Инвестиции в Сбербанке для частных лиц: обзор торговых платформ

Автор: Natali Killer · Опубликовано Август 19, 2019 · Обновлено Июнь 24, 2020

Инвестиции для физических лиц через брокера Сбербанк — обширный набор финансовых инструментов для сохранения и приумножения капитала для начинающих и опытных инвесторов. На платформе представлено более 15 видов продуктов — от гособлигаций федерального займа до инвестфондов ETF. Все это поможет вам собрать сбалансированный инвестпортфель с требуемым уровнем годовой доходности. Мобильное приложение обеспечит упрощенный доступ к рынку ценных бумаг и сделает трейдинг доступным даже новичкам. Читайте далее и вы узнаете:

• Что такое платформа «Сбербанк.Инвестиции», в чем ее преимущества, возможности;
• Как открыть брокерский счет и начать торговать на фондовом и срочном рынках уже сегодня;
• Какой функционал у мобильного торгового терминала;
• Какую выбрать схему и стратегию заработка;
• Что говорят о вложениях реальные вкладчики;
• Где найти советы и лайфхаки от аналитиков и опытных трейдеров о том, куда надежнее и выгоднее вкладывать деньги;
• Во сколько обойдется брокерское обслуживание;
• Стоит ли доверять свои сбережения управляющему;
• Где пройти обучение, если вы новичок в сфере трейдинга.

Краткое содержание статьи

Как инвестировать через Сбербанк?

«Сбербанк Инвестиции» – гибкая, масштабная и проверенная годами платформа, разработанная с целью предоставления физическим и юридическим лицам альтернативы стандартным вкладам с заранее оговоренной доходностью и предсказуемой прибылью. С помощью предлагаемого инструментария разработчики предлагают с легкостью и гарантировано обгонять инфляцию, зарабатывая на дивидендах и росте цен акций, на валютных рынках, фьючерсах и стоимости драгоценных металлов. Кроме разнообразия доступных предложений платформа разрешает забыть о высоком пороге вхождения – новички смогут зарабатывать не меньше профессионалов, главное – выбрать подходящее предложение из уже доступного списка инвестиционных решений.

Официальный сайт «Сбербанк Инвестиции»

На официальном сайте сервиса перечислены доступные финансовые продукты и готовые инвестиционные решения, открыты вкладки с чатами для общения с технической поддержкой и аналитиками, предусмотрены опции страхования жизни и подробно прописаны комиссии и тарифы. Кроме сложной и запутанной информации, отпугивающей новичков, разработчики позаботились и о плавном введении в курс дела – «Сбербанк Инвестиции» доверху заполнен рекомендациями и инструкциями, советами и режимами доверительного управления, разрешающими проводить инвестиции в полуавтоматическом режиме, добавляя деньги на брокерский счет и оставляя простор для творчества профессионалам. Если уж захотелось построить стабильную прибыль, то информационный портал однозначно должен стать отправной точкой.

Отзывы о сервисах

Инвестиционные решения от Сбербанк уже нашли положительную оценку у сообщества – сбалансированные тарифы, единая комиссия без дополнительных денежных списаний, стабильный рост финансового капитала: восторженные клиенты, уже опробовавшие предлагаемые преимущества, в сети встречаются все чаще. И все же назвать инвестплатформу безупречной все еще сложно – по мере эксплуатации часто встречаются проблемы технического и информационного характера (ошибки на этапе авторизации и регистрации, долгая загрузка портфелей и доступных предложений, сложности при обращении в поддержку), из-за чего и гневные комментарии не редкость. А, значит, придется ждать обновлений и исправлений, способных подарить вкладчикам стабильность, производительность и точность.

Сбербанк Инвестор на компьютер Quik: как войти в личный кабинет

Quik – мультифункциональный инструмент, рассчитанный на опытных трейдеров и бизнесменов, решивших отойти от алгоритмов полуавтоматического роста прибыли и сосредоточиться на онлайн-торгах и контроле активов в инвестиционном портфеле. С помощью Quik легко регистрировать, просматривать и редактировать сделки, строить графики, сравнивать и анализировать информацию, а заодно – изучать новости, связанные с котировками и событиями, произошедшими в финансовой сфере.

