Оглавление

Выгодны ли сегодня вложения в золото: рейтинг способов инвестиций + пошаговая инструкция для новичков

Здравствуйте, уважаемые читатели – любители и ценители драгоценного металла!

В этой статье мы с вами рассмотрим инвестиции в золото, разберемся, как и с чего начать, сравним различные способы вложения в этот актив. Также непременно дам пошаговую инструкцию для новичков, как грамотно начать работу с ним.

Выгодно ли вкладывать в золото

Золото – дефицитный актив. Запасы его конечны. Уже одно это дает основания для его ценности. Обесцениться совсем оно не может, следовательно, инвестируя в этот драгметалл, вы не останетесь у разбитого корыта.

Сейчас у золота не самая идеальная позиция для инвестиций, откровенно говоря. Оно находится в длительном боковике, что затрудняет аналитику. Однако нужно понимать, что инвестиции в этот инструмент относятся к долгосрочным. Не пугайтесь, если услышите цифру 5–10 лет: именно такие временные интервалы стопроцентно принесут доход от ваших золотых инвестиций.

Плюсы и минусы

Огромным плюсом для вложений в золото является его богатая инвестиционная история. Что бы ни было с ценой в настоящее время, трудно скинуть со счетов сотни лет благоговения перед этим финансовым инструментом. Целые государства зависели от размеров золотой казны, ему безгранично доверяли все виды инвесторов.

Минусом для жителей России нужно назвать двойную систему расчетов для золота. При инвестициях в некоторые российские золотые активы приходится учитывать и курс золота в долларах США за тройскую унцию, а заодно и курс рубля к доллару, поскольку на территории нашей страны все расчеты ведутся в рублях. Это, конечно, усложняет задачу инвестору.

Кроме того, существенным недостатком золота как инструмента для инвестиций является его сильная зависимость от американского доллара и политики США в области финансов.

Способы инвестирования в России

Объективно способов вложиться в золото в нашей стране довольно много. Все зависит только от вашего настроя и инвестиционного опыта.

Покупка золотых слитков, монет и украшений

Это – самый простой способ инвестиций в золото. Вместе с тем он самый низкодоходный. Я, как и многие эксперты, отношу его скорее к сбережениям, нежели к инвестициям.

В чем суть – вы покупаете у банка так называемое физическое золото в виде золотых слитков или золотых монет. Монеты бывают разные:

памятные;
юбилейные;
инвестиционные.

Из них предпочтительнее покупать инвестиционные, поскольку банк всегда без проблем выкупит их обратно. Вкладываясь же в памятные и юбилейные, надо плотно изучать нумизматику и понимать, какие из них имеют потенциал роста цены. В любом случае держать такие монеты придется десятилетиями, прежде чем они достигнут апогея своей стоимости.

Вы спросите, почему же я не сказала про украшения? Да потому, что никоим образом не отношу их к инвестициям. Украшения из золота – ювелирная продукция, имеющая весьма ограниченный спрос. Покупая дорогущую ювелирку, вы уже никогда не продадите ее за ту же цену . И на это есть несколько причин:

Сложно найти покупателя, который будет готов выложить за него обозначенную вами цену.
Мало кто рискует покупать золото с рук – это чревато подделками и скупкой краденого.
Ломбарды и ювелирные мастерские с большим скепсисом воспринимают изделия со стороны и берут их всего лишь по цене лома.

Поэтому покупайте только те украшения, которые собираетесь носить.

Открытие ОМС (обезличенного металлического счета)

Обезличенные металлические счета были очень популярны 5–10 лет назад, когда золото было «в ударе» и с каждым годом взлетало все выше. В то время ОМС мог приносить до 10% ежегодного дохода.

Сейчас популярность их упала, поскольку и рубль стал нестабилен, и курс золота ознаменовался рядом падений, после которых еще не восстановился полностью.

Кратко расскажу о сути инвестиций в ОМС. Он открывается как обычный счет в банке, только единицей измерения будут граммы золота (или другого металла). Вы покупаете энное количества драгметалла по текущему курсу банка, но он не выдает его вам физически, а как бы кладет на счет. Его можно пополнять, но вот частично выводить средства не получится – он закрывается весь.

