Оглавление

Плюсы и минусы инвестиций в стартапы, выгодные направления

Данная статья посвящена теме инвестиций в стартап. В ней подробно расскажу, выгодно ли вкладываться в стартап, направления, плюсы и минусы проектов, как начать инвестировать.

Выгодно ли инвестировать в стартап-проекты

На сегодняшний день данный вид инвестирования наиболее популярен. Стартап — это новый проект, состоящий из идей, которые будут реализовываться в прибыль.

Только в случае адекватной оценки рисков и условий созданного проекта инвестировать в стартап очень прибыльно. Для этого необходимо подождать определенное время.

Плюсы инвестиций

По договору владелец бизнеса предоставляет отчетность, таким образом, инвестор может контролировать ход выполняемых дел.

Начинающий бизнес имеется на различных рынках и отраслях. Это прекрасный способ разнообразить вложения, снижая убытки. Проекты найдутся на любой вкус и бюджет: от выращивания редких культур до фаст-фуда.

Большая возможность для прибыли.

В случае если проект взлетит, то вложившиеся в него получат получат высокий доход.

Бизнес не требует вашего участия, поэтому он подойдет тем, кто слишком занят и не готов делать что-то, кроме вложений для этого проекта.

Важно тщательно выбирать направление для инвестирования, так как сейчас огромное количество проектов. Если вы найдете выгодную, спросовую бизнес-идею, вложения непременно принесут прибыль.

Минусы инвестиций

Стартапы – это бизнес с повышенным риском, так как более 90% идей не процветают. Некоторые рынки слишком конкурентоспособны, а некоторые бизнес-проекты просто не функционируют.

Невозможность точного прогнозирования.

Ничего не говоря про растущие рынки, тяжело предугадать благополучие проекта. Очень много факторов, влияющих на результат. Эффективность измеряется качеством выполнения, старательности и увлеченности создателей.

Направления для инвестиций в стартап

Если вы решили инвестировать свои деньги, то в первую очередь необходимо определиться с прибыльным направлением.

Ниже мы рассмотрим ряд прибыльных направлений, которые по мнению аналитиков останутся на высоких позициях ближайшее время, а также их плюсы и минусы.

Робототехника

Робототехника способна помогать людям с ограниченными возможностями, а также способствовать их восстановлению.

Сельскохозяйственные роботы тоже имеют большой спрос, работая без отдыха и в любую погоду. В магазинах бытовой техники встречаем человекоподобных роботов, которые похожи внешностью и жестикуляциями на людей.

Плюсы и минусы инвестиций в робототехнику:

Плюсы	Минусы
Это всемирный тренд на ближайшие 5-10 лет	Сложность производства и программирования
Роботы пользуются популярностью во всех сферах и вскоре могут полностью заменить людей в некоторых из них.	Дорогостоящее оборудование и специалисты – высокие инвестиции.
Есть возможность стать причастным к чему-то инновационному.	Сложное управление в непредвиденных ситуациях.
Слабая конкуренция	Длительный процесс производства
Высокий средний чек в реализации продуктов	Риск быть опереженным конкурентами

Облачное хранение данных

Лидирующие позиции занимает безопасность загруженных материалов. Исходя из этого, специалисты считают, что человек разработавший программу по конспирации данных, овладеет рынком такого рода технологий. Также инвестиции в хранилища имеют свои плюсы и минусы:

Плюсы	Минусы
Популярность облачных хранилищ	Высокая конкуренция с крупными компаниями
Отсутствие дефицита кадров	Высокий объем инвестиций
Есть возможность стать одним из лидеров рынка	Требуется большой бюджет на маркетинг
Есть выбор проектов для инвестирования	Длительное время для получения лояльности к бренду

Большие данные (Big Data)

Все также популярны проекты для разработки программ, созданных для хранения и работы с большими объемами информации.

Плюсы	Минусы
Технологии пользуются высоким спросом среди крупных компаний	Большой объем необходимых инвестиций
Средний уровень конкуренции	Может возникнуть сложность с кадрами
Большое количество проектов, ищущих инвестиции	Требуется постоянная тех.поддерджка
Вложение в технологии будущего	Требуется постоянное улучшения оборудования

Читать статью Валовые и чистые инвестиции, формула расчета и их структура

Дистанционное обучение

Это направление инвестирования денег в стартап является одним из наиболее многообещающих. Программы, которые дают возможность получать образование дистанционно, приобретают большую известность. Такой бизнес имеет свои нюансы, ниже рассмотрим некоторые из них.

