромное желание, а также финансовая самодисциплина. Достаточно оптимизировать собственные расходы, чтобы начать накапливать деньги. При должном старании уже за 6 — 12 месяцев можно собрать существенную денежную сумму.

Такой вариант подходит тем, кто умеет копить. Если вам удается отложить на крупную покупку или отпуск, этот способ поиска средств наверняка подойдет вам. Более того, такой вариант помогает научиться оптимальному отношению к деньгам, что обязательно пригодится в будущем при реализации бизнес-проекта.

Способ 2. Взять кредит

Тем бизнесменам, которые хорошо представляют себе правила ведения финансовой дисциплины, вполне могут взять банковский кредит для развития деятельности.

Опасность такого способа заключается в том, что в самом начале ведения деятельности практически всегда компании работают на грани убытка. Поэтому велика вероятность того, что оплачивать кредит будет просто нечем.

Такой способ подходит только тем, кто уверен, что бизнес станет доходным еще до начала выплат по кредиту. Стоит понимать, что кредитные организации редко инвестируют стартапы . Гораздо чаще они выдают займы на развитие уже существующего бизнеса. Однако решение всегда принимается индивидуально.

Бизнесмену стоит обязательно учитывать, что проценты в большинстве случаев составляют не менее 15% . Кроме того, важно обращаться в банки с хорошей репутацией.

Для упрощения задачи бизнесменам в таблице приведены лучшие банки для малого и среднего предпринимательства.

Способ 3. Государственные субсидии

Государство старается активно поддерживать малый бизнес. Любой начинающий предприниматель может поучаствовать в конкурсах на получение субсидий.

При желании можно обратиться в Центр занятости для получения гранта по самозанятости. Сумма по этой программе различаются по регионам, но в среднем она составляет 90-100 тысяч рублей.

Кроме того, в стране созданы так называемые инкубаторы (чаще всего на базе крупнейших высших учебных заведений, преподающих предмет «экономику»).

Подобные структуру финансируются из бюджета. Целью таких организаций является создание благоприятных условий для развития бизнеса.

Способ 4. Близкие люди

Такой вариант можно считать крайним случаем, так как вести дела с родственниками и друзьями бывает очень сложно. Никто не любит просто так отдавать свои деньги, поэтому даже близких людей стоит заинтересовать. Можно предложить им долю в бизнесе.

Есть и плюсы такого способа привлечения средств. Во-первых , с близкими людьми легче договориться о сроках возврата денег. Во-вторых , получение средств происходит гораздо быстрее, так как не потребуется собирать большого количества документов, а также ждать решения третьих лиц.

Способ 5. Частные инвесторы

В некоторых случаях других вариантов, кроме как занять деньги у частных инвесторов, просто нет. Получить средства от частных инвесторов можно довольно быстро и без лишних проблем .

В большинстве крупных городов есть интернет-сайты, на которых размещаются соответствующие объявления. При этом для оформления займа достаточно подтвердить свою личность и написать расписку. Некоторые частные инвесторы требуют обязательного нотариального заверения этого документа.

Вопрос 2. С чего начать поиск инвестора для малого бизнеса?

Можно выделить несколько основных шагов, которые помогут начинающему инвестору сориентироваться в процедуре поиска инвестора.

Шаг 1. Составление плана

Бизнесмен должен разработать качественный бизнес-план, который он будет использовать в качестве презентации лицам, которые вкладывают деньги в бизнес. Именно план поможет убедить инвестора в том, что проект бизнесмена способен приносить существенную прибыль.

Важно, чтобы в бизнес-плане было не только описание самой фирмы, но и изучение позиции на рынке, а также дальнейших перспектив развития.

Важно также рассчитать необходимые вложения и срок, когда проект начнет приносить прибыль.

Шаг 2. Выбрать схему инвестирования

Существует несколько возможных вариантов привлечения средств. Инвесторы могут купить новое оборудование, предоставив займ под определенные проценты. Другие вкладывают средства, требуя взамен долю в компании.

В любом случае бизнесмену следует заранее определиться, какая из схем больше всего подойдет ему. Об этом нелишним будет указать в самом бизнес-плане.

Шаг 3. Помощь профессионалов

Опытные бизнесмены могут дать ценные советы как по привлечению средств, так и по ведению бизнеса.

Шаг 4. Поиск интернет-ресурсов по инвестированию

В интернет есть сайты, которые позволяют презентовать проекты бизнес-ангелам. После размещения на таких ресурсах информации о себе, бизнесмены нередко отмечают рост количества предложений со стороны инвесторов.