Представлен инструмент в версиях для компьютера (загружается с официального сайта и подходит для операционной системы Windows) и браузеров (полная поддержка Google Chrome, Safari, Mozilla Firefox, Opera, Microsoft Edge: загрузка дополнительного программного обеспечения не понадобится).

От выбора почти не зависит функционал – и в браузере, и на компьютере схожий способ авторизации (по имени и паролю), одинаковые вкладки с «Торговлей», «Портфелем» и «Графиками», те же разделы и выпадающие меню. Из различий – оптимизация и контроль. На компьютере не придется вечно держать открытые вкладки в браузере и то и дело переключаться между окнами, сильно нагружая браузер. Да и уведомления на Windows приходят со звуком, сразу же привлекая внимание опытных трейдеров.

Инструкция по установке торгового терминала QUIK на компьютер

1. Скачайте программу на компьютер.
2. Запустите утилиту.
3. Далее следуйте подсказкам мастера установки. На первом этапе выберите «Двухэтапная аутентификация по логину и паролю».
4. Выберите папку на ПК для установки торгового терминала, а также значок в панели управления и ярлык на рабочем столе.
5. Кликните по кнопке «Установить». После установки нажмите на кнопку «Завершить».
6. Введите логин (номер договора) и пароль.
7. Введите пароль доступа, который вам поступит в SMS.
8. После этого откроется торговый терминал.

Вход в личный кабинет webQuik

Для входа в онлайн-версию торговой платформы webQuik потребуется двухэтапная аутентификация.

1. Перейдите по ссылке: https://webquik.sberbank.ru
2. Введите логин (номер брокерского договора) и пароль.
3. Подтвердите вход PIN-кодом, который придет вам в СМС-сообщении.

В результате торговый терминал откроется прямо в веб-браузере.

Мобильное приложение «QUIK X» доступно также в Google Play и App Store.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор: обзор

Сбербанк Инвестор – финансовый компаньон, разработанный для мобильных платформ с операционными системами iOS и Android и рассчитанный на дистанционную и свободную от привязки к компьютеру торговлю акциями и облигациями российских компаний. Газпром, Аэрофлот, Норникель – каждый желающий способен зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, используя заранее составленные комбинации для вложений, разработанные ведущими аналитиками страны. С помощью идей экспертов заработок станет стабильным, а риски остаться ни с чем – минимальными.

Как скачать и пользоваться приложением

Использовать мобильный компаньон разработчики предлагают на смартфонах и планшетах с iOS и Android. А, значит, для загрузки программного обеспечения придется заглянуть или в цифровой магазин App Store для iOS, или же – в Google Play для Android. Вне зависимости от выбора список действий везде одинаковый: после перехода по ссылке придется пройти авторизацию, а затем – нажать на кнопку «Установить» (альтернативный вариант – воспользоваться поиском и ввести название терминала).

Как открыть брокерский счет и зайти в приложение?

После загрузки программного обеспечения на экране появится статистическая информация, старательно рассказывающая об инвестиционных программах от Сбербанка, регистрации и способах ведения счета. Если раньше сталкиваться с подобными сервисами не приходилось – сначала придется подать заявку на открытие брокерского счета (способов два: первый – через мобильное программное обеспечение, второй – на официальном сайте). А уже после останется пополнить счет, выбрать идею для инвестирования и приступить к стабильному заработку. Если же аккаунт уже зарегистрирован – достаточно ввести конфиденциальную информацию в верхней части интерфейса и нажать на кнопку «Войти». Как вариант – можно получить новый пароль, рассчитанный на работу вне компьютера.

Демо-режим

Среди важных преимуществ мобильного программного обеспечения стоит выделить наличие специального демонстрационного режима, разрешающего даже без пополнения счета и регистрации опробовать модель работы с инвестиционным портфелем и ценными бумагами. Кроме наглядности разработчики помогут разобраться в интерфейсе, настройках push-уведомлений и авторизации (предусмотрена поддержка Face ID и Touch ID). Полный мануал по управлению приложением можно посмотреть или скачать здесь.