Достоинство ОМС в том, что его можно открыть и закрыть в любой момент. В некоторых банках даже не нужно приходить в офис для осуществления этих операций, они совершаются онлайн в интернет-банке.

Есть также предоставляемая банками аналитика, но, как ни странно, не по доходности ОМС, а по курсу золота.

Очевидный плюс этого вида инвестиций – в отсутствии затрат на хранение, а также рисков потери ликвидности – обезличенное золото не потеряет товарный вид, да и вернуть деньги можно в течение нескольких минут.

Основной минус как раз в двойной системе расчетов – вы покупаете граммы за рубли, а банк ориентируется на курс в долларах за унцию. То есть вам приходится анализировать перспективы и курса рубля к доллару, и курс золотой унции к доллару.

Еще один существенный минус – ощутимый банковский спред (разница) между ценой покупки и ценой продажи золота.

Разумеется, нужно отметить и отсутствие хорошей законодательной базы для инвестиций в ОМС, в результате чего они не покрываются страховой защитой от Агентства страхования вкладов. Поэтому для таких инвестиций обязательно выбирайте крупный надежный банк.

Mutual Fund

Если перевести на русский, этот термин означает «взаимный фонд». Работает он таким образом – фонд привлекает деньги вкладчиков, на которые покупает золото в слитках. На руки инвесторам слитки не выдаются, они хранятся в депозитарии.

Плюс в том, что инвестор сам определяет размер доли, которую готов вложить. Кроме того, пайщик становится реальным обладателем золота.

Прежде этот вид инвестиций в золото был очень популярен, но с появлением ETF наблюдается резкий спад интереса. К тому же у этого способа есть огромный минус – порог входа от 50 тыс. долларов США.

Паевые инвестиционные фонды золота

Это – российский аналог mutual fund. Инвестор, держащий паи, также становится владельцем определенной доли золота. Однако российские ПИФы менее выгодны по сравнению с предыдущим вариантом размещения инвестиций. Во-первых, ПИФы составляются весьма своеобразно – на собранные деньги пайщиков выкупаются зарубежные золотые ETF.

Во-вторых, там практикуется комиссия с вкладчиков, которая достигает 5% от суммы. Мне кажется, лучше обойтись без такого посредничества, ведь при желании несложно купить ETF самому.

Читать статью Тинькофф инвестиции для физических лиц, стоит ли пользоваться Тинькофф инвестициями |

Покупка золота на бирже

Сразу уточню – физические лица прямого доступа к бирже не имеют. Чтобы оперировать там, необходимо заключить договор с биржевым брокером и открыть у него торговый счет.

Работать с золотом можно как на российских площадках, так и на зарубежных. Ниже я расскажу, как это делается.

ETF – это те же фонды, которые приобретают реальное золото. Только заработать на них можно больше, нежели на ПИФах и взаимных фондах, потому что они присутствуют на биржевых торгах, следовательно, более рентабельны.

Порог входа низкий, их динамику просто отслеживать, есть возможность диверсифицировать средства, вложив их не в один, а в несколько ETF сразу. Поэтому этот инструмент инвестиций так любят новички.

Наш российский золотой эмитент ETF – это Финекс, размещающий акции на Московской бирже.

Из зарубежных наиболее известен SPDR Gold Trust (GLD).

ОМС на ММВБ

Наша Московская биржа позволяет проводить операции с обезличенным золотом. Мы с вами уже посмотрели, как работает ОМС в банке. На бирже принцип тот же, только с небольшими отличиями.

Биржа спредов не начисляет, и это большой плюс. Другое очевидное достоинство работы на бирже в том, что инвестор работает с прямым курсом золота в рублях (GLDRUB). Историю движения цены, а также аналитику и прогнозы биржа предоставляет оперативно и бесплатно.

Минус – подоходный налог (13%) с полученной от инвестиций прибыли должен уплачивать сам инвестор.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Покупка акций позволяет напрямую стать обладателем частички той или иной компании. Как правило, все золотодобывающие компании являются эмитентами, поэтому нет никаких сложностей для инвестиций в их акции (например, крупнейшей отечественной компании ПАО «Полюс Золото»).

Большой плюс статуса акционера – выплата дивидендов, а это неплохая прибавка к инвестиционному доходу. Только не забывайте уточнить перед покупкой дату выплаты дивидендов и минимальный срок обладания акциями для получения права на них.