Вопрос 3. Ищу инвестора для открытия бизнеса с нуля/в действующий бизнес. На каких порталах/сайтах и форумах стоит искать?

Развитие интернет-технологий позволило значительно упростить процедуру поиска инвесторов. Существует достаточно большое количество интернет-ресурсов, которые помогают в этом непростом занятии.

Вот самые популярные из них:

1. Starttrack.ru — популярный портал поиска инвесторов. Имеется возможность разместить информацию о своём бизнес-проекте. Если он пройдет одобрение, шансы привлечь инвесторов значительно возрастут.
2. Ventureclub.ru – ресурс, который позволяет найти достаточно крупных инвесторов.
3. Napartner.ru — представляет собой обычную доску объявлений, на которой информацию о себе размещают инвесторы.
4. Mypio.ru – здесь можно разместить информацию о своем бизнес-проекте. Объявления на этом портале ежедневно просматривает большое количество инвесторов.
5. Startuppoint.ru – проект с огромным количеством предложений со стороны инвесторов. Если на сегодняшний день здесь не найдется подходящего варианта, вполне можно разместить информацию о проекте для просмотра ее потенциальными инвесторами.

Вопрос 4. Где искать инвестора для стартапа или как найти инвестора для реализации идеи?

Бизнесмен должен помнить, что самое подходящее место для поиска инвестора то, где их собирается максимальное количество. Это могут быть различные выставки, а также презентационные акции. В рамках таких мероприятий обычно организуются круглые столы владельцев денежных средств где можно познакомиться с будущим инвестором. Такой вариант довольно прост, однако эффективность его весьма сомнительна . Проводятся подобные мероприятия крайне редко, познакомиться с нужным человеком тут также бывает непросто.

Еще один несложный вариант – инвестирование нового бизнес-проекта путем отвлечения денежных средств из старого, уже развитого. Естественно, этот способ неприемлем для начинающих предпринимателей.

На различных интернет-ресурсах можно найти частных инвесторов. В сети можно найти большое количество предложений об инвестировании бизнеса. Но не стоит забывать , что области большого скопления денежных средств кишат огромным количеством мошенников. Нередко бизнесменам предлагают для начала инвестирования под различными предлогами внести некую денежную сумму.

Неплохим способом привлечения инвестиций считается помощь инвестиционных брокеров. За небольшие комиссионные бизнесмен перекладывает заботы о поиске инвестора на чужие плечи. При этом платить нужно будет исключительно по факту выдачи средств.

Зачастую эффективной считается помощь бизнес-ангелов. Однако на сегодняшний день их слишком мало для большого количества соискателей. Кроме того, нередко они требуют существенную долю в создаваемом бизнесе.

Инкубаторы не имеют целью инвестирование проектов. Они созданы, чтобы обеспечить бизнесу оптимальные условия для развития.

Вопрос 5. Как осуществлять поиск иностранных инвесторов? Где найти иностранных инвесторов, которые дадут деньги?

На данный момент найти иностранного инвестора, который заинтересуется вашим бизнесом, можно несколькими способами:

1. Пользуясь посредническими услугами государственных или частных коммерческих структур в поиске предложений инвестиций;
2. Размещая сведения о проекте (стартапе, идеи) на специализированных площадках (базах инвестиционных проектов);
3. Участвуя на различных специализированных выставках и ярмарках.

На инвестиционном рынке успешно работают множество различных агенств, которые оказывают проф.услуги по поиску иностранных инвесторов. Потенциальным иностранным инвесторам важно видеть перспективность вашего бизнес-проекта.

8. Заключение + видео по теме

Если вы дочитали публикацию до конца, будьте уверены, что получили достаточно информации для привлечения инвестора. Важно помнить , что процесс этот непрост и требует качественной подготовки.

Бизнесмен должен помнить, что даже если он найдет достаточное количество средств, нет никакой гарантии , что проект будет успешным.

Поиск инвестора – лишь начальный этап, малая часть длительного и непростого пути.

Поучив деньги, бизнесмен должен приложить максимум усилий, чтобы добиться от них желаемой отдачи.

В заключении предлагаем посмотреть видеоролик про коллективные инвестиции (краудфандинг) — что это такое и как работает:

А также интересный вебинар «Как привлечь инвестиции в бизнес» от Торгово-промышленной палаты Российской Федерации

http://kudavlozhit.ru/investirovanie/investitsii-v-biznes
http://richpro.ru/finansy/gde-kak-najti-investora-dlya-otkrytiya-malogo-biznesa-s-nulya-poisk-investorov.html