Тарифы и комиссии на брокерское обслуживание

Тарифы и комиссии брокерского обслуживания меняются каждое полугодие и напрямую зависят от торговых бирж и способов ведения счета. При самостоятельной работе платить за совершение сделок зачастую приходится меньше (для сравнения – при объеме сделок до 1 миллиона за торговый день снимается не более 0,060% вместо 0,3% у инвестиционного портфеля). Дополнительные подробности и особенности перечислены на официальном сайте, а заодно – дублируются в программном обеспечении Quik и в мобильных компаньонах для iOS и Android в разделе «Справка». На брокерское обслуживание в Сбербанке представлено 2 тарифа:

Услуга по доверительному управлению «Простые инвестиции»

«Простые инвестиции» — высокотехнологичная модель управления активами, разработанная Нобелевскими Лауреатами. Среди доступных функций – автоматический финансовый расчет, основанный на количестве денежных средств, желаемых сроков реализации задуманного проекта и валюты. После ввода желаемых параметров система попросит ответить на несколько вопросов, а затем – рассчитает стратегию и предложит пополнить счет (минимальная сумма – 100 рублей). Дальше останется наблюдать за процессом со стороны и вносить корректировки, если искусственный интеллект найдет чуть более эффективные идеи и концепции. Комиссия за подобную услугу составляет 1,5% в год. А кроме отечественных финансовых рынков возможен выход и на международную арену.

Портал «Инвестиции.Доходчиво»

На страницах информационно-справочного сервиса «Инвестиции.Доходчиво» специалисты, аналитики и экономисты старательно рассказывают о сложном мире брокерских услуг и финансов простым языком. Лекции, советы, рекомендации и инструкции – новички, ни разу не сталкивавшиеся с миром инвестиций, смогут за несколько недель разобраться в основах и превратиться в тех, кто с легкостью разбирается в ключевой ставке ЦБ, сделках, фьючерсах и отчетах, превращающих котировки из запутанных графиков в платформу, помогающую зарабатывать почти без ограничений в ручном режиме или же в полуавтоматическом. Информация на портале появляется стабильно два-три раза в неделю, а потому стоит подписаться на рассылку и сосредоточиться на образовании. Уже скоро появится шанс конвертировать знания в прибыль.

Как пополнить брокерский счет?

В Сбербанке действует одно важное правило: пополнять свой брокерский счет вправе только сам владелец. Переводы со счетов других лиц запрещены.

Брокером предусмотрено как минимум 3 сценария пополнения баланса ⇓:

Через Сбербанк Онлайн

1. Перед переводом ДС придется авторизоваться, заполнив информацию о логине и пароле.
2. Ввести одноразовый СМС-пароль.
3. Затем необходимо перейти в раздел «Прочее», пункт меню «Брокерское обслуживание».
4. Среди предлагаемых кнопок осталось отыскать пункт «Пополнить счет».
5. В платежной форме необходимо выбрать номер брокерского договора, торговую площадку (ФОРТС, валютный или фондовый рынок), счет списания, сумму перевода и нажать на кнопку «Пополнить». Денежные средства будут переведены в течение 1 банковского дня.

В Мобильном приложении

На iOS и Android вариант со «Сбербанком Онлайн» работает схожим образом.

1. Сначала – авторизация (ввод логина и пароля).
2. Далее – переход в меню «Инвестиции» и выбор брокерского договора.
3. Выбрать фондовый рынок (если планируете торговать ценными бумагами), срочный — если планируете совершать операции с валютой, фьючерсами, опционами.
4. Далее необходимо кликнуть по кнопке «Пополнить счет».
5. Далее необходимо выбрать счет списания средств, указать сумму пополнения и подтвердить операцию.
   После исполнения операции, вы можете проверить состояние выполнение платежа, настроить шаблон и подключить автоплатеж, чтобы счет пополнялся автоматически.

Через отделение банка

Если разбираться с сервисами от Сбербанка некогда, легче обратиться за помощью к сотрудникам ближайшего офиса (стоит сразу же захватить паспорта гражданина Российской Федерации и отыскать договор брокера). Сообщите сотруднику, на какую площадку нужно зачислить деньги и номер брокерского договора, который имеет вид «4ХХХХ» (индивидуальный инвестиционный счет выглядит так: «SХХХХ»).