Недостаток – ощутимо высокий уровень входа. Акции продаются обычно не по одной, а минимальной партией – 10 штук. Учитывая их стартовую цену, не у каждого найдется достаточный капитал для подобной инвестиции.

Торговля на биржах

Если вы уверены в себе и своих знаниях, а еще лучше – имеете определенный опыт, можно заняться самостоятельной торговлей на биржевых инструментах. Для инвестиций в золото обычно используются фьючерсы.

Фьючерсы

Фьючерсы сегодня – очень популярный инструмент. Работа с ними, конечно, не подходит для новичков, зато при умелом инвестировании может принести неплохую прибыль при минимуме внимания к торговле.

Фьючерсы на золото можно приобретать как на ММВБ, так и на Чикагской бирже опционов. Меньше риска, разумеется, на нашей, однако американская площадка предлагает огромный выбор инструментов инвестирования.

Пара XAUUSD на Форекс и БО

Способ для рисковых. До сих пор нет подтвержденных данных о непосредственном выводе форекс-дилерами своих клиентов на рынок с предоставлением реальных котировок. О так называемых бинарных опционах даже говорить нечего – это однозначно виртуальные казино, которое к золоту не имеет никакого отношения.

Кстати, сам Форекс – это не полноценная торговля, а что-то вроде спора на деньги. Трейдер заключает пари на то, что цена пойдет в определенную сторону. Если он угадал, снимет прибыль, если нет – убыток. Стоит ли так рисковать? Законодательно это ничем не подкреплено, поэтому форекс-трейдеры – самая незащищенная категория.

Какой способ лучше?

Меня часто спрашивают, насколько выгоден тот или иной способ инвестиций. Если физическое золото можно уверенно отнести к накоплениям, то с остальными инструментами сложнее.

Главным образом эффективный выбор зависит от инвестора, его позиции, знаний и умений, а также готовности работать. Поэтому универсальный совет дать невозможно, нужно рассматривать каждую ситуацию индивидуально, но лучшие варианты — ОМС на ММВБ и ETF от FinEx.

Как инвестировать в золото – пошаговая инструкция для новичков

Переходим к самому главному – подробной инструкции для тех, кто делает первые шаги на рынке золота.

Оцениваем текущее финансовое состояние и приводим в порядок свои финансы

Этот процесс состоит из двух частей:

учет доходов и расходов;
планирование бюджета.

Учет домашних финансов проще вести в какой-нибудь программе для мобильного устройства (Coinkeeper, например). Многие крупные банки тоже имеют свои программы по управлению бюджетом. Главное – делать это методично и не бросать на полпути. Порядок в финансах – половина успеха в инвестировании.

Планирование бюджета означает изыскание ресурсов для инвестиций. Оптимально делать это с помощью экономии. В процессе ведения бюджета вы наверняка заметите ежемесячные траты, которые сочтете лишними. Исключите их. Тогда у вас наверняка высвободится 10-20% денежных средств для инвестиций.

Обозначаем цели и задачи инвестирования

Цели должны быть конкретные. Цель «хочу дом у моря и машину премиум-класса» не пойдет. Нужно подробно (обязательно на бумаге) выписать все характеристики желаемого дома и желаемой машины. Затем любыми путями – интернет, знакомые, магазины и т.п. – изучить стоимость объектов ваших желаний и записать сумму. Это важно.

Чем детальнее прописана цель и чем больше времени потрачено на ее планирование, тем больше шансов на ее достижение. Поэтому не жалейте времени и ресурсов.

Разрабатываем инвестиционную стратегию

Выбранная стратегия инвестирования напрямую зависит от поставленных целей. Объясню подробнее.

Опытный инвестор строит свою стратегию не просто на фиксированной сумме, которую вкладывает в тот или иной актив, а стремится к постоянному увеличению активного дохода. Это самый эффективный метод. Получается, что капитал увеличивается с двух сторон:

приращивается доходом на инвестиции;
добавляется извне.

Таким образом, начинает работать эффект мультипликатора, то есть умножения капитала. К сожалению, эта тема очень обширна для одной статьи.