Плюсы	Минусы
Дистанционное образование — будущее	Высокая конкуренция в нише
Высокий спрос на направление среди потребителей	Легко ошибиться с проектом, много пустышек
Большой выбор проектов для инвестирования	Может быть слабая уникальность продукта из-за большого количества проектов в этой сфере
Относительно невысокий размер инвестиций	Требуется большой бюджет на рекламу и PR

Детский бизнес

Почти у каждого ребенка есть мобильное устройство, но хороших, увлекательных программ, которые в игровом режиме могут их учить, почти нет. Но именно на такие проекты самый крупный спрос среди вкладчиков. То же касается одежды, игрушек и прочих товаров и услуг для детей.

Плюсы	Минусы
Высокая покупательская способность целевой аудитории	Огромное количество конкурентов
Возможность инвестировать небольшие суммы	Риск прогореть из-за отсутствия уникальности и конкуренции
Высокий спрос на товары и услуги в данной тематике	Сложность выбора проектов из-за их большого количества

Мобильные приложения для здоровья и бизнеса

Программы, которые могу сделать жизнь людей проще, помогают им продуктивно распоряжаться денежными средствами, временем и другими серьезными вопросами. На сегодняшний день они очень известны.

Их огромное число, но инвестору необходимо приложить усилия, чтоб вложиться на самом деле в эксклюзивный продукт.

Плюсы	Минусы
Высокий спрос и потребность в саморазвитии и оптимизации времени	Большое количество уже существующих приложений
Мобильные устройства широко распространены среди всех возрастных групп от детей до стариков	Требуется постоянная техническая поддержка — инвестиции
Относительно невысокий порог входа по объему инвестиций	Могут возникнуть сложности в работе с маркетами приложений

Аутсорсинг

Любой бизнесмен понимает, какое большое значение у компаний, предоставляющих сервис аутсорсинга.

Эти предприятия дают возможность сэкономить приличную сумму денег еще и получить высококачественную услугу. Потому эксперты называют аутсорсинг – направлением будущего.

Плюсы	Минусы
Все компании постепенно оптимизируют штат и переводят задачи на аутсорс	Потребуется время для получения лояльности среди потребителей
Невысокий порог входа по инвестициям	Недостаточно высокий спрос на текущее время
Тренд на ближайшие 5-10 лет	Слабая распространенность в регионах

Как инвестировать в стартапы

Рассмотрим наиболее важные варианты.

Однозначно вы уже сталкивались с таким понятием. Это отправка денежных средств человеку с целью помощи. Возможно, на лечение, на покупку недвижимости, на публикацию журнала. Теперь есть возможность инвестирования от 150 долларов в стартап.

Современное, развивающееся производство и технологии дали такое понятие, как альтернативное финансирование. Это два типа — краудфандинг и социальное кредитование.

Как и в краудфандинге, тут фигурируют несколько сторон (вкладчик, молодая компания и посредник) отчего их путают, хотя это разные вещи.

Замысел p2p-кредитов кардинально иной. В данном случае люди или фирмы дают займ под определенный процент, но никак не покупают акции или долю в компании.

Вкладывать через клуб инвесторов онлайн.

Начало инвестиционного пути многие считают отличным решением.

Инвестиционный клуб — это люди, сплотившие собственные денежные средства для вложения куда-либо. Обычно это товарищеское объединение, где вопросы решаются голосованием.

Также клубы аналогичны паевым инвестиционным фондам, которые накапливают средства и вкладывают их в активы.

Правила инвестирования в стартап

Чтобы понять, как инвестировать в старт ап, изначально необходимо быть уверенным, что проект, правильно расценен, имеется алгоритм выхода, и в случае плохого исхода — обязательства сведены к минимуму.

Определить свои финансовые возможности. Бывает так, что человек хочет инвестировать в успешные стартапы, но ему тяжело найти средства для осуществления своего желания.

Определить, почему стартап нуждается в инвестициях. Проект часто пытается взять финансы у вкладчиков, так как не имеет возможности спонсорства из традиционных источников например — кредит. Нужно понимать, почему бизнесмен не ищет более простого способа финансирования.

Понять структуру бизнеса. С целью защиты ваших обязательств необходимо осознавать, что такое IRS и юридическая составляющая бизнес-плана и в случае его разрушения, можно понести не малые убытки.

Читать статью Тинькофф Инвестиции: отзывы клиентов, обзор терминала и приложения, тарифы и условия | Блог IamForexTrader

Так как стартапы проваливаются часто, нужно уберечься от финансовых потерь. Желательно создавать официальные бумаги и прописывать все моменты, чтобы впоследствии обезопасить себя.

Важно признать, что возврат может быть медленным. При инвестициях в стартапы и молодые проекты не исключено, что отдачи может не быть на протяжении долгого времени.

Заключение

Инвестиции в стартапы могут быть очень выгодными, если грамотно подойти к выбору компании и сферы бизнеса. Также стоит не забывать о том, что перед тем, как инвестировать деньги в стартап следует оценить свои финансовые возможности и учесть все риски.