Обучение для начинающих инвесторов

Кроме портала «Инвестиции.Доходчиво» и специального раздела для новичков «Просты инвестиции», Сбербанк разработал специальную платформу, где еженедельно появляется информация о вебинарах и курсах для тех, кто мечтает разобраться в принципах инвестирования с помощью советов от профессионалов. Встречи с гуру происходят несколько раз в неделю. Для записи на ближайший семинар достаточно определиться с датой, заполнить несколько текстовых полей и подписаться на рассылку (альтернативный вариант – позвонить по номеру 900). Для встречи с «учителями» придется или прибыть в конкретное место, или же – подключиться к трансляции дистанционно. Как именно придется действовать – зависит от формата, а потому стоит проверять информацию заранее.

Как выводить деньги с брокерского счета?

Вывод денежных средств в Сбербанке возможен на 4-й рабочий день после расчета НДФЛ и сразу же после продажи ценных бумаг. Для оформления заявки на получение прибыли можно воспользоваться несколькими вариантами действий:

1. Позвонить на горячую линию в трейд-деск. Нужно позвонить по номеру 8 800 3337776, назвать код договора и пароль из кодовой таблицы.
2. Через торговый терминал Quik для компьютеров .
3. Через веб-версию WebQUIK.
4. Через мобильное приложение .

В каждом программном обеспечении предусмотрена опция вывода денежных средств. И, как и в случае со звонком в трейд-деск, придется подтвердить личность с помощью логина и пароля. В этом случае потребуется кодовая таблица инвестора. Дальше заявка сохранится в памяти и станет отправной точкой перед получением денежных средств.

Инвестиционный калькулятор

Инвестиционный калькулятор – полезный сервис, рассчитанный и на начинающих, и на опытных трейдеров, решивших оценить возможную прибыль на «бумаге», заполнив несколько текстовых полей и спроектировав ситуацию за считанные минуты. Возможный рост, прибыль, риски – стоит заранее осознать последствие и желание потратить все накопленные денежные средства за раз может и исчезнуть, а потому – лучше заранее поэкспериментировать, а уже после – приступать к реальным операциям на фондовом рынке.

Что такое кодовая таблица инвестора?

Кодовая таблица инвестора представлена специальными пластиковыми карточками, содержащими информацию:

• номер для связи при обращении в техническую поддержку и трейд-деск;
• 20 зашифрованных паролей, спрятанные за защитной оболочкой на оборотной части.

Инвесторам «Кодовая таблица» пригодится при дистанционном обращении по телефону в Сбербанк для подачи торговых поручений брокеру на покупку или продажу ценных бумаг, вывода денежных средств. Главное ее назначение – идентификация личности владельца. В некоторых ситуациях без паролей не обойтись при работе с программным обеспечением Quik и «Сбербанк Инвестор». Вот так выглядит кодовая таблица инвестора, выдаваемая клиентам от Сбербанка, с одной и другой стороны.

Как стать квалифицированным инвестором?

Квалифицированный инвестор – специалист, способный торговать и совершать сделки за пределами биржевого рынка, используя иностранные ценные бумаги зарубежных компаний. Столь серьезный статус способен заслужить каждый, но сначала – придется обратиться в ближайший офис Сбербанка и вместе с тем – предоставить ряд документов, доказывающих профессионализм (стаж не менее 3-х лет работы с ценными бумагами), стабильность (не менее 10 сделок стоимостью от 6 миллионов рублей за последний год), наличие высшего экономического образования и серьезность намерений (размер имущества в виде облигаций и акций уже достиг значения в 6 миллионов и более рублей). Если перечисленные обязательства выполнены – статус присваивается в течение нескольких недель, а в личном кабинете появятся новые функции.

Инвестиционные инструменты для квалифицированных трейдеров

После смены статуса появится шанс приобретать акции Apple, Facebook, Microsoft и Google, причем напрямую – без использования биржи. Дополнительно откроется доступ к еврооблигациям, предусматривающим фиксированный доход, защиту от ослабления рубля и беспрекословную надежность.

Статья подготовлена редакцией сайта. Познакомьтесь с авторами блога

Если вы хотите получать свежие идеи о заработке, инвестидеях, бизнесе, управлении личными финансами в свой почтовый ящик, то подпишитесь на обновления.

http://misterrich.ru/sberbank-investicii-lichnyj-kabinet-torgovye-platformy-otzyvy-sovety-kak-nachat-zarabatyvat/