Определяем способ инвестирования

Новичкам я советую не лезть в дебри и выбрать оптимальные для старта инструменты инвестиций в золото. Это ETF-фонды и обезличенное золото на ММВБ. Простота управления, низкий порог входа, высокая ликвидность – идеальное сочетание для тех, кто делает первые шаги в инвестировании.

Для указанных способов будет необходим брокер, с помощью которого вы получите доступ к активам.

Выбираем брокера и тариф

Выбор брокера зависит от того, на какой площадке вы планируете работать. Если на Московской бирже, подойдет российский брокер. Если на зарубежных, вариантов может быть два:

Инвестировать через российского брокера, имеющего «дочку» под иностранной юрисдикцией.
Через иностранного брокера, который работает с нужной вам площадкой.

Принимая решение о сотрудничестве, отдайте предпочтение более крупной компании с проверенной репутацией. Что касается российских брокеров, это очень просто проверить. На сайте Московской биржи имеется раздел «Ведущие операторы фондового рынка», где присутствуют все торгующие на ней брокеры.

Лучше всего выбрать тех, кто входит в десятку по двум параметрам:

объему операций;
количеству активных клиентов.

У всех выбранных организаций нужно изучить следующие нюансы:

наличие брокерской лицензии;
комиссия за ввод-вывод средств (чем меньше, тем лучше);
минимальный порог входа для начала работы;
выбор тарифов на обслуживание.

Не стесняйтесь звонить и задавать интересующие вопросы. Если вам будет оказана грамотная и оперативная экспертная помощь, это будет дополнительным плюсом брокеру.

Подаем заявку и заключаем договор

Брокеры бывают банковские и небанковские. Для начала работы с банковским нужно, как правило, подъехать в офис для личного открытия торгового счета. Небанковские почти всегда позволяют сделать это онлайн. Однако банки уже вводят эту услугу в свой ассортимент.

Обязательно смотрите на наличие платформы Quik. Она унифицированная, и при смене брокера вам не придется привыкать к новому программному обеспечению.

Вносим средства и получаем прибыль

У каждого брокера существует несколько каналов для ввода-вывода средств. Выбирайте оптимальный для себя. Многие крупные брокеры организуют собственные инвестиционные банки, через которые их клиенты могут вести расчеты без комиссий. Это очень удобно и, кроме того, быстро.

С банковским брокером проще – сразу открывается расчетный счет, и все операции по инвестициям идут через него. Разумеется, тоже без комиссий.

Читать статью Как правильно инвестировать в земельные участки Подмосковья?

Предупреждение о Форекс и БО

Я считаю необходимым еще раз предупредить всех инвесторов о торговле на Форексе и посредством так называемых бинарных опционов, дабы не быть обманутыми.

Давайте будем торговать на реальных рынках, а ко всему незнакомому относиться скептически.

Прибыльная стратегия покупки золота

Чтобы инвестиции в золото окупились, нужно выстроить хорошую рабочую стратегию с высокой эффективностью. Разумеется, красной нитью в любой стратегии инвестирования проходит управление рисками.

Как снизить риски при инвестировании в золото

Здесь два ключевых момента:

диверсификация инвестиций;
правильная точка входа.

Нахождение правильной точки входа – тема на целую статью (приведенный в следующем разделе график вам в помощь), а вот про диверсификацию инвестиций немного расскажу.

Во-первых, не вкладывайте весь капитал только в золото. Обязательно имейте более консервативные инструменты в инвестиционном портфеле для сохранения определенной части капитала.

Во-вторых, выбирайте для инвестиций несколько инструментов, чередуя средний и высокий риск с низким. Это поможет дополнительно обезопасить вложения.

Ну и, в-третьих, периодически пересматривайте структуру портфеля. Помните – вы не спонсор, вы инвестор.

Динамика цен

Ситуацию с трендом золота наглядно показывает этот график:

Рейтинг компаний для инвестирования в золото (обзор самых надежных)

В качестве подсказки привожу краткий обзор самых надежных компаний для инвестиций.

Сбербанк

Полагаю, этот банк не нужно представлять, он известен всем. Также этот финансовый институт является лидером по обороту физического золота. Если вы купили драгметалл в Сбере, будьте уверены: его без вопросов выкупят в любом другом банке.