Начинающим и опытным инвесторам в 2020 году представляется широкий выбор проектов и идей, которые требуют вложения средств. Предложение найдется на любой вкус и бюджет.

Есть вопросы? Напишите нам, постараемся помочь! Написать

Остались вопросы?

Напишите мне на почту, заполнив форму ниже, и я помогу разобраться в проблеме!
Либо воспользуйтесь одним из следующих контактов:

Правила привлечения венчурных инвестиций в стартапы

Инвестиции в молодые компании (стартапы), для которых характерно присутствие высокого уровня риска, и, соответственно, потенциальной прибыли, называют венчурными. При этом для получения финансирования проект должен уже иметь готовый продукт и обладать минимальной долей рынка. В большинстве случаев венчурные инвестиции в стартапы затрагивают сферу инновационных технологий, как наиболее перспективную в вопросах доходности. Они имеют четкую целевую направленность и передаются компании для выполнения оговоренных контрактом задач.

Необходимые показатели для получения инвестиций стартапом

В мировой практике компания имеет возможность привлечь инвесторов, если темп ее развития обеспечивает стабильный рост. Наибольший интерес представляет инвестирование в стартапы находящиеся на уровне самоокупаемости и более. Но есть и другие показатели:

Для компании направления B2B критерием успешности считается заключение ряда контрактов на интеграцию продвигаемого продукта.
Для сферы маркетинга, медиа и клиентских интернет-сервисов привлечение реальных пользователей должно составлять не менее 6% в неделю.
Если бизнес-идея затрагивает выпуск конкретной продукции (hardware стартапы), обязательным условием будет наличие действующего прототипа и положительная оценка у потребителя, например, на сервисах краудфандинга.
Если интенсивность развития компании характеризуется стабильным приростом более 10%, это является маркером успешности и предложения о финансировании будут активно поступать со стороны самих инвесторов.

Для отечественных стартапов критерии оценки привлекательности для инвестора, помимо интенсивного роста, включают в себя наличие сформированной основной команды проекта (dream team). Сюда входят:

Предприниматель или управляющий, обладающий опытом и пониманием отраслевого рынка.
Разработчик (программист), имеющий уникальные навыки и минимум пять лет опыта работы в крупной компании.
Команда должна обеспечивать создание базы продукта и его представление на рынке. Остальные члены команды (маркетологи, дизайнеры, бухгалтеры, юристы) не столь важны для инвесторов, поскольку легко заменяемы без ущерба для проекта.

Проблемы, снижающие вероятность привлечения инвестиций:

Отсутствие патента на продукцию или прав интеллектуальной собственности.
Работа членов команды стартапа над другими проектами.
Личностные разногласия членов команды.
Сложность масштабирования проекта.
Малая доля владения компанией у ее основателей.

Посевные и ангельские инвестиции

Во что любят вкладывать деньги бизнес-ангелы

При удовлетворении оговоренных условий проект легко получает свои первые посевные инвестиции. Они также относятся к венчурным, но еще ими не являются в полном масштабе. Это предварительное вложение, ориентированное на запуск инновационного продукта и расширение его влияния на рынке. Посевное финансирование – самое рискованное вложение, но обеспечивающее (при успешном ходе событий) наиболее высокий доход в сравнении с инвестициями на дальнейших этапах.

Начальные инвестиции проще всего получить от бизнес-ангела. Так называют частных инвесторов стартапа, предоставляющих помощь на самых ранних этапах в виде финансирования и экспертной поддержки. Инвестирование ангелами зачастую реализуется при помощи краудинвестинговых платформ (акционерный краудфандинг) для поиска инвесторов и стартапов (AngelList, Venture Angels, Runa Capital, Mangrove Capital Partners, StartupPoint, StartTrack).

Бизнес-ангелы, не имея большого венчурного капитала, могут привлекать друг друга в инвестиционные клубы на правах со-инвестора. Стартовая сумма взносов в клуб для частного лица в среднем равна 1000$ в год, а для компаний от 3000$ ежегодно. При этом потенциальная прибыль от инвестиций выражается в процентной доле дохода стартапа (роялти).

Читать статью Куда вложить деньги, или самые выгодные инвестиции

Как найти инвестора для проекта

С практической стороны венчурные инвесторы могут дать намного больше молодому проекту, нежели дополнительные финансовые средства на развитие. Грамотное взаимодействие на профессиональном уровне позволит команде проекта:

Установить новые полезные деловые контакты.
Проработать стратегию развития на основе предыдущего опыта инвестора.
Пересмотреть и оценить продукт с позиции финансовой привлекательности.

Выбирая стартап идеи, инвесторы проводят тщательный анализ компании и сектора рынка, в котором она находится. Являясь экспертами в определенных областях, они намеренно отдают предпочтение смежным сферам. И опытный управляющий учитывает это при выборе кандидата для сотрудничества.