К тому же Сбербанк предоставляет брокерские услуги для торговли золотыми активами.

FinЕx

Пока что единственная российская компания по инвестициям в золотые ETF. Представлена на Московской бирже. Может предложить выбор из двенадцати ETF. Комиссия составит примерно 1%.

Частный инвестор не может напрямую заключить договор с Московской биржей. Однако через брокера работать с ней очень неплохо. Можно приобретать обезличенное золото, ETF или фьючерсы на золото.

Биржа поддерживает небольшой порог для входа, но для инвестиций в золото стартовый капитал всегда будет больше. Например, для обезличенного золота – от 30 тыс. руб.

Отзывы

Марина: Мне подарили золотой слиток на юбилей. Держала два года, потом продала. Прибыль копеечная. Смысл в таких подарках? ((.

Иван: Да, физическое золото выгодно только на дальнюю перспективу. Хотел тут монет прикупить в банке. Посчитал, подумал и отказался от этой мысли. Разница такая, что если сейчас куплю, а через месяц понадобятся деньги, еще и в минусе буду.

Илья: Многие, кто «при капусте» начали вкладываться активно в золотодобычу. А вообще, если у частника не сильно много денег, лучшая инвестиция – металлический счет открыть, но только на длинный срок.

Мнение экспертов

Говоря об инвестициях в золото, нужно понимать, что, во-первых, этот инструмент в данный момент нестабилен и, во-вторых, горизонт инвестирования для него больше, чем для ряда других инструментов. Хороший уровень дохода начинается с 5 до 10 лет.

Поэтому я рекомендую:

Если вы имеете склонность к физическому золоту, будьте готовы держать его минимум 10 лет и не бросайтесь продавать при неожиданных просадках.
Новичкам лучше выбрать ETF и до получения опыта торговли избегать фьючерсов, особенно с кредитным плечом.
Между ПИФами и mutual fund выбирайте последний – он более доходный, меньше резких движений в динамике.
Начиная работу с ОМС, дождитесь хорошей точки входа – это решающим образом скажется на будущей доходности инструмента.

Лично я отдаю предпочтение в работе с золотом ETF и фьючерсам. Но это уже совсем другая история.

Альтернатива золоту

Я уже говорила о необходимости диверсификации инвестиций – по-простому, не класть все яйца в одну корзину. Чтобы уменьшить риски при инвестировании, а заодно увеличить доходность, полезно наряду с золотом вложиться в такие инструменты, как индексы (высокодоходные, с мировой известностью), а также акции крупных стабильно развивающихся компаний.

Вложения в альтернативные инструменты обязательно должны присутствовать в инвестициях: они подстрахуют инвестора при неожиданных просадках.

Заключение

Подведем итоги. Вкладываться в золото можно и нужно, поскольку это стабильный актив с определенной ценностью. Если посмотреть на историю, каждые десять лет золотые инвестиции всегда оказывается в плюсе.

Инструмент по работе с золотом нужно выбирать очень тщательно, соотнося свои возможности и умения с предполагаемой доходностью и рисками. При этом обязательно диверсифицировать инвестиции между разными золотыми инструментами.

Периодически следить за новостями тоже нужно, подмечая, на какие из них металл реагирует острее и в какую сторону движется. Когда инвестор еще и сам себе аналитик, это двойная польза.

На этом я с вами прощаюсь. Не забывайте подписываться, потому что впереди нас ждут интересные открытия.

Инвестиции в золото. Стоит ли вкладывать деньги в самый мощный актив

Золото с незапамятных времён является непреходящей ценностью нашей цивилизации. Именно этот драгоценный металл со временем стал главным валютным эквивалентом и средством для накопления финансовой и экономической мощи всех стран без исключения. Поэтому частные и государственные инвестиции в золото и в настоящее время рассматриваются как наиболее выгодные долгосрочные вложения.

Необходимо понимать, что даже эта безусловная ценность обладает локальной стоимостью, которая в биржевом формате отражается как цена тройской унции (31, 1035 грамма). Этот колоритный термин происходит от названия французского города Труа, в котором ещё в 9 веке велась активная торговля драгоценными металлами и ювелирными украшениями. Сегодня цена на золото зависит от многих факторов, которые могут быть перечислены следующим списком:

общее состояние мировой экономики – во время экономических кризисов стоимость золота неизбежно растёт.
уровень экономической стабильности стран, причисляемых к главным держателям планетарного золотого запаса;
колебания курсов ведущих мировых валют;
масштабные природные катаклизмы и политические кризисы;
инвестиционные настроения на Лондонской бирже металлов – ведущей площадки для торговли активами этой категории

Предсказать поведение золото курса в ближайшие 1-2 года достаточно сложно. Однако, в одном можно быть уверенным на сто процентов – долгосрочные инвестиции в золото обязательно оправдают себя в ближайшие 10-20 лет. Потому что именно этот временной промежуток формирует большую вероятность мировых экономических кризисов.

Доказательства безусловной перспективности золотых активов

Достаточно посмотреть на график поведения курса золота с 2000 года по 2018 год. Цена тройской унции в начале столетия составляла не более $480. А после масштабного кризиса, начавшегося в 2009 году, к 2012 году преодолела порог в $1500. в 1880 году за тройскую унцию просили около $18, а в перед Великой Депрессией стоимость упала до $8-9. Но как только в США в 1929 году приключился коллапс экономики, цена золота сразу же подскочила до $33 за унцию.
Ведущие государства продолжают наращивать золотые запасы, делая крупные инвестиции в разработку золота. Однако при этом разведанные месторождения этого драгметалла весьма ограничены. Так что дефицит главного валютного эквивалента неизбежно приведёт к росту его стоимости.
В свете достижений передовых технологий золото быстро расширяет область применения. Сегодня этот металл используется в пластической и микрохирургии, из золота делают элитную косметику, золотые компоненты активно применяются в миниатюрной электронике. Быстро растущий спрос также неизбежно станет мощным стимулятором роста стоимости золотой тройской унции.

Частные инвестиции в золото — плюсы и минусы

Давайте сразу начнём с недостатков. Несмотря на однозначный оптимизм предыдущего раздела, золото всё-таки может упасть в цене. И весьма существенно. Если посмотреть на динамику курса за 100 лет, то мы увидим, что этот актив несколько раз «проваливался в глубокие ямы». Но, в целом, тенденция роста, всё-таки просматривается достаточно чётко. Хотя никогда не стоит забывать об инфляции – доллар начала 20 века и доллар наших дней имеют принципиально разную покупную способность.

Итак, основные минусы частной инвестиции в золото:

рост только в долгосрочной перспективе;
большой спред (разница между продажей и покупкой);
включение НДС в стоимость слитков или монет;
определённая сложность реализации по желаемой цене

Читать статью REIT - дивиденды, доходность, как и где купить

Ну и, конечно же, никогда не стоит инвестировать в золотые ювелирные украшения, если только речь не идёт об исторических или дизайнерских раритетах.

А теперь стоит перечислить бесспорные преимущества такого инвестирования:

гарантированное увеличение стоимости за 10-20 лет;
высокая вероятность быстрого роста в период экономического кризиса;
возможность использования для покупки и продажи золота так называемых металлических биржевых счетов;
стопроцентная ликвидность практически в любой развитой стране

Также имеет смысл покупать акции предприятий, специализирующихся на добыче золота. Так как именно такие компании зачастую выплачивают акционерам достойные дивиденды, подтверждая стоимость акций золотым эквивалентом.

Инвестиции в добычу золота – особенности организации современных приисков

Инвестированием в разработку золотых месторождений в России, в основном, занимаются такие крупные предприятия как Kinross Gold, ОАО «Южуралзолото», ОАО «Северсталь». Дело в том, что эта отрасль отличается высокими затратами на стартовом этапе и необходимостью огромных вложений в процесс непосредственной добычи. Сложности получения лицензий, предоставляемых на аукционной основе, существенно ограничивают возможности частного капитала. А физические лица могут заниматься разработкой и использованием золотоносных месторождений только при наличии статуса официального сотрудника предприятия, получившего лицензию.

В 2016 году вышло очередное законодательное послабление частным старателям. Сегодня можно вести добычу золота на участке 0,15 кв. м при условии поверхностной обработки слоёв без использования взрывчатых веществ на глубине до 5 метров.

А как же игра на бирже?