Основные направления для поиска инвестиций

Использование личных связей. Недостатки – длительный и трудоемкий процесс, если вы лично не знакомы с заинтересованными и готовыми для вложений профессионалами. Преимущество – более высокий уровень доверия инвестора.
Вступление в бизнес-инкубаторы (бизнес-акселераторы) – организации поддерживающие молодые проекты за определенный процент от дальнейшей прибыли или долю компании. Они предоставляют стартапам помещения для работы, информационную поддержку, услуги бухгалтера и юриста, а также помогают привлекать инвестиции.
Участие в конкурсах стартапов. Возможность прямого общения с большим количеством потенциальных инвесторов. Презентация проекта на региональном, внутригосударственном и международном уровнях. Получение полезного опыта и финансирования за счет грантов, денежных премий.

Проблемы стартапов при работе с инвестором

Понимая риск, инвестор может оставить проект в период кризиса или способствовать его продаже крупной компании, не считаясь с интересами команды. Гарантией для компании на положительный исход будет правильное распределение долей в условиях расторжения контракта или продажи проекта.
Инвесторы могут иметь скрытые намерения обесценить ваш стартап с целью его последующего выкупа или привлечения ценных членов команды для работы в других проектах.
При работе со стартапом венчурная компания формирует корпоративные правила управления и работы, которые необходимо выполнять. Для творческого проекта это может стать источником конфликтов.

Как найти стартап для инвестирования

Инвестор одновременно работает с несколькими проектами. Он изначально понимает, что стартап может стать убыточным. По статистике из десяти компаний, успешной становится только одна. А потому ожидаемая прибыльность инвестиции в стартапы должна составлять минимум в десять раз больше ее начального объема. Профессиональные инвесторы не ждут, когда перспективный стартап сам обратится к ним с предложениями. Они исследуют рынок, работая во всех направлениях, наиболее приоритетным из которых является вступление в венчурные фонды.

В задачи фонда входит построение стратегии развития компании, подбор узкопрофильных специалистов и юридическая поддержка проекта. Их сущность заключается в формировании коллективного инвестиционного портфеля для вложений в большое количество проектов. От ангелов бизнеса, фонды отличаются тем, что используют собственный капитал и привлекают к инвестированию средства частных и юридических лиц. Преимуществом является способность ведения рискованной деятельности на законодательном уровне, включая кредитование компаний. Они также могут привлекать друг друга к со-инвестированию.

Помимо этого, инвесторами осуществляется отслеживание финалистов премий и конкурсов на звание лучшего стартапа. Они принимают участие в конференциях, семинарах и презентациях новых проектов. Проводят мониторинг краудфандинговых платформ, интернет баз стартапов и тематических блогов.

Проблемы инвесторов со стартапами:

Необходимо терпение и четкое понимание перспективности идеи. Проект может стать прибыльным в течение года или только через десять лет, что невозможно предсказать.
Увлеченность команды идеей стартапа в ущерб ее прибыльности провоцирует возникновение конфликтных ситуаций.

Какие документы стартап предоставляет инвестору

Для получения инвестиции в стартап проекты, компании необходимо представить свою бизнес-идею документально. На первом этапе переговоров подается следующий список документов:

Тизер. Краткое рекламное резюме проекта, в котором описана его сущность, проведена оценка конкурентной среды и целевой аудитории, сделаны прогнозы на ближайшие годы. Отправляется инвестору для первоначального ознакомления.
Презентация. Более подробное описание стартапа. Подается при положительном ответе инвестора на тизер.
Меморандум. Доказательство эффективности стратегии и обоснование положений, приведенных в презентации. Является обязательным к ней приложением.
Описание финансовой модели. Документ представляющий схему формирования прибыли, распределения расходов и движения денежного потока. Оформляется в виде таблиц и диаграмм.
Условия договора инвестирования. Пояснение целевого назначения инвестируемых средств, их объем, схема распределения на выполнение оговоренного перечня задач. Приводятся условия, на которых участники смогут расторгнуть договор.
Договор о сотрудничестве, подписание которого передает инвестору долю в компании. Он может быть предварительным, поскольку условия могут корректироваться в ходе дальнейших переговоров.

С позиции мировой экономики венчурные инвестиции являются закономерным этапом эволюции бизнес сферы, который обусловлен интенсивным развитием информационных технологий и выступает как наиболее перспективный механизм взаимодействия между инвесторами и стартап проектами.

http://blog.burocrat.ru/investicii/599-investicii-v-startapy-plyusy-i-minusy-napravleniya-kak-nachat.html
http://ardma.ru/predprinimatelstvo/startapy/329-pravila-privlecheniya-venchurnykh-investitsij-v-startapy/