Частные инвестиции в физическое золото в нашей стране зачастую ограничиваются покупкой слитков и монет в ведущих банках. Однако, в последнее время биржевые спекуляции этим драгметаллом стали более доступны нашим согражданам, благодаря быстрому распространению анонимной криптовалюты. Так что в ближайшем будущем на российском золотом рынке может сформироваться устойчивый сегмент инвестиций в «безналичное» золото, позволяющие получить быструю прибыль при работе с большими лотами. И в большинстве случаев такие операции совершаются с использованием кредитного плеча, что позволяет заключать крупные сделки с достаточно скромным депозитом.

Инвестирование в золото: плюсы и минусы в 2020 году

Надежда Тихонова Последние изменения: июнь, 2020 1,400

Многих российских граждан, обладающих свободными денежными средствами и желающих выгодно использовать их, интересует инвестирование в золото. Действительно, золото является достаточно ценным активом, традиционно привлекающим инвесторов, имеющих намерение сохранить и приумножить стоимость, покупательную способность своих финансовых ресурсов. Чем именно вызван такой интерес? Следует разобраться, какие варианты выгодного вложения денег в золото актуальны на сегодняшний день. Кроме того, важно понять, чем определяется эффективность таких инвестиций, каким образом её можно повысить.

Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования
Благоприятствует ли рыночная ситуация вложениям в золото
Как лучше всего инвестировать в золото: основные способы
Резюме

Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования

Приобретение золота с целью получения финансовой выгоды является весьма консервативным и проверенным направлением бизнеса, имеющим довольно долгую историю своего существования. Ценность золота как инвестиционного актива была осознана экономическими субъектами еще достаточно давно. В настоящее время золото также ценится как эффективный инструмент сбережения и приумножения стоимости денег, обладающий, однако, очевидными преимуществами наиболее надежного и высоколиквидного актива.

Золото остается востребованным активом, которому с готовностью отдают свое предпочтение следующие субъекты:

портфельные инвесторы, стремящиеся надежно диверсифицировать собственные вложения;
рыночные спекулянты, желающие быстро и выгодно заработать на курсовой разнице;
коммерческие и центральные банки различных стран мира, формирующие и поддерживающие свои финансовые резервы.

Центробанк РФ также обеспечивает формируемые резервы золотом, небезосновательно отдавая ему высокий приоритет. Таким образом, благородный металл практически всегда пользуется огромным спросом у инвесторов. Очень редко возникают ситуации, когда на рынке золота образуется чрезмерное предложение, которое не подкрепляется адекватным спросом.

Между тем, приоритетным параметром экономической целесообразности варианта вложения денег, определяющим его выгодность и привлекательность для инвестора, считается способность соответствующего актива наращивать свою рыночную стоимость в анализируемой перспективе. Иначе говоря, любой инвестор хочет заранее знать, будет ли повышаться рыночная цена приобретаемого актива на протяжении определенного времени. Ответ на этот вопрос будет предопределять инвестиционные приоритеты экономического субъекта. Стоит ли вкладываться в золото, учитывая плюсы и минусы в 2020 году? Если такая инвестиция все же имеет смысл сегодня, то каков должен быть её размер? Какая доля должна принадлежать золоту в инвестиционном портфеле?

Благоприятствует ли рыночная ситуация вложениям в золото

Надо отметить, что золото, как и большинство других активов из группы драгоценных металлов, отличается весьма значительной волатильностью рыночного курса. Опыт показывает, что стоимость благородного металла колеблется на мировом рынке в довольно широком диапазоне ценовых значений. Глобальная рыночная система демонстрирует сегодня явную инерционность к самым разным факторам и обстоятельствам, традиционно влияющим на курсовую динамику сырьевых и товарных активов. Действительно, резкие колебания цен встречаются в последнее время достаточно редко, что подтверждается анализом изменений курса на товарно-сырьевых рынках.

Между тем, статистика, собранная за последние годы, красноречиво свидетельствует об отсутствии ценовой стабильности на рынке большинства драгоценных металлов в международных масштабах.

Так, например, мировой рынок золота показывает следующую картину:

осенью 2007 года стоимость одной тройской унции золота составляла примерно 700 USD;
к концу 2012 года цена тройской унции этого драгметалла поднялась до 1700 USD;
в настоящее время рыночный курс данного актива колеблется в районе 1300 USD за тройскую унцию.

Какие выводы должен сделать инвестор, рассматривающий возможность вложения собственных денег в золото? Прежде всего, необходимо понимать, что приобретать этот актив имеет смысл, если его рыночная цена, по мнению инвестора, находится в настоящее время на психологически низкой отметке или, как вариант, ощутимо приблизилась к данному уровню. Иными словами, покупать золото, как и любой другой инвестиционный актив, рекомендуется на ценовом дне. Второе умозаключение – условия современного рынка не благоприятствуют совершению краткосрочных инвестиций в золото. За год или даже за месяц колебания курса на рынке благородного металла могут достигать нескольких десятков процентов. Стоимость этого актива может существенно измениться – как подорожать, так и подешеветь.

Тенденции мировой экономики слабо способствуют однозначному прогнозированию текущих курсовых колебаний на рынке золота. Очень сложно заранее предвидеть приоритетное направление его ценовой динамики в относительно краткосрочной перспективе. К примеру, становится достаточно трудно установить четкую взаимосвязь в глобальном масштабе между курсом золота, нефтяными ценами, индикаторами фондового рынка. Таким образом, при инвестировании в золото зачастую лучше ориентироваться именно на долговременные горизонты.

Как лучше всего инвестировать в золото: основные способы

Как считают многие инвесторы, самый простой вариант вложения денег в благородный металл – приобретение данного актива в его натуральном воплощении. Речь идет об инвестировании в физическое золото, обычно осуществляемом посредством покупок золотых слитков или, как вариант, изделий, в составе которых присутствует этот драгметалл (к примеру, ювелирных украшений, памятных монет).

Существуют разные возможности приобретения благородного металла, но очень часто возникает проблема с его последующим хранением. Наиболее надежными вариантами считаются аренда инвестором банковской ячейки или открытие специального металлического счета обезличенного типа в соответствующем финансовом учреждении. Таким образом, банк принимает на себя главные риски, связанные с обеспечением сохранности драгметалла. Подобные услуги предоставляются сегодня большинством крупных банковских организаций, заслуживших доверие значительного числа клиентов.

Обезличенный металлический счет (ОМС) в банке позволяет клиенту беспрепятственно продать принадлежащее ему золото. Как правило, управление активами через ОМС может осуществляться инвестором онлайн – с помощью опций персонального кабинета на веб-сайте банка. Однако ОМС подразумевает некоторые риски для инвестора –

Иначе говоря, при закрытии банка клиент сможет попытаться вернуть свое золото только через процедуру банкротства финансового учреждения, предусматривающую погашение задолженности имеющимися у должника активами.

Второй вариант вложения денег в золото – целенаправленно приобретать долевые ценные бумаги корпораций, осуществляющих хозяйственную деятельность в сфере добычи или обработки этого драгметалла. Как вариант, можно покупать акции, эмитированные производителями ювелирных изделий.

Инвестор, желающий вложиться в акции, вправе действовать следующими способами:

непосредственно контактировать с компаниями-эмитентами;
совершать подобные сделки через биржу ценных бумаг;
воспользоваться профессиональными услугами квалифицированных посредников – брокеров фондового рынка.

Третий вариант инвестирования – стандартный биржевой трейдинг финансовыми инструментами, где золото будет являться активом, подлежащим купле-продаже. Преимуществом данной схемы для инвестора считается использование так называемого кредитного плеча, позволяющего трейдеру совершать на бирже типичные сделки с минимальными вложениями собственных средств. Зарабатывать таким способом инвестор может как при повышении курса актива, так и при падении рыночной стоимости этого драгметалла. Главное – угадать с прогнозом ценовой динамики.

Резюме

Очевидно, что прибыльность вложений в золото будет зависеть преимущественно от того, каким способом они осуществляются – покупкой физического драгметалла, приобретением акций, эмитированных ключевыми игроками золотодобывающей отрасли, или биржевым трейдингом. Знания и практические навыки инвестора также будут играть огромную роль. Кроме того, инвестор должен учитывать актуальную ситуацию на мировых рынках, отдавая предпочтение тому или иному подходу к инвестированию.

http://zhazhdazolota.ru/investitsii/v-gold